浙江省上半年基金從業(yè)資格總結(jié)投資債券的風(fēng)險(xiǎn)試題

浙江省上六個(gè)月基金從業(yè)資格總結(jié)：投資債券風(fēng)險(xiǎn)試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、1997年11月14日頒布__，是我國(guó)初次頒布規(guī)范證券投資基金運(yùn)作行政法規(guī)。A．《證券投資基金法》B．《證券法》C．《開放式證券投資基金試點(diǎn)措施》D．《證券投資基金管理暫行措施》2、__規(guī)范規(guī)定銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日所有基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。A．會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制B．資金清算流程控制C．銷售決策流程控制D．基金內(nèi)部環(huán)境控制3、__可采用不一樣幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金B(yǎng)．一般開放式基金C．境內(nèi)ETF基金D．QDⅡ基金4、由于某種全局性共同原因引起投資收益也許變動(dòng)，這種原因以同樣方式對(duì)所有證券收益產(chǎn)生影響，這是指證券投資____A：政策風(fēng)險(xiǎn)B：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C：總風(fēng)險(xiǎn)D：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)5、6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中地位和作用，成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展史上一種重要里程碑事件是____A：《證券投資基金會(huì)計(jì)核算措施》正式實(shí)行B：《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行措施》正式實(shí)行C：《管理暫行措施》正式實(shí)行D：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》正式實(shí)行6、基金交易費(fèi)中，由證券企業(yè)向基金收取是__。A．傭金B(yǎng)．過戶費(fèi)C．經(jīng)手費(fèi)D．證管費(fèi)7、____對(duì)基金管理人估值成果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A：基金注冊(cè)登記構(gòu)造B：基金管理人C：基金托管人D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)8、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致投資風(fēng)險(xiǎn)，由__負(fù)責(zé)。A．保薦人B．發(fā)行人C．投資者D．承銷商9、證券市場(chǎng)是____，也是資金供求中心。A：證券企業(yè)辦公場(chǎng)所B：證券交易場(chǎng)所C：證券監(jiān)管部門D：證券交易所10、____采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值狀況下，按成本計(jì)量。A：初次發(fā)行未上市股票B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票C：發(fā)行未上市債券和權(quán)證D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期流通受限股票

11、證券投資基金專業(yè)管理表目前__。A．管理人負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作，基金財(cái)產(chǎn)保管由獨(dú)立于管理人托管人負(fù)責(zé)B．基金由基金管理人進(jìn)行專業(yè)化投資運(yùn)作和組合管理C．基金管理人一般擁有眾多專業(yè)投資研究人員，掌握較為全面專業(yè)知識(shí)D．深入研究各類市場(chǎng)信息可以更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位跟蹤與分析12、基金交易費(fèi)用核算一般是按__計(jì)提。A．年B．季C．日D．月13、根據(jù)基金銷售合用性及時(shí)性原則，保證理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品基礎(chǔ)包括__。A．銀行網(wǎng)基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新有關(guān)基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B．銀行柜臺(tái)上銷售基金有關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新C．對(duì)客戶信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和搜集整頓D．基金企業(yè)通過多種講座、匯報(bào)會(huì)等形式來進(jìn)行投資者教育工作14、基金協(xié)議重要披露事項(xiàng)不包括____A：基金運(yùn)作方式B：基金收益分派原則C：基金資產(chǎn)凈值計(jì)算措施和公告方式D：風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容15、如下四種金融產(chǎn)品中，__流動(dòng)性很好。A．信托產(chǎn)品B．券商集合計(jì)劃C．銀行定期存款D．證券投資基金16、根據(jù)《證券投資基金法》，開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠現(xiàn)金或者政府債券，這重要是為了__A．以備支付基金份額持有人贖回款項(xiàng)B．提高基金組合久期，使之與負(fù)債相匹配C．減少資本利得稅和基金托管費(fèi)等費(fèi)用D．提高基金整體收益水平17、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具有條件有__。A．有符合規(guī)定組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍B．重要出資人是依法設(shè)置持續(xù)經(jīng)營(yíng)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度法人C．注冊(cè)資本不低于萬元人民幣D．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，近來3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰18、基金行業(yè)成立基金估值工作小組目是提高估值__。A．透明性B．可靠性C．公正性D．合理性19、下列有關(guān)債券型基金平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系說法，對(duì)是__。A．兩者關(guān)系難以確定B．利率風(fēng)險(xiǎn)與平均到期期限長(zhǎng)短無關(guān)C．平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)也低D．平均到期期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越高20、對(duì)證券投資基金特點(diǎn)，下列認(rèn)識(shí)對(duì)有__。A．基金一般均有最低投資限額規(guī)定B．是“不能將雞蛋放在一種籃子里”理論在現(xiàn)實(shí)中詳細(xì)運(yùn)用C．將分散資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作D．以科學(xué)投資組合減少風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金一大特點(diǎn)21、債券所規(guī)定資金借貸雙方權(quán)責(zé)關(guān)系不包括__。A．借貸時(shí)間B．所借貸貨幣資金數(shù)額C．在借貸時(shí)間內(nèi)資金成本或應(yīng)有賠償(即債券利息)D．發(fā)行者和投資者之間所有權(quán)關(guān)系22、根據(jù)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)重要程度，可以把基金銷售潛在客戶劃分為__。A．一般客戶B．次要客戶C．重要客戶D．持續(xù)購置客戶23、基金企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)__控制。A．投資風(fēng)險(xiǎn)B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)24、基金季度匯報(bào)中披露重要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括__。A．本期利潤(rùn)B．本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后凈額C．期末基金資產(chǎn)凈值D．期末基金份額凈值25、我國(guó)基金市場(chǎng)監(jiān)管主體是____A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)B：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C：證券交易所D：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)二、多選題（共25題，每題2分，每題備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、按照《證券投資基金法》和其他有關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔(dān)保B．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不合法證券交易活動(dòng)C．從事承擔(dān)無限責(zé)任投資D．買賣其他基金份額(國(guó)務(wù)院另有規(guī)定除外)2、基金管理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由__構(gòu)成。A．企業(yè)章程B．內(nèi)部控制大綱C．企業(yè)基本管理制度D．部門規(guī)章制度3、申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交有關(guān)文獻(xiàn)重要有__。A．募集基金申請(qǐng)匯報(bào)B．基金協(xié)議草案C．基金托管協(xié)議草案D．招募闡明書草案4、按證券募集方式分類，有價(jià)證券可分為__。A．公募證券B．上市證券C．私募證券D．非上市證券5、基金份額持有人享有基金____A：資產(chǎn)所有權(quán)B：資產(chǎn)管理權(quán)C：基金投資權(quán)D：資產(chǎn)保管權(quán)6、要使開放式基金協(xié)議正式生效，需滿足條件包括__。A．募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份B．募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣C．募集期限屆滿后，基金份額持有人人數(shù)不少于200人D．基金管理人按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金立案手續(xù)完畢7、下列對(duì)股東表決權(quán)論述，不對(duì)是__。A．一般股東對(duì)企業(yè)重大決策參與權(quán)是平等B．股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)C．對(duì)于各個(gè)股東來說，其表決權(quán)數(shù)量視其購置股票份數(shù)而定D．一般股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)8、下列有關(guān)金融衍生工具說法，對(duì)有__。A．金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當(dāng)期價(jià)格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)合約B．金融期貨是指買賣雙方在有組織交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)形式到達(dá)，在未來某一特定期間交收原則數(shù)量特定金融工具協(xié)議C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具權(quán)利契約D．金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人按共同約定條件，在約定時(shí)間內(nèi)定期互換現(xiàn)金流金融交易9、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指__。A．當(dāng)股份企業(yè)為增長(zhǎng)企業(yè)資本發(fā)行新股時(shí)，原一般股股東享有按其持股比例、以低于市價(jià)某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票權(quán)利B．當(dāng)股份企業(yè)為增長(zhǎng)企業(yè)資本發(fā)行新股時(shí)，原一般股股東享有按其持股比例、以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票權(quán)利C．當(dāng)股份企業(yè)為增長(zhǎng)企業(yè)資本發(fā)行新股時(shí)，原一般股股東享有以低于市價(jià)某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票權(quán)利D．當(dāng)股份企業(yè)為增長(zhǎng)企業(yè)資本發(fā)行新股時(shí)，原一般股股東享有按其持股比例、以高于市價(jià)某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票權(quán)利10、下列有關(guān)基金評(píng)級(jí)說法，不對(duì)是__。A．基金評(píng)級(jí)方式直觀易懂B．封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評(píng)級(jí)C．選擇基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)為五星級(jí)(最高級(jí)別)基金，可以保障未來投資本金安全D．假如整體市場(chǎng)體現(xiàn)不佳，則評(píng)級(jí)高基金也也許發(fā)生虧損

11、基金管理人設(shè)置了對(duì)應(yīng)證券交易技術(shù)控制手段，目在于__。A．有效控制不公平交易行為B．有效控制利益輸送交易行為C．為企業(yè)業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo)D．通過度散投資減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)12、證券市場(chǎng)包括__。A．基金市場(chǎng)B．同業(yè)拆借市場(chǎng)C．債券市場(chǎng)D．股票市場(chǎng)13、當(dāng)投資者不僅僅投資于無風(fēng)險(xiǎn)證券和單一基金組合，所要評(píng)價(jià)投資組合僅僅是該投資者所有投資一種構(gòu)成部分時(shí)，就會(huì)比較關(guān)注該組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，在這種狀況下，β會(huì)被認(rèn)為是合適風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，從而對(duì)基金績(jī)效衡量合適指標(biāo)就應(yīng)當(dāng)是____A：特雷諾指數(shù)B：夏普指數(shù)C：阿爾法指數(shù)D：詹森指數(shù)14、基金銷售由__負(fù)責(zé)辦理，該機(jī)構(gòu)可以委托其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。A．基金管理人B．商業(yè)銀行C．證券企業(yè)D．證券投資征詢機(jī)構(gòu)15、下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件是____A：投資者都根據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合收益水平，根據(jù)方差(或原則差)評(píng)價(jià)證券組合風(fēng)險(xiǎn)水平B：投資者對(duì)證券收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券問關(guān)聯(lián)性具有完全相似預(yù)期C：證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)強(qiáng)度不大D：資本市場(chǎng)沒有摩擦16、基金信息披露作用有__。A．有助于防止利益沖突與利益輸送B．有助于投資價(jià)值判斷C．有助于提高證券市場(chǎng)效率D．有助于防止信息濫用17、__指明了該債券債務(wù)主體。A．債券票面B．債券持有人名稱C．債券發(fā)行者名稱D．債券承銷機(jī)構(gòu)名稱18、一般來講，政府債券與企業(yè)債券相比__。A．企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B．企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定19、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算措施統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。A．基金面值B．認(rèn)購金額C．凈認(rèn)購金額D．認(rèn)購費(fèi)率20、下列各項(xiàng)中，不屬于目前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道是__。A．證券企業(yè)B．保險(xiǎn)企業(yè)C．證券征詢機(jī)構(gòu)D．基金管理企業(yè)直銷中心21、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備客戶投訴處理體系，包括__。A．設(shè)置獨(dú)立客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B．向社會(huì)公布受理客戶投訴電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．精確記錄客戶投訴內(nèi)容，為保護(hù)客戶隱私，投訴電話不得錄音D．評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采用合適措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴22、有關(guān)債券發(fā)行主體，下列論述不對(duì)是__。A．政府債券發(fā)行主體是政府B．企業(yè)債券發(fā)行主體是股份企業(yè)C．憑證式債券發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D．金融債券發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)23、“不能將雞蛋放在一種籃子里”指是證券投資基金____特點(diǎn)。A：集合投資B：無風(fēng)險(xiǎn)性C：分散風(fēng)險(xiǎn)D：