2023華夏理財(cái)ESG報(bào)告

求 真 透 明 協(xié) 作 擔(dān) 當(dāng)◎華夏理財(cái)有限責(zé)任公司 編著華夏理財(cái)ESG報(bào)告HuaxiaWealth

ManagementESG

Report2023目錄CONTENTS董事長(zhǎng)致辭4關(guān)于華夏理財(cái)6附錄80附錄

1：報(bào)告說(shuō)明80附錄

2：報(bào)告內(nèi)容索引表81附錄

3：意見(jiàn)反饋表83社會(huì)篇：維護(hù)多方權(quán)益，構(gòu)建和諧社會(huì)12.1黨建引領(lǐng)方向422.2優(yōu)化公司治理44發(fā)展篇：服務(wù)華夏經(jīng)濟(jì)，共創(chuàng)卓越前景172.3強(qiáng)勁中臺(tái)體系461.1

打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”181.2

踐行

ESG

全面融合221.3

落實(shí)“五篇大文章”36治理篇：穩(wěn)固管理根基，推動(dòng)共贏(yíng)發(fā)展2414.1提升客戶(hù)服務(wù)684.2關(guān)懷員工成長(zhǎng)73環(huán)境篇：迎接氣候挑戰(zhàn)，共建生態(tài)未來(lái)574.3增進(jìn)社會(huì)貢獻(xiàn)783.1

應(yīng)對(duì)氣候變化583.2

生態(tài)友好運(yùn)營(yíng)643467董事長(zhǎng)致辭金秋送爽，丹桂溢香，華夏理財(cái)在這個(gè)美好時(shí)節(jié)向每一位尊敬的客戶(hù)呈上一份高質(zhì)量的綠色答卷——《華夏理財(cái)

2023

年度

ESG

報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“報(bào)告”），報(bào)告系統(tǒng)梳理了過(guò)去一年我們?cè)贓SG

領(lǐng)域的研究探索和實(shí)踐創(chuàng)新，用詳實(shí)的數(shù)據(jù)和生動(dòng)的案例丈量我們的

ESG

投資歷程。報(bào)告客觀(guān)展現(xiàn)了新的一年我們?cè)?/p>

ESG

投資領(lǐng)域的奮斗目標(biāo)和重大安排，用前瞻的視角和清晰的路線(xiàn)提升我們的

ESG

發(fā)展水平。2023

年是全面貫徹二十大精神的開(kāi)局之年，華夏理財(cái)堅(jiān)持“以人民為中心”的發(fā)展理念，大力推動(dòng)綠色發(fā)展，在ESG

投資領(lǐng)域取得了豐碩的成果。一年來(lái)，我們升級(jí)“理財(cái)工廠(chǎng)”運(yùn)作模式至

2.0階段，將“以人民為中心”的發(fā)展理念具化為“以客戶(hù)為中心”的行動(dòng)指南，為投資者創(chuàng)造收益超120

億元；一年來(lái)，我們率先開(kāi)展自身運(yùn)營(yíng)和投融資組合碳盤(pán)查，發(fā)布行業(yè)首份經(jīng)第三方權(quán)威機(jī)構(gòu)鑒證的年度

ESG

投資報(bào)告，打下

ESG

投資高質(zhì)量發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，并起到了良好的行業(yè)示范效應(yīng)；一年來(lái)，我們加快

ESG

研究成果向產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)化，將

ESG

投資策略成功運(yùn)用到權(quán)益指數(shù)產(chǎn)品、非標(biāo)債權(quán)產(chǎn)品、未上市公司股權(quán)產(chǎn)品等創(chuàng)新形態(tài)理財(cái)產(chǎn)品上，進(jìn)一步提升理財(cái)資金支持綠色發(fā)展能力和水平。聚沙成塔，微光成炬，華夏理財(cái)自身在

ESG

投資領(lǐng)域的努力實(shí)踐已然成勢(shì)，并正在推動(dòng)整個(gè)行業(yè)

ESG

投資蔚然成風(fēng)。2024

年是奮力完成十四五規(guī)劃的關(guān)鍵之年，華夏理財(cái)落實(shí)中央金融工作會(huì)議要求，錨定“金融強(qiáng)國(guó)”目標(biāo)，堅(jiān)定不移走好中國(guó)特色金融發(fā)展之路，扎實(shí)做好金融“五篇大文章”。這一年，我們將以明確

ESG

資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、清晰

ESG

產(chǎn)品命名規(guī)則為抓手，進(jìn)一步夯實(shí)

ESG

投資發(fā)展基礎(chǔ)；這一年，我們將以ESG

產(chǎn)品發(fā)行規(guī)劃為綱要，把ESG

策略運(yùn)用到產(chǎn)品全部譜系，打造“廣而全，穩(wěn)而優(yōu)”的全譜系

ESG

產(chǎn)品體系；這一年，我們?cè)谵D(zhuǎn)型金融領(lǐng)域重點(diǎn)發(fā)力，拓展

ESG

資產(chǎn)策略來(lái)源，同時(shí)，我們將

ESG

資產(chǎn)策略與科技創(chuàng)新、區(qū)域協(xié)同發(fā)展相融合，創(chuàng)新創(chuàng)設(shè)

ESG

股權(quán)投資產(chǎn)品。春耕不輟，秋必豐焉，華夏理財(cái)在

ESG

投資領(lǐng)域的持續(xù)拼搏和奮進(jìn)，必將結(jié)出累累碩果。舊歲已展千重錦，新年再進(jìn)百尺竿，華夏理財(cái)交出的這份綠色答卷，是豐收的喜悅，也是出發(fā)的號(hào)角，我們真摯地希望每年的這份約定，將我們的綠色幸福拴牢系緊，攜手闊步邁向美好明天。華夏理財(cái)黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)2024

年于北京

0405關(guān)于華夏理財(cái)股東介紹華夏銀行在改革開(kāi)放總設(shè)計(jì)師鄧小平的關(guān)心支持下，于

1992

年在北京成立，2003

年首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市交易（股票代碼：600015），成為全國(guó)第五家上市銀行。截至

2023

年末，華夏銀行在全國(guó)

120

個(gè)地級(jí)以上城市設(shè)立了

44

家一級(jí)分行、78

家二級(jí)分行，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)

982

家，員工

4.03

萬(wàn)人，形成了“立足經(jīng)濟(jì)中心城市，輻射全國(guó)”的機(jī)構(gòu)體系。公司簡(jiǎn)介華夏理財(cái)于

2020

年

9

月正式營(yíng)業(yè)，注冊(cè)資本人民幣

30

億元，由華夏銀行全資控股，是第一家注冊(cè)在北京的股份制銀行理財(cái)子公司。華夏理財(cái)?shù)脑O(shè)立是華夏銀行積極響應(yīng)北京市委市政府號(hào)召，支持北京城市副中心建設(shè)，助力首都打造國(guó)際一流金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)的重大戰(zhàn)略舉措。作為華夏銀行的重要子企業(yè)、資產(chǎn)配置的重要力量、收入利潤(rùn)的重要來(lái)源和市場(chǎng)化業(yè)務(wù)的重要尖兵，華夏理財(cái)秉承“求真、透明、協(xié)作、擔(dān)當(dāng)”的價(jià)值理念，致力于打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”，持續(xù)為客戶(hù)、員工、股東、社會(huì)創(chuàng)造長(zhǎng)效價(jià)值?！?/p>

第一家加入負(fù)責(zé)任投資原則（PRI）的銀行系資管機(jī)構(gòu)◎

第一家發(fā)行

ESG

理財(cái)產(chǎn)品的銀行理財(cái)子公司◎

第一家公開(kāi)發(fā)布

ESG

債券策略指數(shù)的銀行理財(cái)子公司◎

唯一一家設(shè)置有

ESG

專(zhuān)職事業(yè)部的理財(cái)子公司◎

第一家實(shí)現(xiàn)

ESG

全融合的銀行理財(cái)子公司發(fā)展方向特色化、數(shù)字化、輕型化專(zhuān)業(yè)化、綜合化、國(guó)際化分行數(shù)量一級(jí)分行

44

家、二級(jí)分行

78

家發(fā)展理念創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開(kāi)放、共享戰(zhàn)略導(dǎo)向存款立行、科技興行人才強(qiáng)行、風(fēng)控保行權(quán)威排名在

2023

年

7

月英國(guó)《銀行家》全球1000

家銀行排名中，按一級(jí)資本排名全球第

46

位營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

/

員工人數(shù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

982

家員工人數(shù)超

4

萬(wàn)人關(guān)于華夏理財(cái)06 070607關(guān)于華夏理財(cái)◎華夏理財(cái)正式開(kāi)業(yè)◎華夏理財(cái)成立后首發(fā)產(chǎn)品——“華夏理財(cái)固定收益增強(qiáng)型半年定開(kāi)理財(cái)產(chǎn)品1

號(hào)”◎發(fā)布國(guó)內(nèi)首只

ESG

債券指數(shù)和兩只ESG

股票指數(shù)◎發(fā)布國(guó)內(nèi)資管行業(yè)首份

ESG

投資發(fā)展研究報(bào)告◎完成自主

ESG

評(píng)價(jià)與數(shù)據(jù)體系搭建華夏銀行發(fā)行首只人民幣理財(cái)產(chǎn)品“穩(wěn)盈

1

號(hào)”華夏銀行資產(chǎn)管理部（華夏理財(cái)前身）成立◎加入負(fù)責(zé)任投資原則（PRI），成為該組織境內(nèi)首家商業(yè)銀行資管機(jī)構(gòu)成員◎發(fā)行國(guó)內(nèi)首只

ESG

理念理財(cái)產(chǎn)品——“龍盈固定收益類(lèi)

ESG理念理財(cái)產(chǎn)品

01

號(hào)”◎舉辦首屆“中國(guó)資管行業(yè)

ESG投資高峰論壇”◎發(fā)布《華夏理財(cái)

ESG

實(shí)踐之旅》，成為首家在

PRI

官網(wǎng)分享

ESG

實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的中國(guó)金融機(jī)構(gòu)◎

ESG

理念在公司業(yè)務(wù)層面實(shí)現(xiàn)全面融合◎在中關(guān)村國(guó)際技術(shù)交易大會(huì)開(kāi)幕式上正式發(fā)布“北京首發(fā)展華夏龍盈接力科技投資基金”◎發(fā)布行業(yè)首份經(jīng)第三方權(quán)威機(jī)構(gòu)鑒證的《華夏理財(cái)

2022

年度

ESG投資報(bào)告》◎召開(kāi)全體黨員大會(huì)選舉成立黨委、紀(jì)委◎率先行業(yè)發(fā)布

11

只天工指數(shù)類(lèi)產(chǎn)品◎率先成立“客戶(hù)體驗(yàn)部”，致力打造全生命周期、多場(chǎng)景、全覆蓋的客戶(hù)服務(wù)能力“龍盈理財(cái)”品牌正式發(fā)布華夏銀行對(duì)外發(fā)布設(shè)立理財(cái)子公司的公告◎華夏理財(cái)

APP

上線(xiàn)，開(kāi)啟直接服務(wù)客戶(hù)新時(shí)代◎參與制定三項(xiàng)

ESG

團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)：《企業(yè)

ESG

報(bào)告編制指南》《企業(yè)

ESG

披露指南》《企業(yè)

ESG

評(píng)價(jià)體系》◎完成

90%

以上持有資產(chǎn)的碳排放強(qiáng)度核算200420122015201820192020202120222023發(fā)展歷程0809關(guān)于華夏理財(cái)電力消耗

276,167kWh綜合能耗

34tce自身運(yùn)營(yíng)碳排放總量

157tCO2碳排放總量較

2022

年減少

3單位建筑面積碳排放量

23.49kgCO2/m2發(fā)展篇治理篇社會(huì)篇環(huán)境篇成立黨支部

8

個(gè)黨員占比

55關(guān)鍵績(jī)效2023

年2023

年2023

年理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量

439

只理財(cái)產(chǎn)品募集資金

12,346

億元2023

年末理財(cái)產(chǎn)品存量余額

5,919

億元ESG

主題理財(cái)產(chǎn)品存量余額

24

億元累計(jì)管理

ESG

主題產(chǎn)品近

300

億元累計(jì)為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)收益超過(guò)

500

億元組織召開(kāi)黨委會(huì)（含黨總支會(huì)）48

次完善公司內(nèi)部規(guī)章制度

97

項(xiàng)科技投入比率超

102023

年末2023

年1011客戶(hù)投訴

15

日辦結(jié)率

100員工參與培訓(xùn)

850

人次2023

年末中層及以上管理人員中女性員工占比

33女性員工占比

51員工碩士及以上學(xué)歷占比

88關(guān)于華夏理財(cái)華夏理財(cái)開(kāi)業(yè)以來(lái)，累計(jì)榮獲資產(chǎn)管理領(lǐng)域獎(jiǎng)項(xiàng)超

70

項(xiàng)2023

年，公司收獲

30

余項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng)年度榮譽(yù)華夏理財(cái)兩周年品牌宣傳片榮獲“金諾·中國(guó)金融品牌宣傳片典范”獎(jiǎng)主辦方：《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》2023

年度人民匠心品牌獎(jiǎng)主辦方：人民網(wǎng)2023

ESG

先鋒踐行者案例ESG

先鋒踐行者主辦方《證券日?qǐng)?bào)》2023

中國(guó)金融機(jī)構(gòu)金牌榜·金龍獎(jiǎng)年度最具創(chuàng)新力銀行理財(cái)公司主辦方：《金融時(shí)報(bào)》2023

金融界領(lǐng)航中國(guó)“金智獎(jiǎng)”年度評(píng)選——杰出銀行理財(cái)子公司獎(jiǎng)主辦方：金融界2023

中國(guó)企業(yè)

ESG“金責(zé)獎(jiǎng)”責(zé)任投資最佳資產(chǎn)管理公司機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)主辦方：新浪財(cái)經(jīng)第十四屆“金理財(cái)”年度評(píng)選“金理財(cái)”年度投資管理團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)“金理財(cái)”年度固收類(lèi)產(chǎn)品獎(jiǎng)主辦方：《上海證券報(bào)》“2023

年華夏理財(cái)整合矩陣品牌傳播創(chuàng)意案例”榮獲“年度人氣品牌案例獎(jiǎng)”“品牌傳播年度案例獎(jiǎng)·媒介創(chuàng)新方向”主辦方：中國(guó)金融出版社2023

財(cái)聯(lián)社卓越社會(huì)責(zé)任金榛子獎(jiǎng)主辦方：財(cái)聯(lián)社第四屆中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)金牛獎(jiǎng)銀行理財(cái)產(chǎn)品金牛獎(jiǎng)主辦方：《中國(guó)證券報(bào)》2023

投教宣傳年暨金融消費(fèi)者保護(hù)月優(yōu)秀項(xiàng)目·優(yōu)秀投教示范案例獎(jiǎng)主辦方：金融界2023

年度

ESG

最佳社會(huì)責(zé)任（S）實(shí)踐企業(yè)主辦方：中國(guó)網(wǎng)“2023

卓越品牌建設(shè)理財(cái)公司”金貝獎(jiǎng)主辦方：《21

世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》金譽(yù)獎(jiǎng)·年度社會(huì)責(zé)任理財(cái)公司優(yōu)秀創(chuàng)新銀行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)秀投資團(tuán)隊(duì)主辦方：普益標(biāo)準(zhǔn)“品牌向上”·華夏理財(cái)品牌整合營(yíng)銷(xiāo)傳播案例獲得第五屆中國(guó)金融年度品牌案例大賽“品牌傳播年度案例獎(jiǎng)（媒介創(chuàng)新方向）”“年度人氣品牌案例獎(jiǎng)”主辦方：中國(guó)金融出版社第十三屆“金貔貅獎(jiǎng)·年度金牌銀行資產(chǎn)管理杰出成就獎(jiǎng)”（華夏理財(cái)董事長(zhǎng)苑志宏）易趣財(cái)經(jīng)傳媒、《金融理財(cái)》雜志社第十三屆“金理財(cái)”年度評(píng)選年度投資管理團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)（固定收益投資部）“金理財(cái)”年度固收類(lèi)產(chǎn)品獎(jiǎng)（華夏理財(cái)固定收益增強(qiáng)周期

60

天理財(cái)產(chǎn)品

A

款）主辦方：《上海證券報(bào)》1213關(guān)于華夏理財(cái)重要性議題我們基于當(dāng)前環(huán)境分析、政策和標(biāo)準(zhǔn)分析、利益相關(guān)方參與等，確立對(duì)公司和利益相關(guān)方具有重要性的實(shí)質(zhì)性議題，并在報(bào)告中進(jìn)行重點(diǎn)披露和回應(yīng)。經(jīng)過(guò)上述系統(tǒng)性的重要性議題分析和評(píng)估，華夏理財(cái)識(shí)別并優(yōu)先考慮的

ESG

重要性議題如下。重要性議題評(píng)估綜合考慮當(dāng)前環(huán)境分析、政策和標(biāo)準(zhǔn)分析、利益相關(guān)方的意見(jiàn)反饋，采用多維度分析框架，對(duì)各項(xiàng)議題的重要性進(jìn)行分析和排序。當(dāng)前環(huán)境分析通過(guò)對(duì)公司內(nèi)部及外部環(huán)境的全面分析，識(shí)別公司在環(huán)境、社會(huì)和治理方面所面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。利益相關(guān)方參與針對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者和內(nèi)外部專(zhuān)家等多方利益相關(guān)方，通過(guò)訪(fǎng)談、研討和咨詢(xún)等多種方式，全面收集其對(duì)于公司

ESG

表現(xiàn)的期望和關(guān)注點(diǎn)。政策和標(biāo)準(zhǔn)分析通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外

ESG

披露政策和標(biāo)準(zhǔn)的研究，確保本公司在重要性議題識(shí)別過(guò)程中緊跟全球和國(guó)內(nèi)的最佳實(shí)踐。重要性議題分析方法

1234華夏理財(cái)重要性議題治理11 商業(yè)行為 2.3

強(qiáng)勁中臺(tái)體系1415社會(huì)13 社會(huì)貢獻(xiàn) 4.3

增進(jìn)社會(huì)貢獻(xiàn)議題類(lèi)別 范疇 編號(hào) 重要性議題 對(duì)應(yīng)章節(jié)高重要性議題發(fā)展1服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”踐行

ESG

全面融合落實(shí)“五篇大文章”2 ESG

投資 1.2

踐行

ESG

全面融合治理3 黨建引領(lǐng) 2.1

黨建引領(lǐng)方向合規(guī)經(jīng)營(yíng) 2.3

強(qiáng)勁中臺(tái)體系風(fēng)險(xiǎn)管理 2.3

強(qiáng)勁中臺(tái)體系6利益相關(guān)方溝通2.2

優(yōu)化公司治理4.1

提升客戶(hù)服務(wù)環(huán)境7應(yīng)對(duì)氣候變化3.1

應(yīng)對(duì)氣候變化社會(huì)8數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)4.1

提升客戶(hù)服務(wù)9客戶(hù)服務(wù)1.1

打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”4.1

提升客戶(hù)服務(wù)10員工權(quán)益4.2

關(guān)懷員工成長(zhǎng)中重要性議題環(huán)境12綠色運(yùn)營(yíng)應(yīng)對(duì)氣候變化生態(tài)友好運(yùn)營(yíng)服務(wù)華夏經(jīng)濟(jì)，共創(chuàng)卓越前景1發(fā)展篇服務(wù)華夏經(jīng)濟(jì)，共創(chuàng)卓越前景2023

年1617理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量

439

只理財(cái)產(chǎn)品募集資金

12,346

億元2023

年末理財(cái)產(chǎn)品存量余額

5,919

億元ESG

主題理財(cái)產(chǎn)品存量余額

24

億元累計(jì)管理

ESG

主題產(chǎn)品近

300

億元累計(jì)為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)收益超過(guò)

500

億元1.1

打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”1.1 打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”華夏理財(cái)突出“北京的理財(cái)子公司”屬性，全力服務(wù)北京國(guó)際科創(chuàng)中心建設(shè)和北京城市副中心發(fā)展，堅(jiān)持“絕對(duì)收益”目標(biāo)，致力于打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”。1.1.1 “理財(cái)工廠(chǎng)”運(yùn)作管理華夏理財(cái)“理財(cái)工廠(chǎng)”運(yùn)作模式以穩(wěn)定的理財(cái)服務(wù)輸出、順暢的內(nèi)部運(yùn)行和高效的創(chuàng)新能力為關(guān)鍵目標(biāo)?！袄碡?cái)工廠(chǎng)”七大特征為有效應(yīng)對(duì)內(nèi)外部環(huán)境的變化和挑戰(zhàn)、提升理財(cái)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展水平，基于“理財(cái)工廠(chǎng)”運(yùn)作模式

1.0

階段的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，華夏理財(cái)升級(jí)為“理財(cái)工廠(chǎng)”運(yùn)作模式

2.0，以取得更優(yōu)運(yùn)行質(zhì)效。“理財(cái)工廠(chǎng)”運(yùn)作模式

2.0

重點(diǎn)突出定制化生產(chǎn)、體系化運(yùn)作、標(biāo)準(zhǔn)化流程、集中化管控、ESG

融合、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品與服務(wù)并重七大特征。定制化生產(chǎn)根據(jù)客戶(hù)和渠道的需求變化，提供更具針對(duì)性和適應(yīng)性的產(chǎn)品和服務(wù)，從“以我為中心”“以產(chǎn)品為中心”的供給驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙钥蛻?hù)為中心”“以渠道為中心”的需求拉動(dòng)，與之相配套建立投銷(xiāo)一體化的生產(chǎn)組織模式。體系化運(yùn)作明確理財(cái)業(yè)務(wù)模塊職責(zé)，增強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)模塊之間交互、協(xié)作和組合能力，提升標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品輸出能力。堅(jiān)持自上而下統(tǒng)一決策，保持方向一致和步調(diào)一致，確保整體戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)策略、具體執(zhí)行的“三位一體”。標(biāo)準(zhǔn)化流程將理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作全流程按照工序環(huán)節(jié)拆解為不同的業(yè)務(wù)模塊，不同業(yè)務(wù)模塊之間職責(zé)清晰、分工明確，并按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)行交互、協(xié)作和組合，最終形成標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品輸出。集中化管控重點(diǎn)打造產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中臺(tái)、投資配置中臺(tái)、風(fēng)控合規(guī)中臺(tái)、運(yùn)營(yíng)中臺(tái)和數(shù)據(jù)中臺(tái)

5

大專(zhuān)業(yè)中臺(tái)，一方面為業(yè)務(wù)前臺(tái)提供強(qiáng)有力的專(zhuān)業(yè)支撐，形成推動(dòng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力；另一方面對(duì)業(yè)務(wù)前臺(tái)進(jìn)行有效的約束制衡，形成保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行、可持續(xù)發(fā)展的制動(dòng)力。ESG

融合優(yōu)化完善

ESG

制度體系和業(yè)務(wù)流程，發(fā)揮好

ESG

投資理念在風(fēng)險(xiǎn)控制和策略賦能的積極作用，細(xì)化、量化ESG

指標(biāo)，持續(xù)積累

ESG

數(shù)據(jù)，升級(jí)豐富

ESG

策略模型，將

ESG

理念嵌入理財(cái)業(yè)務(wù)全流程。數(shù)字化轉(zhuǎn)型激活數(shù)據(jù)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)支撐作用，整合、分析、挖掘業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在快速響應(yīng)客戶(hù)需求中的價(jià)值，通過(guò)數(shù)字化技術(shù)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)不斷適應(yīng)外部環(huán)境變化，加快復(fù)制推廣與聯(lián)東集團(tuán)的生態(tài)獲客模式，實(shí)現(xiàn)商業(yè)模式的創(chuàng)新和運(yùn)營(yíng)模式的重塑。產(chǎn)品與服務(wù)并重從客戶(hù)全旅程、產(chǎn)品全周期角度，全面提升對(duì)代銷(xiāo)渠道的支持賦能和對(duì)終端客戶(hù)的陪伴服務(wù)，塑造華夏理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)雙品牌。運(yùn)作機(jī)制“理財(cái)工廠(chǎng)”從客戶(hù)需求和資本市場(chǎng)出發(fā)，擁有“投研引領(lǐng)、信評(píng)保障、策略生產(chǎn)、資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)、產(chǎn)品組裝、統(tǒng)一質(zhì)控”六大核心工序?！?/p>

投研引領(lǐng)投研引領(lǐng)是“理財(cái)工廠(chǎng)”運(yùn)作的指揮調(diào)度工序。投研部門(mén)構(gòu)建宏觀(guān)、政策、策略、行業(yè)和資產(chǎn)配置“五位一體”的投研體系，并通過(guò)定期召開(kāi)投資策略會(huì)，建立起自上而下的投資決策和資產(chǎn)配置體系，通過(guò)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)企業(yè)的深度研究，指引投資部門(mén)進(jìn)行價(jià)值挖掘?！?/p>

信評(píng)保障信評(píng)保障是“理財(cái)工廠(chǎng)”的物料質(zhì)控工序。信評(píng)部門(mén)按照債券、股票、基金等大類(lèi)資產(chǎn)構(gòu)建并動(dòng)態(tài)維護(hù)投資備選庫(kù)，所有投資標(biāo)的均納入“白名單”管理?！?/p>

策略生產(chǎn)策略生產(chǎn)是“理財(cái)工廠(chǎng)”的工藝設(shè)計(jì)工序。策略生產(chǎn)由投資部門(mén)牽頭、投研部門(mén)參與，通過(guò)構(gòu)建并動(dòng)態(tài)維護(hù)“理財(cái)工廠(chǎng)”投資策略庫(kù)，不斷拓展投資邊界，豐富投資策略?！?/p>

資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)是“理財(cái)工廠(chǎng)”的物料抓選工序。負(fù)責(zé)資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)的投資部門(mén)根據(jù)特定市場(chǎng)時(shí)機(jī)中占優(yōu)的投資策略，從“白名單”中抓選物料，構(gòu)建債券、股票、基金、非標(biāo)等資產(chǎn)組合，并力爭(zhēng)組合最終業(yè)績(jī)表現(xiàn)能夠達(dá)到市場(chǎng)同類(lèi)策略前1/3

分位。◎

產(chǎn)品組裝產(chǎn)品組裝是“理財(cái)工廠(chǎng)”的成品工序。負(fù)責(zé)產(chǎn)品管理的投資部門(mén)根據(jù)每只理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售對(duì)象、期限、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)、“理財(cái)工廠(chǎng)”七大特征18191.1

打造“優(yōu)質(zhì)理財(cái)工廠(chǎng)”風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等核心要素，將不同策略、不同資產(chǎn)組合作為零部件進(jìn)行組裝，并要求盡可能增加每只產(chǎn)品所投策略和資產(chǎn)的豐富度，降低集中度風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

統(tǒng)一質(zhì)控統(tǒng)一質(zhì)控是“理財(cái)工廠(chǎng)”的產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督工序?！袄碡?cái)工廠(chǎng)”必須構(gòu)建統(tǒng)一的、覆蓋全部產(chǎn)品的質(zhì)控體系，由投研部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)跟蹤、監(jiān)測(cè)、預(yù)警每種投資策略、每類(lèi)資產(chǎn)組合和每只理財(cái)產(chǎn)品的收益、波動(dòng)、回撤等關(guān)鍵指標(biāo)，并定期開(kāi)展業(yè)績(jī)歸因，協(xié)助投資部門(mén)持續(xù)提升產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)。投銷(xiāo)一體化2024

年，華夏理財(cái)深化渠道經(jīng)營(yíng)和客戶(hù)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化“投銷(xiāo)一體化”作戰(zhàn)能力，通過(guò)

3

大投銷(xiāo)一體化獨(dú)立作戰(zhàn)單元、3

大特定資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)單元，5

大中臺(tái)強(qiáng)力支撐，實(shí)現(xiàn)投資銷(xiāo)售的高度協(xié)同、客戶(hù)需求的快速響應(yīng)、市場(chǎng)機(jī)會(huì)的敏捷捕捉。1.1.2 經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵績(jī)效自“理財(cái)工廠(chǎng)”推行以來(lái)，華夏理財(cái)立足于城市副中心建設(shè)“全球財(cái)富管理中心”和“全球綠色金融和可持續(xù)金融中心”重要力量的發(fā)展定位，鍛造出了頗具特色的首都金融名片。2023

年經(jīng)營(yíng)績(jī)效情況總資產(chǎn)（億元）營(yíng)業(yè)收入（億元）凈利潤(rùn)（億元）49.159.415.052023

年理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行及兌付情況發(fā)行數(shù)量（只）募集資金（億元）為投資者實(shí)現(xiàn)收益（億元）43912,345.93122.062023

年末存量理財(cái)產(chǎn)品管理情況產(chǎn)品類(lèi)型存續(xù)余額（億元）占比（%）按客戶(hù)類(lèi)型劃分個(gè)人理財(cái)5,057.6085.44%企業(yè)理財(cái)586.019.90%同業(yè)理財(cái)275.874.66%按募集方式劃分公募理財(cái)產(chǎn)品5,821.0698.34%私募理財(cái)產(chǎn)品98.421.66%按產(chǎn)品期限劃分封閉式產(chǎn)品1,637.4827.66%開(kāi)放式產(chǎn)品4,28272.34%按投資性質(zhì)劃分固定收益類(lèi)5,882.6299.38%權(quán)益類(lèi)5.150.09%混合類(lèi)31.710.53%“理財(cái)工廠(chǎng)”六大核心工序普益標(biāo)準(zhǔn)·普益寰宇研究院以

2023

年度為觀(guān)察期，對(duì)觀(guān)察期內(nèi)共

281

家銀行理財(cái)機(jī)構(gòu)（包括理財(cái)公司）的理財(cái)能力進(jìn)行了考察與分析，并發(fā)布《銀行理財(cái)能力排名報(bào)告（2023

年度）》。在

23

家全國(guó)性理財(cái)機(jī)構(gòu)中，2023

年度華夏理財(cái)?shù)氖找婺芰Ρ憩F(xiàn)穩(wěn)居同業(yè)前三水平。2023

年末，累計(jì)為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)收益超過(guò)

500

億元20211.2踐行

ESG

全面融合1.2

踐行

ESG

全面融合1.2.1 ESG

管理體系ESG

治理架構(gòu)華夏理財(cái)順應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，不斷打磨

ESG

治理架構(gòu)。2023

年，公司構(gòu)建了“治理層-

高級(jí)管理層-

執(zhí)行層”的工作機(jī)制，將

ESG

績(jī)效納入各層級(jí)考核中，推動(dòng)

ESG

業(yè)務(wù)獲得專(zhuān)業(yè)發(fā)展。ESG

治理架構(gòu)角色組織架構(gòu)職能治理層董事會(huì)評(píng)估和審議公司

ESG

績(jī)效、ESG

年度報(bào)告。戰(zhàn)略與提名薪酬委員會(huì)對(duì)華夏理財(cái)

ESG

戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃、ESG

相關(guān)重大事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督審議。高級(jí)管理層投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)審議公司

ESG

投資業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)。產(chǎn)品創(chuàng)新委員會(huì)負(fù)責(zé)建立

ESG

理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行體系。執(zhí)行層ESG

事業(yè)部公司

ESG

業(yè)務(wù)主管部門(mén)，負(fù)責(zé)構(gòu)建

ESG

數(shù)據(jù)及評(píng)價(jià)體系、開(kāi)展

ESG

策略研究、參與

ESG

盡責(zé)管理等。各職能部門(mén)將ESG

工作納入其工作范圍，形成由ESG

事業(yè)部統(tǒng)籌、各部門(mén)參與的ESG

融合體系。ESG

制度體系為積極貫徹落實(shí)

ESG

戰(zhàn)略，華夏理財(cái)持續(xù)制定并更新

ESG

業(yè)務(wù)相關(guān)的管理政策和辦法，推動(dòng)

ESG

業(yè)務(wù)順利開(kāi)展及高效推進(jìn)。1.2.2 ESG

業(yè)務(wù)體系ESG

業(yè)務(wù)戰(zhàn)略華夏理財(cái)遵循負(fù)責(zé)任投資原則（PRI），致力于在投資決策中全面整合

ESG

因素，統(tǒng)籌平衡盈利責(zé)任與社會(huì)責(zé)任，助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，華夏理財(cái)從聚焦

ESG

風(fēng)險(xiǎn)管理到強(qiáng)化

ESG

在投資管理和監(jiān)控中的作用，逐步推進(jìn)到將

ESG

策略與價(jià)值創(chuàng)造緊密結(jié)合，不斷提升自身在

ESG

投資領(lǐng)域的表現(xiàn)。ESG

投資策略華夏理財(cái)在投資組合構(gòu)建和管理過(guò)程中積極融入

ESG

因素，對(duì)現(xiàn)有投資實(shí)踐中的

ESG

因素進(jìn)行評(píng)估、審查和考慮，ESG

投資策略包含整合法、篩選法、主題法和盡責(zé)管理。22231.2踐行

ESG

全面融合ESG

流程管理華夏理財(cái)明確將對(duì)

ESG

因素的考慮全面納入到投前、投中和投后全流程，推動(dòng)投資管理水平提升，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。案例華夏理財(cái)支持“上市公司如何提升

ESG

評(píng)級(jí)”活動(dòng)順利舉辦盡責(zé)管理是華夏理財(cái)始終堅(jiān)持的重要戰(zhàn)略。2022

年，考慮到我國(guó)

ESG

評(píng)價(jià)體系起步較晚，企業(yè)的

ESG

信息披露尚不充分，ESG

評(píng)價(jià)體系的統(tǒng)一性和數(shù)據(jù)源都面臨挑戰(zhàn)，華夏理財(cái)積極參與了中國(guó)企業(yè)改革與發(fā)展研究會(huì)啟動(dòng)的《企業(yè)ESG

報(bào)告編制指南》《企業(yè)ESG

披露指南》和《企業(yè)

ESG

評(píng)價(jià)體系》三個(gè)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)文件的起草工作。2023

年，華夏理財(cái)在前序工作的基礎(chǔ)上，繼續(xù)深化盡責(zé)管理實(shí)踐，通過(guò)實(shí)際行動(dòng)和多方合作發(fā)揮積極作用，提升上市公司的

ESG

信息披露水平和評(píng)級(jí)結(jié)果。2023

年

7

月，中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)

ESG

專(zhuān)業(yè)委員會(huì)舉辦第二期

ESG

主題沙龍，主題為“上市公司如何提升

ESG

評(píng)級(jí)”。本次沙龍由中國(guó)移動(dòng)有限公司作為承辦單位，華夏理財(cái)作為支持單位，以線(xiàn)上線(xiàn)下相結(jié)合方式舉辦，其中，線(xiàn)上直播平臺(tái)向協(xié)會(huì)會(huì)員單位、委員會(huì)委員開(kāi)放，在線(xiàn)觀(guān)看數(shù)量達(dá)

13.77

萬(wàn)人次。華夏理財(cái)?shù)膮?huì)代表與各位嘉賓分別從研究機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)的角度出發(fā)，對(duì)上市公司完善

ESG

信息披露、改善

ESG

評(píng)級(jí)等方面提出建議。與會(huì)嘉賓表示

ESG

評(píng)級(jí)主題沙龍具有重要意義，有助于上市公司了解不同的評(píng)級(jí)方法和體系，更有針對(duì)性地開(kāi)展工作；同時(shí)也能夠幫助境內(nèi)外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)更深入了解中國(guó)上市公司，為雙方對(duì)話(huà)交流、增進(jìn)了解提供重要平臺(tái)和渠道。ESG

產(chǎn)品管理2024

年，華夏理財(cái)參考國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先實(shí)踐，制定并印發(fā)《華夏理財(cái)有限責(zé)任公司

ESG

主題理財(cái)產(chǎn)品投資實(shí)施細(xì)則(

試行

)》，規(guī)范

ESG

產(chǎn)品與

ESG

資產(chǎn)運(yùn)作規(guī)則，推動(dòng)

ESG

投資的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化發(fā)展。ESG

產(chǎn)品管理ESG

產(chǎn)品定義指投資全流程中系統(tǒng)地將

ESG

因素納入投資決策和管理中的理財(cái)產(chǎn)品，或在投資全流程中運(yùn)用ESG

投資策略的理財(cái)產(chǎn)品。ESG

產(chǎn)品分類(lèi)完整的

ESG

主題：產(chǎn)品主題涵蓋完整的環(huán)境、社會(huì)和治理理念。ESG

單一維度主題：產(chǎn)品主題屬于綠色、低碳轉(zhuǎn)型、區(qū)域貢獻(xiàn)或公司治理等單一維度主題。“ESG”命名產(chǎn)品要求使用“ESG”相關(guān)詞語(yǔ)命名理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)符合但不限于以下要求：運(yùn)用

ESG

策略的占比不低于特定比例；明確

ESG

策略的運(yùn)用方式、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等?！吧鲜泄救绾翁嵘?/p>

ESG

評(píng)級(jí)”活動(dòng)華夏理財(cái)

ESG

主題理財(cái)產(chǎn)品管理情況ESG

主題理財(cái)產(chǎn)品2023

年末累計(jì)管理

ESG

主題理財(cái)規(guī)模295.04

億元2023

年末管理

ESG

主題理財(cái)產(chǎn)品存量余額23.56

億元案例華夏理財(cái)創(chuàng)設(shè)首只

ESG

理念私募理財(cái)產(chǎn)品2024

年

2

月，華夏理財(cái)創(chuàng)新成立本機(jī)構(gòu)首只

100%

投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的

ESG

理念私募理財(cái)產(chǎn)品。該產(chǎn)品采用

ESG

主題投資策略，研判確定融資主體業(yè)務(wù)符合公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、人力資源服務(wù)、環(huán)保建材銷(xiāo)售、垃圾回收、光伏發(fā)電等可持續(xù)相關(guān)活動(dòng)，并將基于該主體的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)融資認(rèn)定為

ESG

資產(chǎn)，創(chuàng)設(shè)

ESG

理財(cái)產(chǎn)品，力求在為投資者提供投資回報(bào)的同時(shí)，充分踐行

ESG

可持續(xù)發(fā)展理念，助力社會(huì)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。24251.2踐行

ESG

全面融合華夏理財(cái)?shù)膮^(qū)域

ESG

評(píng)價(jià)作為重要的

ESG

整合工具，于

2022

年

11

月被中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)納入《綠色金融創(chuàng)新案例研究》成果報(bào)告，供更多行業(yè)參與者借鑒。ESG

系列指數(shù)隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的不斷開(kāi)放和全球?qū)沙掷m(xù)發(fā)展的日益關(guān)注，ESG

投資的市場(chǎng)熱度持續(xù)攀升。其中，ESG

指數(shù)投資以其成本低、流動(dòng)性佳和透明度高的優(yōu)勢(shì)，成為推動(dòng)責(zé)任投資的重要工具。為了滿(mǎn)足市場(chǎng)對(duì)ESG

投資工具的需求，華夏理財(cái)與中證指數(shù)有限公司和中債金融估值中心有限公司合作，開(kāi)發(fā)了兩個(gè)股票

ESG

指數(shù)和一個(gè)債券

ESG

指數(shù)，為投資者提供了優(yōu)質(zhì)的

ESG

投資選擇?！?/p>

ESG

股票指數(shù)中證華夏銀行

ESG

指數(shù)和中證

ESG120

策略指數(shù)于

2020

年

4

月發(fā)布，由華夏理財(cái)前身華夏銀行資產(chǎn)管理部參與指數(shù)的研究和發(fā)行。中證華夏銀行

ESG

指數(shù)和中證

ESG120

策略指數(shù)中證華夏銀行

ESG

指數(shù)中證

ESG120

策略指數(shù)篩選方法依據(jù)中證

ESG

評(píng)價(jià)的環(huán)境、社會(huì)和公司治理的分?jǐn)?shù)，按照各自權(quán)重計(jì)算樣本中證券的

ESG

分?jǐn)?shù)，并剔除得分最低的

20%

的證券。再根據(jù)樣本證券估值、股息、質(zhì)量與市場(chǎng)四個(gè)因子分?jǐn)?shù)，進(jìn)一步加權(quán)計(jì)算其綜合得分。調(diào)整頻率每半年調(diào)整一次。成分股特征成份股中龍頭股占比較高。區(qū)域

ESG

評(píng)價(jià)框架為構(gòu)建全面

ESG

評(píng)價(jià)體系，華夏理財(cái)基于“宏觀(guān)

-

中觀(guān)

-

微觀(guān)”全維度，構(gòu)建了能夠?qū)ν顿Y產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響的區(qū)域

ESG

評(píng)價(jià)工具，以識(shí)別有價(jià)值的投資信號(hào)。2022

年，華夏理財(cái)推出了首版區(qū)域

ESG

評(píng)價(jià)框架。經(jīng)過(guò)一年多的實(shí)踐，華夏理財(cái)進(jìn)一步更新

2023

年區(qū)域ESG

評(píng)價(jià)方法論，關(guān)注空氣污染、人口增長(zhǎng)下降等因素對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)和財(cái)政狀況的影響，更全面地觀(guān)測(cè)區(qū)域長(zhǎng)期發(fā)展基本面及健康程度。同時(shí)，華夏理財(cái)認(rèn)識(shí)到，區(qū)域是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的重要力量，對(duì)實(shí)現(xiàn)中國(guó)“雙碳”目標(biāo)、提升城鎮(zhèn)化發(fā)展水平、建立有效的醫(yī)療衛(wèi)生體系等社會(huì)議題起著至關(guān)重要的作用。現(xiàn)階段，華夏理財(cái)正在試驗(yàn)在相關(guān)債券的調(diào)研中溝通區(qū)域ESG

指標(biāo)表現(xiàn)，通過(guò)盡責(zé)管理的方式推動(dòng)區(qū)域環(huán)境、社會(huì)等指標(biāo)改善。2023

年末，ESG

評(píng)級(jí)體系覆蓋2,700

家固定收益發(fā)行人1.2.3 ESG

實(shí)踐工具華夏理財(cái)積極踐行

ESG

投資理念，運(yùn)用數(shù)據(jù)庫(kù)及評(píng)價(jià)等工具，推動(dòng)

ESG

策略生產(chǎn)與投資運(yùn)作，以改善投資結(jié)構(gòu)、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制并提升長(zhǎng)期收益，現(xiàn)已取得了一定的積極成效。ESG

評(píng)級(jí)體系華夏理財(cái)高度重視將

ESG

因素納入投資全流程，并致力于構(gòu)建具有本地市場(chǎng)特色的

ESG

指標(biāo)體系。固定收益是銀行理財(cái)資金配置的重要品種。為了助力債券投資獲得全面深入評(píng)估，華夏理財(cái)自主構(gòu)建了

ESG

債券評(píng)價(jià)模型。華夏理財(cái)最初的

ESG

債券評(píng)價(jià)方法論僅聚焦定量評(píng)價(jià)，為應(yīng)對(duì)定量評(píng)價(jià)面臨

ESG

數(shù)據(jù)質(zhì)量不一、ESG

對(duì)投資的實(shí)質(zhì)性影響尚在演變過(guò)程等諸多挑戰(zhàn)，2023

年創(chuàng)新引入了定量與定性評(píng)價(jià)相融合的

ESG

評(píng)價(jià)方法論。定量評(píng)價(jià)：華夏理財(cái)

ESG

債券定量評(píng)價(jià)體系包括

23

個(gè)

ESG

主題和數(shù)百個(gè)數(shù)據(jù)點(diǎn)。數(shù)據(jù)點(diǎn)涵蓋環(huán)境（如碳排放、資源使用）、社會(huì)（如員工權(quán)益、社區(qū)貢獻(xiàn)）和治理（如商業(yè)行為、透明度）等多個(gè)維度。經(jīng)對(duì)數(shù)據(jù)點(diǎn)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理及賦權(quán)后，每個(gè)債券發(fā)行主體獲得介于最佳（AA）和最差（DDD）之間的

ESG

評(píng)級(jí)。定性評(píng)價(jià)：華夏理財(cái)

ESG

債券評(píng)級(jí)的定性評(píng)價(jià)體系涵蓋環(huán)境、社會(huì)和治理三個(gè)維度下的

10

個(gè)主題。每個(gè)主題下設(shè)定性評(píng)價(jià)指標(biāo)，例如，環(huán)境維度包括環(huán)境處罰、環(huán)境達(dá)標(biāo)情況等；社會(huì)維度包括薪資違規(guī)事件、納稅規(guī)模等；治理維度包括公司戰(zhàn)略及高管層變動(dòng)情況，重大公司治理負(fù)面事件等。基于評(píng)價(jià)規(guī)則，定性評(píng)價(jià)將10

個(gè)主題的相關(guān)表現(xiàn)劃分為

1、2、3

檔，助力債券發(fā)行主體獲得更為簡(jiǎn)潔透明的

ESG

評(píng)價(jià)。案例某

TMT

行業(yè)股份有限公司的

ESG

定性評(píng)價(jià)2023

年，華夏理財(cái)使用

ESG

評(píng)價(jià)體系對(duì)某

TMT

行業(yè)股份有限公司在環(huán)境、社會(huì)和治理三個(gè)維度進(jìn)行了詳細(xì)評(píng)估。在環(huán)境維度，由于企業(yè)在環(huán)境合規(guī)、綠色融資方面表現(xiàn)優(yōu)異，被評(píng)為

1

檔；但由于其碳排放強(qiáng)度接近行業(yè)平均水平，需進(jìn)一步提高能效以避免潛在的成本上升風(fēng)險(xiǎn)，因此企業(yè)碳效率指標(biāo)被評(píng)為

2

檔。企業(yè)在社會(huì)維度方面的整體表現(xiàn)優(yōu)異，被評(píng)為

1

檔。在公司治理維度方面，由于企業(yè)發(fā)生了重大負(fù)面公司治理事件暴露出企業(yè)在治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制方面存在風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展構(gòu)成威脅，因此被評(píng)為

3

檔。最終，華夏理財(cái)將環(huán)境、社會(huì)和治理三個(gè)維度共

10

個(gè)主題指標(biāo)進(jìn)行列示評(píng)價(jià)。26271.2踐行

ESG

全面融合中證華夏銀行

ESG

指數(shù)中證

ESG120

策略指數(shù)選股數(shù)量確定方式對(duì)各中證二級(jí)行業(yè)內(nèi)證券按照綜合得分由高到低排名，依次納入樣本直到入選樣本對(duì)該行業(yè)市值覆蓋達(dá)到

50%。各中證二級(jí)行業(yè)內(nèi)證券按照綜合得分由高到低排名，依據(jù)已確定的各中證二級(jí)行業(yè)的樣本數(shù)量，選取行業(yè)內(nèi)綜合得分排名靠前的證券作為指數(shù)樣本，并進(jìn)一步調(diào)整以使樣本數(shù)量為

120

只。成分股數(shù)量依據(jù)行業(yè)市值覆蓋

50%

選取樣本，數(shù)量不定。固定為

120

只。截至

2024

年

6

月

30

日，中證華夏銀行

ESG

指數(shù)和中證

ESG120

策略指數(shù)近

3

月、近

6

月、近

1

年、近

2年的區(qū)間年化收益率均優(yōu)于基準(zhǔn)指數(shù)（滬深

300），展現(xiàn)了良好的收益能力和成長(zhǎng)空間。股票指數(shù)區(qū)間年化收益率指數(shù)代碼指數(shù)名稱(chēng)近3月

近6月

近1年

近2年

931477.CSI華夏銀行

ESG-6.87%3.80%-8.28%-8.74%931476.CSIESG120

策略-5.65%5.67%-7.33%-9.48%000300.SH滬深

300-8.77%1.91%-9.72%-11.85%區(qū)間年化回報(bào)明細(xì)◎

ESG

債券指數(shù)為了豐富債券投資領(lǐng)域的

ESG

投資工具，華夏理財(cái)前身華夏銀行資產(chǎn)管理部于

2020

年

9

月發(fā)布了中債

-

華夏理財(cái)

ESG

優(yōu)選債券策略指數(shù)。該指數(shù)作為中國(guó)債券市場(chǎng)

ESG

策略投資首個(gè)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和標(biāo)的指數(shù)，受到多家海外交易所及資管機(jī)構(gòu)的關(guān)注和認(rèn)可。2021

年

12

月，華夏理財(cái)委托券商資管成立集合資管計(jì)劃，推動(dòng)

ESG

債券指數(shù)投資落地。截至

2024

年

6

月

30

日，中債

-

華夏理財(cái)

ESG

優(yōu)選債券策略指數(shù)在不同時(shí)間段內(nèi)區(qū)間年化收益率表現(xiàn)如下。債券指數(shù)區(qū)間年化收益率指數(shù)代碼 指數(shù)名稱(chēng)近3月

近6月

近1年

近2年

CBC03001.CS 中債

-

華夏理財(cái)

ESG

優(yōu)選債券策略財(cái)富（總值）指數(shù)6.3%4.42%3.64%3.42%CBA01221.CS 中債金融債券總指數(shù)財(cái)富（1-3

年）指數(shù)4.14%4.14%3.35%3.17%CBA06121.CS 中債公司債總指數(shù)財(cái)富（1-3

年）指數(shù)5.91%5.54%4.53%3.79%區(qū)間年化回報(bào)明細(xì)可持續(xù)結(jié)果投資華夏理財(cái)積極對(duì)標(biāo)聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs）和其他全球性框架，優(yōu)先投資于符合可持續(xù)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)的資產(chǎn)，追蹤并評(píng)估投資帶來(lái)的積極環(huán)境和社會(huì)影響。2024

年，華夏理財(cái)成功推動(dòng)公司首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤非標(biāo)債權(quán)工具落地，為東部某地級(jí)市城投企業(yè)提供非標(biāo)項(xiàng)目融資支持。該筆非標(biāo)債權(quán)投資收益率與融資主體可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)掛鉤，若企業(yè)未在指定考核年度達(dá)到預(yù)設(shè)目標(biāo)，則貸款利率將在初始值基礎(chǔ)上有所上調(diào)。可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)（KPI）KPI業(yè)務(wù)板塊單位定義與計(jì)算綠色建筑累計(jì)竣工面積房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)萬(wàn)平方米（萬(wàn)

m2）公司合并口徑內(nèi)，用于出售和出租的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中取得綠色建筑星級(jí)認(rèn)證的累計(jì)竣工建筑面積之和。該筆非標(biāo)債權(quán)

KPI

的選擇屬于綠色建筑領(lǐng)域的行業(yè)技術(shù)指標(biāo)，可良好地衡量該城投企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展轉(zhuǎn)型的行動(dòng)，對(duì)該城投企業(yè)節(jié)能減排、降低碳排放強(qiáng)度、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展有較強(qiáng)的意義。同時(shí)，KPI

整體上與聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs）中的第

9

項(xiàng)，第

11

項(xiàng)和第

13

項(xiàng)等目標(biāo)保持一致，即通過(guò)增加綠色建筑面積的方式應(yīng)對(duì)氣候變化，并通過(guò)建筑升級(jí)等方式實(shí)現(xiàn)城市布局和城市功能的優(yōu)化和可持續(xù)發(fā)展等。中債

-

華夏理財(cái)

ESG

優(yōu)選債券策略指數(shù)續(xù)表KPI

與

SDGs

對(duì)應(yīng)關(guān)系建造可持續(xù)的，

有抵御災(zāi)害能力的建筑。2829建設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)抵御能力的基礎(chǔ)設(shè)施、促進(jìn)包容的可持續(xù)工業(yè)，并推動(dòng)創(chuàng)新。加強(qiáng)各國(guó)抵御和適應(yīng)氣候相關(guān)的災(zāi)害和自然災(zāi)害的能力。該被投企業(yè)委托外部第三方機(jī)構(gòu)測(cè)算可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)（SPT）相應(yīng)的環(huán)境效益情況。我們通過(guò)交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，在為企業(yè)提供資金支持的同時(shí)，鎖定可持續(xù)發(fā)展結(jié)果，推動(dòng)被投企業(yè)有計(jì)劃、有目標(biāo)地實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。1.2踐行

ESG

全面融合KPISPT環(huán)境效益預(yù)估情況節(jié)能量（噸標(biāo)準(zhǔn)煤）減排二氧化碳（噸）節(jié)水量（噸）400

萬(wàn)

m225,91068,40245,155綠色建筑累計(jì)竣工面積500

萬(wàn)

m232,38785,50356,443550

萬(wàn)

m235,62694,05362,0881.2.4 推動(dòng)責(zé)任投資ESG

投資高峰論壇2023

年

12

月

20

日，由華夏理財(cái)主辦，由北京市地方金融監(jiān)督管理局、北京市通州區(qū)人民政府提供指導(dǎo)，第五屆中國(guó)資管行業(yè)

ESG

投資高峰論壇暨華夏理財(cái)年度投資策略會(huì)在北京城市副中心成功舉辦。本次論壇以“綠意同源、和合共生”為主題，邀請(qǐng)了來(lái)自政府、監(jiān)管、行業(yè)與學(xué)術(shù)界的權(quán)威專(zhuān)家，就全球宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、國(guó)際可持續(xù)發(fā)展準(zhǔn)則、氣候變化與碳市場(chǎng)發(fā)展等多個(gè)話(huà)題進(jìn)行了深入探討。來(lái)自政府部門(mén)、國(guó)際機(jī)構(gòu)和學(xué)界的嘉賓，以及來(lái)自金融機(jī)構(gòu)和非銀機(jī)構(gòu)的行業(yè)代表出席并發(fā)表演講，200

余位嘉賓參與了本次論壇。作為第五屆中國(guó)資管行業(yè)

ESG

投資盛會(huì)，本次論壇受到社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。論壇全程在

10

余個(gè)權(quán)威平臺(tái)進(jìn)行直播，覆蓋專(zhuān)業(yè)財(cái)經(jīng)媒體、資訊門(mén)戶(hù)、財(cái)經(jīng)門(mén)戶(hù)、視頻門(mén)戶(hù)、短視頻平臺(tái)等；同時(shí)，論壇受到新華網(wǎng)、人民網(wǎng)、中國(guó)網(wǎng)、證券日?qǐng)?bào)、金融時(shí)報(bào)、21

世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、金融界等

10

家權(quán)威媒體的積極關(guān)注。ESG

投資研究報(bào)告華夏理財(cái)聯(lián)合香港中文大學(xué)（深圳）高等金融研究院編制的《中國(guó)資管行業(yè)

ESG

投資發(fā)展研究報(bào)告》是中國(guó)首個(gè)連續(xù)四年發(fā)布的針對(duì)資管行業(yè)

ESG

投資的研究報(bào)告。隨著逐年深化和擴(kuò)展，該系列研究報(bào)告已涵蓋

ESG

政策分析、數(shù)據(jù)研究、問(wèn)卷調(diào)研等多個(gè)方面，為資管行業(yè)ESG

發(fā)展提供了科學(xué)的決策依據(jù)和充足策略保障。其中，2023

年，參與報(bào)告問(wèn)卷調(diào)研和反饋的機(jī)構(gòu)已覆蓋超

80%的公募基金，為資管行業(yè)開(kāi)展

ESG

實(shí)踐提供有力指引和借鑒?！?/p>

研究報(bào)告參與機(jī)構(gòu)研究報(bào)告參與機(jī)構(gòu)角色機(jī)構(gòu)角色描述多家證券公司資產(chǎn)管理部

/

資管子公司各大銀行理財(cái)子公司各大保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司各大公募基金管理人各大私募基金管理人各類(lèi)境外機(jī)構(gòu)投資者提供該細(xì)分領(lǐng)域在

ESG

投資方面的實(shí)踐案例和發(fā)展情況，具體的策略和方法論等。參與調(diào)研和市場(chǎng)反饋的機(jī)構(gòu)第五屆中國(guó)資管行業(yè)

ESG

投資高峰論壇暨華夏理財(cái)年度投資策略會(huì)◎

歷屆

ESG

投資高峰論壇發(fā)展歷程中國(guó)資管行業(yè)

ESG

投資高峰論壇自

2019

年起已連續(xù)舉辦五屆，該論壇由華夏銀行、華夏理財(cái)主辦，攜手各界專(zhuān)家與相關(guān)機(jī)構(gòu)，持續(xù)為國(guó)內(nèi)資管行業(yè)

ESG

投資發(fā)展貢獻(xiàn)力量，助力可持續(xù)發(fā)展。30311.2踐行

ESG

全面融合◎

四年報(bào)告的發(fā)展歷程響應(yīng)外部倡議華夏理財(cái)積極參與各類(lèi)投資倡議和組織，與利益相關(guān)方攜手合作，齊心協(xié)力推動(dòng)負(fù)責(zé)任投資原則的實(shí)施。華夏理財(cái)參與的倡議

/

組織倡議

/

組織華夏理財(cái)?shù)慕巧A夏理財(cái)為負(fù)責(zé)任投資原則（PRI）的簽署方，是國(guó)內(nèi)第一家加入

PRI

的商業(yè)銀行資管機(jī)構(gòu)成員；2023

年，華夏理財(cái)參考

PRI

的披露要求，發(fā)布國(guó)內(nèi)資管行業(yè)首份經(jīng)第三方權(quán)威機(jī)構(gòu)鑒證的《華夏理財(cái)

2022

年度

ESG

投資報(bào)告》；2023

年，華夏理財(cái)向

PRI

遞交的年度報(bào)告中，在

ESG

投資的政策、治理、戰(zhàn)略、ESG

投資路徑等指標(biāo)的評(píng)價(jià)得分顯著優(yōu)于

PRI

統(tǒng)計(jì)的中位數(shù)水平。華夏理財(cái)為中國(guó)財(cái)富管理

50

人論壇理事單位；2024

年

3

月，華夏理財(cái)在中國(guó)財(cái)富管理

50

人論壇舉辦的“促進(jìn)綠色金融市場(chǎng)體系高質(zhì)量發(fā)展的路徑與對(duì)策”論壇上，以“銀行理財(cái)如何做好綠色金融大文章”進(jìn)行專(zhuān)題發(fā)言。華夏理財(cái)母行（華夏銀行）為氣候相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組（TCFD）支持機(jī)構(gòu)；本報(bào)告中，華夏理財(cái)首次參考《氣候相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組（TCFD）建議報(bào)告》的治理、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、指標(biāo)和目標(biāo)四個(gè)核心領(lǐng)域，進(jìn)行氣候信息披露。華夏理財(cái)為中國(guó)氣候聯(lián)合參與平臺(tái)（CCEI）的創(chuàng)始成員單位；2023

年，為推動(dòng)CCEI“支柱

1：支持并促進(jìn)被投企業(yè)制定和落實(shí)轉(zhuǎn)型方案”的工作，華夏理財(cái)加入兩個(gè)工作組，推動(dòng)兩家重點(diǎn)企業(yè)達(dá)成轉(zhuǎn)型目標(biāo)。32331.2踐行

ESG

全面融合案例華夏理財(cái)作為創(chuàng)始成員單位加入“中國(guó)氣候聯(lián)合參與平臺(tái)”為了充分釋放機(jī)構(gòu)投資者參與企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的潛力，中國(guó)責(zé)任投資論壇（China

SIF）與北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院聯(lián)合國(guó)內(nèi)外知名投資機(jī)構(gòu)于

2023

年

7

月共同發(fā)起“中國(guó)氣候聯(lián)合參與平臺(tái)”（CCEI），致力于打造一個(gè)由機(jī)構(gòu)投資者推動(dòng)、助力中國(guó)企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型的高質(zhì)量平臺(tái)。2023

年，華夏理財(cái)作為創(chuàng)始成員單位加入

CCEI

平臺(tái)，積極倡導(dǎo)機(jī)構(gòu)投資者踐行負(fù)責(zé)任投資理念、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型。在華夏理財(cái)與各成員單位的有力推動(dòng)下，平臺(tái)多次舉辦線(xiàn)下線(xiàn)上溝通對(duì)話(huà)及研究活動(dòng)，在可持續(xù)投資及氣候行動(dòng)領(lǐng)域產(chǎn)生了積極影響，推動(dòng)中國(guó)企業(yè)在綠色低碳轉(zhuǎn)型方面取得更大的進(jìn)展。截至

2024

年

6

月，已有近

30

家國(guó)內(nèi)外頂級(jí)頭部機(jī)構(gòu)投資者加入

CCEI

平臺(tái)，其所代表的資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)七十萬(wàn)億人民幣。同時(shí)，CCEI

平臺(tái)已得到了中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)、PRI、亞洲投資者氣候變化聯(lián)盟（AIGCC）、亞洲公司治理協(xié)會(huì)（ACGA）、國(guó)際可持續(xù)發(fā)展準(zhǔn)則理事會(huì)（ISSB）等機(jī)構(gòu)的官方支持。深化外部協(xié)作華夏理財(cái)深刻理解外部協(xié)作是進(jìn)一步擴(kuò)大

ESG

影響力，以及驅(qū)動(dòng)自身持續(xù)發(fā)展的重要引擎。2023

年，公司參與了眾多

ESG

投資相關(guān)的研討會(huì)、分享會(huì)。通過(guò)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)話(huà)，及時(shí)捕捉政策導(dǎo)向，完善自身發(fā)展定位和戰(zhàn)略規(guī)劃；通過(guò)與專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行專(zhuān)題研討，獲得前沿技術(shù)資訊，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力；通過(guò)與業(yè)內(nèi)同行溝通交流，進(jìn)行優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和資源共享，促進(jìn)行業(yè)理念提升。華夏理財(cái)參與的外部協(xié)作華夏理財(cái)董事長(zhǎng)苑志宏出席“2023

中關(guān)村論壇——雙碳戰(zhàn)略與綠色金融論壇”，并在“順應(yīng)綠色金融發(fā)展，把握碳市場(chǎng)投資機(jī)遇”環(huán)節(jié)發(fā)表題為《銀行理財(cái)

ESG

投資實(shí)踐歷程與未來(lái)展望》的主題發(fā)言?！?023

中關(guān)村論壇——雙碳戰(zhàn)略與綠色金融論壇”現(xiàn)場(chǎng)圖2023

年

5

月華夏理財(cái)受邀參加第

11

屆中國(guó)責(zé)任投資論壇（China

SIF）年會(huì)，圍繞固定收益的ESG

投資策略、債券市場(chǎng)

ESG

評(píng)級(jí)方法、中國(guó)債券發(fā)行人的評(píng)級(jí)狀況等問(wèn)題進(jìn)行討論分析。該年會(huì)由商道融綠主辦，聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織（UNEP

FI）、聯(lián)合國(guó)可持續(xù)證券交易所倡議組織（UN

SSE）聯(lián)合主辦。第

11

屆中國(guó)責(zé)任投資論壇（China

SIF）年會(huì)現(xiàn)場(chǎng)圖2023

年

11

月“2023

ESG

全球領(lǐng)導(dǎo)者大會(huì)”現(xiàn)場(chǎng)圖2023

年

9

月“2023ESG

全球領(lǐng)導(dǎo)者大會(huì)”在上海市黃浦區(qū)綠地外灘中心舉行，本屆大會(huì)以“可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、社會(huì)發(fā)展和環(huán)境保護(hù)”為主題，由新浪財(cái)經(jīng)、中信出版集團(tuán)主辦，上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)、上海市黃浦區(qū)人民政府特別支持。華夏理財(cái)董事長(zhǎng)苑志宏應(yīng)邀出席會(huì)議，并結(jié)合華夏理財(cái)ESG

投資業(yè)務(wù)發(fā)展特色，就銀行理財(cái)ESG

投資助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)行了主題演講。2023

年中國(guó)責(zé)任投資論壇夏季峰會(huì)現(xiàn)場(chǎng)圖34351.3

落實(shí)“五篇大文章”產(chǎn)品亮點(diǎn)指數(shù)矩陣??????????5.5??????Н??ˊ?????????????????????1000???????????????????????????кˊ??????????????????"*????????????????????????????????????????????30??????????ˊЯ??

????????

Л???????????ˊ???????????????????????Л?????ˊ?ˊЯ???????????????????????????????????????????????1.3 落實(shí)“五篇大文章”2023

年，中央金融工作會(huì)議提出要“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。“五篇大文章”聚焦科技、綠色、數(shù)字等先進(jìn)生產(chǎn)力發(fā)展前沿，著眼普惠、養(yǎng)老等重大社會(huì)關(guān)切焦點(diǎn)，是未來(lái)金融發(fā)展的重要方向，是生產(chǎn)關(guān)系主動(dòng)調(diào)整順應(yīng)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展需求的有力體現(xiàn)。華夏理財(cái)深入學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會(huì)議精神，多次組織召開(kāi)落實(shí)“五篇大文章”的專(zhuān)題會(huì)議，提出以“五篇大文章”為抓手，強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)，自上而下加速推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，形成可扎實(shí)推進(jìn)、見(jiàn)到實(shí)效的“五篇大文章”實(shí)施方案，為金融強(qiáng)國(guó)宏偉目標(biāo)貢獻(xiàn)華夏力量。1.3.1 天工系列指數(shù)2023

年

6

月，華夏理財(cái)發(fā)布首批

10

只天工系列指數(shù)產(chǎn)品，并于

12

月發(fā)布第

11

只。天工系列指數(shù)產(chǎn)品覆蓋科技金融、綠色金融和普惠金融等領(lǐng)域，致力于豐富客戶(hù)的配置選擇、持續(xù)提升客戶(hù)投資體驗(yàn)及拓寬客戶(hù)的收益來(lái)源。天工系列指數(shù)產(chǎn)品的推出，標(biāo)志著華夏理財(cái)在堅(jiān)持“絕對(duì)收益”目標(biāo)產(chǎn)品為主干的基礎(chǔ)上，對(duì)相對(duì)收益目標(biāo)產(chǎn)品進(jìn)行了有益探索和成功布局，是華夏理財(cái)進(jìn)一步豐富產(chǎn)品矩陣、提升客戶(hù)體驗(yàn)的關(guān)鍵步驟，是公司落實(shí)“五篇大文章”實(shí)施方案的重要舉措。天工系列指數(shù)產(chǎn)品發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)圖36371.3

落實(shí)“五篇大文章”接力基金總規(guī)模

2.58

億元，是全國(guó)首個(gè)理財(cái)資金專(zhuān)注支持科技創(chuàng)新的

S

基金，重點(diǎn)支持醫(yī)藥健康、新材料、新一代信息技術(shù)等符合北京定位及產(chǎn)業(yè)發(fā)展布局的高精尖領(lǐng)域。2023

年，接力基金支持優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目落地，與政府早期引導(dǎo)投資形成接力，助力科技成果落地轉(zhuǎn)化，扶持創(chuàng)新型中小企業(yè)登陸北京證券交易所等資本市場(chǎng)，展現(xiàn)了華夏理財(cái)引領(lǐng)銀行資金創(chuàng)新科創(chuàng)金融產(chǎn)品和服務(wù)體系的擔(dān)當(dāng)作為。1.3.3 主題投資華夏理財(cái)按照華夏銀行戰(zhàn)略規(guī)劃要求，聚焦“全力打造綠色金融新特色”戰(zhàn)略重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)清潔能源、節(jié)能改造、綠色生態(tài)等領(lǐng)域的金融支持，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)，積極踐行

ESG

投資理念。2023

年，華夏理財(cái)進(jìn)一步加強(qiáng)服務(wù)國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略、積極響應(yīng)母行的發(fā)展規(guī)劃，持續(xù)加大對(duì)綠色、社會(huì)、可持續(xù)發(fā)展掛鉤等特色主題債券的投資力度，逐步提高配置比例，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)投資結(jié)果。備注：根據(jù)

Wind

統(tǒng)計(jì)所得。Wind

綠色債券定義

-

綠色債券指募集資金專(zhuān)門(mén)用于支付符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色項(xiàng)目或綠色經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，依照法定程序發(fā)行并按約定還本付息的有價(jià)證券。Wind

社會(huì)債券定義

-

社會(huì)債券指募集資金投向能夠產(chǎn)生明確社會(huì)效益的項(xiàng)目的債券，包括幫助特定目標(biāo)人群，解決或減輕特定社會(huì)問(wèn)題等項(xiàng)目。Wind

可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券定義-

可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券，指將債券條款與發(fā)行人可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相掛鉤的債務(wù)融資工具?？沙掷m(xù)發(fā)展掛鉤債券募集資金通常不投向特定項(xiàng)目、資產(chǎn)或活動(dòng)，而是用于一般用途。所謂的可持續(xù)發(fā)展，是發(fā)行人對(duì)未來(lái)交付可持續(xù)發(fā)展成果作出的前瞻性承諾，通常用企業(yè)關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）來(lái)表示。在某些情況下，資本成本與這些

KPI

的達(dá)標(biāo)情況掛鉤。華夏理財(cái)認(rèn)識(shí)到，“五篇大文章”充分體現(xiàn)了金融工作的政治性、人民性、功能性，是銀行理財(cái)轉(zhuǎn)型發(fā)展的必由之路、本職工作，是新發(fā)展理念在金融領(lǐng)域的具體體現(xiàn)，也為金融更好地服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展指明了方向。展望未來(lái)，華夏理財(cái)將加強(qiáng)自上而下總體規(guī)劃，做好組織保障和機(jī)制保障，堅(jiān)持推進(jìn)“五篇大文章”實(shí)施方案在業(yè)務(wù)中落地，為助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展壯大做出華夏貢獻(xiàn)。ESG

融入華夏理財(cái)將

ESG

議題納入天工系列指數(shù)產(chǎn)品的投資分析和決策流程，深化細(xì)化綠色金融工作，與傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析框架形成有力補(bǔ)充，推動(dòng)構(gòu)建更為完整的企業(yè)評(píng)價(jià)體系。運(yùn)用

ESG

數(shù)據(jù)構(gòu)建評(píng)價(jià)體系過(guò)程中，華夏理財(cái)優(yōu)先使用客觀(guān)、定量、透明、并對(duì)被投資公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展有實(shí)質(zhì)性影響的

ESG

指標(biāo)，根據(jù)環(huán)境、社會(huì)、公司治理三個(gè)維度設(shè)置

3

個(gè)一級(jí)指標(biāo)和

11

個(gè)二級(jí)指標(biāo)。2023

年末，投資綠色債券的規(guī)模

26.68

億元投資社會(huì)債券的規(guī)模

18.52

億元投資可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券的規(guī)模

7.59

億元天工系列指數(shù)

ESG

指標(biāo)體系1.3.2 接力基金華夏理財(cái)堅(jiān)持拓展科技金融，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，大力支持北京國(guó)際科技創(chuàng)新中心、全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)標(biāo)桿城市建設(shè)和高精尖產(chǎn)業(yè)發(fā)展。北京首發(fā)展華夏龍盈接力科技投資基金（有限合伙）（簡(jiǎn)稱(chēng)“接力基金”）由北京首都科技發(fā)展集團(tuán)投資管理有限公司擔(dān)任管理人，華夏理財(cái)通過(guò)發(fā)行私募股權(quán)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品募集資金認(rèn)購(gòu)全部有限合伙人份額，吸引更多社會(huì)資本參與科創(chuàng)領(lǐng)域。北京首發(fā)展華夏龍盈接力科技投資基金發(fā)布現(xiàn)場(chǎng)圖3839穩(wěn)固管理根基，推動(dòng)共贏(yíng)發(fā)展穩(wěn)固管理根基，推動(dòng)共贏(yíng)發(fā)展2治理篇2023

年組織召開(kāi)黨委會(huì)（含黨總支會(huì)）48

次完善公司內(nèi)部規(guī)章制度

97

項(xiàng)科技投入比率超

102023

年末成立黨支部

8

個(gè)黨員占比

5540412.1

黨建引領(lǐng)方向2.1

黨建引領(lǐng)方向2.1.1 強(qiáng)化黨建引領(lǐng)華夏理財(cái)持續(xù)強(qiáng)化政治思想引領(lǐng)，聚焦主責(zé)主業(yè)，把方向、抓落實(shí)、強(qiáng)信心、拼發(fā)展，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程。2023

年，公司累計(jì)召開(kāi)黨委會(huì)（含黨總支會(huì)）48

次、議定事項(xiàng)

183

個(gè)，其中

70

項(xiàng)是對(duì)董事會(huì)、總裁辦公會(huì)審議事項(xiàng)進(jìn)行前置研究。公司壓實(shí)黨建責(zé)任，夯實(shí)全面從嚴(yán)治黨的組織基礎(chǔ)。設(shè)立黨辦和紀(jì)委辦專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步優(yōu)化黨支部設(shè)置，配齊配強(qiáng)支部委員會(huì)，持續(xù)加強(qiáng)基層黨組織規(guī)范化建設(shè)。中共華夏理財(cái)有限責(zé)任公司委員會(huì)組織架構(gòu)華夏理財(cái)設(shè)立團(tuán)支部，并于

2024

年

4

月召開(kāi)中國(guó)共產(chǎn)主義青年團(tuán)華夏理財(cái)有限責(zé)任公司團(tuán)員大會(huì)，號(hào)召青年員工旗幟鮮明講政治，在推動(dòng)公司高質(zhì)量發(fā)展的新征程中奮勇?tīng)?zhēng)先、建功立業(yè)。2023

年末，成立黨支部

8

個(gè)黨員

122

人黨員占比

55%中國(guó)共產(chǎn)黨華夏理財(cái)有限責(zé)任公司黨員大會(huì)4243“賡續(xù)紅色血脈，傳承奮斗精神”主題黨日活動(dòng)“傳承抗戰(zhàn)精神

筑牢理想信念?yuàn)^力推動(dòng)華夏理財(cái)高質(zhì)量發(fā)展”主題黨日活動(dòng)中國(guó)共產(chǎn)主義青年團(tuán)華夏理財(cái)有限責(zé)任公司團(tuán)員大會(huì)2.1.2 深化思想建設(shè)2023

年，華夏理財(cái)持續(xù)深化思想政治建設(shè)。深入推進(jìn)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想主題教育見(jiàn)行見(jiàn)效，積極開(kāi)展主題教育集中學(xué)習(xí)研討；堅(jiān)持“問(wèn)題導(dǎo)向”引領(lǐng)“調(diào)研方向”，通過(guò)課題調(diào)研筑牢理想信念根基。2.2

優(yōu)化公司治理2.1.3 注重黨業(yè)融合華夏理財(cái)探索形成了“黨建促業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)強(qiáng)黨建”的黨建特色，圍繞業(yè)務(wù)內(nèi)容組織黨建活動(dòng)，以黨建推動(dòng)公司業(yè)務(wù)水平的提升與進(jìn)步。2023

年，各黨支部主題黨日活動(dòng)與同業(yè)最優(yōu)實(shí)踐學(xué)習(xí)相結(jié)合，大力推進(jìn)業(yè)務(wù)強(qiáng)勁發(fā)展，黨建工作水平進(jìn)一步提升。黨業(yè)融合座談會(huì)??????????????????δ???????Т?????????????????????????????????????????????????????????????х????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????Н???????Н???????З??Н????Н?????ˊ?&4(???華夏理財(cái)組織架構(gòu)2.2

優(yōu)化公司治理2.2.1 組織架構(gòu)華夏理財(cái)致力于建立透明、負(fù)責(zé)任和高效的“董監(jiān)高”治理體系，不斷優(yōu)化內(nèi)部控制機(jī)制和管理流程，推動(dòng)公司穩(wěn)健發(fā)展，為投資者和社會(huì)創(chuàng)造長(zhǎng)效價(jià)值。2023

年，公司共召開(kāi)

11

次董事會(huì)、7

次監(jiān)事會(huì)、40

次總裁辦公會(huì)，審議公司財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)，有力地保障了法人治理的運(yùn)行機(jī)制和決策程序的有效性。其中，公司按要求啟動(dòng)規(guī)劃中期評(píng)估和重檢工作，完成《華夏理財(cái)

2021-2025

年發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行評(píng)估情況的報(bào)告》，強(qiáng)化戰(zhàn)略執(zhí)行和評(píng)價(jià)，推動(dòng)公司切實(shí)融入集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)。截至

2023

年末董事會(huì)由

4

名董事組成其中董事長(zhǎng)1

名監(jiān)事會(huì)由

3

名監(jiān)事組成其中監(jiān)事長(zhǎng)1

名董事3

名監(jiān)事2

名44452.3

強(qiáng)勁中臺(tái)體系2.2.2 強(qiáng)化信息披露華夏理財(cái)致力于為投資者和利益相關(guān)方提供準(zhǔn)確、透明的信息，以提升公司的透明度和公眾信任度。為增進(jìn)信息披露的及時(shí)性和全面性，華夏理財(cái)構(gòu)建了包括官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、微信小程序、熱線(xiàn)電話(huà)等渠道的全信息披露體系。在理財(cái)產(chǎn)品信息披露方面，華夏理財(cái)緊跟監(jiān)管規(guī)則，不斷提高信息披露質(zhì)量，保障投資者合法權(quán)益。一是制定信息披露管理辦法，全面規(guī)范信息披露工作，并根據(jù)最新監(jiān)管要求及時(shí)修訂，提升可持續(xù)信息披露水平。二是不斷完善工作機(jī)制，精簡(jiǎn)業(yè)務(wù)流程，提高產(chǎn)品信息披露的及時(shí)性；嚴(yán)格履行從報(bào)告編制至最終披露各環(huán)節(jié)的校驗(yàn)和復(fù)核程序，核驗(yàn)公司官網(wǎng)披露情況，確保披露內(nèi)容完整準(zhǔn)確。三是全力支持代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)信息披露工作，建立文件分發(fā)系統(tǒng)，將各類(lèi)信息披露公告及時(shí)發(fā)送代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，有效觸達(dá)理財(cái)產(chǎn)品投資者。強(qiáng)勁中臺(tái)體系全譜系產(chǎn)品產(chǎn)品體系華夏理財(cái)堅(jiān)持“需求導(dǎo)向、滿(mǎn)意第一”，創(chuàng)造“優(yōu)質(zhì)服務(wù)、卓越價(jià)值”，貫徹產(chǎn)品體系規(guī)劃理念“1357”，即：圍繞一個(gè)中心，提供三類(lèi)產(chǎn)品服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)五層投資需求，打造七大系列產(chǎn)品。產(chǎn)品標(biāo)簽2023

年，華夏理財(cái)率先在行業(yè)內(nèi)推行“標(biāo)簽化管理體系”，形成特色鮮明的投資作業(yè)模式。公司建立了“高波動(dòng)—中波動(dòng)—低波動(dòng)，長(zhǎng)期限—中期限—短期限”的九宮格產(chǎn)品序列，并細(xì)化明確了

21

類(lèi)產(chǎn)品標(biāo)簽，確保產(chǎn)品配方一致，滿(mǎn)足客戶(hù)預(yù)期。????

???????ю???????Χ?δ?????????Щ??????&4(????????????????????????????????&4(????????????????????????????????????2.3.2 風(fēng)控護(hù)航華夏理財(cái)將風(fēng)險(xiǎn)管理視為業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線(xiàn)，不斷踐行“全員、全面、全程”的風(fēng)險(xiǎn)管控理念，實(shí)施主動(dòng)、平衡和動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。公司以風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)為風(fēng)險(xiǎn)管理決策機(jī)構(gòu)，建立業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，明確各層級(jí)、各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，將風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿到業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)和崗位。46472.3

強(qiáng)勁中臺(tái)體系2023

年，公司進(jìn)一步健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善公司風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)并表管理要求，傳導(dǎo)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)偏好和政策，搭建和優(yōu)化各主要單一風(fēng)險(xiǎn)管理框架和流程，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、評(píng)估、報(bào)告等工作。ˊ???????????Я??????????????????Л???????????????????????????????Я?????????????????ˊ?????Н???????4849?????????????Л??????????????????????Л???????122((442023

年各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理情況主要風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)釋義風(fēng)險(xiǎn)管理情況信用風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行契約所約定的責(zé)任而引致經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。2023

年，公司制定年度投融資業(yè)務(wù)信用政策，強(qiáng)化信評(píng)保障支撐，持續(xù)將ESG

策略納入信用評(píng)價(jià)體系。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和市場(chǎng)變化靈活調(diào)整信用策略，嚴(yán)防重點(diǎn)區(qū)域、行業(yè)、品種風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)化信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理。持續(xù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，不定期進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)排查，做實(shí)投后管理。報(bào)告期內(nèi)，公司整體信用風(fēng)險(xiǎn)可控。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格等）的不利變動(dòng)而使業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。2023

年，公司堅(jiān)持“絕對(duì)收益”目標(biāo)，進(jìn)一步提升投研能力，加強(qiáng)宏觀(guān)研究和利率研究。搭建理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)簽和策略標(biāo)簽體系，加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作的標(biāo)準(zhǔn)化管理。加大對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)力度，優(yōu)化股票、債券、基金等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露資產(chǎn)的價(jià)格監(jiān)測(cè)指標(biāo)，加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的關(guān)注。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品無(wú)法通過(guò)變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于滿(mǎn)足該理財(cái)產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。2023

年，公司結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，針對(duì)性建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架和機(jī)制，聚焦提升客戶(hù)體驗(yàn)建設(shè)全方位客服體系，加強(qiáng)產(chǎn)品端和投資端流動(dòng)性精細(xì)化管理，豐富流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃，優(yōu)化壓力測(cè)試方法論和工作機(jī)制。報(bào)告期內(nèi)，公司理財(cái)產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。操作風(fēng)險(xiǎn)由內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)存在問(wèn)題以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。2023

年，公司持續(xù)強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)工具應(yīng)用，開(kāi)展內(nèi)控機(jī)制提升工作，優(yōu)化業(yè)務(wù)制度、操作流程、系統(tǒng)管控，強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程管理，保障公司依法經(jīng)營(yíng)，致力于提高操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供支持。報(bào)告期內(nèi)，公司操作風(fēng)險(xiǎn)整體可控，未發(fā)生訴訟案件損失及其他重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)由公司行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)公司形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害公司品牌價(jià)值，不利公司正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。2023

年，公司堅(jiān)持預(yù)防為主的管理理念，持續(xù)開(kāi)展

7*24

小時(shí)輿情監(jiān)測(cè)，開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)監(jiān)測(cè)，及時(shí)識(shí)別輿情風(fēng)險(xiǎn)。定期開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)于潛在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患開(kāi)展評(píng)估，針對(duì)重要事件做好應(yīng)急預(yù)案。強(qiáng)化品牌建設(shè)和宣傳，妥善處理客戶(hù)投訴。報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)因沒(méi)有遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范或自律準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。2023

年，公司全面落實(shí)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范、自律準(zhǔn)則，不斷健全合規(guī)管理機(jī)制，將合規(guī)管理貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)