2020年銀行綜合柜臺知識考試題庫含答案

2020年銀行綜合柜臺知識考試題庫含答案

1.下列關(guān)于電子銀行手機(jī)號刪除流程的表述，正確的是（）。

A、只刪除客戶名下的重復(fù)手機(jī)號碼

B、不會刪除其他客戶的號碼

C、不會改變其他客戶渠道狀態(tài)

D、客戶持有手機(jī)號滿一個月的，須持運(yùn)營商開具的最近連續(xù)一個月手機(jī)繳費(fèi)清

單

［答案］C

2.下列關(guān)于個人電子銀行業(yè)務(wù)注銷的表述，正確的是（）。

A、個人電子銀行業(yè)務(wù)注銷不包括暫停業(yè)務(wù)

B、個人客戶本人持有效身份證件原件（包括臨時身份證）到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理該業(yè)

務(wù)

C、個人客戶本人持有效身份證件原件（不包括臨時身份證）到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理該

業(yè)務(wù)

D、辦理該業(yè)務(wù)無需驗(yàn)證客戶身份的真實(shí)性

［答案］C

3.客戶注冊個人消息服務(wù)業(yè)務(wù)時，一個電話號碼可以同時對應(yīng)（）個注冊賬戶。

A、1

B、2

C、5

D、多

［答案］D

4.客戶在使用個人消息服務(wù)業(yè)務(wù)期間，系統(tǒng)定期從繳費(fèi)賬戶中收取服務(wù)費(fèi)用，

服務(wù)費(fèi)的計(jì)算和收取以（）為基本單位。

A、電話號碼數(shù)

B、注冊賬戶

C、實(shí)際使用量

D、使用賬戶

［答案］B

5.個人消息服務(wù)（）次批量扣費(fèi)均未成功的賬戶，于（）起被停止服務(wù)。

A、三次，次月

B、兩次，次月

C、三次，當(dāng)月

D、兩次，當(dāng)月

［答案］B

6.在新一代超級柜臺開通小額閃付免密支付功能后，單筆限額默認(rèn)為我行最高

單筆限額（）元（含），日累計(jì)限額默認(rèn)為我行最高日累計(jì)限額（）元（含）。

A、300,500

B、200,500

C、300,1000

D、500,1000

［答案］C

7.復(fù)合電子現(xiàn)金卡可與同一客戶名下的IC借記卡（含標(biāo)準(zhǔn)IC借記卡和借電卡）

進(jìn)行綁定，且只能綁定（）張IC借記卡

A、1

B、2

C、3

D、4

［答案］A

8.“我要購匯”交易實(shí)現(xiàn)個人占用每年等值（）美元以下（含）額度的人民幣

購匯功能

B、60000

C、80000

D、100000

［答案］A

9.辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時，辦理主體是境外個人時不能選的資金屬性為()

A、咨詢服務(wù)

B、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

C、職工報酬和贍家款

D、旅游

［答案］C

10.需要填寫信息包括匯出幣種、收款人國家、匯款人姓名、匯款金額、費(fèi)用承

擔(dān)方式選擇的業(yè)務(wù)種類是()

A、我要購匯

B、我要結(jié)匯

C、外匯匯出匯款

［答案］C

n.個人電子銀行業(yè)務(wù)包括()等。

A、個人網(wǎng)上銀行

B、掌上銀行

C、短信銀行

D、個人消息服務(wù)

［答案］ABCD

12.新一代超級柜臺電子銀行簽約交易，電子銀行服務(wù)手機(jī)號指()的統(tǒng)一號碼。

A、安全認(rèn)證手機(jī)號

B、掌上銀行簽約手機(jī)號

C、短信銀行簽約手機(jī)號

D、消息服務(wù)手機(jī)號

［答案］ABC

13.新一代超級柜臺小額閃付免密管理交易，不支持以下特殊卡種辦理()。

A、惠農(nóng)卡(622841)

B、社?？?622823)

C、武警軍?？?621619)

D、專用惠農(nóng)卡（621336）

［答案］ABCD

14.個人網(wǎng)上銀行注冊客戶分為（）客戶和（）客戶。

A、網(wǎng)點(diǎn)注冊

B、ATM注冊

C、自助注冊

D、人工注冊

［答案］AC

15.下列關(guān)于電子銀行手機(jī)號刪除流程的表述，錯誤的有（）。

A、只刪除客戶名下的重復(fù)手機(jī)號碼

B、不會刪除其他客戶的號碼

C、不會改變其他客戶渠道狀態(tài)

D、客戶持有手機(jī)號滿一個月的，須持運(yùn)營商開具的最近連續(xù)一個月手機(jī)繳費(fèi)清

單

［答案］ABD

16.下列關(guān)于個人電子銀行業(yè)務(wù)注銷的表述，錯誤的有（）。

A、個人電子銀行業(yè)務(wù)注銷不包括暫停業(yè)務(wù)

B、個人客戶本人持有效身份證件原件（包括臨時身份證）到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理該業(yè)

務(wù)

C、個人客戶本人持有效身份證件原件（不包括臨時身份證）到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理該

業(yè)務(wù)

D、辦理該業(yè)務(wù)無需驗(yàn)證客戶身份的真實(shí)性

［答案］ABD

17.新一代超級柜臺電子銀行簽約交易，支持綁定哪些安全介質(zhì)（）。

A、藍(lán)牙K寶

B、音頻K寶

C、K令

D、口令卡

［答案］ABC

18.“我要購匯”交易客戶需填寫（）、（）、（）、（）等相應(yīng)細(xì)項(xiàng)

A、購匯幣種

B、購匯用途

C、預(yù)計(jì)用匯時間

D、金額

［答案］ABCD

19.境外個人（外國人永久居留證）購匯金額為等于等值500美元以下時，可選

用途為（）

A、公務(wù)及商務(wù)出國

B、資本項(xiàng)下其他

C、境外個人原幣兌回

D、職工報酬和贍家款

［答案］CD

20.“外匯匯出匯款”填寫的匯款信息，包括匯出幣種、匯款金額、（）、（）、（）

選擇

A、聯(lián)絡(luò)方式

B、收款人國家

C、匯款人姓名

D、費(fèi)用承擔(dān)方式

［答案］ABC

21.超柜用戶新建成功后，當(dāng)天起可以立即登錄清機(jī)界面

［答案］錯誤

22.前端服務(wù)人員為客戶授權(quán)業(yè)務(wù)時，除了指紋授權(quán)外，也可申請開通密碼授權(quán)

權(quán)限。

［答案］錯誤

23.清機(jī)界面可補(bǔ)打申請書

［答案］錯誤

24.運(yùn)營檔案系統(tǒng)可下載三天內(nèi)的申請書

［答案］錯誤

25.客戶在超級柜臺購買理財時，大堂引導(dǎo)人員因以業(yè)務(wù)申請書的內(nèi)容判斷理財

購買成功與否。

［答案］錯誤

26.客戶在超級柜臺購買理財時，大堂引導(dǎo)人員因以客戶回執(zhí)的內(nèi)容判斷理財購

買成功與否。

［答案］正確

27.超級柜臺將可受理信用卡發(fā)卡申請、聰明賬簽約。

［答案］正確

28.客戶持借記卡能夠在全國范圍內(nèi)購買理財產(chǎn)品。

［答案］錯誤

29.客戶購買理財時，密碼校驗(yàn)正確，系統(tǒng)獲取客戶理財簽約信息，對未簽約理

財?shù)目蛻?，?lián)動簽約交易。

［答案］錯誤

30.客戶認(rèn)購理財產(chǎn)品時，判斷認(rèn)購賬戶是否有預(yù)約，如果有預(yù)約，客戶在募集

期進(jìn)行理財產(chǎn)品認(rèn)購交易，系統(tǒng)首先使用預(yù)約額度。

［答案］正確

31.大額存單根據(jù)發(fā)行和認(rèn)購對象不同，可分為（）。

A、單位大額存單

B、個人大額存單

C、普通定期大額存款

D、特種定期大額存單

［答案］AB

32.大額存單的單位投資包括（）。

A、社會團(tuán)體

B、部隊(duì)

C、事業(yè)單位

D、中國人民銀行認(rèn)可的其他單位

［答案］ABCD

33.賬務(wù)組織是指根據(jù)憑證對經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)核算時，從（）直到編制會計(jì)日報表為止,

整個核算過程中各種方法相互配合所形成的核算體系。

A、賬簿設(shè)置

B、記賬程序

C、試算平衡

D、會計(jì)核算

［答案］ABC

34.主柜員的崗位職責(zé)有（）。

A、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)重要空白憑證的領(lǐng)用和管理工作

B、負(fù)責(zé)對綜合柜員現(xiàn)金、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)、調(diào)繳及調(diào)劑工作

C、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)上繳現(xiàn)金的整點(diǎn)工作

D、負(fù)責(zé)代保管有價證券及質(zhì)（抵）押品的保管

［答案］ABCD

35.綜合核算是以科目為基礎(chǔ)進(jìn)行的核算，由（）三部分組成

A、科目日結(jié)單

B、總賬

C、日計(jì)表

D、會計(jì)報表

［答案］ABC

36.下面對借貸記賬法表述正確的有（）。

A、借貸記賬法屬于復(fù)式記賬法的一種。

B、借貸記賬法以資金平衡公式為依據(jù)。

C、借貸記賬法遵循"有借必有貸，借貸必相等"的記賬規(guī)則。

D、借貸記賬法以"借、貸"作為記賬符號。

［答案］ABCD

37.保管期限為十五年的會計(jì)檔案有（）

A、總賬和明細(xì)分類核算的各種賬簿、卡

B、憑證及附件

C、會計(jì)檔案保管登記簿和銷毀清冊

D、客戶掛失申請書、掛失登記簿

［答案］AB

38.以下會計(jì)檔案的保管期限不是五年的有（）。

A、憑證及附件

B、存、貸款開銷登記簿

C、余額表

D、會計(jì)主管人員交接清冊

［答案］ABD

39.以下屬于永久保管的會計(jì)檔案是（）。

A、年終決算報表

B、日記表

C憑證

D、存貸款開銷戶登記簿

［答案］AD

40.下面（）是已停止流通的人民幣。

A、第一套人民幣

B、第二套人民幣

C、第三套人民幣

D、第四套人民幣

［答案］ABC

41.按《人民幣輟行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定已轉(zhuǎn)入不動戶的賬戶不再發(fā)放對賬

單

A、正確

B、錯誤

［答案］A

42.個人銀行結(jié)算賬戶可辦理定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

［答案］A

43.我國《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》將會計(jì)要素分為資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、收入、費(fèi)

用和利潤六類。其中前三項(xiàng)反映企業(yè)在某一時期上的財務(wù)狀況，后三項(xiàng)反映企

業(yè)在某一時點(diǎn)的財務(wù)成果。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

44.銀行發(fā)放給某企業(yè)流動資金貸款50萬元。該筆業(yè)務(wù)會計(jì)分錄為：借：短期

貸款500000貸：活期存款500000

A、正確

B、錯誤

［答案］A

45.綜合柜員付款"三核對"指的是核對預(yù)留印鑒、問金額、核對取款人。

A、正確

B、錯誤

［答案］A

46.單位臨時存款賬戶的有效期限最長為一年。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

47.成本費(fèi)用包括利息支出、金融企業(yè)往來支出以及為第三方或客戶墊付的款項(xiàng)。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

48.藍(lán)字反方向更正法適用于發(fā)現(xiàn)本年度的會計(jì)錯賬時使用。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

49.資產(chǎn)負(fù)債共同類科目余額有時在借方，有時在貸方，借方余額表示債權(quán)，貸

方余額表示債務(wù)

A、正確

B、錯誤

［答案］A

50.出納技術(shù)性錯款是指由于對工作嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，玩忽職守，有章不循，違反

勞動紀(jì)律，不聽勸阻等原因造成重大損失的錯款。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

51.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由()直接辦理，也可授權(quán)他人辦

理。

A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人

B、單位出納

C、單位會計(jì)人員

D、單位財務(wù)人員

［答案］A

52.()是存款單位隨時可以支取、按結(jié)息期計(jì)算利息的存款。

A、單位活期存款

B、單位定期存款

C、單位通知存款

D、保證金存款

［答案］A

53.在同一銀行開戶的甲、丁兩企業(yè)因商品交易需結(jié)算貨款，甲單位向丁單位劃

付10萬元，對這家銀行來說，此筆會計(jì)事項(xiàng)屬于()。

A、某項(xiàng)負(fù)債增加，另一項(xiàng)負(fù)債減少

B、資產(chǎn)和負(fù)債同時增加

C、某項(xiàng)資產(chǎn)增加，另一項(xiàng)負(fù)債減少

D、資產(chǎn)和負(fù)債同時減少

［答案］A

54.月利率的表示方法為（）。

A、%o

B、％。0

C、%

D、均不對

［答案］A

55.屬于對外報送的會計(jì)報表有（）

A、損益表

B、業(yè)務(wù)狀況表

C、年終決算表

D、業(yè)務(wù)狀況年報

［答案］A

56.會計(jì)檔案內(nèi)部調(diào)閱人應(yīng)出具借條并經(jīng)（）批準(zhǔn)調(diào)閱。

A、主管行長

B、所主任

C、科長

D、支行行長

［答案］A

57.公安機(jī)關(guān)、司法部門因處理案件，需要查閱會計(jì)檔案的應(yīng)有（）的正式公函,

經(jīng)行長批準(zhǔn)方可查閱。

A、縣以上主管部門

B、公安機(jī)關(guān)

C、司法部門

D、檢察院

［答案］A

58.()是指過去的交易或事項(xiàng)形成并由企業(yè)擁有或者控制的資源，該資源預(yù)期

會給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)利益。

A、資產(chǎn)

B、負(fù)債

C、所有者權(quán)益

D、收入

［答案］A

59.短期貸款屬于()類會計(jì)要素。

A、資產(chǎn)

B、負(fù)債

C、所有者權(quán)益

D、費(fèi)用

［答案］A

60.活期存款、向中央銀行借款、同業(yè)存款、匯出匯款屬()類會計(jì)科目。

A、負(fù)債

B、資產(chǎn)

C、資產(chǎn)負(fù)債共同類

D、所有者權(quán)益

［答案］A

61.下面的業(yè)務(wù)需要回原辦理網(wǎng)點(diǎn)辦理的是。。

A、解掛銷戶

B、多得利

C、易得利

D、密碼掛失

［答案］A

62.掛失后儲戶可以()辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單(折)或支取存款手續(xù)。

A、按照簽約天數(shù)

B、一天后

C、五天后

D、三天后

［答案］A

63.儲戶辦理玫瑰卡掛失業(yè)務(wù)，找到玫瑰卡后，可以到原掛失機(jī)構(gòu)辦理（）業(yè)務(wù)。

A、正掛解掛

B、取款

C、存款

D、掛失結(jié)清

［答案］A

64.醫(yī)?？ㄞk理正式掛失期限為（）。

A、實(shí)際簽約天數(shù)

B、一天

C、二天

D、五天

［答案］A

65.II賬戶存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）

A、1萬元

B、二萬元

C、三萬元

D、四萬元

［答案］A

66.II賬戶存入現(xiàn)金年累計(jì)限額合計(jì)為（）

A、20萬元

B、10萬元

C、30萬元

D、四十萬元

［答案］A

67.n賬戶消費(fèi)及繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金年累計(jì)限額為（）

A、20萬元

B、10萬元

C、30萬元

D、四十萬元

［答案］A

68.II賬戶消費(fèi)及繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額為（）

A、1萬元

B、二萬元

C、三萬元

D、四萬元

［答案］A

69.對公單位定期存款開戶證實(shí)書正式掛失第二天起的（）天后，銀行可為其補(bǔ)

辦此筆定期存款的開戶證實(shí)書。

A、七天

B、二天

C、三天

D、六天

［答案］A

70.客戶辦理開戶證實(shí)書補(bǔ)發(fā)時，柜員取出專夾保管的第一聯(lián)與客戶提交的"掛

失止付通知書"回單聯(lián)進(jìn)行核對，無誤后補(bǔ)發(fā)新的開戶證實(shí)書，柜員還應(yīng)同時在

公函上注明（）后加蓋經(jīng)辦、授權(quán)人名章.

A、已于X年X月X日補(bǔ)發(fā)開戶證實(shí)書

B、存期

C、客戶姓名

D、客戶身份證號碼

［答案］A

71.儲戶的存單、存折如有遺失，必須立即持（）并提供姓名、存款時間、種類、

金額、賬號及住址等有關(guān)情況，書面到儲蓄機(jī)構(gòu)正式聲明掛失止付。

A、居民身份證

B、軍人證

C、駕照

D、臨時身份證

［答案］ABD

72.掛失后，儲戶可以辦理（）。

A、補(bǔ)領(lǐng)新存單（折）

B、僅限支取

C、支取手續(xù)

D、僅限補(bǔ)領(lǐng)新存單（折）

［答案］AC

73.客戶來我行辦理掛失業(yè)務(wù)，以下關(guān)于掛失業(yè)務(wù)描述正確的是（）。

A、儲戶申請掛失時，經(jīng)辦員需確認(rèn)該存款未被支取時方能受理

B、掛失需憑儲戶有效身份證件，密碼掛失不能他人代辦

C、正式掛失手續(xù)和解掛手續(xù)必須在原開戶行辦理

D、其他儲蓄所及電話銀行只能辦理口頭掛失

［答案］ABD

74.n賬戶存入現(xiàn)金日累計(jì)限額可以為（）

A、10000元

B、5000元

C、3000元

D、20000元

［答案］ABC

75.n賬戶存入現(xiàn)金年累計(jì)限額合計(jì)可以為（）

A、100000元

B、50000元

C、20000元

D、300000元

［答案］ABC

76.in賬戶可以辦理哪些業(yè)務(wù)。

A、限額消費(fèi)和繳費(fèi)

B、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金

C、資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)

D、資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

［答案］AB

77.單位遺失"定期存款開戶證實(shí)書"時，向開戶銀行提交的掛失公函上應(yīng)注明開

戶證實(shí)書的（）。

A、戶名

B、賬號

C、存入金額

D、存期

［答案］ABCD

78.儲戶辦理玫瑰卡掛失業(yè)務(wù)，次日找到玫瑰卡，到原掛失機(jī)構(gòu)不可以辦理（）

業(yè)務(wù)。

A、正掛解掛

B、口頭掛失

C、密碼解掛

D、帳戶解控

［答案］BCD

79.大額存單根據(jù)發(fā)行和認(rèn)購對象不同，可分為（）。

A、單位大額存單

B、個人大額存單

C、普通定期大額存款

D、特種定期大額存單

［答案］AB

80.大額存單的單位投資包括（）。

A、社會團(tuán)體

B、部隊(duì)

C、企業(yè)

D、事業(yè)單位

［答案］ABCD

8i.n賬戶存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為io萬元

A、正確

B、錯誤

［答案］B

82.II賬戶消費(fèi)及繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金年累計(jì)限額為20萬

元

A、正確

B、錯誤

［答案］B

83.IH賬戶消費(fèi)及繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金年累計(jì)限額為1萬元

A、正確

B、錯誤

［答案］B

84..大額存單是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。

A、正確

B、錯誤

［答案］A

85.大額存單自認(rèn)購之日起計(jì)息，付息方式分為到期一次還本付息和定期付息、

到期還本。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

86.我行大額存單可以采用采用紙質(zhì)化方式發(fā)行。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

87.我行發(fā)行大額存單不可在我行辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)

A、正確

B、錯誤

［答案］B

88.興業(yè)銀銀平臺柜面互通支持人民幣定期業(yè)務(wù)辦理。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

89.興業(yè)銀銀平臺柜面互通業(yè)務(wù)對客戶當(dāng)日存款筆數(shù)、單筆存款金額、存款累計(jì)

金額不限。

A、正確

［答案］A

90.我行與聯(lián)網(wǎng)行之間互為代理開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)合作，通過銀銀平臺清算賬戶采用

"實(shí)時、逐筆、匯總清算"的原則辦理代理業(yè)務(wù)資金清算。

A、正確

B、錯誤

［答案］B

91.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，虛擬(開戶許可證)編號規(guī)則是()

A、6位省級地區(qū)代碼99/986位順序號

B、4位省級地區(qū)代碼99/984位順序號

C、4位省級地區(qū)代碼99/986位順序號

D、6位省級地區(qū)代碼99/984位順序號

［答案］C

92.取消許可后，商業(yè)銀行為企業(yè)開立銀行結(jié)算賬戶，該賬戶的啟用時間是（）

A、當(dāng)天

B、次日

D、3個工作日后

［答案］A

93.以下不屬于取消企業(yè)銀行賬戶許可范圍的是（）

A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位

B、企業(yè)法人

C、非法人企業(yè)

D、個體工商戶

［答案］A

94.對法定代表人或者負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿及面簽過程，須有（）名以上銀行工

作人員見證法定代表人或者負(fù)責(zé)人開戶意愿核實(shí)及面簽過程

A、1

B、2

C、3

D、4

［答案］B

95.開戶核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)以下哪種情況，我們可以延長開戶審查？

A、法定代表人或負(fù)責(zé)人對企業(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉、企業(yè)注冊地和經(jīng)營

地均在異地、同一地址注冊大量企業(yè)、同一人作為法定代表人注冊大量企業(yè)、

法定代表人或負(fù)責(zé)人、控股股東或?qū)嶋H控制人、收益所有人身份明顯異常、同

一人代理不同企業(yè)開立銀行賬戶、開戶意愿可疑的、企業(yè)工商注冊后超過較長

時間再申請開立基本存款賬戶的、被政府有關(guān)部門列入風(fēng)險監(jiān)測名單的等。

B、不配合銀行盡職調(diào)查和開戶審核、開戶理由不合理、有組織同時或分批開戶、

開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶出售、轉(zhuǎn)讓、出借

或從事違法犯罪活動等。

C、使用偽造、變造開戶證明文件、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系、經(jīng)核實(shí)注

冊地址不存在或虛構(gòu)地址、涉嫌恐怖活動的、列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”、

非法平臺等。

D、經(jīng)2名以上的工作人員上門核實(shí)，確認(rèn)該企業(yè)各方面均符合開戶要求的。

［答案］A

96.開戶核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)以下哪種情況，我們有權(quán)拒絕開戶？

A、法定代表人或負(fù)責(zé)人對企業(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉、企業(yè)注冊地和經(jīng)營

地均在異地、同一地址注冊大量企業(yè)、同一人作為法定代表人注冊大量企業(yè)、

法定代表人或負(fù)責(zé)人、控股股東或?qū)嶋H控制人、收益所有人身份明顯異常、同

一人代理不同企業(yè)開立銀行賬戶、開戶意愿可疑的、企業(yè)工商注冊后超過較長

時間再申請開立基本存款賬戶的、被政府有關(guān)部門列入風(fēng)險監(jiān)測名單的等。

B、不配合銀行盡職調(diào)查和開戶審核、開戶理由不合理、有組織同時或分批開戶、

開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶出售、轉(zhuǎn)讓、出借

或從事違法犯罪活動等。

C、使用偽造、變造開戶證明文件、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系、經(jīng)核實(shí)注

冊地址不存在或虛構(gòu)地址、涉嫌恐怖活動的、列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”、

非法平臺等。

D、經(jīng)2名以上的工作人員上門核實(shí)，確認(rèn)該企業(yè)各方面均符合開戶要求的。

［答案］B

97.開戶核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)以下哪種情況，我們應(yīng)當(dāng)拒絕開戶？

A、法定代表人或負(fù)責(zé)人對企業(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉、企業(yè)注冊地和經(jīng)營

地均在異地、同一地址注冊大量企業(yè)、同一人作為法定代表人注冊大量企業(yè)、

法定代表人或負(fù)責(zé)人、控股股東或?qū)嶋H控制人、收益所有人身份明顯異常、同

一人代理不同企業(yè)開立銀行賬戶、開戶意愿可疑的、企業(yè)工商注冊后超過較長

時間再申請開立基本存款賬戶的、被政府有關(guān)部門列入風(fēng)險監(jiān)測名單的等。

B、不配合銀行盡職調(diào)查和開戶審核、開戶理由不合理、有組織同時或分批開戶、

開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶出售、轉(zhuǎn)讓、出借

或從事違法犯罪活動等。

C、使用偽造、變造開戶證明文件、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系、經(jīng)核實(shí)注

冊地址不存在或虛構(gòu)地址、涉嫌恐怖活動的、列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”、

非法平臺等。

D、經(jīng)2名以上的工作人員上門核實(shí)，確認(rèn)該企業(yè)各方面均符合開戶要求的。

［答案］C

98.從2019年4月28日起，企業(yè)（含企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶）基

本存款賬戶、臨時存款賬戶業(yè)務(wù)（含企業(yè)在取消賬戶許可前已開立基本戶、臨

時戶的變更和撤銷業(yè)務(wù)）由（）級操作員備案？

A、一

B、二

C、三

D、四

［答案］D

99.企業(yè)（含企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶）一般存款賬戶、專用存款賬

戶由O操作員備案。

A、一級或二級

B、二級或三級

C、三級或四級

D、四級或五級

［答案］A

100.2019年4月28日起，網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)（含企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶）

客戶基本戶、臨時戶辦理變更或撤銷收回的開戶許可證或相關(guān)情況說明（遺失

許可證需出具相關(guān)情況說明），需自變更、撤銷之日起（）交回人民銀行分支機(jī)

構(gòu)，交回時填寫一式三聯(lián)《人民幣銀行賬戶資料移交清單》，在清單的“備注”

欄填寫交回資料類型。

A、2天內(nèi)

B、3天內(nèi)

C、2個工作日內(nèi)

D、3個工作日內(nèi)

［答案］c

101.取消企業(yè)銀行賬戶許可的范圍包括（）

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、有字號的個體工商戶

D、無字號的個體工商戶

［答案］ABCD

102.以下企業(yè)前來我行開立基本存款賬戶，我們應(yīng)選擇開立異地基本存款賬戶

的是（）

A、注冊地在博羅的企業(yè)

B、注冊地在廣州的企業(yè)

C、注冊地在龍門的企業(yè)

D、注冊地在北京的企業(yè)

［答案］ABD

103.開戶核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)異常的，可根據(jù)不同情況采取以下哪幾種措施處理？

A、延