2024年反洗錢考試試題

2024年反洗錢考試試題1.金融機構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額可疑交易報告?！締芜x題】A、中華人民共和國公安部；B、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室；C、中國證監(jiān)會；D、人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心；(正確答案)2.下列關(guān)于證券類金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進行報告不正確的是（）?！締芜x題】A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機構(gòu)同業(yè)拆借，在銀行間債券市場進行債券交易。(正確答案)3.根據(jù)公司《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險管理實施細(xì)則》規(guī)定，各單位應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級結(jié)果，定期審核客戶身份基本信息、賬戶資金、交易情況以及有關(guān)風(fēng)險事項。對高風(fēng)險等級客戶，至少每（）年進行一次審核；對中風(fēng)險以及中高風(fēng)險等級客戶，至少每（）年進行一次審核；對低風(fēng)險等級客戶，至少每（）年進行一次審核?！締芜x題】A、一；二；三；B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二；(正確答案)4.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，遵循（）的原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。

【單選題】A、客戶至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客戶；(正確答案)5.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則?！締芜x題】A、風(fēng)險為本；(正確答案)B、了解你的客戶；C、了解客戶實際控制人；D、適當(dāng)性；6.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé)人對識別和防止洗錢、恐怖融資活動的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識別義務(wù)、監(jiān)測可疑交易活動的首要責(zé)任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。（）【單選題】A、第一道防線；(正確答案)B、第二道防線；C、第三道防線；7.各單位應(yīng)當(dāng)在（）的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系?！締芜x題】A、了解客戶投資偏好；B、履行客戶盡職調(diào)查；(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況；D、確認(rèn)客戶證件有效期；8.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存（）年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行?！締芜x題】A、4；B、9；C、10；D、20；(正確答案)9.公司向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計人民幣交易()萬元以上、外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支?！締芜x題】A、5,1；(正確答案)B、10,5；C、15,10；D、20,10；10.公司合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測分析中心數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)及時報送大額交易報告?！締芜x題】A、20；B、10；C、5；(正確答案)D、30；11.公司按照（）、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個維度建立可疑交易監(jiān)測模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測和人工監(jiān)測相結(jié)合的模式?！締芜x題】A、客戶身份(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、所在地區(qū)D、客戶職業(yè)12.分支機構(gòu)業(yè)務(wù)崗位人員（含業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、客戶經(jīng)理等）直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對識別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項職責(zé)（）?！締芜x題】A、能夠針對客戶主動開展客戶盡職調(diào)查工作，及時識別客戶潛在風(fēng)險，包括了解客戶及其受益所有人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營背景、資金來源和用途，并將相關(guān)信息及時向反洗錢崗及合規(guī)專員報告；(正確答案)B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機構(gòu)報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案；D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報告的客戶身份識別與異常信息；13.為高風(fēng)險等級客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)或授權(quán)?！締芜x題】A、本單位負(fù)責(zé)人；(正確答案)B、反洗錢崗；C、運營總監(jiān)；D、合規(guī)專員；14.公司建立反洗錢系統(tǒng)，以（）為基本單位開展交易監(jiān)測分析，完整、準(zhǔn)確和全面地采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求?！締芜x題】A、營業(yè)部；B、分公司；C、客戶；(正確答案)D、客戶資產(chǎn)；15.各部門和分支機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全體員工。針對全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少（）次；針對新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其入職后（）個月內(nèi)完成。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定。【單選題】A、1,1(正確答案)B、2,1C、2,3D、1,316.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)?！締芜x題】A、可疑交易臺賬制度B、客戶身份識別制度(正確答案)C、客戶交易系統(tǒng)D、適當(dāng)性管理措施17.中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行的職責(zé)不包括（）?！締芜x題】A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報告C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告D、對金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查(正確答案)18.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是（）。【單選題】A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金融機構(gòu)。(正確答案)19.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是（）?！締芜x題】A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。20.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易?！締芜x題】A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D、司法機關(guān)21.金融機構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告?！締芜x題】A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部22.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）?！締芜x題】A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機關(guān)報案B、對客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向稅務(wù)機關(guān)報告C、經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機構(gòu)可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過24小時D、客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施(正確答案)23.在反洗錢調(diào)查時，經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的（）報案。

【單選題】A、偵查機關(guān)(正確答案)B、司法機關(guān)C、公安部門D、檢察機關(guān)24.以下哪個風(fēng)險特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險等級劃分子項的內(nèi)容（）?！締芜x題】A、客戶特性B、地域特征C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品，金融服務(wù)）D、客戶行為(正確答案)25.下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）?！締芜x題】A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。(正確答案)B、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交給當(dāng)?shù)厝我鈾C構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D、以上說法全部正確。26.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定?！締芜x】A、美國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)(正確答案)D、金融特別行動組27.為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為（）

【單選題】A、洗錢(正確答案)B、非法收益C、臟錢D、黑錢28.《中華人民共和國反洗錢法》通過于（）?！締芜x題】A、2006年10月31日(正確答案)B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日29.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告?！締芜x題】A、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B、公安機關(guān)C、中國人民銀行分支機構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)(正確答案)30.金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。【單選題】A、及時增加B、及時更新(正確答案)C、及時刪除D、及時認(rèn)定31.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）?！締芜x題】A、報告可疑交易B、向公安機關(guān)報案C、向監(jiān)管機構(gòu)報告D、重新識別客戶身份(正確答案)32.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向（）舉報?！締芜x題】A、中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行或者檢查機關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)(正確答案)D、上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)33.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行（）?！締芜x題】A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作34.對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作?！締芜x題】A、5個工作日B、15個工作日C、10個工作日(正確答案)D、20個工作日35.中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報告。【單選題】A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B、會計部門C、反洗錢局D、稽核部門36.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保（）每項交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息?！締芜x題】A、說明B、說清C、說通D、足以重現(xiàn)(正確答案)37.反洗錢行政調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）?！締芜x題】A、封存(正確答案)B、保管C、凍結(jié)D、轉(zhuǎn)移38.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）【單選題】A、住所地或者工作單位地址(正確答案)B、工作單位C、手機號碼D、電子郵箱39.依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）?！締芜x題】A、只提交大額交易報告B、只提交可疑交易報告C、匯總提交大額交易報告和可疑交易報告D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)40.金融機構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情形向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑行為不包括以下哪種（）?！締芜x題】A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶認(rèn)購其它公司的私募基金產(chǎn)品(正確答案)C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的41.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責(zé)不包括（C）。【單選題】A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、要求金融機構(gòu)上報非居民金融賬戶涉稅信息(正確答案)D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告42.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型？1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會性質(zhì)的組織犯罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。（）【單選題】A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)43.以下哪些機構(gòu)，不屬于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的金融機構(gòu)（）?！締芜x題】A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行；B、證券公司、期貨公司、基金管理公司；C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；D、信息技術(shù)研發(fā)機構(gòu)(正確答案)44.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（）【單選題】A、是(正確答案)B、否45.金融機構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀