2023年理財(cái)經(jīng)理資格考試試題

理財(cái)經(jīng)理資格考試試題

100分分鐘滿分90單位____網(wǎng)點(diǎn)

姓名—得分__

一、單項(xiàng)選擇題（每題0.5分，40題，共20分）

1、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任企業(yè)成立于（）。

A.2023年3月

B.2023年12月31日

C.2023年1月21日

D.2023年1月31日

2、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任企業(yè)依法整體變更為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限

企業(yè)的時(shí)間為（）o

A.2023年3月

B.2023年12月31日

C.2023年1月21日

D.2023年1月31日

3、郵儲(chǔ)銀行的企業(yè)客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機(jī)關(guān)，

其中以（）為主。

A.企業(yè)單位

B.政府機(jī)關(guān)

C.事業(yè)單位

D.國(guó)有企業(yè)

4、客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會(huì)談時(shí)間，如正式商談合作事宜，則以

（）時(shí)間為宜。

A.放假

B.休閑

C.休息

D.上班

5、電話約訪時(shí)，首先要擬定客戶（）。

A.通話是否以便

B.對(duì)產(chǎn)品是否有愛(ài)好

C.是否據(jù)說(shuō)過(guò)自己

D.是否有時(shí)間會(huì)面

6、下列話術(shù)采用了最終時(shí)限法的是（）。

A.早些辦理就早些取得收益。

B.您恰好趕上我們活動(dòng)期，過(guò)了這個(gè)活動(dòng)期，就沒(méi)有禮品贈(zèng)予了。

C.您是選擇定投基金A還是基金B(yǎng)?

D.這兩個(gè)產(chǎn)品都是免申購(gòu)和贖回手續(xù)費(fèi)的，您要不要看看？

7、在接聽對(duì)方電話時(shí)，力求在（）聲之內(nèi)接聽。

A.3

B.4

C.5

D.6

8、如下（）是引起外部營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)原因。

A.匯率變動(dòng)

B.通貨膨脹率

C.世界經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

D.國(guó)際資本流動(dòng)

9、()要以月為單位填寫保存，并伴隨銷售活動(dòng)的開展每日更新。在填寫時(shí)，

客戶經(jīng)理需統(tǒng)計(jì)“有效”客戶，即具有潛在銷售機(jī)會(huì)的客戶，并每七天回憶分析。

每月結(jié)束時(shí)，客戶經(jīng)理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)，將還未完畢業(yè)務(wù)的

意向客戶轉(zhuǎn)至下月表格，防止漏掉。

A.客戶資料表

B.工作日程表

C.意向客戶表

D.客戶信息表

10、在確保收益理財(cái)計(jì)劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是

A.銀行

B.投資者

C.銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)

D.理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者

11、在證券市場(chǎng)中，假猶如價(jià)位申報(bào)，按照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序是遵照競(jìng)價(jià)

交易的。原則

A.數(shù)量?jī)?yōu)先

B.時(shí)間優(yōu)先

C.價(jià)格優(yōu)先

D.品種優(yōu)先

12、風(fēng)險(xiǎn)厭惡者經(jīng)過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給別人，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的

A.資源配置的功能

B.聚斂資金的功能

C.調(diào)整微觀經(jīng)濟(jì)的功能

D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能

13、構(gòu)造性理財(cái)規(guī)劃方案不涉及()

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)則

C.投資規(guī)劃

D.遺產(chǎn)規(guī)劃

14、投保人根據(jù)保險(xiǎn)協(xié)議的要求，為被保險(xiǎn)人或者受益人取得因約定保險(xiǎn)事故發(fā)

生所造成經(jīng)濟(jì)損失的補(bǔ)償所預(yù)先支付的費(fèi)用是

A.保險(xiǎn)標(biāo)的

B.保險(xiǎn)費(fèi)

C.保險(xiǎn)補(bǔ)償

D,以上都不是

、下列哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品能夠看作是債券與期權(quán)的結(jié)合15.

A.國(guó)債

B.認(rèn)股權(quán)證

C.可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券

D.期貨期權(quán)

16、收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高下、收入差距大小在分配方面制定

的原則和方針，偏緊的收入分配政策會(huì)

A.刺激投資需求增長(zhǎng)

B.私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸現(xiàn)

C.刺激股市反彈

D.克制房地產(chǎn)價(jià)格上漲

17、2023年，我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)排名銀保市場(chǎng)第（）位。

A.1

B.2

C.3

D.4

18、國(guó)債面值以人民幣（）為單位，國(guó)債交易金額須為（）的整數(shù)倍。

A."元"；元

B.“元”；百元

C.“角”；千元

D.“角”；百元

19、憑債代銷是指我行按財(cái)政部要求的固定百分比進(jìn)行銷售，發(fā)行期結(jié)束后未售

完部分（）□

A.銀行自動(dòng)注銷

B.作為機(jī)動(dòng)額度退回財(cái)政部

C.退回財(cái)政部注銷

D.銀行可自留

20、老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。

A.加辦憑證帳戶

B.加辦資金賬戶

C.加辦托管賬戶

D.加辦國(guó)債賬戶

21、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

22、目前客戶在辦理（）中可能會(huì)因?yàn)槭褂么_保金交易模式而提升了資金利用

率，也放大了資金風(fēng)險(xiǎn)。

A.代理貴金屬業(yè)務(wù)

B.實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)

C.賬戶貴金屬業(yè)務(wù)

D.貴金屬定投業(yè)務(wù)

23、我行發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期最高年化收益率測(cè)算根據(jù)不涉

及o）（.

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.上證指數(shù)

C.銀行間市場(chǎng)信用具種收益率

D.固定收益類投資計(jì)劃預(yù)期收益率

24、集合資金信托計(jì)劃的發(fā)行主體是（）

A.銀行

B,基金企業(yè)

C.證券企業(yè)

D.信托企業(yè)

25、銀行代銷集合資金信托計(jì)劃，與信托企業(yè)簽訂的協(xié)議是（）

A.代銷協(xié)議

B.代理資金收付協(xié)議

C.信托協(xié)議

D.委托代理協(xié)議

26、我行于（）年出售了第一只財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

27、截至2023年6月底，我行到期財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品未達(dá)成預(yù)期收益率的有幾

只（）。

A.0

B.1

C.2

D.3

28、人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，遵照如下原則不涉及（）。

A.為客戶保密

B.勤勉盡職原則

C.誠(chéng)實(shí)守信原則

D.公平看待客戶原則

29、培訓(xùn)統(tǒng)計(jì)不應(yīng)該記載培訓(xùn)（）

A.要求

B.方式

C.費(fèi)用

D.時(shí)間

30、目前我行理財(cái)產(chǎn)品銷售文件不應(yīng)該載明收?。ǎ┑扔嘘P(guān)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)條

件、收費(fèi)原則和收費(fèi)方式

A.銷售費(fèi)

B.開戶手續(xù)費(fèi)

C.投資管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

31、下列有關(guān)家庭生命周期的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.家庭形成期是指從結(jié)婚到子女出生這一段時(shí)間

家庭成長(zhǎng)久家庭支出固定，家庭教育承擔(dān)增長(zhǎng)B.

C.家庭成熟期是家庭保險(xiǎn)需求的高峰期

D.家庭衰老期的收入以理財(cái)為主

32、某客戶于2023年7月18日投資10萬(wàn)元購(gòu)置鑫鑫向榮，2023年10月23日

全部贖回。假設(shè)期間郵儲(chǔ)銀行于2023年9月5日起將產(chǎn)品最高檔年化收益率調(diào)

整為4.0%（費(fèi)后），則客戶收益的詳細(xì)金額為：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

33、確保收益型理財(cái)產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險(xiǎn)

A.客戶

B.銀行

C.保險(xiǎn)企業(yè)

D.A和B

34、非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，確保（）

A.本金安全

B.收益安全

C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

D.A和B

35、理財(cái)經(jīng)理的（）對(duì)外幣理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展具有十分主要的影響

A.專業(yè)能力

B.溝通能力

C.服務(wù)水平

D.A和C

36、期貨交易每個(gè)協(xié)議的金額是（）

A.固定的

B.浮動(dòng)的

C.變動(dòng)的

D.A和B

37、確保收益理財(cái)產(chǎn)品確保支付（）本金和（）收益的理財(cái)產(chǎn)品

A.全額、不承諾

B.部分、承諾

C.按協(xié)議約定、不承諾

D.全額、承諾

38、與客戶接觸時(shí)，（）可防止吃閉門羹的尷尬，也有利于提升拜訪效率。

A.事先預(yù)約

B.事先準(zhǔn)備

C.直接上門

D.陌生拜訪

39、客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（）向客戶推薦產(chǎn)品。

A.客戶經(jīng)理的任務(wù)

B.客戶的需求

C.行長(zhǎng)的指示

客戶的喜好D.

40、（）的關(guān)鍵是發(fā)揮客戶經(jīng)理對(duì)客戶的顧問(wèn)、征詢、維護(hù)功能，謀求雙方的長(zhǎng)

久信任與合作。

A.情感維護(hù)

B.知識(shí)維護(hù)

C.顧問(wèn)式維護(hù)

D.上門維護(hù)

二、多選題（每題0.5分，40題，共20分）

1、績(jī)效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展情況捆綁考核，要將（）作為

主要考核原因。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.客戶投訴

C.不良貸款

D.規(guī)章執(zhí)行

2、企業(yè)客戶選擇要考慮客戶的（），并經(jīng)過(guò)對(duì)外部環(huán)境和本身?xiàng)l件的分析，根

據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進(jìn)行綜合評(píng)估。

A.所在行業(yè)

B.業(yè)務(wù)類型

C.經(jīng)營(yíng)情況

D.人際關(guān)系

3、客戶的信息資料起源涉及（）。

A.工商企業(yè)名目

B.企業(yè)法人錄

C.產(chǎn)品目錄

D.統(tǒng)計(jì)年鑒

E.政府及其他部門可供查閱的資料

F.大眾傳播媒體公布的信息

G.互聯(lián)網(wǎng)

4、股票掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品涉及如下產(chǎn)品

A.申購(gòu)新股理財(cái)計(jì)劃

B.金融期權(quán)

C.金融互換

D.金融遠(yuǎn)期

E.股票組合掛鉤理財(cái)計(jì)劃

5、如下有關(guān)我行貴金屬業(yè)務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)能夠代理個(gè)人客戶交易上海黃金交易所全部n個(gè)合約

B.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)暫不向個(gè)人客戶和法人客戶開放中立倉(cāng)申報(bào)功能

C.交易渠道多樣是我行代理貴金屬業(yè)務(wù)的一項(xiàng)主要優(yōu)勢(shì)

D.目前我行貴金屬業(yè)務(wù)條線產(chǎn)品相對(duì)于其他商業(yè)銀行十分豐富

獨(dú)立交易端是我行為客戶提供的一種較為先進(jìn)的交易渠道E.

6、按照銷售管理措施，以目前我行出售的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)

看，適合購(gòu)置的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)涉及（）。

A.謹(jǐn)慎型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.進(jìn)取型

E.激進(jìn)型

7、我行建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，下列哪些是我行引入的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析或計(jì)

量措施（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.情景分析

E.內(nèi)部模型法

8、銷售人員應(yīng)基本具有的知識(shí)和技能有（）

A.理財(cái)產(chǎn)品銷售資格

B.有關(guān)法律法規(guī)

C.金融專業(yè)知識(shí)

D.財(cái)務(wù)專業(yè)知識(shí)

E.基本銷售技能

9、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全（）管理制度

A.銷售人員資格考核

B.繼續(xù)培訓(xùn)

C.自上而下

D.跟蹤評(píng)價(jià)

E.平面化

10、我行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)創(chuàng)建的品牌有（）

A.創(chuàng)富系列

B.天富系列

C.財(cái)富系列

D.金蘋果系列

E.袋里淘金系列

11、個(gè)人客戶要選擇有（）的本行客戶及其他行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶。

A.有較大利潤(rùn)貢獻(xiàn)

B.有很好滿意度

C.具有開發(fā)潛力

D.有很好忠誠(chéng)度

12、圈內(nèi)中心人物涉及（）o

A.政府機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵人物

B.專業(yè)協(xié)會(huì)的關(guān)鍵人物

C.事業(yè)單位的關(guān)鍵人物

D.國(guó)營(yíng)和私營(yíng)企業(yè)管理人員

E.注冊(cè)會(huì)計(jì)師，律師等

、下列哪些原因影響到債券的收益率13.

A.息票率

B.期限

C.購(gòu)置價(jià)格

D.發(fā)行費(fèi)用

E.債券稅收

14、如下有關(guān)上海黃金交易所的說(shuō)法正確的有（）

A.是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意的，由中國(guó)人民銀行組建的

B.它不以盈利為目的

C.它實(shí)施的是會(huì)員制組織形式

D.上海黃金交易所的貴金屬交易屬于經(jīng)典的場(chǎng)外交易

E.交易的合約涉及現(xiàn)貨合約和期貨合約兩類

15、理財(cái)人員考核指標(biāo)涉及（）

A.工資高下

B.客戶投訴情況

C.銷售業(yè)績(jī)

D.誤導(dǎo)銷售

E.工作時(shí)間長(zhǎng)短

16、每次在柜面購(gòu)置我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品都需要客戶簽字的銷售文件涉及

A.理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書

B.募集闡明書

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.宣傳折頁(yè)

E.產(chǎn)品闡明書

17、根據(jù)老式的地域劃分，世界上主要的外匯市場(chǎng)可分為（）等三大部分

A.歐洲

B.非洲

C.亞洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

18、代客境外理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)涉及（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

E.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

19、股票掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品涉及如下產(chǎn)品

A.申購(gòu)新股理財(cái)計(jì)劃

B.金融期權(quán)

C.金融互換

D.金融遠(yuǎn)期

E.股票組合掛鉤理財(cái)計(jì)劃

20、如下有關(guān)我行貴金屬業(yè)務(wù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

個(gè)合11我行代理貴金屬業(yè)務(wù)能夠代理個(gè)人客戶交易上海黃金交易所全部A.

約

B.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)暫不向個(gè)人客戶和法人客戶開放中立倉(cāng)申報(bào)功能

C.交易渠道多樣是我行代理貴金屬業(yè)務(wù)的一項(xiàng)主要優(yōu)勢(shì)

D.目前我行貴金屬業(yè)務(wù)條線產(chǎn)品相對(duì)于其他商業(yè)銀行十分豐富

E.獨(dú)立交易端是我行為客戶提供的一種較為先進(jìn)的交易渠道

21、獲取客戶信息的途徑涉及（）o

A.直接獲取

B.間接獲取

C.主動(dòng)獲取

D.被動(dòng)獲取

22、經(jīng)過(guò)直接法獲取對(duì)手信息能夠（）。

A.直接到對(duì)方銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)暗訪

B.經(jīng)過(guò)客戶打探

C.官方網(wǎng)站上查詢

D.致電對(duì)方的客戶服務(wù)中心

E.經(jīng)過(guò)搜索引擎查詢關(guān)鍵字

23、體態(tài)禮儀主要涉及（）。

A.站

B.坐

C.走

D.跑

24按照債券的券面形式能夠?qū)诸悶?/p>

A.實(shí)物債券

B.憑證式債券

C.記帳式債券

D.浮動(dòng)利率債券

E.固定利率債券、

25、國(guó)債是國(guó)家向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期償還本金的債

權(quán)債務(wù)憑證，分為（）與（）。

A.記賬式國(guó)債

B.憑證式國(guó)債

C.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）

D.特殊式國(guó)債

26、客戶購(gòu)置我行郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類主要涉及（）0

A.政策風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

E.管理風(fēng)險(xiǎn)

27、為了控制郵銀財(cái)富御享面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)，我行采用的措施涉及（）。

A.根據(jù)投資品種基本面對(duì)債券進(jìn)行評(píng)價(jià)和管理。

B.嚴(yán)格控制所投資的風(fēng)險(xiǎn)性金融產(chǎn)品的發(fā)行人信用等級(jí)。

C.緊密跟蹤企業(yè)基本面變化，對(duì)發(fā)生評(píng)級(jí)下調(diào)的資產(chǎn)及時(shí)采用合理措施。

根據(jù)不同品種及期限的信用產(chǎn)品，予以發(fā)行主體及債項(xiàng)評(píng)價(jià)。D.

E.對(duì)于高收益信用產(chǎn)品，分別進(jìn)行主體和債項(xiàng)評(píng)價(jià)。

28、銷售人員應(yīng)基本具有的知識(shí)和技能有（）

A.理財(cái)產(chǎn)品銷售資格

B.有關(guān)法律法規(guī)

C.金融專業(yè)知識(shí)

D.財(cái)務(wù)專業(yè)知識(shí)

E.基本銷售技能

29、銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形（）

A.詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員

B.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

C.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交

易

D.正確引導(dǎo)客戶購(gòu)置適合的理財(cái)產(chǎn)品

E.預(yù)約客戶購(gòu)置即將出售的理財(cái)產(chǎn)品

30、行為金融理論覺(jué)得（）。

A.投資者是理性的

B.市場(chǎng)是有效的

C.投資者會(huì)犯系統(tǒng)性的決策錯(cuò)誤

D.投資者會(huì)對(duì)非有關(guān)信息作出反應(yīng)

31、下列有關(guān)基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有（）。

A.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體目前與基金份額持有人大會(huì)有關(guān)的

披露義務(wù)

B.代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)，該類持有人應(yīng)至

少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表

決方式等事項(xiàng)

C.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)，該類持有人應(yīng)

至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和

表決方式等事項(xiàng)

D.基金份額持有人召開的基金持有人大會(huì)會(huì)議召開后，假如基金管理人和托

管人對(duì)持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不推行信息披露義務(wù)的，召集大會(huì)的基金份額持有

人沒(méi)有推行有關(guān)的信息披露的義務(wù)

32、基金托管人應(yīng)安全保管的基金財(cái)產(chǎn)涉及（）。

A.基金印章B.基金資產(chǎn)賬戶C.主要文件D.核對(duì)基金資產(chǎn)

33、下列屬于直接融資工具的是（）。

A政府B企業(yè)債券C銀行債券D商業(yè)票據(jù)E企業(yè)股票

34、屬于個(gè)人貸款的是（）。

A個(gè)人住房貸款B個(gè)人投資貸款C個(gè)人消費(fèi)貸款D個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款E

個(gè)人信用卡透支

35、下列有關(guān)偽造貨幣罪的說(shuō)法中，正確的是（）

A偽造貨幣罪是指仿造人民幣或外國(guó)貨幣的式樣，非法制造假貨幣，冒充法定

貨幣的行為

本罪侵犯的客體是國(guó)內(nèi)市場(chǎng)流通的人民幣B

C本罪的主體是一般主體，為年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人

D偽造貨幣的，處三年以上十年如下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下

罰金E偽造貨幣集團(tuán)的首要分子處十年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或者死刑，

并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

36、銀團(tuán)貸款組員有（）。

A銀團(tuán)牽頭行

B銀團(tuán)組織行

C銀團(tuán)代理行

D銀團(tuán)委托行

E銀團(tuán)參加行

37、下列各項(xiàng)中，屬于票據(jù)繼受取得的方式有（）。

A交付B繼承C稅收D背書E因企業(yè)合并而取得

38、企業(yè)設(shè)置的法律特征是（）。

A企業(yè)設(shè)置是企業(yè)發(fā)起人為促成企業(yè)成立并取得法人資格

B設(shè)置行為只能發(fā)生在企業(yè)成立此前，并應(yīng)該嚴(yán)格推行法定的條件和程序

C設(shè)置行為的目的是最終成立企業(yè)，取得主體資格，使企業(yè)具有權(quán)利能力和行

為能力

D設(shè)置企業(yè)的內(nèi)容對(duì)全部企業(yè)而言一般相同

E企業(yè)的種類不同，設(shè)置行為的內(nèi)容也有所區(qū)別

39、下列屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施的是（）。

A市場(chǎng)準(zhǔn)入B非市場(chǎng)監(jiān)管C監(jiān)管談話D現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管E信息披露監(jiān)管

40、企業(yè)設(shè)置的法律特征是（）。

A企業(yè)設(shè)置是企業(yè)發(fā)起人為促成企業(yè)成立并取得法人資格

B設(shè)置行為只能發(fā)生在企業(yè)成立此前，并應(yīng)該嚴(yán)格推行法定的條件和程序

C設(shè)置行為的目的是最終成立企業(yè)，取得主體資格，使企業(yè)具有權(quán)利能力和行

為能力D設(shè)置企業(yè)的內(nèi)容對(duì)全部企業(yè)而言一般相同E企業(yè)的種類不同，設(shè)

置行為的內(nèi)容也有所區(qū)別

三、判斷題（每題0.5分，40題，共20分）

1、總行從2023年起開展全國(guó)“金雁獎(jiǎng)”營(yíng)銷評(píng)選活動(dòng)，每年評(píng)選一次。

A.正確B.錯(cuò)誤

2、可行性研究是決定能否實(shí)施營(yíng)銷方案的主要根據(jù)。

A.正確B.錯(cuò)誤

3、盡量為客戶著想，最佳由客戶來(lái)擬定或由客戶主動(dòng)安排時(shí)間，能夠說(shuō)“您看

我什么時(shí)候來(lái)拜訪”這么的話。

A.正確B.錯(cuò)誤

4、營(yíng)銷諸多時(shí)候不是一次兩次會(huì)面就能敲定下來(lái)的，還需要不斷的在與客戶的

溝通中發(fā)覺(jué)商機(jī)。

錯(cuò)誤B.正確A.

5、客戶所取得利益要與他的期望值相當(dāng)，不然他就會(huì)覺(jué)得得不償失而拒絕成交。

A.正確B.錯(cuò)誤

6、循循善誘法的目的是客戶從“需要做出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅做一種小選

擇”上來(lái)。

A.正確B.錯(cuò)誤

7、債券是由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證

A.正確B.錯(cuò)誤

8、金融衍生產(chǎn)品的主要功能是風(fēng)險(xiǎn)管理，所以其本身的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。

A.正確B.錯(cuò)誤

9、理財(cái)客戶購(gòu)置財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)增值的理財(cái)目的

A.正確B.錯(cuò)誤

10、資產(chǎn)組合的收益率原則差等于組合中各個(gè)資產(chǎn)的收益率原則差的加權(quán)平均值

A.正確B.錯(cuò)誤

11、在客戶投保保險(xiǎn)產(chǎn)品過(guò)程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關(guān)申明或代投保

人或被保險(xiǎn)人署名。

A.正確B.錯(cuò)誤

12、我行各系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧

計(jì)劃可投資股票二級(jí)市場(chǎng)。

A.正確B.錯(cuò)誤

13、我行全部“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略。

A.正確B.錯(cuò)誤

14、假如央行宣告降息，那么我行新發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率

將升高。

A.正確B.錯(cuò)誤

15、受托人能夠享有信托計(jì)劃的信托利益。

A.正確B.錯(cuò)誤

16、機(jī)構(gòu)客戶能夠保有5萬(wàn)元的某期財(cái)富債券系列理財(cái)產(chǎn)品。

A.正確B.錯(cuò)誤

17、商業(yè)銀行應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文

本應(yīng)該由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)能夠照情況制作和分發(fā)宣傳銷

售文本。

A.正確B.錯(cuò)誤

18、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。

A.正確B.錯(cuò)誤

19、在我行進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估時(shí)，理財(cái)經(jīng)理能夠幫助客戶填寫《中國(guó)郵政

儲(chǔ)蓄銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》內(nèi)容，由客戶本人確認(rèn)簽字。

A.正確B.錯(cuò)誤

20、利率、匯率和股票價(jià)格等原因的波動(dòng)能對(duì)投資收益產(chǎn)生影響，但是投資者的

本金不會(huì)遭受損失。

A.正確B.錯(cuò)誤

21、目的客戶是指客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)客戶分類后所擬定的要點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象。

A.正確B.錯(cuò)誤

、伴隨市場(chǎng)的變化，目的客戶也是不斷調(diào)整和更新的。22.

A.正確B.錯(cuò)誤

23、與客戶正式接觸的順序是：開場(chǎng)白和寒暄、拉近距離、引起愛(ài)好、探尋需求。

A.正確B.錯(cuò)誤

24、營(yíng)銷諸多時(shí)候不是一次兩次會(huì)面就能敲定下來(lái)的，還需要不斷的在與客戶的

溝通中發(fā)覺(jué)商機(jī)。

A.正確B.錯(cuò)誤

25、投訴是客戶對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)不滿意的一種集中體現(xiàn)。

A.正確B.錯(cuò)誤

26、和客戶交往，選擇合適的禮品，在合適的時(shí)間、合適的場(chǎng)合送給客戶，能夠

對(duì)雙方的交往起到潤(rùn)滑的作用。

A.正確B.錯(cuò)誤

27、固定收益理財(cái)計(jì)劃是指投資者獲取的收益固定，風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān),假如資

金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失，責(zé)任完全由銀行承受;假如資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng),則超出固定收

益部分的收益由銀行和客戶按照協(xié)議約定分配的一種理財(cái)計(jì)劃。

A.正確B.錯(cuò)誤

28、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的變化影響到股價(jià)，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.正確B.錯(cuò)誤

29、可提前贖回債券的發(fā)行者在發(fā)行債券的同步取得一種基于債券價(jià)格的看漲期

權(quán)

A.正確B.錯(cuò)誤

30、上市企業(yè)增資擴(kuò)股就會(huì)造成股價(jià)上漲

A.正確B.錯(cuò)誤

31、構(gòu)造性金融衍生產(chǎn)品一般是老式金融工具和衍生工具的結(jié)合。

A.正確B.錯(cuò)誤

32、信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃的特點(diǎn)是投資收益與指定的有關(guān)信用主體的信用掛鉤，

假如在投資期內(nèi)有關(guān)信用主體沒(méi)有發(fā)生信用違約事件，則投資者能夠取得固定的

年收益率;假如在投資期內(nèi)