風(fēng)險經(jīng)理資格認證考試考點題型與解題方法

風(fēng)險經(jīng)理資格認證考試考點題型與解題方法

1、新《公司法》關(guān)于公司合并分立的表述正確的是：（）

A.公司合并和減少注冊資本時，公司應(yīng)當自作出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報紙上公告；

B.債權(quán)人自接到通知書之日起三十日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起四十五日內(nèi)，可以要求公司清償債務(wù)或

者提供相應(yīng)的擔保；

C.在合并和分立的條款中，新《公司法》刪去了“不清償債務(wù)或者不提供相應(yīng)的擔保的，公司不得合并”的

規(guī)定；

D.規(guī)定公司分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔連帶責(zé)任。但是，公司在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達成的書

面協(xié)議另有規(guī)定的除外。

答案：ABCD

2、聘任合伙人以外的人擔任合伙企業(yè)的經(jīng)營管理人員不必經(jīng)全體合伙人一致同意。答案：錯

理由：聘任合伙人以外的人擔任合伙企業(yè)的經(jīng)營管理人員應(yīng)當經(jīng)全體合伙人一致同意,

3、我行內(nèi)部評級法建設(shè)已取得實質(zhì)性成果，通過一年多努力，非零售敞口的模型開發(fā)、制度制定和系統(tǒng)建設(shè)

已全面完成。（。）

4、商業(yè)銀行計算并表后的資本充足率時，應(yīng)將商業(yè)銀行與其（C）共同擁有其過半數(shù)以上權(quán)益性資本的被投

資金融機構(gòu)納入并表范圍。

A.子公司B.分公司C.全資子公司D.控股子公司

5、商業(yè)銀行的（ABC）應(yīng)當了解本行采用的市場風(fēng)險計量方法、模型及其假設(shè)前提，以便準確理解市場風(fēng)險

的計量結(jié)果。

A.董事會B.高級管理層

C與市場風(fēng)險管理有關(guān)的人員D.業(yè)務(wù)部門人員

6、審查公司章程，要特別注意公司章程的真實性，下列說法正確的是：（）

A.公司章程必須是經(jīng)公司書面確認的最新公司章程即可；

B.公司章程必須是經(jīng)登記部門登記備案的公司章程即可；

C.公司章程必須是經(jīng)公司口頭確認的最新公司章程即可；

D.公司章程必須是經(jīng)登記部門最新登記備案的公司章程。

答案：D

7、登記機構(gòu)在辦理登記時，不得有下列行為()。

A.要求對不動產(chǎn)進行評估；

B.以年檢等名義進行重復(fù)登記；

C.要求提供債權(quán)合同；

D.要求提供原產(chǎn)權(quán)人的權(quán)屬證書。

答案：AB

8、對資本充足的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)。為防止其資本充足率降到最低標準以下，銀監(jiān)會可

以采取下列干預(yù)措施：(ABC)

A.要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險管理規(guī)章制度；

B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力；

C.要求商業(yè)銀行加強對資本充足率的分析及預(yù)測；

D.要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本維持計劃，并限制商業(yè)銀行介入部分低風(fēng)險業(yè)務(wù)。

9、商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外市債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重均為50%。(X)注：0弱

10、下列哪一項是不動產(chǎn)物權(quán)歸屬和內(nèi)容的根據(jù)：()

A.不動產(chǎn)登記簿；B.產(chǎn)權(quán)證書；

C.買賣合同；D.不動產(chǎn)過戶登記。

答案：A

11s根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引，商業(yè)銀行董事會定期審閱(D)提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操

作風(fēng)險管理的總體情況。

A.風(fēng)險管理部門B.操作風(fēng)險管理委員會

C.風(fēng)險管理委員會D.高級管理層

12、一、二級風(fēng)險經(jīng)理除具備基本條件外，還必須具備其他條件。以下條件正確的是：(BC)

A.精通巴塞爾新資本協(xié)議、銀行監(jiān)管的核心原則和國內(nèi)關(guān)于風(fēng)險管理的規(guī)章制度。

B.從事銀行工作滿六年。

C本科以上學(xué)歷；或大專以上學(xué)歷但從事銀行工作滿八年。

2

D.從事銀行工作滿五年。

13、新《公司法》廢除了有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)出資不超過20%的規(guī)定，規(guī)定全體股東的貨幣出資金額不得低于有限

責(zé)任公司注冊資本的（），意味著股東出資的無形資產(chǎn)的最大比例可達（）。

A.30%,70%；B.20%,70%；

C.30%,80%；D.20%,80%0

答案：A

14、為識別和防范借款人對銀行實施貸款詐騙，銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時應(yīng)當對借款人進行嚴格審查：（）

A.嚴格審查借款人的主體資格和貸款用途；

B.對于借款人提供的公章、印鑒等證明材料加以認真核實；

C.對借款人提交的企業(yè)財務(wù)報表等資信證明文件進行認真審核，必要時可以聘請社會中介機構(gòu)進行審計核實；

D.對于借款人提供的擔保物或者保證人，應(yīng)當認真核實。

答案：ABCD

15、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行撥備覆蓋率2010年達到（B）。

A.75%B.90%

C.100%D.125%

16、商業(yè)銀行應(yīng)當按照人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔的操作風(fēng)險提取充足的資本。

（X）注：應(yīng)為銀監(jiān)會而非人民銀行

17、商業(yè)銀行資本充足率信息披露時間為每個會計年度終了后的（B）內(nèi)。

A.六個月B,四個月C二個月D.一個月

18、我行內(nèi)部評級法建設(shè)已取得實質(zhì)性成果，下一階段，要做好在山東、四川、寧波三家分行的試點，要在

（B）全行全面推廣。

A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底

19、按照中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要的安排，2011年風(fēng)險管理體系建設(shè)應(yīng)完成的重點工作主要

有：（ABC）

A.進一步健全風(fēng)險管理組織架構(gòu)

B.優(yōu)化風(fēng)險管理模型工具

3

C全面推廣內(nèi)部評級法

D.建立內(nèi)部資本充足性評估程序

20、有關(guān)破產(chǎn)申請受理后的法律效力，說法正確的是（）

A.債務(wù)人對個別債權(quán)人的債務(wù)清償無效；

B.有關(guān)債務(wù)人財產(chǎn)的保全措施應(yīng)當解除，執(zhí)行程序中止；

C,已經(jīng)開始尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或仲裁應(yīng)當中止；

D.債務(wù)人的債務(wù)人或財產(chǎn)持有人應(yīng)當向原債務(wù)人清償債務(wù)或交付財產(chǎn)。

答案：ABC

21、關(guān)于訴訟時效，下列哪些選項是正確的？（）

A.訴訟時效僅適用于請求權(quán)；

B.一般訴訟時效期間屬可變期間；

C訴訟時效期間均從權(quán)利人知道或應(yīng)當知道權(quán)利被侵害時起計算；

D.訴訟時效期間屆滿后所受領(lǐng)的給付構(gòu)成不當?shù)美?/p>

答案：AB

22、修改或者補充合伙協(xié)議，應(yīng)當經(jīng)全體合伙人一致同意；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外。答案：對

23、總行將建立交易賬戶市場風(fēng)險的內(nèi)部模型法，研發(fā)銀行賬戶市場風(fēng)險的計量方法，健全市場風(fēng)險內(nèi)部模

型法體系。（“）

24、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（A）

A.百分之四B.百分之六C百分之八D.百分之十

25、商業(yè)銀行應(yīng)當按照銀監(jiān)會關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場風(fēng)險狀況的信息，披露的信息應(yīng)當至少

包括以下內(nèi)容：（ABC）

A.所承擔市場風(fēng)險的類別、總體市場風(fēng)險水平；

B.不同類別市場風(fēng)險的風(fēng)險頭寸和風(fēng)險水平；

C.市場風(fēng)險資本狀況；D.有關(guān)市場價格的定性分析；

26、審查公司章程，要特別注意公司章程對與銀行間業(yè)務(wù)往來有無禁止或程序性規(guī)定。下列表述錯誤的是：

)

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A.應(yīng)審查公司是否向銀行提交了按規(guī)定的議事程序、表決方式形成的董事會或者股東會、股東大會決議等有

關(guān)法律文件等。

B.如有禁止性規(guī)定，應(yīng)要求公司對相關(guān)規(guī)定予以修改，否則應(yīng)避免與其發(fā)生相應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)系；

C.如有程序性規(guī)定，公司行為應(yīng)符合有關(guān)程序；

D.如有禁止性規(guī)定，公司堅持不做修改，為發(fā)展業(yè)務(wù)，應(yīng)同意與其發(fā)生相應(yīng)的業(yè)務(wù)關(guān)系。

答案：D

27、不動產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當?shù)怯?；未?jīng)登記，不發(fā)生物權(quán)效力，但法律另有規(guī)定的除

外。所謂"法律另有規(guī)定”是指（）。

A.法律文書；B.繼承；

C.政府征收決定；D.合法建造。

答案：ABCD

28、商業(yè)銀行高級管理人員負責(zé)資本充足率管理的實施工作，包括（ABCDE）

A.制定本銀行資本充足率管理的規(guī)章制度

B.完善信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的識別、計量和報告程序

C定期評估資本充足率水平，并建立相應(yīng)的資本管理機制

D.加強對資本評估程序的檢查和審計

E.確保各項監(jiān)控措施的有效實施。

29、不同評級公司對同一國家或地區(qū)的評級結(jié)果不一致時，選擇平均的評級結(jié)果。（X）注：較低的評級結(jié)

果

30、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，債務(wù)人或者管理人應(yīng)當自人民法院裁定債務(wù)人重整之曰起（）內(nèi)，同時

向人民法院和債權(quán)人會議提交重整計劃草案。期限屆滿，經(jīng)債務(wù)人或者管理人請求，有正當理由的，人民法

院可以裁定延期（）。

A.六個月，三個月；B.三個月，兩個月；

C.六個月，兩個月；D.三個月，三個月。

答案：A

31、商業(yè)銀行董事會應(yīng)通過審批及檢查有關(guān)操作風(fēng)險的職責(zé)、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決

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策體系的有效性，定期審閱提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況。（B）

A.高級管理層風(fēng)險管理部門

B.高級管理層高級管理層

C.風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理部門

D.風(fēng)險管理部門高級管理層

32、中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險經(jīng)理管理辦法（試行）規(guī)定，風(fēng)險經(jīng)理主要享有以下權(quán)利：（ABCD）

A.知情權(quán)B.監(jiān)管權(quán)

C建議權(quán)D.因履行工作職責(zé)需要所享有的其他權(quán)利

33、上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額百分之三十的，應(yīng)當由股東大會

作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.三分之二；B,二分之一；

C四分之三；D.五分之四。

答案：A

34、提單的轉(zhuǎn)讓，依照下列規(guī)定執(zhí)行：（）

A.記名提單：不得轉(zhuǎn)讓；

B.指示提單：經(jīng)過記名背書或者空白背書轉(zhuǎn)讓；

C.不記名提單：無需背書，即可轉(zhuǎn)讓；

D.不記名提單：經(jīng)過記名背書轉(zhuǎn)讓。

答案：ABC

35、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行不良貸款率2010年控制在（C）以內(nèi)。

A.2%B.3%

C.4%D.5%

36、商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立早期的操作風(fēng)險預(yù)警機制，以便及時采取措施控制、降

低風(fēng)險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。（V）

37、根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為三類，其中資本充足的商業(yè)銀行是指：（D）

A.資本充足率不低于百分之八；

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B.核心資本充足率不低于百分之四；

C資本充足率不低于百分之八或核心資本充足率不低于百分之四；

D.資本充足率不低于百分之八，核心資本充足率不低于百分之四；

38、（B）是風(fēng)險管理的最高決策機構(gòu)，負責(zé)制定全行風(fēng)險管理戰(zhàn)略及重大政策。

A.股東大會B.董事會

C.行長聯(lián)席會議D.風(fēng)險管理委員會

39、按照中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要的安排，2009年風(fēng)險管理體系建設(shè)應(yīng)完成的重點工作主要

有：（ABD）

A.聘請咨詢公司對我行的全面風(fēng)險管理體系進行規(guī)劃

B.建立風(fēng)險管理組織架構(gòu)

C.完成零售內(nèi)部評級初級法的開發(fā)

D.派駐風(fēng)險經(jīng)理

40、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列哪些權(quán)利設(shè)定權(quán)利質(zhì)押時，必須依法到有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記，質(zhì)權(quán)自辦

理出質(zhì)登記時設(shè)立：（）

A.以匯票、本票、支票、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的；

B.以可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)出質(zhì)的；

C.以可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的；

D.以應(yīng)收帳款出質(zhì)的。

答案：BCD

41、下列有關(guān)公司章程的有效性表述正確的是：（）

A.有限費任公司章程由全體股東共同制定并簽字、蓋章；

B.股份有限公司章程由發(fā)起人制定，采用募集方式設(shè)立的公司章程須經(jīng)創(chuàng)立大會通過；

C.公司章程的絕對必要記載事項不得遺漏；

D.公司章程可以充分體現(xiàn)公司意念，但不能違反法律法規(guī)的強制性規(guī)定。

答案：ABCD

42、除公司合并不需要進行清算，股東會或者股東大會決議解散等其他情形均需要清算。答案：對

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43、總行在主要業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險管理職能處室其職能包括牽頭控制和化解重大風(fēng)險隱患，督促、指導(dǎo)和評

價本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理工作。（V）

44、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)同時計算未并表的資本充足率和并表后的（D）。

A.核心資本充足率B.附屬資本充足率

C.核心資本D.資本充足率

45、向董事會提交的市場風(fēng)險報告通常包括：（ABCD）

A.銀行的總體市場風(fēng)險頭寸

B.風(fēng)險水平C.盈^*5■狀況

D.對市場風(fēng)險限額及市場風(fēng)險管理的其他政策和程序的遵守情況

46、某有限責(zé)任公司發(fā)生經(jīng)營困難，如果繼續(xù)經(jīng)營會使股東利益受到重大損失，并且通過其他途徑不能解決

的，持有公司全部股東表決權(quán)（）以上的股東，可以請求（）解散公司。

A.10%,工商行政管理部門；B.5%,工商行政管理部門；

C.10%,人民法院；D.5%,人民法院。

答案：C

47、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，重整計劃草案應(yīng)當包括下列內(nèi)容：（）

A.債務(wù)人的經(jīng)營方案；

B.債權(quán)分類與債權(quán)調(diào)整方案；

C債權(quán)受償方案；

D.重整計劃的執(zhí)行期限與重整計劃執(zhí)行的監(jiān)督期限。

答案：ABCD

48、下列質(zhì)物具有風(fēng)險緩釋作用的是：（ABCD）

A.以特戶、封金或保證金等形式特定化后的現(xiàn)金；

B.黃金；

C.銀行存單；

D.我國政策性銀行、商業(yè)銀行發(fā)行的債券、票據(jù)和承兌的匯票；

E.開發(fā)銀行發(fā)行的債券。

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49、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%；計入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的50%。

（V）

50、《合同法》第114條第2款規(guī)定，約定的違約金過分高于造成的損失的，當事人可以請求人民法院或者

仲裁機構(gòu)予以適當減少。根據(jù)司法解釋，當事人約定的違約金超過造成損失的（）的，一般可以認定為

“過分高于造成的損失"。

A.百分之十；B.百分之二十；

C.百分之三十；D.百分之四十。

答案：C

51、各級行風(fēng)險管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門（C）至少應(yīng)對風(fēng)險經(jīng)理進行一次培訓(xùn)，通過多種培訓(xùn)方式提高

風(fēng)險經(jīng)理的業(yè)務(wù)技能和道德素養(yǎng)O

A.每季B.每半年C.每年D.每二年

52、信息科技條線風(fēng)險經(jīng)理崗位包括（ACD）o

A.風(fēng)險管理崗B.系統(tǒng)監(jiān)控崗

C.風(fēng)險監(jiān)測崗D.風(fēng)險分析崗

53、下列哪項財產(chǎn)不能作為抵押物：（）

A.建設(shè)用地使用權(quán)；B.機器設(shè)備；

C.汽車、船舶；D.學(xué)校教學(xué)樓。

答案：D

54、根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，付款人及其代理付款人有下列哪些情形之一的，應(yīng)當自行承擔責(zé)任：（）

A.未依照票據(jù)法第五十七條的規(guī)定對提示付款人的合法身份證明或者有效證件以及匯票背書的連續(xù)性履行審

查義務(wù)而錯誤付款的；

B.公示催告期間對公示催告的票據(jù)付款的；

C.收到人民法院的止付通知后付款的；

D.其他以惡意或者重大過失付款的。

答案：ABCD

55、票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。答案：對。

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56、商業(yè)銀行專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系建立和實施的部門還應(yīng)建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標準,

并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理。（。）

57、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，并表后的資本充足率（C）向銀監(jiān)會報送一次。

A.每月B.每季C每半年D.每年

58、2009年農(nóng)總行風(fēng)險管理工作的目標之一是經(jīng)濟資本回報率達到（D）以上。

A.8%B.12%

C.15%D.10%

59、總行計劃擴大經(jīng)濟資本計量覆蓋面，將（ABC）全面納入經(jīng)濟資本計量范疇。

A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險

60、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，發(fā)生下列哪些情形時，最高額抵押的債權(quán)確定：（）

A.當事人約定的債權(quán)確定期間屆滿；

B.新的債權(quán)不可能發(fā)生；

C.抵押財產(chǎn)被查封、扣押；

D.債務(wù)人、抵押人被宣告破產(chǎn)或被撤銷。

答案：ABCD

61、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，以下關(guān)于商業(yè)銀行貸款應(yīng)當遵守的資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定，正

確的是：（）

A.資本充足率不得低于百分之八；

B.貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五；

C.流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五；

D.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十。

答案：ABCDo

62、當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正，是監(jiān)事會的職權(quán)。

答案：對

63、按照總行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要的要求，董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、審計委員會。（，）

64、商業(yè)銀行的核心資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的核心資本與商業(yè)銀行（A）之間的比

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率。

A.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)B.平均加權(quán)資產(chǎn)

C.風(fēng)險資產(chǎn)D.加權(quán)資產(chǎn)

65、商業(yè)銀行應(yīng)當對市場風(fēng)險有重大影響的情形制定應(yīng)急處理方案，包括：(ABC)

A.采取對沖手段B.減少風(fēng)險暴露

C.建立針對突發(fā)事件的應(yīng)急處理或者備用系統(tǒng)

D.減損程序和措施，

66、《合同法》61條規(guī)定：合同生效后，當事人就質(zhì)量、價款或者報酬、履行地點等內(nèi)容沒有約定或者約定

不明確的，()

A.可以協(xié)議補充；B.可以終止履行；

C.可以中止履行；D.可以中斷履行。

答案：A

67、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定，下列關(guān)于管理人的說法正確的是：()

A.管理人可以由有關(guān)部門、機構(gòu)的人員組成的清算組或者依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、破產(chǎn)清算

事務(wù)所等社會中介機構(gòu)擔任；

B.人民法院受理破產(chǎn)申請后，管理人對破產(chǎn)申請受理前成立而債務(wù)人和對方當事人均未履行完畢的合同有權(quán)決

定解除或者繼續(xù)履行，并通知對方當事人；

C.因故意犯罪受過刑事處罰的可以擔任管理人；

D.接管債務(wù)人的財產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料屬于管理人履行的職責(zé).

答案：ABD

68、商業(yè)銀行計算資本充足率時，應(yīng)從資本中扣除以下項目：(AC)

A.商譽；

B.商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)資本投資的50%；

C.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資。

D.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50%。

69、商業(yè)銀行計算并表后的資本充足率時，已關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的金融機構(gòu)不可以列入并表范圍。(X)注：

11

可以不列入

70、下列有關(guān)“保證擔保的范圍”的表述，正確的是：（）o

A.必須是全部債務(wù)；

B.主債務(wù)確認無效，保證仍然有效；

C.保證范圍隨主債的增加而增加、減少而減少；

D.保證擔保范圍可以小于主債務(wù)的范圍。

答案：D

71、風(fēng)險經(jīng)理聘期到期前（B）,所在行風(fēng)險管理部門會同風(fēng)險經(jīng)理所在部門對風(fēng)險經(jīng)理進行續(xù)聘審核。

A.一個月B.兩個月C.三個月D.六個月

72、信用卡業(yè)務(wù)條線風(fēng)險經(jīng)理崗位包括（ABC）o

A風(fēng)險管理崗B.風(fēng)險監(jiān)控崗C.催收崗D.保全崗

73、利害關(guān)系人申請不動產(chǎn)異議登記，登記機構(gòu)予以異議登記的，申請人在異議登記之曰（）不起訴的，

異議登記失效。

A.十五日內(nèi)；B,三十日內(nèi)；

C.三個月內(nèi)；D.六個月內(nèi)。

答案：A

74、根據(jù)《票據(jù)法》，下列有關(guān)匯票的說法正確的是：（）

A.匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票；

B.匯票上未記載付款日期的，為見票即付；

C.匯票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地；

D.匯票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。

答案：ABCD

75、新《民事訴訟法》規(guī)定，被執(zhí)行人不履行法律文書確定的義務(wù)，并有可能隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的，執(zhí)行人員

只有向被執(zhí)行人發(fā)出執(zhí)行通知書后方能采取強制執(zhí)行措施，否則屬于違法行為。答案：錯。

理由是：執(zhí)行員可以立即采取強制執(zhí)行措施。

76、商業(yè)銀行的高級管理層應(yīng)督促各部門切實履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運行。

12

(V)

77、商業(yè)銀行(B)負責(zé)確定資本充足率管理目標，審定風(fēng)險承受能力，制定并監(jiān)督實施資本規(guī)劃。

A.股東大會B.董事會

C.高級管理層D.風(fēng)險管理部門

78、2009年農(nóng)總行風(fēng)險管理工作的目標之一是資本充足率達到(D)以上。

A.8%B.12%

C.15%D.10%

79、中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要中述及的風(fēng)險管理工具方法主要包括以下方面：(ACDEF)

A.信用風(fēng)險內(nèi)部評級法B.信用風(fēng)險高級計量法

C市場風(fēng)險內(nèi)部模型法D.經(jīng)濟資本計量

E.建立內(nèi)部資本充足性評估程序F.信息系統(tǒng)

80、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，設(shè)定浮動抵押的財產(chǎn)，在發(fā)生下列哪些情形時確定：()

A.債務(wù)履行期屆滿，債權(quán)未實現(xiàn)；

B抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷；

C.當事人約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形；

D.嚴重影響債權(quán)實現(xiàn)的其他情形。

答案：ABCD

81、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里所稱的關(guān)系人是指：

()

A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員；

B.上述人員的近親屬；

C.上述所列人員投資的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織；

D.上述所列人員擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。

答案：ABCDo

82、公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議。

答案：對

13

83、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行核心資本充足率逐步達到并長期維持在8-10%的水

平。(V)

84、商業(yè)銀行總的市場風(fēng)險限額以及限額的種類、結(jié)構(gòu)應(yīng)當由(B)批準。

A.股東大會B.董事會

C.高級管理層D.風(fēng)險管理部門

85、商業(yè)銀行在設(shè)計限額體系時應(yīng)當考慮以下因素：(ABCD)

A.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的既往業(yè)績；

B.工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗；

C.定價、估值和市場風(fēng)險計量系統(tǒng)；

D.壓力測試結(jié)果；

E外部控制水平；

86、因人民法院的法律文書導(dǎo)致不動產(chǎn)物權(quán)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅的，自何時發(fā)生效力：()

A.法律文書生效；B.產(chǎn)權(quán)證書交付；

C.實際交付占有；D.過戶登記。

答案:A

87、下列關(guān)于不可抗力的說法正確的有：()

A.不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況；

B.當事人一方因不可抗力不能履行合同的，應(yīng)當及時通知對方，以減輕可能給對方造成的損失，并應(yīng)當在合理

期限內(nèi)提供證明；

C.當事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，可以免除責(zé)任。

D.當事人因防止損失擴大而支出的合理費用，由違約方承擔。

答案：ABD

88、核心資本包括(ABCD)o

A.實收資本或普通股B.資本公積

C.盈余公積D.未分配利潤和少數(shù)股權(quán)

89、商業(yè)銀行在投資金融機構(gòu)董事會或類似權(quán)力機構(gòu)有三分之二以上投票權(quán)的，在計算并表后的資本充足率

14

時，應(yīng)將該機構(gòu)納入并表范圍。（義）注：半數(shù)以上

90、保證合同沒有約定保證范圍或者約定不明確的，保證人如何承擔責(zé)任？以下表述中正確的是（）。

A.推定為保證人不承擔賁任；

B.推定為保證人對部分債務(wù)承擔保證責(zé)任；

C推定為保證人對全部主債務(wù)承擔保證責(zé)任；

D.推定為對債務(wù)的一半承擔保證責(zé)任。

答案：C

91、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風(fēng)險經(jīng)理聘期一般不超過（C）年。

A—B二C三D.四

92、市分行和縣級支行信貸管理部門設(shè)置的風(fēng)險經(jīng)理崗位包括：（BCD）

A.專職審議人B.信貸審查C.信貸監(jiān)管

D.綜合管理E.授信執(zhí)行崗

93、不動產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應(yīng)當?shù)怯浀?，自何時發(fā)生物權(quán)效力：（）

A.自向登記機關(guān)申請日；

B.自記載于不動產(chǎn)登記簿時；

C自記載于不動產(chǎn)權(quán)屬證書時；

D.自取得有關(guān)不動產(chǎn)權(quán)屬證書時。

答案：B

94、根據(jù)《票據(jù)法》有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)記載事項表述正確的是：（）

A.票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負責(zé)；

B.在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責(zé)；

C不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之后簽章；

D.不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章。

答案：ABD

95、當事人向兩個以上法院申請執(zhí)行的，由最先立案的法院管轄,立案后發(fā)現(xiàn)其他有管轄權(quán)的法院已先立案

的，應(yīng)當裁定將案件移送給先立案的法院。答案：對。

15

96、中國人民銀行依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的有效性。

（X）（注：應(yīng)為銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會而非中國人民銀行中國）

97、經(jīng)銀監(jiān)會審查批準，商業(yè)銀行可以使用（D）計算市場風(fēng)險資本。

A.高級計量法B.內(nèi)部評級法

C.標準法D.內(nèi)部模型法

98、項俊波董事長指出，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理并重，最后的落腳點是（C）問題。

A.風(fēng)險控制B.風(fēng)險管理

C.資本D.利潤創(chuàng)造

99、市場風(fēng)險涉及部門主要包括風(fēng)險管理部（ABC）o

A.金融市場部B.資產(chǎn)負債管理部

C.國際業(yè)務(wù)部D.財務(wù)會計部

100、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，抵押人以下列哪些財產(chǎn)抵押時，抵押權(quán)自抵押合同生效時設(shè)立，但未經(jīng)登記，

不得對抗善意第三人：（）

A.林木；B.正在建造中的建筑物；

C.生產(chǎn)設(shè)備；D.汽車。

答案：CD

101,根據(jù)總行風(fēng)險報告制度辦法，以下屬于風(fēng)險監(jiān)測報告事項范圍的是：（ABCDE）等方面已經(jīng)出現(xiàn)或者可

能出現(xiàn)的不利變化。

A.宏觀經(jīng)濟風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.法律風(fēng)險

D.信息系統(tǒng)風(fēng)險E.客戶群風(fēng)險

102.公司股東會或者股東大會、董事會的決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的無效。股東會或者股東大會、董事

會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者公司章程，或者決議內(nèi)容違反公司章程的，股東可以

自決議作出之日起60日內(nèi)，請求人民法院撤銷。

答案：對

103、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行撥備覆蓋率以后逐步達到并長期維持在130%以上。

(X)注：120%

16

104、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行最遲應(yīng)于（C）底前達到商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引要求。

A.2OO5年B.2006年C.2007年D.2008年

105、市場風(fēng)險限額包括（ABC）等，并可按地區(qū)、業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險類別進行分解。

A.交易限額B.風(fēng)險限額C.止損限額D.資金限額

106.下列哪項權(quán)利質(zhì)押的登記部門為信貸征信機構(gòu)：（）

A.債券；B.股權(quán)；

C.應(yīng)收帳款；D.匯票°

答案：C

107.有下列情形之一的，當事人可以解除合同：（）

A.因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的；

B.在履行期限屆滿之前，當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；

C.當事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；

D.當事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實現(xiàn)合同目的。

答案：ABCD

108.商業(yè)銀行資本包括（CD）°

A.附加資本B.中心資本C.核心資本D.附屬資本

109、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中的資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的資本與商

業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。（。）

110.下列關(guān)于委托合同的表述錯誤的是：（）

A.委托合同是委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務(wù)的合同；

B.委托人可以特別委托受托人處理一項或者數(shù)項事務(wù)，也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)；

C.委托人應(yīng)當預(yù)付處理委托事務(wù)的費用。受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費用，由受托人自己承擔；

D.受托人應(yīng)當按照委托人的指示處理委托事務(wù)。

答案：C

111＞根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，縣支行可認定（D）風(fēng)險經(jīng)理。

A-至二級B.三至六級C.三至六級D.無認定權(quán)

17

112.風(fēng)險管理條線風(fēng)險經(jīng)理崗位包括(ABCD)o

A.風(fēng)險分析報告崗B.風(fēng)險分類崗

C.風(fēng)險監(jiān)測崗D.減值測算崗

113.下列哪類不動產(chǎn)所有權(quán)可以不登記：()

A.屬于國家機關(guān)所有的房屋；

B.屬于國家所有的自然資源；

C屬于集體所有的房屋；

D.屬于集體所有的自然資源。

答案：B

114、按新《民事訴訟法》規(guī)定，人民法院作出的需要執(zhí)行的判決、裁定，一審法院和與一審法院同級的被執(zhí)

行的財產(chǎn)所在地的法院都有管轄權(quán)，申請執(zhí)行人可以在這兩類法院之中自由選擇執(zhí)行法院。若甲市中院作為

一審法院的判決生效后，債權(quán)人甲公司查明債務(wù)人在乙市丙區(qū)有房屋一幢，甲公司可以向哪些法院申請執(zhí)行：

()

A.可以向甲市中院申請執(zhí)行；

B.可以向乙市中院申請執(zhí)行；

C可以向乙市高院申請執(zhí)行；

D.可以向該房屋所在的乙市丙區(qū)基層法院申請執(zhí)行。

答案：AB

115.過了訴訟時效期間，義務(wù)人履行義務(wù)后又以超過訴訟時效為由翻悔的，應(yīng)予支持。答案：錯。

理由是：過了訴訟時效期間，義務(wù)人履行義務(wù)后又以超過訴訟時效為由翻悔的，不予支持。

116.風(fēng)險經(jīng)理在聘期間或聘期結(jié)束時，因所在行工作要求確需調(diào)整到其他崗位的，必須事先征求聘任行意見，

解除風(fēng)險經(jīng)理聘任關(guān)系。(。)

117.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中規(guī)定，對于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，使用

(A)計算。

A.現(xiàn)期風(fēng)險暴露法B.即期風(fēng)險暴露法

C遠期風(fēng)險暴露法D.風(fēng)險暴露法

18

118、總行將廣泛收集操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)，力爭（A）采用標準法計量操作風(fēng)險。

A.2010年B.2011年

C.2012年D.2013年

119.按照總行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要的要求，高級管理層下設(shè)（ABCD）等。

A.風(fēng)險管理委員會B.貸款審查委員會

C資產(chǎn)負債管理委員會D.資產(chǎn)處置審查委員會

120.關(guān)于房屋和土地抵押的表述，正確的是：（）

A、以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押；

B.以建設(shè)用地使用權(quán)抵押的，該土地上建筑物一并抵押；

C.建設(shè)用地使用權(quán)抵押后，該土地上新增的建筑物不屬于抵押財產(chǎn)；

D.以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。

答案：ABCD

121、根據(jù)總行風(fēng)險報告制度辦法，風(fēng)險分析報告的基本要求是：（ABC）

A.簡明扼要，分析深入透徹，有數(shù)據(jù)指標和案例支持，突出當前風(fēng)險管理的中心工作。

B.年度報告重在揭示全面風(fēng)險狀況，分析影響原因，總結(jié)管理措施，判斷變化趨勢并提出管理對策建議。

C.季度和年中報告重在反映報告期內(nèi)風(fēng)險狀況，分析實現(xiàn)風(fēng)險控制目標的影響因素，提出相關(guān)建議。

D.對期內(nèi)案件防控情況進行分析，提出防控建議。

122、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，名稱權(quán)、名譽權(quán)、榮譽權(quán)、經(jīng)營自主權(quán)都屬于股份有限公司可以享有的人身

權(quán)。答案：錯

理由:經(jīng)營權(quán)屬于財產(chǎn)權(quán)的范瞎。

123、根據(jù)《公司法》217條規(guī)定，高級管理人員是指：（）

A.公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人；

B.上市公司董事會秘書。

C.公司的副經(jīng)理；

D.公司的財務(wù)負責(zé)人。

答案：ABCDo

19

124、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應(yīng)當定期對市場風(fēng)險管理體系進行獨立的審查和評價，內(nèi)部審計報告應(yīng)當直接

提交給(B)0

A.股東大會B.董事會

C.高級管理層D.分管審計的高級管理層

125、在市場風(fēng)險管理上，董事會負責(zé)：(ABCDE)

A.審批市場風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

B.確定銀行可以承受的市場風(fēng)險水平

C.督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、監(jiān)測和控制市場風(fēng)險

D.監(jiān)控和評價市場風(fēng)險管理的全面性、有效性

E.監(jiān)控和評價高級管理層在市場風(fēng)險管理方面的履職情況

126、下列合同中屬于從合同的是()

A.買賣合同；B.租賃合同；

C.承攬合同；D.抵押合同。

答案：D

127、當事人就有關(guān)合同內(nèi)容約定不明確，依照《合同法》第61條的規(guī)定仍不能確定的，適用下列規(guī)定：

()

A.價款或者報酬不明確的，按照訂立合同時履行地的市場價格履行；

B.履行地點不明確，給付貨幣的，在接受貨幣一方所在地履行；

C.履行地點不明確，交付不動產(chǎn)的，在不動產(chǎn)所在地履行；

D.履行方式不明確的，債務(wù)人可以隨時履行。

答案：ABC

128、商業(yè)銀行不擁有其過半數(shù)以上的權(quán)益性資本，但與被投資金融機構(gòu)之間有下列情況之一的，應(yīng)將其納入

并表范圍：(ACD)

A.通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機構(gòu)半數(shù)以上的表決權(quán)；

B.通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機構(gòu)三分之二以上的表決權(quán)；

C根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)控制該機構(gòu)的財務(wù)和經(jīng)營政策；

20

D.有權(quán)任免該機構(gòu)董事會或類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

129、商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理政策和程序都應(yīng)當報銀監(jiān)會備案。（V）

130、根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，第三人知道行為人沒有代理權(quán)還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，

（）

A.由第三人負責(zé)；B.由第三人或行為人負責(zé)；

C.由行為人負責(zé)；D.由第三人和行為人負連帶責(zé)任。

答案：D

131、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行可認定（A）風(fēng)險經(jīng)理。

A.一至六級B.二至六級C一至五級D.一至四級

132、根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，目前我行風(fēng)險經(jīng)理設(shè)置于各級行風(fēng)險

管理、信貸管理、（ACDFG）等業(yè)務(wù)條線。

A.資產(chǎn)處置B.內(nèi)控合規(guī)C國際業(yè)務(wù)

D.信用卡E.公司F.電子銀行G.信息科技

133、《物權(quán)法》實施后，《擔保法》關(guān)于保證和定金的規(guī)定依然適用，但保證部分關(guān)于物的擔保與人的擔保

并存時的規(guī)定，由于涉及物的擔保內(nèi)容，而《物權(quán)法》對此作出了不同的規(guī)定，因此（）。

A.《擔保法》的相關(guān)規(guī)定繼續(xù)適用；

B.《擔保法》的相關(guān)規(guī)定可選擇適用；

C《擔保法》的相關(guān)規(guī)定不再適用；

D.《擔保法》的相關(guān)規(guī)定有條件適用。

答案:C

134、《民法通則》規(guī)定，訴訟時效期間為一年的有：（）

A.身體受到傷害要求賠償?shù)模?/p>

B.出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的；

C延付或者拒付租金的；

D.寄存財物被丟失或者損毀的。

答案：ABCD

21

135、合伙經(jīng)營期間發(fā)生虧損，合伙人退出合伙時未按約定分擔或者未合理分擔合伙債務(wù)的，退伙人對原合伙

的債務(wù)，應(yīng)當承擔清償責(zé)任；退伙人已分擔合伙債務(wù)的，對其參加合伙期間的全部債務(wù)不負連帶責(zé)任。答案：

錯。

理由：退伙人已分擔合伙債務(wù)的，對其參加合伙期間的全部債