初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第五章 風(fēng)險管理-第五節(jié) 操作風(fēng)險管理

初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第五章風(fēng)險管理-第五節(jié)操作風(fēng)險管理[單選題]1.以下不屬于操作風(fēng)險管理工具的是()。A.操作風(fēng)險與控制自評估B.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)C.損失數(shù)據(jù)庫D.業(yè)務(wù)連（江南博哥）續(xù)性管理正確答案：D參考解析：操作風(fēng)險管理工具和手段主要有操作風(fēng)險與控制自評估、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)、損失數(shù)據(jù)庫等。點贊（0）外部人員犯法，屬于外部事件點贊（0）外部人員犯罪屬于外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險。[單選題]3.外部欺詐屬于商業(yè)銀行風(fēng)險中的()。A.信用風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險正確答案：D參考解析：根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險的事件類型，可以分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件，實物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。[單選題]4.外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，不包括()。A.自然災(zāi)害B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險C.政治風(fēng)險D.外部人員犯罪正確答案：B參考解析：外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，包括自然災(zāi)害、政治風(fēng)險、外部欺詐、外部人員犯罪等。[單選題]5.歷史上，巴林銀行倒閉的直接原因是新加坡分行衍生品交易負(fù)責(zé)人里森投機(jī)失敗導(dǎo)致?lián)p失逾10億美元之巨，他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將要上漲，偽造文件，私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨，該案例中里森的行為主要屬于銀行的()。A.流動性風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.國家風(fēng)險正確答案：C參考解析：根據(jù)操作風(fēng)險引起原因的不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險。人員因素主要是因銀行內(nèi)部員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識/技能匱乏、關(guān)鍵人員流失、違反用工法、勞動力中斷等造成損失或者不良影響的風(fēng)險。[單選題]6.下列不屬于操作風(fēng)險表現(xiàn)形式的是()。A.實物價格波動B.外部欺詐C.實物資產(chǎn)損壞D.內(nèi)部欺詐正確答案：A參考解析：根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險的事件類型，可以分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件，實物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。[多選題]1.引起銀行損失的外部事件包括()。A.自然災(zāi)害B.政治風(fēng)險C.外部欺詐D.外部人員犯罪E.風(fēng)險價值變動正確答案：ABCD參考解析：外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，包括自然災(zāi)害、政治風(fēng)險、外部欺詐、外部人員犯罪等。[多選題]2.根據(jù)產(chǎn)生原因，操作風(fēng)險可以分為()。A.人員風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險C.內(nèi)部事件D.流程風(fēng)險E.外部風(fēng)險正確答案：ABDE參考解析：根據(jù)操作風(fēng)險引起的原因不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險。[多選題]3.以下()屬于因內(nèi)部流程引發(fā)的操作風(fēng)險。A.財務(wù)/會計錯誤B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷C.軟硬件失靈或癱瘓D.系統(tǒng)功能漏洞E.錯誤監(jiān)控/報告正確答案：ABE參考解析：內(nèi)部流程是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、流程設(shè)計不合理，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成損失的風(fēng)險，主要包括：財務(wù)/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、結(jié)算/支付錯誤、錯誤監(jiān)控/報告、交易/定價錯誤六個方面。[多選題]4.商業(yè)銀行操作風(fēng)險的表現(xiàn)形式有()。A.內(nèi)部欺詐事件B.就業(yè)制度和工作場所安全事件C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件D.實物資產(chǎn)的損壞事件E.外部欺詐事件正確答案：ABCDE參考解析：根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險的事件類型，可以分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件，實物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。[判斷題]1.實施業(yè)務(wù)連續(xù)性管理首先需要識別重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)的優(yōu)先順序，明確恢復(fù)的時間目標(biāo)。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：實施業(yè)務(wù)連續(xù)性管理首先需要識別重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)的優(yōu)先順序，明確恢復(fù)的時間目標(biāo)。[判斷題]2.操作風(fēng)險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險。A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：根據(jù)操作風(fēng)險引起原因的不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引