案件警示教育暨防范非法集資培訓(xùn)考核試題附答案

案件警示教育暨防范非法集資培訓(xùn)考核試題附答案1.下列關(guān)于非法集資特點(diǎn)的說法，不正確的是()A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)B.向社會不特定對象即社會公眾籌集資金C.以合法形式掩蓋非法集資的性質(zhì)D.金融機(jī)構(gòu)吸收公眾存款(正確答案)2.防尾隨聯(lián)動互鎖安全門內(nèi)外門鑰匙應(yīng)由()雙人分別保管，備用鑰匙交由營業(yè)場所負(fù)責(zé)人封存保管。營業(yè)期間嚴(yán)禁將鑰匙帶出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，營業(yè)終了將鑰匙存放在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)外有視頻監(jiān)控條件下的柜內(nèi)分別保管。A.支行長及營業(yè)員B.安全員及營業(yè)人員(正確答案)C.支行長及營業(yè)主管D.營業(yè)主管及營業(yè)員3.網(wǎng)點(diǎn)在為客戶辦理短信通知業(yè)務(wù)前()告知客戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，向客戶解釋清楚免費(fèi)期屆滿后自動扣費(fèi)等情況后，再辦理業(yè)務(wù)。A.可以B.不可以C.應(yīng)該D.必須(正確答案)4.網(wǎng)點(diǎn)一定要在網(wǎng)點(diǎn)顯著位置公示我行最新的()，便于客戶查詢我行在售及續(xù)存?zhèn)€人類產(chǎn)品。A.服務(wù)價格B.理財信息C.個人類產(chǎn)品信息目錄(正確答案)D.基金信息5.防范和處置非法集資條例開始實(shí)施A.2021年5月1日(正確答案)B.2021年3月1日C.2020年12月30日D.2021年3月31日6.經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員不得少于()人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。A.2人(正確答案)B.3人C.1人D.以上都對7.各郵銀營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)先行提供賬戶開立服務(wù)，登記()，并按要求對客戶進(jìn)行回訪及持續(xù)識別。持續(xù)識別過程中發(fā)現(xiàn)異常的，及時采取相應(yīng)管控措施。對于客戶后續(xù)按照要求補(bǔ)充提供輔助證明材料的，可根據(jù)客戶重新識別情況及客戶申請，恢復(fù)賬戶部分限制功能。A.《結(jié)算賬戶等級管理臺賬》B.《個人結(jié)算賬戶風(fēng)險等級管理臺賬》(正確答案)C.《個人賬戶風(fēng)險等級管理臺賬》D.《個人結(jié)算賬戶風(fēng)險等級管理臺賬》8.各郵銀營業(yè)機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格審查異常開戶情形，對于客戶有如下異常情形，如()開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符，有明顯的理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動的，網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)拒絕開戶A.不配合客戶身份識別B.有組織的同時或分批開戶C.開戶理由不合理D.以上皆是(正確答案)9.按照《中國郵政儲蓄銀行貴州省分行重要單證管理實(shí)施細(xì)則（2021年修訂版）》第四十一條重要單證與印章應(yīng)()，不得單人同時持有重要單證和公章或相關(guān)的業(yè)務(wù)印章,營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)期間具體業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員因業(yè)務(wù)辦理需要時除外。A.分別保管B.分管分用(正確答案)C.專人保管D.指定專人負(fù)責(zé)10.第三條重要單證管理應(yīng)遵循以下原則，做到手續(xù)嚴(yán)密，賬實(shí)相符，確保安全。A.一筆一清。辦理重要單證業(yè)務(wù)一筆一清，不得將多筆業(yè)務(wù)合并，系統(tǒng)登記結(jié)余必須與實(shí)物相符。B.先收后付。收入重要單證先收入后登記，付出重要單證先登記后付出。C.雙人作業(yè)。重要單證業(yè)務(wù)除柜面使用付出外，其他各環(huán)節(jié)操作應(yīng)堅持雙人作業(yè)原則。D.以上皆是(正確答案)11.規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”是()A.要理性，不要僥幸(正確答案)B.要穩(wěn)健，不要冒險(正確答案)C.要警惕，不要盲目(正確答案)D.要收益，不要風(fēng)險12.對檢查發(fā)現(xiàn)問題未完成整改或整改不到位，且沒有合理解釋說明的，整改督辦部門應(yīng)對()和()依據(jù)相關(guān)制度辦法進(jìn)行違規(guī)積分或提出問責(zé)處理建議。A.直接責(zé)任人(正確答案)B.一級支行長C.營業(yè)主管D.管理責(zé)任人(正確答案)13.按照《關(guān)于加強(qiáng)個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險分級管理的通知》（郵銀發(fā)〔2021〕191號）要求，對符合《個人結(jié)算賬戶風(fēng)險特征分類項目》規(guī)定中、高風(fēng)險特征的客戶，或符合低風(fēng)險特征中職業(yè)類型為()()()且要求開通大額非柜面支付渠道支付限額的客戶，除通過聯(lián)網(wǎng)核查、鑒別儀鑒別、人臉識別等常規(guī)身份審核外，應(yīng)開展強(qiáng)化客戶身份識別措施，根據(jù)客戶實(shí)際情況，有選擇地采取人員問詢、公用事業(yè)賬單驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等方式，識別、核對客戶及其代理人真實(shí)身份及開戶意愿。A.大學(xué)生(正確答案)B.務(wù)工人員(正確答案)C.自由職業(yè)D.務(wù)農(nóng)人員(正確答案)14.客戶身份識別要點(diǎn)中開戶詢問要點(diǎn)包括但不限于()A.詢問客戶開戶用途，判斷客戶開戶理由合理性(正確答案)B.詢問客戶主要收入來源，判斷客戶從事職業(yè)類型與主要資金來源是否匹配(正確答案)C.詢問客戶從事職業(yè)類別，工作單位，是否繳納社保，引導(dǎo)客戶出示實(shí)體社?？ā㈦娮由绫？ǖ?，判斷客戶職業(yè)、工作單位信息是否真實(shí)。(正確答案)D.單位批量開戶的，還應(yīng)核實(shí)單位信息，判斷批量開戶申請與企業(yè)規(guī)模、行業(yè)類型、經(jīng)營情況等是否匹配，如單次批量開戶賬戶數(shù)高于企業(yè)員工數(shù)。(正確答案)15.客戶身份識別要點(diǎn)中簽訂開戶承諾書包含內(nèi)容有()A.是否首次開立本行個人銀行賬戶(正確答案)B.開戶地居住地址、開戶原因(正確答案)C.預(yù)留手機(jī)號（包括辦理非柜面渠道的手機(jī)號）是否本人持有使用(正確答案)D.具體職業(yè)、資金來源(正確答案)16.非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。()對(正確答案)錯17.“嚴(yán)禁代客戶保管存單、卡、折、現(xiàn)金、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、支付設(shè)備、身份證件或身份證件復(fù)印件等重要物品，嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)”。()對(正確答案)錯18.開戶機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜員在系統(tǒng)中完整錄入開戶申請書的客戶身份信息，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，留存客戶資料復(fù)印件，不得為存款人開立假名、匿名賬戶。()對(正確答案)錯19.《條例》對非法集資人、非法集資協(xié)助人、其他相關(guān)市場主體以及國家機(jī)關(guān)工作人員等單位和個人的違法行為均規(guī)定了法律責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。對(正確答案)錯20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行防范非法集資的義務(wù)，但非銀行支付機(jī)構(gòu)除外對錯(正確答案)21.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存對(正確答案)錯22.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營管理辦法（2019年修訂版）》第二十三條辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，先將現(xiàn)金放入箱（柜）中保管后再使用計算機(jī)打印相關(guān)憑證，交客戶簽字確認(rèn)。對錯(正確答案)23.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營管理辦法（2019年修訂版）》第六十三條自助設(shè)備因故障等原因終止對外營業(yè)的，應(yīng)及時將設(shè)備鈔箱清空并上繳現(xiàn)金，嚴(yán)禁將現(xiàn)金滯留在有故障自助設(shè)備中。當(dāng)自助設(shè)備故障不能及時修復(fù)時，應(yīng)將自助設(shè)備尾箱停用，待設(shè)備正常后再啟用。對(正確答案)錯24.按照《關(guān)于加強(qiáng)個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險分級管理的通知》（郵銀發(fā)〔2021〕191號）要求，對符合《個人結(jié)算賬戶風(fēng)險特征分類項目》規(guī)定中、高風(fēng)險特征的客戶，或符合低風(fēng)險特征中職業(yè)類型為大學(xué)生、務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員，且要求開通大額非柜面支付渠道支付限額的客戶，除通過聯(lián)網(wǎng)核查、鑒別儀鑒別、人臉識別等常規(guī)身份審核外，應(yīng)開展強(qiáng)化客戶身份識別措施，根據(jù)客戶實(shí)際情況，有選擇地采取人員問詢、公用事業(yè)賬單驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等方式，識別、核對客戶及其代理人真實(shí)身份及開戶意愿。對(正確答案)錯25.