商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)第三版教學(xué)課件項(xiàng)目八同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)

項(xiàng)目八同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)北京財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院項(xiàng)目八：同城清算業(yè)務(wù)訓(xùn)練人民銀行的作用？？主持交換的時(shí)間、交換的地點(diǎn)和交換的清算行號(hào)清算的內(nèi)容？？清算的實(shí)質(zhì)？同一家銀行在一次清算過(guò)程中即是提出行，又是提入行。在交換時(shí)間本行提出（他行收款、他行付款的）票據(jù)，提入（本行收款、本行付款的）票據(jù)交換銀行計(jì)算應(yīng)收、應(yīng)付資金的差額，當(dāng)天清算資金，實(shí)現(xiàn)資金的實(shí)收實(shí)支北京財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院同城清算業(yè)務(wù)訓(xùn)練提出行借方憑證貸方憑證他行付款我行收款應(yīng)收資金他行收款我行付款應(yīng)付資金提入行貸方憑證借方憑證他行付款我行收款應(yīng)收資金他行收款我行付款應(yīng)付資金應(yīng)收差額（應(yīng)付差額）北京財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院案例1：2009年3月6日二次清算，模擬銀行提出轉(zhuǎn)帳支票10張，合計(jì)325萬(wàn)元，提出進(jìn)賬單20張，金額425萬(wàn)元，提出本票2張，金額35萬(wàn)元。模擬銀行提入轉(zhuǎn)帳支票8張，金額221萬(wàn)元，提入進(jìn)賬單22張，金額645萬(wàn)元，提入本票2張，金額70萬(wàn)元。請(qǐng)計(jì)算該次模擬銀行的同城清算往來(lái)賬戶的發(fā)生額和余額。（假定該賬戶的上期余額為0）。北京財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院案例2：本日第一次票據(jù)交換情況如下：1、工商銀行提出轉(zhuǎn)帳支票12張，金額67441元，提出進(jìn)賬單4張，金額11021元；提入支票7張，金額41200元，提入進(jìn)賬單2張，8456元。2、農(nóng)業(yè)銀行提出轉(zhuǎn)帳支票9張，金額59784元，提出進(jìn)賬單5張，39004元；提入支票10張，金額72097元，提入進(jìn)賬單6張，金額22900元。問(wèn)題：請(qǐng)分別軋計(jì)應(yīng)收、應(yīng)付差額并清算資金。北京財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院同城清算業(yè)務(wù)訓(xùn)練同城清算案例：工行客戶A給農(nóng)、中、建、交的客戶A簽發(fā)支票1000、2000、3000、4000元農(nóng)行客戶B給工、中、建、交的客戶B簽發(fā)支票2000、3000、4000、5000元中行客戶C給工、農(nóng)、建、交的客戶C簽發(fā)支票3000、4000、5000、2000元建行客戶D給工、農(nóng)、中、交的客戶D簽發(fā)支票4000、6000、2000、3000元交行客戶E給工、農(nóng)、中、建的客戶E簽發(fā)支票4000、3000、2000、1000元北京財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院同城清算業(yè)務(wù)訓(xùn)練同城清算案例：假設(shè)：工行客戶A將給農(nóng)行、建行客戶A所開(kāi)的支票交給收款人農(nóng)行客戶B將給中行、工行客戶B所開(kāi)的支票交給收款人中行客戶C將給中行、建行客戶C所開(kāi)的支票交給收款人建