風險評估工作方案

風險評估工作方案行政事業(yè)單位風險評估實施方案篇一行政事業(yè)單位風險評估實施方案范文各科室:為貫徹執(zhí)行上級有關內(nèi)部控制工作文件精神，全面推進我院內(nèi)部控制建設工作，經(jīng)單位內(nèi)部控制工作領導小組研究決定，在全單位范圍內(nèi)開展內(nèi)部控制風險評估和控制工作，現(xiàn)將相關事宜通知如下:一、工作目標和任務把單位風險評估作為重大決策、重大政策、重大項目、重大措施等制定實施的前置程序和必備條件，對重大事項實施可能出現(xiàn)的穩(wěn)定風險先期預測、先期評估、先期化解，充分尊重和運用預測評估結果，從源頭上預防和減少影響單位穩(wěn)定和發(fā)展問題的發(fā)生。重點圍繞財政資金分配使用、固定資產(chǎn)監(jiān)管、項目建設和科室職權運行等方面，從科室層面和個人崗位層面著手，認真梳理工作流程，明確業(yè)務環(huán)節(jié)，查找業(yè)務風險，制定防控措施，建立健全權責對等、制衡有方、運行順暢、執(zhí)行有力、管理科學的內(nèi)部控制體系，制定符合單位實際的內(nèi)部控制制度，編制完成單位《內(nèi)部控制手冊》二、風險評估與控制范圍本次風險評估單位涉及的業(yè)務范圍分為:科室層面風險和崗位業(yè)務活動層面風險。1、科室層面風險主要包括:科室內(nèi)部崗位設置不合理、崗位職責不清晰、關鍵崗位勝任能力不足、內(nèi)部控制管理機制不健全等情況導致的風險；經(jīng)濟活動決策機制不科學，決策程序不合理或未執(zhí)行導致的風險。2、崗位業(yè)務活動層面風險:主要包括經(jīng)費收支、物資采購、資產(chǎn)管理、建設項目管理、合同管理以及其他風險；本科室職能業(yè)務開展過程中存在的管理風險，如辦證、查辦案件、處理投訴舉報等工作中的風險。三、活動步驟與時間安排本次風險評估是在單位全面推進內(nèi)部控制建設工作領導小組的領導下、各職能科室全面參與的專項活動。其主要步驟包括:（1）2023年9月至10月，單位全面推進內(nèi)部控制建設工作領導小組研究制定了風險評估工作計劃，明確風險評估的目標和任務；單位里組織召開了由各處室負責人參加的專題會議，對風險評估活動做出了動員、培訓和安排；（2）2023年11月，各科室先進行自查，查找風險點，研究整改措施，形成科室工作風險評估報告，單位全面推進內(nèi)部控制建設工作領導小組根據(jù)各科室的自查情況，選擇關鍵科室進行重點檢查；單位全面推進內(nèi)部控制建設工作領導小組綜合各科室自查情況和抽查情況，進行風險分析，組織編寫風險評估報告。（3）2023年12月初，總結風險評估和整改情況，在此基礎上制定符合單位實際的內(nèi)部控制制度，編制完成學?！秲?nèi)部控制手冊》。四、工作要求各科室主要負責人是內(nèi)部控制風險防控的第一責任人，要認識到內(nèi)部控制建設，是從中央到地方統(tǒng)一開展的一項工作，具有明確的工作指向和時間節(jié)點，必須抓實抓緊抓好。要把內(nèi)部控制制度作為黨風廉政建設和制度建設的重要內(nèi)容，列入年終考核和評先評優(yōu)的重要內(nèi)容。銀行業(yè)務外包風險評估工作實施方案篇二銀行業(yè)務外包風險評估工作實施方案為深入了解和掌握業(yè)務外包風險狀況，促進業(yè)務外包健康發(fā)展，同時推動巴塞爾新資本協(xié)議實施，推廣使用操作風險管理工具，總行決定對我行業(yè)務外包進行風險評估。根據(jù)總行《關于開展今年下半年專項風險評估工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【今年】726號）及《中國農(nóng)業(yè)銀行河南省分行業(yè)務外包風險評估工作實施方案》要求，結合我行業(yè)務外包實際，特制定本實施方案。一、評估的背景和目標（一）開展業(yè)務外包風險評估的背景。一是總行《中國農(nóng)業(yè)銀行今年風險管理工作要點》明確制定了上半年開展清算中心業(yè)務風險評估，下半年開展后臺中心風險評估總體工作布署，但鑒于全行“三大中心”建設各行進度不同，大部分行下半年“三大中心”建設未全面完成，不能在全行進行后臺中心風險評估，總行決定在后臺中心、業(yè)務外包、小額農(nóng)貸三個板塊領域開展專項風險評估，我行被總行劃分在業(yè)務外包板塊進行風險評估。二是實施操作風險經(jīng)濟資本高級計量法的要求?？傂幸褜⒔?jīng)濟資本分配到各部門、各級行，為確保計量數(shù)據(jù)的準確，“讓數(shù)據(jù)和事實說話”，總行逐步在主要業(yè)務條線開展風險評估，通過有步驟的、循序漸進的推進各條線風險評估，全面識別不同條線面臨的主要風險和潛在風險，針對不同環(huán)節(jié)風險和風險程度及時采取措施，有效防控風險，構建科學的風險管理機制。（二）開展業(yè)務外包風險評估的意義。通過開展業(yè)務外包風險評估，可以從制度、流程、協(xié)議等方面查找并發(fā)現(xiàn)我行主要外包業(yè)務存在的缺陷和不足，并通過完善制度、優(yōu)化流程、修改協(xié)議等措施，提高我行業(yè)務外包整體風險防控能力。（三）評估目標。1、清查業(yè)務外包領域已發(fā)生的各類風險事件，收集損失數(shù)據(jù)，深入分析導致風險事件發(fā)生的內(nèi)外部原因。2、以風險為導向，全面排查業(yè)務運行中存在的各類風險隱患，查找風險管理中存在的各種問題。3、在定性定量分析風險事件和損失、風險隱患、風險管理情況的基礎上，判斷未來內(nèi)外部環(huán)境改變后風險變化趨勢，多角度、系統(tǒng)性地提出整改意見，建立健全風險控制機制，強化風險防范，促進業(yè)務優(yōu)化和發(fā)展。二、評估對象及范圍結合總行評估要點所涉及的主要業(yè)務領域及我行業(yè)務外包實際，本次業(yè)務外包風險評估僅限運營管理、信用卡和安全保衛(wèi)3個業(yè)務條線外包活動，具體業(yè)務產(chǎn)品或管理活動詳見風險評估內(nèi)容及要點（見附件2）。（一）評估對象。我行業(yè)務外包風險評估對象為市分行運營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務）、安全保衛(wèi)部及各縣級支行與三個條線業(yè)務外包相關的業(yè)務管理部門。（二）評估范圍。一是風險事件及損失評估。收集范圍為2023年1月1日至今年9月30日發(fā)生的業(yè)務外包類風險事件和損失。主要為：操作風險事件及損失、外包供應商違約事件及損失等。二是風險隱患評估。包括：產(chǎn)品、設備、流程、系統(tǒng)、人員、制度、操作、管理、監(jiān)督檢查、體制機制等方面存在的問題和隱患；外部欺詐、客戶信用、外包供應商勢力等外部因素存在的問題和隱患；未來1-2年內(nèi)，內(nèi)外部環(huán)境變化導致的問題和隱患。三是風險管理情況評估。風險識別與監(jiān)控、風險評級、風險分類分級、風險報告與分析、風險處置與應急、風險抵補、風險考核等方面存在的問題和缺陷。（三）評估方式。本次業(yè)務外包風險評估采取自查評估和現(xiàn)場督導評估。一是自查評估。市分行運營管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務）、安全保衛(wèi)部及縣級支行與三個條線業(yè)務外包相關的業(yè)務管理部門，在本級行業(yè)務外包風險評估領導小組組織下進行業(yè)務外包自查評估。各支行的派駐風險合規(guī)經(jīng)理要參與派駐行業(yè)務外包的自查。二是現(xiàn)場督導評估。省分行業(yè)務外包風險評估領導小組將視各二級分行（縣支行）自查評估情況，組織相關人員對轄內(nèi)二級分行風險評估自查情況進行督導抽查。對于政策制度、流程環(huán)節(jié)、風險管理類要點，可通過訪談的方式，結合要點內(nèi)容，查找業(yè)務外包存在的問題和隱患。三、工作組織及部門職責（一）工作組織。1、成立業(yè)務外包風險評估工作領導小組。市分行成立業(yè)務外包風險評估工作領導小組，統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)組織全市業(yè)務外包風險評估工作。領導小組組成如下：組長：董洪武（分管信貸管理工作副行長）。副組長：信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部部門負責人。成員：信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財務會計部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術管理部指定1-2名業(yè)務專業(yè)人員為成員。市分行業(yè)務外包風險評估工作領導小組下設辦公室，信貸管理部承擔領導小組辦公室工作職責。2、成立4個業(yè)務外包自評估小組，分別為運營業(yè)務外包小組、信用卡業(yè)務外包小組、安全保衛(wèi)業(yè)務外包小組、綜合支持保障小組。每個小組選派本部門2-3名業(yè)務骨干為組員，具體負責組織實施本業(yè)務條線自評估階段有關工作（市分行業(yè)務外包評估領導小組工作職責一覽表見附件1）。（二）部門職責。1、運營業(yè)務外包小組。組長由運營管理部負責人擔任，小組成員由運營管理部選派2-3名業(yè)務骨干組成。其主要職責包括：①對會計憑證掃描補錄、會計憑證專用包寄遞、銀企對賬單制作寄遞等業(yè)務外包進行風險評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風險隱患統(tǒng)計表（附件4）。②通過評估查找掌握相關的風險事件和風險隱患，填寫風險隱患統(tǒng)計表（附件4）、風險事件統(tǒng)計表（附件5）。③根據(jù)運營管理條線評估自查情況，撰寫運營條線業(yè)務外包風險評估報告，評估報告的內(nèi)容應至少包括：評估的范圍、銀企對賬業(yè)務外包開展情況的總體評價、風險事件分析、主要的風險隱患、風險整改措施及風險管理意見。2、信用卡業(yè)務外包小組。組長由電子銀行部負責人擔任，小組成員由電子銀行部選派2-3名業(yè)務骨干組成。其主要職責包括：①對商戶收單、貸記卡申請資料集中錄入等業(yè)務外包進行風險評估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風險隱患統(tǒng)計表（附件4）。②通過評估查找掌握相關的風險事件和風險隱患，填寫風險隱患統(tǒng)計表（附件4）、風險事件統(tǒng)計表（附件5）。③根據(jù)信用卡業(yè)務條線評估自查情況，撰寫POS商戶服務和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務外包風險評估報告，評估報告的內(nèi)容應至少包括：評估的范圍、POS商戶服務和信用卡對賬單打印寄送業(yè)務外包開展情況的總體評價、風險事件分析、主要的風險隱患、風險整改措施及風險管理意見。3、安全保衛(wèi)業(yè)務外包小組。組長由安全保衛(wèi)部負責人擔任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派2-3名業(yè)務骨干組成。其主要職責包括：①對市場化守護押運、自助機具巡查、保安服務、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務外包進行現(xiàn)場評估，根據(jù)各單位提交的各類評估表格、報告和材料，抽取部分經(jīng)營行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評估內(nèi)容及要點逐項進行核實，填寫訪談記錄（附件3），對于發(fā)現(xiàn)的問題填寫風險隱患統(tǒng)計表（附件4）。②通過現(xiàn)場評估查找掌握相關的風險事件和風險隱患，審核被抽查單位上報的風險事件、風險隱患和業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對于發(fā)現(xiàn)的漏報、錯報、多報，數(shù)據(jù)不準確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時對風險事件統(tǒng)計表（附件4）、風險隱患統(tǒng)計表（附件5）及相關附件材料進行補充、調(diào)整和修改。③根據(jù)安全保衛(wèi)條線評估自查情況，撰寫守庫押運、保安服務業(yè)務外包風險評估報告，評估報告的內(nèi)容應至少包括：評估的范圍、全行守庫押運、網(wǎng)點保安業(yè)務外包開展情況的總體評價、風險事件分析、主要的風險隱患、風險整改措施及風險管理意見。4、綜合支持保障小組。組長由市分行信貸管理部負責人擔任。小組成員由信貸管理部選派2名業(yè)務骨干，財務會計部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術管理部各選派1名業(yè)務骨干組成。其主要職責：一是牽頭制定全市外包業(yè)務風險評估工作實施方案并組織實施。二是組織召開風險評估工作領導小組及評估小組會議。三是撰寫全行外包業(yè)務風險評估報告。四是負責收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場評估、針對風險評估結果提出整改意見，并負責評估后本條線風險隱患的整改督辦。各縣級支行要比照市分行成立業(yè)務外包評估工作領導小組，組織轄內(nèi)運營管理、信用卡、安全保衛(wèi)等相關條線業(yè)務外包風險評估。支行業(yè)務外包自評估工作由支行負責安全保衛(wèi)的副行長牽頭開展，派駐風險合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務外包自評估及審核工作。（三）分層評估。為避免各級行對全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評估要點在風險評估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評估人員工作，省分行統(tǒng)一了評估制度、流程、系統(tǒng)等評估要點，并進行WORD文檔說明，二級分行對于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問題，也可結合工作實際提出建設性意見。二級分行及縣級支行主要負責業(yè)務外包的操作風險隱患排查、風險事件報告、填報相關統(tǒng)計報表及自查報告，自查報告要對轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進行描述分析。四、工作具體安排本次外包業(yè)務風險評估工作擬自10月8日開始，至11月17日結束，分為準備部署、評估實施、市分行分析報告和省分行現(xiàn)場督導四個階段，具體工作步驟如下：（一）準備部署階段（10月8日至10月18日）。1、成立業(yè)務外包風險評估工作領導小組。按照總、分行評估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長董洪武為組長，信貸管理部、運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財務會計部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的評估工作領導小組，具體組織全行業(yè)務外包風險評估工作。2、制訂評估實施方案。市分行信貸管理部牽頭，會商運營管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務外包風險評估實施方案，明確評估范圍和評估方法，細化評估步驟，落實評估責任。實施方案報領導小組組長審定后印發(fā)實施。3、下發(fā)正式通知，安排部署評估工作?！蛾P于開展業(yè)務外包專項風險評估工作的通知》經(jīng)行領導審定后印發(fā)，各行、相關部門認真按照要求組織和落實業(yè)務外包風險評估工作。（二）自查階段（10月19日-11月2日）。市分行運營管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級支行與三個條線業(yè)務外包相關的業(yè)務管理部門，要嚴格按照評估目標、對象及范圍（重點是附件2所列的評估內(nèi)容及要點）分別對銀企對賬、守庫押運、保安服務、POS商戶服務、信用卡對賬單寄送業(yè)務外包情況開展自查，逐項對評估要點內(nèi)容進行作答，并根據(jù)自查情況及相關要求填制各類統(tǒng)計表，整理相關材料，撰寫自查報告（自查報告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務開展情況的總體評價、風險事件分析、主要的風險隱患及典型案例分析、風險整改措施及風險管理意見）。二級分行各條線相關統(tǒng)計表、自查報告及附件資料于11月2日前報送市分行業(yè)務外包領導小組辦公室，同時報上級行本業(yè)務條線評估小組。（三）市分行總結報告階段（11月3日-11月6日）市分行業(yè)務外包領導小組辦公室結合市分行各條線自查評估等相關評估材料，匯總撰寫全行業(yè)務外包風險評估報告，風險評估報告經(jīng)市分行風險管理委員會審議后，于11月6日前報省分行風險管理部。（四）現(xiàn)場督導評估階段（11月7日-11月17）省分行根據(jù)各行自查評估情況，抽取部分二級分行及縣支行開展現(xiàn)場評估，核查各行自查結果的準確性、真實性。五、相關要求（一）高度重視，切實落實相關人員和責任，認真做好風險評估相關工作。要按照評估目標、對象及范圍全面、充分、真實反映風險，針對業(yè)務外包評估要點，逐條、逐項仔細進行自查。每一項評估要點內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問題及產(chǎn)生原因，做到結論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評估結論。由于各行業(yè)務外包存在差異，對于附件2所列評估內(nèi)容及要點本級行不能進行評估時，應對不能評估的內(nèi)容作出說明，并經(jīng)上級行同意，可對附件2所列評估內(nèi)容及要點暫不進行評估。各類統(tǒng)計表要認真填寫，報表所有內(nèi)容及數(shù)據(jù)必須客觀、準確，不得杜撰、造假、遺漏。對于《風險事件統(tǒng)計表》（附件5），要求填報的風險事件須如實反映，不得隱瞞不報和漏報，相關部門負責人要在表格中申明和承諾已填報所有事件。自查報告要按照評估內(nèi)容和要點逐項說明檢查情況，詳細闡明所面臨的主要風險及問題，做到邏輯清楚、事實充分、數(shù)據(jù)詳實、結論客觀嚴謹。（二）各行評估工作領導小組要定期召開評估工作會，及時了解、調(diào)度評估工作進程，研究工作中遇到的問題并及時協(xié)調(diào)解決。二級分行領導小組辦公室要建立每周通報機制，按周向省分行領導小組辦公室報告評估工作進展情況及評估工作中遇到的問題。附件：1-1、市分行業(yè)務外包評估領導小組工作職責一覽表2、評估內(nèi)容及要點3、訪談記錄4、風險隱患統(tǒng)計表5、風險事件統(tǒng)計表6、業(yè)務外包統(tǒng)計表梨樹縣孟家?guī)X鎮(zhèn)楊家窯采石場為了貫徹“安全第一，預防為主，綜合治理”的安全生產(chǎn)方針，夯實公司安全工作基礎工作，通過事先分析、評價，制定控制、防范措施，事前預防，達到消除危害、控制風險的目的，提升采石場安全管理水平，成立以法定代表人王雙為組長，安全員王偉為副組長，技術干部及各班組骨干成員為組員的風險評價小組。一、成立評估小組：組長：王雙副組長：王偉組員：馬樹申二、職責：1、風險評價小組組長職責全面負責采石場危害因素識別和風險評價工作，依據(jù)體系規(guī)定的風險評價方法，定期進行風險評價，組織風險評價小組評估重大風險，確定風險控制措施，根據(jù)風險評價結果確定重大危害因素，提出風險控制措施及管理方案，提交風險評價小組審核，組織制定工區(qū)危害因素清單，并討論生成風險評價報告落實重大隱患的整改措施，掌握具體活動開展的時間和進度2、副組長職責組織危害識別和風險評價的培訓工作，指導各崗位人員進行危害因素識別和風險評價活動，協(xié)調(diào)危害因素識別和風險評價工作所需的人力和物力支持，為落實風險控制措施提供必要的人力和物力支持，對職責范圍內(nèi)的物料、場所、活動、人員進行危害因素識別和風險評價，并對其進行分級和動態(tài)管理。3、組員職責配合采石場做好各崗位危害因素識別和風險評價的參與活動，具體實施危害因素識別和風險評價活動的各項步驟，負責收集整理各崗位員工危害因素識別和風險評價活動參與記錄，并收集成冊。展開培訓，提高員工風險識別能力，使其風險識別意識具有主動性和前瞻性，做好隱患整改、變更、正?；顒拥娘L險識別的動態(tài)管理，負責將危害因素清單及各控制措施、管理方案告知員工，并與員工進行廣泛溝通。4、具體實施職責（1）安全生產(chǎn)部是風險評價的歸口管理部門負責公司內(nèi)部的風險標準，考核、驗收各部門的風險評價、控制效果。（2）各部門、車間負責本部門、車間風險評價。（3）各級崗位人員，應參與風險評價與風險控制工作。三、風險評價的實施步驟（1）采石場風險評估小組主持風險評價活動。（2）收集識別國家，行業(yè)有關法律、法規(guī)、標準、規(guī)程的有關規(guī)定，組織職工學習與之相關的內(nèi)容。（3）全員以崗位為單位對作業(yè)活動進行危害辨識，風險評價。（4）以崗位為單位收集整理，危害辨識，風險評價結果及控制措施，提交風險評估小組。（5）評價組織成員通過定性或定量評價，確定評價目標的風險等級。（6）辨識出來的重大危險源，評價組織成員必須實現(xiàn)現(xiàn)場檢查明確有害因素。（7）評價小組根據(jù)評價結果，確定評價等級。（8）各部門、車間根據(jù)評價結果，分級對風險控制措施進行實施與管理。四、風險評估方法和控制措施的選擇（一）風險評估方法的選擇該方法風險程度（D）表示為：D=LEC，其中L—發(fā)生事故的可能性大小；E—人體暴露在危險環(huán)境中的頻繁程度；C—發(fā)生事故產(chǎn)生的可能后果。具體見下表：作業(yè)條件危險性評價法的L、E、C分值與D值L—發(fā)生事故的可能性大小分數(shù)值106310.50.20.1事故發(fā)生的可能性完全可以預料相當可能可能，但不經(jīng)?？赡苄孕?，完全意外很不可能，可以設想極不可能實際不可能E—人體暴露在危險環(huán)境中的頻繁程度分數(shù)值暴露于危險環(huán)境的頻繁程度連續(xù)暴露每天工作時間內(nèi)暴露每周一次，或偶然暴露每月一次暴露每年幾次暴露非常罕見地暴露1063210.5C—發(fā)生事故產(chǎn)生的可能后果分數(shù)值1004015731發(fā)生事故產(chǎn)生的可能后果大災難，死亡10人以上災難，死亡3人以上（含3人），10人以下非常嚴重，死亡2人以下嚴重，重傷重大，致殘引人注目，需要救護大于16070—16020—70小于20D值D—危險性分值危險程度風險等級重大風險較大風險一般風險可以接受風險DCBA（二）控制措施的選擇（1）選擇控制措施時，應考慮：控制措施的可行性和可靠性；控制措施的先進性和安全性；控制措施的經(jīng)濟性和合理性；（2）控制措施的內(nèi)容應包括：1、工程技術措施，采用先進的科學技術和先進裝備，實現(xiàn)本質(zhì)安全；2、管理措施，學習吸收先進管理經(jīng)驗，規(guī)范安全管理；3.教育措施，采取有效的教育方法和手段，達到提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識的目的；4、個人防護措施，根據(jù)崗位職業(yè)衛(wèi)生需要配備的防護用品，保證防護用品的質(zhì)量，減少職業(yè)傷害和職業(yè)危害。五、風險等級的分級管理（一）確定為重大風險等級的，由公司進行管理。各單位逐級設置風險控制措施，由公司領導最終簽字確認。生產(chǎn)部監(jiān)督控制措施的實施，定期監(jiān)督檢查，確保巨大風險控制的有效性。（二）確定為較大風險等級的，由各車間進行管理。車間逐級設置風險控制措施，由車間領導簽字確認，車間負責監(jiān)督控制措施的實施，定期監(jiān)督檢查，確保重大風險的有效性。（三）確定為一般風險等級的，由工段進行管理，工段逐級設置風險控制措施，由工段確定，工段監(jiān)督控制措施的實施，定期檢查，確保中等風險控制的有效性。（四）確定為可接受風險等級，由班組管理，班組監(jiān)督控制的實施，定期檢查，確保可接受風險源控制的有效性。六、工作進度安排（1）8月30日前完成相關制度和體系機構建設。（2）9月30日前完成風險防控體系建設。銀行業(yè)務外包風險評估工作實施方案（推薦篇四3篇銀行業(yè)務外包風險評估工作實施方案（推薦）篇一銀行業(yè)商業(yè)模式正在經(jīng)歷很大的變革，我國金融服務外包行業(yè)規(guī)模呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，市場規(guī)模已達150億元。然而，監(jiān)管盲區(qū)長期存在，金融服務外包潛在風險也被市場所擔憂?！督?jīng)濟參考報》記者22日從銀行業(yè)權威渠道獲悉，近期，銀監(jiān)會對商業(yè)銀行下發(fā)了一份《銀行業(yè)金融機構信息科技外包風險管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》），首次對金融服務外包提出具體要求?！吨敢访鞔_指出，銀監(jiān)會有權要求服務提供商接受外部機構的審計，并且將與其派出機構對銀行業(yè)金融機構信息科技外包工作進行監(jiān)督檢查，對服務提供商提供的外包服務活動風險情況進行延伸檢查，監(jiān)督檢查結果應納入對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管評級。據(jù)悉，目前已有地方銀監(jiān)局開始摸底商業(yè)銀行的金融服務外包項目。現(xiàn)狀金融服務外包行業(yè)規(guī)模達150億元“今年前三季度我國出口只增長了74%，但與此形成鮮明對比的是我國服務外包產(chǎn)業(yè)保持著旺盛的生產(chǎn)活力?！鄙虅詹坎块L助理李榮燦對記者透露，“據(jù)初步統(tǒng)計顯示，今年前三季度我國企業(yè)承接服務外包合同金額308億美元，同比增長54%。其中承接國際服務外包合同資金金額213億美元，同比增長465%。”李榮燦認為，當前，我國金融行業(yè)結構調(diào)整勢在必行，這要求金融企業(yè)專注于主營業(yè)務，開展精細化運作，而對于非主營業(yè)務則需要通過外包的方式降低成本，提高效益，不斷提升自身的核心能力。因此，金融服務外包的興起有其必然性。中國服務外包研究中心副主任金世和認為，盡管金融服務外包市場規(guī)模已達到了150億元，但在全球金融服務外包市場份額的占比依然很小，僅占0.2%，這意味著，金融服務外包市場的發(fā)展?jié)摿薮?。但是，從市場需求來看，對于國?nèi)商業(yè)銀行而言，國有大行基本上都擁有自己的IT團隊和產(chǎn)品、系統(tǒng)研發(fā)團隊，因此，金融外包服務提供商最大的合作機會是中小銀行，中小銀行為了自身發(fā)展需要，也對外包服務需求旺盛?！白鳛橹行°y行來說，應該說大部分業(yè)務都需要靠外包來完成。因為從自身的能力來看，無論是人力資源還是技術，都與大銀行相比存在差距，因此只能走外包這條路，一方面是節(jié)約成本，另一方面也是通過這種分工提高效率?！鄙虾ｃy行信息技術部副總經(jīng)理桑登云坦言，“但是，從目前我國金融服務外包市場的發(fā)展水平來看，也有局限性，我們也正在從一種被動式的外包轉變到去思考它的運作模式和管理方法。”在與金融外包服務提供商的合作項目上，光大銀行信息科技部負責人姜健對《經(jīng)濟參考報》記者表示“從行業(yè)的角度來看，銀行過去做IT建設方面常見的形式基本上是和合作伙伴共同開發(fā)建設一套系統(tǒng)，共同去運維一些項目，其實我們現(xiàn)在的外包項目中很多會選擇對行業(yè)經(jīng)驗比較豐富的解決方案公司，或者是產(chǎn)品型的公司，對于專業(yè)的外包公司來說現(xiàn)階段來講其實合作得相對較少，主要是在人力資源的補充上。但如果是按照調(diào)結構的策略下，未來在自助的平臺下，規(guī)范管理機制下可能對專業(yè)性的外包公司需求可能比以前有一個比較大的提升?！憋L險外包市場管理模式尚不成熟事實上，我國銀行業(yè)金融機構對外包服務提供商還未形成統(tǒng)一的評估體系、定價機制以及管理模式。銀監(jiān)會方面認為，銀行業(yè)金融機構將信息科技外包服務集中交由少量服務提供商承接而產(chǎn)生的風險，可能造成集中性的服務中斷、質(zhì)量下降、安全事件等。據(jù)了解，金融服務外包提供商和銀行之間的合作基本上是靠雙方制定的合同來約束，但事實上，最終出現(xiàn)風險之后大多依然由銀行來承擔。在銀監(jiān)會下發(fā)的《指引》中可見對金融服務外包的風險提示，銀監(jiān)會認為，信息科技的外包可能產(chǎn)生如下風險，并導致銀行業(yè)金融機構的戰(zhàn)略、聲譽、合規(guī)風險：第一，科技能力喪失，即銀行業(yè)金融機構過度依賴外部資源導致失去科技創(chuàng)新及控制能力，影響業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展；第二，業(yè)務中斷，即支持業(yè)務運營的外包服務無法持續(xù)提供導致業(yè)務中斷；第三，信息泄露，即包含客戶信息在內(nèi)的銀行非公開數(shù)據(jù)被服務提供商非法獲得或泄露；第四，服務水平下降，即由于外包服務質(zhì)量問題或內(nèi)外部協(xié)作效率低下，使得銀行業(yè)金融機構信息科技服務水平下降。從整個金融外包服務市場的環(huán)境來看，“服務提供商的水平普遍不高，除了市場原因以外，還有一個重要的原因，IT外包行業(yè)，或者是軟件行業(yè)是一個典型的知識密集型行業(yè)，而我國的外包服務企業(yè)普遍比較重視從客戶關系，對技能、方法論體系以及人才的培訓機制基本上還沒有有效地建立，所以一方面不能夠滿足目前客戶的要求，另一方面銀行參與其中如果涉及到后臺系統(tǒng)的產(chǎn)品，必然也存在一定的操作和管理風險?！庇惺袌鋈耸繉Α督?jīng)濟參考報》記者表示，“金融行業(yè)是一個特殊的行業(yè)領域，近年來，正是由于金融服務外包行業(yè)的快速發(fā)展，信息泄露等案件發(fā)生率增高，然而銀行與服務外包商的合作過程中，監(jiān)管規(guī)則存在缺失，因此面對這一銀行有需求的新興服務市場，監(jiān)管部門的監(jiān)管地位也比較尷尬?！北O(jiān)管銀監(jiān)會要求實施“名單制”管理據(jù)銀監(jiān)會內(nèi)部知情人士對《經(jīng)濟參考報》記者透露，針對銀行與金融系統(tǒng)信息安全問題，銀監(jiān)會已醞釀新成立信息科技監(jiān)管部，銀監(jiān)會主席尚福林也強調(diào)，各銀行業(yè)金融機構要加強銀行業(yè)信息科技監(jiān)管督導和專項排查。早在2023年6月1日，銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》中，就對信息科技業(yè)務外包提出要求，比如涉及銀行客戶資料的外包在準備實施時應以書面材料正式報告銀監(jiān)會或其派出機構，并告知相關客戶；又比如銀行客戶資料與外包服務商其他客戶資料須有效隔離、按照“必須知道”和“最小授權”原則對外包服務商相關人員授權、要求外包服務商保證其相關人員遵守保密規(guī)定等。此次，銀監(jiān)會針對金融服務外包提出了更具體的要求，包括“銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構信息科技外包工作進行監(jiān)督和檢查，并對服務提供商提供的外包服務活動風險情況進行延伸檢查。銀監(jiān)會有權要求外包服務提供商接受外部機構的審計。監(jiān)督檢查結果應納入到銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管評級。”另外，對于風險較高的信息科技外包服務，銀監(jiān)會或其派出機構可暫緩、中止服務。直至銀行業(yè)金融機構、外包服務提供商有效改正。同時，為了防范因高機構集中度外包服務導致的行業(yè)性、區(qū)域性信息科技風險，銀監(jiān)會實行重點外包服務機構風險監(jiān)測機制，定期對銀行業(yè)發(fā)布重點外包服務機構名單，對其進行非現(xiàn)場風險監(jiān)測和延伸現(xiàn)場檢查。同時也對外包服務提供商制定“黑名單”管理機制?！斑@意味著，監(jiān)管層已經(jīng)出手開始規(guī)范銀行與外包服務提供商的合作，并且很有可能要深入監(jiān)管到外包公司里面去，如果銀行把主要業(yè)務、核心業(yè)務給到外包公司合作的話，那么，作為銀行里面的審計部門就將成為第三道防線，這對銀行研究外包服務提供商的準入門檻、評估體系都提出了一定的要求?！苯Α督?jīng)濟參考報》記者說。篇二根據(jù)總行《關于開展業(yè)務外包風險評價工作的通知》和省行要求，近日，工商銀行淄博分行在全轄部署開展業(yè)務外包風險評價工作。一、高度重視。成立了業(yè)務外包風險評價領導小組，由分管內(nèi)控合規(guī)專業(yè)的行領導任組長，成員由內(nèi)控合規(guī)部、個人金融部、辦公室、運行管理部、風險管理部、公司業(yè)務部、財務會計部、信息科技部、人力資源部等部門的負責人為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在內(nèi)控合規(guī)部。二、認真培訓。派員到省行參加了視頻培訓后，下發(fā)行文，要求各支行和市行部室認真學習總行《業(yè)務外包風險評價方案》，將業(yè)務外包風險評價工作作為提升全行業(yè)務外包風險管理水平，規(guī)范業(yè)務外包管理的重要手段，明確責任，注重實效。三、開展評價。業(yè)務外包風險評價工作由內(nèi)控合規(guī)部牽頭負責組織實施，相關部室成立評價組，采取自評自糾的方式，嚴格按照總行評價方案各項要求，確保評價工作全面、完整、準確的完成。篇三近年來，隨著銀行業(yè)務的快速發(fā)展、同業(yè)競爭的日益加劇，銀行業(yè)務外包呈現(xiàn)較快的發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務外包可以有效解決用工壓力、提高專業(yè)化服務水平，但同時也產(chǎn)生了外包風險。應如何加強業(yè)務外包管理，防范外包風險成為銀行關注的熱點問題。業(yè)務風險需警惕承包方缺乏外包資質(zhì)引發(fā)風險。主要表現(xiàn)為承包方因本身不具備獨立法人資格，缺少具備專業(yè)資格的從業(yè)人員、缺乏從事相關項目的經(jīng)驗而無法完成所承接的外包業(yè)務。此外，一旦銀行對承包方準入要求不嚴格，易使報價較低的承包方中標，這樣就容易導致因外包業(yè)務質(zhì)量不達標而無法滿足銀行的業(yè)務需要。承包方因缺乏資質(zhì)極易引發(fā)違約風險，具體表現(xiàn)在，一方面因為承包方自身資歷和能力有限無法按合同約定的要求，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務。另一方面承包方在履行合同期間因其經(jīng)營管理、財務狀況等發(fā)生重大變化導致喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務義務。銀行未規(guī)范評估體系引發(fā)風險。在操作過程中，銀行尚未形成規(guī)范統(tǒng)一的評估體系、科學合理的定價機制和先進有效的管理模式。這也容易造成對外包人員的管理疏忽，如外包押運業(yè)務中，之前的提解人員是銀行員工，言行舉動等相關信息銀行都能及時掌握，實行業(yè)務外包后，對人員管理、問題糾改的針對性不強，造成管理滯后；在現(xiàn)金清分整點外包過程中，對外包員工疏于管理，員工的責任心不強，在需要突擊工作任務時無后備人員，存在大額整點差錯等風險隱患?？蛻粜畔⒈恍姑芤l(fā)風險。主要包括銀企集中對賬、貸記卡資料錄入、貸記卡不良委托催收中因外包人員工作疏忽而導致的客戶信息泄密。如，客戶對賬單在由第三方郵寄時，由外包方打印封裝并郵遞，對賬單中寫有客戶個人重要信息，在貸記卡資料錄入時，外包人員掌握申請客戶的資料信息，這些環(huán)節(jié)一旦監(jiān)管不善，易產(chǎn)生客戶信息被泄密風險。銀行監(jiān)管不全面引發(fā)風險。即對外包機構是否按照外包合同的約定履行義務，這點銀行缺乏規(guī)范的監(jiān)督和管理辦法。如，對外包機構與外包服務人員訂立書面勞動合同、薪酬支付、社會保險（放心保）費繳納等履行義務事項的監(jiān)督不到位；對外包公司的外包服務人員進行崗前公共職業(yè)培訓的監(jiān)督不到位等。再如外包協(xié)議明確規(guī)定外包人員勞動關系歸屬外包公司，工資福利保險均由外包公司發(fā)放繳納，但在實踐中也發(fā)現(xiàn)部分外包人員未與外包公司簽訂用工協(xié)議，外包公司沒有全部替外包人員繳納社會養(yǎng)老保險等非法用工情況的發(fā)生。外包合同違約引發(fā)風險。一方面表現(xiàn)為承包方資歷有限無法按合同約定要求持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務等違約行為，致使銀行業(yè)務優(yōu)勢在外包業(yè)務中難以發(fā)揮。另一方面表現(xiàn)為承包方在履行合同期間由于經(jīng)營管理、財務狀況等發(fā)生重大變化而喪失履約能力，無法繼續(xù)提供合同約定的服務義務，銀行若未采取有效應對措施，很有可能遭受重大損失。風險防范對策隨著銀行業(yè)務規(guī)模擴張和提高效率、降低成本等業(yè)務需求的增強，部分非核心業(yè)務的外包運作模式呈擴張趨勢。對此，銀行必須結合風險可控的管理要求，制定規(guī)范的操作辦法，平穩(wěn)有序的開展外包業(yè)務。建立完善的外包業(yè)務制度。合理確定業(yè)務外包的范圍，根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行外包風險管理辦法》中規(guī)定的外包業(yè)務進行分類，以突出管控重點。同時明確業(yè)務外包的方式、條件、程序和實施等內(nèi)容，在避免將核心業(yè)務外包的同時，還要確保方案的完整性和可持續(xù)性。在認真聽取外部專業(yè)人員對業(yè)務外包的意見后，根據(jù)其合理化建議來完善實施方案。加強業(yè)務開展前的調(diào)查工作。銀行在業(yè)務開展前應深入調(diào)研，確保承包方的主體合法性。調(diào)查承包方的專業(yè)資質(zhì)、技術實力及其從業(yè)人員的職業(yè)履歷和專業(yè)技能。此外，要綜合考慮內(nèi)外部因素，對業(yè)務外包的人工成本、營銷成本、業(yè)務收入、人力資源等指標進行測算分析，合理確定外包價格，嚴格控制業(yè)務外包成本。同時嚴格按照規(guī)定的程序和權限從候選承包方中通過招標形式，擇優(yōu)做出選擇，并建立嚴格的回避制度和監(jiān)督處罰機制，避免相關人員在選擇承包方過程中出現(xiàn)受賄和舞弊違法行為。強化法律審查明確自身責任。在合同的內(nèi)容和范圍方面，明確承包方提供的服務類型，界定服務環(huán)節(jié)、服務要求、服務費用等。《合同法》作為界定雙方權利義務的依據(jù)，明確銀行有權督促承包方改進服務流程和方法，承包方有責任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和頻率，對存在的問題進行限期整改；在強化合同的服務和質(zhì)量標準方面，應當規(guī)定承包方最低的服務水平要求；在合同的保密事項方面，應具體約定對于涉及銀行機密的業(yè)務和事項，承包方有責任履行保密義務的責任。實施動態(tài)管理保障自身權益。嚴格審查承包方的履約能力，開展日?？冃гu價和定期考核制度，一旦發(fā)現(xiàn)偏離合同目標等情況，應及時要求承包方調(diào)整改進。完善應急處理機制，避免業(yè)務外包失敗造成經(jīng)營活動的中斷。一旦承包方存在違約行為，應及時終止合同，并按照法律規(guī)定向承包方索賠。加強對外包人員的守法教育，加強監(jiān)督和風險排查的力度，避免違規(guī)行為的發(fā)生。風險評估實施方案篇五風險評估實施方案為認真貫徹落實“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，促進企業(yè)安全生產(chǎn)基礎管理，改善生產(chǎn)作業(yè)條件，消除事故隱患，有效預防重、特大事故的發(fā)生，切實維護職工勞動過程中的安全和健康，根據(jù)交通運輸部〈關于開展公路橋梁和隧道工程施工安全風險評估試行工作的通知〉文件要求，在深入推行工程施工安全風險評估工作排查、監(jiān)控，現(xiàn)就有關事項制定方案如下：一、指導思想風險評估是從施工源頭查清風險因素，合理確定風險等級，放棄或修改殘留風險高的工程方案，提出風險處理和監(jiān)控措施，進行系統(tǒng)的風險管理，提高風險的管理水平，保障安全、保護環(huán)境、保證工期、控制投資、提高效益。以健全完善安全監(jiān)控工作體系為載體，積極構筑“群防、群控、群治”的安全生產(chǎn)網(wǎng)絡，有效預防各類事故和職業(yè)危害的發(fā)生。要將工程施工安全風險評估試行工作運用于目前正在開展的全省公路水運工程“平安工地”建設、以預防坍塌事故為主的工程安全隱患排查治理兩項活動中，按照風險等級實行差別化管理，將有限的精力、財力投入到更加需要的地方，減少或降低突出的安全風險，探尋更加有效的工作方法和措施。根據(jù)評估結果編制操作性、有效性較強的施工安全專項方案，從而全面提高項目安全管理的科學化水平，為實現(xiàn)本工程安全生產(chǎn)打下扎實的基礎。二、組織領導為加強推行本標段工程施工安全風險評估工作的運行，成立“工程施工安全風險評估”安全生產(chǎn)領導小組，組成人員如下：組長：副組長：組員：三、工作目標通過對生產(chǎn)（工作）場所、作業(yè)崗位的危險源（點）、事故隱患和職業(yè)危害因素進行自下而上的排查、辨識、評價分級、建檔立卡，建立監(jiān)督控制體系，強化群眾性勞動保護和企業(yè)安全生產(chǎn)管理。通過風險評估，確定風險等級，并針對各項風險（事件）擬定初步處理方案，為“監(jiān)控法”有效實施、可靠運轉提供了保證，以將各類風險降到可能接受的水平。四、風險評估實施方法（一）按照辯識、分析、估測、控制、報告程序進行專項風險評估，采用專家調(diào)查法和指標體系法確定風險等級，重大風險源及時匯總上報行業(yè)主管部門。（二）對本項目進行總體風險評估，根據(jù)工程項目的地質(zhì)環(huán)境條件、建設規(guī)模、結構特點等孕險環(huán)境與致險因子，估測工程施工期間的整體安全風險大小，確定其靜態(tài)條件下的安全風險等級；對橋梁實行專項風險評估，根據(jù)其作業(yè)風險特點以及類似工程事故情況，進行風險源普查，并針對其中的重大風險源進行量化估測，提出相應的風險控制措施。（三）評估步驟：1、制定評估計劃、選擇評估方法、開展風險分析、進行風險估測、確定風險等級、提出措施建議、編制評估報告等方面。2、開展總體風險評估。根據(jù)類似結構工程安全事故情況，用定性與定量相結合的方法初步分析本項目孕險環(huán)境與致險因子，估測施工中發(fā)生重大事故的可能性，確定項目總體風險等級。3、對橋梁進行專項風險評估。通過對施工作業(yè)活動（施工區(qū)段）中的風險源普查，在分析物的不安全狀態(tài)、人的不安全行為的基礎上，確定重大風險源和一般風險源。4、確定風險控制措施。根據(jù)風險接受準則的相關規(guī)定，對專項風險等級在Ⅲ級（高度風險）及以上的施工作業(yè)活動（施工區(qū)段），明確重大風險源的監(jiān)測、控制、預警措施以及應急預案。5、對風險評估工作形成評估報告。評估報告應反映風險評估過程的主要工作。報告內(nèi)容應包括評估依據(jù)、工程概況、評估方法、評估步驟、評估內(nèi)容、評估結論及對策建議等。評估結論應當明確風險等級、可能發(fā)生事故的關鍵部位、區(qū)域或節(jié)點、事故可能性等級、規(guī)避或者降低風險的建議措施等內(nèi)容。五、施工安全風險監(jiān)控管理（一）提高認識，明確職責，加強制度建設，構建長效機制，高度重視施工安全風險評估工作。1、完善安全生產(chǎn)各項管理制度，推廣和應用安全監(jiān)控機制，促進生產(chǎn)長治久安。2、定期召開安全例會，分析安全形勢，查找安全生產(chǎn)隱患，落實安全生產(chǎn)責任，堅持長抓不懈。1、有爆炸、易燃、易發(fā)生火災危險的場所；2、有觸電傷害危險的場所；3、有中毒和窒息危險的場所；4、有人員高空墜落危險的場所；5、有機具、物件掛、絞、碾、碰、擠、壓、切、撞、割刺危險的場所；6、有灼燙、透水、淹溺、坍塌等危險的場所；7、有落物、崩塊傷人危險的場所；8、粉塵超標和環(huán)境污染的場所；9、存在噪音、低溫、高溫、振動、輻射、生物毒性危害危險的場所；10、因雨、雪、風等自然因素和其他容易致人傷害、發(fā)生事故頻率較高可能導致事故發(fā)生的場所。（三）按下列標準劃分事故隱患和職業(yè)危害作業(yè)點監(jiān)控等級。1、A級（紅色監(jiān)控區(qū)域）：易發(fā)生群死群傷，造成重大財產(chǎn)損失，或可能發(fā)生重大職業(yè)危害事故，對單位造成重大影響。2、B級（橙色監(jiān)控區(qū)域）：易發(fā)生多人傷害，財產(chǎn)損失較大，或可能發(fā)生較大職業(yè)危害事故，對單位造成較大影響。3、C級（黃色監(jiān)控區(qū)域）：發(fā)生事故的概率較小，傷害程度較輕，財產(chǎn)損失較小，或可能發(fā)生一般職業(yè)危害事故，對單位造成一般影響。（四）對事故隱患和職業(yè)危害作業(yè)點進行排查，風險評估，分級建檔監(jiān)控。1、做好宣傳發(fā)動工作，依靠職工群眾，組織人員，深入生產(chǎn)現(xiàn)場，分析排查。2、組織有分管領導、安全技術人員和職工參加的評估小組，對排查的問題進行評估，確認事故隱患和職業(yè)危害作業(yè)點，并根據(jù)上述監(jiān)控等級劃分依據(jù)，確認其監(jiān)控等級。任何級別的事故隱患和職業(yè)危害作業(yè)點均要先行采取措施進行整改。3、根據(jù)事故隱患和職業(yè)危害作業(yè)點監(jiān)控級別，分級登記建檔。對事故和職業(yè)危害危險源（點）實行縱向到底、橫向到邊的全節(jié)點、全過程、全方位的實時和動態(tài)監(jiān)控，不留死角和盲區(qū)。4、通過評估，列入事故隱患和職業(yè)危害作業(yè)點的監(jiān)控點統(tǒng)一設置分色標志牌，標明監(jiān)控點名稱、危險等級、易發(fā)生事故的種類、預防措施、控制要求、緊急處理預案、責任人、檢查周期等，組織職工群眾定期進行檢查。5、建立事故隱患和職業(yè)危害動態(tài)管理機制。重點是：①建立事故隱患和職業(yè)危害監(jiān)控點實時監(jiān)控制度。對已經(jīng)被監(jiān)控的事故隱患和職業(yè)危害監(jiān)控點按照要求進行監(jiān)控。因出現(xiàn)意外情況導致危險程度升高或通過采取技術、工藝等措施整改后，其危險性消除、降低，要及時進行風險評估，更新監(jiān)控內(nèi)容或進行動態(tài)清零。因單位擴大生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模新產(chǎn)生的事故隱患和職業(yè)危害，要進行排查風險評估，確認監(jiān)控等級。對生產(chǎn)作業(yè)過程中移動危險源點，要采取跟蹤監(jiān)控，使監(jiān)控點處于可控狀態(tài)。②建立事故預警制度。對可能發(fā)生的事故和職業(yè)危害，制定應急救援預案，組織職工現(xiàn)場演練，熟悉應急救援預案要求、內(nèi)容和方法。③建立職工教育更新制度。單位要對職工加強監(jiān)控點管理、日常安全教育和現(xiàn)場安全教育，并對錄用新人員，貫徹新法規(guī)，調(diào)換新工種，采用新技術、新工藝、新設備、新材料等情況，及時進行職工安全知識更新教育。④建立獎勵制度。對職工在監(jiān)控過程中及時采取有效措施，制止和避免事故發(fā)生的，給予一定獎勵。6、建立事故隱患和職業(yè)危害持續(xù)改進機制。重點是：①建立全員排查制度。定期或不定期組織發(fā)動職工對事故隱患和職業(yè)危害進行排查，凡是能整改的事故隱患和職業(yè)危害，及時進行整改。凡因工藝、技術等原因難以整改的，實行評估確認，分級分色預警控制，項目部明確專人每日對施工部位的安全生產(chǎn)進行巡查，做好記錄。機安科將安全監(jiān)控工作體系納入日常工作范圍，每日對施工部位的生產(chǎn)崗位進行巡查，做好記錄。②建立持續(xù)改進制度。對事故隱患和職業(yè)危害監(jiān)控點經(jīng)常檢查，形成排查、評估、確認、掛牌、檢查、整改、效果評價持續(xù)改進的螺旋式循環(huán)。③建立創(chuàng)新提升制度。積極吸收安全生產(chǎn)新理念、新規(guī)范、新的技術手段、新的管理方法，不斷豐富和完善監(jiān)控工作方法，提升監(jiān)控法的應用實效。7、建立事故隱患和職業(yè)危害系統(tǒng)評價機制。①職工評價。單位要組織職工對生產(chǎn)作業(yè)現(xiàn)場設備、環(huán)境、人的行為和現(xiàn)場管理進行評價。評價的方法主要采取“作業(yè)班組每日評價，生產(chǎn)隊每周評價，生產(chǎn)經(jīng)營部每月評價”，根據(jù)評價結果，對崗位監(jiān)控點控制情況進行評估。②技術評價。單位要組織本單位的技術人員對安全生產(chǎn)情況進行評價，或聘請中介機構、安全專家進行評價。③監(jiān)管評價。各行業(yè)部門對行管單位的安全生產(chǎn)的運行狀況、安全監(jiān)控工作體系開展情況、事故發(fā)生情況等進行評價。（五）所有施工場所要設置“三圖五卡”?！叭龍D”是安全監(jiān)控工作體系流程圖、事故隱患和職業(yè)危害監(jiān)控組織網(wǎng)絡圖、事故隱患和職業(yè)危害監(jiān)控示意圖，并公布在醒目處。“五卡”是事故隱患和職業(yè)危害監(jiān)控卡、事故隱患和職業(yè)危害評價卡、事故隱患和職業(yè)危害整改卡、事故隱患和職業(yè)危害應急救援處理卡、事故隱患和職業(yè)危害職工權利義務告知卡。并符合下列要求：1、重點監(jiān)控崗位有監(jiān)控牌（卡）；2、作業(yè)現(xiàn)場安全警示標志齊全醒目；3、職工勞動防護用品穿戴正確；4、各種設備設施的安全防護裝置和消防、職業(yè)衛(wèi)生防護設施的配置齊全完好；5、崗位操作規(guī)程和有關制度齊全；6、崗位安全臺帳記錄完整。（六）職工權利和義務1、職工擁有下列安全生產(chǎn)保障權利：①有權了解其作業(yè)場所和工作崗位存在的危險因素、防范措施及事故應急措施，并有權對本單位的安全生產(chǎn)工作提出建議。②有權獲得符合國家標準的勞動防護用品。③有對安全生產(chǎn)存在的問題提出批評、檢舉、控告的權利。④有拒絕違章指揮和強令冒險作業(yè)的權利。⑤有采取緊急避險措施的權利。⑥在發(fā)生安全事故后，有獲得及時搶救和醫(yī)療救治并獲得工傷保險賠付的權利等。⑦有獲得安全生產(chǎn)教育和技能培訓的權利。2、職工在安全生產(chǎn)方面應承擔下列義務：①在作業(yè)過程中必須遵守本單位的安全生產(chǎn)規(guī)章制度和操作規(guī)程，服從管理。②接受安全生產(chǎn)教育和培訓，掌握本職工作所需要的安全生產(chǎn)知識，熟知本崗位安全監(jiān)控要求。③必須對本崗位進行安全檢查評價，做好記錄，發(fā)現(xiàn)事故隱患和職業(yè)危害的，要及時消除，不能及時消除的要采取必要措施并向上級領導匯報，并做好記錄。④正確使用和佩戴勞動防護用品。3、根據(jù)實際需要配備必要的職業(yè)危害檢測設備，明確專人定期對存在噪音、有毒有害、粉塵超標和環(huán)境污染等場所進行檢測，檢測結果告知所在崗位職工。4、定期對職工進行職業(yè)健康體檢，并建立職工健康檔案。5、單位要按規(guī)定為職工發(fā)放勞動防護用品，并登記造冊。（七）工作獎懲項目部定期對各部門、各生產(chǎn)隊的工作落實情況進行檢查，將安全生產(chǎn)工作落到實處，建立目標考核制度與獎罰制度。對推行安全監(jiān)控工作體系成績突出的，在監(jiān)控過程中及時采取有效措施、制止和避免事故發(fā)生的給予獎勵；對推行不力導致發(fā)生安全生產(chǎn)事故的，予以經(jīng)濟嚴懲。六、風險事件的技術對策根據(jù)項目工程特點，本工程主要包含路基土方施工及橋梁結構施工。具有高度風險的工程項目有**橋的施工；具有一般風險事件的工程項目有路基土方施工、中小橋及結構物施工。針對不同的風險事件，結合現(xiàn)場的實際情況，采取技術對策減少或消除安全事故的發(fā)生。（一）、高空作業(yè)1、存在的危害因素及場所場所：小型結構施工、橋梁上部施工，攪拌機安裝與拆卸、箱梁預制、箱梁現(xiàn)澆、門式起重安裝與拆卸、橋式起重機拼裝與拆卸、設備檢修、箱梁架設、測量與檢驗等作業(yè)區(qū)域。危害因素：無專項施工方案，無證操作作業(yè)，違章操作，施工平臺架設不規(guī)范，腳手架、支撐不牢靠，無專業(yè)人員指揮，未設置臨邊安全防護設施，臨邊安全防護設施的設置不符合安全規(guī)范要求，施工人員未配備個人安全防護用品，施工人員配備個人安全防護用品不正確，未制定有效防范措施，落實安全防范措施不到位，未設置安全警示警告標識，施工材料或施工器具擺放不安全，惡劣的天氣狀況等。2、可能發(fā)生的事故可能發(fā)生高空墜落、物體打擊、機械傷害。3、控制措施：①編制專項安全施工方案，并按照規(guī)定程序經(jīng)相關人員和部門審核、審批后實施。②進行安全施工技術交底和危險源告知。③加強特殊崗位作業(yè)人員的安全教育和培訓。嚴禁無證上崗及無證操作作業(yè)。④制定各工種的安全操作規(guī)程，加強操作技能培訓和三級安全教育，加強檢查和監(jiān)督。⑤按照規(guī)范要求架設施工平臺、腳手架。注重支架材料的檢驗及基礎的處理和排水系統(tǒng)的完善。注重作業(yè)平臺墊板的鋪實、鋪滿，杜絕擺頭板出現(xiàn)。落實現(xiàn)場專業(yè)工程師進行檢查和巡查。在施工區(qū)域設置安全警示警告標識，豎置危險源告示牌和防范措施牌，公示相關責任人。⑥特殊、危險工序安排、落實專業(yè)人員統(tǒng)一指揮。⑦設置臨邊安全防護設施。臨邊安全防護設施的設置嚴格按照安全規(guī)范要求進行搭設，懸掛有效的防墜安全網(wǎng)。⑧為施工人員配備個人安全防護用品。使用前進行必要的安全性能檢查。教育施工人員正確配戴安全防護用品。制定有效防范措施，落實專人負責安全防范措施的實施。配備必要的安全防范設備和設施。⑨加強施工材料或施工器具的合理布置和擺放。特別要對易滑動、滾動的器具和物品加強管理，科學、合理堆放。同時，采取必要的防滑、防滾措施。⑩嚴禁在6級或6級以上大風天氣里施工作業(yè)。密切關注氣象預備，及時通報惡劣的氣候狀況，及時實施防范措施。（二）、現(xiàn)場臨時用電1、存在危害因素及場所施工現(xiàn)場：沒有漏電保護器，配電箱沒上鎖，無防雨措施，電纜線過水有接頭，電纜線老化開裂，電纜線接頭外露，電線亂拉、破壞、磨損，電工無證操作，未落實責任人等。配電柜：漏電保護器失靈，保護用空氣開關及熔件不配套、線路燒壞，保護接地不規(guī)范，絕緣防護用品老化，安放位置不當?shù)取Ｉ钣秒姡海ㄞk公、宿舍、食堂）沒有漏電保護器，配電箱沒上鎖，無防雨措施，未落實責任人等。發(fā)電機：人員操作不當，沒有可靠接地保護，無證操作，未按操作規(guī)程操作，排氣管靠近可燃物，配電盤儀表失靈，油料可燃物混放在發(fā)電機旁，無散熱裝置，無防雨設施等。照明用電：照明線路過載，電源線老化破皮，電源線短路等。高壓線路：機械高處接觸等。配電房：未配置絕緣墊、絕緣棒，未使用絕緣設備操作，未配備安全防護用品，電工違規(guī)操作，無證人員操作，配電房房門沒上鎖等。2、可能導致事故可能會導致以下事故的發(fā)生：電擊、火災、機械傷害。3、控制措施①完善臨時用電專項施工方案的編制、審核、審批手續(xù)。②嚴格按照批準后的用電方案進行配電、架設、施工，并進行安全技術交底。③按照設計要求，選擇、購買符合國家標準或行業(yè)規(guī)范的電器產(chǎn)品、電器開關。④現(xiàn)場專業(yè)電工要對電器產(chǎn)品、電器開關進行檢查、驗收。⑤制定電工安全操作規(guī)程，嚴格遵照安全操作規(guī)程進行接電接線、電路電器檢查及維修等作業(yè)。施工現(xiàn)場電源箱要設專人管理，電源箱內(nèi)回路、元器件要有明顯標志，對漏電保護器器、閘刀、熔絲等進行定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題要及時處理，嚴防觸電事故發(fā)生。⑥明確各段落或按施工區(qū)域落實責任人。定期檢查，電工要每天巡查并做好檢查、維修的記錄工作。⑦電工必須由安全監(jiān)管部門認可的機構進行安全技術培訓，經(jīng)考試合格持有效操作證，方準獨立操作。嚴禁無證操作。對各類施工機具進行定期檢查，并做好記錄，各類機具、工具在租賃時和使用前都必須進行全面的檢查、確認，不符合要求的嚴禁使用。⑧采取張貼宣傳圖冊、演練等形式宣傳觸電急救常識和電器滅火常識。完善應急預案，加強應急準備。⑨機械、設備、人員、物資、器具與外電線路必須滿足國家強制性要求的安全距離。達不到安全距離要求，必須采取防護措施，增設屏障、遮欄、圍欄或保護網(wǎng)，并懸掛醒目的警告標志牌。⑩電纜電線應采用埋地或架空鋪設，嚴禁沿地面明設，并應避免機械損傷和介質(zhì)腐蝕。所有開關箱門應配鎖，專人負責，開關箱應標明用途所控設備。配箱、開關箱每月檢查維修一次，必須由專業(yè)電工進行。電工必須按規(guī)定穿戴好防護用品和使用絕緣工具。（三）、支架、腳手架1、存在的危害因素及場所場所：橋梁下部、蓋梁、小型結構物、現(xiàn)澆箱梁等施工區(qū)域。危害因素：施工架設設計、驗算、方案不科學、不合理，基礎未按規(guī)范要求處理到位，未按設計方案及操作規(guī)程進行架設、拆除，支架、腳手架架設材料未經(jīng)過檢驗、驗收，各連接件緊固不牢靠，安全防護設施未設置或設置不規(guī)范，安全防護用品未配備或配備不正確，特種崗位作業(yè)人員無證上崗，施工器具、材料擺放不安全，吊裝設備和器具的故障、損壞等。2、可能發(fā)生的事故可能發(fā)生坍塌、墜落、物體打擊、起重傷害事故。3、控制措施：①對支架、腳手架的架設進行設計、驗算，并按規(guī)定要求經(jīng)相關部門及人員審核、審批。②對施工人員進行安全監(jiān)控。編制支架、腳手架安全操作規(guī)程，架設前對施工人員進行安全施工技術交底。③對支架、腳手架材料進場進行監(jiān)控。落實現(xiàn)場專業(yè)工程師對進場的架設用材料進行檢驗、驗收，合格后方可使用。④對支架、腳手架架設過程進行監(jiān)控。加強檢查力度，及時制止違規(guī)范操作，監(jiān)督檢查架設作業(yè)中各技術參數(shù)達到規(guī)范要求。⑤對施工用機械設備、器具、材料進行監(jiān)控。加強安全教育，加強檢查，及時維修。⑥合理有序地布置施工器具，穩(wěn)妥安全地擺放施工材料。⑦對防護設施的設置、維護進行監(jiān)控。加強臨邊防護、上下梯道跑板及防滑設施、安全網(wǎng)的設置、維護和檢查。⑧對起重設備的使用、保養(yǎng)、維修進行監(jiān)控。落實專人定期檢查起吊機械的安全裝置，及時維修，專人指揮起吊作業(yè)。（四）、起重吊裝1、存在的危害因素及場所場所：樁基施工下鋼筋籠，橋梁下部立柱立模、拆模施工，蓋梁施工，小型結構物施工，現(xiàn)澆箱梁預壓，預制梁場立模、拆模、起梁、運梁、架梁作業(yè)、攪拌站設備吊裝、拆卸作業(yè)，施工材料卸貨等區(qū)域。危害因素：未編制專項施工安全方案或未驗算、審核，未按施工方案進行作業(yè)施工，無證操作起重吊裝設備，違反起重操作規(guī)程操作起吊設備，吊裝現(xiàn)場無專人指揮，指揮失誤，起重吊裝設備故障，起重吊裝設備未安