2024 山東省金融運行報告

3目錄一、經(jīng)濟運行情況 5 5(二)三次產(chǎn)業(yè)穩(wěn)中有進，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革 6 7 7 8 8二、金融運行情況 9 9 (一)2023年山東省經(jīng)濟金融大事記 (二)2023年山東省主要經(jīng)濟金融指標(biāo) 專欄專欄1突出金融精準(zhǔn)支持助力打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板 專欄2強化財政金融政策融合有力支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展 9表22023年金融機構(gòu)一般貸款各利率區(qū)間占比情況表 表32023年證券業(yè)基本情況表 表42023年保險業(yè)基本情況表 表52023年金融機構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表 表62023年金融機構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率統(tǒng)計表 表7支付體系建設(shè)情況表 圖2固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)增長率 圖3社會消費品零售總額及其增長率 6 64圖6規(guī)模以上工業(yè)增加值實際增長率 7 8 5(一)內(nèi)外需求協(xié)調(diào)推進，經(jīng)濟運行穩(wěn)中向好部投資的比重為20.3%,比上年提高2.9個百分術(shù)制造業(yè)和高技術(shù)服務(wù)業(yè)投資同比分別增長圖2固定資產(chǎn)投資(不含農(nóng)戶)增長率00年%社會消費品零售總額(左坐標(biāo))值的65.2%;機電產(chǎn)品出口增長7.0%,占全省出6口總值的46.0%;民營企業(yè)進出口增長3.9%,占全省進出口總值的74.3%,比上年提高1.6個百3.3%,占全省進出口總值的56.3%,比上年提高進出口差額(左坐標(biāo))出口總值增長率(右坐標(biāo))進口總值增長率(右坐標(biāo))億美元00%實際使用外資額(左坐標(biāo))——增長率(右坐標(biāo))(二)三次產(chǎn)業(yè)穩(wěn)中有進，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革持續(xù)深化加22億斤，同比增長2.0%;累計建成高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)羊禽肉產(chǎn)量905.3萬噸，同比增長8.0%;禽蛋產(chǎn)量(不含小品種)462.2萬噸，增長5.5%;牛奶產(chǎn)量318.1萬噸，增長4.5%。水產(chǎn)品總產(chǎn)量(不含遠洋漁業(yè)產(chǎn)量)876.8萬噸，增長3.9%;高標(biāo)比增長5.8%,增速比上年提高2.2個百分點，拉10個行業(yè)門類中9個實現(xiàn)增長，32個行業(yè)大類712個、國家級綠色供應(yīng)鏈管理企業(yè)26家，工業(yè)(三)居民消費價格總體平穩(wěn)，工業(yè)生產(chǎn)者價格降幅收窄同比上漲0.1%,漲幅較上年回落1.6個百分點。同比下降0.4%,其中豬肉價格下降13.9%。非食-居民消費價格指數(shù)(當(dāng)月同比)-工業(yè)生產(chǎn)者購進價格指數(shù)(當(dāng)月同比)-工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格指數(shù)(當(dāng)月同比)(四)財政收支平穩(wěn)運行，重點領(lǐng)域保障持續(xù)加力8降費及退稅緩費1700余億元。設(shè)立100億元黃(五)房地產(chǎn)市場逐步平穩(wěn)，住房保障體系加快完善房8.5萬套(間),發(fā)放租賃補貼8.2萬戶，棚戶一商品房銷售面積同比增長率--商品房銷售額同比增長率 (六)自貿(mào)區(qū)建設(shè)發(fā)展邁入新階段，區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展新格局加快構(gòu)建《中國(山東)自由貿(mào)易試驗區(qū)深化改革創(chuàng)9驗區(qū)開啟2.0版建設(shè)新征程。篩選形成39項制度創(chuàng)新成果，2項入選國務(wù)院第七批改革試點經(jīng)驗全省89.8%,建成全國倉儲面積最大、年混配能力達60萬噸的銅精礦保稅混配倉。對接海南自建立聯(lián)動機制，形成37項聯(lián)動事項。以推動貿(mào)東省國土空間規(guī)劃(2021—2035年)》獲國務(wù)院魯南三大經(jīng)濟圈實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值分別為3.4萬億元、3.9萬億元和1.8萬億元，同比分別增長6.0%、5.9%和6.4%,對全省經(jīng)濟增長的貢獻率分(一)銀行業(yè)運行平穩(wěn)，服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效不斷提升2023年，中國人民銀行山東省分行引導(dǎo)全省20.3萬億元，同比增長10.5%。其中，城市商業(yè)銀行規(guī)模增長最快，年末資產(chǎn)總額3.9萬億元，同比增長14.7%。全省銀行業(yè)金融機構(gòu)負債總額19.6萬億元，同比增長10.4%。資產(chǎn)端，貸款占比進一步提升，年末各項貸款余額占總資產(chǎn)的68.3%,比上年提高0.7個百分點。投資余額占總資產(chǎn)的11.9%,比上年提高比上年提高2.1個百分點。負債端，存款占比保持高位，年末各項存款余額占總負債的79.9%。表12023年銀行業(yè)金融機構(gòu)情況表(億元)四，城市商業(yè)銀行400七、財務(wù)公司八、信托公司222023年末，全省本外幣各項存款余額16.0萬億元，同比增長9.5%。全年新增存款1.4萬億元，住戶和非金融企業(yè)的定期及其他存款同比多增182億元，同比多增268億元，同比增長15.2%,%%8640202022年當(dāng)月新增人民幣存款(左坐標(biāo))2023年當(dāng)月新增人民幣存款(左坐標(biāo)) —2022年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標(biāo))-2023年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標(biāo))比增長11.7%,比全國平均水平高1.6個百分點。全年貸款增加1.4萬億元，為歷史新高，同比多增1445億元。分部門看，企(事)業(yè)單位貸款保持較快增長。2023年末，全省企(事)業(yè)單位貸款同比增長14.4%,高出各項貸款增速2.7個百分點；全年企(事)業(yè)單位貸款新增1.1萬億元，同比多增1129億元。住戶貸款增速穩(wěn)定回升，同比增長7.3%,比上年末提高1.1個百分點；全年住戶貸款新增3131億元，同比多增577億元。個、15.3個和34.1個百分點。2022年當(dāng)月新增人民幣貸款(左坐標(biāo))■2023年當(dāng)月新增人民幣貸款(左坐標(biāo))-2022年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標(biāo)) -2023年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標(biāo))%86420一金融機構(gòu)本外幣存款余額增速(當(dāng)月同比)-金融機構(gòu)本外幣貸款余額增速(當(dāng)月同比)專欄1突出金融精準(zhǔn)支持助力打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板2023年，中國人民銀行山東省分行認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院和總行融助力鄉(xiāng)村全面振興的能力有效提升。2023年末，全省涉農(nóng)貸款余額4.2萬億元，同比增長13.4%,高于各項貸款增速1.8個百分點；較年初增加5043億元，同比多增569億元。行深化本級專班建設(shè)，加強全局性謀劃、整體性推進，切實加大金融服務(wù)會同有關(guān)部門印發(fā)《關(guān)于金融支持打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板加快建設(shè)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)強省的實施意見》,制定30余項落實措施，引導(dǎo)加大重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)金融支持力度，著力破解金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的痛點堵注重發(fā)揮臨沂普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興改革試驗區(qū)示范帶動作用，及時總結(jié)可押擔(dān)保要求更少的貸款，充分發(fā)揮金融在以文化人、價值引領(lǐng)、行為規(guī)范中的激產(chǎn)業(yè)振興和文化振興的共同提升、經(jīng)濟效益和社會效益的有機統(tǒng)一4.表外業(yè)務(wù)發(fā)展更趨規(guī)范，更好滿足多樣化金融服務(wù)需求。依據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法》,推動銀行強化合規(guī)意識，表外業(yè)務(wù)發(fā)展進入規(guī)范調(diào)整期。2023年末，擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)15.4%、33.3%。代理投融資類業(yè)務(wù)中，委托貸款同比增長12.4%,委托投資同比下降8.9%。中介服務(wù)類業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)托管同比增長2.5%。5.LPR改革效能持續(xù)釋放，融資成本穩(wěn)步下?lián)]市場利率定價自律機制作用，積極維護存貸款利率定價秩序，助力貸款利率穩(wěn)步下降。全年新發(fā)放各項貸款、企業(yè)貸款加權(quán)平均利率分別為出約1450億元。表22023年金融機構(gòu)一般貸款各利率區(qū)間5月6月4.54.96.26.06.25.7點6.425.5.94.010月6.43.611月9.04.42月4.84.86.45.8點7.06.77.74.77.74.76.35.94.2金融機構(gòu)外幣存款余額(左坐標(biāo))億美元金融機構(gòu)外幣存款余額(左坐標(biāo))億美元01年期以上小額美元定期存款加權(quán)平均利率(右坐標(biāo)) 3個月以內(nèi)大額關(guān)元定期存款加權(quán)平均利率(右坐標(biāo))不良貸款率1.16%,比上年下降0.12個百分點，擴容增效表32023年證券業(yè)基本情況表總部設(shè)在轄內(nèi)的證券公司數(shù)(家)總部設(shè)在轄內(nèi)的基金公司數(shù)(家)總部設(shè)在轄內(nèi)的期貨公司數(shù)(家)年末國內(nèi)上市公司數(shù)(家)3當(dāng)年國內(nèi)股票(A股)籌資(億元)當(dāng)年發(fā)行H股籌資(億元)當(dāng)年國內(nèi)債券籌資(億元)其中：短期融資券籌資額(億元)中期票據(jù)籌資額(億元)(三)保險服務(wù)擴圍下沉，養(yǎng)老保險加快發(fā)展老金賬戶2.1萬戶，銷售相關(guān)產(chǎn)品金額5.4億元。表42023年保險業(yè)基本情況表總部設(shè)在轄內(nèi)的保險公司數(shù)(家)其中：財產(chǎn)險經(jīng)營主體(家)壽險經(jīng)營主體(家)2保險公司省級分公司(家)其中：財產(chǎn)險公司省級分公司(家)壽險公司省級分公司(家)其中：財產(chǎn)險保費收入(中外資，億元)人身險保費收入(中外資，億元)各類賠款給付(中外資，億元)(四)社會融資規(guī)模保持快速增長，融資渠道有效拓寬萬億元，增量再創(chuàng)歷史新高。其中，表內(nèi)融資全年增加1.5萬億元，直接融資全年增加3718億元，政府債券全年增加3681億元，分別占全省社會融資規(guī)模增量的61.8%、15.8%、15.7%。行債務(wù)融資工具5680億元，同比增長30.1%;推具共計528億元。推行金融債券余額管理，全年其中，發(fā)行綠色、小微、三農(nóng)金融債295億元。9500萬元。激勵資金23億元。4.協(xié)同推動供應(yīng)鏈金融發(fā)展提速。積極加強與工信、財政、交通等部門協(xié)作配合，營造良好采貸”“魯貿(mào)貸”“齊魯進口貸”等專項金融產(chǎn)品，盤活核心企業(yè)信用，助力上下游中小企業(yè)融資。同時，加大供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)推動力度，設(shè)置50億元再貼現(xiàn)專項額度，對符合政策支持條件的供應(yīng)鏈票據(jù)“見票即貼”;組織省內(nèi)外供應(yīng)鏈平臺與金融機構(gòu)、核心企業(yè)三方對接，提升市場參與度，豐富供應(yīng)鏈票據(jù)的融資場景。2023年，全省應(yīng)收賬款融資金額2643億元，政府采購融資70表52023年金融機構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表表62023年金融機構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率統(tǒng)計表銀行承兌匯票9專欄2強化財政金融政策融合有力支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展(五)區(qū)域金融改革縱深推進，創(chuàng)新發(fā)展取得顯著成效中涉農(nóng)貸款占比達62.1%,高于試驗區(qū)批復(fù)前億元，同比增長40.6%,高于各項貸款增速30.5個百分點；貸款加權(quán)平均利率3.51%,同比下降(六)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)扎實推進，金融服務(wù)水平不斷提升參與方(個)間接參與方(個)覆蓋率(%)業(yè)務(wù)數(shù)(萬筆)同比增長億元)同比增長數(shù)(萬筆)同比增長億元)同比增長3.金融消費者權(quán)益得到有效維護。暢通三、預(yù)測與展望在前、開新局”,深入實施黃河流域生態(tài)保護和現(xiàn)代化山東實踐邁出堅實步伐。以科技創(chuàng)新引領(lǐng)11號)。4月24日，山東省人民政府辦公廳印發(fā)《山東省碳金融發(fā)展三年行動方案(2023-2025年)》(魯政辦字(2023〕43號)。業(yè)和個體工商戶發(fā)展三年提升行動方案》(濟銀發(fā)(2023)58號)。10月8日，山東省人民政府印發(fā)《山東省沿黃生態(tài)廊道保護建設(shè)規(guī)劃(2023-2030年)》(魯〔2023〕9號)。實施意見》(魯政辦發(fā)〔2023〕16號)。表12023年山東省主要存貸款指標(biāo)10月11月12月各項存款余額比上月增加(億元)金融機構(gòu)各項存款同比增長(%)金融機構(gòu)各項貸款余額(億元)本外幣中長期各項貸款余額比上月增加(億元)中長期金融機構(gòu)各項貸款同比增長(%)中長期32538民各項存款余額比上月增加(億元)各項存款同比增長(%)-321.5-1/290幣金融機構(gòu)各項貸款余額(億元)各項貸款余額比上月增加(億元)金融機構(gòu)各項貸款同比增長(%)幣金融機構(gòu)外幣存款同比增長(%)金融機構(gòu)外幣貸款余額(億美元)金融機構(gòu)外幣貸款同比增長(%)表22023年山東省各類價格指數(shù)-一一一一一一--一一一一一------------------------…-9.35.8------一------一一3.38.65.97,26.04.81.55.50.3234567890121