2024年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題卷

2024年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題卷1.【單選題】買賣雙方簽訂了一份合約，該合約規(guī)定買方在交付了一筆費(fèi)用后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)（江南博哥）利。這種合約稱為（）A.貨幣期權(quán)B.互換期權(quán)C.利率期權(quán)D.股票期權(quán)正確答案：D參考解析：?jiǎn)沃还善逼跈?quán)指買方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利2.【單選題】《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為()。A.遠(yuǎn)期B.期貨C.互換D.期權(quán)正確答案：B參考解析：《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為期貨。期貨為主，兼顧其他衍生品。3.【單選題】資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這反映了間接融資的()特點(diǎn)。A.資金獲得的間接性B.融資的相對(duì)集中性C.融資信譽(yù)的較大差異性D.可逆性正確答案：A參考解析：資金獲得的間接性，即資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。4.【單選題】某投資者投資100000.00元認(rèn)購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認(rèn)購(gòu)份額為()份。A.78964.35B.98864.23C.85664.57D.67864.98正確答案：B參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=100000/(1+1.2%)=98814.23(元)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=100000-98814.23=1185.77(元)認(rèn)購(gòu)份額=98814.23+50=98864.23(份)5.【單選題】主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為（）A.成長(zhǎng)型B.創(chuàng)業(yè)型C.大型成熟企業(yè)D.創(chuàng)新型正確答案：C參考解析：主板市場(chǎng)對(duì)發(fā)行人的營(yíng)業(yè)期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)。6.【單選題】從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用不包括()A.基金托管人的托管費(fèi)

B.基金的證券交易費(fèi)用C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.基金管理人的管理費(fèi)正確答案：C參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。7.【單選題】下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.股票價(jià)格指數(shù)一般由一些有影響力的機(jī)構(gòu)編制，并定期及時(shí)發(fā)布B.股票價(jià)格指數(shù)是衡量整個(gè)市場(chǎng)價(jià)格水平的一個(gè)總的尺度標(biāo)準(zhǔn)，能夠觀察股票市場(chǎng)的總體變化情況C.股票價(jià)格指數(shù)是觀測(cè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表D.股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)，因此股票價(jià)格指數(shù)上漲則意味著市場(chǎng)所有股票價(jià)格上漲正確答案：D參考解析：當(dāng)股票指數(shù)上漲時(shí)，意味著股票的平均價(jià)格水平上漲，而不是所有股票價(jià)格上漲。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。8.【單選題】基金一般都是按照（）的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A.不確定B.固定C.管理人隨時(shí)確定D.托管人隨時(shí)確定正確答案：B參考解析：基金一般都按照【固定】的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。9.【單選題】上市公司向原股東配售股份，簡(jiǎn)稱為()。A.配股B.定向發(fā)行C.間接融資D.增發(fā)正確答案：A參考解析：向原股東配售股份，簡(jiǎn)稱"配股"，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購(gòu)權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)。10.【單選題】下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券B.簡(jiǎn)稱地方債券C.發(fā)行主體是地方政府D.籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足正確答案：D參考解析：本題正確答案為D。選項(xiàng)C正確：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同的國(guó)家有不同的名稱。

選項(xiàng)D錯(cuò)誤，A、B正確：地方政府債券簡(jiǎn)稱"地方債券",也稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般【用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足】，或者地方興建大型項(xiàng)目。11.【單選題】企業(yè)可以通過()實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃B.發(fā)行債券C.股票投資D.收益權(quán)轉(zhuǎn)讓正確答案：C參考解析：企業(yè)可以通過【股票投資】實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營(yíng)或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。12.【單選題】關(guān)于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說(shuō)法正確的是()。A.金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行方式B.金融債券可以在深圳證券交易所債券市場(chǎng)公開發(fā)行C.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強(qiáng)制擔(dān)保要求D.金融債券可以在上海證券交易所債券市場(chǎng)公開發(fā)行正確答案：A參考解析：金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求。13.【單選題】能夠促進(jìn)儲(chǔ)蓄--投資轉(zhuǎn)化的市場(chǎng)是A.金融市場(chǎng)B.勞動(dòng)力市場(chǎng)C.技術(shù)市場(chǎng)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)正確答案：A參考解析：金融市場(chǎng)的重要性具體體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(一)促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化。(二)優(yōu)化資源配置。(三)反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)。(四)宏觀調(diào)控。14.【單選題】下列關(guān)于公募基金信息披露的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。A.公募基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高B.在我國(guó)，公募基金的信息披露具有自愿性C.公募基金披露信息要具有真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性D.披露信息是了解、識(shí)別公募基金的重要信息來(lái)源渠道正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性。ACD的說(shuō)法都是正確的。15.【單選題】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取()的組織形式。A.行紀(jì)制B.契約制C.會(huì)員制D.經(jīng)紀(jì)制正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)符合題意，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。16.【單選題】屬于遠(yuǎn)期合約的衍生工具是()。A.遠(yuǎn)期股票期權(quán)B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議C.遠(yuǎn)期股票指數(shù)期貨D.遠(yuǎn)期貨幣期貨正確答案：B參考解析：金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、遠(yuǎn)期股票合約等，B選項(xiàng)正確。17.【單選題】下列關(guān)于股票合并的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.股票合并又稱并股B.股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重C.股票合并常見于低價(jià)股D.股票合并是將若干股股票合并為1股正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，股票合并又稱為并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合井，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。股票分割通常適用于高價(jià)股；并股則常見于低價(jià)股。18.【單選題】公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是()。A.信托公司債券B.信用公司債券C.保證公司債券D.抵押公司債券正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，信用公司債券不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行。補(bǔ)充：保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種；不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押幣發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。19.【單選題】根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，下列關(guān)于期貨合約的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(）。A.期貨合約由期貨交易場(chǎng)所統(tǒng)一制定B.期貨合約包括商品期貨合約和金融期貨合約及其他期貨合約C.期貨合約是規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約D.金融期貨合約是指以農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)錯(cuò)誤，金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具(或金融變量)，如外匯、債券、股票、股價(jià)指數(shù)等。換言之，金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。20.【單選題】從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T可以為證券投資人或者客戶提供多種形式的證券投資咨詢服務(wù)，其中服務(wù)形式不包括()。A.舉辦有關(guān)證券投資的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)B.接受投資人或者客戶委托，代理委托人從事證券投資C.通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)D.在報(bào)刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體提供證券投資咨詢服務(wù)正確答案：B參考解析：證券投資咨詢包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)（B選項(xiàng)錯(cuò)誤）；舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；在報(bào)刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務(wù)；通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。21.【單選題】2019年1月，（）是第一家獲準(zhǔn)進(jìn)入我國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的外資公司。A.美國(guó)標(biāo)普公司B.穆迪投資C.惠譽(yù)國(guó)際D.大公國(guó)際正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，2019年1月28日，美國(guó)標(biāo)普公司作為首家外資公司獲準(zhǔn)進(jìn)入中國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)。易混淆點(diǎn)：惠譽(yù)是繼標(biāo)普之后第二家進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的國(guó)際評(píng)級(jí)公司。22.【單選題】以下不屬于基金當(dāng)事人的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人正確答案：C參考解析：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。23.【單選題】銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為()A.三等六級(jí)B.三等九級(jí)C.四等九級(jí)D.四等六級(jí)正確答案：B參考解析：銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。24.【單選題】開放式基金的申購(gòu)、贖回原則是（）。A.金額申購(gòu)、金額贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.份額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、金額贖回正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，開放式基金采取"金額申購(gòu)、份額贖回"的原則。補(bǔ)充：ETF采用的是實(shí)物申購(gòu)、實(shí)物贖回的原則。25.【單選題】投資咨詢機(jī)構(gòu)屬于證券()機(jī)構(gòu)。A.自營(yíng)B.投資C.服務(wù)D.代理正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。26.【單選題】下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)B.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO正確答案：C參考解析：ABS產(chǎn)品的分類更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO兩類。前者主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；后者對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國(guó)家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。故本題C選項(xiàng)錯(cuò)誤，期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于狹義的ABS的基礎(chǔ)資產(chǎn)。27.【單選題】下列關(guān)于證券公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)B.證券公司是證券市場(chǎng)證券和資金的主要提供者C.證券公司可以通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)D.世界各國(guó)對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國(guó)的通俗稱謂是“投資銀行”英國(guó)則稱為“商人銀行"正確答案：B參考解析：選項(xiàng)A正確，在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。選項(xiàng)D正確，世界各國(guó)對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國(guó)的通俗稱謂是"投資銀行"，英國(guó)則稱為"商人銀行"；選項(xiàng)B錯(cuò)誤，選項(xiàng)C正確，證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用：一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等;另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。28.【單選題】下列關(guān)于申請(qǐng)募集基金時(shí)基金招募說(shuō)明書和投資者適當(dāng)性管理制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.招募說(shuō)明書語(yǔ)言要詳盡，不需要簡(jiǎn)明，但要易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力B.有明確的對(duì)基金投資者的定位、識(shí)別和評(píng)估的方法C.有符合投資者特征的投資者適當(dāng)性管理制度D.招募說(shuō)明書要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資者作出投資決策所需要的重要信息正確答案：A參考解析：A說(shuō)法錯(cuò)誤，招募說(shuō)明書語(yǔ)言要詳盡，需要簡(jiǎn)明，要易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力。29.【單選題】關(guān)于證券公司債券發(fā)行方式的說(shuō)法，正確的是（）。A.只能公開發(fā)行B.可以申請(qǐng)一次注冊(cè)，分期發(fā)行C.只能一次注冊(cè)，一次發(fā)行D.只能非公開發(fā)行正確答案：B參考解析：證券公司債券發(fā)行是遵循《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次注冊(cè)，分期發(fā)行。故選項(xiàng)B正確。30.【單選題】銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用等級(jí)劃分為()。A.三等九級(jí)B.四等九級(jí)C.四等六級(jí)D.三等六級(jí)正確答案：A參考解析：A符合題意，銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。31.【單選題】1992年以前，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。A.財(cái)政部B.國(guó)家發(fā)改委C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)正確答案：C參考解析：我國(guó)金融監(jiān)管體制的演變：

第一階段為1992年以前的【中國(guó)人民銀行】集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。1978年，中國(guó)人民銀行總行從財(cái)政部獨(dú)立劃出，恢復(fù)了國(guó)家銀行的地位。1984年，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段。第三階段為1998年到2008年，該階段"一行三會(huì)"體制成型，分業(yè)監(jiān)管體制不斷專業(yè)化、精細(xì)化。第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性的初步改革。

第五階段為2017年以來(lái)，金融監(jiān)管體制進(jìn)入功能監(jiān)管的變革新階段。32.【單選題】下列不符合我國(guó)普通國(guó)債發(fā)行情況的是（）。A.期限趨于多樣化B.發(fā)行成本越來(lái)越高C.規(guī)模越來(lái)越大D.發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化正確答案：B參考解析：我國(guó)普通國(guó)債發(fā)行的總體情況大致如下：一是規(guī)模越來(lái)越大；二是期限趨于多樣化；三是發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化。B不符合題意，故本題正確答案為B。33.【單選題】下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券B.簡(jiǎn)稱地方債券C.籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足D.發(fā)行主體是地方政府正確答案：C參考解析：地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般【用于】彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。故本題正確答案為C。34.【單選題】下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)2年盈利B.企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定C.企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求D.所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策正確答案：A參考解析：根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第十二條和第十六條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求;②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)【3年】盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。35.【單選題】非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以（)為界，當(dāng)年結(jié)清。A.每個(gè)經(jīng)營(yíng)周期B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度C.每個(gè)產(chǎn)業(yè)周期D.每個(gè)生產(chǎn)周期正確答案：B參考解析：根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會(huì)計(jì)年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時(shí)期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時(shí)，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對(duì)所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)。故本題正確答案為B選項(xiàng)。36.【單選題】貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑是()傳導(dǎo)機(jī)制。A.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制B.利率傳導(dǎo)機(jī)制C.信用傳導(dǎo)機(jī)制D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，利率傳導(dǎo)機(jī)制的基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑。37.【單選題】《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為(）。A.期權(quán)B.期貨C.遠(yuǎn)期D.互換正確答案：B參考解析：《期貨和衍生品法》的立法特點(diǎn)之一：以期貨為主，兼顧其他衍生品。衍生品家族主要有四大成員，分別是期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期和互換。38.【單選題】1992年以前，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()A.財(cái)政部B.國(guó)家發(fā)改委C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)正確答案：C參考解析：1984年，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。39.【單選題】一般性貨幣政策工具不包括()A.存款準(zhǔn)備金率B.貨幣供給增長(zhǎng)率C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.再貼現(xiàn)率正確答案：B參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。B屬于干擾項(xiàng)，故本題答案選B。40.【單選題】上市公司向原股東配售股份簡(jiǎn)稱為(）A.配股B.定向發(fā)行C.增發(fā)D.間接融資正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，配股是上市公司向原股東配售股份的行為，原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)。41.【多選題】基金管理人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得出現(xiàn)的情形包括()。A.基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之二十B.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D.一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值為該基金資產(chǎn)凈值的百分之五正確答案：A,B,C參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形:(1)一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;【D錯(cuò)誤】(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%;(3)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;【BC正確】(4)一只基金持有其他基金(不含貨幣市場(chǎng)基金)，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外;(5)基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%，或者投資于其他基金中基金;【A正確】(6)每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%;(7)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和技資比例等約定;42.【多選題】資本資產(chǎn)定價(jià)模型是投資組合管理的基礎(chǔ)，在投資組合管理中的應(yīng)用非常廣泛，包括()。A.資產(chǎn)估值B.量化投資C.資源配置D.預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的變動(dòng)趨勢(shì)正確答案：A,B,C參考解析：資本資產(chǎn)定價(jià)模型是投資組合管理的基礎(chǔ)，在投資組合管理中的應(yīng)用非常廣泛，主要介紹在資產(chǎn)估值、資產(chǎn)配置、量化投資三個(gè)方面的應(yīng)用。43.【多選題】私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序，主要包括()等。A.特定對(duì)象確定B.投資者適當(dāng)性匹配C.合格投資者確認(rèn)D.投資冷靜期正確答案：A,B,C,D參考解析：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序:(1)特定對(duì)象確定；A選項(xiàng)正確(2)投資者適當(dāng)性匹配;B選項(xiàng)正確(3)基金風(fēng)險(xiǎn)揭示;(4)合格投資者確認(rèn);C選項(xiàng)正確(5)投資冷靜期;D選項(xiàng)正確(6)回訪確認(rèn)。44.【多選題】根據(jù)我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變，下列說(shuō)法正確的是（）。A.發(fā)行監(jiān)管制度中，核準(zhǔn)制包括指標(biāo)管理和通道制兩個(gè)階段B.1993年，證券市場(chǎng)建立了全國(guó)統(tǒng)一的股票發(fā)行審核制度，并先后經(jīng)歷了行政主導(dǎo)的審批制和市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制兩個(gè)階段C.2020年3月1日，新《證券法》正式實(shí)施，核準(zhǔn)制開始向全面注冊(cè)制轉(zhuǎn)變D.發(fā)行監(jiān)管制度中，審批制包括額度管理和保薦制兩個(gè)階段正確答案：B,C參考解析：選項(xiàng)A、D錯(cuò)誤，具體而言，審批制包括額度管理和指標(biāo)管理兩個(gè)階段，而核準(zhǔn)制包括通道制和保薦制兩個(gè)階段。選項(xiàng)B正確，1993年，證券市場(chǎng)建立了全國(guó)統(tǒng)一的股票發(fā)行審核制度，并先后經(jīng)歷了行政主導(dǎo)的審批制和市場(chǎng)化方向的核準(zhǔn)制兩個(gè)階段。選項(xiàng)C正確，2020年3月1日，新《證券法》正式施行，核準(zhǔn)制開始向全面注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，注冊(cè)制改革是完善資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度的重要體現(xiàn)。45.【多選題】以下屬于商品期貨合約標(biāo)的物的有()。A.工業(yè)品B.利率C.農(nóng)產(chǎn)品D.能源正確答案：A,C,D參考解析：ACD說(shuō)法正確，商品期貨合約是指以農(nóng)產(chǎn)品、金屬期貨、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品為標(biāo)的物的期貨合約。B選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的金融期貨合約，金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。46.【多選題】全球金融體系的主要參與者有()。A.非金融公司B.廣義政府C.金融公司D.公共部門正確答案：A,B,C,D參考解析：根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。47.【多選題】合格境外投資者可以投資于()。A.在全國(guó)中小企業(yè)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的股票B.債券回購(gòu)C.金融期貨合約D.商品期貨合約正確答案：A,B,C,D參考解析：合格境外投資者可以投資于下列金融工具:(1)在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、存托憑證、債券、債券回購(gòu)、資產(chǎn)支持證券;【B選項(xiàng)正確】(2)在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的股票等證券;【A選項(xiàng)正確】(3)中國(guó)人民銀行允許合格境外投資者投資的在銀行間債券市場(chǎng)交易的產(chǎn)品以及債券類、利率類、外匯類衍生品;(4)公募證券投資基金;(5)在中國(guó)金融期貨交易所上市交易的金融期貨合約;【C選項(xiàng)正確】(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的期貨交易場(chǎng)所上市交易的商品期貨合約;【D選項(xiàng)正確】(7)在國(guó)務(wù)院或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所上市交易的期權(quán);(8)國(guó)家外匯管理局允許合格境外投資者交易基于套期保值目的的外匯衍生品;(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。48.【多選題】下列關(guān)于滬深300股指期貨合約的說(shuō)法，正確的有（）。A.報(bào)價(jià)單位為指數(shù)點(diǎn)，最小變動(dòng)價(jià)位為0.1點(diǎn)B.最后交易日為合約到期月份的第三個(gè)周五，遇法定節(jié)假日順延C.每日價(jià)格最大波動(dòng)限制為上一交易日結(jié)算價(jià)的±10%D.合約月份為當(dāng)月、下月及隨后兩個(gè)季月正確答案：B,C,D參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，報(bào)價(jià)單位為指數(shù)點(diǎn)，最小變動(dòng)價(jià)位為0.2點(diǎn)49.【多選題】根據(jù)《證券法》，下列屬于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取的措施有（）A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證B.通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境C.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)于被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明D.對(duì)證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解正確答案：A,B,C參考解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施:(1)對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查(2)進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。【A正確】(3)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料?！綜正確】(4)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。(5)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料:對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。(6)查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對(duì)有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制對(duì)有證據(jù)證明己經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個(gè)月:因特殊原因需要延長(zhǎng)的，次延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月，凍結(jié)、查封期限最長(zhǎng)不得超過2年(7)在調(diào)杏操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個(gè)月:案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。(8)通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境?！綛正確】易混淆點(diǎn)：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)——對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。50.【多選題】下列屬于貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的有（）。A.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制B.信用傳導(dǎo)機(jī)制C.利率傳導(dǎo)機(jī)制D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制正確答案：A,B,C,D參考解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來(lái)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括以下四種：利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制、匯率傳導(dǎo)機(jī)制。51.【多選題】下列屬于直接融資的特點(diǎn)的有（）。A.直接性B.分散性C.部分不可逆性D.信譽(yù)有較大差異性正確答案：A,B,C,D參考解析：直接融資的特點(diǎn)包括：直接性；分散性；部分不可逆性；融資的信譽(yù)有較大的差異性；融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。補(bǔ)充：間接融資的特點(diǎn)（1）資金獲得的間接性；（2）融資的相對(duì)集中性；（3）融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小；（4）全部具有可逆性(即可返還性)；（5）融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中。52.【多選題】基金投資收益具體包括()。A.手續(xù)費(fèi)返還B.股利收益C.衍生工具收益D.ETF替代損益正確答案：B,C參考解析：基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。利息收入是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。投資收益是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。這些收入項(xiàng)目一般根據(jù)發(fā)生的實(shí)際金額確認(rèn)，占比較少。BC選項(xiàng)正確，AD選項(xiàng)屬于其他收入。53.【多選題】與個(gè)人投資者相比，證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者具有的特點(diǎn)有()。A.投資結(jié)構(gòu)單一化B.投資管理專業(yè)化C.投資資金規(guī)?；疍.投資行為規(guī)范化正確答案：B,C,D參考解析：與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：(1)投資資金規(guī)?；?2)投資管理專業(yè)化。(3)投資結(jié)構(gòu)【組合化】。(4)投資行為規(guī)范化。54.【多選題】基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，主要包括()。A.印花稅B.開戶費(fèi)C.證管費(fèi)D.傭金正確答案：A,C,D參考解析：基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。我國(guó)基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)。開戶費(fèi)屬于基金運(yùn)作的費(fèi)用。55.【多選題】下列有關(guān)股票特征的說(shuō)法，正確的有()A.股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的B.股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況C.股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的D.股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的股東紅利分配方案正確答案：A,B參考解析：A項(xiàng)正確，C項(xiàng)錯(cuò)誤，股息紅利數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。B項(xiàng)正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤，價(jià)格波動(dòng)的不確定性越大，投資收益的不確定性越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大?！撅L(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的】。56.【多選題】我國(guó)的證券登記結(jié)算制度主要包括()。A.貨銀對(duì)付的交收制度B.證券賬戶轉(zhuǎn)借制度C.分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度D.凈額結(jié)算制度正確答案：A,C,D參考解析：證券登記結(jié)算制度：證券實(shí)名制；貨銀對(duì)付的交收制度；分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度；凈額結(jié)算制度；結(jié)算證券和資金的專用性制度。B屬于無(wú)關(guān)選項(xiàng)。57.【多選題】下列關(guān)于漲跌幅限制下委托有效的說(shuō)法，正確的有()。A.高于漲幅限制價(jià)格的委托B.低于漲幅限制價(jià)格的委托C.高于跌幅限制價(jià)格的委托D.低于跌幅限制價(jià)格的委托正確答案：B,C參考解析：證券交易所可根據(jù)需要對(duì)每日股票價(jià)格的漲跌幅度予以適當(dāng)?shù)南拗?，高于漲幅限制價(jià)格的委托和低于跌幅限制價(jià)格的委托無(wú)效。58.【多選題】下列關(guān)于滬港通的說(shuō)法，正確的有()。A.滬股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票B.滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票C.滬港通下的港股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票D.滬港通下的港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)(買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票正確答案：B,D參考解析：簡(jiǎn)單理解：滬股通：港人到滬市投資（B選項(xiàng)正確）滬港通下的港股通：滬人到港市投資（D選項(xiàng)正確）59.【多選題】我國(guó)的證券登記結(jié)算制度主要包括()A.分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度B.證券賬戶轉(zhuǎn)借制度C.貨銀對(duì)付的交收制度D.凈額結(jié)算制度正確答案：A,C,D參考解析：證券登記結(jié)算制度包括證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。B屬于無(wú)關(guān)選項(xiàng)。60.【多選題】下列屬于證券交易所特征的有（）A.有固定的交易場(chǎng)所和靈活的交易時(shí)間B.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證C.實(shí)行公開、公平、公正的原則D.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格正確答案：B,C,D參考解析：證券交易所的特征：1.有【固定】的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間；A選項(xiàng)錯(cuò)誤2.參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；3.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；B選項(xiàng)正確4.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格；D選項(xiàng)正確5.集中證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；6.實(shí)行“公開、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。C選項(xiàng)正確61.【多選題】2017年，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》，對(duì)證券公司自營(yíng)、資管所涉及的債券買賣、回購(gòu)等業(yè)務(wù)的()等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B,C,D參考解析：2017年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)“一行三會(huì)”的《關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》配套發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》，對(duì)證券公司自營(yíng)、資管所涉及的債券買賣、回購(gòu)等業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。A屬于干擾項(xiàng)。62.【多選題】在基金信息披露中，禁止登載自然人、法人或者其他組織的()文字。A.祝賀性B.恭維性C.描述性D.推薦性正確答案：A,B,D參考解析：基金信息披露禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。63.【多選題】下列關(guān)于證券投資基金起源的說(shuō)法,正確的有()。A.世界上第一個(gè)投資基金誕生于美國(guó)B.世界上第一個(gè)封閉式投資基金名叫“團(tuán)結(jié)就是力量“C.19世紀(jì)90年代初,美國(guó)有了首只封閉式基金D.貨幣市場(chǎng)基金和指數(shù)基金的面世,增強(qiáng)了基金對(duì)普通投資者的吸引力正確答案：B,C,D參考解析：19世紀(jì)90年代初,美國(guó)有了首只封閉式基金（C正確）。荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金（B正確）。第一個(gè)投資基金能夠誕生于荷蘭(A錯(cuò)誤)，與荷蘭是世界上第一個(gè)資本主義國(guó)家,創(chuàng)造性地設(shè)立了第一家股份有限公司、第一家證券交易所,是當(dāng)時(shí)歐洲最強(qiáng)大、最富裕的國(guó)家密切相關(guān)。1971年貨幣市場(chǎng)基金和指數(shù)基金在美國(guó)面世,同時(shí)免傭基金開始大行其道,增強(qiáng)了基金對(duì)普通投資者的吸引力（D正確）。64.【多選題】下列屬于股票相對(duì)估值法的有（）。A.市銷率倍數(shù)法B.市凈率倍數(shù)法C.市盈率倍數(shù)法D.現(xiàn)金流貼現(xiàn)法正確答案：A,B,C參考解析：相對(duì)估值法包括：市盈率(P/E）、企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)(EV/EBIT)、企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)(EV/EBIT-DA)、市凈率(P/B)、市銷率(P/S)等。選項(xiàng)D屬于絕對(duì)估值法。65.【多選題】下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)的說(shuō)法，正確的有（）。A.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)是指期限在三年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)B.最傳統(tǒng)的國(guó)際資金流動(dòng)方式就是貿(mào)易資金的流動(dòng)C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)主要有國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式D.國(guó)際短期資金流動(dòng)包括套利性資金、保值性資金以及投機(jī)性資金等的跨國(guó)流動(dòng)正確答案：B,C,D參考解析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤，國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)是指期限在一年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)。BCD的描述都是正確的。66.【多選題】金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義主要有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化B.風(fēng)險(xiǎn)等同于危險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失D.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是(收益的)波動(dòng)性正確答案：A,C,D參考解析：目前，國(guó)內(nèi)外金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義或界定主要有以下三類觀點(diǎn):1.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化;2.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失;3.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是(收益的)波動(dòng)性。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)不等同于損失。67.【多選題】風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)的衡量C.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告正確答案：A,B,C,D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的衡量、風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)以及風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告。68.【多選題】下列關(guān)于證券公司估值管理的相關(guān)說(shuō)法，正確的有（）。A.VaR這一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法建立在全面估值的基礎(chǔ)之上B.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的金融工具，采用盯市法確定市場(chǎng)價(jià)格C.當(dāng)按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值存在困難時(shí)，可以按照數(shù)理模型確定的價(jià)值計(jì)值D.全面估值過程就是風(fēng)險(xiǎn)因子的映射過程正確答案：A,B,C,D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和估值是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。主要的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法，例如VaR、壓力測(cè)試、情景分析等，都必須建立在全面估值的基礎(chǔ)之上。（A正確）

全面估值的過程就是風(fēng)險(xiǎn)因子的映射過程。（D正確）主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值。對(duì)存在活躍市場(chǎng)的金融工具或產(chǎn)品，采用盯市法確定市場(chǎng)價(jià)格。（B正確）盯模即按模型計(jì)值，當(dāng)按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值存在困難時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以按照數(shù)理模型確定的價(jià)值計(jì)值。（C正確）69.【多選題】國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣風(fēng)險(xiǎn)D.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A,B,C,D參考解析：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)債務(wù)人沒有能力或者拒絕履行證券公司債務(wù)，或使證券公司在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使證券公司遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主要包括【轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)】、【主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)】、傳染風(fēng)險(xiǎn)、【貨幣風(fēng)險(xiǎn)】、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、【政治風(fēng)險(xiǎn)】和間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。70.【多選題】下列屬于基礎(chǔ)設(shè)施公募REITS的要求的有()。A.采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的60%B.基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)C.80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額D.基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的正確答案：B,C,D參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基礎(chǔ)設(shè)施公募REITS基金采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%B選項(xiàng)正確，基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)。C選項(xiàng)正確，80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額。D選項(xiàng)正確，基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的。71.【多選題】下列屬于《期貨和衍生品法》在立法上特點(diǎn)的是()。A.以期貨為主，兼顧其他衍生品B.以場(chǎng)外為主，兼顧場(chǎng)內(nèi)C.以境內(nèi)為主，兼顧境外D.以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品正確答案：A,C,D參考解析：《期貨和衍生品法》在立法上的特點(diǎn)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：1.以期貨為主，兼顧其他衍生品；2.以場(chǎng)內(nèi)為主，兼顧場(chǎng)外。3.以境內(nèi)為主，兼顧境外。4.以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品。72.【多選題】以下屬于金融衍生工具的特征。A.杠桿性B.聯(lián)動(dòng)性C.嵌套性D.高風(fēng)險(xiǎn)性正確答案：A,B,D參考解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特征：1.跨期性；2.杠桿性；3.聯(lián)動(dòng)性；4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。73.【多選題】與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括()。A.投資結(jié)構(gòu)規(guī)范化B.投資管理專業(yè)化C.投資靈活性強(qiáng)D.投資資金規(guī)?；_答案：B,D參考解析：與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn):(1)投資資金規(guī)?；?。(2)投資管理專業(yè)化。(3)投資結(jié)構(gòu)組合化。(4)投資行為規(guī)范化。74.【多選題】衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類，金融衍生工具可以劃分為(）。A.獨(dú)立衍生工具B.嵌入式衍生工具C.交易所交易的衍生工具D.OTC交易的衍生工具正確答案：A,B參考解析：根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。CD是按交易場(chǎng)所劃分的。75.【多選題】下列關(guān)于保薦制度的說(shuō)法，正確的有(）A.保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度B.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作C.保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任，并建立責(zé)任追究機(jī)制D.保薦人的保薦責(zé)任期僅為發(fā)行上市全過程正確答案：A,B,C參考解析：保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作。保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度。保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任，并建立責(zé)任追究機(jī)制。保薦人的保薦責(zé)任期包括發(fā)行上市全過程以及上市后的一段時(shí)期。【D選項(xiàng)錯(cuò)誤】76.【多選題】下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)發(fā)展的說(shuō)法，正確的有()。A.1694年英國(guó)成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行英格蘭銀行，標(biāo)志著英國(guó)現(xiàn)代銀行制度的確立B.2007-2009年，一場(chǎng)始于東南亞的次貸危機(jī)逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，世界經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了大蕭條以來(lái)最嚴(yán)峻的一次考驗(yàn)C.美國(guó)金融市場(chǎng)是從買賣政府債券開始的D.1971年布雷頓森林體系瓦解正確答案：A,C,D參考解析：選項(xiàng)A說(shuō)法正確，1694年，英國(guó)成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行一一英格蘭銀行，標(biāo)志著英國(guó)現(xiàn)代銀行制度的確立。選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，2007-2009年，一場(chǎng)始于【美國(guó)】的次貸危機(jī)逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，世界經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了大蕭條以來(lái)最嚴(yán)峻的一次考驗(yàn)。選項(xiàng)C說(shuō)法正確，美國(guó)金融市場(chǎng)是從買賣政府債券開始的。選項(xiàng)D說(shuō)法正確，1971年布雷頓森林體系瓦解。77.【多選題】關(guān)于基金信息披露，下列說(shuō)法正確的有()。A.基金管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露B.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露C.開放式基金在開放申購(gòu)和贖回后，會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值D.貨幣基金需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率正確答案：A,C,D參考解析：選項(xiàng)A正確，選項(xiàng)B錯(cuò)誤，基金運(yùn)作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金的上市交易、投資運(yùn)作及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等信息。基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)規(guī)定的各項(xiàng)時(shí)間要求進(jìn)行基金運(yùn)作信息的披露，時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的。選項(xiàng)CD正確，對(duì)開放式基金而言，在開放申購(gòu)和贖回后，會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。對(duì)貨幣基金而言，貨幣基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此貨幣基金不像一般開放式基金那樣披露每個(gè)開放日的份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。78.【多選題】證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下()原則。A.全程全員原則B.預(yù)防第一原則C.審慎管理原則D.快速響應(yīng)原則正確答案：A,B,C,D參考解析：證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：1.全程全員原則：證券公司應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于公司各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司經(jīng)營(yíng)管理的所有領(lǐng)域。證券公司應(yīng)培育全員聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，要求全體員工主動(dòng)維護(hù)、鞏固和提升公司聲譽(yù)。2.預(yù)防第一原則：證券公司應(yīng)主動(dòng)識(shí)別和防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生原因、影響程度、發(fā)展變化的分析和預(yù)測(cè)，及時(shí)應(yīng)對(duì)。3.審慎管理原則：證券公司應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及聲譽(yù)事件進(jìn)行審慎評(píng)估和判斷，避免低估其可能造成的損失和負(fù)面影響。4.快速響應(yīng)原則：證券公司應(yīng)及時(shí)報(bào)告、主動(dòng)應(yīng)對(duì)和積極控制聲譽(yù)事件，防止一般聲譽(yù)事件升級(jí)為重大聲譽(yù)事件。79.【多選題】基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的申請(qǐng)文件包括()A.上市申請(qǐng)B.基金托管人與主要參與機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議文件C.基金托管協(xié)議草案D.招募說(shuō)明書草案正確答案：A,C,D參考解析：申請(qǐng)文件應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：(1)上市申請(qǐng)；A選項(xiàng)正確(2)基金合同草案；(3)基金托管協(xié)議草案；C選項(xiàng)正確(4)招募說(shuō)明書草案；D選項(xiàng)正確(5)律師事務(wù)所對(duì)基金出具的法律意見書；(6)基金管理人及資產(chǎn)支持證券管理人相關(guān)說(shuō)明材料，包括但不限于:投資管理、項(xiàng)日運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程，部門設(shè)置與人員配備，同類產(chǎn)品與業(yè)務(wù)管理情況等；(7)擬投資基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券認(rèn)購(gòu)協(xié)議；(8)【基金管理人】與主要參與機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議文件；(9)要求的其他材料。80.【判斷題】發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資()。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資。直接融資與間接融資的協(xié)調(diào)發(fā)展是一國(guó)經(jīng)濟(jì)健康運(yùn)行的客觀要求，也是各種類型企業(yè)多渠道、保成本籌集資金的市場(chǎng)基礎(chǔ)，是平衡債權(quán)融資和股權(quán)融資的比例，以形成有效的公司治理結(jié)構(gòu)的必要條件。81.【判斷題】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的金融機(jī)構(gòu)作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：根據(jù)2014年修訂的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。【注是自然人，不是金融機(jī)構(gòu)】82.【判斷題】一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。83.【判斷題】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)可與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不可以與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。84.【判斷題】直接融資和間接融資比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：直接融資和間接融資的比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配。85.【判斷題】投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定私募基金的投資計(jì)劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)分配及投資組合的總體計(jì)劃。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：目前，我國(guó)大部分基金公司的基金投資管理都實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)配置以及投資權(quán)限等，具體的投資細(xì)節(jié)則由各基金經(jīng)理自行掌握。86.【判斷題】可交換債券是發(fā)行人持有的其他公司的股份，而可轉(zhuǎn)換債券是發(fā)行人未來(lái)發(fā)行的股份。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：可交換債券的股份來(lái)源是發(fā)行人持有的其他公司已發(fā)行在外的股份，而可轉(zhuǎn)換債券的股份來(lái)源通常是發(fā)行人本身未來(lái)將發(fā)行的新股。87.【判斷題】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指交易過程中不能按照最低價(jià)格買入或賣出所造成的風(fēng)險(xiǎn)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)導(dǎo)致投資損失的可能性。88.【判斷題】在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為叫申購(gòu)，在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為叫認(rèn)購(gòu)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。89.【判斷題】租賃融資屬于直接融資方式的一種。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：租賃融資屬于間接融資方式的一種，常見的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。90.【判斷題】我國(guó)實(shí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動(dòng)的大一統(tǒng)的金融體系，其中“統(tǒng)”是指全國(guó)實(shí)行存貸掛鉤，統(tǒng)存統(tǒng)貸的信貸資金管理體制。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：1953-1979年，我國(guó)實(shí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動(dòng)的"大一統(tǒng)"的金融體系，“大"是指中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)覆蓋全國(guó)；”一"是指中國(guó)人民銀行是該時(shí)期唯一的銀行，它集中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能于一身，集現(xiàn)金中心、結(jié)算中心和信貸中心于一體；"統(tǒng)"是指全國(guó)實(shí)行"統(tǒng)存統(tǒng)貸"的信貸資金管理體制?！静皇恰按尜J掛鉤，統(tǒng)存統(tǒng)貸”】91.【判斷題】根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》,證券公司可將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》第三十二條相關(guān)表述，證券公司分類結(jié)果主要供中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。92.【判斷題】對(duì)于金融期貨交易，結(jié)算所實(shí)行逐日盯市制度，以T+1為結(jié)算周期，對(duì)所有賬戶的交易頭寸按照不同到期日的下一個(gè)交易日分別進(jìn)行結(jié)算，從而能夠及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。()A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時(shí)間內(nèi)的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對(duì)照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會(huì)員賬戶的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。93.【判斷題】目前，我國(guó)的封閉式基金于每個(gè)交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份額凈值。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。94.【判斷題】按選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)。()A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)等。按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)。95.【判斷題】現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念包括：任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合，風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的，投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：限額管理體現(xiàn)了現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，限額管理體現(xiàn)了任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合，投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益。96.【判斷題】目前，我國(guó)證券交易所一般采用兩種競(jìng)價(jià)方式，集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：目前，我國(guó)證券交易所采用兩種競(jìng)價(jià)方式：集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。97.【判斷題】在證券交易所內(nèi)，證券競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、機(jī)構(gòu)優(yōu)先。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：證券交易所內(nèi)的證券競(jìng)價(jià)交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則撮合成交。98.【判斷題】投資者申請(qǐng)開立A股賬戶時(shí)，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開立單邊A股賬戶的除外。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：投資者申請(qǐng)開立A股賬戶時(shí)，開戶代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開立單邊A股賬戶的除外。99.【判斷題】證券投資機(jī)咨詢構(gòu)可以代理客戶從事證券買賣。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：證券投資機(jī)咨詢構(gòu)不可以代理客戶從事證券買賣。100.【判斷題】證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)每半年至少出具一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)【每年】至少出具一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。101.【判斷題】在信用風(fēng)險(xiǎn)分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率、違約損失率和違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露等。這些要素決定了信用產(chǎn)品的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以違約為中心。盡管現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)概念已經(jīng)從單純的違約風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展到包括信用等級(jí)變化的更加全面的信用風(fēng)險(xiǎn)，但在信用風(fēng)險(xiǎn)分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率

、違約