授權(quán)管理操作流程

授權(quán)管理操作流程文件編號(hào)：第1頁(yè)共27頁(yè)授權(quán)管理操作流程1目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行"）授權(quán)管理的流程及控制要點(diǎn)，旨在加強(qiáng)統(tǒng)一授權(quán)管理，健全內(nèi)控和自我約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、人事任免、財(cái)務(wù)管理以及糾紛處理等方面的授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)得到有效的管理和控制。2適用范圍本文件適用于本行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、人事任免、財(cái)務(wù)管理以及糾紛處理等方面的授權(quán)。3定義、縮寫(xiě)與分類3。1定義1)授權(quán):是指本行對(duì)其所屬業(yè)務(wù)職能部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位開(kāi)展業(yè)務(wù)權(quán)限的具體規(guī)定.2)基本授權(quán)：是指授予被授權(quán)人和(轉(zhuǎn)）被授權(quán)人從事經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的一般業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及人事和財(cái)務(wù)管理活動(dòng)權(quán)限的規(guī)定。3)特別授權(quán)：是指對(duì)法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)超過(guò)基本授權(quán)范圍的某一特定事項(xiàng)的授權(quán)或某項(xiàng)特殊業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的授權(quán)。經(jīng)特別授權(quán)產(chǎn)生被授權(quán)人的特別業(yè)務(wù)權(quán)限只能由被授權(quán)人自己行使，但特別授權(quán)書(shū)上注明允許轉(zhuǎn)授權(quán)的情況除外.4)臨時(shí)授權(quán)：是指（轉(zhuǎn))被授權(quán)人因出差、學(xué)習(xí)或其他事由需離開(kāi)工作崗位3個(gè)工作日以上,經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),將自身權(quán)限暫交由他人行使的情形.5）直接授權(quán)：是指本行在其法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)授予本行行長(zhǎng)(或主持全面工作的副行長(zhǎng)下同）以及本行直屬委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組等從事職務(wù)行為的具體規(guī)定。本行的董事長(zhǎng)代表本行履行授權(quán)人的職責(zé).6)轉(zhuǎn)授權(quán)：是指經(jīng)本行同意，被授權(quán)人在其被授予的權(quán)限范圍內(nèi)，授予他人從事某項(xiàng)職務(wù)活動(dòng)的具體規(guī)定，包括:本行行長(zhǎng)根據(jù)本行章程規(guī)定或其他有效授權(quán)依據(jù)，對(duì)本行副行長(zhǎng)、本行部門(mén)經(jīng)理及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的轉(zhuǎn)授權(quán)。轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)其副行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)經(jīng)理、庫(kù)管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員的再轉(zhuǎn)授權(quán);以及本行部門(mén)經(jīng)理在轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)本部門(mén)內(nèi)重要崗位人員的再轉(zhuǎn)授權(quán)等，副行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)經(jīng)理、庫(kù)管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員以下不再進(jìn)行再轉(zhuǎn)授權(quán)。3.2縮寫(xiě)無(wú)3。3分類1）授權(quán)分為基本授權(quán)、特別授權(quán)和臨時(shí)授權(quán)三類.2）基本授權(quán)分為直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)兩個(gè)層級(jí)。4職責(zé)與權(quán)限部門(mén)/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)董事會(huì)負(fù)責(zé)授權(quán)的統(tǒng)一管理工作，對(duì)基本授權(quán)方案進(jìn)行審議。董事長(zhǎng)1)召集召開(kāi)董事會(huì)；2）對(duì)基本授權(quán)方案進(jìn)行審核簽署;3)對(duì)直接授權(quán)書(shū)和特別授權(quán)書(shū)進(jìn)行簽署；4）對(duì)涉及到行長(zhǎng)的臨時(shí)授權(quán)進(jìn)行審批。行長(zhǎng)1）對(duì)基本授權(quán)方案進(jìn)行審核；2）對(duì)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)進(jìn)行簽署；3)對(duì)特別授權(quán)書(shū)進(jìn)行審核;4)對(duì)不涉及到行長(zhǎng)的臨時(shí)授權(quán)進(jìn)行審批。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1）本行授權(quán)制度建設(shè)、合規(guī)性審查等工作,有權(quán)對(duì)不規(guī)范的授權(quán)事宜提出否決意見(jiàn)、對(duì)授權(quán)內(nèi)容的變更或終止提出意見(jiàn)；2）制訂基本授權(quán)方案,制作直接授權(quán)書(shū)、轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū),對(duì)再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)進(jìn)行審查；3）對(duì)特別授權(quán)申請(qǐng)和臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)進(jìn)行審核，制作特別授權(quán)書(shū)和臨時(shí)授權(quán)書(shū)；4）將簽署后各類授權(quán)書(shū)存檔備案管理。各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)或授權(quán)人1）制作轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)；2）臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)并簽署授權(quán)。5原則與基本規(guī)定5。1原則1)統(tǒng)一管理、逐級(jí)授權(quán)原則.本行根據(jù)有關(guān)制度,在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理層、各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)實(shí)行逐級(jí)有限授權(quán)。本行董事會(huì)負(fù)責(zé)法人授權(quán)的統(tǒng)一管理工作。2)區(qū)別對(duì)待、及時(shí)調(diào)整原則。本行根據(jù)各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、主要負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)、當(dāng)?shù)赝顿Y環(huán)境等，實(shí)行區(qū)別授權(quán)，并根據(jù)其經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、授權(quán)制度執(zhí)行情況及主要負(fù)責(zé)人任職情況，及時(shí)調(diào)整授權(quán)權(quán)限.3）嚴(yán)格監(jiān)管、權(quán)責(zé)一致原則.各被授權(quán)人、轉(zhuǎn)被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)正確地行使各項(xiàng)權(quán)力，未經(jīng)授權(quán)或越權(quán)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)追究主要負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人相應(yīng)的責(zé)任。5.2基本規(guī)定5。2.1授權(quán)范圍：1)允許基本授權(quán)的權(quán)限包括：a)資金組織管理權(quán)限；b)資金計(jì)劃管理權(quán)限;c)授信管理權(quán)限；d)財(cái)務(wù)管理權(quán)限;e）結(jié)算業(yè)務(wù)管理權(quán)限；f）代理業(yè)務(wù)管理權(quán)限；g）機(jī)構(gòu)、人員和勞動(dòng)工資管理權(quán)限；h)合規(guī)事務(wù)管理權(quán)限；i)資產(chǎn)損失管理權(quán)限；j）資金營(yíng)運(yùn)管理權(quán)限；k）電子運(yùn)行業(yè)務(wù)管理權(quán)限；l）非業(yè)務(wù)活動(dòng)管理權(quán)限。2）允許特別授權(quán)的權(quán)限包括:a)創(chuàng)新業(yè)務(wù)權(quán)限;b）特殊項(xiàng)目融資權(quán)限；c)訴訟、仲裁案件處理權(quán)限；d）其他超出基本授權(quán)之外的事項(xiàng)。3）臨時(shí)授權(quán)適用于（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人因出差、學(xué)習(xí)或其他事由需離開(kāi)工作崗位3個(gè)工作日以上，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，將自身權(quán)限暫交由他人行使的情形。被授權(quán)人離開(kāi)工作崗位不超過(guò)3個(gè)工作日的，原則上無(wú)需出具臨時(shí)授權(quán)書(shū)，但需特別授權(quán)的事項(xiàng)除外.4）本行的授權(quán)不得超過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。5.2.2授權(quán)方式1)授權(quán)應(yīng)采用紙質(zhì)授權(quán)形式，由（轉(zhuǎn)）授權(quán)人與（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人在授權(quán)書(shū)上簽字或蓋章后生效。2）授權(quán)可采用制度授權(quán)和授權(quán)書(shū)相結(jié)合的方式進(jìn)行。本行的章程、涉及授權(quán)權(quán)限內(nèi)容的規(guī)章制度、人事任免通知書(shū)、生效的部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)等都是授權(quán)的有效依據(jù)。3）針對(duì)不同性質(zhì)的授權(quán),授權(quán)人應(yīng)簽發(fā)不同的授權(quán)書(shū)：a）基本授權(quán)應(yīng)簽發(fā)《XX農(nóng)村銀行授權(quán)書(shū)》或《XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)》；b）特別授權(quán)應(yīng)簽發(fā)《XX農(nóng)村銀行特別授權(quán)書(shū)》，涉及訴訟、仲裁案件的特別授權(quán)，按有關(guān)要求須簽發(fā)、提交授權(quán)委托書(shū)的，應(yīng)由本行簽發(fā);c）臨時(shí)授權(quán)應(yīng)簽發(fā)《XX農(nóng)村銀行臨時(shí)授權(quán)書(shū)》。4)以規(guī)章制度、人事任免書(shū)等作為授權(quán)依據(jù)的,該文件應(yīng)作為正式授權(quán)書(shū)的附件。正式授權(quán)書(shū)為一式三份,由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份,另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案.在發(fā)生對(duì)外往來(lái)時(shí)，被授權(quán)人應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ匠鍪臼跈?quán)書(shū)以證明行為的效力。5）臨時(shí)授權(quán),由授權(quán)人填寫(xiě)臨時(shí)授權(quán)書(shū)申請(qǐng)，并注明臨時(shí)授權(quán)的理由、期限等，經(jīng)授權(quán)人的主管領(lǐng)導(dǎo)審批后,由授權(quán)人及被授權(quán)人簽署；涉及本行行長(zhǎng)的臨時(shí)授權(quán)由本行董事長(zhǎng)批準(zhǔn)。6）如遇緊急情況且不及時(shí)授權(quán)處理將給本行聲譽(yù)或財(cái)產(chǎn)帶來(lái)嚴(yán)重影響的情形時(shí)，可采用臨時(shí)口頭授權(quán)方式處理，事后由（轉(zhuǎn)）授權(quán)人和(轉(zhuǎn)）被授權(quán)人及時(shí)補(bǔ)簽書(shū)面授權(quán)書(shū)予以確認(rèn)。5。2.3授權(quán)的期限、變更與終止1）本行授權(quán)的有效期最長(zhǎng)為一年，期滿后需重新授權(quán).2）本行應(yīng)根據(jù)辦法規(guī)定，建立被授權(quán)人考核指標(biāo)體系,并根據(jù)考核情況，定期調(diào)整授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)人被授予的權(quán)限被調(diào)整時(shí)，其對(duì)轉(zhuǎn)被授權(quán)人的轉(zhuǎn)授權(quán)也應(yīng)作相應(yīng)調(diào)整。3）在授權(quán)期限內(nèi)發(fā)生下列情況，授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人可變更或撤銷對(duì)被授權(quán)人、轉(zhuǎn)被授權(quán)人的授權(quán)（包括基本授權(quán)及特別授權(quán)）：a）被授權(quán)人、(轉(zhuǎn))被授權(quán)人發(fā)生違法、違紀(jì)或重大越權(quán)行為；b）因被授權(quán)人、(轉(zhuǎn))被授權(quán)人的失職造成重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；c）國(guó)家進(jìn)行政策性調(diào)整或經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化；d）本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)調(diào)整和管理體制發(fā)生重大變化；e）授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人認(rèn)為需要進(jìn)行撤銷或變更授權(quán)的其他情況。4）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的變更程序與授權(quán)程序相同，重新制作的授權(quán)書(shū)下發(fā)至被授權(quán)人當(dāng)日，被授權(quán)人應(yīng)將原授權(quán)書(shū)退回授權(quán)人,交由本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)歸檔保存。5）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)因發(fā)生下列情況而終止：a)實(shí)行新的授權(quán)制度或辦法;b)受權(quán)權(quán)限被撤銷；c)被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人發(fā)生分立、合并或被撤銷；d）授權(quán)期限已滿。6)授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)發(fā)生變更后,被授權(quán)人、(轉(zhuǎn)）被授權(quán)人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)就授權(quán)事項(xiàng)作出相應(yīng)的變更.因人事任免變動(dòng)事項(xiàng)造成授權(quán)變更的，授權(quán)書(shū)應(yīng)與人事任免書(shū)一同簽發(fā)。5.2。4授權(quán)控制1)授權(quán)應(yīng)當(dāng)符合內(nèi)部控制的基本要求，做到不相容崗位的有效分離。2)基本授權(quán)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本行的章程、相關(guān)規(guī)章制度及各崗位職責(zé)。5。2。5罰則1)被授權(quán)人、(轉(zhuǎn)）被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生濫用權(quán)利,不正當(dāng)行使權(quán)利，給本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)造成損失的,要追究被授權(quán)人、（轉(zhuǎn))被授權(quán)人主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的民事賠償責(zé)任和行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)。2)因被授權(quán)人、（轉(zhuǎn))被授權(quán)人未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)給本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)造成損失的，要追究被授權(quán)人、（轉(zhuǎn))被授權(quán)人主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的民事賠償責(zé)任和行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)。3)因授權(quán)不明確，給本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)造成損失的，要追究相關(guān)責(zé)任人的民事賠償責(zé)任和行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的,應(yīng)及時(shí)移交司法機(jī)關(guān)。4）內(nèi)部審計(jì)等有關(guān)部門(mén)在其職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)被授權(quán)人、(轉(zhuǎn))被授權(quán)人存在越權(quán)行為、其他違反本規(guī)定行為的,或者發(fā)現(xiàn)被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人越權(quán)行為、其他違反本規(guī)定行為，不制止、不糾正的，參照《AH省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》給予內(nèi)部審計(jì)等有關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人相應(yīng)處理.5)對(duì)授權(quán)違規(guī)行為的處理及處罰程序可參照《AH省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》和《AH省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為查處程序規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定.6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6。1制定授權(quán)方案環(huán)節(jié)名稱：草擬基本授權(quán)方案適用部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；適用崗位:經(jīng)理崗;風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求:草擬基本授權(quán)方案操作規(guī)范:1）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理崗在每年初10日前按本行章程規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍和部門(mén)職能,結(jié)合本年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)等草擬本行基本授權(quán)方案,包括本行董事長(zhǎng)對(duì)行長(zhǎng)和董事會(huì)各委員會(huì)的直接授權(quán)方案和行長(zhǎng)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理層各委員會(huì)、各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的轉(zhuǎn)授權(quán)方案,草擬后提交本部門(mén)經(jīng)理崗審核.直接授權(quán)方案包括:a)董事長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)各委員會(huì)的授權(quán)方案;b)董事長(zhǎng)對(duì)本行行長(zhǎng)的授權(quán)方案。轉(zhuǎn)授權(quán)方案包括：a）行長(zhǎng)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理層各委員會(huì)的授權(quán)方案；b）行長(zhǎng)對(duì)各部門(mén)經(jīng)理的授權(quán)方案；c）行長(zhǎng)對(duì)支行行長(zhǎng)的授權(quán)方案。2）經(jīng)理崗在兩個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)草擬的基本授權(quán)方案進(jìn)行審查,審查內(nèi)容包括：a）審查授權(quán)方案是否符合本行章程的規(guī)定；b）審查授權(quán)方案是否覆蓋所有需授權(quán)的業(yè)務(wù)；c)根據(jù)上一年度經(jīng)營(yíng)情況審查授權(quán)方案是否合理可行；d）審查授權(quán)方案與董事會(huì)年度經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)是否吻合。3)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)經(jīng)理崗對(duì)草擬的方案審核后交由各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)或其他授權(quán)人提出修改意見(jiàn)。6。1制定授權(quán)方案環(huán)節(jié)名稱:征求意見(jiàn)適用部門(mén)：相關(guān)部門(mén)；適用崗位:相關(guān)人員；職責(zé)要求：對(duì)方案提出修改意見(jiàn)操作規(guī)范:各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)或其他授權(quán)人在5個(gè)工作日提出授權(quán)方案的修改意見(jiàn)并提交合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。6.1制定授權(quán)方案環(huán)節(jié)名稱：形成授權(quán)方案提交稿適用部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);適用崗位：經(jīng)理崗；職責(zé)要求：形成授權(quán)方案提交搞操作規(guī)范:合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)經(jīng)理崗參考各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)或其他授權(quán)人提交的修改意見(jiàn)，形成授權(quán)方案提交稿,提交主管領(lǐng)導(dǎo)審核。6.1制定授權(quán)方案環(huán)節(jié)名稱：審核方案適用部門(mén)：行長(zhǎng);適用崗位：行長(zhǎng);職責(zé)要求:審核基本授權(quán)方案操作規(guī)范：根據(jù)上一年度分管工作的開(kāi)展情況，結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)及年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，界定授權(quán)額度等內(nèi)容的合理性，審核授權(quán)方案的可操作性、可行性。并在兩個(gè)工作日內(nèi)完成，提交董事會(huì)審議。6。1制定授權(quán)方案環(huán)節(jié)名稱：審議表決適用部門(mén):董事會(huì)；適用崗位：董事；職責(zé)要求：對(duì)基本授權(quán)方案進(jìn)行審議表決操作規(guī)范：1)根據(jù)董事會(huì)年度經(jīng)營(yíng)決策，對(duì)基本授權(quán)方案進(jìn)行審議表決。2）表決未通過(guò)授權(quán)方案,則退回合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行修正；3)表決通過(guò)授權(quán)方案,由董事長(zhǎng)作最后的審核簽署.6。1制定授權(quán)方案環(huán)節(jié)名稱：簽批適用部門(mén)：董事會(huì)；適用崗位：董事長(zhǎng)；職責(zé)要求:對(duì)授權(quán)方案進(jìn)行簽批操作規(guī)范:對(duì)經(jīng)董事會(huì)審議表決通過(guò)的基本授權(quán)方案進(jìn)行審核簽批。6。2直接授權(quán)環(huán)節(jié)名稱:制作直接授權(quán)書(shū)適用部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；適用崗位:風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：制作授權(quán)書(shū)操作規(guī)范：1）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理崗在收到董事會(huì)通過(guò)授權(quán)方案決議后5個(gè)工作日內(nèi),分別制作相關(guān)正式授權(quán)書(shū)《XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(shū)》（附件一）并提交董事長(zhǎng)審核簽署。2)授權(quán)書(shū)應(yīng)包括以下內(nèi)容：a）授權(quán)機(jī)構(gòu)名稱及法定代表人(負(fù)責(zé)人）姓名；b）被授權(quán)人全稱及負(fù)責(zé)人姓名；c）授權(quán)事項(xiàng)及范圍；d)授權(quán)期限；e）其他需要規(guī)定的事項(xiàng).風(fēng)險(xiǎn)描述：未及時(shí)制作或未進(jìn)行書(shū)面形式授權(quán),形成無(wú)授權(quán)行為的操作,導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):高風(fēng)險(xiǎn)控制措施:按董事會(huì)通過(guò)授權(quán)方案決議及時(shí)制作授權(quán)書(shū)。控制部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);控制崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；6.2直接授權(quán)環(huán)節(jié)名稱:受權(quán)適用部門(mén):相關(guān)部門(mén)；適用崗位：相關(guān)人員;職責(zé)要求:接受授權(quán)操作規(guī)范：董事長(zhǎng)與被授權(quán)人在授權(quán)書(shū)上簽字后,完成受權(quán)工作，被授權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展各項(xiàng)工作，授權(quán)書(shū)由授權(quán)人與被授權(quán)人簽字，不得由其它人員代簽。授權(quán)書(shū)為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案。6.3轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱:制作轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)適用部門(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：制作轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)操作規(guī)范：1）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理崗在收到董事會(huì)通過(guò)授權(quán)方案決議后5個(gè)工作日內(nèi)，制作《XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)》(附件二）經(jīng)經(jīng)理崗審核后提交行長(zhǎng)審核簽署.2)授權(quán)書(shū)應(yīng)包括以下內(nèi)容：a）授權(quán)機(jī)構(gòu)名稱及行長(zhǎng)姓名;b）被授權(quán)人全稱及負(fù)責(zé)人姓名;c）授權(quán)事項(xiàng)及范圍；d)授權(quán)期限；e）其他需要規(guī)定的事項(xiàng).風(fēng)險(xiǎn)描述：未及時(shí)制作或未進(jìn)行書(shū)面形式授權(quán),形成無(wú)授權(quán)行為的操作,導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):高風(fēng)險(xiǎn)控制措施：按董事會(huì)通過(guò)授權(quán)方案決議及時(shí)制作授權(quán)書(shū)?？刂撇块T(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；控制崗位:風(fēng)險(xiǎn)管理崗;6。3轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱:受權(quán)適用部門(mén):相關(guān)部門(mén)；適用崗位：相關(guān)人員；職責(zé)要求：接受授權(quán)操作規(guī)范：行長(zhǎng)與被授權(quán)人在授權(quán)書(shū)上簽字后,完成受權(quán)工作,被授權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展各項(xiàng)工作.授權(quán)書(shū)為一式三份,由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案。6.4再轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：制作再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)適用部門(mén)：部門(mén)；分支機(jī)構(gòu);適用崗位：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人；負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求：制作轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)操作規(guī)范:1）相關(guān)被授權(quán)人在其受權(quán)范圍內(nèi),根據(jù)經(jīng)營(yíng)工作開(kāi)展需要,制作再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)，進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。2)再轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。3）再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)制作后提交合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審查.風(fēng)險(xiǎn)描述：對(duì)受權(quán)范圍認(rèn)識(shí)不全面,造成轉(zhuǎn)授權(quán)范圍大于原授權(quán)范圍，造成轉(zhuǎn)授權(quán)失效，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)通過(guò)對(duì)備案資料的審查監(jiān)督及開(kāi)展轉(zhuǎn)授權(quán)工作的跟蹤檢查，加強(qiáng)轉(zhuǎn)授權(quán)工作的管理。控制部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);控制崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；6。4再轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：審查適用部門(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);適用崗位:風(fēng)險(xiǎn)管理崗;職責(zé)要求：審查轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)操作規(guī)范：1）風(fēng)險(xiǎn)管理崗對(duì)再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)進(jìn)行審查,主要審查再轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限是否在授權(quán)人受權(quán)范圍內(nèi)，再轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。2）審查無(wú)誤后交授權(quán)人進(jìn)行授權(quán)。6.4再轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱:受權(quán)適用部門(mén):相關(guān)部門(mén)；適用崗位：相關(guān)人員；職責(zé)要求:接受授權(quán)操作規(guī)范:再轉(zhuǎn)授權(quán)的授權(quán)人與被授權(quán)人在轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)上簽字后，完成受權(quán)工作。被授權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展有關(guān)工作，授權(quán)書(shū)為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案。6.5備案環(huán)節(jié)名稱：備案適用部門(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);適用崗位:風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：接受轉(zhuǎn)授權(quán)工作報(bào)備操作規(guī)范:合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理崗將簽署后的直接授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)存檔備案管理。階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6。1申請(qǐng)環(huán)節(jié)名稱:特別授權(quán)申請(qǐng)適用部門(mén):分支機(jī)構(gòu)；相關(guān)部門(mén);適用崗位：相關(guān)人員;相關(guān)人員；職責(zé)要求：提交特別授權(quán)申請(qǐng)操作規(guī)范:特別授權(quán)實(shí)行一事一辦，各部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等相關(guān)人員因辦理特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)需向本行申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)時(shí)，應(yīng)向合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)遞交特別授權(quán)申請(qǐng),填寫(xiě)《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》（附件五)、特別授權(quán)方案和行使該特別授權(quán)的分析報(bào)告及其他所需資料。6。1申請(qǐng)環(huán)節(jié)名稱:審查適用部門(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；適用崗位:經(jīng)理崗；職責(zé)要求：審查特別授權(quán)申請(qǐng)操作規(guī)范：經(jīng)理崗對(duì)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)提交的特別授權(quán)的可行性分析報(bào)告及其他所需資料進(jìn)行審查，審查同意的在《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》(附件五)簽署意見(jiàn)，交由風(fēng)險(xiǎn)管理崗制作特別授權(quán)書(shū).6.2授權(quán)環(huán)節(jié)名稱:制作特別授權(quán)書(shū)適用部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求:制作特別授權(quán)書(shū)操作規(guī)范：經(jīng)本部門(mén)經(jīng)理審核后，風(fēng)險(xiǎn)管理崗對(duì)符合相關(guān)要求的授權(quán)申請(qǐng)制作《XX農(nóng)村銀行特別授權(quán)書(shū)》（附件三)，連同《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》、特別授權(quán)方案和分析報(bào)告等相關(guān)資料呈行長(zhǎng)審核.6.2授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：審核適用部門(mén)：經(jīng)營(yíng)管理層；適用崗位:行長(zhǎng)；職責(zé)要求：審核特別授權(quán)書(shū)操作規(guī)范：綜合合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部的意見(jiàn)，審核特別授權(quán)書(shū)是否必要和合理可行，審核通過(guò)的在《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》(附件五）簽署意見(jiàn)，連同相關(guān)資料呈董事長(zhǎng)審核簽署.6。2授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：審核簽署適用部門(mén)：董事會(huì);適用崗位：董事長(zhǎng)；職責(zé)要求：審核、簽署特別授權(quán)書(shū)操作規(guī)范：對(duì)經(jīng)行長(zhǎng)審核后的特別授權(quán)書(shū)作最后的審核,審核通過(guò)的在《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》(附件五）簽署意見(jiàn)，并與被授權(quán)人簽署特別授權(quán)書(shū),完成特別授權(quán)工作。授權(quán)書(shū)為一式三份,由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案。6.2授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：受權(quán)適用部門(mén):分支機(jī)構(gòu);相關(guān)部門(mén)；適用崗位:相關(guān)人員；相關(guān)人員；職責(zé)要求：接受特別授權(quán)操作規(guī)范:在董事長(zhǎng)審核簽署特別授權(quán)后，被授權(quán)人接受特別授權(quán)，并在特別授權(quán)書(shū)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)描述：被授權(quán)人工作不負(fù)責(zé)任,造成越權(quán)操作，可能形成聲譽(yù)影響和經(jīng)濟(jì)損失.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施：內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)特別授權(quán)活動(dòng)加強(qiáng)后續(xù)檢查，確保被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)?？刂撇块T(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；內(nèi)部審計(jì)部門(mén);控制崗位：相關(guān)人員；6。3備案環(huán)節(jié)名稱：備案適用部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：接受特別授權(quán)報(bào)備操作規(guī)范：風(fēng)險(xiǎn)管理崗應(yīng)將簽署后的特別授權(quán)書(shū)存檔備案管理.階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1申請(qǐng)、審核環(huán)節(jié)名稱:臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)適用部門(mén)：分支機(jī)構(gòu);相關(guān)部門(mén)；適用崗位：相關(guān)人員;相關(guān)人員；職責(zé)要求：臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)操作規(guī)范：授權(quán)人因根據(jù)工作需要，離開(kāi)工作崗位3個(gè)工作日以上，填寫(xiě)《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》（附件五)，提交合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)審查后制作臨時(shí)授權(quán)書(shū)。6。1申請(qǐng)、審核環(huán)節(jié)名稱：審查適用部門(mén):合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；適用崗位：經(jīng)理崗;職責(zé)要求：審查臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)操作規(guī)范：經(jīng)理崗對(duì)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)提交的臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)進(jìn)行審核。審核同意的在《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》(附件五）簽署意見(jiàn)，交由風(fēng)險(xiǎn)管理崗制作特別授權(quán)書(shū).6。1申請(qǐng)、審核環(huán)節(jié)名稱：制作臨時(shí)授權(quán)書(shū)適用部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén);適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求:制作臨時(shí)授權(quán)書(shū)操作規(guī)范：經(jīng)本部門(mén)經(jīng)理審核后,風(fēng)險(xiǎn)管理崗對(duì)符合相關(guān)要求的授權(quán)申請(qǐng)制作《XX農(nóng)村銀行臨時(shí)授權(quán)書(shū)》（附件四），連同《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》等相關(guān)資料呈行長(zhǎng)審批，涉及行長(zhǎng)的由本行董事長(zhǎng)審批。6。2審批、授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：審批適用部門(mén)：行長(zhǎng);適用崗位：行長(zhǎng);職責(zé)要求:審核、審批臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)操作規(guī)范：屬行長(zhǎng)授權(quán)范圍內(nèi)的,由行長(zhǎng)審核臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)，審核通過(guò)的在《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》簽署審批意見(jiàn)。6。2審批、授權(quán)環(huán)節(jié)名稱:審批適用部門(mén)：董事會(huì);適用崗位：董事長(zhǎng)；職責(zé)要求：審核審批行長(zhǎng)的臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)操作規(guī)范：董事長(zhǎng)對(duì)行長(zhǎng)的臨時(shí)授權(quán)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)的在《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》簽署審批意見(jiàn).6.2審批、授權(quán)環(huán)節(jié)名稱：簽署授權(quán)適用部門(mén):分支機(jī)構(gòu)；相關(guān)部門(mén)；適用崗位：相關(guān)人員；相關(guān)人員；職責(zé)要求：簽署授權(quán)操作規(guī)范：1）臨時(shí)授權(quán)人應(yīng)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn)簽署臨時(shí)授權(quán)書(shū)。2）授權(quán)人與被授權(quán)人在轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)上簽字后，完成受權(quán)工作。被授權(quán)人在臨時(shí)受權(quán)期間嚴(yán)格按照授權(quán)范圍開(kāi)展工作.3）授權(quán)書(shū)為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報(bào)本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案.風(fēng)險(xiǎn)描述：被授權(quán)人工作不負(fù)責(zé)任，造成越權(quán)操作，可能形成聲譽(yù)影響和經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)加強(qiáng)對(duì)特別授權(quán)活動(dòng)加強(qiáng)后續(xù)檢查,確保被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng).控制部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；內(nèi)部審計(jì)部門(mén)；控制崗位：相關(guān)人員；6。3備案環(huán)節(jié)名稱：備案適用部門(mén)：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)；適用崗位：風(fēng)險(xiǎn)管理崗；職責(zé)要求：接受報(bào)備操作規(guī)范：風(fēng)險(xiǎn)管理崗應(yīng)將簽署后的臨時(shí)授權(quán)書(shū)存檔備案管理。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門(mén)檢查內(nèi)容檢查頻次報(bào)告路線檢查結(jié)果利用內(nèi)部審計(jì)部門(mén)全行授權(quán)制度執(zhí)行情況，被授權(quán)人是否在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展活動(dòng)，是否有越權(quán)行為每年至少開(kāi)展一次檢查，董事會(huì)問(wèn)責(zé)、持續(xù)改進(jìn)8附件附件一：《XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(shū)》附件二:《XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)》附件三:《XX農(nóng)村銀行特別授權(quán)書(shū)》附件四：《XX農(nóng)村銀行臨時(shí)授權(quán)書(shū)》附件五:《XX農(nóng)村銀行授權(quán)申請(qǐng)表》附件一:XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(shū)(格式一）(適用于授權(quán)行長(zhǎng)）XXｘｘ本授權(quán)書(shū)有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書(shū)自動(dòng)失效，雙方另有約定，按其約定。XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(shū)(格式二)（適用于授權(quán)行長(zhǎng))XXXX本授權(quán)書(shū)有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書(shū)自動(dòng)失效，雙方另有約定，按其約定.XX農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(shū)(格式三）（適用于本行授權(quán)委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組）XXXXXXXX附件二:XX農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)(格式一）（適用于轉(zhuǎn)授權(quán)）XX農(nóng)村銀行（姓名/職位）依據(jù)本行法定代表人之授權(quán),在其授權(quán)的范圍內(nèi),現(xiàn)轉(zhuǎn)授權(quán)（姓名/職位）主持XX農(nóng)村銀行（各部門(mén)/分支機(jī)構(gòu)）的日常經(jīng)營(yíng)管理工作,授權(quán)權(quán)限按照本行對(duì)被授權(quán)人的任命及本行對(duì)各部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理職權(quán)規(guī)定等制度執(zhí)行，但不得超過(guò)法定代表人之授權(quán)權(quán)限.本授權(quán)書(shū)有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書(shū)自動(dòng)失效。公章:授權(quán)人（簽名)：年月日