保理融資合同模板

保理融資合同模板第一篇范文：合同或協(xié)議編號：__________一、定義與術(shù)語1.2“應收賬款”指甲方因銷售商品、提供服務而產(chǎn)生的，對第三方享有的合法、有效、可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。1.3“保理融資額度”指甲方根據(jù)乙方審批的融資額度，可向乙方申請融資的最高限額。1.4“融資利率”指甲方按照本合同約定向乙方支付的資金使用費率。二、合同目的2.1甲方為籌集經(jīng)營資金，將其合法擁有的應收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方。2.2乙方同意按照本合同的約定，為甲方提供保理融資服務。三、保理融資額度及期限3.1乙方同意在合同有效期內(nèi)，為甲方提供最高不超過人民幣【】元的保理融資額度。3.2合同有效期自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。3.3甲方在保理融資額度內(nèi)可分次申請融資，每次融資的具體金額、期限等事項由雙方簽訂的《融資申請書》確定。四、應收賬款轉(zhuǎn)讓4.1甲方同意將其合法擁有的應收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方予以接受。（1）應收賬款轉(zhuǎn)讓申請書；（2）應收賬款相關(guān)的基礎(chǔ)交易合同、發(fā)票、運輸單據(jù)等證明文件；（3）其他乙方認為必要的文件。4.3乙方對甲方提交的文件進行審核，審核無誤后，雙方簽訂《應收賬款轉(zhuǎn)讓確認書》。五、融資利率及費用5.1甲方按照本合同約定的融資利率向乙方支付融資利息。5.2甲方應支付乙方保理融資服務費，具體收費標準雙方另行約定。5.3甲方應承擔與本合同相關(guān)的所有費用，包括但不限于公證費、評估費、律師費等。六、還款及擔保6.1甲方應按照《融資申請書》約定的還款計劃按時足額償還融資款項。（1）抵押物/質(zhì)押物清單（詳見附件一）；（2）保證人擔保（詳見附件二）；（3）其他雙方約定的擔保措施。七、違約責任7.1任何一方違反本合同的約定，應承擔違約責任，向守約方支付違約金。7.2甲方逾期還款的，乙方有權(quán)按照逾期金額每日萬分之五的標準收取逾期利息。7.3甲方未按約定轉(zhuǎn)讓應收賬款的，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并提前收回融資款項。八、爭議解決8.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。九、其他約定9.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。附件一：抵押物/質(zhì)押物清單附件二：保證人擔保協(xié)議附件三：應收賬款轉(zhuǎn)讓申請書附件四：融資申請書附件五：應收賬款轉(zhuǎn)讓確認書甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________簽訂日期：【】年【】月【】日一、特殊應用場景一：跨境外貿(mào)保理融資應用場合：甲方為出口企業(yè)，乙方為提供跨國保理融資服務的金融機構(gòu)。需要注意的條款及修正：1.修改“三、保理融資額度及期限”中的匯率條款，明確融資貨幣種類及匯率風險承擔。2.在“四、應收賬款轉(zhuǎn)讓”中增加跨境應收賬款轉(zhuǎn)讓的具體流程及文件要求。3.在“六、還款及擔保”中增加跨國擔保措施的適用性及執(zhí)行細節(jié)。注意事項及解決辦法：注意跨境支付的時間差及匯率波動，可設(shè)定匯率鎖定機制。確?？缇硲召~款的合法性及可執(zhí)行性，必要時可進行國際法律咨詢。二、特殊應用場景二：供應鏈金融保理應用場合：甲方為核心企業(yè)的供應商，乙方為核心企業(yè)指定的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“四、應收賬款轉(zhuǎn)讓”中明確供應鏈中的應收賬款轉(zhuǎn)讓規(guī)則。2.在“五、融資利率及費用”中調(diào)整費用結(jié)構(gòu)，以適應供應鏈金融的特定需求。注意事項及解決辦法：確保供應鏈中的信息流、物流、資金流的協(xié)同，提高融資效率。加強對核心企業(yè)信用狀況的監(jiān)控，以降低融資風險。三、特殊應用場景三：中小企業(yè)保理融資應用場合：甲方為中小企業(yè)，乙方為專注于服務中小企業(yè)的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“三、保理融資額度及期限”中，根據(jù)中小企業(yè)特點調(diào)整融資額度和期限。2.在“七、違約責任”中，考慮到中小企業(yè)承受能力，適當調(diào)整違約金標準。注意事項及解決辦法：為中小企業(yè)提供更為靈活的融資方案，降低融資門檻。加強對中小企業(yè)財務狀況的審查，防范信用風險。四、特殊應用場景四：綠色保理融資應用場合：甲方為從事綠色產(chǎn)業(yè)的企業(yè)，乙方為提供綠色金融服務的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“一、定義與術(shù)語”中增加綠色產(chǎn)業(yè)相關(guān)定義。2.在“五、融資利率及費用”中，為綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)制定優(yōu)惠的融資利率。注意事項及解決辦法：確保融資項目符合綠色金融標準，進行環(huán)境影響評估。加強對綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)的扶持力度，鼓勵其發(fā)展。五、特殊應用場景五：科技企業(yè)保理融資應用場合：甲方為高科技企業(yè)，乙方為專注于科技金融的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“四、應收賬款轉(zhuǎn)讓”中，考慮到科技企業(yè)應收賬款的特點，制定相應的轉(zhuǎn)讓規(guī)則。2.在“六、還款及擔?！敝?，引入知識產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)作為擔保物。注意事項及解決辦法：評估科技企業(yè)應收賬款的技術(shù)含量和市場前景，合理確定融資額度。創(chuàng)新?lián)７绞?，提高科技企業(yè)融資的可獲得性。1.應收賬款的真實性和合法性審查：確保應收賬款來源合法，避免虛假交易。2.融資款項的用途監(jiān)管：監(jiān)控甲方融資款項的使用，防止資金挪用。3.擔保措施的落實：確保擔保措施的有效性，降低融資風險。解決辦法：加強對甲方的基礎(chǔ)交易文件審核，必要時進行現(xiàn)場調(diào)查。設(shè)立專款專用賬戶，對融資款項進行封閉管理。定期對擔保物進行評估和監(jiān)控，確保其價值穩(wěn)定。1.抵押物/質(zhì)押物清單：這份清單得把甲方用來擔保的所有東西都列清楚，包括房產(chǎn)、車輛、設(shè)備啥的。2.保證人擔保協(xié)議：這個文件得有保證人的簽字蓋章，確認他們愿意在甲方還不上錢的時候幫忙還。3.應收賬款轉(zhuǎn)讓申請書：這個是甲方填寫的，用來告訴乙方他們想轉(zhuǎn)讓哪些應收賬款。4.融資申請書：這個是甲方申請融資的正式文件，得把需要的錢數(shù)、用途、還款計劃都寫明白。5.應收賬款轉(zhuǎn)讓確認書：這個是雙方簽字確認轉(zhuǎn)讓成功的文件，相當于一個收條。多方為主導時的，附件條款及說明：一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款一：融資條件調(diào)整權(quán)1.甲方有權(quán)根據(jù)市場情況和自身經(jīng)營需要，向乙方提出調(diào)整融資利率、融資額度、融資期限等融資條件的申請。2.乙方應在收到甲方申請后【】個工作日內(nèi)予以答復，雙方協(xié)商一致后簽訂補充協(xié)議。說明：此條款賦予甲方在合同執(zhí)行過程中根據(jù)實際情況調(diào)整融資條件的權(quán)利，以適應市場變化和企業(yè)需求。附加條款二：應收賬款回收管理權(quán)1.甲方保留對應收賬款回收的管理權(quán)，乙方不得干預甲方的正常銷售和回款活動。2.甲方應確保應收賬款的回收款項按照約定的方式直接支付至乙方指定的賬戶。說明：此條款確保甲方在保理融資過程中保持對應收賬款的管理控制，同時保障乙方的資金安全。附加條款三：提前還款權(quán)利1.甲方有權(quán)在合同約定的融資期限內(nèi)提前償還全部或部分融資款項。2.甲方提前還款的，乙方不得要求甲方支付提前還款違約金。說明：此條款給予甲方提前還款的自由，減輕甲方可能因市場變化或資金安排而產(chǎn)生的利息負擔。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款一：融資審批權(quán)1.乙方有權(quán)根據(jù)甲方的信用狀況、財務狀況、市場風險等因素獨立決定是否批準甲方的融資申請。2.乙方有權(quán)在審批過程中要求甲方提供額外的擔?；蜓a充資料。說明：此條款明確乙方在融資審批過程中的決定權(quán)和要求權(quán)，以保護乙方的資金安全。附加條款二：融資款項監(jiān)管權(quán)1.乙方有權(quán)對甲方使用融資款項的情況進行監(jiān)督和檢查。2.甲方應配合乙方的監(jiān)管活動，提供必要的信息和資料。說明：此條款確保乙方能夠有效監(jiān)管融資款項的使用，防止資金被挪用或用于非約定用途。附加條款三：違約處置權(quán)1.在甲方違約的情況下，乙方有權(quán)采取包括但不限于提前收回融資款項、處置擔保物、要求保證人承擔保證責任等措施。2.乙方采取上述措施時，甲方應無條件予以配合。說明：此條款賦予乙方在甲方違約時的處置權(quán)，保障乙方權(quán)益的實現(xiàn)。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：附加條款一：中介服務條款1.第三方中介應按照合同的約定為甲乙雙方提供保理融資相關(guān)的咨詢、協(xié)調(diào)、評估等服務。2.中介費用由雙方約定，并在合同中明確中介費用的支付方式和時間。說明：此條款規(guī)定第三方中介的服務內(nèi)容和費用，確保中介服務的質(zhì)量和效率。附加條款二：中介責任條款1.第三方中介應保證其所提供信息的真實性、準確性和完整性。2.如因中