2024年中國保險經(jīng)紀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場前景分析預測報告

智研咨詢《2024-2030年中國保險經(jīng)紀產(chǎn)業(yè)競爭現(xiàn)狀及投資前景展望報告》重磅發(fā)布在當今這個信息爆炸的時代，如何精準把握市場動態(tài)，洞悉行業(yè)趨勢，成為企業(yè)和投資者共同關注的焦點。為此，智研咨詢分析團隊傾力打造的《2024-2030年中國保險經(jīng)紀產(chǎn)業(yè)競爭現(xiàn)狀及投資前景展望報告》，旨在為各界精英提供最具研判性和實用性的行業(yè)分析。本報告匯聚了智研咨詢研究團隊的集體智慧，結合國內(nèi)外權威數(shù)據(jù)，深入剖析了保險經(jīng)紀行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局以及未來趨勢。我們秉承專業(yè)、嚴謹?shù)难芯繎B(tài)度，通過多維度、全方位的數(shù)據(jù)分析，力求為讀者呈現(xiàn)一個清晰、立體的行業(yè)畫卷。在內(nèi)容方面，報告不僅涵蓋了行業(yè)的深度解讀，還對保險經(jīng)紀產(chǎn)業(yè)進行了細致入微的探討。無論是政策環(huán)境、市場需求，還是技術創(chuàng)新、資本運作，我們都進行了詳盡的闡述和獨到的分析。此外，我們還特別關注了行業(yè)內(nèi)的領軍企業(yè)，深入剖析了它們的成功經(jīng)驗和市場策略。保險經(jīng)紀機構是依據(jù)《保險法》的規(guī)定，基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。保險經(jīng)紀服務通過協(xié)助客戶進行專業(yè)化的保險安排，緩解客戶與保險公司之間的信息不對稱，根據(jù)客戶的風險特點和風險管理需求，利用其規(guī)模購買優(yōu)勢，在保險市場上擇優(yōu)選擇保險公司，為客戶爭取以最小的保險成本獲得最完善的保險保障。保險經(jīng)紀服務主要包括直接保險經(jīng)紀服務、再保險經(jīng)紀服務與咨詢服務。根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局公布了截至2023年12月末的保險專業(yè)中介機構法人名單：截止到2023年底保險經(jīng)紀機構法人名單數(shù)量為494家，相較于2022年底增加了2家。保險經(jīng)紀負責為投保人、被保險人提供保險產(chǎn)品的相關信息，為投保人提供購買保險產(chǎn)品的服務。保險經(jīng)紀公司等專業(yè)保險中介是保險公司獲取客戶資源的重要渠道。保險公司負責開發(fā)保險服務和產(chǎn)品，可自主承接客戶的投保，按保險合同轉移、承擔經(jīng)濟風險，并進行相應的保險投資。保險經(jīng)濟下游客戶包括各類企事業(yè)單位、外資、合資公司以及居民消費者等投保人。從我國保險經(jīng)紀機構的監(jiān)管責任單位所在區(qū)域分布來看：2023年末北京保險經(jīng)紀機構最多，達168家；其次為上海，達82家；廣東（不包括深圳）和深圳的保險經(jīng)紀機構數(shù)量分別達到31家和47家，數(shù)量僅次于北京和上海。其他地區(qū)保險經(jīng)紀機構數(shù)量較少。智研咨詢研究團隊圍繞中國保險經(jīng)紀產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結構、重點企業(yè)情況、產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢等方面進行深入分析，并針對保險經(jīng)紀產(chǎn)業(yè)發(fā)展中存在的問題提出建議，為各地政府、產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)、投資機構提供參考。數(shù)據(jù)說明：1：本報告核心數(shù)據(jù)更新至2023年12月（報告中非上市企業(yè)受企業(yè)信批影響，相關財務指標或存在一定的滯后性），報告預測區(qū)間為2024-2030年。2：除一手調研信息和數(shù)據(jù)外，國家統(tǒng)計局、中國海關、行業(yè)協(xié)會、上市公司公開報告（招股說明書、轉讓說明書、年報、問詢報告等）等權威數(shù)據(jù)源亦共同構成本報告的數(shù)據(jù)來源。一手資料來源于研究團隊對行業(yè)內(nèi)重點企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)，主要采訪對象有企業(yè)高管、行業(yè)專家、技術負責人、下游客戶、分銷商、代理商、經(jīng)銷商以及上游原料供應商等；二手資料來源主要包括全球范圍相關行業(yè)新聞、公司年報、非盈利性組織、行業(yè)協(xié)會、政府機構及第三方數(shù)據(jù)庫等。3：報告核心數(shù)據(jù)基于智研團隊嚴格的數(shù)據(jù)采集、篩選、加工、分析體系以及自主測算模型，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確可靠。4：本報告所采用的數(shù)據(jù)均來自合規(guī)渠道，分析邏輯基于智研團隊的專業(yè)理解，清晰準確地反映了分析師的研究觀點。智研咨詢作為中國產(chǎn)業(yè)咨詢領域領導品牌，以“用信息驅動產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為企業(yè)投資決策賦能”為品牌理念。公司融合定量分析與定性分析方法，用自主研發(fā)算法，結合行業(yè)交叉大數(shù)據(jù)，通過多元化分析，挖掘定量數(shù)據(jù)背后根因，剖析定性內(nèi)容背后邏輯，客觀真實地闡述行業(yè)現(xiàn)狀，審慎地預測行業(yè)未來發(fā)展趨勢，為客戶提供專業(yè)的行業(yè)分析、市場研究、數(shù)據(jù)洞察、戰(zhàn)略咨詢及相關解決方案，助力客戶提升認知水平、盈利能力和綜合競爭力。主要服務包含精品行研報告、專項定制、月度專題、可研報告、商業(yè)計劃書、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃等。提供周報/月報/季報/年報等定期報告和定制數(shù)據(jù)，內(nèi)容涵蓋政策監(jiān)測、企業(yè)動態(tài)、行業(yè)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品價格變化、投融資概覽、市場機遇及風險分析等。報告目錄：第一章保險經(jīng)紀行業(yè)相關概述第一節(jié)保險中介行業(yè)簡析一、保險中介行業(yè)的概念二、保險中介人的主體形式三、保險中介行業(yè)的作用第二節(jié)保險經(jīng)紀行業(yè)簡析一、保險經(jīng)紀人的概念二、保險經(jīng)紀人的分類三、保險經(jīng)紀人的特點四、保險經(jīng)紀人需具備的資格第二章國際保險中介行業(yè)在華布局與經(jīng)驗借鑒第一節(jié)全球保險中介市場現(xiàn)狀對比分析第二節(jié)國際保險中介市場發(fā)展經(jīng)驗分析一、英國保險中介市場發(fā)展軌跡二、美國保險中介市場發(fā)展軌跡三、日本保險中介市場發(fā)展軌跡四、德國保險中介市場發(fā)展軌跡五、印度保險中介市場發(fā)展軌跡六、臺灣保險中介市場發(fā)展軌跡七、香港保險中介市場發(fā)展軌跡第三節(jié)國際保險中介市場開放與發(fā)展經(jīng)驗分析一、國外保險中介市場發(fā)展經(jīng)驗與啟示二、國外保險中介市場開放經(jīng)驗與啟示(一）世界保險中介市場開放的不同模式(二)新興保險中介市場開放的歷程和特點(三）全球保險中介市場開放的啟示第四節(jié)國際保險中介與風險投資公司在華投資分析一、達信保險與風險管理咨詢有限公司(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局(三)企業(yè)在華經(jīng)營情況分析二、韋萊保險經(jīng)紀有限公司(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局(三)企業(yè)在華經(jīng)營情況分析三、怡安集團(一）企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局(三）企業(yè)在華經(jīng)營情況分析第五節(jié)國際風險投資企業(yè)投資保險中介分析一、德克薩斯太平洋集團(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局二、美國華平投資集團(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局三、IDG技術創(chuàng)業(yè)投資基金(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二)企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局四、紅杉資本中國基金(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二）企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局五、鼎輝投資基金(一)企業(yè)全球業(yè)務布局分析(二）企業(yè)在華投資戰(zhàn)略與布局第三章中國保險經(jīng)紀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析第一節(jié)保險經(jīng)紀行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析一、中國GDP增長情況分析二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析三、社會固定資產(chǎn)投資分析四、全社會消費品零售總額五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析六、居民消費價格變化分析七、對外貿(mào)易發(fā)展形勢分析八、金融市場運行狀況分析第二節(jié)保險經(jīng)紀行業(yè)社會環(huán)境分析一、人口環(huán)境分析二、教育環(huán)境分析三、文化環(huán)境分析四、科技環(huán)境分析五、生態(tài)環(huán)境分析六、中國城鎮(zhèn)化率七、居民社會保障第三節(jié)保險經(jīng)紀行業(yè)政策環(huán)境分析一、行業(yè)監(jiān)管部門二、法律法規(guī)(一)新《保險法》正式實施(二)《保險公司內(nèi)部控制基本準則》(三)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》(四)《保險經(jīng)紀保險公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》(五)《中國保險業(yè)發(fā)展“十四五"規(guī)劃綱要》第四章中國保險行業(yè)市場運行現(xiàn)狀分析第一節(jié)保險行業(yè)市場發(fā)展總體情況一、保險市場主體情況二、保險公司財務狀況(一)總資產(chǎn)狀況(二）凈資產(chǎn)狀況(三）各項費用支出狀況(四）利潤情況三、保險業(yè)務行業(yè)發(fā)展情況(一)原保險保費收入規(guī)模(二)原保險保費收入結構(三）保險賠付支出規(guī)模(四)保險賠付支出結構四、保險業(yè)務區(qū)域發(fā)展情況第二節(jié)財產(chǎn)保險行業(yè)市場運行分析一、財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模二、財產(chǎn)保險行業(yè)保費規(guī)模三、財產(chǎn)保險保費區(qū)域分布四、財產(chǎn)保險賠付支出情況五、產(chǎn)險公司市場集中度情況第三節(jié)人身保險行業(yè)市場運行分析一、人身保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模二、人身保險行業(yè)保費規(guī)模三、人身保險保費區(qū)域分布四、人身保險賠付支出情況五、壽險公司市場集中度情況第四節(jié)保險市場改革方向預測一、產(chǎn)品管理市場化二、資金運用市場化三、國有保險公司市場化四、市場準入退出機制第五章中國保險中介行業(yè)市場運行總體概覽第一節(jié)保險中介行業(yè)市場發(fā)展概況一、保險中介行業(yè)發(fā)展歷程二、保險中介市場發(fā)展特點三、保險中介機構融資情況第二節(jié)保險中介行業(yè)市場運行現(xiàn)狀分析一、保費收入規(guī)模分析二、產(chǎn)險保費收入規(guī)模(一）保費收入規(guī)模(二)業(yè)務結構分析三、壽險保費收入規(guī)模(一）保費收入規(guī)模(二)業(yè)務結構分析第三節(jié)保險中介市場主要風險點一、系統(tǒng)性風險(一)產(chǎn)險個人營銷業(yè)務虛掛的風險(二）壽險個人營銷發(fā)展艱難的風險二、結構性風險(一）銷售誤導風險(二)虛套手續(xù)費風險三、群體性風險第四節(jié)保險中介市場發(fā)展政策建議一、從保險公司入手整治虛掛中介套費問題二、改革壽險業(yè)務營銷員的傭金體制三、堅持推進保險兼業(yè)代理的專業(yè)化四、強化對銀行銷售保險人員的監(jiān)管五、加強對服務集團激勵行為的監(jiān)管第五節(jié)保險中介市場發(fā)展方向分析一、市場化二、規(guī)范化三、職業(yè)化四、國際化第六章中國保險專業(yè)中介行業(yè)市場發(fā)展情況第一節(jié)保險專業(yè)中介市場基本概述一、機構規(guī)模二、注冊資本三、資產(chǎn)總額第二節(jié)保險專業(yè)中介機構經(jīng)營情況一、保費收入規(guī)模二、業(yè)務收入規(guī)模三、銷售險種結構第三節(jié)保險專業(yè)中介機構創(chuàng)新發(fā)展模式一、集團化發(fā)展模式二、專業(yè)化發(fā)展模式三、市場化發(fā)展模式四、國際化發(fā)展模式第四節(jié)保險專業(yè)中介市場發(fā)展問題及策略建議一、保險專業(yè)中介主要問題分析二、保險專業(yè)中介發(fā)展策略建議第七章中國保險經(jīng)紀行業(yè)市場運行分析第一節(jié)保險經(jīng)紀行業(yè)市場運行現(xiàn)狀分析一、市場規(guī)模分析二、經(jīng)營情況分析(一)保費收入規(guī)模及結構(二)業(yè)務收入規(guī)模及結構三、銷售險種結構第二節(jié)保險經(jīng)紀所屬行業(yè)經(jīng)濟指標及經(jīng)營能力分析一、行業(yè)主要經(jīng)濟指標統(tǒng)計(一)資產(chǎn)負債總額(二)收入支出總額(三)行業(yè)利潤總額二、行業(yè)經(jīng)營能力分析第三節(jié)保險經(jīng)紀市場拓展營銷及競爭策略一、保險經(jīng)紀公司的目標市場拓展策略(一)存量與增量市場拓展(二）傳統(tǒng)與新興市場拓展(三）風險咨詢與高端客戶市場拓展(四)非壽險與壽險業(yè)務市場拓展(五）直接業(yè)務和再保業(yè)務拓展二、保險經(jīng)紀市場營銷渠道的構建(一）創(chuàng)建公司市場開發(fā)信息系統(tǒng)(二）延伸公司市場的機構渠道(三）拓展公司市場的系統(tǒng)渠道三、保險經(jīng)紀公司有效的競爭策略組合(一)保險經(jīng)紀產(chǎn)品銷售定位策略(二）保險經(jīng)紀市場價格定位策略(三)保險經(jīng)紀公司促銷組合策略第四節(jié)保險經(jīng)紀行業(yè)存在問題及對策建議一、保險經(jīng)紀行業(yè)存在問題分析(一）人才短板的制約(二）競爭行為不規(guī)范(三）未形成戰(zhàn)略合作(四)違規(guī)操作較嚴重(五）制度建設的滯后(六）盈利與誠信的矛盾二、保險經(jīng)紀行業(yè)發(fā)展對策建議(一）積極營造良好的外部環(huán)境(二）構建保險經(jīng)紀人監(jiān)管體制(三）健全保險經(jīng)紀的傭金制度(四)保險經(jīng)紀公司應苦練內(nèi)功(五）建立必要的誠信懲罰機制第八章中國保險營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析第一節(jié)保險營銷員渠道規(guī)模分析一、保險營銷隊伍規(guī)模二、保費總體收入規(guī)模三、產(chǎn)險保費收入規(guī)模四、壽險保費收入規(guī)模第二節(jié)壽險公司營銷員渠道發(fā)展狀況一、壽險公司營銷員分險種保費二、壽險公司營銷員保費集中度第三節(jié)產(chǎn)險公司營銷員渠道發(fā)展狀況第四節(jié)保險公司營銷員渠道發(fā)展狀況一、保險營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析二、保險公司營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀（一）中國人壽營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀（二）新華保險營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀（三）中國太保營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀（四）平安人壽營銷員渠道發(fā)展現(xiàn)狀第九章中國保險經(jīng)紀企業(yè)運營狀況探析第一節(jié)英大長安保險經(jīng)紀集團有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)競爭優(yōu)勢第二節(jié)北京聯(lián)合保險經(jīng)紀有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)競爭優(yōu)勢第三節(jié)中怡保險經(jīng)紀有限責任公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)競爭優(yōu)勢第四節(jié)江泰保險經(jīng)紀股份有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)競爭優(yōu)勢第五節(jié)韋萊保險經(jīng)紀有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)發(fā)展動態(tài)第六節(jié)華信保險經(jīng)紀有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)競爭優(yōu)勢第七節(jié)國電保險經(jīng)紀(北京)有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略第八節(jié)長城保險經(jīng)紀有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)最新動態(tài)第九節(jié)昆侖保險經(jīng)紀股份有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)最新動態(tài)第十節(jié)航聯(lián)保險經(jīng)紀有限公司一、企業(yè)基本情況二、企業(yè)經(jīng)紀業(yè)務三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績四、企業(yè)服務網(wǎng)絡五、企業(yè)競爭優(yōu)勢第十章中國保險經(jīng)紀市場預測及投資分析第一節(jié)2024-2030年中國保險經(jīng)紀行業(yè)發(fā)展趨勢分析第二節(jié)2024-2030年中國保險經(jīng)紀市場預測分析一、2024-2030年保險中介公司原保險保費收入預測分析二、2024-2030年中國保險經(jīng)紀公司保費收入預測分析三、2024-2030年中國保險經(jīng)紀業(yè)務收入預測第三節(jié)2024-2030年中國保險經(jīng)紀公司發(fā)展策略建議一、融資策略二、人才策略第四節(jié)2024-2030年中國保險經(jīng)紀公司營銷策略建議一、產(chǎn)品策略二、價格策略三、促銷策略圖表目錄圖表:2023年英國非壽險產(chǎn)品銷售渠道圖表:2023年臺灣壽險保