2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-7模擬題考試試卷（答案）

2022年證券從業(yè)資格-證券投資基金-7模擬題考試試卷（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷人得分分

一、單項選擇題

1.名項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風(fēng)險，審慎經(jīng)營，保證基金資產(chǎn)的安全與完整。

這體現(xiàn)了內(nèi)部控制原則中的_____O

?A.合法性原則

?B.獨立性原則

?C.有效性原則

?D.審慎性原則

正確答案:D

［解析］內(nèi)部控制原則中的審慎性原則要求，各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風(fēng)險,

審慎經(jīng)營，保證基金財產(chǎn)的安全與完整。故選D。

2.主要被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。

?A.單因素模型

?B.CAPM模型

?C.多因素模型

?D.APT模型

正確答案:B

［解析］CAPM模型可以用來判斷證券是否被市場錯誤定價。故選B。

3.目前，我國基金交易傭金為成交金額的,不足5元的按5元取。

?A.0.8%

?B.0.25%

?C.1%

?D.1.5%

正確答案:B

［解析］我國目前封閉式基金交易傭金為成交金額的0.25%（法律規(guī)定為不超過

0.3%）,不足5元的按5元取。故選B。

4.資產(chǎn)管理中最重要的一條規(guī)則就在投資者的____內(nèi)運作。

?A.取其收益

?B.投資目標(biāo)

?C.風(fēng)險承受能力

?D.投資偏好

正確答案:D

［解析］資產(chǎn)管理的理論中指出投資的有效邊界和投資者偏好的切點是投資者最

優(yōu)的投資組合。故選D。

5.存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每____個月披

露一次更新的招募說明書。

?A.3

?B.4

?C.5

?D.6

正確答案:D

［解析］存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個月披

露一次更新的招募說明書。故選D。

6.不同國家有不同的基金銷售渠道，從歷史上看，占據(jù)歐洲大陸基金銷售的絕

對市場份額的是_____。

?A.保險公司

?B.證券公司

?C.商業(yè)銀行

?D.基金公司

正確答案:C

［解析］一般而言，不同國家的金融業(yè)傳統(tǒng)和基金業(yè)發(fā)展水平不同，會依賴于不

同的基金銷售渠道。從歷史上來看，歐洲大陸的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕

對市場份額。故選C。

7.違約風(fēng)險模型考察的是____受到公司特定違約風(fēng)險影響的后果。違約風(fēng)險

模型一般適用于債券的風(fēng)險收益分析。

?A.債券收益

?B.投資收益

?C.實際收效

?D.預(yù)期收益

正確答案:D

［解析］違約風(fēng)險模型衡量的是公司違約對預(yù)期收益的影響程度。故選D。

8.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該

報送給_____o

?A.中國證監(jiān)會

?B.證券交易所

?C.證券公司

?D.商業(yè)銀行

正確答案:A

［解析］根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時,

應(yīng)該報送給中國證監(jiān)會。故選A。

9.證券投資基金具有優(yōu)化金融機構(gòu)和促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過

實現(xiàn)的。

?A.組合投資、分散風(fēng)險

?B.擴大直接融資比例

?C.對所投資證券進行的深入研究與分析

?D.對保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣是市場

正確答案:B

［解析］證券投資基金具有優(yōu)化金融機構(gòu)和促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通

過擴大直接融資比例實現(xiàn)的。故選B。

10.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，其功能不包括____o

?A.提供投資資訊

?B.信息管理

?C.提供服務(wù)

?D.數(shù)據(jù)支持

正確答案:D

［解析］前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括：（1）提供投資資訊功能；（2）對基

金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能；（3）交易功能；（4）為基金投資

人提供服務(wù)的功能。后臺管理系統(tǒng)主要是實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)支持和集

中管理。故選D。

11.____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申

購、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清

算。

?A.交易所交易資金清算

?B.全國銀行間市場交易資金清算

?C.場外資金清算

?D.場內(nèi)資金清算

正確答案:C

［解析］場外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清

算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費用以及開放式基金的申購與贖回等

的資金清算。故選C。

12.如果投資者在2005年4月29日周五，節(jié)假日前最后一個工作日贖回了基金

份額，那么投資者將享有直至內(nèi)該基金的收益。

?A.5月6B

?B.5月70

?C.5月80

?D.5月90

正確答案:C

［解析］如果贖回基金，則如果資金沒有到賬，如果遇到節(jié)假日，節(jié)假日投資人

仍享有收益。故選C。

13.根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為。

?A.股票型、債券型

?B.抽樣復(fù)制性、完全復(fù)制性

?C.股票型、完全復(fù)制性

?D.抽樣復(fù)制性、債券型

正確答案:B

［解析］根據(jù)ETF跟蹤指數(shù)不同，ETF分為抽樣復(fù)制型和完全復(fù)制型。故選B。

14.基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的,并應(yīng)當(dāng)歸

入基金財產(chǎn)。

?A.10%

?B.15%

?C.20%

?D.25%

正確答案:D

［解析］基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當(dāng)

歸入基金財產(chǎn)。故選D。

15.有偏預(yù)期理論認為，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有。

?A.不同股票

?B.短期債券

?C.長期債券

?D.優(yōu)先股票

正確答案:B

［解析］有偏預(yù)期理論認為，投資收益率相同的情況下，由于短期債券的變現(xiàn)能

力強，因此更愿意持有短期債券。故選B。

16.常用來作為對未來收益率的無偏估計的指標(biāo)是。

?A.算術(shù)平均收益率

?B.幾何平均收益率

?C.年化收益率

?D.時間加權(quán)收益率

正確答案:A

［解析］算術(shù)平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地

被用來對未來收益率的估計。故選A。

17.根據(jù)證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報

告的時限是______o

?A.每月終了后3個工作日內(nèi)

?B.每月終了后5個工作日內(nèi)

?C.每月終了后7個工作日內(nèi)

?D.每月終了后10個工作日內(nèi)

正確答案:C

［解析］證券交易所向證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告的時限是每月終了

后7個工作日內(nèi)。故選C。

18.投資者的投資目標(biāo)最主要的是由決定的。

?A.市場運行的狀況

?B.投資者需要

?C.資產(chǎn)管理人的服務(wù)

?D.投資者的財務(wù)狀況

正確答案:B

［解析］投資者的財務(wù)狀況決定投資者的投入資金規(guī)模和風(fēng)險承受能力，而投資

者投資目標(biāo)的主要決定是投資者需求，但也與市場運行狀態(tài)有關(guān)。故選B。

19.反映ETF交易效率與市場流動性強弱的指標(biāo)是o

?A.周轉(zhuǎn)率

?B.費用率

?C.折（溢）價率

?D.二級市場價格收益率

正確答案:C

［解析］折（溢）價率是反映ETF交易效率與市場流動性強弱的指標(biāo)。故選C。

20.通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制

制度的有效執(zhí)行，體現(xiàn)了基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制原則中的。

?A.獨立性原則

?B.有效性原則

?C.健全性原則

?D.審慎性原則

正確答案:B

［解析］本題考查基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行的有效性原則。有效性原則，即

通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制

度的有效執(zhí)行。故選B。

二、多項選擇題

21.依據(jù)股票基金所持有的相關(guān)指標(biāo)，可以對股票基金的投資風(fēng)格進行分析。這

些指標(biāo)包括_____°

?A.平均市值

?B.平均市凈率

?C.平均市盈率

?D.凈值收益率

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］依據(jù)股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率

等指標(biāo)可以對股票基金的投資風(fēng)格進行分析。故選ABC。

22.開放式基金非交易過戶主要包括____o

?A.繼承

?B.司法強制執(zhí)行

?C.出售

?D.轉(zhuǎn)讓

正確答案:A

正確答案:B

［解析］開放式基金非交易過戶是指不采用中購、贖回等基金交易方式，將一定

數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬

戶的行為，主要包括繼承、亙法強制執(zhí)行等方式。故選AB。

23.基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時，受讓方擬成為第一大股東的，應(yīng)當(dāng)符合以下

條件O

?A.實收資本不少于3億元

?B.經(jīng)營狀況良好，無不良記錄

?C.屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司

?D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］題中四項均是基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時，受讓方擬成為第一大股東

的，應(yīng)當(dāng)符合的條件。故選ABCD。

24.基金清算程序是o

?A.基金清算小組接管基金資產(chǎn)

?B.確認和清理基金資產(chǎn)

?C.對基金資產(chǎn)進行估價

?D.對基金資產(chǎn)進行分配

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］基金清算程序包括基金清算小組接管基金資產(chǎn)、確認和清理基金資產(chǎn)、

對基金資產(chǎn)進行估價和對基金資產(chǎn)進行分配。故選ABCD。

25.基金管理公司研究部的研究一般包括____。

?A.宏觀及策略研究

?B.個股研究

?C.行業(yè)研究

?D.企業(yè)內(nèi)部管理研究

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］基金管理公司研究部的研究內(nèi)容一般包括：①宏觀與策略研究；②行業(yè)

研究；③個股研究。故選ABC。

26.基金的重大事件包括____o

?A.基金份額持有人大會的召開

?B.延長基金合同期限

?C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

?D.更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開；提前終止基金合

同；延長基金合同期限；轉(zhuǎn)換基金運作方式；更換基金管理人或托管人；基金

管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金

托管部門負責(zé)人發(fā)生變動；涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴

訟；基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%；開放式基金發(fā)生巨額贖回

并延期支付等。故選ABCD。

27.為便于一般公眾投資者獲取信息，目前我國基金信息披露的方式有o

?A.通過中國證監(jiān)會指定報刊或指定網(wǎng)站披露信息

?B.將信息揭露文件備置于特定場所供投資者查閱或復(fù)制

?C.直接郵寄給基金份額持有人

?D.信息披露可同時在其他公共媒體、指定報刊和網(wǎng)站進行

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］我國目前基金信息披露方式包括通過中國證監(jiān)會指定報刊或指定網(wǎng)站披

露信息，將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基

金份額持有人等。除法規(guī)制定的披露報刊和網(wǎng)站外信息披露義務(wù)人也可在其他

公共媒體披露信息，但須注意其他媒體不得早于指定報刊和網(wǎng)站披露信息，且

不同媒體上揭露的同一信息應(yīng)一致。故選ABCD。

28.下列關(guān)于以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法的說法正確

的是o

?A.是簡單過濾器規(guī)則的一種變形

?B.以一段時期內(nèi)的股票價格移動平均值為參考基礎(chǔ)，考察股票價格與該

平均價之間的差額

?C.并在股票價格超過平均價格的某一百分比時賣出該股票，在股票價格

低于平均價格的一定百分比時買入該股票

?D.應(yīng)用于積極型投資策略

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］移動平均法是一種積極型投資策略。C項表述錯誤，正確的是在股票價

格超過平均價格的某一百分比時買入該股票，股票價格低于平均價格的一定百

分比時賣出該股票。故選ABD。

29.內(nèi)部監(jiān)控作為內(nèi)部控制的基本要素之一，主要包括。

?A.稽核檢查制度

?B.內(nèi)部監(jiān)控制度

?C.稽核監(jiān)督體系

?D.內(nèi)部控制制度

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］內(nèi)部監(jiān)控作為內(nèi)部控制的基本要素之一，主要是指基金托管人通過建立

有效的稽核監(jiān)督體系、內(nèi)部監(jiān)控制度、稽核檢查制度、內(nèi)部控制制度的評審和

反饋機制，設(shè)置專業(yè)人員和獨立的監(jiān)督稽核部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度的落實。故選ABCD。

30.基金的會計核算對象包括____o

?A.資產(chǎn)類

?B.負債類

?C.資產(chǎn)損益共同類

?D.資產(chǎn)負債共同類

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］基金的會計核算對象包括資產(chǎn)類、負債類、資產(chǎn)負債共同類、所有者權(quán)

益類和損益類的核算。故選ABD。

31.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括o

?A.內(nèi)部環(huán)境控制

?B.銷售決策流程控制

?C.銷售業(yè)務(wù)流程控制

?D.會計系統(tǒng)內(nèi)部控制

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］四個選項都是基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容，除此之外還包括信息技術(shù)

內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6個內(nèi)容。故選ABCD。

32.證券交易所自律管理的內(nèi)容包括____o

?A.基金公司人員的聘任

?B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

?C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控

?D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金公司人員的聘任不是證券交易所自律管理的內(nèi)容。故選BCD。

33.股利貼現(xiàn)模型包含的概念有o

?A.各期股利

?B.貼現(xiàn)率

?C.凈現(xiàn)值

?D.股票面值

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］股利貼現(xiàn)模型包含的概念有各期股利、貼現(xiàn)率和凈現(xiàn)值。故選ABC。

34.對基金募集申請材料進行齊備性審查的文件有o

?A.申請報告

?B.基金合同草案

?C.托管協(xié)議草案

?D.招募說明書草案

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］對基金募集申請材料建行齊備性審查的文件包括申請報告、基金合同草

案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件。故選ABCD。

35.監(jiān)察稽核的方法包括監(jiān)聽監(jiān)視記錄抽查法，人員詢問法和綜合分析法，

_____等。

?A.賬表核實法

?B.資料審閱法

?C.重點項目抽查法

?D.現(xiàn)場觀察法

正確答案:A

正確答案:B

［解析］監(jiān)察稽核的方法包括監(jiān)聽監(jiān)視記錄抽查法，人員詢同法和綜合分析法,

賬表核實法，資料審閱法。故選AB。

三、判斷題

36.根據(jù)規(guī)定，對非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

A.正確V

B.錯誤

［解析］金融機構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機構(gòu)）買賣基金的差價收入征收營業(yè)

稅，非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

37.封閉式基金存續(xù)期滿后必須終止。

A.正確

B.錯誤V

［解析］封閉式基金存續(xù)期滿后，在滿足一定條件的前提下可以延期。

38.開放式基金基金份額持有人在變更基金中購與贖回業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）

時，銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）之間是通存通兌的。

A.正確

B.錯誤V

［解析］基金份額持有人在變更基金申購與贖回業(yè)務(wù)的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）時，銷

售機構(gòu)（網(wǎng)點）之間是不能通存通兌的，可辦理已持有基金的轉(zhuǎn)托管。

39.我國封閉式基金的交收同股票一樣實行T+3交割、交收，即指達成交易后，

相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日后的第3個營業(yè)日（T+3日）完成。

A.正確

B.錯誤V

［解析］我國封閉式基金的交收同A股一樣實行T+1交割、交收，即指達成交易

后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日的下一個營業(yè)日（T+1日）完成。

40.量化風(fēng)險的方法包括方差度量法、收益預(yù)期范圍度量法和下跌概率法。其

中，下跌概率法是最常見、最簡便的風(fēng)險度量方法。

A.正確

B.錯誤V

［解析］量化風(fēng)險的方法包括方差度量法、收益預(yù)期范圍度量法和下跌概率法。

其中。方差度量法是最常見、最簡便的風(fēng)險度量方法。

41.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，開放式基金的設(shè)立募集期限自基金設(shè)立中

請批準(zhǔn)之日起計算，不超過3個月。

A.正確

B.錯誤V

［解析］應(yīng)該是自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月，而不是設(shè)立申請

批準(zhǔn)之日起計算。

42.按照中國證監(jiān)會2007年3月的最新規(guī)定，開放式基金認（申）購費率將統(tǒng)

一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。

A.正確J

B.錯誤

［解析］按照中國證監(jiān)會的最新規(guī)定，開放式基金認（申）購費率將統(tǒng)一按凈認

購金額為基礎(chǔ)收取。

43.一般來說，利率的升降引起證券價格的反方向變化，并直接影響投資者的利

益。

A.正確V

B.錯誤

［解析］利率與證券價格呈反方向變化，即利率上升會導(dǎo)致證券價格下降，這會

直接影響投資者的利益。

44.在基金募集和運作過程中，基金管理人是信息披露義務(wù)的唯一當(dāng)事人。

A.正確

B.錯誤V

［解析］信息披露義務(wù)的當(dāng)事人有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人。

45.直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機構(gòu)進

行的銷售。

A.正確V

B.錯誤

［解析］直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機

構(gòu)進行的銷售。

46.基金管理人所管理的不同基金在資產(chǎn)運作、財務(wù)管理上是相互獨立的。

A.正確V

B.錯誤

［解析］公司各機構(gòu)、部門崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資

產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作也相對分離。

47.基金管理公司實行獨立董事制度的目的是保護公司股東利益。

A.正確

B.錯誤V

［解析］基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事，在制度上制衡大股

東的力量，限制了基金管理公司與股東之間不公平的關(guān)聯(lián)交易，切實保護基金

投資者的合法權(quán)益。

48.股份公司實現(xiàn)的稅后利潤必須在分配優(yōu)先股股利后再提取法定公積金和公益

金。

A.正確

B.錯誤V

［解析］股份公司實現(xiàn)的稅后利潤的分配順序是：彌補虧損，提取法定公益金，

提取任意公積金，然后才是分