債券基金營(yíng)銷策劃方案范文

債券基金營(yíng)銷策劃方案范文債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。下面小編準(zhǔn)備了關(guān)于債券基金營(yíng)銷策劃方案范文，提供給大家參考!?一、前言?根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。?二、市場(chǎng)環(huán)境分析?(一)行業(yè)情勢(shì)分析?從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國(guó)與其他發(fā)達(dá)國(guó)家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國(guó)家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國(guó)投資GS協(xié)會(huì)(ICI)的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬(wàn)億美元，我國(guó)已成為全球第十大基金市場(chǎng)。?(二)市場(chǎng)情況分析?證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理GS和國(guó)泰基金管理GS分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金基金開元和基金金泰以來(lái)，后起的各家基金GS紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。?(三)競(jìng)爭(zhēng)者分析?1、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析：?截至20xx年末，我國(guó)基金管理GS有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來(lái)看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。?2、其他競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)對(duì)手分析：?股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。?保險(xiǎn)：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的期限過長(zhǎng)，提前支取會(huì)損失本金。儲(chǔ)蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對(duì)較低。?(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析?招商基金管理有限GS于2002年12月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字?[2002]100號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國(guó)第一家中外合資基金管理GS。GS由招商證券股份有限GS、INGAssetManagementB.V.(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)有限GS、中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任GS、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任GS共同投資組建。GS的注冊(cè)資本金為人民幣一億六千萬(wàn)元(RMB160，000，000元),其中，招商證券股份有限GS持有40%股權(quán)，荷蘭投資持有30%股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)GS各持股權(quán)10%。?GS主要中方股東招商證券股份有限GS成立于1991年7月，是最早成立的全國(guó)性的綜合類券商之一。GS注冊(cè)資本24億元，在全國(guó)擁有32個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均位居國(guó)內(nèi)券商前十名。?GS外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子GS。ING集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個(gè)國(guó)家，活躍于銀行保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團(tuán)11.5萬(wàn)名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗(yàn)為全球超過6,000萬(wàn)名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)2015年7月《財(cái)富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險(xiǎn)GS計(jì)算，ING集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項(xiàng)均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計(jì)算則名列第12。根據(jù)2015年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計(jì)算，ING集團(tuán)名列第12。?GS本著誠(chéng)信、融合、創(chuàng)新、卓越的經(jīng)營(yíng)理念，力爭(zhēng)成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理GS。理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷策劃方案?招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱本基金)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2015年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》(證監(jiān)基金字〔2015〕99號(hào)文)核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。?產(chǎn)品特點(diǎn)分析：?(一)低風(fēng)險(xiǎn)，低收益。由于債券型基金的投資對(duì)象債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小，所以，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對(duì)于股票基金，債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。?(二)費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對(duì)較低。?(三)收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報(bào)，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。?(四)注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對(duì)于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險(xiǎn)，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。?三、目標(biāo)市場(chǎng)及客戶分析?(一)市場(chǎng)目標(biāo)?1、樹立及鞏固招商基金GS自身的品牌形象，與消費(fèi)者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。?2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。?3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。?4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。?四、銷售策略分析?由于基金一類的金融理財(cái)產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對(duì)單一一些，就是在基金GS或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。?當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。?而對(duì)于客戶接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈(zèng)接近法。因?yàn)?，很多普通群眾?duì)?于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個(gè)金融理財(cái)產(chǎn)品遍地的社會(huì)里，多了就會(huì)挑花眼，只要你說(shuō)的讓其動(dòng)心，那就成了。?并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購(gòu)買產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。?銷售洽談主要是要給對(duì)方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說(shuō)服力的，比較能讓人信服。?在銷售成交，制定合同的時(shí)候(其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對(duì)該份合同制定的想法。)，應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來(lái)有不必要的糾紛。?五、營(yíng)銷活動(dòng)方案設(shè)計(jì)?之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，GS品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下方案。?招商迎新，元旦福臨?1.活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月31號(hào)?2.活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)?3.活動(dòng)目的：慶祝2015年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績(jī)。?4.內(nèi)容：?這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來(lái)開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價(jià)值并贈(zèng)送當(dāng)晚本GS的迎新晚會(huì)，憑票出席。?5.實(shí)施細(xì)節(jié)：?20xx年12月31號(hào)9點(diǎn)開始，凡是在20xx年12月31日來(lái)我們營(yíng)業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會(huì)以最好的服務(wù)來(lái)接待，來(lái)開戶的人按照號(hào)碼可以有