業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)制度題庫(kù)（2023版）附有答案

業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)制度題庫(kù)（2023版）[復(fù)制]設(shè)備隸屬行負(fù)責(zé)自助設(shè)備日常管理，其主要職責(zé)包括因機(jī)器故障或其他原因?qū)е聶C(jī)器停機(jī)超過(guò)（）小時(shí)的，負(fù)責(zé)向分行自助設(shè)備管理部門報(bào)備。[單選題]*1224(正確答案)3648營(yíng)業(yè)廳內(nèi)智能柜臺(tái)應(yīng)在有效監(jiān)控下運(yùn)行及使用，監(jiān)控錄像資料至少保存（）。[單選題]*一個(gè)月兩個(gè)月三個(gè)月(正確答案)半年便攜式智能柜臺(tái)每次外出使用期限為（）個(gè)工作日，因特殊情況確需超過(guò)（）個(gè)工作日的，應(yīng)在《便攜式智能柜臺(tái)使用登記簿》上寫明原因和使用日期，并由支行負(fù)責(zé)人簽名審批。[單選題]*12(正確答案)35委派會(huì)計(jì)主管在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的連續(xù)任職時(shí)間不得超過(guò)（）[單選題]*一年兩年(正確答案)三年五年委派會(huì)計(jì)主管連續(xù)不在崗超過(guò)（）個(gè)月或由于工作調(diào)動(dòng)或機(jī)構(gòu)撤并等引起的崗位調(diào)整可視同為崗位輪換。[單選題]*123(正確答案)6委派行應(yīng)以不低于轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量（）的比例儲(chǔ)備會(huì)計(jì)主管作為專職替崗人員。[單選題]*5%10%15%20%(正確答案)委派會(huì)計(jì)主管因特殊情況離崗或休假（）個(gè)工作日（含）以內(nèi)的，可由本網(wǎng)點(diǎn)具備會(huì)計(jì)管理能力的員工代理行使其職責(zé)，并做好相關(guān)交接[單選題]*35(正確答案)1015高級(jí)柜員總數(shù)不得超過(guò)所有考核柜員總數(shù)的（）[單選題]*25%30%35%(正確答案)40%除需對(duì)外支付大額現(xiàn)金外，柜員尾箱日間庫(kù)存限額不得超過(guò)（）萬(wàn)元，超過(guò)（）萬(wàn)元要及時(shí)入機(jī)構(gòu)尾箱或超限額尾箱保管。[單選題]*102050(正確答案)100營(yíng)業(yè)終了柜員尾箱余額不得超過(guò)（）元，超額度現(xiàn)金必須上繳機(jī)構(gòu)尾箱或超限額尾箱保管。[單選題]*50001000020000(正確答案)50000節(jié)假日或其他時(shí)間，連續(xù)休班天數(shù)在（）天（含）以內(nèi)的，經(jīng)復(fù)點(diǎn)的尾箱可寄庫(kù)保管；連續(xù)休班超過(guò)（）天的，需將尾箱內(nèi)現(xiàn)金及重要空白憑證入庫(kù)保管[單選題]*23(正確答案)57金庫(kù)應(yīng)配備（）名專職管庫(kù)員和至少（）名預(yù)備管庫(kù)員。[單選題]*12(正確答案)34分行（營(yíng)業(yè)部）應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理框定轄內(nèi)機(jī)構(gòu)日庫(kù)存現(xiàn)鈔限額，原則上每家機(jī)構(gòu)現(xiàn)鈔庫(kù)存日均限額為（）萬(wàn)元。[單選題]*300(正確答案)400500600金庫(kù)必須實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，監(jiān)控錄像保存時(shí)間不少于（）[單選題]*1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月(正確答案)6個(gè)月對(duì)停止使用的會(huì)計(jì)專用印章，應(yīng)在停用當(dāng)日辦理印章停用手續(xù)，并在停用后（）個(gè)工作日內(nèi)雙人上交印章管理部門。[單選題]*57(正確答案)1015對(duì)暫時(shí)不用的印章，由會(huì)計(jì)主管會(huì)同一名柜員封存，會(huì)計(jì)主管入保險(xiǎn)柜保管。停用（）個(gè)月以上的，應(yīng)上交印章管理部門。[單選題]*123(正確答案)6現(xiàn)金收、付差錯(cuò)金額在（）萬(wàn)元（含）以上的，為現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)報(bào)告范圍。[單選題]*1(正確答案)235會(huì)計(jì)結(jié)算差錯(cuò)實(shí)際造成賠償金額在（）（含）以上的，為會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)報(bào)告范圍。[單選題]*5000元1萬(wàn)元(正確答案)3萬(wàn)元5萬(wàn)元柜員輪崗是指對(duì)在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)工作連續(xù)滿（）的柜員有計(jì)劃地進(jìn)行崗位輪換[單選題]*半年一年(正確答案)兩年三年綜合柜員輪崗采取在不同營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間進(jìn)行崗位輪換或與本機(jī)構(gòu)綜合柜員以外的其他崗位進(jìn)行輪換的方式進(jìn)行。崗位輪換時(shí)間每次應(yīng)不低于（）個(gè)月。[單選題]*1(正確答案)236自助設(shè)備加鈔完畢后應(yīng)當(dāng)打亂密碼；至少每（）個(gè)月更換一次密碼，更換時(shí)應(yīng)由會(huì)計(jì)檢查員監(jiān)督并登記《會(huì)計(jì)檢查員工作記錄》。[單選題]*36(正確答案)912自助設(shè)備管理員發(fā)現(xiàn)吞卡當(dāng)日，應(yīng)在核心系統(tǒng)做好登記。在吞卡登記次日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持卡人持有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自助設(shè)備所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。[單選題]*51020(正確答案)30吞沒(méi)卡從發(fā)現(xiàn)次日起，完整保存（）個(gè)工作日，到期后無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片應(yīng)立即在核心系統(tǒng)做轉(zhuǎn)廢卡處理，并在監(jiān)控范圍內(nèi)損壞芯片及磁條。[單選題]*1020(正確答案)3060兩名自助設(shè)備管理員共同領(lǐng)取、清點(diǎn)加鈔現(xiàn)金。應(yīng)對(duì)加鈔現(xiàn)金進(jìn)行分揀，選用（）成新以上的鈔票，并使用具備冠字號(hào)碼記錄功能的清分設(shè)備或點(diǎn)鈔機(jī)進(jìn)行清點(diǎn)[單選題]*六七(正確答案)八九每臺(tái)自助設(shè)備（）至少清加鈔一次，對(duì)個(gè)別出鈔量較大的自助設(shè)備可根據(jù)實(shí)際情況增加清加鈔次數(shù)。節(jié)假日及周末應(yīng)保證自助設(shè)備有充足的現(xiàn)金供應(yīng)。[單選題]*每周每?jī)芍苊堪朐旅吭?正確答案)大額現(xiàn)金支付是指單位或個(gè)人單筆或當(dāng)日累計(jì)（）萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支出。[單選題]*5(正確答案)1050100對(duì)于單位辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)（）萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請(qǐng)表》（詳見(jiàn)附件）。[單選題]*102050(正確答案)100對(duì)單位客戶單筆（）萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，同時(shí)實(shí)行雙人驗(yàn)印、雙簽及熱線聯(lián)系查證制度。[單選題]*102050100(正確答案)為個(gè)人客戶辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)（）萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，并逐筆登記證件號(hào)碼和發(fā)證機(jī)關(guān)名稱，并在有關(guān)支取憑證上注明用途。[單選題]*15(正確答案)1020大額轉(zhuǎn)賬支付是指單位客戶單筆（）萬(wàn)元（含）以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。[單選題]*50100200500(正確答案)機(jī)構(gòu)添加必須在預(yù)定上線日期之前（）個(gè)工作日提出申請(qǐng)。[單選題]*3(正確答案)5710機(jī)構(gòu)調(diào)整和機(jī)構(gòu)撤并需調(diào)整機(jī)構(gòu)提前（）個(gè)工作日提出申請(qǐng)。[單選題]*35(正確答案)710全單錄入或碎片錄入一致，通過(guò)系統(tǒng)審核進(jìn)入（），進(jìn)行防重檢查、核心校驗(yàn)、跨單比對(duì)等。[單選題]*自動(dòng)校驗(yàn)崗（系統(tǒng)）(正確答案)數(shù)據(jù)校驗(yàn)崗（信息補(bǔ)錄）中心審核崗異常處理崗業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)非營(yíng)業(yè)時(shí)段申請(qǐng)集中授權(quán)的，應(yīng)于當(dāng)日（）點(diǎn)前向集中作業(yè)中心報(bào)備。[單選題]*14151617(正確答案)主動(dòng)掛賬事項(xiàng)掛賬時(shí)間不得超過(guò)（）[單選題]*1年(正確答案)2年3年5年主動(dòng)掛賬金額超過(guò)（）萬(wàn)元（含）的，不論掛賬時(shí)間長(zhǎng)短，應(yīng)按掛賬類別向總行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部報(bào)備，由總行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部向計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)備。[單選題]*1510(正確答案)20掛賬事項(xiàng)的申請(qǐng)部門列支掛賬時(shí)，應(yīng)建立《萊商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)類應(yīng)收應(yīng)付款臺(tái)賬》，并于每月初（）個(gè)工作日內(nèi)向分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部報(bào)送《萊商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)類應(yīng)收應(yīng)付款臺(tái)賬》。[單選題]*23(正確答案)510待處理出納長(zhǎng)款,對(duì)于掛賬（）年（含）以上且無(wú)法確定支付對(duì)象而不能支付的出納長(zhǎng)款，提交分行計(jì)財(cái)部門審批，轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入核算。[單選題]*12(正確答案)35待處理久懸未取款項(xiàng)，按照現(xiàn)行規(guī)定，（）年內(nèi)未做處理的，系統(tǒng)將自動(dòng)轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入。[單選題]*1235(正確答案)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采集冠字號(hào)碼時(shí)，應(yīng)一并將信息存儲(chǔ)在本網(wǎng)點(diǎn)PC機(jī)上并實(shí)時(shí)上傳至分行或總行服務(wù)器，冠字號(hào)碼信息保存時(shí)間均不少于（）個(gè)月。[單選題]*123(正確答案)6客戶在我行辦理取款業(yè)務(wù)后，對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h的，應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），申請(qǐng)查詢。[單選題]*5101520(正確答案)我行再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾?qǐng)后，應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，開(kāi)展調(diào)查與處理工作。[單選題]*51015(正確答案)20各機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*3(正確答案)5710假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。[單選題]*123(正確答案)6被收繳人對(duì)收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。[單選題]*10203060(正確答案)被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)。[單選題]*23(正確答案)57收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。[單選題]*2(正確答案)357被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起（）日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定。[單選題]*10203060(正確答案)如市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)新型假幣，需在（）內(nèi)對(duì)所有現(xiàn)金機(jī)具進(jìn)行緊急升級(jí)。[單選題]*10天兩周(正確答案)1個(gè)月2個(gè)月定期對(duì)機(jī)具的假幣漏檢率進(jìn)行抽查，對(duì)漏檢率（）的機(jī)具予以停用或升級(jí)更新后使用，確保連續(xù)的偽鈔或不同票面的鈔票均能可靠檢出。[單選題]*≥0.1%(正確答案)≥0.2%≥0.3%≥0.5%殘缺、污損人民幣持有人對(duì)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。持有人可憑認(rèn)定證明到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國(guó)人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起（）個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。[單選題]*235(正確答案)7對(duì)綜合柜員休假（事假、病假、本年度產(chǎn)假）連續(xù)超過(guò)（）個(gè)月的、由于工作調(diào)動(dòng)或機(jī)構(gòu)撤并等引起的崗位調(diào)整可視同為崗位輪換。[單選題]*1(正確答案)236逾期（）個(gè)月仍未辦理續(xù)租、退租手續(xù)的，我行有權(quán)向司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)公證破箱，箱內(nèi)物品由公證部門登記、開(kāi)列清單。[單選題]*236(正確答案)12經(jīng)公證破箱滿6個(gè)月，我行再次限期催告客戶，如仍未提取，我行將依照租賃合同處理存放物品，以償付一切費(fèi)用及損失，如有盈余暫列“其他應(yīng)付款”科目，自處理之日起（）年內(nèi)列入我行收益。[單選題]*12(正確答案)35臨時(shí)掛失后（）日內(nèi)（自申請(qǐng)日次日起），客戶必須到本行辦理正式掛失手續(xù)，否則系統(tǒng)將于次日自動(dòng)解除臨時(shí)掛失。[單選題]*35(正確答案)710若委托人自代收代付業(yè)務(wù)辦理完畢之日（含當(dāng)日）起（）年內(nèi)未再發(fā)生代收代付業(yè)務(wù)，主辦行可對(duì)為該委托人開(kāi)設(shè)的代收代付業(yè)務(wù)過(guò)渡賬戶進(jìn)行銷戶，代收代付業(yè)務(wù)過(guò)渡賬戶銷戶當(dāng)日，代收代付協(xié)議失效。[單選題]*1(正確答案)235營(yíng)業(yè)日（）（含）之前收到的財(cái)政直接支付憑證，應(yīng)在當(dāng)日內(nèi)辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)[單選題]*12:0013:0014:00(正確答案)15:00各網(wǎng)點(diǎn)行收到《財(cái)政授權(quán)支付額度通知單》的（）個(gè)工作日內(nèi)，打印《財(cái)政授權(quán)支付額度到賬通知書》，分別通知政府資金結(jié)算中心和各基層預(yù)算單位。[單選題]*1(正確答案)235歸集行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)已辦理的支付，于營(yíng)業(yè)日的11:00之前匯總分類。如為預(yù)算內(nèi)資金，（）（含）之前將《萊商銀行××支付申請(qǐng)劃（退）款憑證》及其電子信息等資料提交人民銀行與國(guó)庫(kù)單一賬戶清算[單選題]*12:0013:0014:0015:00(正確答案)人民銀行每月按直接支付和授權(quán)支付種類制作紙質(zhì)“集中支付額度對(duì)賬單”，于次月（）個(gè)工作日內(nèi)交本行，本行在收到對(duì)賬資料（）個(gè)工作日內(nèi)核對(duì)完畢并返回人民銀行。[單選題]*3(正確答案)5710本行每月初（）個(gè)工作日內(nèi)，按上月實(shí)際發(fā)生的明細(xì)業(yè)務(wù)，向基層預(yù)算單位發(fā)出對(duì)賬單，按月與基層預(yù)算單位對(duì)賬。[單選題]*3(正確答案)5710凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（）[單選題]*半年一年(正確答案)兩年三年通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行批量核對(duì)的時(shí)間為每日（）[單選題]*7時(shí)至19時(shí)8時(shí)至23時(shí)8時(shí)至19時(shí)7時(shí)至23時(shí)(正確答案)各機(jī)構(gòu)采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)將被核查人的姓名、公民身份號(hào)碼以及業(yè)務(wù)種類提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)一次可提交不超過(guò)（）人的待核查信息。[單選題]*135(正確答案)10個(gè)人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)于開(kāi)戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)經(jīng)開(kāi)戶行通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。[單選題]*235(正確答案)7對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。[單選題]*1235(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，應(yīng)當(dāng)限制其非柜面業(yè)務(wù)，待向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。[單選題]*36(正確答案)1224存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。[單選題]*23(正確答案)57臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限，最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。[單選題]*12(正確答案)35存款人變更名稱、單位的法定代表人或負(fù)責(zé)人住址及其它開(kāi)戶資料的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知開(kāi)戶銀行[單選題]*235(正確答案)10銀行應(yīng)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行報(bào)告。[單選題]*2(正確答案)3510對(duì)一年以上（含）未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)且存款余額（）元以下的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)為久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理。[單選題]*100020005000(正確答案)10000對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)（）萬(wàn)元（含）的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。[單選題]*5(正確答案)1050100經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份后開(kāi)立的Ⅱ類戶，可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片。其中，非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元[單選題]*1(正確答案)51020經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份后開(kāi)立的Ⅱ類戶，可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，可以配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片。其中，消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元[單選題]*1020(正確答案)500100通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開(kāi)立Ⅲ類戶后，通過(guò)綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金；消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元[單選題]*5(正確答案)102050Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。[單選題]*10002000(正確答案)500010000對(duì)一年以上（含）未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)且存款余額（）元以下的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)為久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理。[單選題]*100(正確答案)50010005000各機(jī)構(gòu)為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開(kāi)戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在（）個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*2(正確答案)357企業(yè)變更名稱、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人及其他開(kāi)戶證明文件的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶機(jī)構(gòu)提出變更申請(qǐng)。[單選題]*235(正確答案)7各機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，各機(jī)構(gòu)有權(quán)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。[單選題]*23510(正確答案)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件列明有效期的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)提前（）個(gè)月提示企業(yè)更新。[單選題]*1(正確答案)236企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后（）個(gè)月內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*1236(正確答案)各機(jī)構(gòu)為企業(yè)撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。[單選題]*2(正確答案)3510各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門開(kāi)展賬戶創(chuàng)新業(yè)務(wù)的，應(yīng)按要求于開(kāi)展業(yè)務(wù)前（）日書面報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行支付結(jié)算部門。[單選題]*10152030(正確答案)總行業(yè)務(wù)管理部門開(kāi)展與Ⅱ、Ⅲ類賬戶相關(guān)的系統(tǒng)和手機(jī)APP上線、升級(jí)的，應(yīng)按要求提前（）個(gè)工作日將安全檢測(cè)計(jì)劃或方案報(bào)告人民銀行[單選題]*2(正確答案)3510重點(diǎn)對(duì)賬為月度對(duì)賬，有效對(duì)賬回收率應(yīng)當(dāng)達(dá)到100%，對(duì)賬單回執(zhí)應(yīng)在（）日內(nèi)收回[單選題]*1530(正確答案)6090普通對(duì)賬為季度對(duì)賬，按照簽約方式對(duì)賬，有效對(duì)賬回收率應(yīng)當(dāng)達(dá)到100%，對(duì)賬單回執(zhí)應(yīng)在季末后（）日內(nèi)收回。[單選題]*15306090(正確答案)小額對(duì)賬為半年度對(duì)賬，按照簽約方式對(duì)賬，有效對(duì)賬回收率不得低于（）[單選題]*100%97%95%80%(正確答案)對(duì)對(duì)賬單回執(zhí)（含“未達(dá)賬項(xiàng)余額調(diào)節(jié)表”）中記載的未達(dá)賬項(xiàng)應(yīng)逐筆核查，并在（）個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)未達(dá)原因。[單選題]*35(正確答案)710對(duì)兩年以上（含）未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)且存款余額等值（）美元以下的外匯賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)為久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理[單選題]*100500(正確答案)10005000查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的當(dāng)天最遲下一個(gè)工作日（）時(shí)前予以查復(fù)。[單選題]*11(正確答案)131516支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)文檔保存期限為該應(yīng)用軟件停止使用后（）年[單選題]*510(正確答案)2030發(fā)起行對(duì)發(fā)起的支付業(yè)務(wù)需要退回的，應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)發(fā)送退回請(qǐng)求。接收行應(yīng)于收到退回請(qǐng)求的下一個(gè)工作日（）點(diǎn)前發(fā)出應(yīng)答[單選題]*101112(正確答案)13借記回執(zhí)信息最長(zhǎng)返回時(shí)間不得超過(guò)（）個(gè)法定工作日。借記回執(zhí)信息最長(zhǎng)返回時(shí)間內(nèi)遇法定節(jié)假日和小額支付系統(tǒng)停運(yùn)日順延。[單選題]*1235(正確答案)付款行收到實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)后應(yīng)立即完成行內(nèi)業(yè)務(wù)處理，并通過(guò)小額支付系統(tǒng)向收款行返回回執(zhí)信息。收款行在（）秒內(nèi)未收到回執(zhí)信息的，可通過(guò)小額支付系統(tǒng)發(fā)起沖正指令，撤銷未納入軋差的業(yè)務(wù)。[單選題]*10203060(正確答案)支票收款行按規(guī)定格式制作支票影像信息，在受理支票的當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日（）點(diǎn)前發(fā)起支票影像業(yè)務(wù)，并保證支票影像信息與原實(shí)物支票的記載內(nèi)容相符。[單選題]*10(正確答案)111213銀行本票的提示付款期限自出票之日起（）。持票人超過(guò)提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。[單選題]*10天1個(gè)月2個(gè)月(正確答案)6個(gè)月出票銀行收到代理付款行發(fā)來(lái)的銀行本票信息，應(yīng)當(dāng)在（）秒內(nèi)予以應(yīng)答。[單選題]*10(正確答案)203060代理付款行發(fā)出銀行本票信息后，在（）秒內(nèi)未收到業(yè)務(wù)回執(zhí)的，可發(fā)起沖正指令，撤銷未納入軋差的銀行本票業(yè)務(wù)。[單選題]*10203060(正確答案)中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查所涉及的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，責(zé)任機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)及總行、分行（營(yíng)業(yè)部）反洗錢管理部門報(bào)告。在接到中國(guó)人民銀行書面臨時(shí)凍結(jié)通知后，應(yīng)當(dāng)立即凍結(jié)相關(guān)賬戶資金。在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。[單選題]*2448(正確答案)72120營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在為客戶開(kāi)立賬戶以及為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）萬(wàn)元以上以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份[單選題]*1(正確答案)2510為自然人客戶辦理外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*1000500010000(正確答案)50000對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。[單選題]*月季半年(正確答案)年客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在（）個(gè)月內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，采取核心系統(tǒng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)措施[單選題]*136(正確答案)12營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。[單選題]*5(正確答案)102030營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及時(shí)向總行反洗錢管理部門報(bào)送大額及可疑交易報(bào)告，總行反洗錢管理部門在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的報(bào)告格式及填報(bào)要求匯總打包后向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送[單選題]*35(正確答案)710對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成。[單選題]*35(正確答案)710總行反洗錢管理部門收到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的補(bǔ)正通知后，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)組織相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告完成補(bǔ)正工作。[單選題]*35(正確答案)710營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整、準(zhǔn)確、安全、保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄、交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估和完善工作記錄、開(kāi)展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。[單選題]*5(正確答案)102030對(duì)新識(shí)別的客戶或重新識(shí)別的客戶，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須在（）個(gè)工作日內(nèi)完成該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。[單選題]*35710(正確答案)本行（）承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任[單選題]*股東大會(huì)董事會(huì)(正確答案)高級(jí)管理層反洗錢管理部門本行有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）[單選題]*50%60%70%80%(正確答案)本行應(yīng)定期開(kāi)展機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*122436(正確答案)48機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)時(shí)，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*1224(正確答案)3648有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)在（）個(gè)工作日向分行（營(yíng)業(yè)部）反洗錢管理部門匯報(bào)并提交書面可疑交易報(bào)告資料[單選題]*35(正確答案)710對(duì)報(bào)送的內(nèi)容不完整、不準(zhǔn)確、不符合要求的可疑交易報(bào)告，分行（營(yíng)業(yè)部）反洗錢管理部門應(yīng)在接到報(bào)告后（）個(gè)工作日內(nèi)退回營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重報(bào)[單選題]*3(正確答案)5710總行、分行（營(yíng)業(yè)部）反洗錢管理部門因可疑交易甄別分析需要，有權(quán)通過(guò)系統(tǒng)協(xié)查任務(wù)、函件征詢、電話問(wèn)詢、資料調(diào)閱等方式向本級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)部門或下級(jí)機(jī)構(gòu)提出可疑協(xié)助調(diào)查需求，協(xié)查單位應(yīng)根據(jù)需求內(nèi)容在（）個(gè)工作日內(nèi)反饋協(xié)查結(jié)果以及涉及的客戶身份資料或交易資料，并對(duì)協(xié)查結(jié)果的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)[單選題]*2(正確答案)3510有合理理由認(rèn)為該交易或行為與洗錢及其上游犯罪、其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)，不能排除涉嫌犯罪或存在其他重大疑點(diǎn)無(wú)法獲得合理解釋的，應(yīng)在收到重點(diǎn)可疑交易報(bào)告資料（）個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)可疑交易報(bào)告的處理工作，并上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行[單選題]*235(正確答案)10直接或者間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。[單選題]*20%25%(正確答案)30%50%自助設(shè)備新設(shè)及變更的，各分行應(yīng)提前（）個(gè)工作日將《知識(shí)庫(kù)信息資料模板－自助設(shè)備信息表》維護(hù)入知識(shí)庫(kù)。[單選題]*2(正確答案)3510咨詢類工單回復(fù)時(shí)限為（）個(gè)工作日[單選題]*23(正確答案)510投訴處理時(shí)限為（）個(gè)工作日，在此時(shí)限內(nèi)如無(wú)法處理完畢，應(yīng)與客服中心溝通處理進(jìn)度并說(shuō)明延時(shí)理由[單選題]*23(正確答案)510在柜面業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行業(yè)務(wù)無(wú)法開(kāi)展達(dá)（）個(gè)小時(shí)以上的事件，為特別重大運(yùn)營(yíng)中斷事件[單選題]*23(正確答案)45在柜面業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行業(yè)務(wù)無(wú)法開(kāi)展達(dá)（）個(gè)小時(shí)以上的事件，為重大運(yùn)營(yíng)中斷事件[單選題]*2(正確答案)345紙質(zhì)函證回函在收到銀行詢證函之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成回函[單選題]*23510(正確答案)對(duì)收到的詢證函因不符合規(guī)定拒絕回函的，應(yīng)在收到詢證函（）個(gè)工作日內(nèi)通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所，以保證回函的效率。[單選題]*23(正確答案)510應(yīng)按照（）的原則設(shè)置自助設(shè)備。*合理布局(正確答案)發(fā)揮效能(正確答案)方便客戶(正確答案)易于管理(正確答案)確保安全(正確答案)自助設(shè)備管理員全面負(fù)責(zé)自助設(shè)備日常管理和運(yùn)行維護(hù)工作，包含：（）。*鑰匙和密碼管理(正確答案)密鑰導(dǎo)入和保管(正確答案)重要空白憑證及清、加鈔管理(正確答案)設(shè)備巡檢及故障排除(正確答案)設(shè)備日常運(yùn)行維護(hù)管理(正確答案)自助設(shè)備至少每（）個(gè)月更換一次密碼，更換時(shí)應(yīng)由會(huì)計(jì)檢查員監(jiān)督并登記（），因人員交接導(dǎo)致的密碼更換無(wú)需登記。*3(正確答案)6會(huì)計(jì)檢查員工作記錄(正確答案)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)登記簿客戶在智能柜臺(tái)上辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)以（）作為業(yè)務(wù)辦理的主要依據(jù)。*系統(tǒng)讀取的客戶身份證信息(正確答案)客戶輸入信息(正確答案)監(jiān)控錄像(正確答案)人臉識(shí)別(正確答案)現(xiàn)場(chǎng)審核結(jié)果(正確答案)外出使用便攜式智能柜臺(tái)時(shí)應(yīng)做到（）。*專人負(fù)責(zé)(正確答案)安全存放(正確答案)妥善保管(正確答案)專人保管委派會(huì)計(jì)主管管理應(yīng)遵循（）的原則。*統(tǒng)一管理(正確答案)定期輪換(正確答案)動(dòng)態(tài)考核(正確答案)持證上崗(正確答案)禁止采用（）等方式代替委派會(huì)計(jì)主管輪崗制度的落實(shí)。*代班替崗離崗休假(正確答案)代班檢查(正確答案)離崗審計(jì)(正確答案)柜員實(shí)行十四級(jí)柜員制，分別為（）*資深柜員(正確答案)高級(jí)柜員(正確答案)中級(jí)柜員(正確答案)初級(jí)柜員(正確答案)見(jiàn)習(xí)柜員(正確答案)資深柜員準(zhǔn)入條件包括（）*現(xiàn)學(xué)歷為本科及以上學(xué)歷，銀行工作經(jīng)歷10年（含）以上現(xiàn)學(xué)歷為?？萍耙韵聦W(xué)歷，銀行工作經(jīng)歷12年（含）以上崗位資格考核總分85（含）分以上(正確答案)比例不超過(guò)所有考核柜員總數(shù)的10%(正確答案)柜員應(yīng)規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，嚴(yán)控業(yè)務(wù)差錯(cuò)。堅(jiān)持做到（）*操作定型、傳遞定線(正確答案)先內(nèi)后外、先急后緩機(jī)具定位、鈔票定格(正確答案)手續(xù)定嚴(yán)、交接定清(正確答案)各種（）應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管,不得轉(zhuǎn)借他人。*會(huì)計(jì)專用印章(正確答案)個(gè)人名章(正確答案)操作密碼(正確答案)身份識(shí)別卡(正確答案)辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持（）的原則。*現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)先收款后記賬(正確答案)現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)先記賬后付款(正確答案)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記貸后記借，先記賬后簽回單代收他行票據(jù)，收妥進(jìn)賬(正確答案)柜員在出售和使用重要空白憑證時(shí)應(yīng)做到（）*嚴(yán)禁錯(cuò)號(hào)、跳號(hào)使用(正確答案)嚴(yán)禁業(yè)務(wù)人員領(lǐng)用嚴(yán)禁預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章備用(正確答案)嚴(yán)禁將作廢憑證撕毀丟棄(正確答案)會(huì)計(jì)主管應(yīng)每月對(duì)（）進(jìn)行檢查。*機(jī)構(gòu)尾箱(正確答案)柜員尾箱(正確答案)自助設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金及重要空白憑證(正確答案)有價(jià)單證會(huì)計(jì)主管應(yīng)按季對(duì)（）進(jìn)行檢查。*會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)體印章(正確答案)重要物品(正確答案)機(jī)構(gòu)尾箱各類底卡(正確答案)可以跨年度連續(xù)使用的登記簿包括（）*《會(huì)計(jì)人員分工登記簿》《操作員代碼登記簿》(正確答案)《會(huì)計(jì)檔案保管登記簿》(正確答案)《調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案登記簿》(正確答案)實(shí)體印章是以實(shí)物形式存在，包括（）*業(yè)務(wù)公章(正確答案)結(jié)算專用章(正確答案)受理專用章假幣印章(正確答案)電子印章包括（）*業(yè)務(wù)專用章(正確答案)受理專用章(正確答案)對(duì)賬專用章(正確答案)電子回單業(yè)務(wù)專用章(正確答案)電子印章可通過(guò)（）等渠道進(jìn)行查詢。*手機(jī)銀行核心系統(tǒng)(正確答案)網(wǎng)上銀行(正確答案)自助終端(正確答案)由總行授權(quán)分行刻制配發(fā)的實(shí)體印章包括（）*結(jié)算專用章業(yè)務(wù)專用章(正確答案)業(yè)務(wù)公章(正確答案)假幣印章(正確答案)會(huì)計(jì)專用印章必須堅(jiān)持（）的原則。*專人使用(正確答案)專人保管(正確答案)專人負(fù)責(zé)(正確答案)章證分管(正確答案)事后監(jiān)督將業(yè)務(wù)差錯(cuò)劃分為（）*常規(guī)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)(正確答案)一般性業(yè)務(wù)差錯(cuò)(正確答案)較嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯(cuò)(正確答案)嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯(cuò)(正確答案)限制性業(yè)務(wù)差錯(cuò)(正確答案)常規(guī)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)主要包括（）*自制記賬憑證書寫錯(cuò)誤、字跡涂改的(正確答案)漏蓋、錯(cuò)蓋業(yè)務(wù)印章的憑證未使用黑色或藍(lán)黑墨水填寫的錯(cuò)用業(yè)務(wù)印章的(正確答案)一般性業(yè)務(wù)差錯(cuò)主要包括（）*證件類別、號(hào)碼不符的套寫結(jié)算憑證、自制套寫憑證未寫清，上下聯(lián)不一致的(正確答案)憑證封面填寫不規(guī)范的未按要求及時(shí)處理核實(shí)單或差錯(cuò)單，不及時(shí)整改差錯(cuò)的(正確答案)嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯(cuò)主要包括（）*賬號(hào)、戶名不符的(正確答案)證件類別、號(hào)碼不符的記賬金額與憑證記載金額不符的(正確答案)記賬憑證無(wú)賬號(hào)或賬號(hào)錯(cuò)誤的(正確答案)限制性業(yè)務(wù)差錯(cuò)主要包括（）*辦理業(yè)務(wù)未核對(duì)印鑒的賬務(wù)處理不及時(shí)、不合規(guī)造成銀行墊款(正確答案)個(gè)人存款賬戶開(kāi)戶時(shí)未按實(shí)名制制度辦理(正確答案)將重要空白憑證移作他用(正確答案)會(huì)計(jì)崗位包括（）等相關(guān)業(yè)務(wù)崗位。*會(huì)計(jì)管理崗(正確答案)綜合柜員崗(正確答案)機(jī)構(gòu)尾箱管理崗(正確答案)重要物品保管崗(正確答案)會(huì)計(jì)人員分工需遵循以下原則（）*會(huì)計(jì)工作崗位，可以一人一崗、一人多崗或者一崗多人(正確答案)錄入員與復(fù)核員或?qū)徍藛T不得兼崗(正確答案)對(duì)賬員、上門服務(wù)人員不得兼崗(正確答案)檔案管理崗與綜合柜員崗不得兼崗(正確答案)非現(xiàn)金類銀行自助設(shè)備包括（）*大堂式智能柜臺(tái)(正確答案)桌面式智能柜臺(tái)(正確答案)便攜式智能柜臺(tái)(正確答案)客戶自助出納機(jī)自助設(shè)備鑰匙包括（）*鈔箱鑰匙(正確答案)保險(xiǎn)柜鑰匙(正確答案)通勤門鑰匙機(jī)柜門鑰匙(正確答案)大額轉(zhuǎn)賬支付采用（）*雙人核實(shí)雙人驗(yàn)印(正確答案)雙簽(正確答案)熱線聯(lián)系查證制度(正確答案)機(jī)構(gòu)調(diào)整及機(jī)構(gòu)撤并必須選擇在（）進(jìn)行。*非結(jié)息日(正確答案)非月底(正確答案)非年底(正確答案)非季度末(正確答案)集中作業(yè)系統(tǒng)分別設(shè)置（），對(duì)受理的影像信息進(jìn)行錄入、審核、驗(yàn)印等處理*全單錄入崗(正確答案)數(shù)據(jù)校驗(yàn)崗（信息補(bǔ)錄）(正確答案)人工驗(yàn)印崗(正確答案)電話核實(shí)崗(正確答案)按照相關(guān)規(guī)定或合同條款需及時(shí)清理的各類業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)類掛賬，包括（）*應(yīng)收財(cái)政支付款項(xiàng)(正確答案)應(yīng)收應(yīng)付清算手續(xù)費(fèi)(正確答案)待轉(zhuǎn)代發(fā)業(yè)務(wù)款項(xiàng)(正確答案)待轉(zhuǎn)代收財(cái)政款項(xiàng)(正確答案)掛賬應(yīng)遵循（）等原則。*業(yè)務(wù)依法合規(guī)，非必要不墊款(正確答案)誰(shuí)墊款誰(shuí)負(fù)責(zé)，先明責(zé)后入賬(正確答案)墊款謹(jǐn)慎核算，專人負(fù)責(zé)到底(正確答案)及時(shí)開(kāi)展清收，限時(shí)完成清理(正確答案)待轉(zhuǎn)代發(fā)業(yè)務(wù)款項(xiàng)掛賬，自掛賬日起按季向分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部報(bào)送《萊商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)類掛賬事項(xiàng)備案表》，金額超過(guò)（）的（含）且（）天內(nèi)沒(méi)有清理的，應(yīng)向總行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部提交掛賬事項(xiàng)報(bào)告。*5萬(wàn)元10萬(wàn)元(正確答案)6090(正確答案)為防范數(shù)據(jù)信息丟失，對(duì)采集的冠字號(hào)碼信息，實(shí)行（）的模式。*網(wǎng)點(diǎn)實(shí)時(shí)上傳(正確答案)兩級(jí)保存(正確答案)分行統(tǒng)一管理總行統(tǒng)一管理(正確答案)各機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)（）*一次性發(fā)現(xiàn)假幣10張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的(正確答案)被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的(正確答案)殘缺、污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法正確的是（）*能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換(正確答案)能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換(正確答案)紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按全額兌換兌付額不足一分的，不予兌換(正確答案)有價(jià)單證包括（）*保險(xiǎn)單證國(guó)庫(kù)券(正確答案)企業(yè)債券(正確答案)定額存單(正確答案)重要空白憑證主要有（）*資信證明(正確答案)定額存單銀行本票(正確答案)保險(xiǎn)單證(正確答案)辦理保管箱業(yè)務(wù)須具備以下條件（）*有方便客戶存取物品的隔離操作間(正確答案)面積不少于100平方米并配備恒溫恒濕設(shè)備的保管箱業(yè)務(wù)庫(kù)有兩名以上的業(yè)務(wù)管理和經(jīng)辦人員有安全保衛(wèi)人員值守(正確答案)關(guān)于掛失業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有（）*個(gè)人存單（折）遺失、個(gè)人賬戶密碼遺忘可在任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理(正確答案)銀行卡遺失，掛失后需補(bǔ)辦銀行卡的可在任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡遺失，掛失后銷戶的可在任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理(正確答案)單位客戶存款憑證遺失、單位賬戶密碼遺忘需在原開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理(正確答案)以下哪些票據(jù)，可以由失票人通知付款人或代理付款人掛失止付（）*已承兌的商業(yè)匯票(正確答案)支票(正確答案)未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票(正確答案)單位客戶辦理票據(jù)掛失須提供如下資料（）*單位公函(正確答案)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，提供授權(quán)書、代理人有效身份證件(正確答案)經(jīng)辦人員核對(duì)無(wú)誤后，進(jìn)行票據(jù)掛失，同時(shí)要求客戶向人民法院申請(qǐng)公示催告。自收到掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)未收到人民法院的止付通知書的，自第（）日起，掛失止付通知書失效。*101112(正確答案)13(正確答案)上門服務(wù)業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持（）的原則。*雙人辦理(正確答案)換人復(fù)核(正確答案)保持人員相對(duì)穩(wěn)定上門服務(wù)人員與賬務(wù)處理人員、對(duì)賬人員相分離(正確答案)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)必須堅(jiān)持做到（）*不走次日賬當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清(正確答案)錢賬分管，共同負(fù)責(zé)(正確答案)匯總核對(duì)(正確答案)主辦行應(yīng)當(dāng)按照收款單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)收款單位實(shí)施分類管理。對(duì)于小額貸款公司、教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、基金理財(cái)公司、保險(xiǎn)公司等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的收款單位，可以采取（）等措施。*審核留存收款單位與付款客戶授權(quán)協(xié)議(正確答案)設(shè)置交易限額(正確答案)建立保證金機(jī)制(正確答案)延遲資金結(jié)算(正確答案)代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)的各網(wǎng)點(diǎn)，按職責(zé)和權(quán)限不同分為（）*受理行歸集行(正確答案)清算行(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)行(正確答案)財(cái)政局及預(yù)算單位在本行開(kāi)立的賬戶有（）*財(cái)政局零余額賬戶(正確答案)預(yù)算單位零余額賬戶(正確答案)財(cái)政專戶(正確答案)特設(shè)專戶(正確答案)財(cái)政性資金的清算包括（）*市財(cái)政局零余額賬戶與國(guó)庫(kù)單一賬戶的清算(正確答案)預(yù)算單位零余額賬戶與國(guó)庫(kù)單一賬戶的清算(正確答案)財(cái)政性資金在代理銀行內(nèi)部的清算(正確答案)跨系統(tǒng)銀行間的清算(正確答案)財(cái)政直接支付的財(cái)政性資金包括（）*工資支出(正確答案)差旅費(fèi)支出工程采購(gòu)支出(正確答案)物品和服務(wù)采購(gòu)支出(正確答案)以下哪些存款原則上不予凍結(jié)、扣劃（）*軍隊(duì)、武警部隊(duì)的“特種預(yù)算存款”(正確答案)特種其他存款(正確答案)連隊(duì)賬戶存款(正確答案)銀行承兌匯票保證金下列具有扣劃?rùn)?quán)限的機(jī)關(guān)是（）*稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)人民檢察院公安機(jī)關(guān)海關(guān)(正確答案)下列具有凍結(jié)權(quán)限的機(jī)關(guān)是（）*審計(jì)機(jī)關(guān)監(jiān)察機(jī)關(guān)(正確答案)反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)反洗錢行政主管部門(正確答案)單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶(正確答案)存款人開(kāi)立（）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后發(fā)開(kāi)戶許可證。*臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）(正確答案)非預(yù)算單位專用存款賬戶預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)QFII專用存款賬戶(正確答案)實(shí)行備案制度的賬戶包括（）*一般存款賬戶(正確答案)非預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)預(yù)算單位專用存款賬戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，僅指單位附屬獨(dú)立核算的（）*工會(huì)食堂(正確答案)招待所(正確答案)幼兒園(正確答案)對(duì)下列資金的管理和使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶（）*糧、棉、油收購(gòu)資金(正確答案)社會(huì)保障基金(正確答案)收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金(正確答案)黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)(正確答案)下列有關(guān)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶按照賬戶功能、支付渠道和支付限額，正確的有（）*同一自然人在我行只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類戶；已開(kāi)立Ⅰ類戶，再新申請(qǐng)開(kāi)戶的，只能開(kāi)立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶(正確答案)Ⅰ類戶存款人可以辦理存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等業(yè)務(wù)(正確答案)Ⅱ類戶存款人可以辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)Ⅲ類戶存款人可以辦理存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份后開(kāi)立的Ⅲ類戶，可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為（）元，年累計(jì)限額為（）萬(wàn)元。*20005000(正確答案)10(正確答案)20經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份開(kāi)立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元。*2000(正確答案)50005(正確答案)10有效身份證件包括（）*港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證(正確答案)臺(tái)灣居民居住證(正確答案)外國(guó)人永久居留證(正確答案)香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證輔助身份證明材料包括（）*外國(guó)人永久居留證香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證(正確答案)外國(guó)居民身份證(正確答案)港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證開(kāi)戶后回訪，應(yīng)安排專門人員電話聯(lián)系企業(yè)法定代表人，回訪時(shí)間為企業(yè)開(kāi)戶后（），各機(jī)構(gòu)可視情況延長(zhǎng)電話回訪時(shí)間，以確?！氨酒髽I(yè)賬戶本企業(yè)使用”。*3天1個(gè)周(正確答案)2個(gè)周1個(gè)月(正確答案)適用簡(jiǎn)易開(kāi)戶的賬戶包括（）*小微企業(yè)、流動(dòng)就業(yè)群體申請(qǐng)簡(jiǎn)易開(kāi)戶的賬戶(正確答案)農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶(正確答案)財(cái)政部門賬戶(正確答案)預(yù)算單位賬戶(正確答案)關(guān)于簡(jiǎn)易開(kāi)戶賬戶，說(shuō)法正確的有（）*小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶賬戶，開(kāi)戶前可不開(kāi)展上門核實(shí)，但應(yīng)通過(guò)面對(duì)面、視頻等方式確認(rèn)法定代表人開(kāi)戶意愿真實(shí)(正確答案)流動(dòng)就業(yè)群體簡(jiǎn)易開(kāi)戶賬戶，開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)賬日累計(jì)限額不超過(guò)5000元、日交易筆數(shù)不超過(guò)10筆預(yù)算單位結(jié)算賬戶開(kāi)戶前可不開(kāi)展上門核實(shí)，賬戶不開(kāi)通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)對(duì)選擇簡(jiǎn)易開(kāi)戶的客戶，各機(jī)構(gòu)在完成客戶身份識(shí)別后應(yīng)予以開(kāi)立賬戶(正確答案)關(guān)于正常賬戶采取的措施，下列說(shuō)法正確的有（）*對(duì)公客戶賬戶，賬戶日累計(jì)限額不超過(guò)注冊(cè)資本金額、日交易筆數(shù)不超過(guò)200筆對(duì)經(jīng)營(yíng)狀況良好、經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的單位，可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)置較高的賬戶日累計(jì)限額及日交易筆數(shù)(正確答案)對(duì)私客戶賬戶，轉(zhuǎn)賬日累計(jì)限額不超過(guò)5萬(wàn)元、日交易筆數(shù)不超過(guò)20筆(正確答案)對(duì)私客戶賬戶，轉(zhuǎn)賬日累計(jì)限額不超過(guò)5萬(wàn)元、日交易筆數(shù)不超過(guò)50筆關(guān)于限制賬戶采取的措施，下列說(shuō)法正確的有（）*賬戶開(kāi)立時(shí)，被認(rèn)定為“限制賬戶”的，對(duì)公客戶非柜面交易限額及交易筆數(shù)設(shè)置同小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(正確答案)賬戶存續(xù)期調(diào)整為“限制賬戶”的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)將非柜面交易日累計(jì)限額及日交易筆數(shù)調(diào)整至相應(yīng)簡(jiǎn)易開(kāi)戶限額及筆數(shù)以下（含規(guī)定限額）(正確答案)對(duì)私客戶非柜面交易限額及交易筆數(shù)設(shè)置同流動(dòng)就業(yè)群體開(kāi)戶，可以開(kāi)通網(wǎng)銀對(duì)“限制賬戶”，可開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)不對(duì)賬賬戶包括（）*狀態(tài)為逾期、非應(yīng)計(jì)的單位貸款賬戶(正確答案)狀態(tài)為凍結(jié)、睡眠的單位活期賬戶(正確答案)注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(正確答案)委托貸款賬戶(正確答案)重點(diǎn)對(duì)賬賬戶包括（）*對(duì)賬周期內(nèi)發(fā)生額在500萬(wàn)元（含）以上的單位活期存款賬戶對(duì)賬周期內(nèi)余額在1000萬(wàn)元（含）以上的單位活期存款賬戶同業(yè)存放賬戶(正確答案)連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(正確答案)普通對(duì)賬賬戶是指除重點(diǎn)對(duì)賬賬戶以外的企業(yè)賬戶，包括（）*企業(yè)客戶結(jié)算賬戶(正確答案)定期（通知）存款賬戶(正確答案)保證金賬戶(正確答案)貸款賬戶(正確答案)客戶對(duì)賬分為（）*月度對(duì)賬(正確答案)季度對(duì)賬(正確答案)年度對(duì)賬臨時(shí)性對(duì)賬(正確答案)我行可開(kāi)立的外匯賬戶幣種為（）*美元(正確答案)歐元(正確答案)港幣(正確答案)英鎊支票影像業(yè)務(wù)處理遵循（）的原則。*先收后付收妥抵用(正確答案)全額清算(正確答案)銀行不墊款(正確答案)持票人提交通過(guò)小額支付系統(tǒng)處理的支票存在下列情形之一的，持票人開(kāi)戶銀行應(yīng)拒絕受理（）*未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)持票人未在本行開(kāi)戶(正確答案)背書不連續(xù)(正確答案)持票人未作委托收款背書(正確答案)出票人開(kāi)戶銀行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒絕付款（）*支票必須記載的事項(xiàng)不全(正確答案)非本行票據(jù)(正確答案)出票人賬戶已依法凍結(jié)(正確答案)出票人賬號(hào)、戶名不符(正確答案)會(huì)計(jì)檔案保管期限分為永久保管和定期保管兩類。定期保管分為（）*5年10年(正確答案)20年30年(正確答案)保管30年的會(huì)計(jì)檔案包括（）*年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告會(huì)計(jì)憑證及附件(正確答案)總賬(正確答案)個(gè)人存款證明保管10年的會(huì)計(jì)檔案包括（）*單位開(kāi)戶核實(shí)及回訪錄音資料(正確答案)大額資金劃轉(zhuǎn)核實(shí)錄音資料(正確答案)中期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?zhèn)€人存款證明(正確答案)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告下列大額交易（）*當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支(正確答案)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元以上（含100萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告（）*定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在本行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款(正確答案)自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易(正確答案)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易(正確答案)對(duì)于具有下列情形之一的客戶，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高（）*客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單(正確答案)客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人(正確答案)客戶多次涉及可疑交易報(bào)告(正確答案)客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查工作(正確答案)對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，本行實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同以半年遞增設(shè)置不同的重新審核期限。重新審核期限設(shè)置如下（）*高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶半年(正確答案)中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶一年(正確答案)中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶一年半低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶兩年?duì)I業(yè)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以簡(jiǎn)化識(shí)別受益所有人，將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）*個(gè)體工商戶(正確答案)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以豁免識(shí)別下述非自然人客戶的受益所有人（）*行政機(jī)關(guān)(正確答案)參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)受政府控制的企事業(yè)單位政府間國(guó)際組織(正確答案)非現(xiàn)金類自助設(shè)備，應(yīng)設(shè)鑰匙管理崗；現(xiàn)金類自助設(shè)備，應(yīng)設(shè)鑰匙管理崗和密碼管理崗，單線交接，嚴(yán)禁混崗或交叉作業(yè)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備鑰匙包括鈔箱鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙、機(jī)柜門鑰匙。自助設(shè)備密碼指保險(xiǎn)柜密碼。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)鑰匙、備用鑰匙作為重要物品在核心系統(tǒng)登記。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備正式運(yùn)行時(shí)，密碼管理員不得使用初始密碼，需要修改初始密碼并制作密碼信封。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)密碼管理員加鈔完畢后無(wú)需打亂密碼。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)自助設(shè)備鑰匙、備用鑰匙、密碼、密碼信封嚴(yán)禁同人保管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)備用鑰匙由設(shè)備隸屬行鑰匙管理員與備用鑰匙管理員（由會(huì)計(jì)主管（含）以上人員擔(dān)任）雙人密封，在騎縫處簽章并填寫封存日期，由設(shè)備隸屬行備用鑰匙管理員置入保險(xiǎn)柜保管，以備應(yīng)急之需。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)密碼信封由設(shè)備隸屬行密碼管理員與密碼信封管理員（由會(huì)計(jì)主管（含）以上人員擔(dān)任）雙人密封，在騎縫處簽章并填寫封存日期，由設(shè)備隸屬行密碼信封管理員置入保險(xiǎn)柜保管，以備應(yīng)急之需。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備鑰匙和密碼必須單線管理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備密碼交接時(shí)，接收人員不需要修改密碼，直接登記《會(huì)計(jì)人員交接登記簿》；新的密碼管理員制作新的密碼信封交密碼信封管理員保管，并登記《會(huì)計(jì)人員交接登記簿》，無(wú)需在核心系統(tǒng)登記，原密碼信封立即銷毀。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)通過(guò)智能柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)必須由客戶本人辦理的業(yè)務(wù)不得由他人代理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)便攜式智能柜臺(tái)與sim卡由便攜式智能柜臺(tái)設(shè)備管理員加鎖保管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)外出使用或其他分支機(jī)構(gòu)借用便攜式智能柜臺(tái)時(shí)，使用人員向設(shè)備管理員申領(lǐng)，應(yīng)登記《便攜式智能柜臺(tái)使用登記簿》。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)需要攜帶重要空白憑證外出時(shí)，應(yīng)至少由兩名行內(nèi)員工共同辦理。外出使用便攜式智能柜臺(tái)前網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)估算重要空白憑證需求量，由憑證管理人員將空白憑證交付外出使用人員，登記《憑證資料交接登記簿》。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)委派會(huì)計(jì)主管取得大學(xué)本科（含）以上學(xué)歷的，從事會(huì)計(jì)工作滿3年。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)委派會(huì)計(jì)主管取得中專及以下學(xué)歷的，從事會(huì)計(jì)工作滿5年。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)高級(jí)柜員現(xiàn)學(xué)歷為本科及以上學(xué)歷，銀行工作經(jīng)歷4年（含）以上,10年（不含）以下[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)中級(jí)柜員總數(shù)不得超過(guò)所有考核柜員總數(shù)的50%[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)現(xiàn)學(xué)歷為專科及以下學(xué)歷，銀行工作經(jīng)歷不滿1年的，定為見(jiàn)習(xí)柜員。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)各種應(yīng)由客戶填寫的各類申請(qǐng)書、票據(jù)等均應(yīng)由客戶填寫，如要簽章的則必須交客戶簽章。對(duì)客戶因特殊原因無(wú)法填列的內(nèi)容，可委托經(jīng)辦柜員協(xié)助代填。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)嚴(yán)格柜員交接制度，并做好交接手續(xù)，因交接不清造成的損失后果由交出柜員承擔(dān)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)柜員尾箱現(xiàn)金管理需堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”，即日前、日中、日終分別將現(xiàn)金實(shí)物與系統(tǒng)中尾箱現(xiàn)金余額進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)相符；每日日終對(duì)重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)、核對(duì)，確保賬實(shí)相符。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備管理員應(yīng)按周清機(jī)清點(diǎn)現(xiàn)金并按周換人復(fù)點(diǎn)設(shè)備憑證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)分管行長(zhǎng)應(yīng)每季對(duì)機(jī)構(gòu)尾箱、柜員尾箱、自助設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金及重要空白憑證、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)體印章、重要物品、貸款借據(jù)、各類底卡、預(yù)留印鑒、有價(jià)單證及代保管抵（質(zhì)）押物進(jìn)行檢查。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)登記簿不重復(fù)登記。需記載的一項(xiàng)業(yè)務(wù)或事項(xiàng)，只在對(duì)應(yīng)的一個(gè)登記簿上登記，不重復(fù)登記其他登記簿。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)紙質(zhì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)登記簿記載錯(cuò)誤的，應(yīng)進(jìn)行更改處理。文字寫錯(cuò)的，將錯(cuò)誤記載事項(xiàng)用紅直線劃銷，正確文字寫在劃銷文字的上方，由經(jīng)辦人員在左端加蓋個(gè)人名章證明。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)紙質(zhì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)登記簿記載錯(cuò)誤的，應(yīng)進(jìn)行更改處理。數(shù)字填寫錯(cuò)誤的，將錯(cuò)誤數(shù)字用紅直線劃銷，正確數(shù)字寫在劃銷文字的上方由經(jīng)辦人員在右端加蓋個(gè)人名章證明[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)金庫(kù)備用門每半年必須開(kāi)啟一次，檢查其正常使用情況。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)匯票專用章用于辦理委托收款等支付結(jié)算業(yè)務(wù)，商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的委托收款背書。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)因遺失而需重新刻制的會(huì)計(jì)專用印章應(yīng)使用原有的印章序號(hào)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)各類印模（如匯票印模、本票印模）視同重要物品管理和使用。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)辦理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)時(shí)，財(cái)政局、人民銀行通過(guò)刻錄光盤方式互備的印鑒、備案光盤和備案文件視同實(shí)物印章的印章卡保存管理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)預(yù)留印章的建立、變更、撤銷應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管及以上人員審核簽章確認(rèn)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)日至遲第二個(gè)工作日與所屬賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)加蓋預(yù)留印章時(shí)必須使用朱紅印油，不得使用原子印章、篆字體印章。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶在申請(qǐng)變更印章時(shí)可選擇在印章變更日的當(dāng)日或次日啟用新印章。預(yù)留印鑒更換后，客戶所有蓋有舊印鑒的空白支付憑證由客戶自行銷毀。對(duì)新印鑒啟用日之前簽發(fā)的、且在提示付款期限內(nèi)的票據(jù)，按原印鑒進(jìn)行核對(duì)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)事后監(jiān)督原則上采?。═+2）的工作模式，即事后監(jiān)督應(yīng)于業(yè)務(wù)辦理第二日完成相關(guān)監(jiān)督工作并在事后監(jiān)督系統(tǒng)中進(jìn)行日終軋賬，不得拖延和積壓。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)各機(jī)構(gòu)應(yīng)于每日上午及時(shí)完成對(duì)上日會(huì)計(jì)憑證的整理工作，監(jiān)督資料按下列順序排放：憑證封面→票證交接明細(xì)單→簽到文件→營(yíng)業(yè)柜員會(huì)計(jì)憑證（按憑證封面所列柜員順序排列）→憑證封底[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)會(huì)計(jì)差錯(cuò)事項(xiàng)報(bào)告實(shí)行“一事一報(bào)、直接呈報(bào)”的原則。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)假幣保管崗不得兼管假幣印章。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)因機(jī)構(gòu)升格引起的崗位變動(dòng)視為崗位輪換。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)實(shí)施輪崗的綜合柜員在崗位輪換后，不得干預(yù)、干擾原營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或原崗位的工作，且應(yīng)停用柜面各業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作號(hào)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備鑰匙、備用鑰匙、密碼、密碼信封嚴(yán)禁同人保管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)外出使用人員將重要空白憑證放入憑證包（箱）加鎖保管，日終剩余的重要空白憑證應(yīng)置入行內(nèi)保險(xiǎn)柜保管，不得置于行外，芯片銀行卡等安全級(jí)別較高的重要空白憑證可待業(yè)務(wù)終了后交回[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)在行式機(jī)具每日至少檢查一次，離行式機(jī)具每周至少檢查一次。每次檢查存取款一體機(jī)、取款機(jī)后完整填寫《自助設(shè)備維護(hù)及安全檢查登記簿》。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)單位客戶通過(guò)柜面或網(wǎng)銀系統(tǒng)辦理的單筆100萬(wàn)元（含）以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（貸款受托支付業(yè)務(wù)及用于償還我行授信業(yè)務(wù)的除外），應(yīng)與單位負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行電話核實(shí)，得到對(duì)方確認(rèn)后方可辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)對(duì)于虛擬機(jī)構(gòu)柜員和會(huì)計(jì)主管復(fù)用相應(yīng)實(shí)體機(jī)構(gòu)人員的情況，一人配置兩個(gè)機(jī)構(gòu)交易權(quán)限，操作兩個(gè)機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)各級(jí)部門對(duì)虛擬機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)檢查，按照實(shí)體機(jī)構(gòu)的要求執(zhí)行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)遠(yuǎn)程銀行個(gè)人客戶業(yè)務(wù)可由他人代理辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)各分支行每季至少一次對(duì)運(yùn)營(yíng)類掛賬進(jìn)行全面查實(shí)，與清理責(zé)任人核對(duì)清楚，做到責(zé)任明確、內(nèi)外賬務(wù)相符。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)現(xiàn)金清分原則上必須使用清分機(jī)進(jìn)行清分，遇票幣原因，清分機(jī)清分存在困難的，應(yīng)使用人工清分加B類點(diǎn)鈔機(jī)復(fù)點(diǎn)存儲(chǔ)冠字號(hào)碼等輔助手段完成。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)未經(jīng)清分并記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼的現(xiàn)金不得對(duì)外支付，對(duì)外支付的現(xiàn)金應(yīng)為人民銀行投放的原封新券、總行現(xiàn)金中心已清分完整券和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自主清分的回籠完整券。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)外辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員應(yīng)盡可能使用兩個(gè)現(xiàn)金鈔箱（或抽屜），對(duì)現(xiàn)金實(shí)行收付兩條線管理。對(duì)收入的現(xiàn)金，未清分前應(yīng)放入收款鈔箱，不得對(duì)外支付；凡經(jīng)清分后符合可對(duì)外支付要求的現(xiàn)金，一律放入付款鈔箱備付。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)變?cè)鞄攀侵阜抡照鎺诺膱D案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)偽造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)一次性發(fā)現(xiàn)假幣20張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)有價(jià)單證必須由人民銀行或總行指定的專業(yè)印刷廠統(tǒng)一編號(hào)印制，各分支機(jī)構(gòu)不得自行印制。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)有價(jià)單證納入表外科目核算，按一元一份的假定價(jià)格記賬。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)經(jīng)辦人員使用重要空白憑證時(shí)，應(yīng)進(jìn)行銷號(hào)控制，填錯(cuò)的重要空白憑證，進(jìn)行作廢處理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)各分支機(jī)構(gòu)之間可以相互調(diào)劑有價(jià)單證及重要空白憑證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)保管箱業(yè)務(wù)主管人員、業(yè)務(wù)經(jīng)辦員與管庫(kù)員之間不得相互兼崗。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)掛失不改變賬戶掛失前的狀態(tài)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)通過(guò)客服等自助渠道辦理的臨時(shí)掛失，客戶可到本行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理，對(duì)客戶用函電要求解除掛失的，本行予以辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)客戶主動(dòng)申請(qǐng)解除掛失的，退還已收取的掛失手續(xù)費(fèi)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)對(duì)于委托單位批量代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，被代理人需持本人有效身份證件到我行柜面辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)，賬戶激活也可通過(guò)智能柜臺(tái)、遠(yuǎn)程銀行辦理。賬戶激活前，賬戶狀態(tài)為“只收不付”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)清算行負(fù)責(zé)匯總?cè)牼W(wǎng)點(diǎn)行支付業(yè)務(wù)，向清算行提交劃款申請(qǐng)，進(jìn)行資金清算[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)財(cái)政直接支付是指預(yù)算單位按照財(cái)政局的授權(quán)，在財(cái)政局批準(zhǔn)的用款額度內(nèi)，自行向代理銀行簽發(fā)支付指令，代理銀行根據(jù)支付指令，通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶體系將資金支付到收款人賬戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)預(yù)算單位零余額賬戶該賬戶不得提取現(xiàn)金，日終余額為零。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)本行受理預(yù)算單位財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)按規(guī)定收取的匯劃手續(xù)費(fèi)，按年度與財(cái)政局統(tǒng)一進(jìn)行結(jié)算，不得向預(yù)算單位收取。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)協(xié)助凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)在存款人開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理，根據(jù)情況也可跨機(jī)構(gòu)辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)協(xié)助查詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在存款人開(kāi)戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。對(duì)上述資料，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況，如有權(quán)機(jī)關(guān)仍然要求凍結(jié)的應(yīng)采用輪候凍結(jié)的方式辦理。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致或有其他異常的，分支機(jī)構(gòu)有權(quán)以核查結(jié)果不一致為由拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理支付結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)，不得用于辦理其他業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)應(yīng)當(dāng)取得被核查人的書面授權(quán)。未經(jīng)被核查人書面授權(quán)的，不得進(jìn)行手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)為企業(yè)辦理基本存款賬戶開(kāi)立或撤銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日至遲下一工作日在核心系統(tǒng)中標(biāo)注該企業(yè)開(kāi)銷戶狀態(tài)信息，由核心系統(tǒng)將標(biāo)注信息提交至企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)