2024年建設銀行案防心得體會范例（五篇）

第2頁共2頁2024年建設銀行案防心得體會范例近期，我深入研讀了沈義明副行長在省分行案件與重大風險防控專題會議上的講話，并結(jié)合近期身邊發(fā)生的失誤案例，有如下深刻的感悟，以此為鑒?；貞浧鸩痪们坝^看的警示教育影片，我的內(nèi)心久久無法平靜。影片中描繪的幾位曾經(jīng)位高權重的人物如何步入歧途，他們用痛心疾首的懺悔，用對自由和生活的深切渴望，向我們敲響了警鐘，深思之后，感慨良多?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”，這句流傳已久的警示語揭示了任何犯罪行為都無法逃脫法律的制裁。然而，一些人卻抱有僥幸心理，自認為手段高明，能逃避法眼，結(jié)果卻無一例外地陷入了痛苦的深淵，最終受到法律的嚴懲。作為萬物之靈，人類的獨到之處在于我們具備自我約束的能力。每一個生命都是極其珍貴的，從誕生的那一刻起，我們就肩負著對父母、親友和社會的責任。生命短暫，我們更應珍視。一個人若能始終銘記，無論何時何地，留給他人的是美好，他的生活必將充滿喜悅。堅守誠實、正直、忠誠、善良和表里如一的品質(zhì)，才能最終贏得幸福。實際上，富貴并不等同于幸福，貧窮也不意味著痛苦。只要我們腳踏實地、勤奮工作，就不可能淪落為社會底層。因此，我們怎能不堅守正道，遵紀守法，做一個好人呢？作為建設銀行的一員，我們不僅要在各自的崗位上盡職盡責，遵守紀律，確保每日工作的高質(zhì)量完成，還應具備敏銳的洞察力和智慧，與同事共同堅守規(guī)章制度，確保業(yè)務活動的合規(guī)性，以防止?jié)撛陲L險的發(fā)生。同時，我們需要加強學習，特別是對規(guī)章制度的學習，以提升自身的專業(yè)素質(zhì)和分析問題的能力。切實履行工作職責，將各項制度融入日常工作中，強化責任意識，熱愛并專注于自己的職業(yè)，忠誠于事業(yè)，勤奮工作，審慎行事，以責任心為行動導向，堅定信念，放松標準只會迷失方向，抵擋不住誘惑終將走向犯罪。我們要樹立正確的價值觀和人生觀，把握自我，管住自我，走好人生的每一步。2024年建設銀行案防心得體會范例（二）定襄信用聯(lián)社信貸業(yè)務部關于于國祥案防工作的總結(jié)自____年以來，在聯(lián)社相關部門的正確領導和指導下，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務部門案防工作穩(wěn)步推進，現(xiàn)將近半年的相關工作經(jīng)驗總結(jié)如下：一、深化專業(yè)知識學習，提升案防意識在日常工作之余，我們不斷加強案防知識的理論學習和防范措施的研究，深刻認識到案防工作的重要性。我們堅持將理論知識與實際工作相結(jié)合，認真學習了定襄信用聯(lián)社制定出臺的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度，以及《擔保法》、《合同法》、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)。在思想上和理論水平上，我們對案防工作有了全面、深刻的認識和理解。二、創(chuàng)新制度管理，確保嚴格執(zhí)行近年來，隨著上級管理部門業(yè)務重心的轉(zhuǎn)移，信貸業(yè)務已成為各項工作的核心。信貸崗位不僅重要且充滿挑戰(zhàn)，要求我們具備高度的責任感和敬業(yè)精神。因此，在信貸部門工作期間，我們始終秉持求真務實、勤奮工作的態(tài)度，努力克服各種困難，確保各項信貸管理工作有序開展。我們針對信貸業(yè)務工作中容易出現(xiàn)的漏洞和隱患，與業(yè)務部門領導及同事共同制定了小額信用貸款管理辦法、貸后檢查相關管理辦法等，對新增形成的不良貸款以及到逾期貸款進行了及時督查和催收，確保各項規(guī)章制度得到有效執(zhí)行。通過這些措施，我們提高了業(yè)務人員對規(guī)范化操作工作的認識，形成了按章辦事、嚴于律己、愛崗敬業(yè)的良好工作氛圍。三、精益求精，注重工作實效作為業(yè)務人員，我們深知需要耐得住寂寞、經(jīng)得起考驗，適應經(jīng)常加班加點的工作環(huán)境。自____年在聯(lián)社業(yè)務部工作以來，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準備工作的挑戰(zhàn)。我們負責相關文字材料的起草和上報工作，經(jīng)常需要加班加點工作和外出培訓學習。但在此期間，我們始終保持著高度的責任心和敬業(yè)精神，從未出現(xiàn)過遲報、漏報、錯報現(xiàn)象。我們的報表質(zhì)量得到了上級部門的好評，為聯(lián)社內(nèi)部的和諧穩(wěn)定做出了積極貢獻。在____年底，我所工作的信貸業(yè)務部門被聯(lián)社黨委評為先進科室。展望未來，我們將繼續(xù)總結(jié)過去的經(jīng)驗和成績，不斷提升自身業(yè)務能力和案防水平，以更好地完成今后新的工作和任務。2024年建設銀行案防心得體會范例（三）在深入學習了沈義明副行長關于《深刻反思，從嚴管理，周密部署，認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》的報告后，結(jié)合我目前的工作職責，我認為在執(zhí)行各項具體業(yè)務時，應強化以下幾點風險防控措施：一、堅決執(zhí)行個人網(wǎng)銀開戶規(guī)定，要求客戶本人親自辦理，確保操作合規(guī)。二、所有涉及的崗位人員，包括大堂經(jīng)理、柜員、復核員和授權員，都需提高警惕，防止不法分子利用職務進行非法活動。三、對于大額存款客戶，務必留存客戶聯(lián)系電話，定期進行對賬，及時通報賬戶資金變動。四、對于網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機號碼，需與客戶現(xiàn)場確認，確保號碼歸屬，并將其視同關鍵信息進行管理。五、嚴格實行“四眼制度”，復核和授權人員需在柜員區(qū)內(nèi)現(xiàn)場復核，確保業(yè)務全程無誤。六、嚴禁柜員保存客戶敏感信息復印件，并定期進行檢查，防止信息泄露。七、加強員工的銀行業(yè)務基礎知識和風險防范知識培訓，特別是新入職員工，要強化崗位職責流程知識的教育。同時，要研究監(jiān)管風險提示，提高對各種外部欺詐的識別能力。八、充分利用錄像監(jiān)控系統(tǒng)，安排有經(jīng)驗的人員實時查看，通過案例學習完善內(nèi)控機制。遵循“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程進行科學性、嚴密性、完整性評估，制定和完善全面的規(guī)章制度和業(yè)務流程，確保每個環(huán)節(jié)都有明確的操作指引。總之，我將嚴格遵守各項規(guī)章制度，自我要求嚴格，提升風險意識，保持警覺，堅定信念，確保合規(guī)操作，杜絕任何違規(guī)和風險行為的發(fā)生。通過對過去一年旺季動員大會中沈剛行長和沈義明副行長講話的深入學習，以及對近期發(fā)生的風險違規(guī)案例的分析，我對案件防控工作的重要性和緊迫性有了更深刻的理解。近期金融案件頻發(fā)，主要原因在于內(nèi)控制度執(zhí)行不力。這反映出我們在思想教育、法規(guī)意識、責任落實等方面存在的問題。我深感珍惜目前的工作，明白要抵制社會上的誘惑，堅守道德底線，保持對真、善、美的敬畏，將誘惑保持在適當距離，以保持其應有的吸引力。我認識到，作為員工，除了盡職盡責，還應具備敏銳的觀察力，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，與同事共同維護內(nèi)控制度，以防止案件發(fā)生。隨著聯(lián)社對內(nèi)控執(zhí)行力度的加大，新的規(guī)章制度對我們的工作提出了更高標準。我將嚴格遵守這些規(guī)定，以高標準處理每一筆業(yè)務，既提升工作效率，也確保薪酬的公正性。我將秉持“知足于生活，知不足于工作，不知足于知識”的理念，指導我的職業(yè)生涯，以確保個人和機構的穩(wěn)健發(fā)展。2024年建設銀行案防心得體會范例（四）____年____月____日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短，他行先進的案件防控的經(jīng)驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：一、案件防控跟班學習基本情況____月____日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等____人到建行寧德市分行跟班學習。由于本次跟班學習系銀監(jiān)分局牽頭____，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業(yè)務處理流程。雖然日程只有短短的____天，建行召集了其____個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及____流程，做到學習致用。二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢分析1、商業(yè)銀行案件防控及內(nèi)控工作中心突出，各部門條線所有業(yè)務開展基本能涵蓋案件防控及內(nèi)控要求，____架構、業(yè)務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明了；2商業(yè)銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業(yè)務、合規(guī)風險、內(nèi)審等三道防線監(jiān)督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內(nèi)審部門還有再監(jiān)督職能，部門查完內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問題還要追究檢查人員責任，真正達到監(jiān)督和再監(jiān)督效果；3、工作細致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門____副總都是本條線專家，職能明確，對業(yè)務熟悉，專業(yè)水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接；4、科技手段防控能力高，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有____多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數(shù)、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制；5、考核機制完善，實行kpi考核，所有指標要求都列入考核，輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經(jīng)濟處罰、稍重違規(guī)有行政處分，而且這些都要進入網(wǎng)點kpi考核中，與網(wǎng)點負責人、員工的收入、評先評優(yōu)、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發(fā)揮作用；6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢。商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快；商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進經(jīng)驗及做法：1、員工行為排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負責；員工家訪制度由主管負責人每年完成____%的員工的家訪工作，并做好登記及報告；擬在____月底前下文進行明確并開展實施；2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育，一班指高積分學習班二講業(yè)務條線、內(nèi)控案防條線每周一講三堂課領導每季法紀課、警示教育課、部門下去宣講課三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規(guī)積分管理，并對積分高的員工采取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去；3、案件防控會議制度：四會制度晨會合規(guī)一句話周會警示教育一段話月會問題一分析季會案防工作一總結(jié)向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工；4、檢查工作：三道防線檢查，業(yè)務，風險合規(guī)，稽核；分現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查；頻率為每月各一次；將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導頻率和深度；5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責任人、定監(jiān)督人，并與績效考核掛鉤；收到風險提示書部門或支行要在____個工作日完成____學習、部署、檢查、整改等措施；三、今后我行案防工作思路一是推行網(wǎng)點內(nèi)控評級分等級管理：擬在本年內(nèi)推進此項工作，對所有網(wǎng)點進行內(nèi)控評價，并對好中差網(wǎng)點采取不同的政策，評級結(jié)果與績效考核、檢查頻率、評先評優(yōu)、晉升等掛鉤，采取一年一評；二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應商、承包商一并列入廉潔共建范圍，____月將制定相關制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。改寫后的結(jié)果：2024年建設銀行案防心得體會范例（五）案件心得體會近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題：一、員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分行處注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層網(wǎng)點，任務至上，片面追究發(fā)展業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。從以上兩個方面看，要做好案防工作，關鍵是人，建設銀行發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。我認為我們必須做到以下幾點：一、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。二、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相____，共同作案。三、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設