2024年反洗錢知識(shí)題目05附有答案

2024年反洗錢知識(shí)題目05[復(fù)制]201.客戶身份識(shí)別不是我國(guó)反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章、第三條:在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。202.反洗錢調(diào)查人員，對(duì)封存的文件、資料不能進(jìn)行拍照或掃描。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：根據(jù)銀發(fā)〔2007〕158號(hào)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》第四章、第二十四條:調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》(見附5)一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。203.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各個(gè)業(yè)務(wù)條線應(yīng)當(dāng)分割開來，獨(dú)立地開展反洗錢工作。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢管理規(guī)定》（2023年11月）第二章、第九條:公司首席反洗錢合規(guī)官由公司合規(guī)總監(jiān)擔(dān)任，牽頭組織開展公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，獨(dú)立、全面審視公司反洗錢合規(guī)事務(wù)，對(duì)反洗錢重大事務(wù)做出指示，確保公司各單位在反洗錢工作上協(xié)調(diào)合作。公司首席反洗錢合規(guī)官在取得董事會(huì)授權(quán)后，向董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層匯報(bào)。204.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《關(guān)于加強(qiáng)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單管理和FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)客戶管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全名單庫(kù)管理制度和操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)名單庫(kù)維護(hù)工作，確保及時(shí)更新名單庫(kù)內(nèi)容。205.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（）起施行。【單選題】[單選題]*A、2006年10月31日B、2006年11月1日C、2007年1月1日(正確答案)D、2007年10月31日答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》總則:中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行。206.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（）保護(hù)?！締芜x題】[單選題]*A、義務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)B、人民銀行答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章、第六條:履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。207.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）?！締芜x題】[單選題]*A、保存5年B、保存10年C、保存20年D、按最長(zhǎng)期限保存(正確答案)答案解析：原文出自根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2021年10月29日中國(guó)人民銀行2021年第10次行務(wù)會(huì)議審議通過和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，現(xiàn)予發(fā)布，暫緩施行。第46條，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)保存期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求至少保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。208.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告要素不全或錯(cuò)誤的，發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知（）內(nèi)補(bǔ)正。【單選題】[單選題]*A、5天B、5個(gè)工作日(正確答案)C、10天D、10個(gè)工作日答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布）進(jìn)行了修訂，經(jīng)2016年12月9日第9次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2017年7月1日起施行。第六章附則第二十八條中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。209.客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)設(shè)定為（）?！締芜x題】[單選題]*A、低風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》第四十三條，對(duì)于具有下列情形之一的客戶，各單位可將其直接劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):（一）客戶或其受益所有人被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)測(cè)名單;（二）客戶或其受益所有人為外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員或前述人士的特定關(guān)系人;（三）客戶拒絕公司依法開展盡職調(diào)查工作且存在顯著風(fēng)險(xiǎn)情形的;（四）其他認(rèn)為存在相對(duì)較高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，需要重點(diǎn)關(guān)注的客戶。210.洗錢活動(dòng)可以通過哪種途徑和方式?1.通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化2.通過購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢3.通過購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢4.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。（）【單選題】[單選題]*A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：暫未找到相關(guān)法律法規(guī)，通過百度文庫(kù)搜索，由于洗錢途徑較為多樣，挑選較為完整的洗錢渠道供參考:常見洗錢形式有:1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。2、化名存款或購(gòu)置金融票證洗錢。3、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。4、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國(guó)外轉(zhuǎn)移贓款。5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國(guó)洗錢，洗錢后以外商身份回國(guó)投資。6、騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。7、利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。8、異地大額套取現(xiàn)金洗錢。9、通過“地下錢莊”洗錢。10、通過保險(xiǎn)公司洗錢。投保后以退費(fèi)、退保等合法形式回收贓款。11、以民間借貸形式洗錢。12、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。13、利用國(guó)有企業(yè)改制洗錢。低價(jià)轉(zhuǎn)讓出售國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國(guó)有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。211.不能作為實(shí)名證件使用的有（）。1.臨時(shí)身份證;2.學(xué)生證;3.機(jī)動(dòng)車駕駛證;4.介紹信;5.法定身份證件的復(fù)印件。【單選題】[單選題]*A、2，4，5B、3，4，5C、2，3，4，5(正確答案)D、以上皆是答案解析：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（國(guó)務(wù)院令第285號(hào)）自2000年4月1日起施行。第五條本規(guī)定所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。下列身份證件為實(shí)名證件:（一）居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證或者臨時(shí)居民身份證;（二）居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，為戶口簿;（三）中國(guó)人民解放軍軍人，為軍人身份證件;中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件;（四）香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證;臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件;（五）外國(guó)公民，為護(hù)照。前款未作規(guī)定的，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。212.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。1.真實(shí)性2.有效性3.完整性4.合法性。【單選題】[單選題]*A、1，2B、1，4C、1，2，3(正確答案)D、1，2，3，4答案解析：原文出自《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十六條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度:金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。213.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定依據(jù)的主要法律法規(guī)有:1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》2.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》3.《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》4.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》。（）【單選題】[單選題]*A、1，2B、1，3C、1，2，3(正確答案)D、1，2，3，4答案解析：根據(jù)(2016)第三號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第一章、第一條:為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。214.調(diào)查可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料，可以予以封存。（）【單選題】[單選題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第四章、第二十五條:調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。215.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政調(diào)查。()【單選題】[單選題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章、第五條對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。216.（）的反洗錢工作基本原則允許各國(guó)在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性?！締芜x題】[單選題]*A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C、有效性為本D、合規(guī)為本答案解析：百度查詢:FATF建議:評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法（新建議）各國(guó)應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估和了解本國(guó)的洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施，包括指定某一部門或建立相關(guān)機(jī)制協(xié)調(diào)行動(dòng)以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，配置資源，確保有效降低風(fēng)險(xiǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，各國(guó)應(yīng)適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，確保防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的措施與已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。該方法應(yīng)當(dāng)作為在反洗錢與反恐怖融資體制內(nèi)有效配置資源，實(shí)施FATF建議要求的風(fēng)險(xiǎn)為本措施的必要基礎(chǔ)。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較高，各國(guó)應(yīng)確保其反洗錢與反恐怖融資體系能充分解決這些風(fēng)險(xiǎn)。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較低，各國(guó)可以解決在特定情況下，允許對(duì)某些FATF建議采取簡(jiǎn)化的措施。各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)與職業(yè)，識(shí)別、評(píng)估，并采取有效措施降低洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。217.金融行動(dòng)特別工作組的英文簡(jiǎn)寫為（）【單選題】[單選題]*A、FATF(正確答案)B、EgmontGroupC、FIUD、CAMLMAC答案解析：百度百科:反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)是西方七國(guó)為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國(guó)際行動(dòng)而于1989年在巴黎成立的政府間國(guó)際組織，是目前世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的國(guó)際組織之一。其成員國(guó)遍布各大洲主要金融中心。其制定的反洗錢四十項(xiàng)建議和反恐融資九項(xiàng)特別建議(簡(jiǎn)稱FATF40+9項(xiàng)建議)，是世界上反洗錢和反恐融資的最權(quán)威文件。218.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。【單選題】[單選題]*A、5B、6C、7(正確答案)D、8答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第二條，本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。219.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。【單選題】[單選題]*A、3(正確答案)B、5C、2D、4答案解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》第五關(guān)于完善內(nèi)部管理措施的履職要求，第(二)義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易監(jiān)測(cè)分析工作機(jī)制、操作流程、工作量等因素科學(xué)配備反洗錢崗位人員，滿足監(jiān)測(cè)分析人員充足性、專業(yè)性和穩(wěn)定性等要求。義務(wù)機(jī)構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備專職的反洗錢崗位人員;分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職反洗錢崗位人員。專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有三年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。220.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。【單選題】[單選題]*A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(正確答案)C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門D、國(guó)務(wù)院行政主管部門答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第二十一條，金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。221.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由（）制定?！締芜x題】[單選題]*A、法制部門B、公安部門C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(正確答案)D、司法部門答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第二十一條，金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。222.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案;對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)?！締芜x題】[單選題]*A、反假幣B、反洗錢(正確答案)C、貸款審批D、反恐怖融資答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第二章第十四條，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案;對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。223.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。【單選題】[單選題]*A、縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、地市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)D、派出機(jī)構(gòu)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第四章第二十三條，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。224.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不具有下列哪項(xiàng)權(quán)利:（）【單選題】[單選題]*A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除封存的權(quán)利(正確答案)D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利答案解析：《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》第一章第四條，中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。第五章第三十條有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié):（一）接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》的;（二）在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。中信證券股份有限公司協(xié)助反洗錢調(diào)查工作指引（2019年7月8日）第十八條當(dāng)人民銀行調(diào)查人員封存文件或資料時(shí)，各單位協(xié)查負(fù)責(zé)人員應(yīng)當(dāng)同時(shí)在場(chǎng)，一同對(duì)資料進(jìn)行查點(diǎn)，并在人民銀行調(diào)查人員當(dāng)場(chǎng)開立的《反洗錢調(diào)查封存清單》簽名或者蓋章。該清單應(yīng)一式兩份，各單位協(xié)查人員應(yīng)留存一份歸檔。各單位在收到人民銀行出具的《解除封存通知書》后對(duì)相關(guān)文件或資料解除封存，并按照檔案保管要求妥善歸檔。225.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù):（）【單選題】[單選題]*A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)(正確答案)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案解析：《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》（銀發(fā)[2007]158號(hào)，發(fā)布2007年5月21日，施行2007年5月21日）第一章第四條，中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。226.下列不屬于中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是（）【單選題】[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第五條中國(guó)人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責(zé):（一）制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;（二）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè);（三）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況;（四）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng);（五）向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng);（六）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料;（七）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。第六條中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé):（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（二）建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;（三）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;（四）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（五）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。A選項(xiàng):《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第二章第十條，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。227.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的（）。【單選題】[單選題]*A、檢查通知書B、協(xié)查通知書C、調(diào)查通知書(正確答案)D、查詢通知書答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十三條，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。228.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）?！締芜x題】[單選題]*A、行政調(diào)查(正確答案)B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第五條，對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。229.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查（）履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。【單選題】[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、公安機(jī)關(guān)D、偵查機(jī)關(guān)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第八條，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。230.對(duì)于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。231.人民銀行實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利。【單選題】[單選題]*A、調(diào)查相關(guān)B、調(diào)查無關(guān)(正確答案)C、可疑交易有關(guān)D、保存資料有關(guān)答案解析：《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》第四章，第二十條實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的工作時(shí)間進(jìn)行。詢問可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行。詢問時(shí)，調(diào)查組在場(chǎng)人員不得少于2人。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。232.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。【單選題】[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng)B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng)C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng)D、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)(正確答案)答案解析：《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》第二章，第六條中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查:（一）金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng);（二）通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng);（三）中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng);（四）其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng);（五）單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng);（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng);（七）其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。233.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，當(dāng)接到（）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)?！締芜x題】[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、上級(jí)主管部門C、公安機(jī)關(guān)D、銀監(jiān)部門答案解析：《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》第五章，第二十九條偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》，并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。234.在我國(guó)（）有權(quán)對(duì)洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。【單選題】[單選題]*A、人民銀行B、邊防海關(guān)C、公安機(jī)關(guān)(正確答案)D、人民檢察院答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百一十五條公安機(jī)關(guān)對(duì)已經(jīng)立案的刑事案件，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行偵查，收集、調(diào)取犯罪嫌疑人有罪或者無罪、罪輕或者罪重的證據(jù)材料。對(duì)現(xiàn)行犯或者重大嫌疑分子可以依法先行拘留，對(duì)符合逮捕條件的犯罪嫌疑人，應(yīng)當(dāng)依法逮捕。第一百一十六條公安機(jī)關(guān)經(jīng)過偵查，對(duì)有證據(jù)證明有犯罪事實(shí)的案件，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行預(yù)審，對(duì)收集、調(diào)取的證據(jù)材料予以核實(shí)。235.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢（），設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。【單選題】[單選題]*A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度(正確答案)D、內(nèi)部評(píng)估機(jī)制答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第八條金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。236.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是:（）【單選題】[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。237.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）?！締芜x題】[單選題]*A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)(正確答案)答案解析：無直接解析，參考閱讀《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》（2024年1月）第二章第五條財(cái)富委負(fù)責(zé)人為公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢工作第一責(zé)任人，對(duì)財(cái)富委反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，牽頭財(cái)富委各部門及分支機(jī)構(gòu)開展以下反洗錢工作:（一）建立并完善本部門各項(xiàng)反洗錢制度及洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理要求嵌入產(chǎn)品研發(fā)、流程設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)管理和操作流程;（二）開展或配合開展客戶盡職調(diào)查和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，采取針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施;（三）結(jié)合本部門客戶、資金、產(chǎn)品、交易等實(shí)際狀況，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告業(yè)務(wù)中存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并以最新評(píng)估結(jié)果為基礎(chǔ)，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;（四）完善并妥善保存客戶身份資料及交易記錄;（五）開展或配合開展交易監(jiān)測(cè)和名單監(jiān)控，確保名單監(jiān)控有效性，按照規(guī)定對(duì)相關(guān)資產(chǎn)和賬戶采取管控措施;（六）配合反洗錢監(jiān)管和調(diào)查相關(guān)工作;（七）開展反洗錢自查或檢查;（八）開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)。238、客戶盡職調(diào)查制度中（）指對(duì)法人或者非法人組織最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的的自然人。【單選題】[單選題]*A、受益所有人(正確答案)B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案解析：根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》2023年10月發(fā)布，第28條受益所有人指對(duì)法人或者非法人組織最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。239.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括:()?！締芜x題】[單選題]*A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序(正確答案)C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》一、基本原則（一）風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域采取簡(jiǎn)化的反洗錢措施。（二）全面性原則。除本指引所列的例外情形外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估客戶及地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每一名客戶確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（三）同一性原則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（四）動(dòng)態(tài)管理原則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（五）自主管理原則。金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于本指引或其中某項(xiàng)要求，即可決定不遵循本指引或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書面記錄評(píng)估論證的方法、過程及結(jié)論。（六）保密原則。金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。二、功能（一）本指引所列風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)全面科學(xué)評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的參考指標(biāo)，為金融機(jī)構(gòu)劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提供依據(jù)。（二）本指引所確定的工作流程是金融機(jī)構(gòu)科學(xué)整合內(nèi)部各類資源，特別是發(fā)揮業(yè)務(wù)條線了解客戶的基礎(chǔ)性作用，有效評(píng)估、管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)的必要管理措施。（三）本指引有助于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)果，優(yōu)化反洗錢資源配置。240.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是:()【單選題】[單選題]*A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求(正確答案)C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求答案解析：為深入實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢方法，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，合理確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》。241.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()。【單選題】[單選題]*A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)(正確答案)D、四級(jí)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》三、指標(biāo)使用方法，第(三)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分(區(qū)間)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之間的映射規(guī)則，以確定每個(gè)客戶具體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，引導(dǎo)資源配置。金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于三級(jí)。從有利于運(yùn)用評(píng)級(jí)結(jié)果配置反洗錢資源角度考慮，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)置較多的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等次，以增強(qiáng)反洗錢資源配置的靈活性。242.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?！締芜x題】[單選題]*A、2B、3C、5D、10(正確答案)答案解析：原文出自《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號(hào)，2013年1月5日發(fā)布)第三章第一條第（一）項(xiàng)，對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。243.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是:（）【單選題】[單選題]*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識(shí)別(正確答案)C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查答案解析：無直接解析，參考《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。244.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括:()【單選題】[單選題]*A、建立客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度(正確答案)D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。245.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。【單選題】[單選題]*A、合規(guī)方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法(正確答案)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法答案解析：百度查詢:FATF建議:評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法（新建議），各國(guó)應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估和了解本國(guó)的洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施，包括指定某一部門或建立相關(guān)機(jī)制協(xié)調(diào)行動(dòng)以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，配置資源，確保有效降低風(fēng)險(xiǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，各國(guó)應(yīng)適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，確保防范或