《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》真題真題（三）

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》真題精選真題精選（三）

您的姓名：［填空題J*

1.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，

應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為（）。I單選題I

*

A.證券投資顧問(wèn)1確答案）

B.理財(cái)規(guī)劃師

C.金融分析師

D.證券分析師

2.證券公司接受客戶委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資

建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策的屬于0業(yè)務(wù)。［單選題］*

A.證券投資顧問(wèn)（正確答案）

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.代辦股份轉(zhuǎn)讓

D.證券資產(chǎn)管理

3.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站公示

投資顧問(wèn)的相關(guān)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。I單選題］*

A.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（正確答案）

B.證券交易所

C.公共場(chǎng)所

D.證監(jiān)會(huì)

4.證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是()o［單選題］*

A.規(guī)范運(yùn)作、利益至上、公平公正

B.守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、忠實(shí)客戶利益「E確答案)

C.守法合規(guī)、公平公正、集中管理

D.誠(chéng)實(shí)守信、客自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、分類(lèi)管理

5.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得()01單選題］*

A.代客戶作出投資決策(正確答案)

B.輔助客戶作出投資決策

C,從該業(yè)務(wù)中獲取經(jīng)濟(jì)利益

D.為客戶提供投資建議本

6.執(zhí)業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)資格，連續(xù)()年不在機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的，由協(xié)會(huì)注銷(xiāo)其

執(zhí)業(yè)證書(shū)。［單選題］來(lái)

A.3(正確答案)

B.4

C.2

D.1

7.通常來(lái)說(shuō)，對(duì)于()型投資者而言，他們希望投資在保證本金安全的基礎(chǔ)上能

有一些增值收入，進(jìn)而常選擇低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具［單選題］*

A.保守

B.平衡

C,成長(zhǎng)

D.穩(wěn)健E確答案)

8.從個(gè)人理財(cái)生命周期的角度看，理財(cái)任務(wù)是“妥善管理好積累的財(cái)富，主動(dòng)調(diào)整

投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主?配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資，

以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值屬于（）。［單選題］*

A.維持期

B.高原期正確答案）

C.穩(wěn)定期

D.退休期

9.市場(chǎng)上有一種永續(xù)存在的債券，票面名義利率為5.4%,未來(lái)每年的預(yù)期通貨

膨脹率為3%,張某現(xiàn)在投資100萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)該債券，其投資（按當(dāng)前價(jià)值計(jì)算）變

為200萬(wàn)元所需的投資期間大致為（）年。［單選題］*

A.14

B.30（正確答案）

C.24

D.20

10.某投資者將500萬(wàn)元投資于年息為8%,為期4年的債券（按年復(fù)利計(jì)算，到

期一次還本付息），此項(xiàng)投資終值接近（）萬(wàn)元。［單選題］*

A.860.42

B.650.82

C.780.68

D.680.24（正確答案）

U.下列關(guān)于套利定價(jià)模型（APT）的描述中，正確的是（）。［單選題］*

A.在APT的理論框架下，市場(chǎng)投資組合為一有效組合

B.APT理論清楚地描述了有哪些因素影響證券期望收益率

C.證券的期望收益率受一個(gè)共同因素的影響若案）

16.以未來(lái)價(jià)格上升帶來(lái)的價(jià)差收益作為投資目標(biāo)的證券組合屬于（）證券組合。

［單選題］*

A.平衡型

B.收入型

C.避稅型

D.增長(zhǎng)型正確答案）

17.證券組合的可行域中最小方差組合（）。［單選題］*

A.總會(huì)被風(fēng)險(xiǎn)偏好者選擇

B.總會(huì)被厭惡風(fēng)險(xiǎn)的理性投資者選擇

C.可供風(fēng)險(xiǎn)厭惡的理性投資者選擇確答案）

D.其期望收益率最大

18.人們假定未來(lái)的模式會(huì)與過(guò)去相似并尋求熟悉的模式來(lái)判斷?并且不考慮這種

模式產(chǎn)生的原因或重復(fù)的概率，這種推理過(guò)程稱為（）o［單選題］*

A.代表性啟發(fā)偏差（正確答案）

B,證實(shí)偏差

C,可得性啟發(fā)偏差

D.框定依賴偏差

19.“當(dāng)形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時(shí)，投資者往往會(huì)對(duì)有利的信息或證據(jù)特

別敏感或容易接受，而對(duì)不利的信息或證據(jù)視而不見(jiàn)”可以來(lái)解釋0這個(gè)行為金

融概念°［單選題］*

A.心理賬戶

B.過(guò)度自信

C,證實(shí)偏差（正確答案）

D.框定偏差

20.下列關(guān)于有效市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）oI單選題I*

A.投資者們會(huì)根據(jù)自己的偏好選擇最優(yōu)組合

B,指數(shù)基金會(huì)大行其道

C.資產(chǎn)組合管理仍有存在的價(jià)值

D,積極的投資管理有重要價(jià)值確答案）

21.下列不屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是（）01單選題I*

A.資金的投資期限

B.理財(cái)產(chǎn)品的選擇（正確答案）

C.年齡

D.理財(cái)目標(biāo)的彈性

22.內(nèi)部收益率實(shí)際上是使得未來(lái)股息流貼現(xiàn)值恰好等于股票（）的貼現(xiàn)率。I單

選題］*

A.潛在價(jià)值

B.票面價(jià)格

C.內(nèi)在價(jià)值

D.市場(chǎng)價(jià)格（正確答案）

23.下列各項(xiàng)中，（）一般不屬于技術(shù)分析的內(nèi)容。［單選題］*

A.每股收益（正確答案）

B.市場(chǎng)價(jià)格

C.K線圖

D.成交量

24.防守型行業(yè)運(yùn)動(dòng)形態(tài)的存在是因?yàn)槠洚a(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品需求相對(duì)穩(wěn)定，并不受經(jīng)濟(jì)周

期處于衰退狀態(tài)的影響，正因?yàn)檫@個(gè)原因?對(duì)其投資便屬于收入投資，而非資本利

得投資，下列屬于防守型行業(yè)的是0o［單選題］*

A.食品行業(yè)（正確答案）

B.通信行業(yè)

C,石化行業(yè)

D.TMT行業(yè)

25.行業(yè)地位分析的主要目的是判斷（）。［單選題］*

A.新技術(shù)對(duì)行業(yè)的影響

B.公司在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位i確答案）

C,行業(yè)本身的投資價(jià)值

D.政府政策對(duì)行業(yè)的影響

26.某公司某年現(xiàn)金流量表顯示其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，投

資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為6000000

元；公司當(dāng)年長(zhǎng)期負(fù)債為10000000元，流動(dòng)負(fù)債為4000000元。公司該年度的

現(xiàn)金債務(wù)總額比是（）。［單選題］*

A.0.67

B.0.43

C.0.29（正確答案）

D.1.0

27.常用來(lái)作為對(duì)未來(lái)收益率的無(wú)偏差估計(jì)的指標(biāo)是（）o［單選題］*

A.時(shí)間加權(quán)收益率

B.算術(shù)平均收益率（正確答案）

C.幾何平均收益率

D,簡(jiǎn)單收益率

28.內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，當(dāng)借款人利用多種形式的抵（質(zhì)）押品共同擔(dān)保時(shí)，需

要將風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行拆分，拆分應(yīng)按照（）抵（質(zhì)）押品的順序進(jìn)行。［單選題］*

A.金融質(zhì)押品、應(yīng)應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)正確答案）

B.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款

C.金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款

D.應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)格居住用房地產(chǎn)

29.某3年期債券麥考利久期為2.5年，債券目前價(jià)格為105.00元，市場(chǎng)利率為

9%,假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升到10%,則按照久期公式計(jì)算，理論價(jià)格（）o【單

選題］*

A.下降2.41元（正確答案）

B.上升2.86元

C.下降2.63元

D.上升2.63元

30.最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況是（）o［單選題］*

A.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致

B.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)正確答案）

C.部分資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致

D.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短

31.根據(jù)《上市公司解除限售存量股份轉(zhuǎn)讓指導(dǎo)意見(jiàn)》,持有解除限售存量股份的

股東預(yù)計(jì)未來(lái)1個(gè)月內(nèi)公開(kāi)出售限售存量股份的數(shù)量超過(guò)該公司股份總數(shù)0的，

應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券交易所大宗交易系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓所持股份。［單選題］*

A.2%

B.3%

C.4%

D.1%（正確答案）

32.下列關(guān)于證券公司為客戶提供服務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（；。［單選題/

A.客戶要求購(gòu)買(mǎi)或者接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的，證

券公司無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

B.證券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)不適當(dāng)或者無(wú)法判斷是否適當(dāng)

的，仍可以主動(dòng)向客戶推介

C.客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或接受服務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶以口

頭方式進(jìn)行確認(rèn)，由客戶承諾對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，證券公司應(yīng)當(dāng)保存相關(guān)提示記

錄和確認(rèn)文件，做好留痕工作

D.客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或接受服務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶以書(shū)

面方式進(jìn)行確認(rèn)，由客戶承諾對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，證券公司應(yīng)當(dāng)保存相關(guān)提示記

錄和確認(rèn)文（正確答案）

33.構(gòu)建股票投資組合的目的是（）。|單選題］*

A.降低系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B,增加非系統(tǒng)性收益

C.增加系統(tǒng)性收益

D,降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）

34.期權(quán)的買(mǎi)方購(gòu)買(mǎi)期權(quán)而實(shí)際支付的價(jià)格超過(guò)該期權(quán)內(nèi)在價(jià)值的那部分價(jià)值，

被稱為（）o［單選題］*

A.內(nèi)在價(jià)值

B.估值價(jià)值

C市場(chǎng)價(jià)值

D,時(shí)間價(jià)值（正確答案）

35.甲公司購(gòu)買(mǎi)了500萬(wàn)元的股票組合，組合的。為2,如果單張滬深300指數(shù)期

貨的合約為100萬(wàn)元，請(qǐng)問(wèn)對(duì)津應(yīng)該賣(mài)出（）張合約。［單選題］*

A.7.5

B.5

C」0（正確答案）

D.12.5

36.下列各項(xiàng)中，不受會(huì)計(jì)年度制約，預(yù)算期始終保持在一定時(shí)間跨度的預(yù)算方法

是（）［單選題］*

A.彈性預(yù)算法

B.定期預(yù)算法

C.固定預(yù)算法

D.滾動(dòng)預(yù)算法，E確答案）

37.王某有1萬(wàn)元現(xiàn)金，5萬(wàn)元定期基金，20萬(wàn)元的房產(chǎn)，每月的生活費(fèi)為0.5萬(wàn)

元，還需要償還房貸0.5萬(wàn)元?那么他的失業(yè)保障月數(shù)為（）個(gè)月。［單選題］*

A.6（正確答案）

B.8

C.28

D.3

38.投保時(shí)，充分考慮個(gè)人和家庭的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，盡量在保費(fèi)支出一定的情況下獲得

最大保障。這體現(xiàn)了保險(xiǎn)規(guī)劃中的0的原則。［單選題］*

A.量力而行（正確答案）

B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

C,商業(yè)保險(xiǎn)和社會(huì)保險(xiǎn)相結(jié)合

D.足額保險(xiǎn)

39.某公司制定兩套節(jié)稅方案，由于宏觀政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化，兩套節(jié)稅方案

有不確定性，每套方案節(jié)稅額及概率如下表。關(guān)于節(jié)稅方案，下列說(shuō)法正確的是

0O

發(fā)生概率甲方案節(jié)稅額乙方案節(jié)稅額

0.340萬(wàn)元20萬(wàn)元

0310萬(wàn)元10萬(wàn)元

0.415萬(wàn)元30萬(wàn)元

［單選題］*

A.甲方案比乙方案風(fēng)險(xiǎn)程度小

B.甲方案與乙方案稅收期望值相同確答案)

C.甲方案與乙方案風(fēng)險(xiǎn)程度相同

D.甲方案與乙方案稅收期望值不同

40.王某年工作收入10萬(wàn)元，生活支出8萬(wàn)元，投資性資產(chǎn)10萬(wàn)元，無(wú)自用性資

產(chǎn)亦無(wú)負(fù)債。王某投資報(bào)酬率5%,假設(shè)儲(chǔ)蓄平均投入投資，王某的凈值增長(zhǎng)率是

()o［單選題］*

A.25.5%(正確答案)

B.28%

C.28.5%

D.25%

1.下列關(guān)于證券期貨投資咨詢?nèi)藛T執(zhí)業(yè)行為的說(shuō)法中，正確的有()O

1.證券投資顧問(wèn)必須加入一家有投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)后方可執(zhí)業(yè)

II.任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，不得從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

HI.獲得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并取得證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員，可以

自行執(zhí)業(yè)，自負(fù)盈虧

IV.具有證券、期貨咨詢從業(yè)資格的公司可以自行規(guī)定獲得證券投資顧問(wèn)資格的人

員能否對(duì)外展業(yè)［單選題］*

A.IkIII

B.I、IKIV

C.I、山正確答案）

D.I、W

2.單獨(dú)申請(qǐng)證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）o

I.有五名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級(jí)管理人員中，至少

一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格管

n.有十名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級(jí)管理人員中，至少

一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格

in.io。萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本

IV.500萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本［單選題］*

A.IUIll

B.II.IV

c.i、in（正確答案）

D.I.IV

3.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，投資建議的依據(jù)包

括0撰寫(xiě)的證券研究報(bào)告。I.本公司證券分析師n.其他公司證券分析師

III.投資顧問(wèn)本人IV.投資顧問(wèn)小組［單選題］*

A.I.III

B.I、山正確答案）

C,I、II、III、IV

D.II、III、IV

4.證券投資分析的目標(biāo)包括()o

I.實(shí)現(xiàn)投資決策的科學(xué)性II.實(shí)現(xiàn)證券投資凈效用最大化

III.實(shí)現(xiàn)投資的收益最大化IV.實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)最小化［單選題］*

A.I、III、IV

B.HRIV

c.i、n(正確答案)

D.ii、in、w

5.在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意()o

I.威廉指標(biāo)的適用性H，個(gè)別證券的選擇

III.投資時(shí)機(jī)的選擇IV.多元化［單選題］*

A.I、II、III、IV

B.I、in

c.ILIV

D.n、山、w(正確答案)

6.下列有關(guān)投資咨詢業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有()o

I.證券公司的自營(yíng)人員在離開(kāi)崗位后，可以在規(guī)定時(shí)間之后從事證券投資咨詢業(yè)

務(wù)

II.證券授資咨詢機(jī)構(gòu)可以發(fā)布證券研究報(bào)告

III.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以就同一證券在同一時(shí)間向不同類(lèi)型客戶做方向不一致的

建議

IV.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或執(zhí)業(yè)人員可以參加媒體舉辦的薦股“擢臺(tái)賽”［單選題］*

A.I、III、IV

B.I、II、III、W

C.II、III、W

D.I、II(j

7.證券公司提供證券投資顧何增值服務(wù)的所有組織管理方式中，均需要對(duì)（）實(shí)

行統(tǒng)一

管理。I.制度建設(shè)II.人員資格HI.培訓(xùn)考核IV.研報(bào)撰寫(xiě)［單選題］*

A.I、IV

B.I、II、in（正確答案）

C.II、in、IV

D.I、n、in、IV

8.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投

資建議或類(lèi)似

功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求Ooi.不得對(duì)功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣

傳II.揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)in.說(shuō)明數(shù)據(jù)信息的來(lái)源

w,具備投資品種或買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)功能的應(yīng)說(shuō)明其方法和局限性［單選題］*

A.I、II.IV

B.IlhW

c.i、n、in、w（正確答案）

D.I、IKIII

9.一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會(huì)傾向于選擇（）o

I,垃圾債券II,股指期貨

III.投資于新興產(chǎn)業(yè)的股票型基金W.貨幣型基金I單選題］*

A.I、1【、III、IV

B.II、HI、IV

c.I、n、in（正確答案）

D.I.IV

10.關(guān)于平衡型投資者，下列說(shuō)法正確的有（）0

I.不厭惡風(fēng)險(xiǎn)也不追求風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)任何投資都比較理性

II.試圖獲得社會(huì)平均水平的收益，同時(shí)承受社會(huì)平均風(fēng)險(xiǎn)

III.房產(chǎn)、黃金、基金等投資工具是其常選擇的投資工具

IV.喜歡選擇既保本又有高收益機(jī)會(huì)的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品［單選題］*

A.IILIV

B.I、n

c.i、n、m、iv

D.i、、m（正確答案）

11.下列關(guān)于生命周期理論的表述中，正確的有0。I.個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間

內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的J.個(gè)人在決定目前消費(fèi)和儲(chǔ)蓄時(shí)，其主要考慮的因

素是未來(lái)收入、可預(yù)期的支出以及工作時(shí)間、退休時(shí)間等，而無(wú)須關(guān)注即期收入

III.個(gè)人在不同階段的消費(fèi)水平應(yīng)相對(duì)平衡，而不要出現(xiàn)大幅波動(dòng)IV.個(gè)人希望在

整個(gè)生命周期實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置［單選題］*

A.I、田、IV（正確答案）

B.I、n、w

c.I、Ikm

D.ii、in、iv

12.某投資者于年初將1500元現(xiàn)金按5%的年利率投資5年，那么該投資者

00

I.按單利計(jì)算的第五年年末的終值為1785元

II.接單利計(jì)算的第五年年末的終值為1元

in.按復(fù)利計(jì)算的第二年年末的終值為1653.75元

w.按復(fù)利計(jì)算的第二年年末的終值為1914.42元［單選題］*

A.I.Ill

B.IKIV

c.n、iu（正確答案）

D.IsIV

13.下列關(guān)于貨幣現(xiàn)值的說(shuō)法中，正確的有（）0

I.當(dāng)給定終值時(shí)，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越低

II.當(dāng)給定利率計(jì)算終值時(shí)，取得終值的時(shí)間越長(zhǎng)，該終值就越低

III.在給定終值及其他條件相同的情況下，按照單利計(jì)息的現(xiàn)值要高于接照復(fù)利計(jì)

算的現(xiàn)值

IV.在給定貼現(xiàn)率及其他條件相同的情況下，終值越高，現(xiàn)值越高［單選題］本

A.I、II

B.I、n、w

cIKIlkIV

D.I、HI、IV（正確答案）

14.下列關(guān)于年金的表述中，正確的有（）。

I.向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金

II.定期定額繳納的房屋貸款月供可視為一種年金

III,退休后從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金

IV.按月領(lǐng)取的獎(jiǎng)勵(lì)可視為一種年金［單選題］*

A.I、II

B.I、H、in（正確答案）

C.II、in、w

D.in、w

15.資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件包括()o

I.任何證券的交易單位都是不可分的

II.投資者對(duì)證券的收益和風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

III.投資者都依據(jù)組合的期望收益率和方差選擇證券組合

M資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦［單選題］*

A,I、II

B.II、HI、IV(正確答案)

C.I、IkIII

D.m、iv

16.套利定價(jià)模型(APT)與資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)相比，其特點(diǎn)在于

()o

I.APT的假設(shè)條件更少

II.CAPM是多因素模型，APT是單因素模型

III.APT從“套利均衡”的角度給出了證券的均衡定價(jià)

W.APT極大地推動(dòng)了單因素分析方法在投資實(shí)踐上的應(yīng)用［單選題］*

A.I、II.III

B.n、in、w

c.n、iv

D.i、HI(正確答案)

17.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的基本特點(diǎn)有()o

I.收益率為一個(gè)常數(shù)n.收益的標(biāo)準(zhǔn)差為零

in.與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為零w.收益的方差為零［單選題］，

A.ILIIKIV

B.n、w

c.I、n、川、C（正確答案）

D.I.HI

18.根據(jù)套利定價(jià)理論（APT）,套利組合應(yīng)滿足的條件有（）。

|.組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和為零n.組合因素靈敏度系數(shù)為零

in.組合具有正的期望收益率IV.組合期望收益率為零［單選題］小

A.I、W

B.I、II

c.I、n、in（正確答案）

D.n、in

19.指數(shù)化型證券組合可以模擬的指數(shù)有（）。

I.市場(chǎng)指數(shù)II.某種專業(yè)化指數(shù)

III.夏普指數(shù)IV.詹森指數(shù)［雙選題］*

A.I.III.IV

B.I、II、III、W

C.I、山正確答案）

D.IlkN

20.對(duì)兩種證券構(gòu)成的組合，在不允許賣(mài)空的情況下，下列說(shuō)法正確的有（）o

I.完全負(fù)相關(guān)下，可獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)組合

II?不相關(guān)情況下，可得到一個(gè)組合，其風(fēng)險(xiǎn)小于兩個(gè)證券組合中任一證券的風(fēng)險(xiǎn)

III.當(dāng)兩種證券間的相關(guān)系數(shù)為0.5時(shí)，得不到一個(gè)組合使得組合風(fēng)險(xiǎn)小于單個(gè)證

券的風(fēng)險(xiǎn)

W.組合的風(fēng)險(xiǎn)與兩證券間的投資比例無(wú)關(guān)［單選題］*

A.HRIV

B.I、II

c.i、n、in(正確答案)

D.i、in、w

21.在不允許賣(mài)空的情況下，三個(gè)證券組合可行域的左邊界可能()o

I.呈線性II.向外凸

川.向內(nèi)凹陷IV.為任何曲線［單選題］*

A.I、II(正確答案)

B.I.III

c.n、iv

D.III、W

22.下列關(guān)于無(wú)差異曲線的表述中，正確的有()o

I.不同的投資者由于風(fēng)險(xiǎn)偏好不同，會(huì)有不同的無(wú)差異曲線簇

II.無(wú)差異曲線越陡，表明投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)越厭惡產(chǎn)

川.同一條無(wú)差異曲線上任意兩點(diǎn)的切線的斜率相等

N.同一投資者無(wú)差異曲線之間不相交［單選題］*

A.I、IV

B.n、in

c.【、n、c(正確答案)

D.【、n、HI、iv

23.下列表現(xiàn)出有限理性行為的是()o

I,過(guò)度自信II.反應(yīng)不足

HI.后悔厭惡IV.過(guò)度反應(yīng)［單選題］*

A.I、n、山、w（正確答案）

B.I、HI

C.I、IkIV

D.IKIV

24.根據(jù)有效市場(chǎng)理論，下列說(shuō)法正確的有（）o

I.只要證券價(jià)格充分反映了全部有價(jià)值的信息?市場(chǎng)價(jià)格代表著證券的真實(shí)價(jià)

值，這樣的市場(chǎng)就稱為有效市場(chǎng)

II.在有效的市場(chǎng)中，投資者所獲得的收益只能是與其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相匹配的那部分

正常收益，而不會(huì)有高出出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償超額收益

in.在有效的市場(chǎng)中，“公平原則”得以充分體現(xiàn)

w.在有效市場(chǎng)中，資源配置更為合理和有效［單選題1*

A.I、II、Hl、IV（正確答案）

B.I、川

C.I.IV

D.I、II.IV

25.下列關(guān)于有效市場(chǎng)理論的表述中，正確的有（）。

I.如果有效市場(chǎng)理論成立，則應(yīng)采取積梭的投資管理策略，從相關(guān)的信息中獲利

II.如果有效市場(chǎng)理論成立，則應(yīng)采取消極的投資管理策略，積極的投資管理策略

只是浪費(fèi)

HI.有效市場(chǎng)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做出了反應(yīng)，因

此股票價(jià)格的變化也可以預(yù)測(cè)

W.有效市場(chǎng)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做出了反應(yīng)，而

新信息是

不可預(yù)測(cè)的、因此，股票價(jià)格的變化也就不可預(yù)測(cè)［單選題］*

A.IKIV

B.I、HI

C.I、IV

D.n、in(正確答案)

26、假如市場(chǎng)針對(duì)一條信息的反應(yīng)出現(xiàn)()等情況，說(shuō)明該市場(chǎng)是無(wú)效市場(chǎng)。

I.反應(yīng)方向正確，但反應(yīng)過(guò)度II.反應(yīng)方向錯(cuò)誤

III.反應(yīng)方向正確，但反應(yīng)延遲IV.方向正確并一步到位［單選題］*

A.I、n、in(正確答案)

B.【、IV

C.II、III、W

D.I、n、ni、iv

27.關(guān)于客戶的定性信息，下列說(shuō)法正確的有()o

I.客戶的目標(biāo)陳述屬于定性信息

II.客戶的其他計(jì)劃假設(shè)屬于定性信息

III.家庭關(guān)系是客戶定性信息的一部分

N.客戶的金錢(qián)觀既不屬于定量信息也不屬于定性信息［單選題］舉

A.I、n、in(正確答案)

B.【、II、IV

C.【、in、IV

D.1【、III、IV

28.下列屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的長(zhǎng)期負(fù)債項(xiàng)的有()o

|.汽車(chē)和其他支出n.二套住房貸款

in.教育貸款I(lǐng)V.主要住房貸款［單選題］*

A.I.II.HI

B.II,HI.W（正確答案）

C.I、HI、IV

D.I、H、W

29.對(duì)于客戶未來(lái)收入，下列說(shuō)法正確的有（）o

I.客戶未來(lái)收入具有穩(wěn)定性，因此可根據(jù)適當(dāng)?shù)脑鲩L(zhǎng)率合理預(yù)測(cè)未來(lái)收入?yún)^(qū)間

II.客戶收入最低情況下的收入一定要納入未來(lái)收入預(yù)測(cè)的考量當(dāng)中

III.客戶未來(lái)收入會(huì)受到各種因素的影響而具有不確定性

IV.客戶未來(lái)變化的合理估計(jì)是根據(jù)以往收入和宏觀經(jīng)濟(jì)狀況下的合理預(yù)測(cè)［單選

題］*

A.II、III、W（正確答案）

B.I、II、IV

C.I.IlkIV

D.I、H、in

30.下列表述中，正確的有（）o

I.基本分析法的分析數(shù)據(jù)是宏觀、行業(yè)、上市公司等基本面數(shù)據(jù)

II.技術(shù)分析法的分析數(shù)據(jù)是市場(chǎng)歷史數(shù)據(jù)

III.量化分析法的分析數(shù)據(jù)既有基本面數(shù)據(jù)，又有市場(chǎng)歷史數(shù)據(jù)

IV.證券投資分析法的未來(lái)趨勢(shì)是量化分析法替代基本分析法和技術(shù)分析法［單選

題］*

A.I、II、HI、IV

B.I、11、in（正確答案）

C.I、in、IV

D.II.IV

31.張某今年40歲，事業(yè)穩(wěn)定，有一名子女，需要對(duì)自己的未來(lái)支出有一定的規(guī)

劃，證券投資顧問(wèn)在計(jì)劃客戶的未來(lái)支出時(shí)，要了解客戶（）。

I.滿足基本生活的支出

II.僅實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平支出

in,保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出

iv.期望實(shí)現(xiàn)的支出水平［單選題］，

A.I、1【、W（正確答案）

B.II、III、W

c.I、n

D.I、HI

32.關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，下列說(shuō)法正確的有（）。

【.定性分析和定量分析相結(jié)合是最常見(jiàn)的評(píng)估方法之一II.通過(guò)確定和調(diào)整客戶

可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，來(lái)幫助客戶作出客觀評(píng)估HI.評(píng)估內(nèi)容涵蓋了客戶財(cái)務(wù)狀況、

投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力五大模塊IV.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好類(lèi)型和

程度，客戶可被劃分為保守型、穩(wěn)健型、平衡性、成長(zhǎng)型和進(jìn)取型［單選題］*

A.1.IhIII

B.i、in、w（正確答案）

c.ii、in、w

D.i、n、w

33.會(huì)影響客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇的情形有（）。

I.客戶對(duì)債券投資有特別的喜好

II.客戶畢業(yè)于財(cái)經(jīng)類(lèi)院校，系統(tǒng)學(xué)習(xí)過(guò)理財(cái)投資方面的知知識(shí)

ni.客戶平時(shí)工作比較繁忙，很難有時(shí)間盯盤(pán)炒股

IV,客戶并不喜歡別人越俎代庖［單選題］興

A.I.IkIV

B.I、HI

c.i、n、in、w（正確答案）

D.III、IV

34.量化分析法的顯著特點(diǎn)包括Ooi,使用大量數(shù)據(jù)n.使用模型HI.使用電

腦IV.容易被大眾投資者接受［單選題

A.I、HI

B.HI、IV

C.I、IkIV

D.I、H、HI（正確答案）

35.某客戶在構(gòu)建投資組合時(shí)首先研究了宏觀經(jīng)濟(jì)，發(fā)現(xiàn)國(guó)家非常鼓勵(lì)新型科技產(chǎn)

業(yè)的發(fā)展，

于是通過(guò)行業(yè)比較分析，選擇了生物制藥和新能源兩個(gè)行業(yè)，接下來(lái)，通過(guò)對(duì)其中

重點(diǎn)上市公司調(diào)研，并進(jìn)行財(cái)務(wù)與估值分析，最終選定了股票投資組合池，在選擇

入市時(shí)點(diǎn)時(shí)，還仔細(xì)參考了股市的量?jī)r(jià)變化。那么?此客戶所采取的分析方法有

0O

I.宏觀分析法和量化分析法II.自上而下的基本面分析法

III.自下而上的基本面分析法IV.技術(shù)分析法［單選題］*

A.IkIV

B.I、in、iv

c,i、w

D.i、n、iv（正確答案）

36.財(cái)務(wù)報(bào)表常用的比較分析方法包括（）。

I.單個(gè)年度的財(cái)務(wù)比率分析

II.不同時(shí)期的財(cái)務(wù)報(bào)表比較分析

III.與同行業(yè)其他公司之間的財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析

IV.確定各因素影響財(cái)務(wù)報(bào)表程度的比較分析［單選題］*

A.I、n、ni、iv

B.uII

c.i、II、in（正確答案）

D.in、w

37.在使用基本分析和技術(shù)分析方法進(jìn)行證券投資分析時(shí)應(yīng)注意（）。

I.方法的適用范圍H，方法的結(jié)合使用

III.方法的直觀性IV.方法的復(fù)雜性［單選題］*

A.I、IkIII

B.n、in、iv

c.HRiv

D.I、山正確答案）

38.產(chǎn)業(yè)政策的核心包括（）c

1.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策11.產(chǎn)業(yè)組織政策

HI.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策IV.產(chǎn)業(yè)布局政策I單選題I*

A.I、n（正確答案）

B.Ill,IV

C.I.IllsIV

D.II、HI、IV

39.下列行業(yè)屬于防守型行業(yè)的有（）o

I.食品業(yè)II.公用事業(yè)

III,耐用品制造業(yè)IV.TMT行業(yè)［單選題］*

A.I、n（正確答案）

B.II、HI、IV

C.I、IkIII

D.III、IV

40.證券分析中，自上而下的三步估值法包括（）。

I,對(duì)整體經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)的分析II.對(duì)各個(gè)行業(yè)的分析

III.對(duì)具體公司和股票的分析N.對(duì)具體股票技術(shù)指標(biāo)的分析［單選題］*

A.IsIlkW

B.n、in、w

c.i、n、m（正確答案）

D.I、IKIV

41.下列關(guān)于通貨膨脹對(duì)股價(jià)影響的說(shuō)法中，正確的有（）。

I.溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較小

II.通貨膨張?jiān)谝欢ǖ目扇萑谭秶鷥?nèi)持續(xù)，經(jīng)濟(jì)處于景氣階段，股價(jià)將持續(xù)上升

IH.嚴(yán)重的通貨膨脹下，資金流入證券市場(chǎng)，股價(jià)上漲

IV.通貨膨脹影響投資者的心理和預(yù)期，從而對(duì)股價(jià)產(chǎn)生影響［單選題］*

A.I、II、IV（正確答案）

B.II、III、IV

C.I.III

D.【、III、IV

42.壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的特點(diǎn)有（）o

I,生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以流動(dòng)

H.生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質(zhì)，即產(chǎn)品之間存在差異

in.生產(chǎn)者對(duì)產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制能力

iv.生產(chǎn)者對(duì)市場(chǎng)情況非常了解，并可自由進(jìn)出這個(gè)市場(chǎng)［單選題］*

A.I、II

B.I、ILIV

C.IlkIV

D.i、n、in（正確答案）

43.公司基本分析應(yīng)當(dāng)包括（）o

I.公司成長(zhǎng)性分析II.公司的行業(yè)地位分析

III.公司股價(jià)變動(dòng)趨勢(shì)分析IV.公司經(jīng)營(yíng)管理能力分析［單選題］*

A.in、iv

B.I.IkHI

c.i、n、w（正確答案）

D.IkIII

44.對(duì)上市公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析的目的有（）o

I.分析上市公司對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)II.研判上市公司的投資價(jià)值

III,測(cè)度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位IV.分析上市公司未來(lái)發(fā)展的前景［單選題］

*

A.I、II

B.I、in、iv

c.【【、in、iv

D.II.WQE確答案）

45.根據(jù)杜邦分析體系，在其他條件不變的前提下，下列做法中能提高公司凈資產(chǎn)

收益率的

有（）。i.提高營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率:i.提高總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率m.增加股東權(quán)益w.增加負(fù)

債總額［單選題］*

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV（正確答案）

C.I.IV

D.II.111

46.公司送紅股后，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）oI.公司資產(chǎn)減少n.公司股東權(quán)益

減少I(mǎi)II.公司負(fù)債減少W.公司每股凈資產(chǎn)減少I(mǎi)單選題］*

A.H、川、IV

B.I.III

C.IKIV

D.I、n、in（正確答案）

47.證券相對(duì)估值的常用指標(biāo)包括Ooi.市盈率n,權(quán)益現(xiàn)金流ni,企業(yè)價(jià)值

與利息折舊推銷(xiāo)前收入比w.資本現(xiàn)金流［單選題］*

A.II.IlkIV

B.I、HI（正確答案）

C.ILW

D.I、JRIV

48.根據(jù)技術(shù)分析理論，軌道線的意義主要有（）o

I.對(duì)軌道線的突破并不是趨勢(shì)反轉(zhuǎn)的開(kāi)始

II,對(duì)軌道線的突破是趨勢(shì)反轉(zhuǎn)的開(kāi)始

HI.如果在一次波動(dòng)中，股價(jià)在遠(yuǎn)離軌道線的地方就開(kāi)始掉頭，這可能是趨勢(shì)改變

的信號(hào)

N.在趨勢(shì)沒(méi)有發(fā)生改變時(shí)，未觸及到軌道線，軌道線具有支撐作用［單選題］*

A.HRIV

B.I、HI

c.i、in（正確答案）

D.ii、in

49.關(guān)于移動(dòng)平均線（MA）的黃金交又，下列表述正確的有（）。

I.黃金交叉實(shí)際上就是指股價(jià)向上突破趨勢(shì)線

II.股價(jià)上穿短期MA,短期MA上穿長(zhǎng)期MA,為黃金交又

HI.股價(jià)下穿短期MA,短期MA向下突破長(zhǎng)期MA,為黃金交又

IV.黃金交叉形成時(shí)，股價(jià)、短期MA和長(zhǎng)期MA開(kāi)始呈現(xiàn)多頭排列態(tài)勢(shì)［單選題］

A.II、IV（正確答案）

B.I.III

C.II、III、W

D.n、in、w

50.下列有關(guān)波浪理論的表述中，正確的有（）o

I.波浪理論的全稱是艾略特波浪理論

II.波浪理論考慮的因素中，段價(jià)走勢(shì)所形成的形態(tài)是最重要的

III.波浪理論以周期為基礎(chǔ)

IV.波浪理論與道氏理論有關(guān)，但與斐波那奇數(shù)列無(wú)關(guān)［單選題］*

A.I、IV

B.n、m

c.i、n、w

D.i、n、山（工

51.技術(shù)分析方法包括（）o

I.指標(biāo)類(lèi)H.價(jià)格類(lèi)

川.形態(tài)類(lèi)IV.K線類(lèi)［單選題］*

A.II、III、IV

B.I、m、w（正確答案）

C.I、HI

D.I.Ill

52.技術(shù)分析的基本假設(shè)包括（）。

I.市場(chǎng)總是理性的II，市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

III.證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)IV.歷史會(huì)重演［單選題］*

A.I、W

B.IKIII

C.I.IlkIV

D.ii、in、iv（正確答案）

53.采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)需滿足的要求有（）0

?.法律確定性n.信用事件的規(guī)定

in.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控w.評(píng)估［單選題］求

A.ILIII

B.i、in、IV

c.I、II、IV（正確答案）

D.I、ILIII

54.通過(guò)財(cái)務(wù)狀況分析入手識(shí)別單一法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，主要的分析方法有

（）。

I.財(cái)務(wù)報(bào)表分析II.財(cái)務(wù)比率分析

III,現(xiàn)金流量分析IV.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析［單選題］*

A.I、II、n【（正確答案）

B.I.IllsIV

C.I、H

D.n、ni、iv

55.下列關(guān)于違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的說(shuō)法中，正確的有（）o

I.是債務(wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)項(xiàng)目和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露

II.若客戶已違約，則違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為其違約時(shí)的債務(wù)賬面價(jià)值

III.若客戶尚未違約，違違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的表內(nèi)項(xiàng)目為債務(wù)賬面價(jià)值

IV.若客戶尚未違約，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的表外項(xiàng)目為已提取金額+信用轉(zhuǎn)換系數(shù)+已

承諾未提取金額［單選題］小

A.I、II、HI、IV

B.I、H、in（正確答案）

C.I、IV

D.II、III、IV

56.下列關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)算方法的說(shuō)法中?正確的有（）0

I.不良貸款率=（次級(jí)類(lèi)貸款+可疑類(lèi)貸款）/各項(xiàng)款xlOO%

n.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露乂100%

in.關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額X100%

IV,逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額乂100%［單選題］不

A.I、n、in、iv

B.i、ikin

c.i、w

D.IKIlkw（正確答案）

57.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的說(shuō)法中?正確的有（）o

I.可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個(gè)變量進(jìn)行壓力測(cè)試

II.可以幫助金融機(jī)構(gòu)確定其風(fēng)險(xiǎn)暴露是否與其風(fēng)險(xiǎn)偏好一致

III.可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來(lái)產(chǎn)生壓力測(cè)試的假設(shè)前提

IV.壓力測(cè)試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)資產(chǎn)組合造成的不利影響［單選題］*

A.I、II、IV

B.I、II.III

C.I、III、IV

D.IKIlkN（正確答案）

58.下列說(shuō)法中屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的外部預(yù)警信號(hào)指標(biāo)

的有0O

I.市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的負(fù)面?zhèn)餮?，客戶大量求證

II.債權(quán)人提前要求兌付造成金融機(jī)構(gòu)支付能力不足

III,金融機(jī)構(gòu)的外部評(píng)級(jí)下降

w.金融機(jī)構(gòu)的融資交易對(duì)手開(kāi)始要求抵押品且不愿意提供中長(zhǎng)期融資［單選題］*

A.ILIII

B.i、in（正確答案）

c.n、in、iv

D.ILin.iv

59.基金業(yè)績(jī)的歸屬分析是一種動(dòng)態(tài)的基金評(píng)價(jià)方法?將基金的總業(yè)績(jī)分配到基金

投資操作的各個(gè)環(huán)節(jié)中，定量評(píng)價(jià)基金經(jīng)理（）能力。

I.風(fēng)險(xiǎn)防范n.資產(chǎn)配置

III.證券選擇IV.行業(yè)配置［堂選題］*

A.I.IlkIV

B.I、II

C.I、IkIV

D.ii、in、iv（正確答案）

60.證券組合管理的幾個(gè)基本步驟，按先后順序應(yīng)該為（）o

I.確定證券投資策略II.構(gòu)建證券投資組合

III.進(jìn)行證券投資分析IV.投資組合的修正［單選題］*

A.H、I、in、iv

B.【、in、n、w（正確答案）

c.in.n、i、w

D.【、n、w、in

61.股票風(fēng)格管理分為o型,

i.積極n,消極

in.混合w.平衡［單選題］*

A.i.in

B.i、n（正確答案）

C.ILW

D.in、iv

62.消極債券組合策略包括（）。

I.指數(shù)策略II.水平分析

III.免疫策略IV.債券互換［氈選題］*

A.lhIV

B.I.IILIV

C.I.IKIlkW

D.i、in（正確答案）

63.債券組合管理的加強(qiáng)指數(shù)化的特點(diǎn)包括（）Q

I,通過(guò)一些積極但低風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益

II.將指數(shù)的收益目標(biāo)作為最小收益目標(biāo)

III.屬于消極投資組合策略

IV.屬于積極投資組合策略［單選題］*

A.I、IV

B.IkIII

c.i、n、in（正確答案）

D,i、II、IV

64.公允價(jià)值的計(jì)量方式包括（）o

i.實(shí)際支付價(jià)格（無(wú)依據(jù)證明其不具有代表性）

II.直接使用名義價(jià)值

m.不可以直接使用可獲得的市價(jià)價(jià)格

IV.如不能獲得市場(chǎng)價(jià)格，則使用公認(rèn)的模型估算市場(chǎng)價(jià)格［單選題］*

A.II、III、IV

B.in、iv

C.I、M正確答案）

D.IsILIII

65.下列關(guān)于對(duì)沖比率的說(shuō)法中，正確的有（）o

I.對(duì)沖比率一定會(huì)小于1

II,對(duì)沖比率是指期貨合約頭寸與資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量大小的比率

in,對(duì)沖比率可以用現(xiàn)貨總價(jià)值除以期貨合約價(jià)值

對(duì)沖比率可以用于確定合約的數(shù)量［單選題］*

A.n、in、w（正確答案）

B.I.IllsIV

c.IKIII

D.i、n

66.影響期權(quán)價(jià)格的主要因素包括（）o

I.協(xié)定價(jià)格與標(biāo)的物市場(chǎng)價(jià)格H.權(quán)利期間

III,利率IV.標(biāo)的物價(jià)格的波動(dòng)性［單選題］*

A.IKIll

B,i、n、HI、W（正確答案）

C.I、II

D.i、in、iv

67.運(yùn)用比率分析法時(shí)，企業(yè)可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理政策的特點(diǎn)選擇（）o

I.累積變動(dòng)為基礎(chǔ)比較H.同比變動(dòng)為基礎(chǔ)比較

III.環(huán)比變動(dòng)為基礎(chǔ)比較IV.單個(gè)期間變動(dòng)數(shù)為基礎(chǔ)比較［單選題］卒

A.I、n

B.［、in、iv

c.IKin.c

D.【、W（正確答案）

68.關(guān)于現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目的，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有Co［單選題］*

I，在于使全部的資金保障計(jì)劃內(nèi)、計(jì)劃外的支出

n.在于使可用的資金保障計(jì)劃內(nèi)、計(jì)劃外的支出

II.在于使全部的資金保障計(jì)劃內(nèi)的支出

IV.在于使可用的資金保障計(jì)劃內(nèi)的支出

A.HI、IV

B.I、III（正確答案）

IKIV

D.IkIII

69.在債務(wù)管理中，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)有（）。

I.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例n.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系

III.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例IV,短期債務(wù)與長(zhǎng)期債務(wù)的合理比例［單選題］

*

A.ILIII

B.I、ILIII

c.i、【I、in、w（正確答案）

D.I、IV

70.為實(shí)現(xiàn)有效債務(wù)管理的目標(biāo)，需要完成的事項(xiàng)包括（）o

I.算好可負(fù)擔(dān)的額度II,使債務(wù)負(fù)擔(dān)最小化

III.擬訂償債計(jì)劃IV.按計(jì)劃還清負(fù)債［單選題］*

A.I.ILIII

B.II.IV

C.I、III、W（正確答案）

D.I、n、m、IV

71.借款人申請(qǐng)住房抵押貸款時(shí)，銀行要對(duì)擔(dān)保品做評(píng)估，下列關(guān)于對(duì)擔(dān)保品做評(píng)

估的說(shuō)法中，

正確的有0O

I.銀行必須對(duì)擔(dān)保品的價(jià)格與變現(xiàn)的難易程度做評(píng)估，確保借款人違約時(shí)，處理

抵押品后能夠取回貸款余額

II.銀行會(huì)評(píng)估抵押物所在城市，房貸是長(zhǎng)期貸款，除了評(píng)估現(xiàn)有價(jià)值，還會(huì)評(píng)估

未來(lái)的房?jī)r(jià)展望

III.銀行會(huì)評(píng)估抵押物的使用一自用、出租、空置；以違約的可能性排序，自用〉

出租）空置

w.