2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試重點黑金模擬題（附答案）x - 證券從業(yè)資格考試攻略

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。(參考答案和詳細解析均在試卷末尾)一、選擇題

1、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認可后公告。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所

2、（2016年真題）（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密

3、基金管理人面臨的風(fēng)險包括外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。關(guān)于外部風(fēng)險，以下表述錯誤的是（）。A.機房環(huán)境、溫度、防火降水等不達標的風(fēng)險B.火山地震等地質(zhì)條件相關(guān)的風(fēng)險C.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險D.宏觀經(jīng)濟周期導(dǎo)致行業(yè)整體風(fēng)險

4、不屬于基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運作方式B.運作費用C.基金持有人大會D.基金投資基本要素

5、我國混合型基金的投資對象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品

6、（2021年真題）關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風(fēng)險承受能力最低的類型B.C2風(fēng)險類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C.沒有風(fēng)險意識度的投資者類型為C4D.C1風(fēng)險類型投資者可以認購貨幣市場基金

7、(2017年)按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額Ⅲ．查閱公開披露的基金信息資料Ⅳ．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、基金銷售機構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當報經(jīng)經(jīng)營活動所在地（）備案。A.行業(yè)協(xié)會B.銀監(jiān)局C.保監(jiān)局D.證監(jiān)局

9、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨立法人地位

10、（2017年真題）貨幣市場基金偏離度達到需要進行臨時報告披露的要求是（）。A.負偏離度的絕對值達到0.25％B.負偏離度達到0.25％C.偏離度的絕對值達到0.25％D.正偏離度達到0.25％

11、下列關(guān)于私募基金銷售主體，說法錯誤的是。（）A.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金B(yǎng).私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議C.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不—致的，以基金銷售協(xié)議為準。D.基金銷售機構(gòu)負責(zé)向投資者說明相關(guān)內(nèi)容

12、（2017年真題）甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易

13、關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率

14、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）以下簡稱中登）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）A.基金托管人B.代銷機構(gòu)總部C.基金管理人D.代銷機構(gòu)網(wǎng)點

15、(2017年)監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ．合規(guī)監(jiān)控Ⅱ．風(fēng)險管理Ⅲ．內(nèi)部稽核Ⅳ．行為規(guī)范A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

16、契約型基金依據(jù)（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股東大會D.會員大會

17、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；1/2C.每年；2/3D.每半年；1/2

18、(2017年)基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說明書C.基金托管協(xié)議D.法律意見書

19、下列對于專業(yè)委員會描述錯誤的是（）。A.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)B.產(chǎn)品審批委員會負責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險C.風(fēng)險控制委員會由IT治理委員會和估值委員會組成D.運營估值委員會由公司主管基金運營的副主管、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險部、基金運營部等相關(guān)人員組成

20、商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當具備的條件不包括（）。A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門的基金托管部門

21、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)

22、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作()。A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開募集基金D.公開募集基金

23、下列選項不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是（）。A.保護投資者合法權(quán)益B.在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識C.提高基金管理人收入D.促進行業(yè)規(guī)范運作

24、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

25、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內(nèi)容交叉D.手段一致

26、(2017年)銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則包括（）。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測原則Ⅲ．成長原則Ⅳ．識別原則V．利潤原則A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

27、(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明

28、（2017年真題）下列屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.建立并管理投資者資金賬戶B.發(fā)售基金份額C.負責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.建立并保管基金投資者名冊

29、（2017年真題）有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。Ⅰ．基金份額持有人大會日常機構(gòu)Ⅱ．基金管理人Ⅲ．基金托管人Ⅳ．代表基金份額10％以上的基金份額持有人A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

30、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計D.基金托管人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

31、以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A.基金托管協(xié)議B.基金招募說明書C.基金投資預(yù)測說明書D.基金合同

32、（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則

33、（2020年真題）以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。A.公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風(fēng)險評估B.公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進行審查C.公司財務(wù)部末作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬D.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查

34、合規(guī)管理部門的獨立性主要包括（）。Ⅰ.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定Ⅱ.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突Ⅲ.應(yīng)由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責(zé)人全面負責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理Ⅳ.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

35、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣

36、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。A.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當為A.B兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.基金公司應(yīng)當分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A.B資產(chǎn)管理計劃

37、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，下列說法正確的是（）。Ⅰ．基金銷售機構(gòu)必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)Ⅱ．基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求Ⅲ．基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性Ⅳ．基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38、下列屬于基金定期報告的是（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議

39、基金宣傳推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績B.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績C.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績D.以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績

40、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制

41、關(guān)于公募資金對于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯誤的是（）。A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動，合規(guī)保障運營支持制度建設(shè)體系，有利于市場合理定價B.公募資金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C.公募資金有不同類型，不同風(fēng)險收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D.公募資金以不同財務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

42、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機構(gòu)

43、（2016年真題）內(nèi)部控制機制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

44、建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析

45、（2021年真題）某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風(fēng)險管理和限制要求。員工乙認為，風(fēng)險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

46、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標

47、當前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）.A.美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場竟爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化

48、(2016年)基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性

49、基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A.10B.30C.60D.90

50、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元二、多選題

51、投資者進行ETF證券認購時需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A(yù)股證券賬戶D.封閉式基金賬戶

52、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理

53、為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4

54、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則

55、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯誤的是（）。A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的企業(yè)B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人

56、(2017年)關(guān)于基金對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風(fēng)險和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測的B.能夠預(yù)測業(yè)績的基金，其基金經(jīng)理和投資團隊較其他基金經(jīng)理和投資團隊更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會誤導(dǎo)投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時進行有效甄別和判斷

57、(2017年)下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場熱點C.應(yīng)宣傳證券市場法規(guī)D.應(yīng)普及證券市場知識

58、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3

59、（2016年真題）基金管理人應(yīng)當依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議

60、()年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013

61、基金管理人應(yīng)當在（）監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每半年C.每季度D.每年

62、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.3B.10C.15D.20

63、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.50B.100C.200D.300

64、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構(gòu)收至伸購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效

65、（2016年真題）證券投資基金的基金財產(chǎn)不能用于投資（）。A.房地產(chǎn)B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

66、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003

67、某基金銷售機構(gòu)在公司內(nèi)部，為某開放式基金征集網(wǎng)站首頁通欄標語，下列標語合法合規(guī)的是（）。A.“讓您的投資有百分之百的保障”B.“年化收益15％，不服不行”C.“理財不限購，請選C基金”D.“D基金，XX公司創(chuàng)始人的投資選擇”

68、私募基金募集應(yīng)當履行下列程序（）。Ⅰ.特定對象確定；Ⅱ.投資者適當性匹配；Ⅲ.基金風(fēng)險揭示；Ⅳ.合格投資者確認；投資冷靜期；問訪確認。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

69、普通投資者在（）不享有特別保護。A.風(fēng)險警示B.信息告知C.適當性匹配D.損失自擔(dān)

70、（2016年真題）基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費

71、開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)

72、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托

73、(2017年)關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回

74、關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（）。A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于投資人C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當避免投資人利益與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作

75、我國的基金信息披露制度體系可分為（）。Ⅰ．國家法律Ⅱ．部門規(guī)章Ⅲ．規(guī)范性文件Ⅳ．自律性規(guī)則A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。Ⅰ．在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力需要進行匹配檢驗Ⅱ．基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配Ⅲ．投資人不能認購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品Ⅳ．禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險不匹配的基金產(chǎn)品A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

77、長期以來，我國居民的理財方式偏愛（）。A.投資B.貨幣儲蓄C.保險D.股票

78、關(guān)于資產(chǎn)管理行必合宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

79、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B.貨幣市場基金不等同于銀行存款C.在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的D.基金投資有風(fēng)險，購買基金須謹慎

80、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司（）、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.股東會B.董事會C.經(jīng)理層D.以上都不是

81、（2020年真題）某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預(yù)計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速

82、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時報告D.請監(jiān)管機構(gòu)核準

83、合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財務(wù)損失和聲譽損失D.以上都是

84、基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.12C.6D.36

85、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天

86、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。Ⅰ．內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性Ⅱ．加強對投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長期投資理念Ⅲ．為保護投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績數(shù)據(jù)Ⅳ．應(yīng)引用專業(yè)人士準確的推薦評價報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

87、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%

88、（2020年真題）關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動B.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨?/p>

89、（2016年真題）投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2

90、（）依法擔(dān)負國家對證券市場實施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院

91、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00

92、按照主要投資對象不同,可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

93、關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下列說法錯誤的是。（）A.分為輔助式和自助式兩種類型B.輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。C.自助式前臺系統(tǒng)包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。D.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能之一。

94、(2016年)下列機構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金市場服務(wù)機構(gòu)Ⅳ．基金份額持有人Ⅴ基金監(jiān)管機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

95、公募基金的基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當具備的任職條件包括（）。Ⅰ、熟悉證券投資方面的法律，行政法規(guī)Ⅱ、具有三年以上與其所任職業(yè)務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷Ⅲ、具備基金從業(yè)資格Ⅳ、個人金融資產(chǎn)不低于300萬元A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96、商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當具備的條件不包括（）。A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達到法定人數(shù)B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.設(shè)有專門的基金托管部門

97、(2016年)基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易

98、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。A.規(guī)模大小B.是否具有獨立法人資格C.是否上市D.資金是否公募

99、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鸸芾砣诵杈幹频脑摶鸲ㄆ趫蟾姘ǎǎ?。Ⅰ2018年2季度報告Ⅱ2018年3季度報告Ⅲ2018年中期報告Ⅳ2018年年度報告A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計算方式，也需經(jīng)證券交易所認可后公告。

2、答案：C本題解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

3、答案：A本題解析：外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。選項B、C、D均屬于外部風(fēng)險。

4、答案：C本題解析：此類信息例如:基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。C屬于基金合同特別約定的事項。

5、答案：D本題解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準.投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。

6、答案：D本題解析：普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類別。風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

7、答案：B本題解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

8、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

9、答案：C本題解析：公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

10、答案：A本題解析：教材下冊P126.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度的絕對值超過0．25％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。

11、答案：C本題解析：基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不—致的，以基金合同附件為準。

12、答案：B本題解析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

13、答案：B本題解析：申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率；后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費率。B項，基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。

14、答案：D本題解析："T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。而基金管理人屬于直銷機構(gòu)，中登的申贖信息也直接發(fā)給直銷機構(gòu)。

15、答案：A本題解析：中國證監(jiān)會可以根據(jù)實際情況，定期或不定期地對基金機構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進行檢查。

16、答案：A本題解析：契約型基金依據(jù)基金合同成立

17、答案：B本題解析：基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

18、答案：D本題解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

19、答案：D本題解析：D項說法錯誤，運營估值委員會由IT治理委員會和估值委員會組成。

20、答案：A本題解析：對從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員的法定人數(shù)沒有具體規(guī)定。

21、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。

22、答案：C本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

23、答案：C本題解析：基金管理人合規(guī)管理旨在切實保護投資者合法權(quán)益，在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識，提高基金公司內(nèi)控及事前風(fēng)險防范水平，促進行業(yè)規(guī)范運作，夯實行業(yè)誠信基礎(chǔ)。

24、答案：A本題解析：選項A屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施

25、答案：D本題解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：（1）目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。（2）內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。同時，法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)的范疇。（3）功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。（4）相互促進。

26、答案：B本題解析：銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：（1）易入原則。（2）可測原則。（3）成長原則。（4）識別原則。（5）利潤原則。

27、答案：B本題解析：B[解析]證券投資基金實行利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則。基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。選項B說法錯誤，符合題意。

28、答案：D本題解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負責(zé)基金份額登記，確認基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

29、答案：B本題解析：當代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集。

30、答案：D本題解析：D項描述的是基金管理人的信息披露義務(wù)。

31、答案：C本題解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同，基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；?中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。公開披露的基金信息禁止對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。

32、答案：D本題解析：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位。合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

33、答案：C本題解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互制衡。基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

34、答案：D本題解析：本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。Ⅲ屬于對銀行合規(guī)部門獨立性的規(guī)定。參見教材（下冊）P190。

35、答案：B本題解析：基金份額持有人不少于1000人。

36、答案：C本題解析：C項說法正確，基金公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。

37、答案：D本題解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：（1）規(guī)范性。基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。因此，基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定。（2）服務(wù)性?；鹱鳛橐环N金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)。（3）專業(yè)性?；鹗峭顿Y于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。（4）持續(xù)性?；馉I銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。（5）適用性?；痄N售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

38、答案：A本題解析：基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。

39、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

40、答案：B本題解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。

41、答案：D本題解析：A項說法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅(qū)動、合規(guī)保障與運營支撐的制度化投研體系，投資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束力的限制，使得基金管理人及其投研團隊主要通過精選個股、精選個券的方式實現(xiàn)對投資標的的識別、評估與交易。在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。B項說法正確，證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。C項說法正確，不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。

42、答案：C本題解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。

43、答案：C本題解析：基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強：①在設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)上，不能重眼前商業(yè)利潤、不注重專職內(nèi)部控制機構(gòu)建立的偏向；②在建立內(nèi)部控制制度上，不能重內(nèi)部管理制度建立、不注重內(nèi)部核心部門“防火墻”制度建立的偏向；③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，不能重非經(jīng)常性發(fā)生事項控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項控制的偏向；④在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

44、答案：B本題解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。

45、答案：D本題解析：員工甲的看法錯誤，為充分保護基金份額持有人的利益，促進公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強化風(fēng)險意識，增強風(fēng)險防范能力，建立全面的風(fēng)險管理體系。員工乙的看法正確，基金公司的風(fēng)險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風(fēng)險，評估風(fēng)險的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程。

46、答案：A本題解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。

47、答案：B本題解析：開放式基金成為.證券投資基金的主流產(chǎn)品。

48、答案：C本題解析：基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制訂也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。

49、答案：D本題解析：基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

50、答案：B本題解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

51、答案：C本題解析：投資者進行ETF證券認購時需具有滬、深A(yù)股證券賬戶?！究键c】基金的募集與認購

52、答案：D本題解析：合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價。

53、答案：C本題解析：由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認數(shù)據(jù)進行，為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

54、答案：D本題解析：本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。參見教材（下冊）P191。

55、答案：C本題解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元（故C項說法錯誤，符合題意），且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

56、答案：C本題解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。（5）法律、行政法規(guī)和中國訌監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會誤導(dǎo)投資者。

57、答案：B本題解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

58、答案：A本題解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

59、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)當依法公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；11中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

60、答案：A本題解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

61、答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)當在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

62、答案：C本題解析：本題考查基金銷售機構(gòu)。基金管理人、基金銷售機，應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。參見教材（下冊）P128。本題考查基金銷售機構(gòu)?；鸸芾砣?、基金銷售機，應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。參見教材（下冊）P128。

63、答案：C本題解析：C[解析]封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

64、答案：C本題解析：投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立。

65、答案：A本題解析：證券投資基金的基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券；（2）證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

66、答案：C本題解析：在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

67、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失；不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；不得登載單位或者個人的推薦性文字。

68、答案：D本題解析：私募基金募集應(yīng)當履行下列程序：特定對象確定；投資者適當性匹配；基金風(fēng)險揭示；合格投資者確認；投資冷靜期；問訪確認。

69、答案：D本題解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

70、答案：C本題解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。

71、答案：D本題解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

72、答案：D本題解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

73、答案：C本題解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

74、答案：D本題解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。故D表述正確。

75、答案：D本題解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。

76、答案：D本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配檢驗。在建立對應(yīng)關(guān)系的基礎(chǔ)上將基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險超越普通投資者風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品。投資者主動要求購買超出其承受能力的產(chǎn)品，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定并嚴格落實與適當性投資有關(guān)的風(fēng)險控制制度，包括限制不匹配銷售行為、客戶投資檢查、評估與銷售隔離等，以及培訓(xùn)、考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責(zé)等。

77、答案：B本題解析：長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄，改革開放后隨著居民收人快速增加，我國居民投資的理財需求也迅速增長。

78、答案：A本題解析：”資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整，個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。⑶資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。（4）資產(chǎn)管理行避能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低父芴成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。

79、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書