華夏銀行信用卡條線(xiàn)案防管理專(zhuān)題測(cè)試練習(xí)測(cè)試卷

華夏銀行信用卡條線(xiàn)案防管理專(zhuān)題測(cè)試練習(xí)測(cè)試卷一、單選題（每題4分，共10題，共計(jì)40分）1.業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或客戶(hù)合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的（）案件。[單選題]*A.經(jīng)濟(jì)犯罪B.刑事犯罪(正確答案)C.民事犯罪D.職務(wù)犯罪2.以下屬于業(yè)外案件的有:（）[單選題]*A.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，涉案金額等值一百萬(wàn)元人民幣以下的。B.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，涉及銀行客戶(hù)20人以下，或者銀行卡20張以下的。C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，犯罪手法新、性質(zhì)惡劣，或者引發(fā)較大輿情和信訪(fǎng)事件的。(正確答案)D.客戶(hù)被銀行從業(yè)人員以外的人員通過(guò)撥打電話(huà)、發(fā)送短信等手段誘騙，直接通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、自助設(shè)備、柜面等渠道向其控制的銀行賬戶(hù)匯（存）入資金的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件。3.以下屬于重大案件情形的是:（）[單選題]*A.銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣1000萬(wàn)。B.銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣5000萬(wàn)。C.自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的5％。D.性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的。(正確答案)4.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的目標(biāo)是:（）[單選題]*A.提高機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)率B.保障金融機(jī)構(gòu)的安全運(yùn)行(正確答案)C.提高從業(yè)人員的績(jī)效D.推動(dòng)金融創(chuàng)新發(fā)展5.承擔(dān)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的執(zhí)行責(zé)任的是:（）[單選題]*A.高級(jí)管理層(正確答案)B.監(jiān)事會(huì)C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.董事會(huì)6.案件風(fēng)險(xiǎn)事件自報(bào)送之日起超過(guò)（）仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提請(qǐng)撤銷(xiāo)。[單選題]*A.6個(gè)月B.1年(正確答案)C.18個(gè)月D.2年7.以下不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件的情況有:（）[單選題]*A.在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督途徑，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索、主動(dòng)報(bào)案并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門(mén)或?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告的案件。B.在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)紀(jì)檢監(jiān)察途徑，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索、主動(dòng)報(bào)案并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門(mén)或?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告的案件。C.在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)巡視巡察途徑，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索、主動(dòng)報(bào)案并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門(mén)或?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告的案件。D.通過(guò)外部舉報(bào)、外部信訪(fǎng)、外部投訴、外部審計(jì)、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測(cè)等外部渠道發(fā)現(xiàn)的案件。(正確答案)8.以下哪種情形不屬于應(yīng)對(duì)案件責(zé)任人員從重問(wèn)責(zé)的:（）[單選題]*A.發(fā)生重大案件的。B.對(duì)一年內(nèi)發(fā)生的兩起以上案件負(fù)有責(zé)任的。C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，導(dǎo)致案件發(fā)生的。D.受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施，未造成損害的。(正確答案)9.下列關(guān)于案件問(wèn)責(zé)方式的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是:（）[單選題]*A.案件內(nèi)部問(wèn)責(zé)方式包括但不限于紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理以及其他問(wèn)責(zé)方式。B.案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用。C.應(yīng)予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式替代。D.應(yīng)予紀(jì)律處分的，可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式替代。(正確答案)10.關(guān)于案件報(bào)送，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是:（）[單選題]*A.總行機(jī)關(guān)人員或總行在分支機(jī)構(gòu)兼職人員，在分支機(jī)構(gòu)所在地開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生案件的，應(yīng)將業(yè)務(wù)落地機(jī)構(gòu)確定為案件報(bào)送主體。(正確答案)B.勞務(wù)派遣和第三方服務(wù)人員等長(zhǎng)期為我行提供服務(wù)并接受日常管理的人員發(fā)生案件的，由對(duì)其進(jìn)行日常管理的機(jī)構(gòu)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。C.我行從業(yè)人員被采取強(qiáng)制措施，但主要涉嫌在原工作機(jī)構(gòu)期間作案的，現(xiàn)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，原案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告（適用于原任職機(jī)構(gòu)與現(xiàn)任職機(jī)構(gòu)由不同的銀保監(jiān)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的），經(jīng)核實(shí)確認(rèn)不屬于現(xiàn)工作機(jī)構(gòu)案件的，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)撤銷(xiāo)案件風(fēng)險(xiǎn)事件信息。D.案發(fā)機(jī)構(gòu)為分行機(jī)關(guān)或同城機(jī)構(gòu)的，案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求向分行法律合規(guī)部報(bào)告，由分行法律合規(guī)部向總行法律合規(guī)部及屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。二、判斷題（每題4分，共10題，共計(jì)40分）1.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員案件風(fēng)險(xiǎn)的防控，僅限于對(duì)員工的管理，勞務(wù)派遣人員由第三方派遣機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)2.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》中將案件類(lèi)別分為重大案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)3.案件內(nèi)部問(wèn)責(zé)的紀(jì)律處分包括警告、記過(guò)、開(kāi)除及通報(bào)批評(píng)等。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)4.發(fā)生案件的內(nèi)部問(wèn)責(zé)工作由案發(fā)機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)5.離職人員對(duì)離職前的案件負(fù)有責(zé)任的，應(yīng)對(duì)其做出責(zé)任認(rèn)定，并按照監(jiān)管權(quán)限報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門(mén)或派出機(jī)構(gòu)。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤6.發(fā)生業(yè)內(nèi)案件后，應(yīng)成立調(diào)查組，根據(jù)案件情況指定有關(guān)部門(mén)分工協(xié)作開(kāi)展案件調(diào)查工作。分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的，調(diào)查組組長(zhǎng)由本級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)7.案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后六個(gè)月內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告，報(bào)送流程及要求與案件確認(rèn)報(bào)告一致。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)8.因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的,可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤9.積極配合案件調(diào)查，主動(dòng)采取有效措施，且消除或減輕危害后果的,可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)10.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員侵害公民個(gè)人信息案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)三、多選題（每題4分，共5題，共計(jì)20分）1.案件風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:（）*A.預(yù)防為主、關(guān)口前移(正確答案)B.全面覆蓋、突出重點(diǎn)(正確答案)C.法人主責(zé)、分級(jí)負(fù)責(zé)(正確答案)D.聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常(正確答案)2.以下說(shuō)法正確的有:（）*A.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)防控最終責(zé)任。(正確答案)B.設(shè)立監(jiān)事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，其監(jiān)事會(huì)承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董（理）事會(huì)和高級(jí)管理層案件風(fēng)險(xiǎn)防控履職盡責(zé)情況。(正確答案)C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的主體責(zé)任。(正確答案)D.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作承擔(dān)直接責(zé)任。(正確答案)3.以下屬于業(yè)內(nèi)案件的有:（）*A.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(正確答案)B.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(正確答案)C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌貪污賄賂、濫用職權(quán)等職務(wù)犯罪案件。(正確答案)D.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實(shí)施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，涉及銀行客戶(hù)20人以上的。4.下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的情形有:（）*A.員工因不明原因離崗、失聯(lián)的。(正確答案)B.客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金出現(xiàn)異常的。(正確答案)C.大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強(qiáng)制措施的。(正確答案)D.同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的。(正確答案)5.有下列哪