催收與追債管理制度

催收與追債管理制度一、總則本制度旨在規(guī)范企業(yè)催收與追債管理工作，確保債務(wù)的及時回收并維護企業(yè)的利益。全部涉及催收與追債的工作人員都應(yīng)遵守本制度的規(guī)定，并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)流程和操作要求。二、催收與追債范圍催收與追債范圍包含但不限于逾期未付款的客戶賬戶、欠款的合作伙伴、租戶租金等債務(wù)。催收與追債工作重要由財務(wù)部門負責(zé)，相關(guān)部門需樂觀搭配、供應(yīng)必需支持。催收與追債工作人員應(yīng)保護客戶及相關(guān)方的隱私和權(quán)益，嚴(yán)禁泄露相關(guān)信息。三、催收與追債流程催收與追債流程包含催收計劃訂立、催收措施執(zhí)行和回收歸檔三個階段。催收計劃訂立：催收計劃由財務(wù)部門負責(zé)訂立，認真規(guī)劃催收目標(biāo)、時間節(jié)點、催收方式等內(nèi)容。催收計劃需經(jīng)企業(yè)負責(zé)人批準(zhǔn)后執(zhí)行，在計劃訂立過程中應(yīng)充分考慮債務(wù)性質(zhì)、客戶關(guān)系、還款本領(lǐng)等因素。催收措施執(zhí)行：催收人員應(yīng)依照催收計劃執(zhí)行催收措施，包含但不限于電話通知、上門催收、法律途徑等方式。催收人員與客戶、相關(guān)方進行溝通時應(yīng)遵守企業(yè)規(guī)范用語，不得使用羞辱、威逼等不文明言辭。催收人員應(yīng)定期向財務(wù)部門匯報催收進展，并記錄相關(guān)溝通記錄和付款承諾等信息。回收歸檔：在債務(wù)回收后，催收人員應(yīng)及時更新債務(wù)狀態(tài)，并將相關(guān)信息歸檔。歸檔信息包含債務(wù)回收時間、金額、催收方式、溝通記錄等，用于備案和日后參考。四、催收與追債人員素養(yǎng)要求催收與追債人員應(yīng)具備良好的溝通技巧和決策本領(lǐng)，能夠有效處理各類催收情況和應(yīng)對突發(fā)情形。催收人員需具備法律、經(jīng)濟等相關(guān)知識，并嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得以任何非法手段進行催收。催收人員應(yīng)保持良好的工作態(tài)度，耐性、友善地與客戶、相關(guān)方進行溝通，始終以維護企業(yè)利益為目標(biāo)。五、催收與追債數(shù)據(jù)管理全部催收與追債數(shù)據(jù)需由財務(wù)部門進行管理，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。催收與追債數(shù)據(jù)應(yīng)定期備份，并建立相應(yīng)的存檔制度，確保數(shù)據(jù)的可追溯性和可檢索性。催收與追債數(shù)據(jù)的查看和使用權(quán)限應(yīng)依照職責(zé)分級設(shè)定，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)的人員私自查看和使用相關(guān)數(shù)據(jù)。六、催收與追債工作評估定期對催收與追債工作開展評估，包含但不限于催收效果、工作質(zhì)量、客戶滿意度等方面。依據(jù)評估結(jié)果，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的改進措施，提升催收與追債工作的效率和質(zhì)量。催收人員的績效評定應(yīng)綜合考量各項指標(biāo)，不但僅以回款金額為唯一依據(jù)。七、違規(guī)行為處理對于催收與追債工作中的違規(guī)行為，將依照企業(yè)相關(guān)規(guī)定進行處理，包含但不限于以下措施：警告：對一般性違規(guī)行為進行口頭或書面警告，并要求整改。記過：對重復(fù)違規(guī)行為或情節(jié)較嚴(yán)重的違規(guī)行為進行記錄，并進行必需的批判教育。降薪、停職或解雇：對嚴(yán)重違規(guī)行為者，依據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，采取降薪、停職或解雇等相應(yīng)懲罰措施。八、附則本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，并依據(jù)需要進行修訂和增補。對于本制度未能掩蓋的情況，應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)定進行處理。若本制度與其他制度存在沖突，以上級制度或協(xié)議為準(zhǔn)。以上規(guī)章制度經(jīng)企業(yè)