6-項目六 證券業(yè)務(wù)數(shù)字化-智能習(xí)題及答案

項目六證券業(yè)務(wù)數(shù)字化題型：單選題1、支付寶基金推出的“幫你投”（）業(yè)務(wù)，以低門檻、簡單、自動化的互聯(lián)網(wǎng)思維，開啟大眾智能投顧服務(wù)的嘗試。A.智能投研B.智能投顧C.基金定投D.股票投資答案：B知識點：智能投顧難度：一般題型：單選題量化金融又稱（），是依托金融大數(shù)據(jù)、金融科技、智能金融的技術(shù)發(fā)展，通過數(shù)量化方法和計算機程序輸出指令，以獲得穩(wěn)定收益為目的的投資方式。A.智能投研B.智能投顧C.程序化交易D.金融科技交易答案：C知識點：量化金融交易難度：一般題型：單選題對于用戶已經(jīng)編輯好的量化交易算法，可以通過系統(tǒng)的（），對歷史數(shù)據(jù)進行測驗，檢驗結(jié)果通過可視化的方式呈現(xiàn)給用戶。A.制定交易策略B.財務(wù)分析C.條件選股D.歷史數(shù)據(jù)回測答案：D知識點：量化金融交易難度：一般題型：單選題互聯(lián)網(wǎng)基金是指以互聯(lián)網(wǎng)為中介，實現(xiàn)（）與第三方機構(gòu)的直接交流，屬于一種對傳統(tǒng)基金服務(wù)的延伸。A.債務(wù)人B.債權(quán)人C.投資者D.銀行答案：C知識點：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售難度：一般題型：單選題2018年6月1日正式施行的《指導(dǎo)意見》，規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)基金的提現(xiàn)金額設(shè)定不高于（）的上限。A.1萬元B.3萬元C.5萬元D.6萬元答案：A知識點：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售難度：一般題型：多選題智能投顧具有的（）特點，貼合大眾理財需求。A.低門檻B(tài).高收益和C.高流動性D.高門檻答案：ABC知識點：智能投顧難度：一般題型：多選題量化金融交易的方式，是通過構(gòu)建()，將一系列的投資交易理念轉(zhuǎn)化成計算機的()，通過計算機對相應(yīng)的指標(biāo)走勢進行響應(yīng)，從而做出對應(yīng)的交易操作。A.數(shù)學(xué)模型B.相關(guān)模型C.程序指標(biāo)D.操作指令答案：AD知識點：量化金融交易難度：一般題型：多選題互聯(lián)網(wǎng)基金涉及三個直接主體，分別是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)平臺公司B.基金公司C.互聯(lián)網(wǎng)客戶D.商業(yè)銀行答案：ABC知識點：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售難度：一般題型：多選題中國互聯(lián)網(wǎng)基金監(jiān)管主體明確，由()組成，證監(jiān)會是監(jiān)管體系的核心，領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管體系，監(jiān)督引導(dǎo)證券交易所和證券交易業(yè)協(xié)會。A.中國人民銀行B.中國證券會C.證券交易所D.證券交易業(yè)協(xié)會答案：BCD知識點：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售難度：一般題型：多選題互聯(lián)網(wǎng)基金作為傳統(tǒng)金融理財服務(wù)的延伸和補充，既有傳統(tǒng)金融理財?shù)娘L(fēng)險，又有不同于傳統(tǒng)金融理財風(fēng)險的新特性。這些風(fēng)險的新特性是（）。A.監(jiān)管難風(fēng)險B.信用性風(fēng)險C.操作難風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險答案：ABD知識點：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售難度：一般題型：判斷題原理出自馬柯維茨1952年提出的“投資組合理論”，該理論獲得了1990年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎。（）答案：對知識點：智能投顧難度：一般題型：判斷題傳統(tǒng)投研與智能投研從業(yè)務(wù)流程上從本質(zhì)上看有顯著的區(qū)別。（）答案：錯。沒有本質(zhì)上的區(qū)別，流程上四個環(huán)節(jié)“數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)處理、分析研究、結(jié)果輸出”相同。知識點：智能投研難度：一般題型：判斷題近年，招商銀行、工商銀行等紛紛暫停了其智能投顧產(chǎn)品，傳統(tǒng)型金融機構(gòu)在智能投顧業(yè)務(wù)上出現(xiàn)停滯。這一現(xiàn)象意味著我國智能投顧發(fā)展受到限制。（）答案：錯。不意味著我國智能投顧發(fā)展受到限制，而是更關(guān)注發(fā)展的質(zhì)量。知識點：智能投顧難度：一般題型：判斷題量化金融是依托金融大數(shù)據(jù)、金融科技、智能金融的技術(shù)發(fā)展，通過數(shù)量化方法和計算機程序輸出指令，以獲得穩(wěn)定收益為目的的投資方式。（）答案：對知識點：量化金融難度：一般題型：判斷題與傳統(tǒng)的基金銷售相比，互聯(lián)網(wǎng)基金銷售模式充分利用了互聯(lián)網(wǎng)的便捷性，不受制于物理網(wǎng)點時間與空間的影響，大大提高了交易效率。（）答案：對知識點：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售難度：一般題型：判斷題互聯(lián)網(wǎng)基金雖然具有跨機構(gòu)、跨賬戶、跨地域特點，也能按照傳統(tǒng)金融監(jiān)管依據(jù)賬戶開戶地進行監(jiān)管。（）答案：錯。不能按照傳統(tǒng)金融監(jiān)管依據(jù)賬戶開戶地進行監(jiān)管。知識點：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售難度：一般題型：簡答題請簡述智能投顧產(chǎn)生的背景。答案：第一，互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的必然。中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心2016年調(diào)查顯示，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到了7.10億人，其中手機網(wǎng)民規(guī)模達(dá)6.56億人；截至2021年12月，中國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10.32億，較2020年12月增長4296萬，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)73.0%?；ヂ?lián)網(wǎng)的便捷性打通資金鏈條，降低了理財品管理及運營成本，互聯(lián)網(wǎng)的長尾效應(yīng)聚合個人用戶零散資金，既提高了互聯(lián)網(wǎng)理財運營商在商業(yè)談判中的地位，也使得個人零散資金獲得更高的收益回報。第二，互聯(lián)網(wǎng)用戶需求的需要。智能投顧具有的低門檻、高收益和高流動性特點，貼合大眾理財需求。一元起購，按天計算收益，T+0當(dāng)天贖回模式，同時收益率高出銀行活期儲蓄收益數(shù)倍，擁有壓倒性優(yōu)勢；從購買渠道來看，互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品購買渠道多依托于用戶規(guī)模大、使用頻率高、發(fā)展成熟的第三方支付平臺，為產(chǎn)品的購買提供極大便捷。第三，金融市場不斷深入發(fā)展的需要，金融產(chǎn)品層次與交易策略、交易工具的日趨復(fù)雜，普通投資者學(xué)習(xí)成本越來越高，難以跟上市場發(fā)展步伐。導(dǎo)致專業(yè)投資顧問服務(wù)的需求日漸凸顯，受限于傳統(tǒng)投顧服務(wù)的限制，傳統(tǒng)投顧百萬資金起步，服務(wù)流程繁瑣、服務(wù)費高昂，不能隨時隨地咨詢等。智能投顧機器人理財克服了傳統(tǒng)投顧的不足，被主流市場認(rèn)可，國內(nèi)傳統(tǒng)銀行、互聯(lián)網(wǎng)、第三方理財平臺布局組合，最大程度滿足普通投資者的投顧需求。知識點：智能投顧難度：一般題型：簡答題請簡述量化金融交易的優(yōu)點。答案：一是投資業(yè)績穩(wěn)定金融量化交易業(yè)績所依托的是有很多大概率事件產(chǎn)生的利率積累起來的，達(dá)到一定的要求才能進入，極大地提高了成功率。它靠概率取勝，主要表現(xiàn)在兩個方面，一是量化交易從歷史數(shù)據(jù)中不斷挖掘有望在將來重復(fù)的歷史規(guī)律并進行利用；二是靠組合股票獲勝，而不是一個或幾個股票，從組合投資觀念來看是捕獲大概率獲勝的股票，不是單個或幾個股票。二是實現(xiàn)理性投資金融量化交易能在市場反映過度，喪失理性的時候幫助投資人保持理性，克服人性弱點，及時把掘時機。從全球市場的參與主體來看，按照管理資產(chǎn)的規(guī)模，全球排名前四以及前六位中的五家資管機構(gòu)，都是依靠計算機技術(shù)來開展投資決策，由量化及程序化交易所管理的資金規(guī)模在不斷擴大。三是經(jīng)濟運行更趨合理金融量化交易對市場各種信息處理能力，能夠在海量信息市場中篩選出投資人想要的信息，從而在股市中取勝。通過數(shù)據(jù)分析，策略會幫我們找出從統(tǒng)計意義上價格被低估/高估的資產(chǎn)，或者特定資產(chǎn)價格被低估/高估的時間，從而買入被低估者，賣出被高估者。這樣一來，被低估資產(chǎn)的需求上升，被高估資產(chǎn)的供給上升，使它們的價格趨向于合理。知識點：量化金融難度：一般題型：業(yè)務(wù)分析應(yīng)用題在當(dāng)今的金融市場中，越來越多的交易員和投資者開始使用量化交易策略，以幫助他們更好地管理投資組合和降低風(fēng)險，請成功開展量化交易，需要掌握一些關(guān)鍵技能和策略。答案：略。知識點：量化金融難度：一般題型：實踐參與題請對照兩個業(yè)務(wù)場景要求完成如下操作：操作1：開展智能投研（包括整合市場信息、分析市場投資情緒、輸出投研報告等）任務(wù)描述：證券公司Z的一位用戶群已經(jīng)進行了投資組合。但在后續(xù)繼續(xù)了解金融投資項目時，提出了對房地產(chǎn)行業(yè)的市場問題，以及關(guān)于程序化投資的需求。員工A因此以“智能投研人員”角色使用智能投研功能為用戶群進行房地產(chǎn)開發(fā)、盲盒經(jīng)濟的市場情緒分析和投研報告生成并查看。操作2：開展程序化交易（包括制定交易策略、財務(wù)分析、條件選股、歷史數(shù)據(jù)回測、參數(shù)優(yōu)化、模擬應(yīng)用檢驗、跟蹤監(jiān)測等）任務(wù)描述：員工B負(fù)責(zé)對接用戶群的程序化交易需求，用戶群中的用戶希望制定可量化交易策略，這樣可以盡量避免人工操作的不及時。為了實現(xiàn)這一需求，員工B以“程序化交易人員”角色，為用戶創(chuàng)建了“平穩(wěn)型交易策略”。設(shè)置交易策略的買入點為昨日收盤價大于3日均值，并在昨日收盤價小于3日均值時賣出；并且個股止損點為3.00%，止盈點為5.00%；整體止損點為5.00%，止盈點為6.00%。完成交易策略設(shè)置后，員工B查看了古井貢酒、北新建材、億緯鋰能以及格力電器共四支股票的財務(wù)分析報告。員工B篩選深圳證券交易所收盤價在25元以上，換手率小于等于5.00%的股票，并從中選擇了北新建材、格力電器