非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求(2023年版)

目錄

一、機構設立.......................................................................................1

（一）法人機構設立..............................................................................1

1.企業(yè)集團財務公司..............................................................................1

2.金融租賃公司....................................................................................6

3.汽車金融公司..................................................................................11

4.貨幣經(jīng)紀公司..................................................................................15

5.消費金融公司..................................................................................19

（二）分、子公司及代表處設立............................................................23

1.分公司設立.....................................................................................23

2.子公司設立.....................................................................................25

3.金融資產(chǎn)管理公司對外股權投資.........................................................31

4.代表處設立.....................................................................................33

二、機構變更.....................................................................................34

（一）法人機構變更............................................................................34

1.變更名稱........................................................................................34

2.變更股權或調(diào)整股權結構..................................................................35

3.變更注冊資本..................................................................................39

4.變更住所（包括同城遷址和異地遷址）...............................................42

5.修改公司章程..................................................................................43

6.機構分立........................................................................................44

7.機構合并...................................................................................................45

8.變更組織形式..................................................................................46

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更................................47

三、機構終止.....................................................................................50

（一）法人機構終止............................................................................50

1.解散...............................................................................................50

2.破產(chǎn)前審批.....................................................................................51

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止................................52

1.子公司解散或破產(chǎn)............................................................................52

2.分公司和代表處終止營業(yè)或關閉.........................................................53

四、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種.........................................................54

（一）財務公司從事同業(yè)拆借等專項業(yè)務...............................................54

（二）金融租賃公司設立項目公司開展融資租賃業(yè)務................................55

（三）非銀行金融機構發(fā)行資本補充工具...............................................55

（四）非銀行金融機構資產(chǎn)證券化業(yè)務...................................................56

（五）非銀行金融機構衍生產(chǎn)品交易業(yè)務...............................................58

（六）其他新業(yè)務...............................................................................59

五、董事和高級管理人員任職資格核準...................................................60

六、申請材料格式要求.........................................................................64

（一）電子文檔報送內(nèi)容及格式要求......................................................64

（二）紙質(zhì)材料應符合的格式要求.........................................................64

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.企業(yè)集團財務公司

1.1企業(yè)集團財務公司法人機構籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括企業(yè)集團情況簡介（成立時間、核

心主業(yè)構成、行業(yè)或地區(qū)排名情況、成員單位數(shù)量），設立財務

公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名

稱應標明“財務有限公司”或“財務有限責任公司”字樣，包含

所屬企業(yè)集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、

注冊資本、出資人及其出資比例、業(yè)務范圍等。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）設立財務公司的可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：

①企業(yè)集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、

組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業(yè)集團所屬產(chǎn)業(yè)及符合國家產(chǎn)業(yè)政策情況說明。

③企業(yè)集團生產(chǎn)經(jīng)營狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及各產(chǎn)業(yè)

板塊在集團總資產(chǎn)及總收入中所占比重等。

④現(xiàn)金流量分析，即對企業(yè)集團過去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、

特點、規(guī)律等進行分析，對未來3年的現(xiàn)金流量進行合理預測。

⑤企業(yè)集團財務和資金管理經(jīng)驗，包括財務管理體系和資

金管理模式介紹、內(nèi)部資金管理中心或結算中心的成立運作情

況、內(nèi)部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業(yè)務量及盈利預測。包括

財務公司成立后3年內(nèi)每年的貨幣資金余額、資金歸集度、貸款

規(guī)模，并對預測方式、資金歸集模式、貸款需求作詳細說明。預

1

測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮

上市公司關聯(lián)交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資

金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應載明《商業(yè)銀行股權管理

暫行辦法》《銀行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機構行

政許可事項實施辦法》《企業(yè)集團財務公司管理辦法》及其他監(jiān)

管規(guī)定要求載明的內(nèi)容。

（4）集團母公司的資質(zhì)說明材料。包括：

①企業(yè)集團符合國家最新產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)的說明

材料。

②集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制

度。

③稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完

稅證明），如不需繳稅的，應出具有關情況的說明。

④近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證

明或中國人民銀行征信中心出具的企業(yè)信用報告）。

⑤作為控股股東的提供最近3個會計年度審計報告復印件，

作為非控股股東的提供最近2個會計年度審計報告復印件（含審

計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計

師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格

證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有

關情況的解釋說明。

⑥關于集團母公司股權結構的情況說明，應逐層說明至實際

控制人、最終受益人及其從事的主要業(yè)務介紹。

⑦集團母公司及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一

致行動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)投資入股金融

機構、類金融機構的情況。

2

（5）成員單位名冊及有權部門或中介機構（包括市場監(jiān)督

管理部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

①稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完

稅證明），如不需繳稅的，應出具有關情況的說明。

②近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證

明或中國人民銀行征信中心出具的企業(yè)信用報告）。

③作為控股股東的提供最近3個會計年度審計報告復印件，

作為非控股股東的提供最近2個會計年度審計報告復印件（含審

計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計

師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格

證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有

關情況的解釋說明。

④股權結構情況，逐層說明至實際控制人、最終受益人及其

從事的主要業(yè)務介紹。

⑤成員單位以外的投資者還應提供自身經(jīng)營狀況，所屬集團

的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及

上述機構從事的主要業(yè)務及盈利主要來源，對出資人有實際影響

力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似

機構資金集中管理的規(guī)模、方式及成功案例，成員單位以外的投

資者及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行動人、實

際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)投資入股金融機構、類金融

機構的情況。

成員單位以外的投資者為境外金融機構且受其注冊地金融

監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意

見，內(nèi)容包括該機構最近2年的守法合規(guī)情況以及是否同意其在

中國設立財務公司；在注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提交

3

最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協(xié)議復印件。

①出資保證或出資協(xié)議應由全體出資人法定代表人簽署并

加蓋單位公章，協(xié)議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義

務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌

建申請事宜。

②出資人股東會、董事會或其他有權決定機構關于同意發(fā)起

設立該財務公司的決議復印件，同時提交相關議案。

③國有控股企業(yè)集團還應提交國資部門同意其設立財務公

司的批復或支持函。

④成員單位以外的投資者作為主要股東的，應在投資協(xié)議中

載明自取得股權之日起5年內(nèi)不轉讓所持財務公司股權（經(jīng)金融

監(jiān)管總局或其派出機構批準采取風險處置措施、金融監(jiān)管總局或

其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執(zhí)行或者在同一出資人控制

的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）。

（8）市場監(jiān)督管理部門出具的企業(yè)名稱設立登記通知書等

材料。

（9）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管

理架構、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員的計劃；

選址方案；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（10）出資人法定代表人簽署的承諾或聲明。承諾或聲明的

具體內(nèi)容可參考附件1。

（11）申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法

合規(guī)性和完整性的法律意見書。

（12）金融監(jiān)管總局按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建的，應在

4

籌建期限屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設地監(jiān)管局提交籌

建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超

過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構籌備工作情況及符合開業(yè)條件

的情況，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及

股權結構、公司治理架構及內(nèi)設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業(yè)人員情況、制度和信息系統(tǒng)建設情況。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規(guī)則的決議,

選舉董事、監(jiān)事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決

議。同時提交相關議案。

（3）公司章程。應載明《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》《銀

行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機構行政許可事項實施

辦法》《企業(yè)集團財務公司管理辦法》及其他監(jiān)管規(guī)定要求載明

的內(nèi)容。

（4）公司經(jīng)營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業(yè)

務發(fā)展戰(zhàn)略以及開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展計劃和資金集中度的預

測。

（5）公司反洗錢和反恐怖融資相關材料。包括出資資金來

源情況說明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和

反恐怖融資管理部門設置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人

員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資

功能報告等。

（6）驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)

5

證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（7）公司的組織結構圖及各部門職責。

（8）擬任董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見

本《目錄》“五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司正式員工基本情況說明。包括各部門人員安排，

以及人員年齡結構、學歷結構、工作年限及金融從業(yè)年限結構等，

特別要說明具備相應從業(yè)經(jīng)驗的人員占比及是否滿足許可條件

的情況，并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、最高學歷學位

證書、專業(yè)技術證書復印件。

（10）公司各項管理制度，包括公司治理、業(yè)務管理、風險

管理、內(nèi)部控制、綜合管理等方面。

（11）公司信息系統(tǒng)建設情況及系統(tǒng)功能介紹。包括但不限

于信息科技組織架構、信息系統(tǒng)建設、運行維護管理、網(wǎng)絡和數(shù)

據(jù)安全管理、業(yè)務連續(xù)性管理、信息科技外包管理等情況說明及

相關證明文件。

（12）公司住所的相關材料。包括所有權或租賃合同等使用

權證明文件復印件，以及辦公場所或所在樓棟消防設施合格的證

明文件復印件。

（13）申請人法定代表人簽署的確認所提供申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（14）申請人在申請開業(yè)的條件、程序、材料等方面合法合

規(guī)性和完整性的法律意見書。

（15）金融監(jiān)管總局按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括設立金融租賃公司的必要性及發(fā)起

6

人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資

本、股權結構、業(yè)務范圍等。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設金融租賃公司

的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的

服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、

盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)

務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應載明《商業(yè)銀行股權

管理暫行辦法》《銀行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機

構行政許可事項實施辦法》《金融租賃公司管理辦法》及其他監(jiān)

管規(guī)定要求載明的內(nèi)容。

（4）發(fā)起設立金融租賃公司的協(xié)議復印件。應明確各發(fā)起

人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發(fā)起

人作為申請人代表全體發(fā)起人辦理籌建申請事宜。

（5）發(fā)起人股東會、董事會或其他有權決定機構關于同意

發(fā)起設立該金融租賃公司的決議復印件，同時提交相關議案。出

資比例最大的發(fā)起人為國有控股企業(yè)的，還應提交國資部門同意

其發(fā)起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發(fā)起人基本情況。內(nèi)容包括：

①發(fā)起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業(yè)及經(jīng)營

情況、行業(yè)地位及排名等情況。

②公司章程。

③稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完

稅證明），如不需繳稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發(fā)起人關聯(lián)方情況。內(nèi)容包括：

①發(fā)起人及所在集團的組織結構圖。

7

②發(fā)起人股權結構情況，逐層說明至實際控制人、最終受益

人及其從事的主要業(yè)務介紹。

③發(fā)起人及其實際控制人持股比例達到20%，或者持股比例

未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務

介紹。

④發(fā)起人及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行

動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)投資入股金融機

構、類金融機構的情況。

⑤發(fā)起人之間的關聯(lián)狀況。

（8）發(fā)起人的資信情況或接受監(jiān)管的情況。包括：

①發(fā)起人為境內(nèi)非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記

錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業(yè)信用報告）。

②發(fā)起人為境外金融機構或融資租賃公司并受其注冊地金

融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意

見，內(nèi)容包括該機構最近2年的守法合規(guī)情況以及是否同意其在

中國設立金融租賃公司；在注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應

提交最近2年的信用評級報告。

（9）非金融企業(yè)作為控股股東的應提供最近3個會計年度

審計報告復印件，其他發(fā)起人提供最近2個會計年度審計報告復

印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表

附注、會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊

會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，

應提供有關情況的解釋說明。

（10）發(fā)起人法定代表人簽署的聲明或承諾，承諾或聲明的

具體內(nèi)容參考附件1。

（11）市場監(jiān)督管理部門出具的企業(yè)名稱設立登記通知書等

8

材料。

（12）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公

司組織管理架構、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員

的計劃；選址方案；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址

和電話。

（13）申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法

合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（14）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建的，

應在籌建期限屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設地監(jiān)管局提

交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不

得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構籌備工作情況及符合開業(yè)條件

的情況，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及

股權結構、公司治理架構及內(nèi)設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業(yè)人員情況、制度和信息系統(tǒng)建設情況。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規(guī)則的決議,

選舉董事、監(jiān)事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決

議。同時提交相關議案。

（3）公司章程。應載明《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》《銀

行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機構行政許可事項實施

辦法》《金融租賃公司管理辦法》及其他監(jiān)管規(guī)定要求載明的內(nèi)

9

容。

（4）公司經(jīng)營方針和計劃。包括公司發(fā)展目標定位、短期

業(yè)務準備及中長期發(fā)展計劃等。

（5）公司反洗錢和反恐怖融資相關材料。包括出資資金來

源情況說明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和

反恐怖融資管理部門設置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人

員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資

功能報告等。

（6）驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)

證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（7）公司的組織結構圖及各部門職責。

（8）擬任董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見

本《目錄》“五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司正式員工基本情況說明。包括各部門人員安排，

以及人員年齡結構、學歷結構、工作年限及金融從業(yè)年限結構等，

特別要說明具備相應從業(yè)經(jīng)驗的人員占比及是否滿足許可條件

的情況，并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、最高學歷學位

證書、專業(yè)技術證書復印件。

（10）公司各項管理制度，包括公司治理、業(yè)務管理、風險

管理、內(nèi)部控制、綜合管理等方面。

（11）公司信息系統(tǒng)建設情況及系統(tǒng)功能介紹。包括但不限

于信息科技組織架構、信息系統(tǒng)建設、運行維護管理、網(wǎng)絡和數(shù)

據(jù)安全管理、業(yè)務連續(xù)性管理、信息科技外包管理等情況說明及

相關證明文件。

（12）公司住所的相關材料。包括所有權或租賃合同等使用

權證明文件復印件，以及辦公場所或所在樓棟消防設施合格的證

明文件復印件。

10

（13）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（14）申請人在申請開業(yè)的條件、程序、材料等方面合法合

規(guī)性和完整性的法律意見書。

（15）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括設立汽車金融公司的必要性及出資

人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、

出資人及各自的出資額、業(yè)務范圍等。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬設汽車金融公司的

市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服

務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、盈

利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業(yè)務拓

展策略、業(yè)務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應載明《商業(yè)銀行股權

管理暫行辦法》《銀行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機

構行政許可事項實施辦法》《汽車金融公司管理辦法》及其他監(jiān)

管規(guī)定要求載明的內(nèi)容。

（4）出資協(xié)議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、

義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理

籌建申請事宜。

（5）出資人股東會、董事會或其他有權決定機構關于擬出

資設立該汽車金融公司的決議復印件，同時提交相關議案。主要

出資人為國有控股企業(yè)的，還應提交國資部門同意其設立汽車金

11

融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經(jīng)營情況、行業(yè)地

位及排名等。

②公司章程。

③稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完

稅證明），如不需繳稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯(lián)方情況。內(nèi)容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖。

②出資人股權結構情況，逐層說明至實際控制人、最終受益

人及其從事的主要業(yè)務介紹。

③出資人及其實際控制人持股比例達到20%，或者持股比例

未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務

介紹。

④出資人及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行

動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)投資入股金融機

構、類金融機構的情況。

⑤出資人之間的關聯(lián)狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監(jiān)管的情況。包括：

①出資人為境內(nèi)非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記

錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業(yè)信用報告），為境外非金融機構的，應提供最近2年

的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受其注冊地金融監(jiān)管當

局監(jiān)管的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見，內(nèi)容

包括該金融機構最近2年的守法合規(guī)情況以及是否同意其在中

國設立汽車金融公司；在注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提

12

供最近2年的信用評級報告。

（9）非金融企業(yè)作為主要出資人的應提供最近3個會計年

度審計報告復印件，其他出資人提供最近2個會計年度審計報告

復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報

表附注、會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注

冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告

的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾，承諾或聲明的

具體內(nèi)容參考附件1。

（11）市場監(jiān)督管理部門出具的企業(yè)名稱設立登記通知書等

材料。

（12）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管

理架構、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員的計劃；

選址方案；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（13）申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法

合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（14）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建的，

應在籌建期限屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設地監(jiān)管局提

交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不

得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構籌備工作情況及符合開業(yè)條件

的情況，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及

股權結構、公司治理架構及內(nèi)設機構情況、擬任董事和高級管理

13

人員情況、從業(yè)人員情況、制度和信息系統(tǒng)建設情況。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規(guī)則的決議,

選舉董事、監(jiān)事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決

議。同時提交相關議案。

（3）公司章程。應載明《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》《銀

行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機構行政許可事項實施

辦法》《汽車金融公司管理辦法》及其他監(jiān)管規(guī)定要求載明的內(nèi)

容。

（4）公司經(jīng)營方針和計劃。包括公司發(fā)展目標定位、短期

業(yè)務準備及中長期發(fā)展計劃等。

（5）公司反洗錢和反恐怖融資相關材料。包括出資資金來

源情況說明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和

反恐怖融資管理部門設置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人

員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資

功能報告等。

（6）驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)

證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（7）公司的組織結構圖及各部門職責。

（8）擬任董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見

本《目錄》“五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司正式員工基本情況說明。包括各部門人員安排，

以及人員年齡結構、學歷結構、工作年限及金融從業(yè)年限結構等，

特別要說明具備相應從業(yè)經(jīng)驗的人員占比及是否滿足許可條件

的情況，并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、最高學歷學位

證書、專業(yè)技術證書復印件。

14

（10）公司各項管理制度，包括公司治理、業(yè)務管理、風險

管理、內(nèi)部控制、綜合管理、金融消費者權益保護制度等方面。

（11）公司信息系統(tǒng)建設情況及系統(tǒng)功能介紹。包括但不限

于信息科技組織架構、信息系統(tǒng)建設、運行維護管理、網(wǎng)絡和數(shù)

據(jù)安全管理、業(yè)務連續(xù)性管理、信息科技外包管理等情況說明及

相關證明文件。

（12）公司住所的相關材料。包括所有權或租賃合同等使用

權證明文件復印件，以及辦公場所或所在樓棟消防設施合格的證

明文件復印件。

（13）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（14）申請人在申請開業(yè)的條件、程序、材料等方面合法合

規(guī)性和完整性的法律意見書。

（15）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

4.貨幣經(jīng)紀公司

4.1貨幣經(jīng)紀公司法人機構籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括設立貨幣經(jīng)紀公司的必要性及出資

人符合條件的情況，擬設貨幣經(jīng)紀公司名稱、擬設地、注冊資本、

出資人及各自的出資額、業(yè)務范圍等。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬設貨幣經(jīng)紀公司的

市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服

務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、盈

利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)務發(fā)

展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經(jīng)紀公司章程草案。應載明《商業(yè)銀行股權

15

管理暫行辦法》《銀行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機

構行政許可事項實施辦法》《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》及其

他監(jiān)管規(guī)定要求載明的內(nèi)容。

（4）出資協(xié)議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、

義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體

出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會、董事會或其他有權決定機構關于擬出

資設立該貨幣經(jīng)紀公司的決議復印件，同時提交相關議案。出資

比例最大的出資人為國有控股企業(yè)的，還應提交國資部門同意其

設立貨幣經(jīng)紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經(jīng)營情況、行業(yè)地

位及排名等。

②公司章程。

③稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完

稅證明），如不需繳稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯(lián)方情況。內(nèi)容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖。

②出資人股權結構情況，逐層說明至實際控制人、最終受益

人及其從事的主要業(yè)務介紹。

③出資人及其實際控制人持股比例達到20%，或者持股比例

未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務

介紹。

④出資人及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行

動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)投資入股金融機

構、類金融機構的情況。

⑤出資人之間的關聯(lián)狀況。

16

（8）境外出資人受其注冊地金融監(jiān)管當局監(jiān)管或屬于金融

性行業(yè)協(xié)會會員的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局或金融性行業(yè)

協(xié)會出具的書面意見，內(nèi)容包括該金融機構最近2年的守法合規(guī)

情況以及是否同意其在中國設立貨幣經(jīng)紀公司；在注冊地不受金

融監(jiān)管當局監(jiān)管且不屬于金融性行業(yè)協(xié)會會員的，應提供最近2

年的信用評級報告。

（9）最近2個會計年度審計報告復印件（含審計報告正文、

公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營

業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。

審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾，承諾或聲明的

具體內(nèi)容參考附件1。

（11）市場監(jiān)督管理部門出具的企業(yè)名稱設立登記通知書等

材料。

（12）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管

理架構、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員的計劃；

選址方案；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（13）申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法

合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（14）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

籌建延期報告材料：

貨幣經(jīng)紀公司未能在批準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建的，

應在籌建期限屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設地監(jiān)管局提

交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不

得超過3個月）。

4.2貨幣經(jīng)紀公司法人機構開業(yè)核準

17

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構籌備工作情況及符合開業(yè)條件

的情況，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及

股權結構、公司治理架構及內(nèi)設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業(yè)人員情況、制度和信息系統(tǒng)建設情況。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規(guī)則的決議,

選舉董事、監(jiān)事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決

議。同時提交相關議案。

（3）公司章程。應載明《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》《銀

行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機構行政許可事項實施

辦法》《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》及其他監(jiān)管規(guī)定要求載明

的內(nèi)容。

（4）公司經(jīng)營方針和計劃。包括公司發(fā)展目標定位、短期

業(yè)務準備及中長期發(fā)展計劃等。

（5）公司反洗錢和反恐怖融資相關材料。包括出資資金來

源情況說明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和

反恐怖融資管理部門設置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人

員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資

功能報告等。

（6）驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)

業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（7）公司的組織結構圖及各部門職責。

（8）擬任董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見

本《目錄》“五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司正式員工基本情況說明。包括各部門人員安排，

18

以及人員年齡結構、學歷結構、工作年限及金融從業(yè)年限結構等，

特別要說明具備相應從業(yè)經(jīng)驗的人員占比及是否滿足許可條件

的情況，并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、最高學歷學位

證書、專業(yè)技術證書復印件。

（10）公司各項管理制度，包括公司治理、業(yè)務管理、風險

管理、內(nèi)部控制、綜合管理等方面。

（11）交易場所、交易設備和交易系統(tǒng)的安全性測試報告。

（12）公司住所的相關材料。包括所有權或租賃合同等使用

權證明文件復印件，以及辦公場所或所在樓棟消防設施合格的證

明文件復印件。

（13）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（14）申請人在申請開業(yè)的條件、程序、材料等方面合法合

規(guī)性和完整性的法律意見書。

（15）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括設立消費金融公司的必要性及出資

人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、

出資人及各自的出資額、業(yè)務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設消費金融公司

的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的

服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、

盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)

務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

19

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應載明《商業(yè)銀行股

權管理暫行辦法》《銀行保險機構公司治理準則》《非銀行金融

機構行政許可事項實施辦法》《消費金融公司試點管理辦法》及

其他監(jiān)管規(guī)定要求載明的內(nèi)容。

（4）出資協(xié)議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、

義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理

籌建申請事宜。

（5）出資人股東會、董事會或其他有權決定機構關于擬出

資設立消費金融公司的決議復印件，同時提交相關議案。主要出

資人為國有控股企業(yè)的，還應提交國資部門同意其設立消費金融

公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業(yè)及經(jīng)營

情況、行業(yè)地位及排名，以及從事消費金融業(yè)務管理和風險控制

的經(jīng)驗等。

②公司章程。

③稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完

稅證明），如不需繳稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯(lián)方情況。內(nèi)容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖。

②出資人股權結構情況，逐層說明至實際控制人、最終受益

人及其從事的主要業(yè)務介紹。

③出資人及其實際控制人持股比例達到20%，或者持股比例

未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務

介紹。

④出資人及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行

動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)投資入股金融機

20

構、類金融機構的情況。

⑤出資人之間的關聯(lián)狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監(jiān)管的情況。包括：

①出資人為境內(nèi)非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記

錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業(yè)信用報告）。

②出資人為境外金融機構并受其注冊地金融監(jiān)管當局監(jiān)管

的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意見，內(nèi)容包括該

金融機構最近2年的守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國設立

消費金融公司；在注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提交最近

2年的信用評級報告。

（9）非金融企業(yè)作為主要出資人的應提供最近3個會計年

度審計報告復印件，其他出資人提供最近2個會計年度審計報告

復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報

表附注、會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注

冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告

的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾，承諾或聲明的

具體內(nèi)容參考附件1。

（11）市場監(jiān)督管理部門出具的企業(yè)名稱設立登記通知書等

材料。

（12）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設機構組織管

理架構、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員的計劃；

選址方案；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話。

（13）申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法

合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（14）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

21

籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內(nèi)完成籌建的，

應在籌建期限屆滿前1個月向金融監(jiān)管總局和擬設地監(jiān)管局提

交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不

得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業(yè)核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括機構籌備工作情況及符合開業(yè)條件

的情況，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及

股權結構、公司治理架構及內(nèi)設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業(yè)人員情況、制度和信息系統(tǒng)建設情況。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規(guī)則的決議,

選舉董事、監(jiān)事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決

議。同時提交相關議案。

（3）公司章程。應載明《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》《銀

行保險機構公司治理準則》《非銀行金融機構行政許可事項實施

辦法》《消費金融公司試點管理辦法》及其他監(jiān)管規(guī)定要求載明

的內(nèi)容。

（4）公司經(jīng)營方針和計劃。包括公司發(fā)展目標定位、短期

業(yè)務準備及中長期業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。

（5）公司反洗錢和反恐怖融資相關材料。包括出資資金來

源情況說明，反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，反洗錢和

反恐怖融資管理部門設置情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人

員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資

功能報告等。

22

（6）驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)

證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（7）公司的組織結構圖及各部門職責。

（8）擬任董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見

本《目錄》“五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司正式員工基本情況說明。包括各部門人員安排，

以及人員年齡結構、學歷結構、工作年限及金融從業(yè)年限結構等，

特別要說明具備相應從業(yè)經(jīng)驗的人員占比及是否滿足許可條件

的情況，并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、最高學歷學位

證書、專業(yè)技術證書復印件。

（10）公司各項管理制度。包括公司治理、業(yè)務管理、風險

管理、內(nèi)部控制、綜合管理、金融消費者權益保護制度等方面。

（11）公司信息系統(tǒng)建設情況及系統(tǒng)功能介紹。包括但不限

于信息科技組織架構、信息系統(tǒng)建設、運行維護管理、網(wǎng)絡和數(shù)

據(jù)安全管理、業(yè)務連續(xù)性管理、信息科技外包管理等情況說明及

相關證明文件。

（12）公司住所的相關材料。包括所有權或租賃合同等使用

權證明文件復印件，以及辦公場所或所在樓棟消防設施合格的證

明文件復印件。

（13）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（14）申請人在申請開業(yè)的條件、程序、材料等方面合法合

規(guī)性和完整性的法律意見書。

（15）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立

1.分公司設立

1.1金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、貨幣經(jīng)紀公司分公司籌建審

23

批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括申請人的基本情況和經(jīng)營情況，設

立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名

稱、擬設地、業(yè)務范圍等。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括擬設地經(jīng)濟金融情況，

擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后

所能提供的服務等，業(yè)務拓展策略，未來3年業(yè)務量和盈利預測，

總公司的風險控制能力和措施等。

（3）股東會、董事會或其他有權決定機構關于同意設立分

公司的決議復印件，同時提交相關議案。

（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內(nèi)控體系，

擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員的計劃，總公司對分公司的管

理方式，經(jīng)授權的籌建組人員名單、履歷和聯(lián)系方式。

（5）最近3年新設立分公司的，還應提供新設分公司的經(jīng)

營情況。

（6）申請人的反洗錢和反恐怖融資相關材料。包括反洗錢

和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資

功能報告。

（7）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為的聲明。

②確認所提交申請材料內(nèi)容和相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件

均與原件一致的聲明。

（8）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、貨幣經(jīng)紀公司分公司開業(yè)核

準

申請材料目錄：

24

（1）申請書。內(nèi)容包括分公司籌備工作情況及符合開業(yè)條件

的情況，包括：分公司名稱、營業(yè)地址、營運資金、內(nèi)設機構情

況、高級管理人員情況、從業(yè)人員情況、制度和信息系統(tǒng)建設情

況、總公司授權的業(yè)務范圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。

（3）總公司對分公司業(yè)務范圍的授權文件。

（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關

材料，詳見本《目錄》“五、董事和高級管理人員任職資格核準”

部分。

（6）公司正式員工基本情況說明。包括各部門人員安排，以

及人員年齡結構、學歷結構、工作年限及金融從業(yè)年限結構等，

并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、最高學歷學位證書、專

業(yè)技術證書復印件。

（7）反洗錢和反恐怖融資管理部門設置情況報告、專業(yè)人員

配備情況及接受培訓情況報告。

（8）各項管理制度。包括業(yè)務管理、風險管理、內(nèi)部控制、

綜合管理等方面。

（9）信息系統(tǒng)建設情況及系統(tǒng)功能介紹。

（10）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（11）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司設立審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括申請人設立境外子公司的必要性及

符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本、

25

母公司授權的業(yè)務范圍等。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：所屬集團海外業(yè)務

發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展現(xiàn)狀，境外子公司擬設地成員企業(yè)的業(yè)務發(fā)展和

資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區(qū)的法律環(huán)境和監(jiān)管

政策，境外子公司所能提供的服務及未來業(yè)務量預測，對境外子

公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會、董事會或其他有權決定機構關于同意

設立境外子公司的決議復印件，同時提交相關議案。

（4）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設境外子公司

的組織管理架構、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)人員

的計劃。

（5）出資人最近2個會計年度審計報告復印件（含審計報

告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事

務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書

復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情

況的解釋說明。

（6）申請人反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息

系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告。

（7）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①用于出資設立財務公司境外子公司的資金為自有資金、來

源合法、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明。

②最近2年未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為的聲明。

③確認所提交申請材料內(nèi)容和相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件

均與原件一致的聲明。

（8）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.2金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司籌建審批

26

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括設立境內(nèi)專業(yè)子公司的必要性及出

資人符合條件的情況，擬設立境內(nèi)專業(yè)子公司名稱（應當體現(xiàn)所

屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業(yè)務領域）、擬設地、

注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍等。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設境內(nèi)專業(yè)子公

司的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供

的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業(yè)后3年的經(jīng)營規(guī)模、

盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業(yè)務拓展策略、業(yè)

務發(fā)展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設境內(nèi)專業(yè)子公司章程草案。

（4）出資人股東會、董事會或其他有權決定機構關于同意

出資設立該境內(nèi)專業(yè)子公司的決議復印件，同時提交相關議案。

（5）出資協(xié)議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、

義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體

出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2個會計年度審計報告復印件（含審計報

告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事

務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書

復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情

況的解釋說明。

（7）申請人反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息

系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告。

（8）出資人法定代表人簽署的聲明。包括：

①用于出資設立金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的資金為自

有資金、來源合法、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的

27

聲明。

②最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明。

③確認所提供申請材料內(nèi)容和相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件

均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲

明。

④不將所持有的金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司股權質(zhì)押或

設立信托、自取得股權之日起5年內(nèi)不轉讓所持有的股權（經(jīng)金

融監(jiān)管總局或其派出機構批準采取風險處置措施、金融監(jiān)管總局

或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執(zhí)行或者在同一出資人控

制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外）以及在必要時向金融

租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司補充資本，在金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子

公司出現(xiàn)支付困難時給予流動性支持的承諾。（非主要股東不需

要提供本項承諾）

（9）設立境內(nèi)專業(yè)子公司的，應提供市場監(jiān)督管理部門出

具的企業(yè)名稱設立登記通知書等材料。

（10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設境內(nèi)專業(yè)子

公司的組織管理架構、內(nèi)控體系；擬聘高級管理人員及其他從業(yè)

人員的計劃；選址方案；經(jīng)授權的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系

地址和電話。

（11）申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法

合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（12）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以

下材料：

（1）基本情況。內(nèi)容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業(yè)及經(jīng)營

情況、行業(yè)地位和排名，以及在境內(nèi)專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領域

28

所具有的專長，在租賃業(yè)務開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)

勢等情況。

②公司章程。

③稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完

稅證明），如不需繳稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯(lián)方情況。內(nèi)容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖。

②出資人股權結構情況，逐層說明至實際控制人、最終受益

人及其從事的主要業(yè)務介紹。

③出資人及其實際控制人持股比例達到20%，或者持股比例

未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業(yè)務

介紹。

④出資人及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行

動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)投資入股金融機

構、類金融機構的情況。

⑤出資人之間的關聯(lián)狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監(jiān)管的情況。包括：

①出資人為境內(nèi)非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記

錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業(yè)信用報告）。

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受其注冊地金

融監(jiān)管當局監(jiān)管的，應提供其注冊地金融監(jiān)管當局出具的書面意

見，內(nèi)容包括該機構最近2年的守法合規(guī)情況以及是否同意其在

中國設立金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司；在注冊地不受金融監(jiān)管

當局監(jiān)管的，應提交最近2年的信用評級報告。

2.3金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)核準

申請材料目錄：

29

（1）申請書。內(nèi)容包括機構籌備工作情況及符合開業(yè)條件

的情況，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及

股權結構、公司治理架構及內(nèi)設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業(yè)人員情況、制度和信息系統(tǒng)建設情況。

申請書應經(jīng)申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規(guī)則的決議,

選舉董事、監(jiān)事的決議，選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決

議。同時提交相關議案。

（3）公司章程。

（4）公司經(jīng)營方針和計劃。包括公司發(fā)展目標定位、短期

業(yè)務準備及中長期發(fā)展計劃等。

（5）反洗錢和反恐怖融資管理部門設置情況報告、專業(yè)人

員配備情況及接受培訓情況報告。

（6）驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)

證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（7）公司的組織結構圖及各部門職責。

（8）擬任董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見

本《目錄》“五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司正式員工基本情況說明。包括各部門人員安排，

以及人員年齡結構、學歷結構、工作年限及金融從業(yè)年限結構等，

并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、最高學歷學位證書、專

業(yè)技術證書復印件。

（10）公司各項管理制度，包括公司治理、業(yè)務管理、風險

管理、內(nèi)部控制、綜合管理等方面。

（11）公司信息系統(tǒng)建設情況及系統(tǒng)功能介紹。

（12）公司住所的相關材料。包括所有權或租賃合同等使用

30

權證明文件復印件，以及辦公場所或所在樓棟消防設施合格的證

明文件復印件。

（13）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（14）申請人在申請開業(yè)的條件、程序、材料等方面合法合

規(guī)性和完整性的法律意見書。

（15）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.4金融租賃公司境外專業(yè)子公司設立審批

參照金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司籌建審批的申請材料目

錄，可行性研究報告還應包括申請人的海外業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略以及境

外子公司擬設地國家或地區(qū)的法律環(huán)境和監(jiān)管政策。

3.金融資產(chǎn)管理公司對外股權投資

3.1金融資產(chǎn)管理公司投資設立、參股（增資）、收購法人金融

機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括申請人的經(jīng)營狀況和符合審慎監(jiān)管

指標要求的情況，擬投資設立、參股（增資）或收購法人金融機

構的名稱、所在地以及業(yè)務范圍，投資設立、參股（增資）或收

購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括申請人的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略，

投資設立、參股（增資）或收購行為是否符合自身發(fā)展戰(zhàn)略的方

向，投資設立、參股（增資）或收購行為對申請人的資本、財務、

經(jīng)營、業(yè)務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和

并表管理能力，參股（增資）或收購事項的交易結構和安排，對

擬收購機構的整合方案和發(fā)展計劃，收購中存在的風險及應對措

施等。

（3）股東會、董事會或其他有權決定機構同意投資設立、

31

參股（增資）或收購法人金融機構的決議復印件，同時提交相關

議案。

（4）投資設立、參股（增資）或收購協(xié)議復印件。

（5）對投資設立、參股（增資）或收購后的機構的管理控

制機制。

（6）申請人最近2個會計年度審計報告復印件（含審計報

告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事

務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書

復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情

況的解釋說明。

（7）申請人反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息

系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告。

（8）擬參股（增資）或收購機構的基本信息。內(nèi)容包括但

不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業(yè)務范圍、市場定位、

同業(yè)和誠信狀況、業(yè)務拓展策略、風險控制能力。最近3個會計

年度審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的

財務報表和報表附注、會計師事務所的營業(yè)執(zhí)照、執(zhí)業(yè)證書復印

件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準

意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

擬投資設立、參股（增資）或收購機構為境外金融機構的，

還應提供注冊地金融監(jiān)管當局的監(jiān)管要求以及符合境外反洗錢

和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊伍配備情況。

（9）申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法

合規(guī)性及完整性的法律意見書。

（10）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內(nèi)容和

相關數(shù)據(jù)真實、完整，復印件均與原件一致的聲明。

（11）金融監(jiān)管總局按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

32

4.代表處設立

4.1貨幣經(jīng)紀公司代表處設立審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內(nèi)容包括申請人的基本情況和經(jīng)營情況，擬

設代表處的名稱、所在地、服務對象及設立代表處的理由等。

（