2024年全國證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考試重點(diǎn)試題（附答案）

姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號(hào):_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、（）、貨幣類衍生品、信用類衍生品。A.期權(quán)類衍生品B.票據(jù)類衍生品C.債務(wù)類衍生品D.權(quán)益類衍生品

2、封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A.10年B.2年C.15年D.5年

3、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。A.契約型基金公司型基金B(yǎng).封閉式基金開放式基金C.公募基金私募基金D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

4、貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定有（）。Ⅰ.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤進(jìn)行分配Ⅱ.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤Ⅲ.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益Ⅳ.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)中，說法有誤的是（）。A.從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段

6、我國的公司債券包括（）。Ⅰ．信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券Ⅱ．保證公司債券、收益公司債券Ⅲ．可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．可交換公司債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為（）和（）。A.封閉式基金開放式基金B(yǎng).契約型基金公司型基金C.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

8、關(guān)于金融期權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務(wù)C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是無限的

9、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A.12個(gè)B.18個(gè)C.24個(gè)D.36個(gè)

10、（2019年真題）根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式不包括（）A.非公開發(fā)行股票B.發(fā)行可交換公司債券C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.向原股東配售股份

11、（2018年真題）按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)包括（）。Ⅰ．承銷證券Ⅱ．從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資Ⅲ．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)Ⅳ．買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12、公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值是股票的（）。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值

13、在融資融券交易中，投資者向證券公司提交的保證金可以是（）。①現(xiàn)金②證券③商業(yè)匯票A.①②③B.①②C.②③D.①③

14、每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列（）規(guī)定。Ⅰ．投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5％Ⅱ．投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例不高于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95％Ⅲ．投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％Ⅳ．單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債），單只證券投資基金，單個(gè)萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5％A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

15、除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金、集合計(jì)劃不得有下列行為（）。①購買不動(dòng)產(chǎn)②購買房地產(chǎn)抵押按揭③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證④購買實(shí)物商品⑤借人現(xiàn)金A.①②③⑤B.①②④⑤C.①③④⑤D.①②③④

16、2020年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)不包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所增加B.債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新提速C.債券市場制度建設(shè)推進(jìn)D.大力發(fā)行疫情防控債券

17、以下不屬于重大違法類強(qiáng)制退市情形中，不涉及（）領(lǐng)域。A.國家安全B.公共安全C.環(huán)境安全D.公眾健康安全

18、《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（試行）》明確了發(fā)行上市審核和注冊(cè)程序，規(guī)定深交所審核期限為（），中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)期限為（）。A.2個(gè)月；半個(gè)月B.2個(gè)月；15個(gè)工作日C.1個(gè)月；15個(gè)工作日D.1個(gè)月；半個(gè)月

19、（2019年真題）封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A.10年B.2年C.15年D.5年

20、證券市場有效性的要求主要包括（）。Ⅰ．時(shí)間效率Ⅱ．證券市場的高效率Ⅲ．證券市場的信息效率Ⅳ．證券市場的低成本A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、（2018年真題）股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的（）。A.真實(shí)資本B.債務(wù)資金C.虛擬資本D.應(yīng)付賬款

22、中國外匯交易中心于2007年4月6日推出（）。A.外匯掉期業(yè)務(wù)B.利率互換交易C.債券遠(yuǎn)期交易D.利率掉期交易

23、證券市場中介機(jī)構(gòu)是指（）。A.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)B.為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)C.專指各類證券公司D.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門

24、套期保值的原則包括（）。Ⅰ.買賣方向相反Ⅱ.商品種類相同Ⅲ.月份相同或相近Ⅳ.商品數(shù)量相等A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

25、下列關(guān)于證券交易所特征的說法中，正確的有（）。Ⅰ．有固定的交易場所和交易時(shí)間Ⅱ．交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券Ⅲ．一般投資者可以直接進(jìn)行交易所買賣證券Ⅳ．通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

26、（2021年真題）在復(fù)利條件下。下列跟貨幣時(shí)間價(jià)值有關(guān)的公式，根據(jù)不同情況，正確的有（??），其中；FV-終值；PV-現(xiàn)值；i-每期利率:n-期數(shù):m-每期付息次數(shù)。Ⅰ.FV=PV·（1+i）nⅡ.FV=PV·（1+mi）nⅢ.FV=PV·（1+i/m）mnⅣ.FV=PV·（1+i）m/nA.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

27、（2018年真題）影響股票價(jià)格的政治因素一般包括（）。Ⅰ．國際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化Ⅱ．領(lǐng)袖更替Ⅲ．政權(quán)更迭Ⅳ．戰(zhàn)爭A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

28、資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別的說法中正確的是（）。①投資于商品及金融衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)30%的，為商品及金融衍生品類②投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類③投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為權(quán)益類④投資于債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為混合類A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④

29、下列關(guān)于設(shè)立另類子公司的說法不正確的是（）。A.每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過丨家B.另類子公司不得融資C.另類子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可對(duì)外提供擔(dān)保和貸款D.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

30、在QDII制度中，單只基金、集合計(jì)劃持有非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%

31、地方政府一般債券資金收支列人（）。A.特別預(yù)算管理B.—般公共預(yù)算管理C.政府性基金預(yù)算管理D.其他預(yù)算管理

32、全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付（），是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線。Ⅰ.退休金Ⅱ.救災(zāi)款Ⅲ.失業(yè)救濟(jì)Ⅳ.市政建設(shè)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

33、（）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括反映。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

34、《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》所稱集合票據(jù)是指（）個(gè)（含）以上、（）個(gè)（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。A.37B.28C.25D.210

35、下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有()。Ⅰ．發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元Ⅱ．最近1年?duì)I利Ⅲ．各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定Ⅳ．最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36、（）也被稱為“看漲期權(quán)”。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.認(rèn)購期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)

37、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（攤銷）共計(jì)20萬元，本期營運(yùn)資金增加50萬元，長期經(jīng)營性資產(chǎn)增加15萬元，償還債務(wù)80萬元。因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。A.335B.365C.375D.405

38、為了更好地理解債券的收益率，我們引進(jìn)收益率曲線這個(gè)概念。收益率曲線的基本類型有（）。①正向的②反向的③水平的④拱形的A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

39、以下關(guān)于中央銀行貨幣政策對(duì)證券市場影響的論述，正確的有（）。Ⅰ．如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場行情上揚(yáng)Ⅱ．如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，通過貨幣乘數(shù)的作用，使貨幣供應(yīng)量更大幅度地減少，證券市場趨于下跌Ⅲ．如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場行情下跌Ⅳ．如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，對(duì)再貼現(xiàn)資格加以嚴(yán)格審查，商業(yè)銀行資金成本增加，市場貼現(xiàn)利率上升，社會(huì)信用收縮，證券市場的資金供應(yīng)減少，使證券市場走勢趨軟A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40、下列不屬于年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送的內(nèi)容有()。A.公司概況B.涉及公司的重大訴訟事項(xiàng)C.公司的實(shí)際控制人D.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況

41、下列選項(xiàng)中貨幣市場基金可投資的金融工具是（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.信用等級(jí)在AA+以下的債券D.期限在1年以內(nèi)的債券回購

42、下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券信用評(píng)級(jí)的說法正確的是（）?A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證券交易所確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由承銷機(jī)構(gòu)確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定

43、我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場內(nèi)市場包括（）。①滬深主板市場②創(chuàng)業(yè)板市場③全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)④中小板市場⑤區(qū)域性股權(quán)交易市場A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①③④⑤

44、基金的主要當(dāng)事人有（）。Ⅰ．基金份額持有人Ⅱ．基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

45、根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具包括（）。Ⅰ.互換和期權(quán)Ⅱ.投資合同Ⅲ.期貨合同Ⅳ.遠(yuǎn)期合同A.Ⅰ.Ⅱ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

46、投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例不高于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。A.80％B.85％C.90％D.95％

47、基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟，其中主要的是()Ⅰ注冊(cè)Ⅱ申請(qǐng)Ⅲ基金合同生效Ⅳ發(fā)售A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

48、下列屬于全球金融體系主要參與者中存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。①儲(chǔ)蓄銀行②開發(fā)銀行③中央銀行④商業(yè)銀行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

49、下列關(guān)于債券與股票的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.債券和股票都屬于有價(jià)證券B.債券和股票的收益率是相互影響的C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是無期證券

50、以下關(guān)于地方政府債券的發(fā)行主體說法正確的是（）。Ⅰ．發(fā)行主體是地方政府Ⅱ．地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國家有不同的名稱Ⅲ．美國地方政府債券由州、市、區(qū)、縣和州政府所屬機(jī)關(guān)和管理局發(fā)行Ⅳ．日本地方政府債券則由一般地方公共團(tuán)體和特殊地方公共團(tuán)體發(fā)行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ二、多選題

51、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包括的含義有（）。①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體②投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體③發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④

52、按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的原則是（）。①公正②平等③公開④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④

53、下列不屬于倫敦證交所的層次或板塊的有（）。A.主板市場B.專業(yè)投資市場C.專業(yè)證券市場D.精英項(xiàng)目

54、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室2019年7月20日對(duì)外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放的決策部署，按照（）的原則，在深入研究評(píng)估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對(duì)外開放措施。A.宜慢不宜快、宜早不宜遲B.宜快不宜慢、宜早不宜遲C.宜慢不宜快、宜遲不宜早D.宜快不宜慢、宜遲不宜早

55、公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值是股票的（）。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值

56、信用傳導(dǎo)機(jī)制涉及的變量包括（）。①貸款②凈值③匯率④股價(jià)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④

57、下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體B.市場風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、金融衍生品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等C.某債券發(fā)行人不能如期還本付息、債券發(fā)行人破產(chǎn)倒閉，這對(duì)債券持有人而言，就發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)事件D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的后續(xù)工作

58、貨幣乘數(shù)的大小由以下（）因素決定。①法定準(zhǔn)備金率②超額準(zhǔn)備金率③現(xiàn)金比率④存款比率A.①②B.②③C.①②③D.②③④

59、根據(jù)衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類,金融衍生工具可以劃分為（）Ⅰ獨(dú)立衍生工具Ⅱ嵌入式衍生工具Ⅲ交易所交易的衍生工具ⅣOTC交易的衍生工具A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

60、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)走向管理B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

61、下列關(guān)于連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)B.買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)C.賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)D.以上都不正確

62、下列關(guān)于債券收益率，說法正確的是（）。①債券當(dāng)期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率②債券的到期收益率是內(nèi)部報(bào)酬率③債券持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益④在債券定價(jià)公式中，附息債券可以視為一組零息債券的組合?A.①②B.③④C.②③D.②③④

63、關(guān)于地方政府債券，下列論述正確的是（）。A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊疊.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

64、普通股票行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律限制條件，一般的原則是（）。Ⅰ.股份公司只能以留存收益支付紅利Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本Ⅲ.公司在無力償債時(shí)不能支付紅利Ⅳ.公司在無力償債時(shí)必須支付紅利A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

65、下列關(guān)于短期融資券發(fā)行注冊(cè)的說法，正確的是（）。A.證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)B.債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)實(shí)行注冊(cè)會(huì)議制度C.注冊(cè)有效期為3年D.企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)需要更換主承銷商或者變更注冊(cè)金額的，不需要重新注冊(cè)

66、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為()。Ⅰ．金融期權(quán)Ⅱ．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅲ．金融期貨Ⅳ．金融遠(yuǎn)期合約A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

67、下列股票能被選人滬深300指數(shù)的有（）。A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是是漲勢良好B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問題，被暫停上市C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來看，本年有望扭虧為盈。

68、私募基金可釆用的組織形式包括（）。①公司型②合伙型③契約型④獨(dú)資型A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④

69、（）=期權(quán)價(jià)格變化／期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值

70、Gamma值表明（）A.期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度B.期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度C.無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度D.到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度

71、證券市場的分散投資包括（）。Ⅰ．對(duì)象分散法Ⅱ．時(shí)機(jī)分散法Ⅲ．地域分散法Ⅳ．期限分散法A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

72、下列關(guān)于上市公司可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件的有關(guān)說法，正確的有（）Ⅰ公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不高6%Ⅱ扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比,以低者作為加權(quán)平均資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)Ⅲ其最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息Ⅳ其最近一期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不得低于人民幣十五億元A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

73、小張擬認(rèn)購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于20x8年6月11日提交了認(rèn)購申請(qǐng)表，那么，自（）起小張可到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.20x8年6月13日B.20x8年6月14日C.20x8年6月15日D.20x8年6月16日

74、關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件，下列說法錯(cuò)誤的有（）。①已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的150％②發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10％③財(cái)務(wù)公司成立6個(gè)月以上④申請(qǐng)前1年注冊(cè)資本金不低于2億元人民幣?A.①②③④B.①③C.①③④D.②④

75、滬深300指數(shù)所選擇的公司一般滿足下列（）條件。①經(jīng)營狀況良好②股票價(jià)格無明顯波動(dòng)③財(cái)務(wù)報(bào)告無重大問題④無明顯市場操縱A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④

76、一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列（）情況之一，應(yīng)在向中國人民銀行報(bào)送備案文件時(shí)進(jìn)行書面報(bào)告并說明原因。Ⅰ．發(fā)行人業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化Ⅱ．高級(jí)管理人員變更Ⅲ．控制人變更Ⅳ．發(fā)行人作出新的債券融資決定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

77、封閉式基金的固定存續(xù)期是()。A.5年以上B.15年以上C.半年以上D.無固定期限

78、（2019年真題）貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制包括（）。Ⅰ、銀行信貸渠道Ⅱ、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表Ⅲ、財(cái)富效應(yīng)Ⅳ、生命周期A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

79、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括（）。A.證券實(shí)名制B.貨銀對(duì)付的交收制度C.凈額結(jié)算制度D.統(tǒng)一結(jié)算制度

80、下列關(guān)于保護(hù)投資者利益原則的說法，錯(cuò)誤的是（）A.投資者尤其是中小投資者，由于信息不對(duì)稱、持股比例小，相對(duì)于控股股東和公司管理層處于弱勢地位等原因，需要重點(diǎn)保護(hù)B.嚴(yán)格打擊損害普通中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場的“三公”原則，是各國證券公司的首要任務(wù)C.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭議的處理，都要以保護(hù)中小投資者利益為重點(diǎn)D.投資者的合法權(quán)益受到保護(hù)，投資者對(duì)市場就有信心，入市的資金和人數(shù)就會(huì)相應(yīng)增加

81、人為操縱往往會(huì)引起股票價(jià)格（）。A.上升B.下降C.不變D.短期劇烈波動(dòng)

82、倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，它主要具有的特點(diǎn)是（）①以外幣交易為主②以居民交易為主③以金融機(jī)構(gòu)批發(fā)性交易為主④交易時(shí)段橋接美洲和亞太市場A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④

83、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的（）。A.50%B.70%C.80%D.100%

84、中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在（）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。①中央結(jié)算公司②上海清算所③中國結(jié)算公司④證券交易所A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

85、首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎鬅o鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%

86、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是（）。A.保護(hù)基金B(yǎng).投資基金C.開放式基金D.封閉式基金

87、關(guān)于國家股，下列說法正確的是（）。A.國家股可以轉(zhuǎn)讓，但是轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定B.國家股不是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分C.國有股股利收入并沒有納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算D.國有資產(chǎn)折價(jià)入股無須按規(guī)定進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)

88、在基本分析法中對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的分析，主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對(duì)股票價(jià)格的影響，這些經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分為（）。①先行性指標(biāo)②同步性指標(biāo)③滯后性指標(biāo)④技術(shù)性指標(biāo)A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④

89、我國債券市場的主體部分是（）。A.固定收益?zhèn)袌鯞.全國銀行間債券市場C.交易所市場D.企業(yè)債市場

90、2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值為100元的國債，上次付息日為2015年12月31日。則按實(shí)際天數(shù)計(jì)算的累計(jì)利息為（）元。A.1.05B.1.40C.1.51D.2.00

91、下列股份變動(dòng)中，一般情況下，有可能導(dǎo)致股價(jià)下降的是（）。①增發(fā)和定向增發(fā)②配股③可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票④股份回購A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④

92、相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點(diǎn)是（）。A.無法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例B.便于股票分割C.發(fā)行價(jià)格靈活D.有發(fā)行價(jià)格的最低界限

93、我國《證券投資基金法》規(guī)定，（）應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定。Ⅰ．提前終止基金合同Ⅱ．基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限Ⅲ．更換基金管理人Ⅳ．提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94、2018年1月1日，S公司擬沖擊IPO，于創(chuàng)業(yè)板上市，該公司的下列（）情況會(huì)導(dǎo)致其無法成功上市。①S公司主要提供電腦軟件設(shè)計(jì)服務(wù)，并自產(chǎn)自銷臺(tái)式電腦，兩項(xiàng)業(yè)務(wù)各占公司業(yè)務(wù)的半壁江山②2017年12月31日，S公司的凈資產(chǎn)為2500萬元③2015年2月，S公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)因個(gè)人原因離職，公司外聘了一位新的財(cái)務(wù)總監(jiān)④2017年，S公司全年的營業(yè)收入為4260萬元A.②④B.②③C.③④D.①④

95、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積B.股價(jià)指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易C.股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

96、對(duì)于監(jiān)事會(huì)會(huì)議表述正確的有（）。①監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長負(fù)責(zé)召集和主持②監(jiān)事會(huì)至少每年召開一次③監(jiān)事長、1/3以上監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議④監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上的監(jiān)事通過⑤監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后2個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告A.①③④B.①②⑤C.①③⑤D.①②③④⑤

97、根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)因素的不同，市場風(fēng)險(xiǎn)一般劃分為（）。①利率風(fēng)險(xiǎn)②外匯風(fēng)險(xiǎn)③股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)④商品風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④

98、債券信用評(píng)級(jí)的對(duì)象包括（）Ⅰ、國家財(cái)政發(fā)行的國庫券Ⅱ、國家政策性銀行發(fā)行的金融債券Ⅲ、企業(yè)發(fā)行的債券Ⅳ、地方政府發(fā)行的債券A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)②證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)④已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④

100、證券投資基金收入的構(gòu)成包括()。Ⅰ．利息收入Ⅱ．營業(yè)收入Ⅲ．變現(xiàn)收入Ⅳ．投資收益A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、權(quán)益類衍生品、貨幣類衍生品、信用類衍生品。其中，貨幣類衍生品包括期權(quán)組合。

2、答案：D本題解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。故本題選擇D選項(xiàng)。

3、答案：C本題解析：考查證券投資基金按照不同劃分標(biāo)準(zhǔn)的分類。根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為公募基金與私募基金兩大類。

4、答案：B本題解析：《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。具體而言，貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí),將同時(shí)分配周六和周日的利潤；每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，則僅對(duì)當(dāng)日利潤進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤；投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

5、答案：C本題解析：考點(diǎn)..考查政府債券的性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息。

6、答案：D本題解析：我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券。

7、答案：B本題解析：考查證券投資基金不同分類標(biāo)準(zhǔn)下的分類形式。按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金。

8、答案：A本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)而沒有權(quán)利。

9、答案：C本題解析：考查關(guān)于投資冷靜期的時(shí)限。

10、答案：B本題解析：根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。

11、答案：D本題解析：按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

12、答案：C本題解析：考查股票清算價(jià)值的概念。

13、答案：B本題解析：融資融券交易中，保證金可以是現(xiàn)金或者是可充抵保證金的證券。

14、答案：C本題解析：年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5％；清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場證券申購資金視為流動(dòng)性資產(chǎn)；投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40％。（2）投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例不高于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95％。（3）投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。（4）單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債），單只證券投資基金，單個(gè)萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5％；按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10％。

15、答案：D本題解析：題考查合格境內(nèi)投資者相關(guān)知識(shí)。除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，基金、集合計(jì)劃不得有下列行為：購買不動(dòng)產(chǎn)；購買房地產(chǎn)抵押按揭；購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以夕卜，借入現(xiàn)金。⑤缺少前提條件。

16、答案：A本題解析：本題考查我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)。2020年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)包括：第一，大力發(fā)行疫情防控債券，為助力疫情防控提供專業(yè)高效的技術(shù)保障和支持服務(wù)，發(fā)揮了穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵作用。第二，債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新提速，包括金融債券持續(xù)創(chuàng)新，企業(yè)債券積極創(chuàng)新，債券市場價(jià)格產(chǎn)品進(jìn)一步豐富。第三，債券市場制度建設(shè)持續(xù)推進(jìn)，包括推進(jìn)信用債券注冊(cè)制改革，健全債券違約處置機(jī)制，統(tǒng)一信用債信息披露制度。第四，債券市場對(duì)外開放全面推進(jìn)，包括境外機(jī)構(gòu)政策不斷優(yōu)化，國際債券市場參與度持續(xù)提高，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)保持交流合作

17、答案：C本題解析：上市公司存在涉及國家安全、公共安全、生態(tài)安全、生產(chǎn)安全和公眾健康安全等領(lǐng)域的違法行為，情節(jié)惡劣，嚴(yán)重?fù)p害國家利益、社會(huì)公共利益，或者嚴(yán)重影響上市地位，其股票應(yīng)當(dāng)被終止上市的情形。

18、答案：B本題解析：本題考查了《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定。明確發(fā)行上市審核和注冊(cè)程序，深交所審核期限為2個(gè)月，中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)期限為15個(gè)工作日。同時(shí)，針對(duì)“小額快速”融資設(shè)置簡易程序。

19、答案：D本題解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。

20、答案：B本題解析：證券市場的有效性包含兩方面的要求：一是證券市場的高效率；二是證券市場的低成本。高效率包含兩方面內(nèi)容：首先是證券市場的信息效率，即要求證券價(jià)格能準(zhǔn)確、迅速、充分反映各種信息。根據(jù)證券價(jià)格對(duì)信息的反映程度，可以將證券市場分為強(qiáng)式有效市場、半強(qiáng)式有效市場和弱式有效市場。其次是證券市場的運(yùn)行效率，即證券交易系統(tǒng)硬件的工作能力，如交易系統(tǒng)的處理速度、容量等。低成本也包含兩方面：一是直接成本；二是間接成本。前者如投資者參與交易而支付的傭金和繳納的稅收，后者如投資者搜集證券信息所發(fā)生的費(fèi)用等。

21、答案：A本題解析：注意讀題，股票是虛擬資本，籌措來的資金是真實(shí)資本，題干問的籌措的資金，故選擇A。發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段，因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

22、答案：B本題解析：中國外匯交易中心于2007年4月6日推出利率互換交易。

23、答案：B本題解析：證券市場中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

24、答案：A本題解析：套期保值原則有：（1）種類相同或相關(guān)原則。（2）數(shù)量相等或相當(dāng)原則。（3）交易方向相反原則。（4）月份相同或相近原則。

25、答案：C本題解析：證券交易所的特征包括：（1）有固定的交易場所和交易時(shí)間。（2）參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。（3）交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券。（4）通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格。（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。（6）遵循“公開、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。

26、答案：A本題解析：在復(fù)利條件下，終值（期末價(jià)值、到期值）計(jì)算公式為：FV=PV·（1+i）n若每期付息m次，則終值為：FV=PV·（1+i/m）mn

27、答案：D本題解析：政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：（1）戰(zhàn)爭。（2）政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。（3）政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等。（4）國際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化（5）因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，給社會(huì)經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來重大財(cái)產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，股價(jià)會(huì)下跌。

28、答案：C本題解析：考查資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別。投資于商品及金融衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)的80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類。

29、答案：C本題解析：另類子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。

30、答案：B本題解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，單只基金、集合計(jì)劃持有非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過基金、集合計(jì)劃凈值的10%。

31、答案：B本題解析：地方政府一般債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列人一般公共預(yù)算管理。地方政府專項(xiàng)債券收支納入政府性基金預(yù)算管理。

32、答案：B本題解析：全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。

33、答案：B本題解析：考查考生對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括性反映。

34、答案：D本題解析：集合票據(jù)。《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》所稱集合票據(jù)是指2個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

35、答案：C本題解析：證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券法規(guī)定》的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。(3)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

36、答案：C本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。認(rèn)購期權(quán)也被稱為“看漲期權(quán)”。認(rèn)沽期權(quán)也被稱為“看跌期權(quán)”。

37、答案：C本題解析：考查股權(quán)自由現(xiàn)金流的計(jì)算。FCFE=凈利潤+折舊+攤銷-營運(yùn)資金的增加+長期經(jīng)營性負(fù)債的增加-長期經(jīng)營性資產(chǎn)的增加-資本性支出+新增付息債務(wù)-債務(wù)本金的償還=500+20-50-15-80=375（萬元）。

38、答案：D本題解析：考查債券收益率曲線。

39、答案：C本題解析：從總體上來說，松的貨幣政策將使得證券市場價(jià)格上揚(yáng)；緊的貨幣政策將使得證券市場價(jià)格下跌。可見，Ⅲ項(xiàng)屬于松的貨幣政策，將會(huì)導(dǎo)致證券市場行情上揚(yáng)。

40、答案：B本題解析：年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送下列內(nèi)容并予以公告：①公司概況；②公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和經(jīng)營情況；③董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員簡介及其持股情況；④已發(fā)行的股票、公司債券情況，包括持有公司股份最多的前10名股東名單和持股數(shù)額；⑤公司的實(shí)際控制人；⑥國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

41、答案：D本題解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外。(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。(5)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

42、答案：D本題解析：公司債券的信用評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的、具有從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)資格的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定。

43、答案：A本題解析：考點(diǎn)為股票市場的構(gòu)成，我國股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場內(nèi)市場包括滬深主板市場、中小板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板），場外市場包括區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易柜臺(tái)市場。區(qū)域性股權(quán)交易市場屬于場外市場。

44、答案：B本題解析：證券投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人，不包含基金銷售機(jī)構(gòu)。基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選B。在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類?；鸸芾砣?、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

45、答案：C本題解析：我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》規(guī)定，衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

46、答案：D本題解析：投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例不高于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95％。

47、答案：A本題解析：P397-402基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

48、答案：B本題解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。中央銀行是國家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。

49、答案：D本題解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，符合題意。

50、答案：D本題解析：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國家有不同的名稱。美國地方政府債券由州、市、區(qū)、縣和州政府所屬機(jī)關(guān)和管理局發(fā)行。日本地方政府債券則由一般地方公共團(tuán)體和特殊地方公共團(tuán)體發(fā)行。

51、答案：B本題解析：考查債券的定義。

52、答案：D本題解析：按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的公開、公平、公正的原則。

53、答案：B本題解析：本題主要考查倫敦證交所的層次或板塊.1.主板市場2.另類投資市場3.專業(yè)證券市場4.專業(yè)基金市場

54、答案：B本題解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室2019年7月20日對(duì)外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放的決策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評(píng)估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對(duì)外開放措施。

55、答案：C本題解析：考查股票清算價(jià)值的概念。

56、答案：B本題解析：匯率屬于匯率傳導(dǎo)機(jī)制的變量。

57、答案：D本題解析：考査風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)綜合性內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)影響各類目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識(shí)別，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)定義進(jìn)行系統(tǒng)分類、鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，并找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過程。

58、答案：C本題解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個(gè)因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。④項(xiàng)說法過于寬泛。

59、答案：B本題解析：根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。金融衍生工具按交易場所可以分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場（簡稱OTC）交易的衍生工具。

60、答案：A本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對(duì)不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對(duì)措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等。

61、答案：D本題解析：連續(xù)競價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：第一，最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)格相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。第二，買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。第三，賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

62、答案：D本題解析：①項(xiàng)說法錯(cuò)誤，債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。

63、答案：D本題解析：地方政府債券簡稱地方債券，也可以被稱為地方公債或地方債（D正確），是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證。籌集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ?xiàng)債券（收益?zhèn)＃ˋ錯(cuò)誤）根據(jù)我國財(cái)政部《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府一般債券（普通債券）是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券。（C錯(cuò)誤）根據(jù)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券（收益?zhèn)┦侵甘　⒆灾螀^(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。（B錯(cuò)誤）

64、答案：D本題解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件。第一,法律上的限制。一般原則是：股份公司只能用留存收益支付；紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本；公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。第二,其他方面的限制。

65、答案：B本題解析：債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)實(shí)行注冊(cè)會(huì)議制度（B正確）；由注冊(cè)會(huì)議決定是否接受債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)（A錯(cuò)誤）；交易商協(xié)會(huì)向接受注冊(cè)的企業(yè)出具《接受注冊(cè)通知書》，注冊(cè)有效期為2年（C錯(cuò)誤）；企業(yè)在注冊(cè)有效期內(nèi)需更換主承銷商或變更注冊(cè)金額的，應(yīng)重新注冊(cè)（D錯(cuò)誤）。

66、答案：C本題解析：金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

67、答案：C本題解析：滬深300指數(shù)是由滬深A(yù)股中規(guī)模大、流動(dòng)性好、最具代表性的300只股票組成，不能是創(chuàng)業(yè)板股票，除非該股票上市以來日均A股總市值在全部滬深A(yù)股（非創(chuàng)業(yè)板股票）中排在前30位；也不能是ST、*ST股票和暫停上市股票。

68、答案：A本題解析：考查私募基金的組織形式。

69、答案：A本題解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Delta值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格影響程度。Delta=期權(quán)價(jià)格變化／期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化。

70、答案：B本題解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Delta值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格影響程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度。Rho值指無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Theta值指到期時(shí)間變化對(duì)期價(jià)值的程度。Vega值反映合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。

71、答案：C本題解析：證券市場的分散投資包括：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。

72、答案：C本題解析：公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司除應(yīng)當(dāng)符合組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好、盈利能力具有可持續(xù)性、上市公司的財(cái)務(wù)狀況良好等要求外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：第一，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)；第二，本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%；第三，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息。

73、答案：A本題解析：考查自提交認(rèn)購申請(qǐng)表起何時(shí)可查詢到認(rèn)購受理情況。T+2日。

74、答案：C本題解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100％；①項(xiàng)錯(cuò)誤發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%；②項(xiàng)正確申請(qǐng)前一年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；④項(xiàng)錯(cuò)誤財(cái)務(wù)公司設(shè)立一年以上，經(jīng)營狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期等條件。③項(xiàng)錯(cuò)誤故錯(cuò)誤的是①、③、④項(xiàng)。

75、答案：A本題解析：上述四項(xiàng)皆為滬深300指數(shù)選擇樣本股票所考慮的條件。

76、答案：D本題解析：一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，如果發(fā)生下列情況之一，應(yīng)在向中國人民銀行報(bào)送備案文件時(shí)進(jìn)行書面報(bào)告并說明原因：發(fā)行人業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化；高級(jí)管理人員變更；控制人變更；發(fā)行人作出新的債券融資決定；發(fā)行人變更承銷商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所或信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等專業(yè)機(jī)構(gòu)；是否分期發(fā)行、每期發(fā)行安排等金融