金融安全知識(shí)測(cè)試題題庫(kù)

金融安全知識(shí)測(cè)試題題庫(kù)

*基本信息：

姓名：

部門(mén)：

員工編號(hào)：

一、單項(xiàng)選擇題，每題2分，共20題。

*1.在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還

的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為()以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求

退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保

申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人

的身份。

A.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000元

C.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元

D.人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元

*2.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期

的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。

A.終止與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系

B.中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

C.暫停與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系

D.拒絕客戶(hù)的業(yè)務(wù)請(qǐng)求

*3.委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，由()承擔(dān)未履

行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

B.第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C.金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義

務(wù)的責(zé)任

D.金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要責(zé)任,

第三方承擔(dān)次要責(zé)任

*4.反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是()。

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶(hù)身份識(shí)別

C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查

*5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度,

按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和O,有效識(shí)別交易的受益

人。

A、交易對(duì)象

B、交易性質(zhì)

C、交易資金來(lái)源

D、交易的真實(shí)性

*6.根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，參與非法集資的人員因非法集資活

動(dòng)遭受到的損失，由O承擔(dān)。

A.非法集資犯罪人

B.參與者個(gè)人

C.非法集資犯罪人、參與者共同

D.地方政府

*7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的相關(guān)規(guī)定，非法吸收公

眾存款罪或者變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大的，將被追究O

刑事責(zé)任。

A.處五年以上、二十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以

上五十萬(wàn)元以下罰金

B.處五年以上、二十年以下有期徒刑，并處一萬(wàn)元以

上二十萬(wàn)元以下罰金

C.處三年以上、十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上

五十萬(wàn)元以下罰金

D.處三年以上、十年以下有期徒刑，并處一萬(wàn)元以上

二十萬(wàn)元以下罰金

*8.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款()以上的應(yīng)予追

訴。

A.30戶(hù)

B.50戶(hù)

C.80戶(hù)

D.100戶(hù)

*9.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在O以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額

特別巨大。

A.五十萬(wàn)元

B.一百萬(wàn)元

C.一百五十萬(wàn)元

D.二百萬(wàn)元

*10.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的

金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以O(shè)。

A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處五萬(wàn)元

*11.中共中央、國(guó)務(wù)院《關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的通

知》指出，掃黑除惡與反腐敗斗爭(zhēng)和基層結(jié)合起來(lái)，深

挖黑惡勢(shì)力“保護(hù)傘”。()

A、“打傘”

B、“拍蠅”

C、“打虎”

D、“打地頭蛇”

*12.在全國(guó)開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)，是年開(kāi)展的？()

A、2016年

B、2017年

C、2018年

D、2019年

*13.黨中央國(guó)務(wù)院決定掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)在開(kāi)展？()

A、全國(guó)

B、全省

C、全市

D、全縣

*14.中共中央、國(guó)務(wù)院發(fā)出《關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)

的通知》，明確本次專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)為期年？O

A、一

B、三

C、五

D、七

*15.對(duì)于各種黑惡勢(shì)力違法犯罪，依法嚴(yán)懲、、除

惡務(wù)盡。O

A、打早打小

B、養(yǎng)大再打

C、打晚打大

D、隨機(jī)處理

*16.為推動(dòng)掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)向縱深發(fā)展，組建個(gè)中

央督導(dǎo)組，赴全國(guó)各地開(kāi)展督導(dǎo)工作。()

A、8

B、9

C、10

D.持續(xù)穩(wěn)定

*17.保險(xiǎn)欺詐是指假借保險(xiǎn)名義或利用保險(xiǎn)合同謀取()

的行為

A、非法利益

B、經(jīng)濟(jì)利益

C、金錢(qián)利益

D、個(gè)人利益

*18.保險(xiǎn)欺詐的種類(lèi)不包括()

A、涉嫌保險(xiǎn)金詐騙類(lèi)

B、保險(xiǎn)合同詐騙類(lèi)

C、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)類(lèi)

D、故意不如實(shí)告知類(lèi)

*19.反欺詐指引目的保護(hù)()合法權(quán)益，切實(shí)防范化解保

險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展及社會(huì)誠(chéng)信提的構(gòu)

建

A、公民

B、消費(fèi)者

C、投保人

D、受益人

*20.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反欺詐職能部門(mén)，

并設(shè)立專(zhuān)職的O管理崗位，負(fù)責(zé)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。

A、合規(guī)

B、反洗錢(qián)

C、反欺詐

D、以上都不是

二、多選題，每題3分，共15題。

*1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（）?！径噙x

題】

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度

C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度

*2.保險(xiǎn)詐騙罪的主體是（）?！径噙x題】

A、投保人

B、被保險(xiǎn)人

C、受益人

D、投保人、被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)繼承人

*3.在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份

（）o【多選題】

A、客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證

明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼等業(yè)務(wù)

B、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完

整性有疑問(wèn)的

C、客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的）

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象

*4.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的

金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（）。【多選題】

A、責(zé)令限期改正

B、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

*5.自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的（）住所地

或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件

的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?！径噙x題】

A、姓名

B、性別

C、國(guó)籍

D、職業(yè)

*6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（）?！径噙x題】

A、了解客戶(hù)義務(wù)

B、大額交易報(bào)告義務(wù)

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、保存記錄義務(wù)

*7.以下哪些證件是法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的可以證明

本人身份的真實(shí)有效證件或文件。O【多選題】

A、居民身份證

B、工作證

C、戶(hù)口簿

D、護(hù)照

*8.根據(jù)中共中央、國(guó)務(wù)院發(fā)出《關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗

爭(zhēng)的通知》的文件精神。堅(jiān)持依法嚴(yán)懲涉黑涉惡違法犯罪,

堅(jiān)持、、，始終保持對(duì)各類(lèi)黑惡勢(shì)力違法犯罪的

嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)。O【多選題】

A、依法嚴(yán)懲

B、打早打小

C、除惡務(wù)盡

D、無(wú)亂育德

*9.參與、實(shí)施非法集資活動(dòng)涉嫌的刑事罪名有：（）?！径?/p>

選題】

A、非法吸收公眾存款罪

B、集資詐騙罪

C、非法經(jīng)營(yíng)罪

D、合同詐騙罪

*10.非法集資活動(dòng)的危害性有O【多選題】

A、參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失

B、影響經(jīng)濟(jì)金融秩序

C、影響社會(huì)大局穩(wěn)定

D、影響黨和政府的形象

*11.面對(duì)非法集資的陷阱,我們可以做到()【多選題】

A、對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心

B、對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜

C、對(duì)“官方”背景不迷信

D、對(duì)熟人“熱心”不輕信

*12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括：O【多選題】

A、了解客戶(hù)義務(wù)

B、大額交易報(bào)告義務(wù)

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、保存記錄義務(wù)

E、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)

*13.以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦

法》所規(guī)定的大額交易的是()?！径噙x題】

A、法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)

劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶(hù)之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)

元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民

幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

*14.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形

的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款。O【多選題】

A、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的

B、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

*15.我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢(qián)罪”主要針對(duì)()那些違法所

得?！径噙x題】

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪

D、盜竊犯罪

三、判斷題，每題L5分，共10題。

*1.在自然人客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地

不一致的，登記客戶(hù)的住所地。

對(duì)

錯(cuò)

*2..客戶(hù)身份識(shí)別是一個(gè)過(guò)程，主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建

立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)就有效完成。

對(duì)

錯(cuò)

*3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，可以不作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

對(duì)

錯(cuò)

*4.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新

識(shí)別客戶(hù)。

對(duì)

錯(cuò)

*5.保險(xiǎn)產(chǎn)品通過(guò)銀行銷(xiāo)售時(shí)，銀行承擔(dān)合同簽訂階段的客

戶(hù)身份識(shí)別責(zé)任。

對(duì)

錯(cuò)

*6.故意或因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，或者投保人、

被保險(xiǎn)人故意制造保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償或給付

保險(xiǎn)金的責(zé)任。

對(duì)

錯(cuò)

*7.假如，你只是一個(gè)農(nóng)民，但你有一個(gè)當(dāng)村支書(shū)的“鐵哥

們”、“把兄弟”，在村里可以一手遮天、說(shuō)一不二，是個(gè)名

副其實(shí)的“村霸”，你感覺(jué)跟著他干很牛掰，通過(guò)組織拉票

賄選還幫你當(dāng)