保理融資合同模板

保理融資合同模板第一篇范文：合同或協(xié)議編號(hào)：__________一、定義與術(shù)語(yǔ)1.2“應(yīng)收賬款”指甲方因銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)而產(chǎn)生的，對(duì)第三方享有的合法、有效、可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。1.3“保理融資額度”指甲方根據(jù)乙方審批的融資額度，可向乙方申請(qǐng)融資的最高限額。1.4“融資利率”指甲方按照本合同約定向乙方支付的資金使用費(fèi)率。二、合同目的2.1甲方為籌集經(jīng)營(yíng)資金，將其合法擁有的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方。2.2乙方同意按照本合同的約定，為甲方提供保理融資服務(wù)。三、保理融資額度及期限3.1乙方同意在合同有效期內(nèi)，為甲方提供最高不超過(guò)人民幣【】元的保理融資額度。3.2合同有效期自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止。3.3甲方在保理融資額度內(nèi)可分次申請(qǐng)融資，每次融資的具體金額、期限等事項(xiàng)由雙方簽訂的《融資申請(qǐng)書(shū)》確定。四、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓4.1甲方同意將其合法擁有的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方予以接受。（1）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)；（2）應(yīng)收賬款相關(guān)的基礎(chǔ)交易合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)等證明文件；（3）其他乙方認(rèn)為必要的文件。4.3乙方對(duì)甲方提交的文件進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后，雙方簽訂《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)》。五、融資利率及費(fèi)用5.1甲方按照本合同約定的融資利率向乙方支付融資利息。5.2甲方應(yīng)支付乙方保理融資服務(wù)費(fèi)，具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)雙方另行約定。5.3甲方應(yīng)承擔(dān)與本合同相關(guān)的所有費(fèi)用，包括但不限于公證費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、律師費(fèi)等。六、還款及擔(dān)保6.1甲方應(yīng)按照《融資申請(qǐng)書(shū)》約定的還款計(jì)劃按時(shí)足額償還融資款項(xiàng)。（1）抵押物/質(zhì)押物清單（詳見(jiàn)附件一）；（2）保證人擔(dān)保（詳見(jiàn)附件二）；（3）其他雙方約定的擔(dān)保措施。七、違約責(zé)任7.1任何一方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金。7.2甲方逾期還款的，乙方有權(quán)按照逾期金額每日萬(wàn)分之五的標(biāo)準(zhǔn)收取逾期利息。7.3甲方未按約定轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收賬款的，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并提前收回融資款項(xiàng)。八、爭(zhēng)議解決8.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。九、其他約定9.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。附件一：抵押物/質(zhì)押物清單附件二：保證人擔(dān)保協(xié)議附件三：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)附件四：融資申請(qǐng)書(shū)附件五：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________簽訂日期：【】年【】月【】日一、特殊應(yīng)用場(chǎng)景一：跨境外貿(mào)保理融資應(yīng)用場(chǎng)合：甲方為出口企業(yè)，乙方為提供跨國(guó)保理融資服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。需要注意的條款及修正：1.修改“三、保理融資額度及期限”中的匯率條款，明確融資貨幣種類(lèi)及匯率風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。2.在“四、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓”中增加跨境應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的具體流程及文件要求。3.在“六、還款及擔(dān)?！敝性黾涌鐕?guó)擔(dān)保措施的適用性及執(zhí)行細(xì)節(jié)。注意事項(xiàng)及解決辦法：注意跨境支付的時(shí)間差及匯率波動(dòng)，可設(shè)定匯率鎖定機(jī)制。確?？缇硲?yīng)收賬款的合法性及可執(zhí)行性，必要時(shí)可進(jìn)行國(guó)際法律咨詢。二、特殊應(yīng)用場(chǎng)景二：供應(yīng)鏈金融保理應(yīng)用場(chǎng)合：甲方為核心企業(yè)的供應(yīng)商，乙方為核心企業(yè)指定的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“四、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓”中明確供應(yīng)鏈中的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓規(guī)則。2.在“五、融資利率及費(fèi)用”中調(diào)整費(fèi)用結(jié)構(gòu)，以適應(yīng)供應(yīng)鏈金融的特定需求。注意事項(xiàng)及解決辦法：確保供應(yīng)鏈中的信息流、物流、資金流的協(xié)同，提高融資效率。加強(qiáng)對(duì)核心企業(yè)信用狀況的監(jiān)控，以降低融資風(fēng)險(xiǎn)。三、特殊應(yīng)用場(chǎng)景三：中小企業(yè)保理融資應(yīng)用場(chǎng)合：甲方為中小企業(yè)，乙方為專(zhuān)注于服務(wù)中小企業(yè)的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“三、保理融資額度及期限”中，根據(jù)中小企業(yè)特點(diǎn)調(diào)整融資額度和期限。2.在“七、違約責(zé)任”中，考慮到中小企業(yè)承受能力，適當(dāng)調(diào)整違約金標(biāo)準(zhǔn)。注意事項(xiàng)及解決辦法：為中小企業(yè)提供更為靈活的融資方案，降低融資門(mén)檻。加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的審查，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。四、特殊應(yīng)用場(chǎng)景四：綠色保理融資應(yīng)用場(chǎng)合：甲方為從事綠色產(chǎn)業(yè)的企業(yè)，乙方為提供綠色金融服務(wù)的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“一、定義與術(shù)語(yǔ)”中增加綠色產(chǎn)業(yè)相關(guān)定義。2.在“五、融資利率及費(fèi)用”中，為綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)制定優(yōu)惠的融資利率。注意事項(xiàng)及解決辦法：確保融資項(xiàng)目符合綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行環(huán)境影響評(píng)估。加強(qiáng)對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)的扶持力度，鼓勵(lì)其發(fā)展。五、特殊應(yīng)用場(chǎng)景五：科技企業(yè)保理融資應(yīng)用場(chǎng)合：甲方為高科技企業(yè)，乙方為專(zhuān)注于科技金融的保理公司。需要注意的條款及修正：1.在“四、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓”中，考慮到科技企業(yè)應(yīng)收賬款的特點(diǎn)，制定相應(yīng)的轉(zhuǎn)讓規(guī)則。2.在“六、還款及擔(dān)?！敝?，引入知識(shí)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)作為擔(dān)保物。注意事項(xiàng)及解決辦法：評(píng)估科技企業(yè)應(yīng)收賬款的技術(shù)含量和市場(chǎng)前景，合理確定融資額度。創(chuàng)新?lián)７绞?，提高科技企業(yè)融資的可獲得性。1.應(yīng)收賬款的真實(shí)性和合法性審查：確保應(yīng)收賬款來(lái)源合法，避免虛假交易。2.融資款項(xiàng)的用途監(jiān)管：監(jiān)控甲方融資款項(xiàng)的使用，防止資金挪用。3.擔(dān)保措施的落實(shí)：確保擔(dān)保措施的有效性，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法：加強(qiáng)對(duì)甲方的基礎(chǔ)交易文件審核，必要時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。設(shè)立專(zhuān)款專(zhuān)用賬戶，對(duì)融資款項(xiàng)進(jìn)行封閉管理。定期對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，確保其價(jià)值穩(wěn)定。1.抵押物/質(zhì)押物清單：這份清單得把甲方用來(lái)?yè)?dān)保的所有東西都列清楚，包括房產(chǎn)、車(chē)輛、設(shè)備啥的。2.保證人擔(dān)保協(xié)議：這個(gè)文件得有保證人的簽字蓋章，確認(rèn)他們?cè)敢庠诩追竭€不上錢(qián)的時(shí)候幫忙還。3.應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)：這個(gè)是甲方填寫(xiě)的，用來(lái)告訴乙方他們想轉(zhuǎn)讓哪些應(yīng)收賬款。4.融資申請(qǐng)書(shū)：這個(gè)是甲方申請(qǐng)融資的正式文件，得把需要的錢(qián)數(shù)、用途、還款計(jì)劃都寫(xiě)明白。5.應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書(shū)：這個(gè)是雙方簽字確認(rèn)轉(zhuǎn)讓成功的文件，相當(dāng)于一個(gè)收條。多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明：一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款一：融資條件調(diào)整權(quán)1.甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和自身經(jīng)營(yíng)需要，向乙方提出調(diào)整融資利率、融資額度、融資期限等融資條件的申請(qǐng)。2.乙方應(yīng)在收到甲方申請(qǐng)后【】個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)，雙方協(xié)商一致后簽訂補(bǔ)充協(xié)議。說(shuō)明：此條款賦予甲方在合同執(zhí)行過(guò)程中根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整融資條件的權(quán)利，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和企業(yè)需求。附加條款二：應(yīng)收賬款回收管理權(quán)1.甲方保留對(duì)應(yīng)收賬款回收的管理權(quán)，乙方不得干預(yù)甲方的正常銷(xiāo)售和回款活動(dòng)。2.甲方應(yīng)確保應(yīng)收賬款的回收款項(xiàng)按照約定的方式直接支付至乙方指定的賬戶。說(shuō)明：此條款確保甲方在保理融資過(guò)程中保持對(duì)應(yīng)收賬款的管理控制，同時(shí)保障乙方的資金安全。附加條款三：提前還款權(quán)利1.甲方有權(quán)在合同約定的融資期限內(nèi)提前償還全部或部分融資款項(xiàng)。2.甲方提前還款的，乙方不得要求甲方支付提前還款違約金。說(shuō)明：此條款給予甲方提前還款的自由，減輕甲方可能因市場(chǎng)變化或資金安排而產(chǎn)生的利息負(fù)擔(dān)。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款一：融資審批權(quán)1.乙方有權(quán)根據(jù)甲方的信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等因素獨(dú)立決定是否批準(zhǔn)甲方的融資申請(qǐng)。2.乙方有權(quán)在審批過(guò)程中要求甲方提供額外的擔(dān)?；蜓a(bǔ)充資料。說(shuō)明：此條款明確乙方在融資審批過(guò)程中的決定權(quán)和要求權(quán)，以保護(hù)乙方的資金安全。附加條款二：融資款項(xiàng)監(jiān)管權(quán)1.乙方有權(quán)對(duì)甲方使用融資款項(xiàng)的情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。2.甲方應(yīng)配合乙方的監(jiān)管活動(dòng)，提供必要的信息和資料。說(shuō)明：此條款確保乙方能夠有效監(jiān)管融資款項(xiàng)的使用，防止資金被挪用或用于非約定用途。附加條款三：違約處置權(quán)1.在甲方違約的情況下，乙方有權(quán)采取包括但不限于提前收回融資款項(xiàng)、處置擔(dān)保物、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任等措施。2.乙方采取上述措施時(shí)，甲方應(yīng)無(wú)條件予以配合。說(shuō)明：此條款賦予乙方在甲方違約時(shí)的處置權(quán)，保障乙方權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款一：中介服務(wù)條款1.第三方中介應(yīng)按照合同的約定為甲乙雙方提供保理融資相關(guān)的咨詢、協(xié)調(diào)、評(píng)估等服務(wù)。2.中介費(fèi)用由雙方約定，并在合同中明確中介費(fèi)用的支付方式和時(shí)間。說(shuō)明：此條款規(guī)定第三方中介的服務(wù)內(nèi)容和費(fèi)用，確保中介服務(wù)的質(zhì)量和效率。附加條款二：中介責(zé)任條款1.第三方中介應(yīng)保證其所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.如因中