反洗錢知識考試

1．我國反洗錢根據(jù)的法律規(guī)定是：〔A〕A．反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法C．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理方法D．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定2．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)視管理機(jī)關(guān)是：〔A〕A．人民銀行B．證監(jiān)會C．保監(jiān)會D．銀監(jiān)會3.洗錢通常經(jīng)過哪幾個(gè)階段？〔B〕A．放置B．轉(zhuǎn)帳C．離析D．歸并4.金融機(jī)構(gòu)必需設(shè)立〔B〕反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作：A．兼職的B．專職的C．不確定的D．不須要設(shè)立5.我國的反洗錢法是什么時(shí)候開始公布施行的？〔A〕A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后，客戶交易信息在交易完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存：〔A〕A．五B．三C．十D．十五7.大額和可疑交易報(bào)告單位：〔D〕A．中國人民銀行B．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C．中國銀監(jiān)會D．中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心中心覺察金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或有錯(cuò)誤的，提交補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到通知的〔C〕補(bǔ)正。A．3個(gè)工作日內(nèi)B．4個(gè)工作日內(nèi)C．5個(gè)工作日內(nèi)D．10個(gè)工作日內(nèi)９.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有〔C〕A．毒品犯罪B．恐驚犯罪C．貪污犯罪D．金融詐騙犯罪１０.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的以下(ABC)機(jī)構(gòu)A．銀行B．保險(xiǎn)公司C．證券公司D．基金公司１１.保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告〔ABC〕A．短期分散投保、集中退保B．頻繁投保、退保C．遲疑期退保稱大額發(fā)票丟失D．提早歸還貸款及其財(cái)務(wù)狀況明顯不符１２.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)〔ABCD〕原則，妥當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄A．平安B．精確C．完好D．保密１３.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，假設(shè)第三方未實(shí)行合法要求的客戶身份識別，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？〔C〕A．客戶本人B．人民銀行C．該金融機(jī)構(gòu)D．第三方機(jī)構(gòu)14.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)峻的，對該金融機(jī)構(gòu)處〔A〕罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下D．50萬元以上800萬元以下15.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機(jī)構(gòu)處〔C〕罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下D．50萬元以上800萬元以下16.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)峻的，對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員，處〔B〕罰款。A．2萬元以上3萬元以下B．1萬元以上5萬元以下C．2萬元以上10萬元以下D．1萬元以上10萬元以下

17.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未根據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)峻的，對金融機(jī)構(gòu)處〔B〕罰款。A．10萬元以上50萬元以下B．20萬元以上50萬元以下C．10萬元以上20萬元以下D．20萬元以上30萬元以下18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的〔B〕個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，剛好以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A．2B．5C19.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易〔C〕萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A．5B．10C20.法人、其他組織和個(gè)體工商戶干脆單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣〔B〕萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A．20B．200C21.自然人銀行帳戶之間、自然人及法人、組織和個(gè)體工商戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)〔B〕萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A．20B．50C22.金融機(jī)構(gòu)違背反洗錢法有關(guān)規(guī)定的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其受權(quán)的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)展處分，包括〔AC〕A．責(zé)令限期改正B．罰款C．對干脆負(fù)責(zé)的高管、董事處分D．其他處分23.金融機(jī)構(gòu)違背反洗錢的規(guī)定，最高可遭到〔C〕萬元的罰款A(yù)．200B．800C．50024.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理方法所稱的“頻繁〞是指〔AD〕A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上25.自然人的有效身份證件包括〔ACD〕A．身份證B．學(xué)生證C．護(hù)照D．駕駛證26.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理方法所稱的“短期〞是指〔AB〕A．10個(gè)工作日內(nèi)B．含10個(gè)工作日C．7個(gè)工作日D．3個(gè)工作日27.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理方法所稱的“長期〞是指〔B〕A．1B．1以上C．2以上D．半28.反洗錢法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括〔ABCD〕A．建立客戶身份識別制度B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C．建立健全反洗錢內(nèi)限制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度30.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有以下哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)展罰款〔ABC〕A．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C．違背保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對職工進(jìn)展反洗錢培訓(xùn)的31.對金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶，應(yīng)當(dāng)多長時(shí)間審核一次〔A〕A．半B．１C．３個(gè)月D．１半３２.出現(xiàn)以下哪些狀況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶〔ABC〕A．變更姓名B．注冊資本C．身份證號碼D．經(jīng)營范圍３３.金融機(jī)構(gòu)可以實(shí)行哪些措施重新識別客戶身份〔ABCD〕A．回訪客戶B．實(shí)地查訪C．向公安部門核實(shí)D．向工商部門核實(shí)３４.客戶身份證件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行何種措施〔A〕A．中止辦理業(yè)務(wù)B．接著辦理業(yè)務(wù)C．補(bǔ)充資料D．無需實(shí)行其他措施３５.對高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解客戶的哪些信息〔ABCD〕A．資金來源B．資金用處C．經(jīng)濟(jì)狀況D．經(jīng)營狀況３６.人壽保險(xiǎn)公司對于〔B〕萬元以上以現(xiàn)金形式繳納保費(fèi)訂立保險(xiǎn)合同的時(shí)候，應(yīng)核對并留存客戶身份信息。A．１B．２C．３D．５３７.人壽保險(xiǎn)公司對于〔A〕萬元以上以轉(zhuǎn)帳形式繳納保費(fèi)訂立保險(xiǎn)合同的時(shí)候，應(yīng)核對并留存客戶身份信息。A．２０B．２C．１０D．５０３８.客戶在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，須要留存并核對客戶身份信息〔BC〕A．申請解除合同退還的保費(fèi)在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在１萬元以上的C．被保險(xiǎn)人或受益人懇求賠償金在１萬元以上的D．受益人懇求給付的保險(xiǎn)金在５０００元