保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)實(shí)習(xí)教學(xué)大綱

《保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)實(shí)習(xí)》教學(xué)大綱實(shí)習(xí)基本信息實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)代碼：240921實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)名稱：保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)實(shí)習(xí)英文名稱：TeachingPracticeofinsurance實(shí)習(xí)周數(shù)：2周學(xué)分：2適用對象：投資專業(yè)學(xué)生先修課程與環(huán)節(jié)：保險(xiǎn)概論實(shí)習(xí)目的和任務(wù)保險(xiǎn)學(xué)教學(xué)實(shí)習(xí)是投資專業(yè)培養(yǎng)學(xué)生實(shí)踐能力的一門實(shí)驗(yàn)課程，是課堂教學(xué)的繼續(xù)，也是崗位工作的預(yù)習(xí)。本實(shí)習(xí)的目的和任務(wù)包括：1.操作智盛保險(xiǎn)實(shí)務(wù)教學(xué)實(shí)訓(xùn)平臺軟件，完成保險(xiǎn)展業(yè)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、承保業(yè)務(wù)、理賠業(yè)務(wù)、保全業(yè)務(wù)共五大模塊三十七種情景的模擬實(shí)操，使學(xué)生熟悉保險(xiǎn)公司的全業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)范，掌握保險(xiǎn)承保單證及保險(xiǎn)理賠單證等的填制，理論結(jié)合實(shí)操訓(xùn)練，在教中學(xué)，學(xué)中做，加深對理論知識的理解，同時(shí)增強(qiáng)學(xué)習(xí)興趣，使學(xué)生具備高素質(zhì)保險(xiǎn)從業(yè)人員所必需的保險(xiǎn)操作的基本知識和基本技能。2.對某區(qū)域的保險(xiǎn)市場、某個保險(xiǎn)公司、或某類保險(xiǎn)產(chǎn)品等展開調(diào)查，宏觀把脈保險(xiǎn)市場、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)產(chǎn)品狀況，對保險(xiǎn)行業(yè)形成總體認(rèn)識。實(shí)習(xí)方式1.實(shí)驗(yàn)室上機(jī)模擬操作智盛保險(xiǎn)實(shí)務(wù)教學(xué)實(shí)訓(xùn)平臺軟件2.調(diào)研保險(xiǎn)市場、保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)產(chǎn)品，完成一篇調(diào)查報(bào)告實(shí)習(xí)教學(xué)（或指導(dǎo)）方法與要求1.模擬仿真保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)的公司業(yè)務(wù)操作，學(xué)生在實(shí)驗(yàn)室扮演客戶、保險(xiǎn)公司、分保公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、公估公司的各類角色，完成保險(xiǎn)展業(yè)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、承保業(yè)務(wù)、理賠業(yè)務(wù)、保全業(yè)務(wù)共五大模塊的模擬實(shí)操，教師在實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行系統(tǒng)管理、考勤管理和成績管理，對學(xué)生在模擬實(shí)操過程中遇到的問題予以指導(dǎo)解答。2.任選某區(qū)域保險(xiǎn)市場、某個保險(xiǎn)公司或某保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)研，必要時(shí)進(jìn)行問卷調(diào)查，形成一篇不少于4000字的調(diào)查報(bào)告。對于調(diào)查報(bào)告的撰寫規(guī)范教師須予以指導(dǎo)，在學(xué)生進(jìn)行社會調(diào)研時(shí)給予相應(yīng)的支援。實(shí)習(xí)內(nèi)容和時(shí)間安排（一）保險(xiǎn)展業(yè)（0.5天）1.人身保險(xiǎn)規(guī)劃2.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃方案實(shí)習(xí)地點(diǎn)：實(shí)驗(yàn)室（二）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（0.5天）1.人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2.機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)地點(diǎn)：實(shí)驗(yàn)室（三）承保業(yè)務(wù)（1.5天）1.人壽保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)2.健康保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)3.意外保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)4.團(tuán)體人身保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)5.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)6.家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)7.機(jī)動車輛險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)8.貨運(yùn)保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)9.工程保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)10.責(zé)任保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)11.信用保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)12.保證保險(xiǎn)正常承保業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)地點(diǎn)：實(shí)驗(yàn)室（四）理賠業(yè)務(wù)（1.5天）1.人壽保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)2.健康保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)3.意外險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)4.團(tuán)體人身險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)5.委付理賠業(yè)務(wù)6.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)7.分保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)8.保險(xiǎn)公估理賠業(yè)務(wù)9.信用保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)10.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)11.保證保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)12.工程保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)13.貨運(yùn)保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)14.責(zé)任保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)15.機(jī)動車輛保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)16.代位追償理賠業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)地點(diǎn)：實(shí)驗(yàn)室（五）保全業(yè)務(wù)（1天）1.新增附加險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)2.保單丟失保全業(yè)務(wù)3.受益人變更保全業(yè)務(wù)4.個人信息變更保全業(yè)務(wù)5.團(tuán)體保險(xiǎn)變更保全業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)地點(diǎn)：實(shí)驗(yàn)室（六）調(diào)研及撰寫調(diào)查報(bào)告（5天）保險(xiǎn)市場、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)產(chǎn)品選任其一進(jìn)行調(diào)研：保險(xiǎn)市場調(diào)查：對我國或某省、某市、某區(qū)、某縣保險(xiǎn)市場進(jìn)行調(diào)查，概括和描述當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場發(fā)展的環(huán)境和條件，分析當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)發(fā)展中存在的問題，提出解決問題的對策，最終形成調(diào)查報(bào)告。保險(xiǎn)公司調(diào)查：對某個具體的保險(xiǎn)公司進(jìn)行調(diào)查，了解該保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品、優(yōu)勢、競爭對手、發(fā)展存在問題等等，提出解決問題的對策，最終形成調(diào)查報(bào)告。保險(xiǎn)產(chǎn)品調(diào)查：對某類或某個具體的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)查，了解該保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，對比同類型其他保險(xiǎn)產(chǎn)品分析其優(yōu)勢、劣勢，對該保險(xiǎn)產(chǎn)品的前景進(jìn)行預(yù)測，最終形成調(diào)查報(bào)告。實(shí)習(xí)基本要求保險(xiǎn)展業(yè)1、要求(1)了解了解保險(xiǎn)公司人身保險(xiǎn)、家庭保險(xiǎn)展業(yè)業(yè)務(wù)流程，掌握人身保險(xiǎn)規(guī)劃書、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃書的制作。學(xué)生實(shí)習(xí)安全教育和注意事項(xiàng)等注意各角色的切換，保險(xiǎn)規(guī)劃書各項(xiàng)填寫應(yīng)耐心、細(xì)心。2、重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：人身保險(xiǎn)規(guī)劃書的制作難點(diǎn)：家庭保險(xiǎn)規(guī)劃書的制作3、說明：這是根據(jù)保險(xiǎn)公司人身保險(xiǎn)展業(yè)業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)的功能模塊，要求模擬仿真保險(xiǎn)公司代理人進(jìn)行保險(xiǎn)展業(yè)業(yè)務(wù)操作。（二）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)1、要求(1)了解了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從保險(xiǎn)詢價(jià)到保險(xiǎn)投標(biāo)的全業(yè)務(wù)流程。(2)學(xué)生實(shí)習(xí)安全教育和注意事項(xiàng)等注意各角色的切換，“代理人保險(xiǎn)代理合同書”“保險(xiǎn)規(guī)劃書”等各項(xiàng)填寫應(yīng)耐心、細(xì)心。2、重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)難點(diǎn)：機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)3、說明：這是根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)范設(shè)計(jì)的功能操作模塊，要求根據(jù)實(shí)訓(xùn)任務(wù)模擬仿真保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)操作。（三）承保業(yè)務(wù)1、要求(1)了解掌握人身保險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)操作流程及企業(yè)規(guī)范。(2)學(xué)生實(shí)習(xí)安全教育和注意事項(xiàng)等注意各角色的切換，各項(xiàng)填寫應(yīng)耐心、細(xì)心2、重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、機(jī)動車輛險(xiǎn)、貨運(yùn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)的承保業(yè)務(wù)操作。難點(diǎn)：人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)動車輛險(xiǎn)、貨運(yùn)保險(xiǎn)的承保業(yè)務(wù)操作。3、說明：該部分實(shí)習(xí)任務(wù)包含了人身保險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)操作，完全仿真了人身保險(xiǎn)公司及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)范。（四）理賠業(yè)務(wù)1、要求(1)了解掌握人身保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)理賠業(yè)務(wù)操作流程(2)學(xué)生實(shí)習(xí)安全教育和注意事項(xiàng)等注意各角色的切換，各項(xiàng)填寫應(yīng)耐心、細(xì)心重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、貨運(yùn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、機(jī)動車輛保險(xiǎn)的理賠業(yè)務(wù)操作難點(diǎn)：委付理賠業(yè)務(wù)、分保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)、代位追償理賠業(yè)務(wù)操作3、說明：該部分實(shí)習(xí)任務(wù)包含了人身保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)理賠業(yè)務(wù)操作處理，要求根據(jù)系統(tǒng)提供的業(yè)務(wù)憑證，完成相應(yīng)的理賠業(yè)務(wù)操作。（五）保全業(yè)務(wù)1、要求(1)了解掌握人身保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)操作流程及業(yè)務(wù)規(guī)范。(2)學(xué)生實(shí)習(xí)安全教育和注意事項(xiàng)等注意各角色的切換，各項(xiàng)填寫應(yīng)耐心、細(xì)心2、重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：新增附加險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)、保單丟失保全業(yè)務(wù)、受益人變更保全業(yè)務(wù)難點(diǎn)：保單丟失保全業(yè)務(wù)3、說明：這是根據(jù)保險(xiǎn)公司保全業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)的功能模塊，要求模擬仿真人身保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)操作流程及業(yè)務(wù)規(guī)范。（六）調(diào)研及調(diào)查報(bào)告1、要求(1)了解理解調(diào)研的流程，掌握調(diào)查報(bào)告的撰寫規(guī)范

(2)學(xué)生實(shí)習(xí)安全教育和注意事項(xiàng)等外出調(diào)研務(wù)必注意人身安全和財(cái)產(chǎn)安全2、重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：調(diào)研的流程、調(diào)查報(bào)告的撰寫難點(diǎn)：調(diào)查報(bào)告的撰寫3、說明：對某區(qū)域的保險(xiǎn)市場、某個保險(xiǎn)公司、或某類保險(xiǎn)產(chǎn)品等展開調(diào)查，可以從宏觀上認(rèn)識保險(xiǎn)行業(yè)。為了保證對我國保險(xiǎn)行業(yè)狀況的真實(shí)掌握，學(xué)生要真正地開展調(diào)研工作，收集第一手資料，切忌只有