金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題及答案（決賽備考）

th金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題及答案（決賽備考）單選題1.辦理手工錄入批量業(yè)務(wù)時，單次發(fā)送錄入筆數(shù)不超過（）A、10B、15C、20D、25參考答案：C2.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。A、保持原狀，不必要重新識別B、視情況進行視別C、應(yīng)當(dāng)重新識別D、以上說法都不對參考答案：C3.解除銀行卡止付交易支持在（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點B、開卡法人行社任一網(wǎng)點C、原辦理止付網(wǎng)點D、只能在開卡網(wǎng)點參考答案：C4.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)參考答案：A5.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中，采取轉(zhuǎn)賬方式進行結(jié)算，減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算參考答案：A6.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中，采取轉(zhuǎn)賬方式進行結(jié)算，減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算參考答案：A7.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支參考答案：C8.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認自己行為的成年人參考答案：D9.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、2個B、3個C、4個D、5個參考答案：A10.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費及其他損失共計3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲∶如不主動還錢，就會到法院告你。甲因此向乙支付賠償費。后其知道已過訴訟時效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元參考答案：A11.經(jīng)公證機構(gòu)審查確認身份的繼承人，可憑公證機構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明參考答案：A12.《最高人民法院關(guān)于適用的解釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、一年B、6個月C、兩年D、三年參考答案：A13.批量停用客戶號功能在（）操作。A、營業(yè)部B、運營部C、清算中心D、營業(yè)網(wǎng)點參考答案：C14.下列機構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市人事局(某校對外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會)D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)參考答案：D15.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確定（）的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、王某B、出票人C、直接的前手背書人D、直接的前手背書人參考答案：D16.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理參考答案：D17.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進，認真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機構(gòu)的金融機構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行參考答案：B18.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工參考答案：C19.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章，應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行參考答案：A20.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對（）承擔(dān)責(zé)任。A、出票人B、付款人C、持票人D、簽發(fā)人參考答案：C21.已轉(zhuǎn)入其他應(yīng)付款或營業(yè)外收入核算的單位不動戶，如存在來賬匯款，系統(tǒng)（）A、自動入客戶賬B、自動進行退匯處理C、將掛賬處理D、需要進行手工退匯參考答案：B22.人民檢察院、公安機關(guān)及國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)出具的財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出參考答案：A23.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20參考答案：D24.卡樂付電子現(xiàn)金消費，（）到商戶賬。A、即時B、隔一個工作日C、三個工作日后D、七個工作日后參考答案：B25.2013年8月16日A農(nóng)商行營業(yè)部為單位甲開立了臨時存款賬戶并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，期限一年，到期后該單位申請展期，請問該賬戶最長可以展期到（）。A、2015/8/160:00:00B、2016/8/160:00:00C、2015/8/170:00:00D、2016/8/170:00:00參考答案：A26.柜員休假超過（）天以上的，鈔箱所有物品必須移交。A、1B、2C、3D、4參考答案：B27.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山參考答案：B28.《中華人民共和國個人信息保護法》什么時間正式實施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713參考答案：B29.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（）責(zé)任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接參考答案：D30.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力參考答案：B31.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強參考答案：D32.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。A、0.1B、0.5C、1D、10參考答案：C33.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110參考答案：D34.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告參考答案：D35.以下說法錯誤的是（）。A、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。參考答案：C36.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)B、物、行為、智力成果C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實D、主體、客體、內(nèi)容參考答案：D37.金融機構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關(guān)，應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機構(gòu)高級管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告D、立即提交可疑交易報告參考答案：C38.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工參考答案：C39.王某8歲的兒子小強很淘氣，一天小強在路邊玩耍時，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對小強說∶你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。小強聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價值500多元的玻璃鏡被砸碎。對此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)參考答案：C40.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標(biāo)識，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼參考答案：A41.甲公司和乙公司共同出資購買了一臺推土機并出租給丙建筑工程隊，后來丙經(jīng)甲公司和乙公司的同意又轉(zhuǎn)租給丁公司，在租賃合同履行期間，甲公司想轉(zhuǎn)讓自己的份額，乙公司、丙建設(shè)工程隊和丁公司均表示愿意購買，對此（）。A、在同等條件下，由乙優(yōu)先購買B、在同等條件下，由丙優(yōu)先購買C、在同等條件下，由丁優(yōu)先購買D、在同等條件下，由甲決定賣給誰參考答案：A42.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下參考答案：B43.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易參考答案：A44.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬事達卡國際組織C、中國銀聯(lián)D、中國人民銀行參考答案：D45.某客戶被某市級（含）以上公安機關(guān)認定其賬戶涉案的，（）維護后，該客戶申請新開戶時，系統(tǒng)會提醒柜員該客戶因涉案被懲戒。A、20592-05電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪賬戶B、10133-19涉案賬戶開戶人C、20592-06涉案賬戶開戶人名下其他賬戶D、10133-13黑名單（公安部)參考答案：B46.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進，認真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機構(gòu)的金融機構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行參考答案：B47.金融機構(gòu)在進行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是（）。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進寬出D、了解你的客戶參考答案：D48.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日參考答案：B49.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動參考答案：C50.2012年8月后簽約的個人客戶，短信銀行服務(wù)費是（）A、2元/賬號/手機號/月，校園卡簽約1元/賬號/手機號/月B、1.5元/賬號/手機號/月，校園卡簽約1元/賬號/手機號/月C、2元/賬號/手機號/月，校園卡簽約2元/賬號/手機號/月D、3元/賬號/手機號/月，校園卡簽約2元/賬號/手機號/月參考答案：A51.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：（）A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元參考答案：C52.核心系統(tǒng)每天對單位活期存款賬戶進行甄別，統(tǒng)計（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動的單位活期存款賬戶確認為單位活期存款不動戶。A、半B、1C、2D、3參考答案：B53.對于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60參考答案：C54.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5參考答案：A55.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取（）的基礎(chǔ)上提供，必要時可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料參考答案：C56.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶，該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2023/5/100:00:00B、2023/5/120:00:00C、2023/5/130:00:00D、2023/5/140:00:00參考答案：A57.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑參考答案：A58.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段參考答案：C59.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行參考答案：B60.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險為本B、權(quán)益保護C、勤勉盡責(zé)D、實質(zhì)重于形式參考答案：B61.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名參考答案：B62.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位參考答案：B63.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料參考答案：D64.需要在人民銀行開立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要參考答案：A65.持票人為出票人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手參考答案：A66.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個工作日C、10天D、10個工作日參考答案：D67.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會參考答案：A68.員工累計工作已滿1年不滿10年的，休假（）天；已滿10年不滿20年的，休假（）天；已滿20年的，休假（）天。A、5，10，15B、5，10，10C、5，5，10D、10，10，15參考答案：A69.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)參考答案：A70.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗（）個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4參考答案：C71.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：賬戶在發(fā)生（）交易后出現(xiàn)頻繁或大額交易。A、小額試探B、集中轉(zhuǎn)入C、分散轉(zhuǎn)入D、夜間轉(zhuǎn)入?yún)⒖即鸢福篈72.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項（）。A、存款資料B、貸款資料C、項目融資貸款資料D、按揭貸款資料參考答案：A73.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔參考答案：A74.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局參考答案：D75.客戶通過小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)與開戶營業(yè)網(wǎng)點簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開戶營業(yè)網(wǎng)點與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請書后，應(yīng)于（）小時內(nèi)實施業(yè)務(wù)開通或終止。A、24B、12C、48D、36參考答案：A76.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時D、一般參考答案：B77.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說法中錯誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險等級B、適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級C、定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息D、對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核參考答案：D78.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)D、人民幣鑒定機構(gòu)參考答案：C79.銀行為持加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的個體工商戶辦理開戶業(yè)務(wù)時，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號”、“地稅登記證號”字段錄入（）位統(tǒng)一社會信用代碼。A、17B、18C、19D、22參考答案：B80.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件參考答案：B81.當(dāng)同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、7個工作日參考答案：C82.人民法院執(zhí)行工作中，對被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢參考答案：B83.社團貸款的還款流程是（）A、先還表內(nèi)，再還表外B、先還表外，再還表內(nèi)C、只需要作表內(nèi)還款操作D、只需要作表外還款操作參考答案：B84.法院、檢察院、公安機關(guān)和國家安全機關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是（）。A、48小時B、1年C、半年D、2年參考答案：B85.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶參考答案：C86.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向（）報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會參考答案：B87.采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10參考答案：C88.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。（）負責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會參考答案：D89.定期貸記業(yè)務(wù)的特點是（）A、付款人同時付款給一個收款人B、單個付款人同時付款給多個收款人C、單個付款人定期付款給單個收款人D、多個付款人定期付款給多個收款人參考答案：B90.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10參考答案：B91.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項建議B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作參考答案：A92.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施參考答案：C93.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)“（）”合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則參考答案：B94.義務(wù)機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、口頭B、書面C、口頭或書面D、約談參考答案：B95.當(dāng)機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為較有效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為（）。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險參考答案：B96.公民甲因意外事故死亡，沒有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于（）。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承參考答案：A97.客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）參考答案：B98.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取參考答案：A99.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、個體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)參考答案：D100.下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的參考答案：B101.對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時，審核其他身份證明文件。A、5萬元（含）B、5萬元（不含）C、10萬元（含）D、10萬元（不含）參考答案：A102.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護工作的（）機制，確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權(quán)益保護工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機制C、價格機制D、風(fēng)險機制參考答案：A103.依照我國《擔(dān)保法》，在質(zhì)押生效后，質(zhì)物滅失的風(fēng)險損失由誰承擔(dān)（）。A、出質(zhì)人B、質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人參考答案：B104.依據(jù)江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法規(guī)定可以依法臨時凍結(jié)客戶賬戶（）。A、2小時B、24小時C、48小時D、72小時參考答案：C105.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時B、1994年4月18日營業(yè)終了之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月19日零時參考答案：C106.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同（）。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付參考答案：B107.金融機構(gòu)認為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30參考答案：C108.客戶風(fēng)險管理政策應(yīng)經(jīng)金融機構(gòu)董事會或其授權(quán)的組織審核通過，并由（）中的指定專人負責(zé)實施。A、董事會B、監(jiān)事會C、行長D、高級管理層參考答案：D109.境內(nèi)ATM異地跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)是（）A、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低3元/筆，最高50元/筆B、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低2元/筆，最高50元/筆C、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低5元/筆，最高100元/筆D、轉(zhuǎn)出金額的1%，最低5元/筆，最高50元/筆參考答案：D110.義務(wù)機構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員。參考答案：B111.（）負責(zé)銀行機構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、工商管理部門D、中國銀行參考答案：A112.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持？（）A、請求支付麥苗損失費B、請求支付拾牛報酬C、請求支付飼料費D、請求支付誤工損失費參考答案：B113.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》規(guī)定，賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、五日C、十日D、三十日參考答案：D114.普通柜員按柜員級別可分為（）A、1-14級B、1-10級C、2-10級D、2-14級參考答案：C115.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過期30天以上的，系統(tǒng)對賬戶自動采?。ǎ┛刂拼胧、暫停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付參考答案：B116.自助設(shè)備的虛擬柜員操作號以（）開頭。A、9B、8C、7D、0參考答案：A117.（）對農(nóng)信社經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)總管C、合規(guī)負責(zé)人D、合規(guī)管理員參考答案：A118.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。參考答案：C119.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是（）。A、遺囑繼承B、法定繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議D、法定繼承和遺囑繼承參考答案：D120.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。A、6個月B、1年C、2年D、3年參考答案：D121.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，開戶單位之間的經(jīng)濟往來，必須通過（）進行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門參考答案：B122.關(guān)于IC卡，下列說法錯誤的是（）A、所有磁條卡產(chǎn)品均可同號升級為IC卡，升級后卡號不變B、柜面開IC卡只能插入讀卡C、磁條卡升級IC卡業(yè)務(wù)支持換卡不換號D、柜面開IC卡可以接觸式讀卡參考答案：B123.人民銀行總行進行賬戶管理系統(tǒng)升級后，人民銀行分支機構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級參考答案：D124.客戶持本人在工商銀行濟南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行參考答案：B125.關(guān)于開立境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡體中文參考答案：C126.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險變化情況，及時更新完善本機構(gòu)的自評估指標(biāo)及方法。A、動態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)參考答案：A127.我社二代小額支付業(yè)務(wù)不包括下列哪種業(yè)務(wù)類型？（）A、實時借記B、定期借記C、實時貸記D、定期貸記參考答案：C128.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。參考答案：B129.銀行機構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進行交易的，依據(jù)（）規(guī)定進行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法參考答案：A130.宗教活動場所開立單位銀行結(jié)算賬戶時，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、非企業(yè)法人D、其他組織參考答案：D131.被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)簽發(fā)的（）為憑，銀行不得自行解凍。A、協(xié)助查詢存款通知書B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、解除凍結(jié)存款通知書參考答案：D132.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告參考答案：C133.金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換參考答案：A134.營業(yè)網(wǎng)點柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為每月（）次。A、2B、1C、3D、4參考答案：B135.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換參考答案：B136.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（)內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年參考答案：C137.對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（）的罰款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3萬元以上20萬以下參考答案：A138.重新識別客戶身份后，對于客戶風(fēng)險等級，金融機構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級參考答案：C139.存款人開立個人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機動車駕駛證D、臨時身份證參考答案：D140.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下參考答案：C141.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚參考答案：C142.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號），銀行業(yè)金融機構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息，采取合理措施識別是否缺少匯款人或收款人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險狀況，明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。A、匯款人B、收款人C、匯款人或收款人D、匯款人和收款人參考答案：D143.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財產(chǎn)是（）。A、自留山B、所有權(quán)不明的財產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表參考答案：D144.縣級行社首席合規(guī)官由（）擔(dān)任。A、董事長B、分管合規(guī)部門行長（主任）C、監(jiān)事長D、行長參考答案：B145.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認證參考答案：D146.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機構(gòu)負責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負責(zé)人D、董事會授權(quán)的牽頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理的高級管理人員參考答案：B147.柜員輪崗期限原則上不超過（）年；委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過（）年；其他人員輪崗期限最長不超過（）年。A、1，2，2B、1，1，2C、1，2，3D、2，2，3參考答案：C148.（）為各業(yè)務(wù)條線（信貸、財務(wù)、不良清收、網(wǎng)絡(luò)、人事）負責(zé)人，對本條線經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任。A、合規(guī)主管B、合規(guī)督導(dǎo)員C、兼職合規(guī)管理員D、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員參考答案：C149.各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級以上（含省級）機構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報銀監(jiān)會，由銀監(jiān)會匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、兼職部門B、溝通部門C、受理部門D、專職部門參考答案：D150.企業(yè)網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)賬，單筆金額（）萬元，日累計金額（）萬元。A、5200B、52000C、502000D、5002000參考答案：D151.澳門地區(qū)POS消費日限額為人民幣（或等額外幣）（）萬元。A、2B、5C、50D、100參考答案：D152.營業(yè)網(wǎng)點柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為（）1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月參考答案：D153.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶參考答案：C154.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該（）。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額參考答案：A155.預(yù)制卡領(lǐng)卡，客戶需要在（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點B、同一法人行社網(wǎng)點C、原申請網(wǎng)點D、縣一級行社網(wǎng)點參考答案：C156.銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進行客戶身份認證和交易授權(quán)的，提倡由（）提供認證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認證機構(gòu)參考答案：D157.關(guān)于小康卡的額度及貸款方式，下列說法錯誤的是（）A、授信額度在5萬元（含）以內(nèi)允許采用信用的方式B、貸款5-10萬元（含）至少采用擔(dān)保方式C、貸款10萬元以上需提供抵質(zhì)押擔(dān)保D、最高可授信300萬元參考答案：D158.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦嵤牵ǎ?。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元B、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元參考答案：D159.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連，以報文方式進行信息交互，并通過行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入?yún)⒖即鸢福篊160.父母對未成年子女的財產(chǎn)進行處分的下列行為，屬于無效的是（）。A、為未成年子女購買文具B、為未成年子女支付藥費C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金參考答案：C161.ATM行內(nèi)轉(zhuǎn)日限額為（）萬元。A、2B、5C、50D、100參考答案：B162.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10參考答案：A163.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員參考答案：B164.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）A、半年B、一年C、二年D、三年參考答案：B165.對于分支機構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機制是否健全，下列表述錯誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機構(gòu)或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項。B、對分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查（含內(nèi)部審計）應(yīng)做出計劃安排或其他制度性安排。C、對分支機構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場檢查或內(nèi)部審計，年度現(xiàn)場檢查覆蓋率（按下一級分支機構(gòu)數(shù)計算）應(yīng)達到30%以上。D、對分支機構(gòu)的檢查和審計項目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計項目內(nèi)。參考答案：D166.港澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級人民政府公安機關(guān)B、市級人民政府公安機關(guān)C、省級人民政府公安機關(guān)D、入境管理部門參考答案：A167.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化參考答案：C168.在殘損幣兌換工作中，紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換參考答案：B169.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令[2014]第1號），資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出異議。受理異議的公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊?。公安部在收到異議申請之日起（）內(nèi)作出審查決定，并書面通知異議人；確屬錯誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。A、15個工作日B、15個自然日C、30個工作日D、30個自然日參考答案：D170.“匯票”被公認為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ撸鼘嶋H上是一種（）支付的貨幣契約。A、即期B、遠期C、延期D、注期參考答案：C171.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，財政預(yù)算外資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文參考答案：C172.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5參考答案：D173.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時，數(shù)字以（）為主，平視觀察時，數(shù)字以（）為主，隨著觀察的角度改變，數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動。A、金色，藍色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶參考答案：D174.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶參考答案：C175.正式開立之日”，對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；對于非核?zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)參考答案：C176.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入本機構(gòu)（）體系，覆蓋各項業(yè)務(wù)活動和管理流程。A、洗錢風(fēng)險管理B、流動性風(fēng)險管理C、全面風(fēng)險管理D、操作性風(fēng)險管理參考答案：C177.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》規(guī)定，以下哪個選項開立賬戶時，需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國境內(nèi)軍隊C、武警部隊代理軍人D、武裝警察參考答案：A178.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實際受益人D、出資人參考答案：A179.提前支取業(yè)務(wù)抹賬的風(fēng)險點是（）A、利用抹賬業(yè)務(wù)挪用庫款B、造成客戶損失C、影響銀行專業(yè)形象D、無風(fēng)險參考答案：A180.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元參考答案：B181.換卡（換卡號）換發(fā)的是（）A、預(yù)制卡B、非預(yù)制卡C、金卡D、普通卡參考答案：A182.個人不動戶是指存款余額在（）以下，（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的個人活期存款賬戶。A、300元，1B、300元，3C、500元，1D、500元，3參考答案：D183.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時，如果涉案賬戶較多，需要金融機構(gòu)協(xié)助批量查詢的，應(yīng)當(dāng)同時提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說明資料C、電子版查詢清單D、介紹信參考答案：C184.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4參考答案：B185.個人不動戶是指存款余額在（）元以下、（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的個人活期存款賬戶。A、500，二B、100，二C、500，三D、100，三參考答案：C186.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同，需在一年內(nèi)完成戲劇兩部，作協(xié)支付稿費10萬，張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個人所負債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利（）。A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓C、可以部分轉(zhuǎn)讓D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓參考答案：B187.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、5D、10參考答案：C188.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會參考答案：A189.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶參考答案：A190.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對自身的危機處置預(yù)案進行評估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險預(yù)判不斷更新、晚上危機處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年參考答案：D191.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%參考答案：D192.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)參考答案：D193.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08參考答案：B194.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度參考答案：C195.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2參考答案：C196.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日參考答案：B197.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、3C、5D、10參考答案：C198.銀行業(yè)金融機構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函參考答案：B199.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況，并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機構(gòu)C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機構(gòu)受到反洗錢處罰參考答案：C200.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個工作日B、20個工作日C、30個工作日D、3個工作日參考答案：B多選題1.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責(zé)任？（）A、組織、策劃、準(zhǔn)備實施、實施恐怖活動，宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動B、非法持有宣揚恐怖主義的物品C、強制他人在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾、標(biāo)志D、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動組織，為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓(xùn)提供幫助的。參考答案：ABCD2.個人開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶可以綁定本人的（）進行身份驗證。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、支付機構(gòu)開立的支付賬戶D、貸記卡賬戶參考答案：AD3.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（）的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責(zé)人B、代理人C、被代理人D、監(jiān)護人參考答案：BC4.硬幣有（），文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄臟D、變形參考答案：ABD5.客戶號存在下列哪些信息不能進行停用？A、活期賬戶B、定期賬戶C、未解除的合同關(guān)系D、關(guān)聯(lián)賬戶參考答案：ABCD6.重點可疑交易報告的基本結(jié)構(gòu)包括（）A、概括和發(fā)現(xiàn)過程B、賬戶基本情況，即對開戶資料的分析結(jié)果C、交易情況，即可疑交易的時間、筆數(shù)、金額、資金來源、去向、流程等D、可疑點分析和判斷結(jié)論參考答案：ABCD7.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，印制人民幣的（）等重要事項屬于國家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式參考答案：ABCD8.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件（）。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系D、有支付匯票金額的資金來源參考答案：ACD9.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查三優(yōu)先”原則是（）A、大額存款優(yōu)先檢查的原則B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則C、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則D、小額存款優(yōu)先檢查的原則參考答案：ABC10.金融機構(gòu)應(yīng)評估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機構(gòu)可從以下角度對行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險進行評估：（）A、公認具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）B、與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個人獨資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。參考答案：ABC11.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受（），以書面方式明確本機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性參考答案：BD12.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、偵查機關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D、臨時凍結(jié)不得超過24小時。參考答案：ABC13.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米B、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計撕裂長度大于9毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)參考答案：ABC14.對人民法院依法向金融機構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，人民法院根據(jù)需要可（），但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。A、原件暫時帶離B、抄錄C、復(fù)制D、照相參考答案：BCD15.農(nóng)信社在辦理哪些業(yè)務(wù)時，需要核對相關(guān)個人出示的有效身份證件，且應(yīng)進行聯(lián)網(wǎng)核查？（）A、客戶基本信息的建立、變更業(yè)務(wù)B、支付結(jié)算業(yè)務(wù)C、賬戶及密碼的凍結(jié)和解凍D、大額現(xiàn)金的預(yù)約參考答案：ABC16.對于較高風(fēng)險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取較為強化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢ǎ〢、了解客戶及其實際控制人、交易實際受益人情況。B、了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。C、每半年對較高風(fēng)險客戶的身份信息進行核實，及時更新和補充較高風(fēng)險等級客戶的身份信息，并同步更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶的身份登記信息。D、定期查看反洗錢系統(tǒng)篩選的可疑交易是否涉及此客戶，了解客戶交易及背景情況，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。經(jīng)判斷符合可疑交易上報條件的，應(yīng)上報可疑交易報告。E、客戶開通或辦理智e通電子銀行業(yè)務(wù)、跨境匯款等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的，應(yīng)對客戶的交易額度、頻率和渠道等進行合理限制。參考答案：ABCDE17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款參考答案：ABC18.對ATM機的操作包括（）A、停機B、清機C、加鈔D、開機參考答案：ABCD19.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，存在下列哪些行為的，由中國人民銀行或其分支機構(gòu)給予警告，并按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十四條的規(guī)定予以處罰（）。A、未經(jīng)許可使用人民幣圖樣的B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣的C、未按規(guī)定使用人民幣圖樣的D、未按要求將相關(guān)材料報審批機構(gòu)備案的E、未按照許可批準(zhǔn)文件核準(zhǔn)的范圍使用人民幣圖樣、使用人民幣圖樣與申請事項不一致或者未在使用人民幣圖樣時注明規(guī)定信息的參考答案：ABCDE20.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計入累積量）C、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、涂寫面積等于20平方毫米參考答案：ABC21.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步推進網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》（法〔2018〕64號）規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的（）扣劃。A、全額B、部分C、定額D、差額參考答案：AB22.目前核心系統(tǒng)收費方式有哪幾種？（）A、全自動收費B、半自動收費C、手工收費D、定期扣收參考答案：ABCD23.附屬卡的POS消費限額分為（）A、境內(nèi)限額B、境外限額C、澳門限額D、取現(xiàn)限額參考答案：AB24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告。B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。參考答案：ABCD25.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳假幣的程序，以下說法正確的是（）A、假幣收繳必須當(dāng)面辦理B、收繳假幣必須向持有人出具《假幣沒收收據(jù)》C、收繳假幣時，應(yīng)向持有人告知有關(guān)權(quán)利D、假幣可以退換給持有人參考答案：AC26.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴(yán)重損害金融機構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形參考答案：ABD27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行存在（）等情形之一的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、開辦行在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門銷戶的B、開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進行6至12個月的整改。經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、申請行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的D、人民銀行分支機構(gòu)發(fā)行庫撤并的參考答案：ABCD28.從商戶的角度，金融IC卡的優(yōu)勢有（）A、突破通訊、時間、人力等條件限制B、大幅度地降低交易成本C、清算需要更長的時間D、處理流程得以簡化，提高了交易效率參考答案：ABD29.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報送境內(nèi)分支機構(gòu)的下列非居民賬戶信息,個人賬戶持有人應(yīng)報送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、出生地、出生日期參考答案：ABCDE30.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有:（）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。D、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。參考答案：ABCD31.灰名單剔除錄入交易可以錄入下列哪些信息查詢？A、賬號B、客戶號C、錄入機構(gòu)D、錄入柜員參考答案：ABCD32.貸款按期限可以分為（）A、短期貸款B、中期貸款C、長期貸款D、遠期貸款參考答案：ABC33.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、有境內(nèi)企業(yè)法人資格B、有固定的營業(yè)場所C、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員D、具備能夠準(zhǔn)確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施E、授權(quán)銀行要求的其他條件參考答案：ABCDE34.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列選項中，表述正確的是（）。A、保證合同是主合同B、保證合同是從合同C、保證合同是附條件合同D、保證合同是附合合同參考答案：BC35.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，屬于變造幣的是（）。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣參考答案：ABC36.員工行為動態(tài)排查中，要重點掌握的員工行為包括（）A、經(jīng)商B、賭博C、超前消費D、無故不到崗參考答案：ABD37.開立定期賬戶時，下列哪幾項必須輸入？（）A、存期、基期B、定存金額C、到期日D、結(jié)息周期參考答案：ABD38.審查數(shù)據(jù)電文作為證據(jù)的真實性，應(yīng)當(dāng)考慮以下因素（）。A、生成、儲存或者傳遞數(shù)據(jù)電文方法的可靠性B、保持內(nèi)容完整性方法的可靠性C、用以鑒別發(fā)件人方法的可靠性D、保管人員的合法性參考答案：ABC39.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時，下列做法正確的是（）A、不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金B(yǎng)、不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用C、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行D、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金參考答案：ABCD40.中國人民銀行可以對金融機構(gòu)的下列哪些情況隨時進行稽核，檢查和監(jiān)管？（）A、貸款B、存款C、資產(chǎn)負債D、呆賬參考答案：ABD41.金融IC卡按通訊方式可以分為哪幾類？（）A、接觸式B、非接觸式C、雙界面D、有線式參考答案：ABC42.業(yè)務(wù)辦理三定四清”的原則中，四清”是指（）A、問清、點清B、看清、數(shù)清C、交代清、逐筆清D、現(xiàn)金清、重空清參考答案：AC43.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》中指出、由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致金融機構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制。鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于下列哪些風(fēng)險較高的特定情形？（）A、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立的B、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告C、同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立D、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或者多個客戶預(yù)留電話為同一號碼等異常情況參考答案：ABCD44.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易參考答案：ABCD45.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時機構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資D、辦理異地借款參考答案：ABC46.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱非自然人，包括：（）A、個人B、法人C、其他組織D、個體工商戶參考答案：BCD47.以下哪些是信托的受益所有人（）A、信托的委托人B、信托的受托人C、信托的受益人D、其他對信托實施最終有效控制的自然人參考答案：ABCD48.下列為原始取得的財產(chǎn)是（）。A、繼承的財產(chǎn)B、銀行利息C、樹上的果實D、開采的礦石E、接受的贈與參考答案：BCD49.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應(yīng)認真履行國庫經(jīng)收職責(zé)參考答案：ABCD50.員工違規(guī)受到紀(jì)律處分（開除處分除外）后，積極工作，表現(xiàn)良好，已改正錯誤的，在處分期滿后，可向本單位提出解除處分申請的是（）A、警告、記過、記大過處分滿半年的B、降級、撤職處分滿一年的C、留用察看處分滿一年的D、留用察看處分滿二年的參考答案：ABD51.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)發(fā)送加蓋電子印章的（）電子掃描件。A、執(zhí)行裁定書B、協(xié)助執(zhí)行通知書C、執(zhí)行人員的公務(wù)證件D、工作證件參考答案：ABC52.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強數(shù)據(jù)治理，建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制，積累(）的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，用于洗錢風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測和報告。A、真實B、準(zhǔn)確C、連續(xù)D、完整E、清晰參考答案：ABCD53.金融機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵驴梢尚袨椋ǎ〢、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的參考答案：ABCD54.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型（）。A、臟污B、污漬C、脫墨D、缺失E、粘貼參考答案：ABCDE55.接入機構(gòu)使用中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）可以辦理哪些業(yè)務(wù)：（）A、賬務(wù)核對、同業(yè)對賬、交存款B、流動性查詢及清算排隊查詢C、自助轉(zhuǎn)賬等D、電子報表導(dǎo)入、電子回單接收和對賬參考答案：ABCD56.法人金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)包括以下哪些部門（）A、反洗錢牽頭部門B、業(yè)務(wù)部門C、稽核與內(nèi)審部門D、人力資源部參考答案：ABC57.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的（）支持。A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計量體系D、系統(tǒng)控制體系參考答案：ABCD58.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的有（）A、設(shè)立臨時機構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資D、糧、棉、油收購資金參考答案：ABC59.下列哪些機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險自評估時可參照《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》（）A、銀行卡清算機構(gòu)B、從事匯兌業(yè)務(wù)、基金銷售業(yè)務(wù)、保險專業(yè)代理和保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機構(gòu)C、資金清算中心D、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司參考答案：ABCD60.識別客戶身份時，具體操作包括（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件參考答案：ABCD61.單位存款人的印鑒由單位存款人的公章或財務(wù)專用章，及其（)的簽名或蓋章組成。A、法定代表人B、單位負責(zé)人C、授權(quán)的代理人D、部門負責(zé)人參考答案：ABC62.零存整取的存期有（）A、一年B、二年C、三年D、五年參考答案：ACD63.下列不屬于《反恐怖主義法》中規(guī)定的恐怖活動的是（）A、在宗教場所做禱告B、因感情失意,為泄憤而駕車沖撞廣場上的行人C、兩個工人討薪無果后,為給包工頭壓力,合謀策劃并放火燒毀工地材料倉庫D、丈夫強迫妻子在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾,尚不構(gòu)成犯罪參考答案：ABC64.以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？（）A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易的客戶C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認的客戶參考答案：ACD65.冠字號碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括（）A、機具編號B、幣值C、冠字號碼文本D、冠字號碼圖像參考答案：ABCD66.《反恐怖主義法》規(guī)定，金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）。A、立即凍結(jié)B、立即銷戶C、向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告D、經(jīng)向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門同意后銷戶參考答案：AC67.若境外金融機構(gòu)的洗錢風(fēng)險自評估已覆蓋在我國境內(nèi)分公司，且已充分考慮本指引要求的各項因素，特別是（）、（）、（）、（），境外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)的分支機構(gòu)可直接援引其總公司或集團的洗錢風(fēng)險自評估結(jié)論。A、中國境內(nèi)與跨境洗錢犯罪威脅形勢和手法B、中國境內(nèi)分支機構(gòu)產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、中國境內(nèi)分支機構(gòu)客戶群體D、中國境內(nèi)分支機構(gòu)渠道特色參考答案：ABCD68.下列哪些機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險自