企業(yè)短期借款與融資管理制度

企業(yè)短期借款與融資管理制度第一章總則第一條規(guī)章的目的和依據(jù)1.1本規(guī)章制度的目的是為了規(guī)范企業(yè)短期借款與融資行為，加強企業(yè)的融資管理本領(lǐng)，確保風(fēng)險可控，保障企業(yè)連續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。1.2本規(guī)章制度依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國合同法》等相關(guān)法律法規(guī)。第二條適用范圍2.1本規(guī)章制度適用于企業(yè)內(nèi)部全部部門、員工以及與企業(yè)簽訂合作協(xié)議的各方。第二章短期借款管理第三條借款的用途和限額3.1借款用途須符合企業(yè)發(fā)展和經(jīng)營需求，需供應(yīng)認(rèn)真的用途說明。3.2單筆借款限額為人民幣500萬元，超出此限額的借款需經(jīng)高級管理層審批。第四條借款申請和審批4.1借款申請應(yīng)由具備借款審批權(quán)限的部門負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員提出，并填寫借款申請表。4.2借款申請應(yīng)包含借款金額、用途、還款期限等必需信息。4.3部門負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員應(yīng)在借款申請表上簽字，并提交給財務(wù)部門進(jìn)行審批。4.4財務(wù)部門應(yīng)依據(jù)公司財務(wù)情形和借款需求，審查借款申請并做出審批決議。第五條借款合同簽訂和履行5.1借款審批通過后，財務(wù)部門與借款方簽訂借款合同。5.2借款合同應(yīng)明確借款金額、利率、還款期限、還款方式等認(rèn)真條款。5.3借款方在規(guī)定時間內(nèi)按合同商定供應(yīng)相應(yīng)的擔(dān)保或抵押物。5.4財務(wù)部門定時向借款方支出借款金額，并按合同商定進(jìn)行還款。第六條借款記錄和信息披露6.1財務(wù)部門應(yīng)建立借款記錄，記錄每一筆借款的基本信息，包含借款方、借款金額、借款期限等。6.2借款記錄應(yīng)及時錄入企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)，并隨時供應(yīng)給相關(guān)部門進(jìn)行查詢。6.3企業(yè)應(yīng)依照法律法規(guī)的要求，及時公開披露企業(yè)的借款情況和財務(wù)情形。第三章融資管理第七條融資需求確實定7.1企業(yè)內(nèi)部各部門應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和資金需求，提出融資申請，并填寫融資申請表。7.2融資申請表應(yīng)包含融資金額、用途、還款期限等必需信息。7.3財務(wù)部門應(yīng)對融資申請進(jìn)行評估并決議是否需進(jìn)一步考慮融資。第八條融資方式和渠道選擇8.1融資方式包含銀行貸款、發(fā)債、股權(quán)融資等，應(yīng)依據(jù)企業(yè)實際情況選擇合適的融資方式。8.2融資渠道可以通過與金融機構(gòu)的合作、資本市場等渠道來取得融資資金。第九條融資合同簽訂和履行9.1財務(wù)部門依據(jù)融資方式和渠道與相關(guān)機構(gòu)或個人簽訂融資合同。9.2融資合同應(yīng)明確融資金額、利率、還款期限、還款方式等認(rèn)真條款。9.3企業(yè)應(yīng)按合同商定供應(yīng)相應(yīng)的擔(dān)保或抵押物。9.4財務(wù)部門定時向融資機構(gòu)支出融資費用，并按合同商定進(jìn)行還款。第十條融資記錄和信息披露10.1財務(wù)部門應(yīng)建立融資記錄，記錄每一筆融資的基本信息，包含融資方、融資金額、融資期限等。10.2融資記錄應(yīng)及時錄入企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)，并隨時供應(yīng)給相關(guān)部門進(jìn)行查詢。10.3企業(yè)應(yīng)依照法律法規(guī)的要求，及時公開披露企業(yè)的融資情況和財務(wù)情形。第四章風(fēng)險管理第十一條風(fēng)險評估11.1財務(wù)部門應(yīng)對借款和融資申請進(jìn)行風(fēng)險評估，評估內(nèi)容包含借款方或融資方的信用情形、財務(wù)情形等。11.2依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，財務(wù)部門可決議是否批準(zhǔn)借款或融資申請，或者要求加添擔(dān)保措施。第十二條風(fēng)險掌控12.1財務(wù)部門應(yīng)建立風(fēng)險掌控機制，包含定期對借款和融資情況進(jìn)行跟蹤和分析，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在問題。12.2對存在風(fēng)險的借款或融資，財務(wù)部門應(yīng)與相關(guān)方進(jìn)行溝通和協(xié)商，采取適當(dāng)?shù)拇胧┻M(jìn)行風(fēng)險掌控和風(fēng)險緩釋。第十三條風(fēng)險報告和應(yīng)對措施13.1財務(wù)部門應(yīng)按規(guī)定逐月編制風(fēng)險報告，報告內(nèi)容包含借款和融資情況、風(fēng)險評估結(jié)果、風(fēng)險掌控措施等。13.2高級管理層應(yīng)定期批閱風(fēng)險報告，并決議相應(yīng)的應(yīng)對措施。13.3財務(wù)部門應(yīng)搭配其他部門共同訂立和執(zhí)行風(fēng)險掌控和風(fēng)險應(yīng)對方案。第五章監(jiān)督與管理第十四條監(jiān)督職責(zé)14.1企業(yè)各部門應(yīng)加強對短期借款和融資行為的監(jiān)督，確保規(guī)章制度的執(zhí)行。14.2財務(wù)部門應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計，檢查企業(yè)短期借款和融資管理情況。14.3風(fēng)險管理部門應(yīng)對借款和融資行為進(jìn)行監(jiān)測和風(fēng)險評估，提出合理的風(fēng)險掌控建議。第十五條違規(guī)處理15.1發(fā)現(xiàn)短期借款和融資管理中的違規(guī)行為時，應(yīng)及時采取相應(yīng)的處理措施，并通報相關(guān)責(zé)任人。15.2對于違反規(guī)章制度的員工或部門，企業(yè)將依法依規(guī)進(jìn)行處理，并追究其責(zé)任。第六章附則第十六條規(guī)章制度的解釋和修訂16.1對于規(guī)章制