反洗錢合規(guī)考試試題

反洗錢合規(guī)考試試題1.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。【單選題】A、證監(jiān)會;B、銀監(jiān)會;C、國家發(fā)改委;D、人民銀行;(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額可疑交易報告?！締芜x題】A、中華人民共和國公安部;B、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室;C、中國證監(jiān)會;D、人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心;(正確答案)3.根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是()。【單選題】A、應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存三年;(正確答案)C、客戶身份資料應(yīng)包括個人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件及內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等;D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息(交易主體、交易時間、地點(diǎn)或交易終端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等)、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。4.下列關(guān)于證券類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告不正確的是（）?！締芜x題】A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借，在銀行間債券市場進(jìn)行債券交易。(正確答案)5.根據(jù)公司《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，各單位應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級結(jié)果，定期審核客戶身份基本信息、賬戶資金、交易情況以及有關(guān)風(fēng)險事項(xiàng)。對高風(fēng)險等級客戶，至少每（）年進(jìn)行一次審核;對中風(fēng)險以及中高風(fēng)險等級客戶，至少每（）年進(jìn)行一次審核;對低風(fēng)險等級客戶，至少每（）年進(jìn)行一次審核?！締芜x題】A、一;二;三;B、三;五;七;C、半;二;三;D、半;一;二;(正確答案)6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。【單選題】A、五十萬以上，一百萬以下;B、二十萬以上，五十萬以下;(正確答案)C、十萬以上，二十萬以下;D、五萬以上，十萬以下;7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，遵循（）的原則，識別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。【單選題】【單選題】A、客戶至上;B、利益最大化;C、盈利最大化;D、了解你的客戶;(正確答案)8.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評定客戶風(fēng)險等級。（）【單選題】A、客戶身份資料發(fā)生變更，并有合理理由認(rèn)為客戶身份轉(zhuǎn)變?yōu)樘囟ㄗ匀蝗松矸莸?B、涉及國家司法、執(zhí)法、監(jiān)察機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織等有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢或恐怖融資相關(guān)名單或案件的;C、客戶出現(xiàn)洗錢、恐怖融資相關(guān)重大負(fù)面信息的；D、客戶變更電話號碼;(正確答案)9.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。【單選題】A、風(fēng)險為本;(正確答案)B、了解你的客戶;C、了解客戶實(shí)際控制人;D、適當(dāng)性;10.業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、（）、渠道，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全面地進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并按照風(fēng)險可控原則建立相應(yīng)的制度、流程或風(fēng)險管理措施?！締芜x題】A、行業(yè)特點(diǎn);B、產(chǎn)品;(正確答案)C、客戶背景;D、績效要求;11.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)（）對本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！締芜x題】A、合規(guī)專員;B、負(fù)責(zé)人;(正確答案)C、反洗錢崗;D、運(yùn)營總監(jiān);12.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé)人對識別和防止洗錢、恐怖融資活動的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識別義務(wù)、監(jiān)測可疑交易活動的首要責(zé)任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。（）【單選題】A、第一道防線;(正確答案)B、第二道防線;C、第三道防線;13.稽核審計部通過對第一道防線反洗錢工作開展審計工作，檢查各業(yè)務(wù)部門有效落實(shí)各項(xiàng)反洗錢控制措施。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線?！締芜x題】A、第一道防線;B、第二道防線;C、第三道防線;(正確答案)14.各單位應(yīng)當(dāng)在（）的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。【單選題】A、了解客戶投資偏好;B、履行客戶盡職調(diào)查;(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況;D、確認(rèn)客戶證件有效期;15.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存（）年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行?！締芜x題】A、4;B、9;C、10;D、20;(正確答案)16.公司向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:當(dāng)日單筆或當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上、外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支。【單選題】A、5,1;(正確答案)B、10,5;C、15,10;D、20,10;17.公司合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測分析中心數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)及時報送大額交易報告?！締芜x題】A、20;B、10;C、5;(正確答案)D、30;18.公司按照（）、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個維度建立可疑交易監(jiān)測模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測和人工監(jiān)測相結(jié)合的模式?！締芜x題】A、客戶身份(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、所在地區(qū)D、客戶職業(yè)19.（）是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對本單位反洗錢工作的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！締芜x題】A、運(yùn)營管理部B、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C、合規(guī)專員D、運(yùn)營總監(jiān)20.反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報告。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門對上述要求另有規(guī)定的，以其要求為準(zhǔn)?！締芜x題】A、10;(正確答案)B、15;C、20;D、5;21.分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)崗位人員（含業(yè)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、客戶經(jīng)理等）直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對識別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)（）?！締芜x題】A、能夠針對客戶主動開展客戶盡職調(diào)查工作，及時識別客戶潛在風(fēng)險，包括了解客戶及其受益所有人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營背景、資金來源和用途，并將相關(guān)信息及時向反洗錢崗及合規(guī)專員報告;(正確答案)B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息;C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案;D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報告的客戶身份識別與異常信息;22.為高風(fēng)險等級客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)或授權(quán)。【單選題】A、本單位負(fù)責(zé)人;(正確答案)B、反洗錢崗;C、運(yùn)營總監(jiān);D、合規(guī)專員;23.公司建立反洗錢系統(tǒng)，以（）為基本單位開展交易監(jiān)測分析，完整、準(zhǔn)確和全面地采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。【單選題】A、營業(yè)部;B、分公司;C、客戶;(正確答案)D、客戶資產(chǎn);24.各部門和分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到本單位全體員工。針對全體員工的反洗錢培訓(xùn)，每年至少（）次;針對新員工的培訓(xùn)，應(yīng)在其入職后（）個月內(nèi)完成。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，應(yīng)遵守其規(guī)定?！締芜x題】A、1,1(正確答案)B、2,1C、2,3D、1,325.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。【單選題】A、可疑交易臺賬制度B、客戶身份識別制度(正確答案)C、客戶交易系統(tǒng)D、適當(dāng)性管理措施26.中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行的職責(zé)不包括()?！締芜x題】A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報告C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告D、對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查(正確答案)27.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)?！締芜x題】A、口頭形式B、電話形式C、短信形式D、書面形式(正確答案)28.在反洗錢調(diào)查中，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報告?！締芜x題】A、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C、上級部門D、行業(yè)監(jiān)管部門29.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是（）?！締芜x題】A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。(正確答案)30.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款?！締芜x題】A、一萬元以上五萬元以下(正確答案)B、一萬元以上十萬以下C、五萬元以上十萬元以下D、五萬元以上五十萬元以下31.根據(jù)《反洗錢法》，下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)說法正確的是()?！締芜x題】A、僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)B、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、包括在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)D、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)32.《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）?！締芜x題】A、法律(正確答案)B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件33.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯誤的是（）?！締芜x題】A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。34.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的（）義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化?！締芜x題】A、反洗錢部門B、反洗錢部門和特定業(yè)務(wù)部門C、反洗錢人員D、全員性(正確答案)35.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款?！締芜x題】A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。【單選題】A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)37.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料?！締芜x題】A、省(正確答案)B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對38.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告?！締芜x題】A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部39.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。【單選題】A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)40.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）?！締芜x題】A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機(jī)關(guān)報案B、對客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向稅務(wù)機(jī)關(guān)報告C、經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過24小時D、客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施(正確答案)41.偵查機(jī)關(guān)接到報案后，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金，認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即通知（）解除凍結(jié)?！締芜x題】A、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、客戶D、司法機(jī)關(guān)42.在反洗錢調(diào)查時，經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的（）報案。【單選題】A、偵查機(jī)關(guān)(正確答案)B、司法機(jī)關(guān)C、公安部門D、檢察機(jī)關(guān)43.以下哪個風(fēng)險特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險等級劃分子項(xiàng)的內(nèi)容（）。【單選題】A、客戶特性B、地域特征C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品，金融服務(wù)）D、客戶行為(正確答案)44.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）?！締芜x題】A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)