2024年保險公司工作計劃樣本（四篇）

第4頁共4頁2024年保險公司工作計劃樣本在____年度，公司將以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，提升風(fēng)險管控能力，鞏固保險公司經(jīng)營的基石。具體措施如下：1、我們將對承保業(yè)務(wù)實施及時審核，運(yùn)用風(fēng)險管理技術(shù)和定價體系控制承保風(fēng)險，以確定適當(dāng)?shù)某斜ＹM(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對于超出公司權(quán)限的業(yè)務(wù)，將進(jìn)行初步審查并提交審批，以確保這些業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。2、將進(jìn)一步加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各險種業(yè)務(wù)處理平臺，構(gòu)建電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立全面的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并編制相關(guān)報表和承保分析。同時，我們將定期進(jìn)行市場調(diào)研，編制中長期業(yè)務(wù)計劃。3、我們將建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估機(jī)制，確保風(fēng)險的合理控制。根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險情況，我們將執(zhí)行再保險或分保管理規(guī)定，以分散承保風(fēng)險。4、我們將強(qiáng)化承保和核保的規(guī)范化操作，嚴(yán)格執(zhí)行條款和費(fèi)率體系，確保新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的熟練運(yùn)用。我們將對承保、核保人員進(jìn)行全面培訓(xùn)，提升他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅實的保障。二、提升客戶服務(wù)工作質(zhì)量，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)平臺隨著市場競爭加劇，保險公司需提供卓越的服務(wù)以贏得客戶。鑒于保險產(chǎn)品無形且以風(fēng)險服務(wù)為核心，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)客服平臺至關(guān)重要。我司已取得一定的市場份額和客戶基礎(chǔ)，未來，客服工作的重要性將更加凸顯。因此，____年我們將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，確保一流客服管理平臺的實施。1、我們將建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線宣傳力度，通過多元化方式推廣，使客戶全面了解服務(wù)功能，提升市場競爭力，以實現(xiàn)客戶滿意度的最大化。2、我們將加強(qiáng)客服人員的培訓(xùn)，提高其綜合技能素質(zhì)，遵循“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，遵循“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，確保各項服務(wù)工作的高效執(zhí)行。3、以中心支公司為依托，建立專職與兼職并行的查勘、定損網(wǎng)絡(luò)。初期設(shè)立專職查勘定損人員，配合非專職人員共同工作，提升業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，確保查勘、定損和理賠的質(zhì)量和效率。4、計劃在____年____月前完成營銷服務(wù)部、營銷服務(wù)部的下延工作，構(gòu)建覆蓋全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，為客戶提供高效便捷的保險售后服務(wù)。三、加速業(yè)務(wù)發(fā)展，提升市場占有率，打造公司保險品牌基于____年保費(fèi)收入____萬元，我們計劃____年實現(xiàn)保費(fèi)收入____萬元，各險種占比分別為：機(jī)動車輛險____%，非車險____%，人意險____%。我們將通過以下策略實現(xiàn)這一目標(biāo)：1、機(jī)動車輛險作為核心業(yè)務(wù)，我們將大力發(fā)展，發(fā)揮車險優(yōu)勢，鞏固老客戶，拓展新客戶，重點(diǎn)發(fā)展車隊業(yè)務(wù)和新車業(yè)務(wù)，以推動車險業(yè)務(wù)再上新臺階。2、我們將積極拓展非車險業(yè)務(wù)，選擇性拜訪大中型企業(yè)，聚焦效益好、風(fēng)險低的企業(yè)，建立長期合作關(guān)系，同時推廣非車險效益型產(chǎn)品，形成新的業(yè)務(wù)格局。3、我們將加強(qiáng)與銀行的代理業(yè)務(wù)合作。____年我們已與多家銀行簽訂兼業(yè)代理協(xié)議，未來我們將深化與各大銀行的業(yè)務(wù)溝通，提升保險品牌影響力，爭取在銀行代理業(yè)務(wù)上取得新突破，實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。新的一年，市場競爭將更加激烈，但我們將依靠省公司的指導(dǎo)，創(chuàng)新思路，銳意進(jìn)取，創(chuàng)造新的業(yè)績，為公司保險事業(yè)的壯大和效益最大化貢獻(xiàn)力量。2024年保險公司工作計劃樣本（二）一、銷售團(tuán)隊的充實與優(yōu)化經(jīng)過持續(xù)的考核淘汰和增員策略，全市個險銷售隊伍規(guī)模已達(dá)到____人，銷售團(tuán)隊在年初的基礎(chǔ)上保持穩(wěn)定增長，基本實現(xiàn)了省公司對我市個險人力發(fā)展計劃的要求，為后半年的個險業(yè)務(wù)發(fā)展提供了堅實的人力資源保障。二、深化農(nóng)村標(biāo)準(zhǔn)化營銷服務(wù)部建設(shè)基于____年的農(nóng)村營銷服務(wù)部標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)基礎(chǔ)，今年我們繼續(xù)以“兩實一大”為目標(biāo)，強(qiáng)調(diào)“實”字，即隊伍穩(wěn)定、業(yè)績實際。我們進(jìn)行了深入的市場調(diào)研，并依據(jù)《中國保險股份有限公司延安分公司農(nóng)村營銷服務(wù)部建設(shè)-三年規(guī)劃》，發(fā)布了《中國保險股份有限公司延安分公司____年農(nóng)村標(biāo)準(zhǔn)化營銷服務(wù)部創(chuàng)建方案》，明確了今年及明年的隊伍建設(shè)目標(biāo)和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。____月底____月初，我們在興和大酒店召開了農(nóng)村營銷服務(wù)部創(chuàng)建工作會議，一方面總結(jié)了各農(nóng)村營銷服務(wù)部的工作情況，另一方面表彰了在____年取得優(yōu)秀成績的單位，并宣導(dǎo)了新的創(chuàng)建方案。同時，我們組織了農(nóng)村營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人前往商洛進(jìn)行實地學(xué)習(xí)和經(jīng)驗交流。截至____月底，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)實有人力達(dá)到____人，實現(xiàn)期交保費(fèi)收入____萬元，其中____年期保費(fèi)收入____萬元，農(nóng)村業(yè)務(wù)在全市業(yè)務(wù)發(fā)展中占比逐步提高。在此期間，我們定期制作農(nóng)村營銷服務(wù)部旬報和工作簡報，有效推動了發(fā)展評估和信息交流。三、強(qiáng)化組訓(xùn)隊伍建設(shè)和管理(一)定期召開組訓(xùn)例會，發(fā)揮組訓(xùn)功能我們根據(jù)業(yè)務(wù)需求和團(tuán)隊建設(shè)需要，組織了四次組訓(xùn)例會，分享了組訓(xùn)人員的工作經(jīng)驗，公開了收入情況，明確了階段性工作部署，充分發(fā)揮了組訓(xùn)人員的作用。(二)構(gòu)建兼職組訓(xùn)隊伍，推動業(yè)務(wù)增長我們于____月份舉辦了全市系統(tǒng)首次兼職組訓(xùn)選拔培訓(xùn)班，并在____月份進(jìn)行了實踐考核，最終選出了第一批____名優(yōu)秀銷售人員加入兼職組訓(xùn)隊伍。同時，我們?yōu)槲慈脒x者提供了延長考核期，計劃在____月份進(jìn)行最后的考核，以擴(kuò)大兼職組訓(xùn)隊伍，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。(三)我們的組訓(xùn)管理崗人員在關(guān)鍵時期收集并分享有針對性的專題和最新資訊，增強(qiáng)了組訓(xùn)人員的知識積累，滿足了他們的專業(yè)需求。四、全力推進(jìn)非現(xiàn)金收付費(fèi)工作____月份，我們積極響應(yīng)分公司號召，配合財務(wù)部門推動非現(xiàn)金收付費(fèi)工作。我們第一時間對組訓(xùn)及主管進(jìn)行了宣導(dǎo)，制定了非現(xiàn)金收付費(fèi)營銷員宣導(dǎo)膠片和操作指南，并印制成冊分發(fā)，為全市系統(tǒng)非現(xiàn)金收付費(fèi)的順利實施奠定了基礎(chǔ)。五、常規(guī)性工作(一)組織代理人資格考試我們組織了兩次代理人資格考試，以提高代理人持證率。盡管通過率有待提高，但我們決定在下半年增加考試頻率，并要求各單位對參考人員進(jìn)行前期輔導(dǎo)培訓(xùn)，以確保年底持證率的提升。(二)完成了個險銷售部AMIS系統(tǒng)升級維護(hù)和保監(jiān)局營銷員監(jiān)管系統(tǒng)的上線，以及銷售人員基本信息的錄入和系統(tǒng)運(yùn)行等日常管理工作。(三)在每個階段結(jié)束時，我們對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行核實，確保業(yè)務(wù)獎勵對象的準(zhǔn)確性。(四)我們及時處理新人工號的錄入和分紅權(quán)限的授予，為一線提供高效服務(wù)。(五)我們對連續(xù)____個月、____個月未出單人員進(jìn)行了分類下發(fā)和追蹤，通過制作溫馨提示卡不斷提醒，有效提升了銷售人員的舉績率。2024年保險公司工作計劃樣本（三）_年度經(jīng)營概況及核心工作概覽業(yè)務(wù)經(jīng)營概況本年度，在業(yè)務(wù)運(yùn)營面臨諸多挑戰(zhàn)的背景下，如經(jīng)營壓力陡增、業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)控力度強(qiáng)化、業(yè)務(wù)運(yùn)作模式頻繁調(diào)整以及規(guī)范化經(jīng)營要求的持續(xù)深化，公司整體運(yùn)營態(tài)勢保持穩(wěn)健。員工隊伍思想穩(wěn)定，業(yè)務(wù)運(yùn)營在穩(wěn)定中尋求增長與突破，展現(xiàn)出穩(wěn)步前行的良好態(tài)勢。具體特點(diǎn)如下：1.業(yè)務(wù)增速顯著，步入快速發(fā)展軌道：截至____年底，公司累計實現(xiàn)簽單保費(fèi)____萬元，同比增長____%；實收保費(fèi)達(dá)____萬元，增幅為____%，標(biāo)志著業(yè)務(wù)發(fā)展已步入“迅猛”軌道。2.經(jīng)營效益逐步改善，回暖趨勢明顯：上半年盈利水平雖顯不足，但下半年通過一系列有效措施，經(jīng)營效益逐步好轉(zhuǎn)，呈現(xiàn)“回暖”態(tài)勢。3.應(yīng)收保費(fèi)管理優(yōu)化，進(jìn)入合理區(qū)間：全市應(yīng)收保費(fèi)余額為____萬元，占總業(yè)務(wù)比重____%，表明應(yīng)收保費(fèi)管理已邁入“合理”經(jīng)營范疇。4.市場份額穩(wěn)中有升，競爭態(tài)勢平穩(wěn)：截至____月底，公司市場份額達(dá)到____%，同比上升____個百分點(diǎn)，市場地位相對穩(wěn)固。5.賠付狀況持續(xù)優(yōu)化，呈現(xiàn)積極變化：截至____月底，簡單賠付率為____%，綜合賠付率為____%，賠付情況呈現(xiàn)“持續(xù)”好轉(zhuǎn)趨勢。主要工作情況一、強(qiáng)化督導(dǎo)機(jī)制，推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展年初以來，公司采取多項舉措加強(qiáng)業(yè)務(wù)調(diào)度，實施保費(fèi)收入月度分解計劃，并輔以月度點(diǎn)評、分析及考核體系，確保業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。同時，針對不同險種實施差異化費(fèi)用政策和激勵措施，有效激發(fā)基層展業(yè)活力。二、堅持合規(guī)經(jīng)營，引領(lǐng)市場秩序本年度，公司接受各級監(jiān)管部門及系統(tǒng)內(nèi)外多次全面檢查，通過檢查進(jìn)一步提升了合規(guī)經(jīng)營意識，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會及同業(yè)的溝通協(xié)調(diào)，為公司合規(guī)經(jīng)營奠定堅實基礎(chǔ)。三、加大應(yīng)收保費(fèi)管理力度，自查自糾成效顯著公司加大對應(yīng)收保費(fèi)的執(zhí)法監(jiān)察力度，實現(xiàn)“三到位”和“四不怕”，徹底摸清應(yīng)收保費(fèi)底數(shù)，明確責(zé)任，嚴(yán)肅整改，有效推動歷史遺留問題的解決，獲得上級公司表彰。四、提升銷售能力，深化交叉銷售通過加強(qiáng)營銷團(tuán)隊建設(shè)、組訓(xùn)建設(shè)、規(guī)范銷售隊伍、拓展銷售渠道及推動交叉互動業(yè)務(wù)等措施，顯著提升銷售業(yè)績。五、深入學(xué)習(xí)“八個表率”，踐行科學(xué)發(fā)展公司組織各級領(lǐng)導(dǎo)干部深入學(xué)習(xí)“八個表率”精神，制定實施意見和方案，確保學(xué)習(xí)討論活動取得實效，并據(jù)此調(diào)整完善年度工作規(guī)劃和目標(biāo)。六、強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，考核成績優(yōu)異公司明確信息技術(shù)部為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理責(zé)任部門，實施專人專管，制定管理辦法，開展系統(tǒng)培訓(xùn)，并按月通報考核結(jié)果，確保經(jīng)營數(shù)據(jù)準(zhǔn)確可靠。七、構(gòu)建學(xué)習(xí)型組織，提升隊伍素質(zhì)公司采用多種培訓(xùn)方式相結(jié)合的策略，確保培訓(xùn)和“學(xué)習(xí)型組織”建設(shè)取得良好成效，有效提升隊伍整體素質(zhì)。八、推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，增強(qiáng)核心競爭力圍繞司慶主題，公司廣泛開展全員大討論、業(yè)務(wù)競賽及創(chuàng)新服務(wù)活動，有效提升企業(yè)形象和核心競爭力。在市組織的行風(fēng)評比中，公司表現(xiàn)優(yōu)于往年。存在問題當(dāng)前，公司仍面臨盈利能力脆弱、發(fā)展不平衡、經(jīng)營成本高位運(yùn)行及結(jié)構(gòu)調(diào)整任務(wù)艱巨等問題，需進(jìn)一步采取措施加以解決。2024年保險公司工作計劃樣本（四）一、堅決貫徹執(zhí)行公司的各項規(guī)定，強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，構(gòu)建卓越且規(guī)范的保險服務(wù)體系。保險業(yè)務(wù)是公司運(yùn)營的起點(diǎn)，是風(fēng)險控制和實現(xiàn)效益的關(guān)鍵基石，是公司穩(wěn)定生存的堅實保障。因此，我們將在____年中，著重強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理工作，提升風(fēng)險管控效能。二、嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作品質(zhì)，打造一流的客戶服務(wù)系統(tǒng)。我們的經(jīng)營不局限于有形產(chǎn)品，而是提供風(fēng)險規(guī)避或風(fēng)險投資的解決方案。在當(dāng)前市場透明度提高，競爭激烈的環(huán)境下，服務(wù)已成為我們公司的核心競爭力，也是我們價值觀的重要組成部分?？蛻舴?wù)工作是這一理念的直接展現(xiàn)。在____年，我們將嚴(yán)格執(zhí)行客服工作規(guī)范，構(gòu)建一流的客戶服務(wù)體系，確保每一位客戶都能享受到優(yōu)質(zhì)的服努。三、加速業(yè)務(wù)拓展，鞏固在鄭州的市場占有率，進(jìn)一步擴(kuò)大在河南的市場份額?；赺___年分公司保費(fèi)收入的萬元，公司計劃在____年實現(xiàn)全年保費(fèi)收入萬元。我們將從以下幾個方面實施這一目標(biāo)：1、精心策劃，堅決完成計劃目標(biāo)，為全年目標(biāo)奠定堅實基礎(chǔ)。2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度開發(fā)鄭州市場，積極拓展河南地市業(yè)務(wù)，有序推動，以鞏固和擴(kuò)大在河南的市場份額。3、機(jī)動車輛險是我們業(yè)務(wù)的核心，因此，我們將大力發(fā)展機(jī)動車輛險業(yè)務(wù)，充分利用公司的車險優(yōu)勢，全力推進(jìn)車險業(yè)務(wù)，重點(diǎn)在于鞏固現(xiàn)有渠道和客戶，開拓新渠道和新客戶，以提升車險業(yè)務(wù)的水平。4、認(rèn)真開展非車險的展業(yè)，重點(diǎn)拜訪大、中型企事業(yè)單位，優(yōu)先公關(guān)效益好、風(fēng)險低的單位，爭取實現(xiàn)財產(chǎn)、人員、車輛的一體化承保，同時也要加強(qiáng)非車險效益型險種的市場開發(fā)，以構(gòu)建非車險業(yè)務(wù)的新格局。5、其他方面：深入進(jìn)行其他保險業(yè)務(wù)工作，加強(qiáng)與其他保險機(jī)構(gòu)的合作，積極參與市場競爭，全面提升公司的綜合競爭力。四、加強(qiáng)隊伍建設(shè)，做好員工和保險銷售人員的工作，進(jìn)一步優(yōu)化人力資源配置，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的人力支持。