2023年甘肅省職業(yè)院校技能大賽銀行業(yè)務(wù)綜合技能賽項(xiàng)競(jìng)賽規(guī)程

2023年甘肅省職業(yè)院校技能大賽

“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)規(guī)程（高職組）

賽項(xiàng)名稱：銀行業(yè)務(wù)綜合技能

賽項(xiàng)組別：高職學(xué)生組

競(jìng)賽形式：團(tuán)體賽

銀行業(yè)務(wù)綜合技能競(jìng)賽，以全面貫徹落實(shí)《國(guó)家職業(yè)教育改革實(shí)施方

案》和《職業(yè)教育提質(zhì)培優(yōu)行動(dòng)計(jì)劃(2020—2023年)》等重要文件精

神為宗旨,深化產(chǎn)教結(jié)合、校企合作，精準(zhǔn)把握零零后學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣，

緊扣數(shù)字化時(shí)代職業(yè)院校的教學(xué)要求，理論融于實(shí)踐，加強(qiáng)信息化手段和

計(jì)算機(jī)虛擬仿真技術(shù)在教學(xué)中的應(yīng)用，推進(jìn)金融專業(yè)群“教、學(xué)、考、

做、賽”五位一體的教學(xué)改革，推進(jìn)金融職業(yè)教育“工學(xué)結(jié)合、學(xué)做合

一”，持續(xù)提高金融職業(yè)教育的質(zhì)量，促進(jìn)金融職業(yè)教育供給側(cè)改革，充

分發(fā)揮技能競(jìng)賽引領(lǐng)專業(yè)群建設(shè)及課程改革的重要作用，適應(yīng)金融行業(yè)的

蓬勃發(fā)展和數(shù)字化改革，對(duì)接金融行業(yè)企業(yè)業(yè)務(wù)改革與創(chuàng)新需求，繼續(xù)加

強(qiáng)工匠精神培養(yǎng)，激發(fā)金融企業(yè)參與金融專業(yè)群教學(xué)改革的積極性，聯(lián)動(dòng)

學(xué)校、行業(yè)和企業(yè)間的信息交流，增強(qiáng)學(xué)生的新金融認(rèn)知，鞏固和深化學(xué)

生業(yè)務(wù)操作方法，提高金融專業(yè)群學(xué)生金融業(yè)務(wù)綜合技能，全面提升高職

金融職業(yè)人才實(shí)踐操作能力，增強(qiáng)學(xué)生就業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)競(jìng)賽為教師

的教學(xué)成果提供展示平臺(tái)，為全國(guó)金融群師生提供交流平臺(tái)，也起到檢驗(yàn)

高職金融群教學(xué)改革成果的作用，有利于提升中國(guó)金融職業(yè)教育水平，為

數(shù)字普惠金融、綠色金融、數(shù)字金融等金融創(chuàng)新提供智力支持。

（一）“業(yè)務(wù)素養(yǎng)”賽項(xiàng)

考核選手對(duì)經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)的掌握情況。內(nèi)容主要包括金融

業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、金融業(yè)務(wù)法律基礎(chǔ)、金融從業(yè)人員職業(yè)行為準(zhǔn)則、金融

科技基礎(chǔ)知識(shí)等部分，涵蓋業(yè)務(wù)操作相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)。

1

（二）“業(yè)務(wù)技能”賽項(xiàng)

考核選手對(duì)銀行基本操作技能的掌握情況，包括傳票數(shù)字錄入、

字符錄入、手工點(diǎn)鈔、貨幣防偽與鑒別四個(gè)單項(xiàng)。

（三）“銀行核心業(yè)務(wù)崗位操作”賽項(xiàng)

1.大堂經(jīng)理崗位：考核選手對(duì)銀行大堂經(jīng)理崗業(yè)務(wù)處理流程及規(guī)范

的掌握情況，包括客戶引導(dǎo)與分流、客戶問詢處理、單據(jù)填寫、假幣鑒

別，殘/污損幣的兌換、異議及投訴處理、簽名與蓋章、營(yíng)銷轉(zhuǎn)介等。

2.綜合柜員崗位：考核選手對(duì)銀行柜員崗業(yè)務(wù)處理流程及規(guī)范的掌

握情況，包括商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)等。

3.客戶經(jīng)理崗位：考核選手對(duì)信貸專員崗業(yè)務(wù)處理能力，包括信貸

客戶信息導(dǎo)入、信貸客戶分析、客戶授信、業(yè)務(wù)受理等。

4.理財(cái)經(jīng)理崗位：考核選手對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗業(yè)務(wù)處理能力，包括完成

理財(cái)客戶信息管理、客戶財(cái)務(wù)狀況分析與研判、綜合理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)。

（四）“金融科技業(yè)務(wù)操作”賽項(xiàng)

1.數(shù)字人民幣：考查選手對(duì)數(shù)字人民幣生成、數(shù)字人民幣發(fā)行、數(shù)

字人民幣錢包開發(fā)、數(shù)字人民幣支付等相關(guān)業(yè)務(wù)操作的能力。

2.大數(shù)據(jù)金融：考查選手基于網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)進(jìn)行金融采集、數(shù)據(jù)導(dǎo)入、

數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)分析/數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)可視化、用戶畫像、精準(zhǔn)營(yíng)銷等應(yīng)

用能力。

3.AI金融：考查選手進(jìn)行金融數(shù)據(jù)標(biāo)注、數(shù)據(jù)訓(xùn)練、模型調(diào)參、預(yù)

測(cè)分析等應(yīng)用能力。

4.云金融：考查選手申請(qǐng)、維護(hù)云服務(wù)、云存儲(chǔ)、云金融信息安全

等應(yīng)用能力。

5.物聯(lián)網(wǎng)金融：考查選手進(jìn)行數(shù)據(jù)采集點(diǎn)設(shè)計(jì)（基于終端采集）數(shù)

據(jù)采集項(xiàng)設(shè)計(jì)等應(yīng)用能力。

6.區(qū)塊鏈金融：考查學(xué)生開展鏈設(shè)計(jì)與鏈應(yīng)用的應(yīng)用能力。其中，

鏈設(shè)計(jì)包括：鏈搭建（聯(lián)盟鏈）、智能合約設(shè)計(jì)等；鏈應(yīng)用包括：供應(yīng)

2

鏈金融（信用結(jié)算、保理業(yè)務(wù)）、跨境金融業(yè)務(wù)（支付與結(jié)算、融資）、

資產(chǎn)證券化（ABS）業(yè)務(wù)、航空延誤險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、數(shù)字存證（司法存證、

司法確權(quán)）、區(qū)塊鏈審計(jì)、區(qū)塊鏈電子發(fā)票、農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈（農(nóng)產(chǎn)品溯源）

等。

7.銀行業(yè)金融科技：考查學(xué)生開展自然人信用管理（信用數(shù)據(jù)采集

和報(bào)告查詢）、企業(yè)信用管理（信用數(shù)據(jù)采集和報(bào)告查詢）、面向個(gè)人

消費(fèi)金融業(yè)務(wù)、面向小微企業(yè)借貸業(yè)務(wù)、大數(shù)據(jù)風(fēng)控、貸前管理（信貸

審批）、貸中管理、貸后管理、客服服務(wù)等應(yīng)用能力。

8.證券業(yè)金融科技：考查學(xué)生開展智能投顧、智能投研、程序化交

易等應(yīng)用能力。智能投顧包括：精準(zhǔn)選擇客戶、設(shè)計(jì)金融服務(wù)方案、構(gòu)

建投資組合、投資組合調(diào)倉(cāng)、定期出具投資業(yè)績(jī)報(bào)告等；智能投研包括

整合市場(chǎng)信息、分析市場(chǎng)投資情緒、輸出投研報(bào)告等；程序化交易包括：

制定交易策略、財(cái)務(wù)分析、條件選股、歷史數(shù)據(jù)回測(cè)、參數(shù)優(yōu)化、模擬

應(yīng)用檢驗(yàn)、跟蹤監(jiān)測(cè)等。

9.保險(xiǎn)業(yè)金融科技：考查學(xué)生開展產(chǎn)品差異化設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)定價(jià)（UBI

車險(xiǎn)等）、精準(zhǔn)營(yíng)銷（識(shí)別潛在客戶、觸達(dá)客戶、達(dá)成銷售）、自動(dòng)化

核保、反欺詐識(shí)別、自動(dòng)化理賠、客戶服務(wù)等應(yīng)用能力。

10.監(jiān)管科技：考查學(xué)生對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)管沙盒、非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)警等業(yè)務(wù)的操作能力。

各項(xiàng)目競(jìng)賽內(nèi)容、競(jìng)賽分值、競(jìng)賽方式及時(shí)間參看下表。

競(jìng)賽時(shí)間（

賽項(xiàng)不含入場(chǎng)、

競(jìng)賽內(nèi)容分值分?jǐn)?shù)競(jìng)賽方式

總分檢錄、競(jìng)賽準(zhǔn)

備等時(shí)間）

3

每人4人

業(yè)務(wù)素養(yǎng)賽項(xiàng)400分45分鐘

100分獨(dú)立完成

傳票數(shù)字錄入

單項(xiàng)10分鐘

字符錄入

業(yè)務(wù)技能每人每4人一共90分鐘（

手工點(diǎn)鈔800分

賽項(xiàng)項(xiàng)50分獨(dú)立完成含單項(xiàng)間間隔

貨幣防偽與鑒

時(shí)間）

別

大堂經(jīng)理崗

銀行核心

綜合柜員崗每個(gè)崗位4人分崗位

業(yè)務(wù)崗位800分120分鐘

客戶經(jīng)理崗200分完成

操作

理財(cái)經(jīng)理崗

數(shù)字人民幣本模塊50分

大數(shù)據(jù)金融本模塊100分

AI金融本模塊50分

云金融本模塊50分

物聯(lián)網(wǎng)金融本模塊50分

區(qū)塊鏈金融本模塊200分

金融科技4人180分鐘

銀行業(yè)金融科1000分

業(yè)務(wù)操作本模塊150分合作完成

技

證券業(yè)金融科

本模塊150分

技

保險(xiǎn)業(yè)金融科

本模塊100分

技

監(jiān)管科技本模塊100分

合計(jì)3000分435分鐘

4

1.競(jìng)賽以團(tuán)體賽方式進(jìn)行。

2.競(jìng)賽隊(duì)伍組成：每隊(duì)4名選手，需為同校在籍學(xué)生，性別和年級(jí)

不限。業(yè)務(wù)素養(yǎng)、業(yè)務(wù)技能賽項(xiàng)均由每支參賽隊(duì)4名選手獨(dú)立完成。銀

行核心業(yè)務(wù)崗位操作賽項(xiàng)由每支參賽隊(duì)4名選手分別擔(dān)任大堂經(jīng)理、綜

合柜員、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理業(yè)務(wù)角色，分工協(xié)作完成競(jìng)賽任務(wù)?！敖?/p>

融科技業(yè)務(wù)操作”賽項(xiàng)由每支參賽隊(duì)4名參賽選手團(tuán)隊(duì)協(xié)作方式完成。

同一學(xué)校報(bào)名參賽隊(duì)不超過3支，每個(gè)參賽隊(duì)限報(bào)4名參賽選手，每隊(duì)

不超過2名指導(dǎo)教師。不得跨校組隊(duì)。

時(shí)間工作內(nèi)容

9:00-12:00選手報(bào)到

14:30-15:30領(lǐng)隊(duì)及指導(dǎo)教師參加賽務(wù)會(huì)議、選手抽取順序號(hào)

第一天

16:00-17:00選手熟悉競(jìng)賽場(chǎng)地

17:00競(jìng)賽場(chǎng)地封閉

8:10-8:40選手集中、抽簽、二次加密、檢錄進(jìn)場(chǎng)

9:00-11:00“銀行核心業(yè)務(wù)崗位操作”賽項(xiàng)競(jìng)賽

11:20-13:20午餐+午休

第二天

13:20-13:50抽簽、二次加密、檢錄入場(chǎng)

14:00-14:45“業(yè)務(wù)素養(yǎng)”賽項(xiàng)競(jìng)賽

15:00-16:30“業(yè)務(wù)技能”賽項(xiàng)競(jìng)賽

8:30-9:00抽簽、二次加密、檢錄入場(chǎng)

9:10-12:10“金融科技業(yè)務(wù)操作”賽項(xiàng)競(jìng)賽

第三天

12:20-14:00午餐+午休

14:00-17:00匯總成績(jī)、打印成績(jī)、公示

5

本賽項(xiàng)競(jìng)賽試題采用賽題庫(kù)方式，賽題由專家出題并審核確定。樣

題如下：

（一）業(yè)務(wù)素養(yǎng)賽項(xiàng)

1.（單選）在比特幣中，交易結(jié)算的平均時(shí)間為多少分鐘？（）

A．60分鐘

B．40分鐘

C．20分鐘

D．10分鐘

2.（單選）初鏈混合共識(shí)機(jī)制的核心是什么？（）

A．POW

B．PBFT

C．POS

D．POW+PBFT

3.（單選）下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A．債務(wù)人未能履行合同所規(guī)定義務(wù)

B．市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)

C．銀行無(wú)法獲取充足資金

D．系統(tǒng)失靈

4.（多選）區(qū)塊鏈技術(shù)給貸后管理帶來了哪些好處？（）

A．區(qū)塊鏈技術(shù)公開透明有利于提高效率

B．智能合約可以降低違約風(fēng)險(xiǎn)

C．去中心化賬本可以緩解清算負(fù)擔(dān)

D．區(qū)塊鏈技術(shù)的使用可以完全不需要人工操作

5.（多選）根據(jù)行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)可以把行業(yè)劃分為（）。

A．寡頭競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

B．完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

C．壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

6

D．寡頭壟斷的行業(yè)

E．完全壟斷的行業(yè)

6.（多選）貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣工具如（）等短期有

價(jià)證券。

A．商業(yè)票據(jù)

B．銀行定期存單

C．股票

D．短期政府債券

E．短期企業(yè)債券

7.（判斷）當(dāng)一個(gè)客戶或潛在客戶在面前時(shí)，理財(cái)師首先要做的是

了解客戶，了解客戶的過程也就是向客戶推銷理財(cái)產(chǎn)品的過程。（）

A．正確

B．錯(cuò)誤

8．（判斷）若銀行要穩(wěn)健、審慎經(jīng)營(yíng)，持有的賬面資本還應(yīng)大于經(jīng)

濟(jì)資本。（）

A．正確

B．錯(cuò)誤

（二）業(yè)務(wù)技能賽項(xiàng)

任務(wù)1：傳票數(shù)字錄入

賽前由命題專家抽取不同傳票型號(hào)（AB、CD、EF、GH、IJ、KL

型）和頁(yè)碼范圍的賽題，頁(yè)碼范圍為連續(xù)的30頁(yè)。選手在計(jì)算器和

Excel表中任選一種工具進(jìn)行計(jì)算（考慮到實(shí)際工作中不同地區(qū)、

不同銀行采用的工具不同，而比賽重在結(jié)果，故不強(qiáng)行指定一種工

具），并將計(jì)算結(jié)果輸入到競(jìng)賽平臺(tái)中。系統(tǒng)據(jù)以自動(dòng)評(píng)分。（系

統(tǒng)錄入界面）

7

任務(wù)2：字符錄入

賽題為系統(tǒng)隨機(jī)產(chǎn)生的1600個(gè)字符，系統(tǒng)提供對(duì)照原文進(jìn)行字符輸

入的環(huán)境，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)選手在10分鐘內(nèi)完成的數(shù)量和正確率評(píng)分。

競(jìng)賽電腦中預(yù)裝極品五筆、搜狗拼音、搜狗五筆、微軟全拼、萬(wàn)能

五筆等輸入法，參賽選手可采用上述輸入法進(jìn)行比賽，競(jìng)賽電腦系統(tǒng)中

未預(yù)裝的輸入法不得采用。（系統(tǒng)錄入界面）

任務(wù)3：手工點(diǎn)鈔

8

賽前由系統(tǒng)隨機(jī)確定每種面額點(diǎn)鈔專用券的張數(shù)，各面值的數(shù)量為

300—320張。由選手對(duì)8種面額的人民幣點(diǎn)鈔專用券進(jìn)行清點(diǎn)、蓋章和

捆扎，并將捆扎好的點(diǎn)鈔專用券放入籃筐中。點(diǎn)鈔方法由選手自定。參

賽選手在比賽時(shí)將清點(diǎn)結(jié)果填入系統(tǒng)設(shè)定的“現(xiàn)金存款憑條”，系統(tǒng)對(duì)

輸入結(jié)果自動(dòng)評(píng)分，現(xiàn)場(chǎng)裁判對(duì)捆扎及蓋章質(zhì)量進(jìn)行人工評(píng)分。（系統(tǒng)

錄入界面）

任務(wù)4：貨幣防偽與鑒別

1.（單選）第五套人民幣2015年版100元紙幣有兩條安全線。位于左

側(cè)的安全線，迎光透視，可見縮微文字100。右側(cè)的安全線，垂直票面觀

察，安全線呈品紅色；與票面成一定角度觀察，安全線呈綠色；透光觀

察，可見安全線中正反交替排列的鏤空文字（）。

A.100B.￥100C.RMB100D.人民幣100

2.（判斷）金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)假幣持有

人的面加蓋“假幣”字樣戳記。

A.正確

B.錯(cuò)誤

3.（多選）2005年版第五套人民幣100元、50元紙幣對(duì)專業(yè)防偽特征

（）進(jìn)行了調(diào)整。

A.雕刻凹版印刷

B.凹印縮微文字

9

C.冠字號(hào)碼

D.抄紙工藝

E.膠印對(duì)印圖案

4.（實(shí)務(wù)題）2019年版第五套人民幣50元紙幣，膠印對(duì)印圖案位于

右側(cè)圖片中（）號(hào)位。

A.1

B.7

C.8

D.14

（三）銀行核心業(yè)務(wù)崗位操作賽項(xiàng)

10

崗位1：大堂經(jīng)理崗--廳堂服務(wù)管理

任務(wù)1：客戶分流與引導(dǎo)

任務(wù)說明：兩個(gè)客戶一起進(jìn)入廳堂，一個(gè)存款70000元，一個(gè)忘記銀

行卡密碼，大堂經(jīng)理根據(jù)廳堂客流情況及業(yè)務(wù)情況完成引導(dǎo)分流。

任務(wù)2：客戶詢問/服務(wù)處理

任務(wù)說明：客戶提出質(zhì)詢問題，詢問存款70000元需要帶身份證嗎？

辦理密碼重置業(yè)務(wù)需要攜帶身份證嗎？根據(jù)你所掌握的知識(shí)完成接待處

理。

任務(wù)3：?jiǎn)螕?jù)填寫與審核

任務(wù)說明：客戶來網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人開戶業(yè)務(wù)、密碼重置業(yè)務(wù)。根據(jù)客

戶提出的需要辦理的具體業(yè)務(wù)，選擇合適的單據(jù)進(jìn)行正確填寫。

任務(wù)4：柜員資料收取

任務(wù)說明：客戶來網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人開戶業(yè)務(wù)、密碼重置業(yè)務(wù)，根據(jù)客

戶的具體業(yè)務(wù)描述，選擇合適的單據(jù)、證件、介質(zhì)及其他需提交的材料。

任務(wù)5：殘/污損幣的兌換

任務(wù)說明：客戶來網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，收取的客戶殘損幣

與污損幣的現(xiàn)金，根據(jù)你的學(xué)習(xí)進(jìn)行金額兌換。

任務(wù)6：假幣的鑒別

任務(wù)說明：客戶收到三張一百元紙幣，感覺水印有點(diǎn)不對(duì)，懷疑是

假鈔，請(qǐng)你幫忙鑒定，根據(jù)你的學(xué)習(xí)進(jìn)行真假幣的鑒別。

任務(wù)7：異議及投訴處理

任務(wù)說明：客戶排隊(duì)等待了很久，結(jié)果VIP客戶直接插隊(duì)辦理，客戶

因他人插隊(duì)引發(fā)不滿情緒，作為大堂經(jīng)理請(qǐng)你妥善處理。

任務(wù)8：簽名與蓋章

任務(wù)說明：客戶填寫單據(jù)后未簽字給大堂經(jīng)理審查，作為大堂經(jīng)理，

你能否正確引導(dǎo)客戶簽名。

任務(wù)9：營(yíng)銷轉(zhuǎn)介

11

任務(wù)說明：客戶辦理完成大額存款業(yè)務(wù)后，如何根據(jù)客戶的實(shí)際情

況進(jìn)行營(yíng)銷轉(zhuǎn)介。

任務(wù)10：有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣處理

任務(wù)說明：市人民法院兩名工作人員來我行辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣，

大堂經(jīng)理該收取哪些資料配合凍結(jié)客戶資產(chǎn)。

任務(wù)11：客戶情緒安撫

任務(wù)說明：當(dāng)客戶排隊(duì)過久時(shí)，出現(xiàn)焦急、不耐煩的心態(tài)，廳堂人

員合理安撫。

任務(wù)12：上門服務(wù)

任務(wù)說明：客戶因身體殘疾，無(wú)法來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶所面

臨的實(shí)際困難情況，提供便利的上門服務(wù)。

任務(wù)13：應(yīng)急處理預(yù)案

任務(wù)說明：根據(jù)廳堂服務(wù)過程中可能遇到的緊急情況，如停電、火

災(zāi)、搶劫，提供正確的應(yīng)急預(yù)案。

任務(wù)14：手語(yǔ)/英語(yǔ)服務(wù)

任務(wù)說明：當(dāng)遇到聾啞人或者外籍人士時(shí)，會(huì)使用正確的簡(jiǎn)單對(duì)話

和識(shí)別手語(yǔ)動(dòng)作意義。

任務(wù)15：代客操作

任務(wù)說明：當(dāng)遇到客戶要求你代為簽字時(shí)，能夠正確判斷該業(yè)務(wù)可

否代理并妥善處理。

任務(wù)16：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

任務(wù)說明：當(dāng)遇到不明客戶神情怪異，舉止不當(dāng)，疑似偽冒辦理業(yè)

務(wù)，能否快速識(shí)別并妥善解決。

崗位2：綜合柜員崗--零售/對(duì)公業(yè)務(wù)

任務(wù)1：柜員開工綜合業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：2021年10月15日，機(jī)構(gòu)、柜員開工，批量領(lǐng)入重要憑證

后，再領(lǐng)入現(xiàn)金80000元，最后領(lǐng)入儲(chǔ)蓄存折10張。

12

重要提示：

1.批量領(lǐng)取“儲(chǔ)蓄存折、定期一本通、儲(chǔ)蓄存單、借記IC卡、印鑒

卡”各20張（份），領(lǐng)取“現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票”各5本，每15本25張，

單位定期存款開戶證實(shí)書5張；

2.柜員號(hào)：111654；

3.儲(chǔ)蓄存折起始號(hào)碼：0000000003564120；

4.主管授權(quán)員號(hào)：143276；密碼：12345654。

任務(wù)2：開立普通存單賬戶業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：客戶李遒先生前來要求從名下借記卡轉(zhuǎn)賬3.5萬(wàn)元開立

一年期定期存單，本息轉(zhuǎn)存，并設(shè)定查詢密碼。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李遒；

（2）身份證號(hào)碼

（3）民族：漢族；

（4）身份證地址：江蘇省南京市鼓樓區(qū)建寧路街道23號(hào)；

（5）身份證發(fā)證機(jī)關(guān)：江蘇省南京市鼓樓公安分局；

（6）證件有效期：20180505-20380505；

（7）聯(lián)系方式

2.客戶借記卡號(hào)（本行）：6217790001100206671。

3.客戶新開存單憑證號(hào)碼：0000000020218601。

任務(wù)3：個(gè)人普通存折現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：客戶李萌女士攜帶本人有效證件、存折以及現(xiàn)金（公司

所發(fā)獎(jiǎng)金）前來我行，要求將現(xiàn)金3.5萬(wàn)元存入名下存折。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李萌；

13

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系方式

2.客戶賬號(hào)：810000000003487104。

任務(wù)4：個(gè)人普通存折現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：范璐璐女士前來我行代替客戶王曉麗女士轉(zhuǎn)賬給李鵬先

生1050元，并要求實(shí)時(shí)到賬。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：王曉麗；

（2）證件類型：身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系電話

2.代理人相關(guān)信息如下：

（1）身份證號(hào)碼

（2）聯(lián)系方式

3.李鵬卡號(hào)：6217790001100203152（有實(shí)體卡）。

4.客戶王曉麗卡號(hào)：6217790001100252321。

任務(wù)5：個(gè)人借記卡開戶業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：李文宇先生攜帶本人有效證件前來我行要求將本人銀行

卡內(nèi)余額的75％轉(zhuǎn)存為定期，存期三年，本金轉(zhuǎn)存，到期利息轉(zhuǎn)入本人

銀行卡，摘要為日常業(yè)務(wù)。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）身份證號(hào)碼

（2）聯(lián)系方式

2.卡號(hào)：6217790001100252046。

14

3.卡內(nèi)余額：54000.00。

任務(wù)6：個(gè)人借記卡密碼維護(hù)業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：某工業(yè)國(guó)有企業(yè)職員李遒先生此前已在我行開立過借記

卡一張，由于李先生忘記借記卡支取密碼，現(xiàn)前來我行進(jìn)行密碼維護(hù)。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李遒；

（2）身份證號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

2.客戶卡號(hào)：6217790001100206671。

任務(wù)7：個(gè)人存折掛失業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：由于李萌女士不慎將存折遺失，其丈夫黃澤攜帶妻子身

份證以及本人有效證件，前來我行代妻子辦理書面介質(zhì)掛失業(yè)務(wù)。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李萌；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系方式

2.黃澤相關(guān)信息如下：

（1）證件類型：居民身份證；

（2）證件號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

3.客戶賬號(hào)：810000000003487104。

任務(wù)8：個(gè)人部分提前支取業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：李遒先生攜帶本人存單前來我行，決定從存單提前支取

2.5萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)入客戶名下的借記卡中（無(wú)實(shí)體卡）。

15

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李遒；

（2）身份證號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

2.客戶存單賬號(hào)：810000000020218601。

3.客戶存折余額：55000.00。

4.客戶借記卡號(hào)：6217790001100206671。

5.客戶新存單憑證號(hào)碼：0000000020218602。

6.摘要默認(rèn)為日常業(yè)務(wù)。

任務(wù)9：個(gè)人賬戶銷戶

任務(wù)說明：沈明杰先生此前在我行開立過金額為2.5萬(wàn)元整的6個(gè)月

定期存單，現(xiàn)攜帶本人身份證、存單以及銀行卡前來我行將此存單賬戶

銷戶，并將銷戶金額轉(zhuǎn)入本人名下銀行卡中。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：沈明杰；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系方式

2.客戶存單賬號(hào)：810000000020125203。

3.客戶銀行卡號(hào)：6217790001100356821。

任務(wù)10：協(xié)助司法扣劃業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：客戶李偉涉及法律糾紛，模擬市人民法院對(duì)其賬戶進(jìn)行

扣劃，扣劃通知書內(nèi)容如下：

模擬市人民法院

協(xié)助扣劃存款通知書

16

（2021）蘇0245執(zhí)802號(hào)

睿福銀行：

根據(jù)本院已經(jīng)發(fā)生法律效力的（2021）蘇7執(zhí)3號(hào)執(zhí)行裁定書，請(qǐng)協(xié)

助執(zhí)行下列事項(xiàng)：將被執(zhí)行人李偉（身份證號(hào)碼

3015020002568102015801賬號(hào)內(nèi)的存款人民幣55000.00元，扣劃至我院

執(zhí)行款專戶。

附：（2021）蘇7執(zhí)3號(hào)執(zhí)行裁定書執(zhí)行款專戶信息：

賬戶名稱：模擬市人民法院

開戶銀行：模擬銀行股份有限公司南京市支行賬號(hào)：

6200100071562581372

開戶行號(hào)：402503055504

二〇二一年六月二十三日

模擬市人民法院（院?。?/p>

聯(lián)系人：李政

聯(lián)系電話/p>

重要提示：

1.我行為睿福銀行南京市玄武支行。

2.本題應(yīng)先將款項(xiàng)扣劃至“其他應(yīng)付款”賬戶，再匯至收款人賬號(hào)。

3.扣劃使用“其他憑證”，憑證號(hào)碼：0000000015085。

4.其他應(yīng)付款賬號(hào)：220000102418989000200587。

5.執(zhí)行人一相關(guān)信息：

（1）姓名：李政；

（2）工作證號(hào)碼：5080215；

（3）聯(lián)系方式

6.執(zhí)行人二相關(guān)信息：

（1）姓名：李爽；

17

（2）工作證號(hào)碼：5080058。

7.授權(quán)賬號(hào)：143276；授權(quán)密碼：12345654。

8.不收取手續(xù)費(fèi)。

9.轉(zhuǎn)賬方式與匯款級(jí)別默認(rèn)為普通。

任務(wù)11：?jiǎn)挝换钇陂_戶

任務(wù)說明：南京市豐匯有限公司是一家電子設(shè)備、機(jī)械零部件制造

加工的企業(yè)，成立于2005年7月25日，注冊(cè)資金2000萬(wàn)元。2021年4月15

日，因業(yè)務(wù)發(fā)展該公司財(cái)務(wù)人員到我行申請(qǐng)開立基本存款賬戶，并通過

柜面對(duì)賬。

重要提示：

1.企業(yè)相關(guān)信息如下：

（1）行業(yè)類別：制造業(yè)；

（2）公司類型：有限責(zé)任公司；

（3）企業(yè)規(guī)模：中型企業(yè)；

（4）納稅人類型：一般納稅人（非同業(yè)）；

（5）營(yíng)業(yè)期限：30年；

（6）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：912203005589202514；

（7）郵編：210000；

（8）注冊(cè)地址：南京市建鄴區(qū)云龍山路98號(hào)；

（9）辦公地址：南京市建鄴區(qū)云龍山路98號(hào)烽火大廈1308；

（10）經(jīng)營(yíng)范圍：電子設(shè)備、機(jī)械零部件制造加工。

2.法人相關(guān)信息如下：

（1）法人：李盛強(qiáng)；

（2）性別：男；

（3）民族：漢族；

（4）身份證號(hào)碼

（5）證件有效期：20301125；

18

（6）法人電話

（7）辦公室電話

3.財(cái)務(wù)人員信息如下：

（1）姓名：張?chǎng)?/p>

（2）性別：女；

（3）民族：漢；

（4）身份證

（5）證件到期日：20311208；

（6）財(cái)務(wù)人員電話

4.基本戶為活期計(jì)息不通存通兌賬戶。

任務(wù)12：?jiǎn)挝欢ㄆ陂_戶業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：2021年5月15日，優(yōu)梵木業(yè)有限公司財(cái)務(wù)人員攜帶相關(guān)材

料以及轉(zhuǎn)賬支票到銀行辦理單位定期存款業(yè)務(wù)，將基本戶中的83.5萬(wàn)元

轉(zhuǎn)為一年期整存整取存款，并選擇不轉(zhuǎn)存，開立為單戶定期存款賬戶，

且通過柜面對(duì)賬。

重要提示：

1.統(tǒng)一信用代碼：91220300425621259C。

2.基本戶賬號(hào)：820000000070526196。

3.摘要默認(rèn)為日常業(yè)務(wù)。

4.支票號(hào)碼：3140589600589805。

5.開戶介質(zhì)號(hào)碼：0000000025890002。

任務(wù)13：?jiǎn)挝换钇谌】?/p>

任務(wù)說明：南京市越晟科技有限公司此前已在我行開立基本存款賬

戶：820000000008045962。2021年9月17日，該公司財(cái)務(wù)人員持轉(zhuǎn)賬支票

前來要求將基本戶中37.25萬(wàn)元轉(zhuǎn)款至在我行客戶南京市豐匯有限公司，

并要求普通到賬。

重要提示：

19

1.南京市豐匯有限公司基本戶：820000000031250589。

2.支票號(hào)碼：3140589600645425。

3.財(cái)務(wù)人員相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李勝亮；

（2）性別：男；

（3）民族：漢族；

（4）身份證

（5）財(cái)務(wù)人員電話

4.用途：付辦公電腦尾款。

任務(wù)14：支票出售業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：南京市豐匯有限公司財(cái)務(wù)人員張?chǎng)┡壳皝砦倚?，?/p>

現(xiàn)金購(gòu)買轉(zhuǎn)賬支票一本。

重要提示：

1.基本戶賬號(hào)：820000000031250589。

2.轉(zhuǎn)賬支票起始號(hào)碼：3140589600685401。

任務(wù)15：活期保證金開戶

任務(wù)說明：2021年9月23日，我行從南京市豐匯有限公司采購(gòu)一批電

子設(shè)備，為保證設(shè)備質(zhì)量，現(xiàn)需該公司開立活期保證金賬戶。該公司財(cái)

務(wù)人員攜帶營(yíng)業(yè)執(zhí)照到柜臺(tái)辦理活期保證金開戶業(yè)務(wù)，雙方協(xié)定利率按

1％計(jì)算，利息轉(zhuǎn)入該公司在我行開立的基本戶。

重要提示：

1.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：912203005589202514；

2.基本戶賬號(hào)：820000000031250589；

3.摘要：南京市豐匯有限公司繳納保證金；

4.已通過柜面對(duì)賬；

5.浮動(dòng)值請(qǐng)保留至小數(shù)點(diǎn)后六位。

任務(wù)16：電費(fèi)簽約管理

20

任務(wù)說明：王曉麗女士前來我行要求辦理電費(fèi)簽約。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：王曉麗；

（2）證件類型：身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）地址：南京市建鄴區(qū)彩虹苑1號(hào)樓402室；

（5）聯(lián)系電話

2.客戶提供電表號(hào)碼：3202103470283。

3.客戶借記卡號(hào)：6217790001100252321。

任務(wù)17：?jiǎn)挝豢蛻艮D(zhuǎn)賬

任務(wù)說明：2021年7月18日，我網(wǎng)點(diǎn)客戶南京勝?gòu)?qiáng)科技有限公司財(cái)務(wù)

人員李霜持當(dāng)日簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票前來本網(wǎng)點(diǎn)，要求將該公司賬戶下74589

元普通劃轉(zhuǎn)至戶名為劉鵬飛的賬戶，劉先生賬戶為睿福銀行江蘇省南京

市玄武支行開立。我行免收手續(xù)費(fèi)。

重要提示：

1.轉(zhuǎn)賬支票號(hào)碼：3140589600732025。

2.我網(wǎng)點(diǎn)為睿福銀行南京市秦淮支行。

3.南京勝?gòu)?qiáng)科技有限公司賬號(hào)：2461010003589602580158。

4.劉鵬飛賬戶信息如下：

（1）磁條借記卡號(hào)：6236025800003212580；

（2）無(wú)實(shí)體卡。

5.授權(quán)號(hào)碼：143276；授權(quán)密碼：12345654。

任務(wù)18：?jiǎn)挝讳N戶綜合業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：南京市越晟科技有限公司財(cái)務(wù)人員持企業(yè)相關(guān)資料以及

法人借記卡前來要求注銷基本戶，并保留一張?zhí)柎a最小的支票將銷戶金

額全部轉(zhuǎn)入法定代表人個(gè)人賬戶（有實(shí)體卡）。

21

重要提示：

1.法人代表相關(guān)信息如下：

（1）姓名：嚴(yán)新東；

（2）身份證

（3）聯(lián)系方式

（4）賬號(hào)：6217790001100580121。

2.財(cái)務(wù)人員相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李勝亮；

（2）身份證

（3）聯(lián)系方式

3.基本戶賬號(hào)：820000000008045962。

4.客戶剩余轉(zhuǎn)賬支票如下：

起始號(hào)碼：3140589600259875；終止號(hào)碼：3140589600259900。

任務(wù)19：手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：客戶劉楊此前已在我行開立借記卡，現(xiàn)攜本人相關(guān)證件

前來要求開通手機(jī)銀行。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：劉楊；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）身份證號(hào)碼

（4）移動(dòng)號(hào)碼

（5）地址：江蘇省南京市江寧區(qū)新亭西路158號(hào)11號(hào)樓303室。

2.客戶借記卡：6217790003265215895。

3.授權(quán)號(hào)碼：143276；授權(quán)密碼：12345654。

任務(wù)20：短信簽約

22

任務(wù)說明：林婉婷女士代其丈夫李遒為新開立的銀行卡賬號(hào)辦理短

信簽約業(yè)務(wù)，簽約號(hào)碼為李先生本人手機(jī)號(hào)碼，要求全天發(fā)送短信。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李遒；

（2）身份證號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

2.客戶新開銀行卡賬號(hào)：6217790003275236567；

3.經(jīng)辦人相關(guān)信息如下：

（1）姓名：林婉婷；

（2）身份證號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

任務(wù)21：現(xiàn)金預(yù)約

任務(wù)說明：2021年9月16日，客戶梁小龍先生前來我行柜臺(tái)辦理現(xiàn)金

預(yù)約業(yè)務(wù)，要求次日取款55萬(wàn)元，用途為購(gòu)房。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：梁小龍；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）手機(jī)號(hào)碼

2.客戶賬號(hào)：6217790003265258913。

任務(wù)22：?jiǎn)挝换钇诖婵?/p>

任務(wù)說明：南京市豐匯有限公司財(cái)務(wù)人員前來我行將日常業(yè)務(wù)款

276.5萬(wàn)元存入公司基本戶中。

重要提示：

1.財(cái)務(wù)人員信息

23

（1）姓名：張?chǎng)?/p>

（2）身份證

（3）聯(lián)系電話

2.基本戶賬號(hào)：820000000031250589。

任務(wù)23：客戶信息維護(hù)

任務(wù)說明：客戶趙曉彤女士在一家私營(yíng)旅社擔(dān)任導(dǎo)游一職，由于工

作需求更換了手機(jī)號(hào)碼，現(xiàn)前來我行維護(hù)個(gè)人信息。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：趙曉彤；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）發(fā)證機(jī)關(guān)：南京市公安局；

（5）證件地址：南京市建鄴區(qū)長(zhǎng)虹路251號(hào)云錦美地8-506；

2.更換后手機(jī)號(hào)碼：1578593625。

任務(wù)24：個(gè)人開卡綜合業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：2021年5月12日，王曉麗首次來銀行辦理個(gè)人開卡業(yè)務(wù)，

銀行卡需要設(shè)置查詢密碼，同時(shí)從戶名為李鵬的卡中轉(zhuǎn)出55850元作為開

戶資金。

我行柜員在核實(shí)客戶個(gè)人信息無(wú)誤后，為客戶辦理以上業(yè)務(wù)。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：王曉麗；

（2）證件類型：身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）地址：南京市建鄴區(qū)彩虹苑1號(hào)樓402室；

（5）發(fā)證機(jī)關(guān)：南京市公安局建鄴分局；

24

（6）證件有效期：20170515-20370515；

（7）民族：漢；

（8）性別：女；

（9）婚姻狀況：已婚；

（10）教育程度：碩士；

（11）職業(yè)代碼：公務(wù)員；

（12）月收入：8000元；

（13）郵編：210000；

（14）聯(lián)系電話

2.客戶新開卡號(hào)：6217790001100582456；

3.李鵬相關(guān)信息如下：

（1）賬號(hào)：6217790001100203152；

（2）身份證號(hào)碼

任務(wù)25：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵?/p>

任務(wù)說明：2021年10月19日，南京豐科商貿(mào)有限公司法人代表薛燕

攜帶相關(guān)資料以及轉(zhuǎn)賬支票前來我行辦理定期業(yè)務(wù)，要求在單位定期一

號(hào)通賬戶下開立一個(gè)存期為一年的整存整取賬戶，本金轉(zhuǎn)存，存入

1550000元，并選擇將利息轉(zhuǎn)入基本戶。

重要提示：

1.統(tǒng)一信用代碼：91220300MA32512598；

2.客戶一號(hào)通賬號(hào)：820000000005052897；

3.客戶基本戶賬號(hào)：820000000201019523；

4.單位定期存款證實(shí)書號(hào)碼：0000000005750005；

5.轉(zhuǎn)賬支票號(hào)碼：3140522000658476。

任務(wù)26：特殊沖正補(bǔ)記

任務(wù)說明：2021年7月15日，南京勝維資管理有限公司通過一張票面

金額為427596元的轉(zhuǎn)賬支票（號(hào)碼：3140522000365985）支付此前所欠

25

南京樂虎玩具有限公司的貨款，由于我行柜員將票面金額錯(cuò)誤輸入為

407596元，現(xiàn)柜員通過特殊沖正補(bǔ)記業(yè)務(wù)進(jìn)行沖正且補(bǔ)記操作，處理當(dāng)

日錯(cuò)賬。

重要提示：

1.南京勝維投資管理有限公司賬號(hào)：820000000058025974；

2.南京樂虎玩具有限公司賬號(hào)：820000000025802136；

通過沖正借方賬戶，補(bǔ)記貸方賬戶完成操作；

備注信息：由于金額輸錯(cuò)需沖正補(bǔ)記記。

任務(wù)27：沖正補(bǔ)記

任務(wù)說明：任務(wù)一：2021年11月15日發(fā)生一筆流水號(hào)為24589505的

錯(cuò)賬，次日，我行柜員辦理沖正業(yè)務(wù)。（本題沖正借方賬戶。）任務(wù)二：

2021年11月17日發(fā)生一筆流水號(hào)為24656905的錯(cuò)賬，次日，我行柜員辦

理沖正業(yè)務(wù)。（本題沖正貸方賬戶。）

重要提示：

備注信息：交易時(shí)金額輸錯(cuò)，需要沖正。

任務(wù)28：代理綜合業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：2021年9月27日，南京韓泰電力公司財(cái)務(wù)人員王媛持支票，

委托銀行為其公司8位試用期員工批量開立工資存折，并需支付每位員工

5300元工資，簽約協(xié)議規(guī)定單筆最高限額為100萬(wàn)元，批次最高限額為

5000萬(wàn)元，協(xié)議有效期兩年，有效期內(nèi)按年自動(dòng)續(xù)約，柜員批量開戶成

功后為其辦理批量配介質(zhì)業(yè)務(wù)。由于柜員在進(jìn)行批量配介質(zhì)操作時(shí)被客

戶打斷，故由另一位柜員（柜員號(hào)：160361）完成剩下的介質(zhì)。幾日后，

該公司員工李靜前來我行辦理存折激活。

重要提示：

1.財(cái)務(wù)人員相關(guān)信息如下：

（1）姓名：王媛；

（2）財(cái)務(wù)身份證號(hào)碼

26

（3）財(cái)務(wù)移動(dòng)電話

2.單位賬號(hào)：820000000010258987；

3.批量開戶信息：

（1）批量開戶文件名稱：DB2018213115213800058956；

（2）配介質(zhì)起始號(hào)碼：29600120100356；

（3）支票號(hào)碼：3140522000659616；

4.代理業(yè)務(wù)參考步驟：

首先完成客戶簽約，其次將文件上傳，批量開戶身份核查查詢，數(shù)

據(jù)入賬后，查詢處理信息、開戶及代發(fā)代扣明細(xì)，再按要求完成配介質(zhì)

相關(guān)業(yè)務(wù)，最后進(jìn)行憑證及客戶回單的打印操作；

5.李靜女士相關(guān)信息如下：

（1）證件類型：居民身份證；

（2）證件號(hào)碼

（3）存折號(hào)碼：0000000003598125；

6.授權(quán)員號(hào)：143276；授權(quán)密碼：12345654。

任務(wù)29：凍結(jié)綜合業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：秦先生經(jīng)營(yíng)外貿(mào)生意，涉嫌違法犯罪。

1.公安機(jī)關(guān)于2021年10月27日對(duì)其賬戶進(jìn)行凍結(jié)，以下為模擬市公

安局出具的凍結(jié)通知書：

模擬市公安局

協(xié)助凍結(jié)存款通知書

（蘇）公凍字132號(hào)

睿福銀行：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第142條之規(guī)定，請(qǐng)予凍結(jié)犯罪

嫌疑人秦文軍，性別男，身份證號(hào)碼的下列存

款：

27

賬號(hào)：6217790001100325689

凍結(jié)金額：200000.00

凍結(jié)期限：12個(gè)月

2021年10月27日

模擬市公安局（?。?/p>

附模擬市公安局凍結(jié)決定書

2.公安局由于偵察案件需要，對(duì)凍結(jié)進(jìn)行續(xù)凍。以下是模擬市公安

局提供的續(xù)凍通知書：

模擬市公安局

協(xié)助續(xù)凍存款通知書

（蘇）公續(xù)凍字133號(hào)

睿福銀行：

請(qǐng)予繼續(xù)凍結(jié)犯罪嫌疑人秦文軍，性別男，身份證號(hào)碼

賬號(hào)：6217790001100325689

凍結(jié)金額：200000.00凍結(jié)期限6個(gè)月，凍結(jié)今日生效。

2021年10月31日

模擬市公安局（?。?/p>

附模擬市公安局繼續(xù)凍結(jié)決定書

3.模擬市公安局解除對(duì)秦先生的賬戶凍結(jié)，解凍通知書如下：

模擬市公安局

協(xié)助解除凍結(jié)存款通知書

（2021）01執(zhí)134號(hào)

睿福銀行：

根據(jù)本院已經(jīng)發(fā)生法律效力的（2021)01執(zhí)61號(hào)執(zhí)行裁定書，請(qǐng)協(xié)

助執(zhí)行下列事項(xiàng)：

28

解除對(duì)被執(zhí)行人秦文軍（身份證號(hào)碼

6217790001100325689賬戶內(nèi)的存款人民幣200000.00元的凍結(jié)。

2021年12月01日

模擬市公安局（?。?/p>

附：本院（2021)01執(zhí)61號(hào)執(zhí)行裁定書

聯(lián)系人：王昌瑞

聯(lián)系電話/p>

重要提示：

1.凍結(jié)信息查詢請(qǐng)使用02329交易；

2.公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、續(xù)凍、解凍人員證件信息：

（1）執(zhí)行人一：姓名：王昌瑞，工作證號(hào)碼：912554，聯(lián)系電話：

（2）執(zhí)行人二：姓名：陳婕，工作證號(hào)碼：912538，聯(lián)系電話：

3.授權(quán)主管號(hào)：143276；授權(quán)密碼：12345654

任務(wù)30：日常交易撤銷

任務(wù)說明：我行柜員在為客戶許鑫樂先生辦理存款時(shí)誤將存款金額

1560元錄入為1590元，在軋賬時(shí)發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)短款，經(jīng)客戶同意，柜員辦理

日常交易撤銷業(yè)務(wù)。

重要提示：

1.原流水號(hào)：24258908；

2.備注：存款金額錯(cuò)誤。

任務(wù)31：電費(fèi)客戶欠費(fèi)

任務(wù)說明：王曉麗女士前來我行要求查詢電費(fèi)欠費(fèi)信息，我行柜員

按客戶要求完成查詢操作，并為其以非現(xiàn)金付款方式辦理欠費(fèi)代收業(yè)務(wù)。

重要提示：

1.客戶用戶號(hào)：0622023654127893；

29

2.客戶付款借記卡號(hào)：6217790001100252321。

任務(wù)32：支付扣劃

任務(wù)說明：根據(jù)扣劃通知書“（2021）蘇215執(zhí)27號(hào)”，營(yíng)業(yè)部現(xiàn)

對(duì)客戶施至凌先生名下已被止付，序號(hào)為1的賬戶進(jìn)行業(yè)務(wù)扣劃，本金

扣劃業(yè)務(wù)，將該賬戶下的錯(cuò)賬43500元扣劃至其他應(yīng)付款賬戶，并選擇

不解除，摘要為“施至凌錯(cuò)賬扣劃”。

重要提示：

1.客戶銀行卡號(hào)：6217790001100252321；

2.其他應(yīng)付款賬號(hào)：220000122418989000402365；

3.扣劃憑證為內(nèi)部憑證；

4.內(nèi)部憑證號(hào)碼：0000435785410；

5.轉(zhuǎn)入賬戶憑證為其他憑證；

6.其他憑證號(hào)碼：0000002198756；

7.經(jīng)辦柜員信息如下：

姓名：蔣輝；

身份證號(hào)碼

手機(jī)號(hào)碼

任務(wù)33：賬戶止付

任務(wù)說明：客戶韓紀(jì)辰先生前來我行辦理存款業(yè)務(wù)，我行柜員方勉

在為韓先生辦理業(yè)務(wù)時(shí)，由于計(jì)算錯(cuò)誤，不慎為韓先生多存入238元，現(xiàn)

差錯(cuò)柜員申請(qǐng)辦理止付。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）客戶姓名：韓紀(jì)辰；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系方式

30

2.差錯(cuò)柜員相關(guān)信息：

（1）姓名：方勵(lì)；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系方式

3.客戶賬號(hào)：810000000011065786；

4.止付通知書號(hào)：差錯(cuò)柜員申請(qǐng)止付；

5.申請(qǐng)止付單位填寫格式：止付申請(qǐng)人姓名（證件號(hào)碼：***）例

如：張三（證件號(hào)碼；

6.摘要：差錯(cuò)柜員方勵(lì)申請(qǐng)止付。

任務(wù)34：接觸賬戶支付

任務(wù)說明：由于我行柜員在為客戶韓紀(jì)辰先生辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)出了

差錯(cuò)，在已申請(qǐng)賬戶止付的情況下，差錯(cuò)柜員聯(lián)系到客戶，客戶攜帶

238元前來歸還差錯(cuò)資金，現(xiàn)差錯(cuò)柜員申請(qǐng)解除客戶賬戶止付。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：韓紀(jì)辰；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系方式

2.差錯(cuò)柜員相關(guān)信息：

（1）姓名：方勵(lì)；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）聯(lián)系方式

3.客戶賬號(hào)：810000000011065786；

4.解除止付通知書號(hào)：差錯(cuò)柜員申請(qǐng)解除止付；

31

5.解除止付單位格式：姓名（證件號(hào)碼：***）

例如：張三（證件號(hào)碼；

6.摘要：差錯(cuò)柜員方勵(lì)申請(qǐng)解除止付。

任務(wù)35：綁定賬戶信息維護(hù)

任務(wù)說明：客戶梁婷雅女士此前在我行開立了一個(gè)Ⅰ類賬戶以及一

個(gè)Ⅱ類賬戶，現(xiàn)該客戶前來我行要求將兩個(gè)賬戶進(jìn)行綁定。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：梁婷雅；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）綁定手機(jī)號(hào)碼

2.Ⅰ類戶賬號(hào)：6217790001100268768；

3.Ⅱ類戶賬號(hào)：6217790001100212323。

任務(wù)36：個(gè)人客戶關(guān)聯(lián)賬戶查詢

任務(wù)說明：張峰先生打算在我行開立新賬戶，現(xiàn)客戶持本人有效證

件前來查詢本人名下關(guān)聯(lián)賬戶信息。

重要提示：

客戶相關(guān)信息如下：

1.姓名：張峰；

2.證件類型：居民身份證；

3.證件號(hào)碼

任務(wù)37：個(gè)人約定轉(zhuǎn)存

任務(wù)說明：高杰前來簽約理財(cái)，約定卡內(nèi)留存金額大于柒萬(wàn)元整時(shí)，

連續(xù)三年每年7月01日自動(dòng)轉(zhuǎn)存貳萬(wàn)叁仟元到妻子黃秀娟賬戶。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

32

（1）姓名：高杰；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）證件號(hào)碼

（4）手機(jī)號(hào)碼

2.黃秀娟賬號(hào)：6217790001257289011；

3.客戶卡號(hào)：6217790001257108761。

任務(wù)38：介質(zhì)業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：林婉婷女士代其丈夫李遒前來我行辦理卡折互換，并選

擇開通ATM取現(xiàn)與POS消費(fèi)功能。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李遒；

（2）身份證號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

2.客戶卡號(hào)：6217790001100206671；

3.代理人相關(guān)信息如下：

（1）姓名：林婉婷；

（2）身份證號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

任務(wù)39：個(gè)人快捷掛失

任務(wù)說明：李遒先生因定期存單丟失且忘記密碼，現(xiàn)攜帶身份證前

來辦理快捷掛失業(yè)務(wù)。

重要提示：

1.客戶相關(guān)信息如下：

（1）姓名：李遒；

（2）身份證號(hào)碼

（3）聯(lián)系方式

33

2.客戶賬號(hào)：810000000020218601；

3.新憑證號(hào)碼：0000000020218602。

任務(wù)40：定期保證金開戶

任務(wù)說明：2019年3月15日，我行客戶南京先鋒房地產(chǎn)投資服務(wù)有限

公司現(xiàn)因擔(dān)保需求，該公司財(cái)務(wù)人員攜帶相關(guān)資料以及轉(zhuǎn)賬支票到我行

開立定期保證金賬戶，存期6個(gè)月，存入資金150萬(wàn)元，到期結(jié)息。

重要提示：

1.客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：914403006786724432；

2.客戶基本戶賬號(hào)：820000000097816586；

3.開戶使用轉(zhuǎn)賬支票號(hào)碼：3140522000213709；

4.摘要：南京先鋒房地產(chǎn)投資服務(wù)有限公司存入保證金；

5.默認(rèn)為柜面對(duì)賬；

6.保證金賬戶利率表：

（1）3個(gè)月利率1.54%；

（2）6個(gè)月利率1.82%；

（3）12個(gè)月利率2.1%；

（4）24個(gè)月利率2.83%；

7.賬戶利率請(qǐng)保留至小數(shù)點(diǎn)后六位。

任務(wù)41：定期銷戶轉(zhuǎn)開

任務(wù)說明：客戶邱潼在我行開立的一本通內(nèi)有一筆存期為12個(gè)月的

整存整取，該定期存款到期后，客戶丈夫何書言到銀行代邱潼辦定期銷

戶轉(zhuǎn)開業(yè)務(wù)，將4萬(wàn)元轉(zhuǎn)為一年期定期，本息轉(zhuǎn)存。

重要提示：

1.代理人信息如下：

（1）姓名：何書言；

（2）證件類型：居民身份證；

（3）身份證號(hào)碼

34

（4）手機(jī)號(hào)碼

2.客戶邱潼名下一本通賬號(hào)：810000000011057691；

3.一年定期存款利率：1.8%；

4.新憑證號(hào)碼：0000000011084378。

任務(wù)42：日終業(yè)務(wù)

任務(wù)說明：每天銀行營(yíng)業(yè)部終止?fàn)I業(yè)，應(yīng)完成日終業(yè)務(wù)操作，進(jìn)行

現(xiàn)金及重要憑證入庫(kù)。將所有未使用的憑證均進(jìn)行入庫(kù)；將個(gè)人錢箱中

的現(xiàn)金全部入庫(kù)。

崗位3：客戶經(jīng)理崗--信貸專員

任務(wù)1：客戶基本信息管理

任務(wù)說明：客戶任家萱，女，未婚，無(wú)子女，2019年本科畢業(yè)，

2019年9月入職于北京新科房地產(chǎn)有限公司，目前就任營(yíng)銷部主管。2020

年度的公司體檢報(bào)告顯示健康狀況良好，工作單位地址是北京市海淀區(qū)

薊門橋223號(hào)。任家萱的身份證號(hào)碼電話為

2019年5月10日拿到C1駕照，但是目前還沒有購(gòu)買汽車，現(xiàn)有存款5萬(wàn)，

其主要經(jīng)濟(jì)來源是工薪收入。

任務(wù)2：擔(dān)保品信息管理

任務(wù)說明：因上班地點(diǎn)較遠(yuǎn)，客戶任家萱在有一定存款的基礎(chǔ)上決

定貸款買車，2021年10月18日，其在北京一汽汽車銷售服務(wù)有限公司購(gòu)

買2021款?yuàn)W迪A6L的白色轎車，售價(jià)42萬(wàn)，購(gòu)入價(jià)為40萬(wàn)，首付為購(gòu)入價(jià)

的50%。該車變速器是7檔雙離合，排量為2.0L，發(fā)動(dòng)機(jī)型號(hào)為EA888，

最高車速為231km/h,最大功率為195kw,燃油標(biāo)號(hào)95號(hào)，整備質(zhì)量1875kg,

載重510kg，車載人數(shù)5人，發(fā)動(dòng)機(jī)編號(hào)為86335126695423653，底盤編

號(hào)為WAUC3055213，行駛證編號(hào)為432201725616，機(jī)動(dòng)車登記證書號(hào)為

534426249136，車牌號(hào)為京E32621，保險(xiǎn)號(hào)為202136422835615，車輛

市場(chǎng)價(jià)值為39.8萬(wàn)，評(píng)估價(jià)值為38萬(wàn)，確認(rèn)價(jià)值按評(píng)估價(jià)值。

35

請(qǐng)根據(jù)已知信息完成抵質(zhì)押品信息和車輛工具情況錄入。

任務(wù)3：資信評(píng)估

任務(wù)說明：客戶任家萱，未婚無(wú)子女，個(gè)人月收入為25000元，月固

定支出8500元。她在我行已開有賬戶，賬號(hào)是6222006690171935463。無(wú)

債務(wù)、無(wú)信用逾期記錄、無(wú)公共處罰記錄。

請(qǐng)根據(jù)已知信息，完成客戶資信評(píng)估。

任務(wù)4：貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)

任務(wù)說明：2021年10月19日，客戶任家萱通過汽車4S店銷售人員推

薦，前往中國(guó)工商銀行北京海淀支行營(yíng)業(yè)部辦理個(gè)人汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，

以其所購(gòu)的車輛作為抵押物，貸款期限3年，貸款金額為車輛首付后的剩

余金額，還款方式為等額本息還款，執(zhí)行按基準(zhǔn)利率5%，上浮1%的固定

利率，經(jīng)銷商和銀行的合作協(xié)議號(hào)為202101195249，貸款用途為購(gòu)車，

首付款收據(jù)號(hào)202110182463，抵質(zhì)押編號(hào)2021125864478。任家萱使用的

是中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司的汽車保險(xiǎn)。

柜員當(dāng)面審核客戶資料，確認(rèn)無(wú)誤后，為客戶任家萱辦理了個(gè)人汽

車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

任務(wù)5：貸款業(yè)務(wù)調(diào)查

任務(wù)說明：調(diào)查人員通過現(xiàn)場(chǎng)考察、非現(xiàn)場(chǎng)的調(diào)查資料等手段，認(rèn)

定任家萱具備主體資格；信用狀況符合貸款要求；交易真實(shí)。調(diào)查結(jié)論

為通過。結(jié)論理由是符合貸款要求。

任務(wù)6：貸款業(yè)務(wù)審查

任務(wù)說明：審查人員根據(jù)資料及調(diào)查人員的反饋，所有條件符合貸

款要求，審查結(jié)論為通過，結(jié)論理由是符合貸款要求。

任務(wù)7：貸款業(yè)務(wù)審批

任務(wù)說明：審批人員根據(jù)資料及調(diào)查、審查人員的書面報(bào)告和反饋，

決定貸給任家萱19萬(wàn)元，合同起期為2021年10月20日，按等額本息還款

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法還款，執(zhí)行按基準(zhǔn)利率5%，上浮1%的固定利率。審批結(jié)論通過，結(jié)論

理由是符合貸款要求。

任務(wù)8：貸款業(yè)務(wù)審批

任務(wù)說明：根據(jù)審批批復(fù)書的內(nèi)容進(jìn)行錄入，2021年10月20日簽訂

合同，抵押合同編號(hào)為202102052614，期限3年，抵押總額19萬(wàn)，身份證

號(hào)碼賬號(hào)是6222006690171935463，借款用途是

購(gòu)車消費(fèi)，住所是北京市海淀區(qū)香格里拉公寓9棟1703。

任務(wù)9：放貸審核

任務(wù)說明：客戶經(jīng)理交由放貸審核崗審核，審核結(jié)論為通過，結(jié)論

理由是符合貸款要求。

任務(wù)10：貸款發(fā)放

任務(wù)說明：根據(jù)系統(tǒng)所給出已知信息，進(jìn)行借據(jù)信息錄入，貸款賬

號(hào)為6222006690171935463，還款賬號(hào)與貸款賬號(hào)相同。貸款發(fā)放崗位進(jìn)

行發(fā)放。發(fā)放結(jié)論為通過，理由是符合發(fā)放要求。

任務(wù)11：風(fēng)險(xiǎn)檢查

任務(wù)說明：根據(jù)規(guī)定，對(duì)該客戶進(jìn)行貸款用途檢查。2021年12月21

日進(jìn)行貸款用途檢查，提款記錄，入賬賬號(hào)6222006690171935463，客

戶名稱任家萱，交易日期2021年10月27日，交易金額19萬(wàn)。用款記錄，

對(duì)方用戶名北京一汽汽車銷售服務(wù)有限公司，對(duì)方賬號(hào)

62226326199447000028，交易金額19萬(wàn)，交易日期是2021年10月27日。

檢查人張亮通過現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)的查閱和分析手段，認(rèn)定客戶任家萱款項(xiàng)

用于購(gòu)車消費(fèi)，檢查結(jié)論為符合所申請(qǐng)貸款用途。

崗位4：理財(cái)經(jīng)理崗--理財(cái)業(yè)務(wù)

任務(wù)1：新增客戶管理

任務(wù)說明：李廣林，35歲，碩士研究生，現(xiàn)任北京一家科技公司營(yíng)

銷部經(jīng)理。家庭成員：其妻子陳思穎，32歲，大學(xué)本科，現(xiàn)任北京一家

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外資企業(yè)人事主管；兩人有一個(gè)3歲的兒子李浩然。家庭地址：北京市通

州區(qū)玉橋街道681號(hào)，其本人電話號(hào)碼

要求：

1.錄入客戶信息；

2.鎖定客戶；

3.錄入其家庭成員基本信息。

任務(wù)2：客戶財(cái)務(wù)分析

任務(wù)說明：李先生當(dāng)前每月稅后工資為18130元，年終獎(jiǎng)為80000元

（稅后）。李太太每年的工資為154000元（稅后），年終獎(jiǎng)為50000元（

稅后