2024年銀行系統(tǒng)反洗錢知識競賽（市賽）考試題庫600題（含答案）

2024年銀行系統(tǒng)反洗錢知識競賽（市賽）考試題庫600題（含

答案）

一、單選題

1.金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）o

A、進行對外公告

B、必須對存款單位或個人保密

C、可以通知存款單位或個人

D、通知其他機構(gòu)

答案：C

2.法院、檢察院、公安機關(guān)和國家安全機關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是（）。

A、48小時

B、1年

C、半年

D、2年

答案：B

3.解除銀行卡凍結(jié)交易支持（）辦理。

A、全省任一網(wǎng)點

B、開卡法人行社任一網(wǎng)點

C、原辦理凍結(jié)網(wǎng)點

D、只能在開卡網(wǎng)點

答案：C

4,《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）：

A、反洗錢義務(wù)法

B、反洗錢預(yù)防法

C、反洗錢專門法

D、反洗錢行為法

答案：D

5.對于簽發(fā)成功的銀行匯票，可執(zhí)行（）次打印匯票業(yè)務(wù)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

6.法人金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險

處于（）等級，自評估周期應(yīng)不超過24個月。

A、中等

B、較高及以上

C、中高

D、中低

答案：B

7.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀

行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：C

8.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、

隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞

金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,

依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、泄密罪

B、擾亂市場秩序罪

C、恐怖活動犯罪

D、治安犯罪

答案：C

9.關(guān)于開立境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負責人的名

稱（）。

A、僅為中文

B、僅為英文

C、可為中文或者英文

D、可為繁體中文或簡體中文

答案：C

10.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損

的人民幣，由（）負責回收、銷毀。

A、財政部門

B、銀保監(jiān)會

C、中國人民銀行

D、銀行機構(gòu)

答案：C

11.II類銀行賬戶消費和繳費,向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合

計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。

A、0.5；10

B、1；10

C、0.5；20

D、1；20

答案：D

12.存款人開立臨時存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊驗資資金

的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文。

A、工商行政管理部門

B、稅務(wù)部門

C、財政部門

D、人民銀行

答案：A

13.員工卡里面的存款屬于哪個網(wǎng)點？（）

A、均屬于開戶網(wǎng)點

B、卡內(nèi)活期賬戶存款計入銀行卡開戶網(wǎng)點，卡內(nèi)定期存款屬于定一本賬戶、零

整賬戶的開卡網(wǎng)點

C、均屬于開卡網(wǎng)點

D、卡內(nèi)活期賬戶存款計入銀行卡開卡網(wǎng)點，卡內(nèi)定期存款屬于定一本賬戶'零

整賬戶的開戶網(wǎng)點

答案：D

14.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項

()。

A、存款資料

B、貸款資料

C、項目融資貸款資料

D、按揭貸款資料

答案：A

15.法人金融機構(gòu)應(yīng)當積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進()樹立洗錢風(fēng)險管理

意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D\新入職員工

答案：C

16.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當()身份證件或者其他身份證明文

件。

A、核對并登記代理人

B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人

D、核對代理人、核對并登記被代理人

答案：C

17.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、

期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過。年。

A、半年

B、1年

C、5年

D、10年

答案：B

18.金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開

展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和

交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

A、客戶科學(xué)

B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)

C、客戶完整

D、客戶單個介質(zhì)完整

答案：C

19.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。

A、0.1

B、0.5

C、1

D、10

答案：C

20.有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）

措施。

A、繼續(xù)凍結(jié)

B、自動解除凍結(jié)

C、允許扣劃

D、金融機構(gòu)可自行處置

答案：B

21.提前支取業(yè)務(wù)抹賬的風(fēng)險點是（）

A、利用抹賬業(yè)務(wù)挪用庫款

B、造成客戶損失

C、影響銀行專業(yè)形象

D、無風(fēng)險

答案：A

22.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）

的批復(fù)文件。

A、國家外匯管理部門

B、中國人民銀行

C、證券管理

D、銀保監(jiān)會

答案：A

23.法人被宣告破產(chǎn)進行清算時（）。

A、其主體資格消滅，不能進行民事活動

B、其主體資格未消滅，但不能進行民事活動

C、其主體資格未消滅，仍可進行各種民事活動

D、其主體資格未消滅，但不能進行清算范圍以外的民事活動

答案：D

24.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當于收到中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（A

CS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗收，

直連接入的機構(gòu)還應(yīng)當于聯(lián)調(diào)測試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。

A、1

B、6

C、12

D、24

答案：B

25.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶

監(jiān)督檢查制度。上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)

辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。

A、每半月

B、每月

C、每半年

D、每年

答案：C

26.父母對未成年子女的財產(chǎn)進行處分的下列行為，屬于無效的是（）。

A、為未成年子女購買文具

B、為未成年子女支付藥費

C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費

D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金

答案：C

27.農(nóng)戶小額信用貸款的最高授信額度為（）萬元。

A、5

B、3

C、2

D、1

答案：A

28.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停

其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：D

29.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶

還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，

方可啟動資金返還工作。

A、加蓋金融機構(gòu)公章函件

B、加蓋司法部門公章函件

C、加蓋公證處公章函件

D、加蓋銀保監(jiān)會公章函件

答案：B

30.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為0。

A、與普通支票相同

B、只能用于轉(zhuǎn)帳

C、只能用于支取現(xiàn)金

D、無效票據(jù)

答案：B

31.港澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。

A、縣級人民政府公安機關(guān)

B、市級人民政府公安機關(guān)

C、省級人民政府公安機關(guān)

D、入境管理部門

答案：A

32.同一銀行法人為同一個人開立II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）

個。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：C

33.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時金融

機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點審

查的交易是（）。

A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。

B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。

C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資

D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。

答案：C

34.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（）。

A、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī),中外反洗錢監(jiān)

管處罰實例等。

B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。

C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案：C

35.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。

A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式

B、授權(quán)行為可以事后追認，而委托合同是必須事先訂立

C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為

D、授權(quán)行為是實踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為

答案：C

36.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實'合法的（）為基礎(chǔ)。

A、商品合同

B、資金流向

C、增值稅發(fā)票

D、商品交易

答案：D

37.商務(wù)手機銀行登錄密碼連續(xù)錯誤達到（）次即被鎖定，需持本人有效身份證

件'銀行卡到營業(yè)網(wǎng)點或登錄個人網(wǎng)銀重置登錄密碼。

A、三

B、五

C、六

D、十

答案：B

38.下列不屬于銀行承兌匯票絕對記載事項的是（）

A、出票日期

B、表明銀行承兌匯票”的字樣

C、付款地

D、確定的金額

答案：C

39.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當將

款項扣劃至（）。

A、本院執(zhí)行款專戶

B、本院任意賬戶

C、本院指定賬戶

D、可現(xiàn)金提取

答案：A

40.存款人（）專用存款賬戶。

A、只能開一個

B、只能開兩個

C、可以開多個

D、只能開三個

答案：C

41.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項：

。

A、姓名

B、證件號碼

C、性別

D、代理人信息

答案：D

42.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交0,受法

律保護。

A、大額交易和可疑交易報告

B、現(xiàn)金交易報告

C、財務(wù)報表

D、業(yè)務(wù)報告

答案：A

43.反洗錢交易報告制度中不包括：（）

A、大額交易報告制度

B、可疑交易報告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報告免責條款

答案：C

44.換卡（不換卡號）換發(fā)的是（）

A、預(yù)制卡

B、非預(yù)制卡

C、金卡

D、普通卡

答案：B

45.卡樂付”綁定電話的收費標準是（）

A、不收費

B、電信按市內(nèi)話費標準收取通訊費

C、按交易筆數(shù)收費

D、按交易金額收費

答案：B

46.下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（）。

A、基本建設(shè)的資金

B、日常開支

C、更新改造的資金

D、特定用途，需要專戶管理的資金

答案：B

47.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（）

A、大額交易報告

B、可疑交易報告

C、大額交易報告和可疑交易報告

D、綜合報告

答案：C

48.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行

手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情

況，由（）簽字確認。

A、經(jīng)辦人

B、被執(zhí)行人

C、行長

D、業(yè)務(wù)主管

答案：A

49.根據(jù)《擔保法》的規(guī)定，下列民事主體中不能作為保證人的是（）。

A、個體工商戶

B、個人合伙

C、社會公益團體

D、企業(yè)法人

答案：C

50.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)

定，冠字號碼查詢受理單位應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：B

51.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機

構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘

缺'污損的人民幣，并將其交存（）。

A、當?shù)厝嗣胥y行

B、當?shù)卣块T

C、當?shù)毓矙C關(guān)

D、當?shù)貦z察機關(guān)

答案：A

52.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。

A、自己代理

B、雙方代理

C、代理人與第三人惡意串通

D、超越代理權(quán)限而為代理行為

答案：D

53.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳

假幣時，對（）應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣

戳記。

A、假紙幣和假硬幣

B、假外幣和假硬幣

C、假硬幣

D、假外幣

答案：B

54.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損

的人民幣，由（）負責回收、銷毀。

A、財政部門

B、銀保監(jiān)會

C、中國人民銀行

D、銀行機構(gòu)

答案：C

55.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開具的《假幣收

繳憑證》中的“券別”一欄，應(yīng)填寫（）

A、第五套

B、100元

G2005年

D、假幣

答案：B

56.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指（）。

A、人民幣活期存款賬戶

B、人民幣存款賬戶

C、人民幣單位通知存款賬戶

D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶

答案：A

57.金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）

A、個人

B、自然人

C、消費者

D、客戶

答案：B

58.某客戶被某市級（含）以上公安機關(guān)認定其賬戶涉案的，（）維護后，該客

戶申請新開戶時，系統(tǒng)會提醒柜員該客戶因涉案被懲戒。

A、20592-05電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪賬戶

B、1013379涉案賬戶開戶人

C、20592-06涉案賬戶開戶人名下其他賬戶

D、1013373黑名單（公安部）

答案：B

59.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實行屬地管理、（）。

A、一事一批

B、備案使用

C、授權(quán)使用

D、統(tǒng)一管理

答案：A

60.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。

A、I

B、II

C、III

D、IV

答案：A

61.二代卡樂付實現(xiàn)銀聯(lián)標準借記卡（）日清算，實時入賬，信用卡（）日清算。

A、T+0,T+1

B、T+0,T+0

C、T+1,T+1

D、T+1,T+0

答案：A

62.持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，

持假幣收繳憑證到當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提出書面鑒定申請。持有人如對金融機

構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證之

日起（）個工作日內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行提出行政復(fù)議或向當?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。

A、3；60

B、5；60

C、3；30

D、5:30

答案：A

63.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣

（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)

當報告大額交易。

A、100；10

B、200；10

C、100；20

D、200；20

答案：D

64.如何開通支付寶快捷支付業(yè)務(wù)？（）

A、通過支付寶網(wǎng)站

B、通過個人網(wǎng)銀

C、通過我社網(wǎng)點柜臺

D、通過手機銀行

答案：A

65.銀行承兌匯票的承兌章為()。

A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；

B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；

C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；

D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。

答案：D

66.歸還未到期本金和計提的應(yīng)計利息，正常交易還款可以選擇的還款方式不包

括()

A、(011044)存款賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款

B、(011048)內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款

C、(011046)內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬還款

D、(013031)現(xiàn)金提前還款

答案：C

67.借記卡按信息載體不同分為()

A、普通卡和VIP卡

B、個人卡和單位卡

C、磁條卡和芯片卡

D\轉(zhuǎn)賬卡'專用卡和儲值卡

答案：C

68.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是()。

A、桌子與椅子

B\房屋與窗子

C、汽車與拖斗

D、某甲的拖拉機與某乙的拖犁

答案：D

69.《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)

立的（）和非銀行支付機構(gòu)。

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)

B、法人金融機構(gòu)

C、銀行業(yè)支付機構(gòu)

D、非銀行金融機構(gòu)

答案：B

70.查詢單位的存款，一般應(yīng)在存款人的（）辦理，查詢個人存款可在（）辦理。

A、開戶網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點

B、開戶網(wǎng)點；任意網(wǎng)點

C、任意網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點

D、任意網(wǎng)點；任意網(wǎng)點

答案：B

71.金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當在（）具體辦理。

A、存款人開戶銀行總行

B、存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)

C、存款人開戶的銀行的任意機構(gòu)

D、存款人開戶的銀行的指定機構(gòu)

答案：B

72.下列哪項款項不可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算存款賬戶。（）

A、個人貸款轉(zhuǎn)存

B、納稅退還

C、繼承、贈與款項

D、備用金

答案：D

73.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每

日按（）計收利息。

A、萬分之一

B、萬分之二

C、萬分之三

D、萬分之五

答案：D

74.人民幣真幣的紙張扯動時發(fā)出（）

A、清脆的響聲

B、沉悶的聲音

C、嗡嗡的聲音

D、刺耳的聲音

答案：A

75.小康卡貸款最長授信時間為（）年，（）展期。

A、3,允許

B、3,不允許

G2,允許

D、2,不允許

答案：B

76.對被執(zhí)行的財產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對（）等各類

可以直接扣劃的財產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時具有凍結(jié)的法律效力。

A、現(xiàn)金

B、股票

C、債權(quán)

D\銀彳丁存款

答案：D

77.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知》（銀

發(fā)〔1993〕356號）規(guī)定，如扣劃款項屬于上繳國家的款項，應(yīng)直接扣劃（）。

A、至財政局專用賬戶

B、至稅務(wù)局專用賬戶

C、上繳國庫

D、至公安機關(guān)專用賬戶

答案：C

78.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬元。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案：A

79.銀行應(yīng)當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在規(guī)定時限內(nèi)向銀行機

構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當對賬戶開戶人采?。ǎ┐胧?。

A、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)

B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)

C、名下涉案賬戶只收不付

D、名下其他銀行賬戶只收不付

答案：B

80.銀行應(yīng)當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機構(gòu)

重新核實身份的，應(yīng)當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

81.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，可以向凍結(jié)公安

機關(guān)所在地的（）反詐騙中心電話核實辦案民警身份。

A、縣級

B、市級

C、省級

D、國家級

答案：c

82.銀行對（）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，可作

久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。

A、6個月

B、1年

C、2年

D、3年

答案：B

83.定期一卡通主賬戶下不允許開立的子賬戶是（）

A、通知存款

B、整存整取

C、定活兩便

D、零存整取

答案：D

84.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后，

無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原

則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋

A、—

B、三

C、五

D、十

答案：B

85.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)

總量的（）。

A、0.5

B、0.6

C、0.7

D、0.8

答案：C

86.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為

（）兩大類。

A、機制幣和手繪幣

B、偽造幣和變造幣

C、復(fù)印幣和機制幣

D、假紙幣和假硬幣

答案：B

87.接入機構(gòu)在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS

系統(tǒng)）時，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)當于收到申請材料之日起（）個工作日

內(nèi)完成審核，對符合條件的獨立接入機構(gòu)進行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機構(gòu)

進行正式批復(fù)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：B

88.金融機構(gòu)協(xié)助扣劃時，有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機構(gòu)（）o

A、予以協(xié)助

B、由有權(quán)機關(guān)出具說明，予以協(xié)助

C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字

D、不予協(xié)助

答案：D

89.根據(jù)“（）”原則分配各類、各級用戶的權(quán)限，嚴格用戶權(quán)限設(shè)置，將用戶

權(quán)限控制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。

A、最大授權(quán)

B、合適授權(quán)

C、最小授權(quán)

答案：C

90.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。

A、刑罰責任

B、民事責任

C、刑事責任

D、行政責任

答案：C

91.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁

有該存款的存折,存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）

手續(xù)。

A、銷戶

B、轉(zhuǎn)存

C、續(xù)存

D、續(xù)取

答案：A

92.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)I,確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急

處置的各項要求，能及時有效應(yīng)對突發(fā)事件或異常情況。

A、月

B、季度

C、半年

D、年

答案：C

93.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負責涉及追究洗錢

罪的司法協(xié)助？（）

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、司法部門

D、檢察部門

答案：C

94.電子現(xiàn)金有（）個余額。

A、1

B、2

C\3

D、5

答案：B

95.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)

定，公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。

A、15個工作日

B、20個工作日

C、30個工作日

D、3個工作日

答案：B

96.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是

（）。

A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件

B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付

C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份

D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份。

答案：C

97.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構(gòu)，中國人民

銀行可以：（）

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、責令限期改正

C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元

答案：B

98.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展

人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并

作出鑒定結(jié)論。

A、一名

B、兩名

G三名

D、四名

答案：B

99.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）

辦理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：A

100.以（）為本，逐步增強金融機構(gòu)可疑交易報告的針對性和有效性。

A、效益

B、風(fēng)險

C\合規(guī)

D、規(guī)則

答案：B

101.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明

正確的是：()

A、只適用于金融機構(gòu)

B、適用于特定的非金融機構(gòu)

C、只適用于金融機構(gòu)總部

D、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)

答案：B

102.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程

中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履

行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于0。

A、同時履行抗辯權(quán)

B、不安抗辯權(quán)

C、先履行抗辯權(quán)

D、后履行抗辯權(quán)

答案：B

103.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)

算業(yè)務(wù)實施管理。

A、外匯管理局

B、銀監(jiān)局

C,中國人民銀行

D、商務(wù)部

答案：C

104.教育儲蓄存入次數(shù)要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。

A、2,1萬

B、25000

C、3,1萬

D、3,2萬

答案：A

105.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。

A、內(nèi)部授權(quán)審批流程

B、外部授權(quán)審批流程

C、單位要求

D、個人意愿

答案：A

106.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）o

A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)

B、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)

C、自動解凍

D、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍

答案：C

107.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行

結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過0人民幣。

A、1萬元

B、2萬元

C、5萬元

Dx10萬元

答案：C

108.在認真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風(fēng)

險等級較低客戶的審核，指的是0原則。

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點識別

D、審慎性

答案：C

109.小額農(nóng)貸的貸款賬號是由（）創(chuàng)建的。

A、信貸系統(tǒng)

B、核心系統(tǒng)

C、報表系統(tǒng)

D、總賬系統(tǒng)

答案：B

110.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）

開始。

A、1994年4月19日營業(yè)開始之時

B、1994年4月18日營業(yè)終了之時

C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時

D、1994年4月19日零時

答案：C

111.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、

隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞

金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,

依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、泄密罪

B、擾亂市場秩序罪

C、恐怖活動犯罪

D、治安犯罪

答案：C

112.金融機構(gòu)反洗錢報告員應(yīng)采取()的方法，對大額及可疑交易進行分析篩選，

對大額資金往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認真分析，確保及時識別重點可疑

交易。

A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合

B、系統(tǒng)篩選

C、人工分析

D、自主判別

答案：A

113.王二小是一個無字號個體工商戶，其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。

A、王二小

B、個體戶王二小

C、王二小個體戶

D、其他名稱

答案：B

114.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）

A、單位基本賬戶

B、單位一般賬戶

C、單位活期賬戶

D、單位專用賬戶

答案：C

115.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的？（）

A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當是實繳資本

B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣

C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機構(gòu)

D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)

監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證

答案：C

116.法人金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，原則上自評估的周期應(yīng)

不超過（）個月，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期

應(yīng)不超過（）個月。

A、36；24

B、12；24

C、24；24

D、24；36

答案：A

117.辦理有折卡掛失時，經(jīng)辦人員應(yīng)詢問客戶是否關(guān)聯(lián)存折掛失，并經(jīng)客戶本人

確認，若客戶確認不關(guān)聯(lián)存折掛失時，需出具相關(guān)承諾并由（）簽字確認。

A、經(jīng)辦人

B、代理人

C、客戶本人

答案：C

118.（）用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：D

119.對客戶洗錢風(fēng)險分類標準的描述，不正確的有（）。

A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

答案：c

120.員工累計工作已滿1年不滿10年的，休假（）天；已滿10年不滿20年的，

休假（）天；已滿20年的，休假（）天。

A、5,10,15

B、5,10,10

C、5,5,10

D、10,10,15

答案：A

121.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存

銀行，（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時間。

A、開戶單位

B、開戶銀行

G人民銀行

D、外匯管理局

答案：B

122.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定

收款行發(fā)起的（）

A、批量付款業(yè)務(wù)

B、批量收款業(yè)務(wù)

C、單筆付款業(yè)務(wù)

D、單筆收款業(yè)務(wù)

答案：A

123.核準類賬戶必須在（）個工作日內(nèi)將相關(guān)申請資料送人行核準。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

124.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪

失保證金功能時除外。

A、支取

B、兌付

C、轉(zhuǎn)賬

D、扣劃

答案：D

125.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中0。

A、現(xiàn)金支票有金額起點限制，轉(zhuǎn)帳支票沒有金額起點限制；

B、現(xiàn)金支票沒有金額起點限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點限制；

C、兩者均有金額起點限制；

D、兩者均沒有金額起點限制。

答案：D

126.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀

況相當，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施。

A、適當

B、簡化

C、強化

D、一定

答案：C

127.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當建立以（）為核心的消費者金融信息使用管理制度，根

據(jù)消費者金融信息的重要性,敏感度及業(yè)務(wù)開展需要，在不影響本機構(gòu)履行反洗

錢等法定義務(wù)的前提下，合理確定本機構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限，嚴格

落實信息使用授權(quán)審批程序。

A、基本授權(quán)

B、分級授權(quán)

C、代理授權(quán)

D、崗位授權(quán)

答案：B

128.沒收的儲蓄存款繳庫后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負責辦理退庫手

續(xù)，并將款項退還當事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）上負擔。

A、銀行

B\存款人

C、個人

D、財政

答案：D

129.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀

行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣

B、1萬美元

C、3萬元人民幣

D、3萬美元

答案：B

130.《商業(yè)銀行'信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機構(gòu)必

須是經(jīng)過（）批準設(shè)立，具有良好的信譽，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)

控機制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進，認真履行國庫職責，并能按規(guī)

定設(shè)置國庫工作機構(gòu)的金融機構(gòu)。

A、銀保監(jiān)會

B、人民銀行

C、財政部

D、商業(yè)銀行總行

答案：B

131.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。

A、縣團級以上機構(gòu)

B、派出所

C、省級以上機構(gòu)

D、事業(yè)單位

答案：A

132.臨時驗資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長不得超過

（）年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

133.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行

反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。

A、行政調(diào)查

B、現(xiàn)場檢查

C、反洗錢宣傳

D、刑事調(diào)查

答案：A

134.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）

A、法律

B、行政法規(guī)

C、部門規(guī)章

D、部門文件

答案：C

135.義務(wù)機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)

定應(yīng)當開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當同時開展（）盡職調(diào)查工作

A、董事長

B、高級管理人員

C\股東

D\受益所有人

答案：D

136.銀行在受理扣劃單位存款時，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單

位的開戶銀行名稱與實際不符，銀行處理方式正確的是（）。

A、可以受理

B、應(yīng)說明原因，退回“通知書”和所附的法律文書副本

C、柜員手工修改主管簽字后可以受理

D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理

答案：B

137.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁

定賬戶是否屬于（）。

A、I類戶

B、II類戶

C、III類戶

D、以上均可

答案：A

138.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)

測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存

在錯誤，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的（）個

工作日內(nèi)完成補正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

139.關(guān)于開立境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負責人的

名稱()O

A、僅為中文

B、僅為英文

C、可為中文或者英文

D、可為繁體中文或簡體中文

答案：C

140.在認真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風(fēng)

險等級較低客戶的審核，指的是0原則。

A、全面性

B、持續(xù)性

C、重點識別

D、審慎性

答案：C

141.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由()負責。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

142.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指（）。

A、代理人與相對人之間的關(guān)系

B、相對人與被代理人之間的關(guān)系

C、被代理人與代理人之間的關(guān)系

D、代理人被代理人與相對人之間的關(guān)系

答案：A

143.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過期30天以上的，系統(tǒng)對賬戶自動

采取（）控制措施。

A、暫停非柜面

B、只收不付

C、不收不付

D、只收不付

答案：B

144.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處

訓(xùn)0XIO

A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、公安部

D、金融監(jiān)管部門

答案：B

145.以下當天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）

A、小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元

B、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元

C、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元

D、小張在中行的A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元

答案：D

146.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）

A、發(fā)證機關(guān)

B、工作地址

C、證件有效期

D、職業(yè)

答案：A

147.金融機構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當核實執(zhí)法人員的工作證件，以

及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

A、有權(quán)機關(guān)市級以上機構(gòu)

B、有權(quán)機關(guān)省級以上機構(gòu)

C、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)

D、有權(quán)機關(guān)鄉(xiāng)營級以上機構(gòu)

答案：C

148.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日

內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：D

149.存款人申請開立"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金"專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出

具（）。

A、財政部門證明

B、主管部門批文

C、單位或有關(guān)部門批文

D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

答案：D

150.小康卡貸款只能實行（）按月還款方式，（）提前還款。

A、只還利息，不允許

B、等額本金，不允許

C、只還利息，允許

D、等額本息，允許

答案：D

151.客戶持本人在工商銀行濟南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸

家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？（）

A、工商銀行總行

B、工商銀行濟南分行營業(yè)部

C、建設(shè)銀行總行

D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

152.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不

付，不得支取現(xiàn)金。

A、收入?yún)R繳專戶

B、業(yè)務(wù)支出專戶

C、財政預(yù)算外資金專戶

D、基本建設(shè)資金專戶

答案：A

153.我國貨幣政策的目標是保持0

A、貨幣幣值

B、就業(yè)率

C、國際收支

D、國民收入

答案：A

154.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標準實施于（）年。

A、2017

B、2018

G2021

D、2022

答案：D

155.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。

A、為各合伙人個人所有

B、為原投資人所有

C、為全體合伙人共有

D、為合伙企業(yè)所有

答案：C

156.以下哪項符合人民銀行《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題

的通知》（銀發(fā)[2018]164號）關(guān)于信托機構(gòu)的受益所有人的識別要求？

A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人

B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人

C、基金經(jīng)理

D、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人

答案：B

157.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）

辦理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：A

158.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后，（）再扣劃此款項用于收貸收息，（）

向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

A、可以；可以

B、不可以；不可以

C、可以；不可以

D、不可以；可以

答案：B

159.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定

其風(fēng)險等級后的。內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。

A、一年

B、兩年

G三年

答案：C

160.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，金融機構(gòu)（）將殘缺、污損的人

民幣對外支付。

A、不得

B、可以

C、允許

D、經(jīng)批準后可以

答案：A

161.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。

A、三個月

B、六個月

C、一年

D、兩年

答案：B

162.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)

的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后，

按照本辦法的規(guī)定重新提出申請。

A、一個月

B、三個月

C、半年

D、一年

答案：D

163.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的

罰款（）

A、協(xié)助提供虛假開戶申請資料

B、為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)

D、將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶

答案：B

164.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）

A、法定存款準備金

B、派生存款

C、超額準備金

D、原始存款

答案：C

165.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)

定，銀行業(yè)金融機構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號碼信息至少應(yīng)保存（）

個月。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

166.單位定期存款證實書為鎖定狀態(tài)的，應(yīng)如何處理？（）

A、重空鎖定為密碼鎖定，執(zhí)行029187密碼解鎖

B、執(zhí)行009082解凍交易

C、執(zhí)行000501質(zhì)押換存單交易

D、執(zhí)行密碼掛失交易，做密碼重置

答案：A

167.持票人為背書人的，對其（）無追索權(quán)。

A、前手

B、前手和后手

C、前手或后手

D、后手

答案：D

168.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電

子支付指令確定的資金匯入銀行。

A、發(fā)起行

B、接受行

G電子終端

D、清算行

答案：B

169.柜臺銀行卡鎖定是指客戶連續(xù)輸入錯誤密碼累計達到（）次，銀行卡即被密

碼鎖定。

A、3

B、5

C、6

D、10

答案：C

170.改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線

顏色在（）和（）之間變化。

A、紅色，黃色

B、紅色，綠色

C、藍色，綠色

D、橙色，綠色

答案：B

171.《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀

發(fā)[2016]261號），自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及

以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬

戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或

者支付賬戶的單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)

務(wù)，并（）為其新開立賬戶。

A、5年，3年

B、5年，不得

C、5年，5年

D、3年，3年

答案：B

172.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機構(gòu)的，對其交存在人民銀行的（）

和備付金不得凍結(jié)和扣劃。

A\存款

B、貼現(xiàn)

C、再貸款

D、存款準備金

答案：D

173.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳

假幣時，對（）應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣

戳記。

A、假紙幣和假硬幣

B、假外幣和假硬幣

C、假硬幣

D、假夕卜幣

答案：B

174.下述屬于法律上的處分行為的是0。

A、糧食被吃掉

B、汽油被燃燒

C、所有人將違章建筑拆除

D、抵押權(quán)人變賣抵押物

答案：D

175.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當事人和與被調(diào)查

事件有關(guān)的單位和個人在金融機構(gòu)的資金、存款。

A、收繳

B、沒收

C、扣劃

D、凍結(jié)

答案：D

176.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負責涉及追究洗錢

罪的司法協(xié)助（）

A、中國人民銀行

B、公安部門

G司法部門

D、檢察部門

答案：C

177.當存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶

時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。

A、開立之日

B、開立日后三天

C、開立等人民銀行批準后

D、開立并解凍后

答案：A

178.當機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為較有效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為

Oo

A、中低風(fēng)險

B、中風(fēng)險

C、局風(fēng)險

D、零風(fēng)險

答案：B

179.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當充分評估（）

的風(fēng)險狀況，并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。

A、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管

B、該機構(gòu)

C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)

D、該機構(gòu)受到反洗錢處罰

答案：C

180.普通柜員按柜員級別可分為（）

A、174級

B、170級

C、270級

D、274級

答案：C

181.金融機構(gòu)（）和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有

關(guān)部門指定的機構(gòu)。

A、更名

B、遷址

C、破產(chǎn)

D、倒閉

答案：C

182.存款人開立臨時存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊驗資資金

的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文。

A、工商行政管理部門

B、稅務(wù)部門

C、財政部門

D、人民銀行

答案：A

183.根據(jù)不當?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實之中不構(gòu)成不當?shù)美畟氖聦嵤?/p>

0o

A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份

租金，實際支付16000元

B、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙

C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中

D、甲因賭博輸給乙8萬元

答案：D

184.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。

A、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶

B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶

C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶

D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶

答案：C

185.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的

規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)可以不重新識別客戶。（）

A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常，或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑

B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)

查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同

C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。

D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛

盾

答案：C

186.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：B

187.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運作重大事項0,及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)

務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。

A、備案制度

B、報告制度

C、審批制度

D、請示制度

答案：B

188.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當按照()原則，對單位或者個

人的交易背景進行調(diào)查。

A、了解你的客戶

B、與客戶協(xié)商

C、存款自由，取款自愿

D、為客戶保密

答案：A

189.下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是()。

A、背書日期

B、付款日期

C、保證日期

D、出票日期

答案：D

190.（）金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中

國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。

A、承兌

B、貼現(xiàn)

C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

D、再貼現(xiàn)

答案：D

191.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團專

項控制商品，必須采取（）方式，不得使用現(xiàn)金，商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。

A、現(xiàn)金

B、轉(zhuǎn)賬

C、支付結(jié)算

D、托收

答案：B

192.個人附屬卡銷卡（）網(wǎng)點辦理。

A、可在全省任一網(wǎng)點

B、只能在主卡的開戶法人行社

C、只能在主卡開戶機構(gòu)

D、只能在主卡開戶的縣一級行社

答案：A

193.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其

風(fēng)險等級

Ax10日

B、10個工作日

C、5日

D、5個工作日

答案：B

194.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機

構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販

賣偽造、變造的人民幣線索的，應(yīng)當立即報告（）。

A、國務(wù)院

B、銀保監(jiān)會

C、人民銀行

D、公安機關(guān)

答案：D

195.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。

A、25%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：A

196.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和

經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》

B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯申報單》

D、《涉外收入申報單（對私）》

答案：B

197.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在（）記載

“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。

A、票據(jù)背面背書人欄

B、票據(jù)背面被背書人欄

C、票據(jù)正面任意地

D、票據(jù)背面任意地方

答案：A

198.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度

標準，為不宜流通人民幣紙幣。

A、大于

B、約等于

C、不等于

D、小于等于

答案：D

199.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是（）。

A、應(yīng)當獲取充足的信息，及時、準確地將反洗錢信息傳達至相關(guān)人員。

B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高

層掌握。

C、金融機構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。

D、金融機構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。

答案：C

200.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然

人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ?/p>

的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的（）措施開展受益

所有人身份識別工作。

A、差別化，強化

B、差別化，簡化

C、統(tǒng)一化，強化

D、統(tǒng)一化，簡化

答案：A

多選題

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第

3號）適用于哪類金融機構(gòu)（）。

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

B、證券公司、期貨公司、基金公司

C、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司

D、貸款公司

答案：ABCD

2.反洗錢信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當包括但不限于以下主要功能，以支持洗錢風(fēng)險

管理的需要。

A、支持洗錢風(fēng)險評估，包括業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估和客戶洗錢風(fēng)險分類管理

B、支持客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢信息的登記、保存、

查詢和使用

C、支持反洗錢交易監(jiān)測和分析

D、支持大額交易和可疑交易報告

E、支持名單實時監(jiān)控和回溯性調(diào)查

答案：ABCDE

3.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管

理暫行辦法》。

A、《中華人民共和國中國人民銀行法》

B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

C、《中華人民共和國票據(jù)法》

D、《中華人民共和國反洗錢法》

答案：ABC

4.根據(jù)《不宜流通人民幣硬幣》規(guī)定，針對不宜流通人民幣硬幣檢測方法說法正

確的是（）。

A、污漬面積可采用網(wǎng)格法檢測

B、磨損面積可采用網(wǎng)格法檢測

C、變色可采用目力檢測

D、孔洞可采用目力檢測

答案：ABCD

5.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬

戶，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括（）。

A、設(shè)立臨時機構(gòu)

B、異地臨時經(jīng)營活動

C、注冊驗資

D、辦理異地借款

答案：ABC

6.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人盡職調(diào)查工作有關(guān)問題的通知》

要求，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當建立健全并有效實施受益所有人盡職調(diào)查制度。以下說法正

確的是：（）

A、將受益所有人盡職調(diào)查的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶盡

職調(diào)查制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善

B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍

為簡化的受益所有人盡職調(diào)查標準

C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當開

展客戶盡職調(diào)查的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當同時開展受益所有人盡職調(diào)查工作

D、加強受益所有人盡職調(diào)查工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析'反洗錢名單

監(jiān)控等工作的有效銜接

答案：ACD

7.確認為可疑交易的，應(yīng)當在可疑交易報告理由中完整記錄對（）、（）或（）

的分析過程。

A、客戶身份特征

B、交易特征

C、行為特征

D、共同特征

答案：ABC

8.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工

商戶支付手續(xù)費的通知》的降費措施主要包括（）。

A、降低銀行賬戶服務(wù)收費

B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費

C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費

D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費

答案：ABCD

9.針對II、III類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項不屬于開戶行為異常的是（）。

A、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼

B、II、III類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請開

戶時有明顯差異

CvIIXIII類戶開立后，客戶立即或多次修改手機號碼、綁定賬戶

D、多個不同身份的II、III類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進行登錄或操作使用

答案：BCD

10.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)凍結(jié)涉案存款'匯款等財產(chǎn)的期限不

得超過（），對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關(guān)'

國家安全機關(guān)負責人批準，凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為（）。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案：AB

11.受益所有人盡職調(diào)查工作應(yīng)當遵循的原則有（）

A、風(fēng)險為本

B、權(quán)益保護

C、勤勉盡責

D、實質(zhì)重于形式

答案：ACD

12.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)

當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A、財產(chǎn)保險

B、人身保險

C、信托

D、期貨

答案：BC

13.下列機關(guān)中（）有權(quán)扣劃

A\人民法院

B、人民檢察院

C、稅務(wù)機關(guān)

D、海關(guān)

答案：ACD

14.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010）,人民幣鑒別儀按照鑒

別方式不包括（）

A、動態(tài)鑒別儀和靜態(tài)鑒別儀

B、磁性鑒別儀和非鑒別儀

C、A類鑒別儀和B類鑒別儀

D、號碼識別鑒別儀和非號碼識別鑒別儀

答案：BCD

15.無權(quán)進行扣劃的有權(quán)機關(guān)包括（）。

A、人民檢察院

B、國家安全機關(guān)

C、審計機關(guān)

D、海關(guān)

答案：ABC

16.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，控制賬戶交易措施包括（）等措

施，涉及簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事

業(yè)費用的除外。

A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)

B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率

C、對賬戶采取只收不付控制

D、對賬戶采取不收不付控制

答案：ABCD

17.以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A、金融資產(chǎn)管理公司

B、財務(wù)公司

C、金融租賃公司

D、汽車金融公司

E、貨幣經(jīng)紀公司

答案：ABCDE

18.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）

A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期

限保存

C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗

錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

答案：BCD

19.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報告的大額交易的是（）

A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團體的

C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：ACD

20.已開立基本存款賬戶的存款人需變更（）等信息的，應(yīng)向其基本存款賬戶開

戶銀行提出申請。

A、存款人名稱

B、法定代表人姓名

C、注冊資金幣種

D、經(jīng)營范圍

答案：ABCD

21.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)

定，金融機構(gòu)機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當充分收

集有關(guān)境外金融機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外

金融機構(gòu)接受（），以書面方式明確本機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客

戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、反洗錢處罰的情況

B、反洗錢監(jiān)管的情況

C、反洗錢內(nèi)控制度

D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

答案：BD

22.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)〔2002〕1號）所稱

的協(xié)助查詢，是指金融機構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的

要求，將單位或個人存款的（）告知有權(quán)機關(guān)的行為。

A、金額

B、幣種

C、其他存款信息

D、家庭成員信息

答案：ABC

23.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還

時，銀行業(yè)金融機構(gòu)僅承擔審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責任，不承擔因執(zhí)

行公安機關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責任。

A、齊全性

B、完備性

C、核實民警身份

D、一致性

答案：ABC

24.有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)

的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

報告，報告包括（）。

A、基本情況

B、逐筆明細信息

C、分析報告

D、其他相關(guān)資料

答案：ABCD

25.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（）。

A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：ABCD

26.金融機構(gòu)可疑交易報告管理辦法中可疑交易報告要素包括（）

A、報告機構(gòu)信息

B、報告基本信息

C、可疑主體信息

D、交易信息

答案：ABCD

27.金融機構(gòu)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時應(yīng)當填寫登記表，并由（）和

（）簽字。

A\有權(quán)機關(guān)負責人

B、有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員

C、金融機構(gòu)負責人

D、金融機構(gòu)經(jīng)辦人

答案：BD

28.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣持

有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，以下處理方式正確的是（）。

A、經(jīng)持有人要求，金融機構(gòu)應(yīng)出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣

B、持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自

申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書

C、持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機構(gòu)

進行兌換

D、持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自

申請日起10個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書

答案：ABC

29.金融機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，

應(yīng)采取以下哪些措施（）。

A、按規(guī)定報送可疑交易報告

B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

C、應(yīng)于5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行

D、采取適當方式告知客戶

答案：AB

30.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心

提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機

構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查0

A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的

B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴重不符

C、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的

D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形

答案：ACD

31.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）住所地或者工作單位地址、

聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類,號碼和有效期限。客戶的住所地

與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

A、姓名

B、性別

C、國籍

D、職業(yè)

答案：ABCD

32.銀行匯票承兌銀行接到持票人開戶行寄來的（），抽出專夾保管的匯票卡片

和承兌協(xié)議副本進行審查。

A、匯票

B、解訖通知

C、二聯(lián)進帳單

D、委托收款憑證

答案：AD

33.以下屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試

行）》要求記錄的冠字號碼信息要素的是（）。

A、金融機構(gòu)及其網(wǎng)點的金融機構(gòu)編碼

B、業(yè)務(wù)類型（自動柜員機或柜面）

C、機具編號

D、記錄冠字號碼信息的日期和時間

E、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像

答案：ABCDE

34.反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下（）方面內(nèi)容。

A、客戶身份識別制度、大額和可疑交易報告制度,客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度

B、反洗錢工作檢查、考核制度

C、內(nèi)部審計制度

D、反洗錢培訓(xùn)I、配合調(diào)查和保密等工作制度

答案：ABCD

35.全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系包括（）

A、夫妻關(guān)系

B、直系血親（包括擬制血親）關(guān)系

C、三代以內(nèi)旁系血親及其配偶關(guān)系，包括兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、

叔、伯、姑、舅、姨、侄子女、外甥子女以及他們的配偶

D、近姻親關(guān)系（即配偶的父母、兄弟姐妹，兒女的配偶及兒女配偶的父母）

答案：ABCD

36.對匯款扣賬業(yè)務(wù)的內(nèi)容進行修改時，只能修改（）

A、收款人賬號

B、收款人名稱

C、扣款金額

D、接收行行名

答案：ABD

37.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。

A