初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理-第五節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-第三部分銀行管理-第五章風(fēng)險(xiǎn)管理-第五節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[單選題]1.以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的是()。A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估B.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.損失數(shù)據(jù)庫(kù)D.業(yè)務(wù)連（江南博哥）續(xù)性管理正確答案：D參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具和手段主要有操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、損失數(shù)據(jù)庫(kù)等。點(diǎn)贊（0）外部人員犯法，屬于外部事件點(diǎn)贊（0）外部人員犯罪屬于外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]3.外部欺詐屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的事件類型，可以分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件，實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。[單選題]4.外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，不包括()。A.自然災(zāi)害B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.外部人員犯罪正確答案：B參考解析：外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，包括自然災(zāi)害、政治風(fēng)險(xiǎn)、外部欺詐、外部人員犯罪等。[單選題]5.歷史上，巴林銀行倒閉的直接原因是新加坡分行衍生品交易負(fù)責(zé)人里森投機(jī)失敗導(dǎo)致?lián)p失逾10億美元之巨，他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將要上漲，偽造文件，私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨，該案例中里森的行為主要屬于銀行的()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)引起原因的不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)。人員因素主要是因銀行內(nèi)部員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識(shí)/技能匱乏、關(guān)鍵人員流失、違反用工法、勞動(dòng)力中斷等造成損失或者不良影響的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]6.下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的是()。A.實(shí)物價(jià)格波動(dòng)B.外部欺詐C.實(shí)物資產(chǎn)損壞D.內(nèi)部欺詐正確答案：A參考解析：根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的事件類型，可以分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件，實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。[多選題]1.引起銀行損失的外部事件包括()。A.自然災(zāi)害B.政治風(fēng)險(xiǎn)C.外部欺詐D.外部人員犯罪E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值變動(dòng)正確答案：ABCD參考解析：外部事件引起銀行損失的范圍非常廣泛，包括自然災(zāi)害、政治風(fēng)險(xiǎn)、外部欺詐、外部人員犯罪等。[多選題]2.根據(jù)產(chǎn)生原因，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為()。A.人員風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.內(nèi)部事件D.流程風(fēng)險(xiǎn)E.外部風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABDE參考解析：根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)引起的原因不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)。[多選題]3.以下()屬于因內(nèi)部流程引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。A.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤B.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷C.軟硬件失靈或癱瘓D.系統(tǒng)功能漏洞E.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告正確答案：ABE參考解析：內(nèi)部流程是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、流程設(shè)計(jì)不合理，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、結(jié)算/支付錯(cuò)誤、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告、交易/定價(jià)錯(cuò)誤六個(gè)方面。[多選題]4.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有()。A.內(nèi)部欺詐事件B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件D.實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件E.外部欺詐事件正確答案：ABCDE參考解析：根據(jù)引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的事件類型，可以分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件，實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。[判斷題]1.實(shí)施業(yè)務(wù)連續(xù)性管理首先需要識(shí)別重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)的優(yōu)先順序，明確恢復(fù)的時(shí)間目標(biāo)。()A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：實(shí)施業(yè)務(wù)連續(xù)性管理首先需要識(shí)別重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)的優(yōu)先順序，明確恢復(fù)的時(shí)間目標(biāo)。[判斷題]2.操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險(xiǎn)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)引起原因的不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引