2024年基金應知應會考試試題及答案

基金應知應會考試

一、選擇題

1.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（X［單

選題］*

A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告

B、基金經理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調整投資指令

C、基金經理在投資授權范圍內自主決策，授權范圍內自主決策不受外界各種因素干擾。

D、研究人員可根據(jù)基金經理的投資需求調整投資分析和建議結論

2.下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重

組，該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買

入了B公司的股票III.某基金經理在調研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即

全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經分析上市公司D公布的財務報告，得出D公司近

期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經理全部賣出基金持有的D公司股票［單選題］*

A、I、II、III、IV

B、II、IIN

C、I、n

D、I、n、in

3.下列行為中,構成不正當競爭的是（）I.基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機構工作人員赴

國外旅游并承擔其費用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入"歷史收益率最高"的表述皿基金管理

人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品IV.基金管理

人D為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機關調查的消息［單選題］*

A、I、II.IILIV

B、I、II、IVV

C、II、IV

D、II、III、IV

4.基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括（）I.對基金管理人進行審慎調查的方式

和方法n.對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法in.對基金投資人風險承

受能力進行調查和評價的方式和方法IV.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法［單選題］*

A、LILIII

B、I、III、IV

C、I、II、HI.IVV

D、n、in、iv

5.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）I.在銷售基金產品時，為了讓客

戶更深入地了解產品，對產品的未來收益進行預測II.某只基金產品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這

段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介in.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據(jù)不

同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶［單選題］*

A、Ln、in、ivv

B、n、IILiv

c.LII.IV

D、i、n、in

6.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務的以下做法，不符合法律法規(guī)有關規(guī)定的是（）I.為客戶填寫基金申

購表單n.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息in.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產品iv.安

排個人客戶拼單購買某私募基金［單選題］*

A、II、III

B、I、II、III、IVV

C、II、III、IV

D、I、III、IV

7.關于金融資產，以下描述錯誤的是（）［單選題］*

A、資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產

B、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證

C、金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產

D、金融資產具有穩(wěn)定的升值空間V

8.關于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是（）I.在就業(yè)上崗前，認真接受基金職業(yè)道德

教育n.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律in.社會各界的輿論監(jiān)督會使從業(yè)人員受挫，不

利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實踐中，應虛心向先進人物學習［單選題］*

A、I、n.III.IV

B、I、ILIV

C、I、IVV

D、I、III.IV

9.張先生擬用退休金購買基金，對基金選擇，親友們的建議有以下4點，請你從專業(yè)角度幫助張先生

做出分析，合理的是（1I.選擇年初以來收益率高的n.選擇基金經理從業(yè)年限長的皿選擇風險調警后超額

收益高的IV.想清楚自己的投資目標［單選題］*

A、I、ILIV

B、n、IV

c、n、in

D、in、ivv

io.公募基金的管理人需要在每年結束之日起（）內，披露基金年度報告。［單選題］*

A、一月

B、四個月

C、三個月V

D、兩個月

11.關于財務報表，以下表述錯誤的是（）［單選題］*

A、財務報表按照財務會計準則定期編制，用以顯示企業(yè)實際的財務狀況和經營業(yè)績優(yōu)劣

B、所有者權益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構成

C、利潤表反映特定時點企業(yè)的總體經營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經營趨勢V

D、資產負債表記錄企業(yè)某一時點的資產、負債和所有者權益的狀況

12.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元,已計提管理費2,3萬元、

托管費0.8萬元、業(yè)績報酬5萬元，假設該基金資產不包含其他項目，該基金當日總資產與總負債分別為

（）［單選題］*

A、60萬元，8.1萬元

B、60萬元，3.1萬元

C、160萬元，8.1萬元V

D、160萬元，3.1萬元

13.下列屬于股票型、債券型開放式基金申購贖回原則的是未知價原則n.已知價原則in.份額申購、

份額贖回原則W.金額申購、份額贖回原則［單選題］*

A、I、III

B.IkIV

c、n、in

D、I、IVV

14.關于ETF份額的場內申購和贖回，以下表述正確的是（門.場內申購和贖回ETF采用份額申購、份

額贖回的方式I場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式HI.場內申購和贖回ETF采用份額申購、

金額贖回的方式IV.場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等［單選題］*

A、I、IVV

B、III、IV

C、II、III

D、II、IV

15.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進行利益輸送，屬于（）［單選題］*

A、市場風險

B、道德風險V

C、信用風險

D、流動性風險

16.關于公募證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（XL將資金交給基金管理人管理，使中小投

資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務n.證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔

的原則in.組合投資、分散風險是基金的特色IV.嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點［單選題］*

A、II、皿IV

B、I、II、IIISIV

c、I、ILni

D、I、HI、IVV

17.關于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（X［單選題］*

A、基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密等方面的

內容

B、加強職業(yè)道德建設有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質

C、基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結構V

D、基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范一樣，具有完整的規(guī)范結構和有保證的約束力

18.機構投資人將另類投資產品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是（）［單選題］*

A、另類投資產品收益的標準差較小，能分散投資組合的風險

B、納入另類投資產品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率

C、另類投資產品具有強監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全

D、納入另類投資產品可以提高投資回報和分散投資風險V

19.關于公募基金的基金管理人職責終止的事由，以下表述錯誤的是（）［單選題］*

A、被依法取消基金管理資格

B、基金管理人連續(xù)三年虧損V

C、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D、被基金份額持有人大會解任

20.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）［單選題］*

A、公司產品開發(fā)計劃

B、擬投資上市公司已公布的年報V

C、公司投資標的備選庫

D、公司客戶申贖記錄

21.某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為"今年以來收益率超20%"

的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（I［單選題］*

A、投資合規(guī)性風險

B、反洗錢合規(guī)性風險

C、信息披露合規(guī)性風險V

D、銷售合規(guī)性風險

22.關于交易成本，以下表述錯誤的是（）［單選題］*

A、顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費、交易所規(guī)費三部分

B、沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量V

C、隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機會成本、對沖費用等

D、證券交易過程中的經手費、監(jiān)管費、印花稅等是顯性成本

23.關于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是（）［單選題］*

A、基金管理人可采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產品，但不可在國家級媒體推介

B、基金管理人可通過設置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介V

C、基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品

D、基金管理人可以在知名財經網(wǎng)站的實名論壇上向非特定對象推介基金產品

24.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風險的是（）.［單選題］*

A、信用債交易流動性不足

B、通貨膨脹，

C、債券信用評級被下調

D、發(fā)行方宣布回購債券

25.基金管理人應誠實守信，向投資人履行告知義務，基金管理人告知的內容不包括（\［單選題］*

A、告知可能影響投資人利益的重要情況

B、因基金經理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關基金經理的考核政策V

C、投資者適當性匹配意見

D、揭示市場風險、信用風險、流動性風險等投資風險

26.關于混合型基金，以下表述錯誤的是（I［單選題］*

A、混合型基金的風險和預期收益低于股票型基金，高于債券型基金

B、混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等

C、偏債型混合基金需要重點對期限結構、杠桿率、流動性等指標進行監(jiān)控

D、偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標進行監(jiān)控V

27.張三是某私募基金管理人的基金經理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道

德中客戶至上要求的是（）［單選題］*

A、張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關合規(guī)指示開展交易

B、張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報，利潤大幅增加、超市場預期，張三在年報披露

后大量買入A公司股票

C、張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意

見

D、張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令V

28.基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動,以下

合規(guī)的做法是（）［單選題］*

A、為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物

B、基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護

費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用V

C、為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物

D、為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用

29.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產或者基金投資者造成損害的，以下關于責任承擔的說法

中，不正確的是（X［單選題］*

A、基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔相應賠償責任

B、基金管理人和托管人因共同行為給基金財產或者基金投資者造成損害的，應當承擔連帶賠償責任

C、基金管理人和托管人在履行各自職責的過程中給基金財產或者基金投資者造成損害的，應當分別對

各自的行為依法承擔賠償責任

D、基金管理人和托管人應協(xié)商承擔賠償責任的比例V

30.貨幣市場工具一般是指（X［單選題］*

A、長期的、具有高流動性的無風險證券入

B、短期的、具有低流動性的無風險證券

C、短期的、具有高流動性的低風險證券V

D、長期的、具有低流動性的低風險證券

31.以下屬于操縱市場違法行為的是（XI.基金經理甲參加電視股評節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公

司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產品的已有股票A的持倉賣出H.基金經理乙應好友邀請，

幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成皿基金

經理丙在上午11點20分左右,看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空

的上市公司G股票［單選題］*

A、II、III

B、I、ILIII

c、I、nv

D、III

32.基金會計的核算主體為（）［單選題］*

A、企業(yè)

B、基金管理人

&證券投資基金V

D、基金托管人

33.以下屬于基金經理職責的是（）.［單選題］*

A、審定公司投資管理制度和業(yè)務流程

B、審核并執(zhí)行投資組合交易指令

C、決定投資策略V

D、確定不同管理級別的操作權限

34.關于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（1［單選題］*

A、股票基金以追求長期的資本增值為目標

B、股票基金是應對通貨膨脹的有效手段

C、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要V

D、與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高

35.關于場內證券交易場所，以下表述錯誤的是（\［單選題］*

A、我國的證券交易所既有會員制也有公司制

B、上交所和深交所都設有會員大會、理事會和專門委員會

C、證券交易所的設立和解散由國務院決定

D、證券交易所可以決定證券交易的價格V

36.基金份額的發(fā)售由（）負責辦理。［單選題］*

A、基金管理人V

B、基金注冊登記機構

C、基金托管人

D、基金銷售機構

37.關于ETF,以下說法錯誤的是（）.［單選題］*

A、申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買人V

B、ETF本質上是一種指數(shù)基金

C、中小投資者-般不參與ETF的一級市場交易

D、ETF贖回時得到的是一籃子股票

38.以下債券中,不含嵌入條款的是（入［單選題］*

A、零息債券V

B、結構化債券

C、通貨膨脹聯(lián)結債券

D、可贖回債券

39.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。［單選題］*

A、為推介基金公開出版的資料

B、推介基金的群發(fā)短信

C、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布的基金宣傳單

D、指定媒體發(fā)布的基金分紅公告V

4（1衍生工具是由另-種基礎資產構成或衍生而來，關于其中的基礎資產，以下表述正確的有（）.1.基礎

資產通常被稱作合約標的資產H.可以是股票、債券等金融資產III.可以是黃金、原油等貴金屬或大宗商品IV.

可以是市場利率、股票市場指數(shù)［單選題］*

A、I、II、III

B、I、n、in、IVV

C、n、HLIV

D、I、III.IV

41.滬港通的開展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結算貨幣是

().［單選題］*

A、人民幣V

B、人民幣或港幣

C、美元

D、港幣

42.假設某投資者持有10,000份基金A,T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權日進行利潤分配，

每10份分配現(xiàn)金0.5元,T+2日該基金分紅除權前份額凈值為1.635元，除權后該基金的基金份額凈值為

()元，該投資者可分得現(xiàn)金紅利()元。［單選題］*

A、1.635,5000

B、1.630,500

C、1.585,500V

D、1.135,5000

43.關于信用風險管理的主要措施，以下表述正確的是().［單選題］*

A、密切關注宏觀經濟指標和趨勢、重大經濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資

帶來的系統(tǒng)性風險，定期監(jiān)測投資組合的風險控制指標，提出應對策略

B、制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要

C、關注投資組合風險調整后收益，可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森a等指標衡量

D、建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質、交易記錄。信用記錄和交收違約記錄等因素對

交易對手進行信用評級，并定期更新V

44.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）.［單選題］*

A、服從所在基金管理機構，上級領導的各項要求V

B、不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂

C、不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產

D、不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動

45.關于做市商和經紀人，以下表述正確的是（）.［單選題］*

A、二者都直接參與到交易中

B、二者有時可以共同完成證券交易V

C、報價驅動市場的做市商和指令驅動市場的經紀人都是市場流動性的主要提供者和維持者

D、二者的利潤來源相同

46.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是（X［單選題］*

A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風險承受能力的產品，該助理立即向公司合規(guī)部門

進行了報告V

B、某基金公司員工接到監(jiān)管機構工作人員電話，監(jiān)管機構工作人員說其正在進行個人課題研究，請公

司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息

C、某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請

并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進行了報告

D、某記者在撰寫相關稿件時，要求某基金經理提供其管理產品的投資交易信息，該基金經理按要求提

供

47.小李購買了100股A上市公司的普通股，關于他所持有的普通股的權利，以下表述錯誤的是（）.［單

選題］

A、在公司支付債息和優(yōu)先股股息后，參與股利分配

B、公司有盈利時，享有約定的固定股息率的權利V

C、公司破產清算時，享有剩余財產分配權

D、公司召開股東大會時，享有表決權

48.關于私募基金產品備案，以下表述正確的是（X［單選題］*

A、契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案

B、私募基金募集完畢，私募基金管理入應當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)V

C、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產品，基金資產較為安全

D、契約型基金應當在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

49.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在

2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日（除息前一天）的單位凈值為

1.21元，則該基金在2015年全年的加權收益率為（）.［單選題］*

A、11.1%V

B、-11%

C、-7.27%

D、21.1%

50.關于內在價值法，以下表述錯誤的是（\［單選題］*

A、內在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內在價值進行評估

B、股^貼現(xiàn)模型、股權資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內在價值法

C、一般情況下，內在價值等于股票當前價格V

D、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應

51.下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）.1.基金管理人員工在對某被投已上市公司A進行投后管理過程

中，了解到該公司要并購重組，隨即買入了A公司的股票H.基金管理人員工在聚會時聽B上市公司董秘說

B公司要重組隨即買入了B公司的股票III.基金管理人員工在對某被投已上市公司C進行投后管理過程中，

聽說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.基金管理人員工

經分析某被投已上市公司D公布的財務報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結論，于是建議公司全部賣

出所持有的D公司股票［單選題］*

A、I、n

B、I、n、IIIV

c、I、II、in、iv

D、n、in

答案解析：內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：（1）知情人員買

入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證

券。（3）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內幕

信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

52.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務的以下做法，不符合法律法規(guī)有關規(guī)定的是（1I.為客戶填寫基金

申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產品IV.

安排個人客戶拼單購買某私募基金［單選題］*

A、LHLIV

B、II、III

C、I、II、III、IVV

D、II、III、IV

53.合伙型股權投資基金募集完成后的基金財產，管理使用的主體是（\［單選題］*

A、基金的執(zhí)行事務合伙人委派代表

B、基金的執(zhí)行事務合伙人V

C、基金的有限合伙人

D、基金的托管人

54.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（1L在銷售基金產品時，為了讓

客戶更深入地了解產品，對產品的未來收益進行預測H.某只基金產品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了

這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介HI.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據(jù)

不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶［單選題］*

A、LII、III

B、I、II、III、IVV

C、I、皿IV

D、I、II、IV

55.某基金管理公司對其投資管理活動進行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求？（）I.基金

經理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權的投資建議n.投資經理乙受朋友之托，以其管理

的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券in.基金經理內告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公

司在基金分紅前申購該基金IV.張三向朋友投資經理丁打聽其管理的專戶產品買入個股的計劃，丁拒絕告知

相關信息［單選題］*

A、II、III

B、I、II、IIIV

C、III.IV

D、II、IV

56.非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用？（）I.規(guī)范基金運作H.保護基金投資者利益IH.承擔

基金估值的主要責任IV.安全保管基金財產［單選題］*

A、LIII.IV

B、n、IILiv

c、i、ii、in、iv

D、I、II、IVV

57.基金清算，以下表述錯誤的是（\［單選題］*

A、清理基金財產時，清算主體應當編制基金資產負債表等財務報表，然后制定分配方案

B、公司制股權投資基金的清算由清算組負責，合伙制股權投資基金和信托（契約）型股權投資基金的清

算由清算人負責V

C、若合伙制股權投資基金存續(xù)期屆滿，尚有投資項目未退出，可由合伙人大會決定基金是否進入清算

D、清算主體應該編制清算報告，并履行相關通知和報備工作

答案解析：（1）公司型基金的清算由清算組負責；（2）合伙型基金的清算由清算人負責；（3）信托（契

約）型基金的清算由清算小組負責

58.在股權投資基金的各組織形式中，相比較而言，基金管理人擁有較高程度決策權的是（），收益分配

順序的靈活性較低的是（\I.公司型II.合伙型III.信托（契約）型［單選題］*

A、in、ii

B、II、I

c、in、iv

D、II、in

59.私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。I.募集對象不同n.宣傳推介方式不同

in.認購成功的確認流程不同iv.監(jiān)管要求不同［單選題］*

A、I、n、in、IV

B、itin、iv

C、I、II、III

D、i、n、ivv

60.以下屬于操縱市場違法行為的是（）I.基金經理甲參加電視股評節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公

司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產品的已有股票A的持倉賣出H.基金經理乙應好友邀請,

幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成皿基金

經理內在上午11點20分左右,看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空

的上市公司G股票［單選題］*

A、III

B、II、III

C、I、II、III

D、I、IN

61.關于流動性，以下表述錯誤的是（）［單選題］*

A、流動性是指投資者在短期內以一個合理的價格將投資資產變現(xiàn)的容易程度

B、如果沒有預期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當降低流動性要求

C、投資者投資于流動性越高的資產，可以得到更高的預期收益V

D、流動性高是指資產能夠在短時間內以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本

62.關于投資后的項目跟蹤與監(jiān)控的常用指標，以下表述錯誤的是（\［單選題］*

A、主要財務指標包括關鍵I：匕率分析、財務虧損情況等，投資機構應重點關注財務報表的真實性

B、主要管理指標包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務定位、公司經營風險控制、公司治理情況等

C、主要經營指標包括收入、凈利潤、增長率等，公司企業(yè)價值與這些指標高度負相關V

D、投資機構應從經營、管理、財務等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展

63.下列選項中，會帶來跨境投資估值風險的是（）I.跨境業(yè)務涉及多市場、多品種和多幣種的估值核

算n.數(shù)據(jù)來源不一致in.證券交易過度活躍iv.各國稅收制度不一樣［單選題］*

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、III,IV

DxIII.IVV

64.以下不符合專業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）［單選題］*

A、基金從業(yè)人員在向客戶預測所推介產品的未來收益時，應分析該產品全部歷史業(yè)績V

B、基金從業(yè)人員在進行投資分析時，應保持獨立性與客觀性

C、基金從業(yè)人員應牢固樹立風險控制意識

D、基金從業(yè)人員應區(qū)分投資分析中的事實和假設

65.關于ETF份額的場內申購和贖回，以下表述正確的是（）I.場內申購和贖回ETF采用份額申購、份

額贖回的方式II.場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式皿場內申購和贖回ETF采用份額申購、

金額贖回的方式IV.場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等［單選題］*

A、II、IV

B、I、IVV

C、III、IV

D、II、III

66.以下不能召集基金份額持有人大會的是（\［單選題］*

A、基金托管人

B、基金管理人

C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D、基金銷售機構V

67.公募基金宣傳推介材料允許使用（\［單選題］*

A、單位或個人的推薦材料

B、最近十個完整會計年度的業(yè)績V

C、知名媒體的推薦報告

D、基金的投資業(yè)績預測

68.關于公開募集的基金中基金FOF,以下表述正確的是（X［單選題］*

A、FOF可以投資分級基金

B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%

C、基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費

D、基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費V

69.關于基金利潤來源，以下表述正確的是（\［單選題］*

A、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入

B、買賣債券獲得的價差收益屬于利息收入

C、買賣可轉換債券獲得的價差收益屬于投資收益V

D、買入返售金融資產收入屬于投資收益

70.關于大宗商品投資，以下表述錯誤的是（1［單選題］*

A、大宗商品可以分為能源類、基礎原材料類、貴金屬類和農產品類

B、大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能

C、大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關股票的方式

D、大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實物的方式V

71.2017年10月16日（周一）,某開放式基金估值表中的明細項目如下銀行存款10,000萬元，股票

市值150,000萬元，應收股利1,000萬元，預提審計費用200萬元，應付交易費用400萬元，應付證

券清算款2,400萬元，基金份額為100,000萬份。當日該基金資產份額凈值是（）元。［單選題］*

A、1.60

B、1.62

C、1.55

D、1.58V

答案解析：該基金的總資產為:10000+150000+1000=161000（萬元），該基金的總負債

為:200+400+2400=3000（萬元），基金資產凈值=總資產-總負債=161000-3000=158000（萬元）,基金單

位資產凈值=基金資產凈值/基金單位總份額=158000/100000=1.58（元）。

72.某股權投資基金已投資A.B.C三個項目，A項目當前價值為3億元，B項目當前價值為2億元，C

項目當前價值為1億元。此外，基金資產還包括5,000萬元銀行存款,已產生的應付未付管理費用、托

管費用等負債合計1,000萬元，則當前基金的凈值為（）億元。［單選題］*

A、6.0

B、6.4V

C、6.5

D、5.9

73.基金從業(yè)人員的行為，不屬于忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范要求的是（\［單選題］*

A、不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產

B、不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動

C、服從所在基金管理機構上級領導的各項要求V

D、不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂

74.關于私募基金產品備案，以下表述正確的是（）［單選題］*

A、契約型基金應當在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

B、契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案

C、私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)V

D、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產品，基金資產較為安全

75.銀行間債券市場做市商，需要承擔的職責有（）［單選題］*

A、受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進行交易

B、隨機向投資者進行報價

C、以自有資金和債券與投資者進行交易V

D、僅向投資者賣出債券

76.關于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯誤的是（）［單選題］*

A、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有更強的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會受到懲戒

B、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性，但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性V

C、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性

D、基金職業(yè)道德承擔著基金職業(yè)特定的義務和責任，作為行為規(guī)范具有具體性

77.王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓、公募基金30萬元.銀行存款

50萬元。信托計劃200萬元。下列表述正確的包括（）J.王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資

人II.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金III.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其

所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金IV.王先生金融資產280萬元,不能認定為私募基金的合格投

資人［單選題］*

A、III、IVV

B、I、ILIII

&I、n

D、n、in.iv

78.股權投資基金募集過程中合規(guī)的行為包括（1I.登載部分過往優(yōu)秀業(yè)績II.向特定對象推介in.披露基

金收益分配、費用安排IV標明預期收益率［單選題］*

A、n、IIIV

B、III.IV

c、I、ILni

D、I、n、iv

79.關于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是（）［單選題］*

A、股東為自然人的，個人金融資產不得低于3000萬元

B、控股股東不得為自然人

C、主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權的股東，如任一股東持股均未達25%的,則主要股

東為持有5%以上股權的第大股東V

D、主要股東為機構的，在境內外從事資產管理行業(yè)的經驗不得少于10年

80.基金會計的核算主體為（X［單選題］*

A、基金托管人

B、企業(yè)

C、基金管理人

D、證券投資基金V

81.公募證券投資基金"利益共享、風險共擔"，是指（）［單選題］*

A、基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險

B、基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險

C、基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享

D、一般來說，每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險V

82.股權投資基金盡職調查的核心內容為（X［單選題］*

A、法律盡調

B、財務盡調

C、業(yè)務盡調V

D、風險控制

83.在基金退出其持有的已上市公司股票的過程中，以下屬于操縱市場違法行為的是（）.1.投資經理甲

參加電視節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理的基金持有的

股票A賣出H.投資經理乙邀請好友幫助其維護基金所持有的上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之

間，以幫助其在該價格區(qū)間完成減持UL投資經理丙在上午11點20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即

以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票［單選題］*

A、I、nv

B、III

C、II、III

D、I、n、in

84.相對估值法常見的估值比率包括（IL市盈率n.市凈率in.貼現(xiàn)率IV.企業(yè)價值倍數(shù)［單選題］*

A、LII、III

B、I.II

C、I、II、III、IV

D、I、II、IVV

85.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）I.甲是公募基金管

理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進行證券投資，但甲并未向公司申報n.甲在工作中了解到一些

基金投資的未公開信息，再結合自己的判斷，買賣股票進行投資HL甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有

兩名基金經理利用內幕信息進行交易，甲立即向監(jiān)管機構報告［單選題］*

A、I、II、III

B、I、in

c、n、in

D、I、IN

86.期權買方只能在期權到期日執(zhí)行的期權叫做（\［單選題］*

A、認沽期權

B、認購期權

C、歐式期權V

D、美式期權

87.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風險的是（）［單選題］*

A、發(fā)行方宣布回購債券

B、信用債交易流動性不足

C、通貨膨脹V

D、債券信用評級被下調

88.關于零息債券，以下表述正確的是（）［單選題］*

A、溢價方式發(fā)行,到期按票面利息償還本金和利息

B、貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金V

C、溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金

D、貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息

89.關于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）［單選題］*

A、場外貨幣市場基金和場內市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性

B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性

C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性

D、大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性V

90.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（X［單選題］*

A、買空交易V