2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（八）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（八）(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.()在基金的運(yùn)作中具有核心作用，主要負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記等。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人

B.基金發(fā)行人

C.基金管理人

√

D.基金份額持有人解析：基金管理人在基金的運(yùn)作中具有核心作用，主要負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售、注冊(cè)登記和基金資產(chǎn)的管理等職能。2.信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)()人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.50

√

B.70

C.90

D.100解析：信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。3.忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和()，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.團(tuán)結(jié)互助

B.廉潔自律

√

C.待人友善

D.和藹可親解析：忠誠(chéng)盡責(zé)的基金職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員在工作要做到忠誠(chéng)廉潔和勤勉盡責(zé)。其中，忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。4.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()人民幣。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.2億元

√解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于()人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2

√

B.3

C.5

D.7解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人。6.監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。7.下列關(guān)于基金年度報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括資產(chǎn)負(fù)債表及其附注

B.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注是對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不詳盡的內(nèi)容做進(jìn)一步的解釋說(shuō)明

C.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表為報(bào)告期末的資產(chǎn)負(fù)債表，當(dāng)年的利潤(rùn)表，當(dāng)年的所有者權(quán)益變動(dòng)表

√

D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注需要披露編制基金財(cái)務(wù)報(bào)表所采用的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)，會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說(shuō)明解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤(rùn)表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表。8.規(guī)范基金信息披露的作用有()。

I．防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失Ⅱ．保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益

Ⅲ．增加投資者的投資回報(bào)Ⅳ．有利于投資者的價(jià)值判斷

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：(1)有利于投資者的價(jià)值判斷。(2)有利于防止利益沖突與利益輸送。(3)有利于提高證券市場(chǎng)的效率。(4)能有效防止信息濫用。9.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.來(lái)源可靠的信息

B.非正常渠道的信息

√

C.重要的信息

D.非公開(kāi)的信息解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素通常包括：(1)來(lái)源可靠的信息；(2)重要的信息；(3)非公開(kāi)的信息。10.下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說(shuō)法中，正確的是()。

I．積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐Ⅱ．虛心向行業(yè)榜樣學(xué)習(xí)

Ⅲ．樹(shù)立正確的基金職業(yè)道德觀念Ⅳ．深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：題中選項(xiàng)說(shuō)法均正確。11.專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、()等方面享有特別保護(hù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.合規(guī)管理

C.期望收益

D.適當(dāng)性匹配

√解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。12.2017年4月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部發(fā)布了()，根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將FOF的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股票型FOF、債券型FOF、貨幣型FOF、混合型FOF以及其他類型FOF。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.《基金中基金(FOF)審核指引》

√

B.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)—基金中基金指引》

C.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D.《證券投資基金法》解析：2017年4月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部發(fā)布了《基金中基金(FOF)審核指引》，根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將FOF的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股票型FOF、債券型FOF、貨幣型FOF、混合型FOF以及其他類型FOF。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每()的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)用。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.周

B.月

C.季度

√

D.年解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)用。14.基金直銷和代銷的不同點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在基金產(chǎn)品方面

B.在風(fēng)險(xiǎn)控制方面

√

C.在客戶關(guān)系方面

D.在營(yíng)銷成本方面解析：基金直銷和代銷的不同點(diǎn)包括在基金產(chǎn)品方面、在銷售人員方面、在銷售網(wǎng)絡(luò)方面、在客戶關(guān)系方面和在營(yíng)銷成本方面。15.申請(qǐng)開(kāi)立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金資產(chǎn)委托管理制度

B.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

√

C.資金投資管理規(guī)定

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度解析：申請(qǐng)開(kāi)立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。2016年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。

2017年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2017年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0．3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2017年7月11日。2017年7月12日該基金份額凈值為1．523元。

假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。（分?jǐn)?shù)：3）16.2016年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的乙基金份額為()份。（分?jǐn)?shù)：1）

A.3000000．00

B.3030000．00

C.2970297．00

√

D.2947642．43解析：認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額十認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=3000000／(1+1％)=2970297．03(元)，認(rèn)購(gòu)份額：2970297．03／l≈2970297．00(份)。17.2017年，乙基金分紅時(shí)，投資者A可以分得的現(xiàn)金紅利為()元。（分?jǐn)?shù)：1）

A.88429．27

B.89108．91

√

C.90900．00

D.90000．00解析：分得的紅利=基金份額×每份基金發(fā)放紅利=2970297．03×(0．3／10)=89108．91(元)。18.2017年，乙基金的累計(jì)份額凈值為()元。（分?jǐn)?shù)：1）

A.1．00

B.1．523

C.1．823

D.1．553

√解析：基金累計(jì)份額凈值=基金份額凈值+基金累計(jì)份額分紅金額=1．523+0．3／10=1．553(元)。19.()是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

√

D.權(quán)益保護(hù)教育解析：資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。20.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將()用于基金贖回墊支。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.存款準(zhǔn)備金

B.超額準(zhǔn)備金

C.現(xiàn)金

D.客戶備付金

√解析：從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。21.根據(jù)2017年7月1日起施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者適當(dāng)性管理是指證券公司、期貨公司、基金公司等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在()時(shí)，必須根據(jù)投資者不同的財(cái)產(chǎn)收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求和產(chǎn)品或服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等情況提供相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開(kāi)展業(yè)務(wù)

√

B.進(jìn)行客戶信息收集

C.銷售基金產(chǎn)品

D.售后跟蹤評(píng)價(jià)解析：根據(jù)2017年7月1日起施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者適當(dāng)性管理是指證券公司、期貨公司、基金公司等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，必須根據(jù)投資者不同的財(cái)產(chǎn)收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求和產(chǎn)品或服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等情況提供相匹配的金融產(chǎn)品或服務(wù)。22.修改公司章程、批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改屬于()的職權(quán)范圍。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

√

C.監(jiān)事會(huì)

D.督察長(zhǎng)解析：股東會(huì)由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。一般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括：(1)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。(2)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事．批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)．酬事項(xiàng)。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。(4)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司；對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改。23.()的精髓在于金融機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.適度監(jiān)管原則

B.依法監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

√

D.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則解析：審慎監(jiān)管原則，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。24.按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有()。

I．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

Ⅲ．查閱公開(kāi)披露的基金信息資料

Ⅳ．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。25.下列關(guān)于基金管理公司的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的發(fā)生

B.需要監(jiān)督的崗位不能由一人獨(dú)自操作全程

C.基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)可以兼崗

√

D.調(diào)閱會(huì)計(jì)資料要履行公司審批流程解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。26.下列不屬于合規(guī)的獨(dú)立性的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.部門(mén)

B.機(jī)制

C.人員

√

D.問(wèn)責(zé)解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)。27.以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提議召開(kāi)董事會(huì)

√

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使職權(quán)內(nèi)容不含A項(xiàng)，而是提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)。28.下列不屬于基金的發(fā)售條件的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件。29.依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括()。

I．維護(hù)基金投資者的合法權(quán)益Ⅱ．維護(hù)協(xié)會(huì)會(huì)員的合法權(quán)益

Ⅲ．制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則Ⅳ．對(duì)會(huì)員的違法行為給予行政處罰

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：(1)教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求。(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。(6)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。(7)依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案。(8)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。30.()是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

√

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。31.系列基金的優(yōu)勢(shì)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.簡(jiǎn)化管理

B.降低成本

C.降低風(fēng)險(xiǎn)

√

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能解析：系列基金的優(yōu)勢(shì)有：簡(jiǎn)化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。32.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.7

√

D.10解析：對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。33.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)

B.公司員工應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍

√

C.應(yīng)建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D.重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效解析：授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：(1)股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。(2)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。(3)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式，換權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。(4)公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。34.下列屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.介紹基金產(chǎn)品

√

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息解析：基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。35.處于探索階段的中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展的特點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.探索性

B.自發(fā)性

C.開(kāi)放性

√

D.不規(guī)范性解析：我國(guó)在探索階段的基金發(fā)展的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。36.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)可以行使的職權(quán)包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

B.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)

√

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：(1)召集基金份額持有人大會(huì)；(2)提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人；(3)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)；(4)提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(5)基金合同約定的其他職權(quán)。C選項(xiàng)正確。37.某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1．5％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.150

B.147．78

√

C.140．55

D.145．78解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額／(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000／(1+1．5％)=9852．22元，申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額=10000－9852．22=147．78元。38.()主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

√

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)解析：道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。39.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說(shuō)法中，正確的是()。

I．內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性

Ⅱ．加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長(zhǎng)期投資理念

Ⅲ．為保護(hù)投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

Ⅳ．應(yīng)用專業(yè)人士準(zhǔn)確的推薦評(píng)價(jià)報(bào)告

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培本投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過(guò)大比例分紅等降低基金單位凈值來(lái)吸引基金投資人購(gòu)買(mǎi)基金的營(yíng)銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的暫停、打開(kāi)申購(gòu)等營(yíng)銷手段進(jìn)行笪傳。40.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。

I．基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅱ．基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

Ⅲ．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)Ⅳ．接受基金委托人委托的律師事務(wù)所

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。41.監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督

B.對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事提出罷免的建議

C.對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員提出罷免的建議

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度

√解析：根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第八條，證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事履行下列合規(guī)管理職責(zé)：(1)對(duì)董事、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督；(2)對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；(3)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。42.下列選項(xiàng)中，不屬于封閉式基金份額上市交易條件的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金合同期限為5年以上

B.基金合同期限為1年以上

√

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人解析：封閉式基金份額上市交易條件有：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；(2)基金合同期限為5年以上；(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；(4)基金份額持有人不少于1000人；(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。43.除()外，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回

B.證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.證券交易所、申購(gòu)和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)和贖回

D.投資者更換其他基金申請(qǐng)贖回原基金份額

√解析：出現(xiàn)以下情況，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)：(1)不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回；(2)證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；(3)證券交易所、申購(gòu)和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)和贖回；(4)法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。44.下列屬于貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)贖回原則的是()。

I．未知價(jià)原則Ⅱ．確定價(jià)原則

Ⅲ．份額申購(gòu)、份額贖回原則Ⅳ．金額申購(gòu)、份額贖回原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.I、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ解析：貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括：(1)確定價(jià)原則。(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。45.在基金銷售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

√

C.合法性

D.有效性解析：基金客戶服務(wù)的規(guī)范性要求：在基金銷售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。46.交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

√

B.基金經(jīng)理不得直接進(jìn)行交易，但可以直接向交易員下達(dá)投資指令

C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易

D.基金經(jīng)理可直接向交易員下達(dá)投資指令解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。47.基金份額持有人不可以作為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金的出資人

B.基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人

C.基金投資回報(bào)的受益人

D.基金投資的委托人

√解析：基金份額持有人即投資人，是基金的出資人，基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。48.合規(guī)管理部門(mén)制定的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.合規(guī)性測(cè)試

D.合規(guī)收益計(jì)算

√解析：合規(guī)管理部門(mén)制定的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試和合規(guī)培訓(xùn)與教育等。49.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)以防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益為目標(biāo)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人內(nèi)部控制體系應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

B.基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)包含外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有主觀性，可以通過(guò)內(nèi)部控制完全避免

√

D.基金管理人應(yīng)制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施解析：企業(yè)應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系，其中包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是指事件本身的不確定性，它具有客觀性。建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施。50.基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起()日內(nèi)，方可使用。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.7

C.10

√

D.15解析：基金宣傳推介材料自被報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日內(nèi)，方可使用。51.()是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)控機(jī)制

√

B.內(nèi)控制度

C.內(nèi)部章程

D.內(nèi)部規(guī)則解析：內(nèi)控機(jī)制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。52.()是招股說(shuō)明書(shū)中最重要的信息。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

C.基金運(yùn)作方式

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等

√解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等是招股說(shuō)明書(shū)中最重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。53.QDII對(duì)于臨時(shí)應(yīng)付贖回、交易清算臨時(shí)用途借入資金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.25％解析：QDII對(duì)于應(yīng)付贖回、交易清算臨時(shí)用途借入資金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10％。54.()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)章程

B.合規(guī)規(guī)范

C.合規(guī)規(guī)則

D.合規(guī)政策

√解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。55.下列不可以進(jìn)行上市交易的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票型分級(jí)基金的母基金份額

√

B.債券型分級(jí)基金的母基金份額

C.股票型分級(jí)基金的A類份額

D.債券型分級(jí)基金的B類份額解析：股票型分級(jí)基金的母基金份額和債券型分級(jí)基金的A類份額均不可上市交易。56.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.未履行報(bào)送手續(xù)

B.基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

C.未提供年度報(bào)告

√

D.基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的情形包括：(1)未履行報(bào)送手續(xù)；(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致；(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。57.關(guān)于投資者教育，下列描述正確的是()。

I．在制定投資者教育策略時(shí)，首先致力于普及投資專業(yè)技能

Ⅱ．投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)

Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制

Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育不是市場(chǎng)上的要求

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

√解析：目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。58.下列選項(xiàng)中，()不可視為私募基金的合格投資者。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金

B.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃

C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

D.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于500萬(wàn)元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人

√解析：下列投資者可視為私募基金的合格投資者：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。59.假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230．95，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966．45元。則折算比例為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1．06584385

B.1．07384395

√

C.1．05874285

D.1．06384395解析：ETF折算比例==(3127000230．95÷3013057000)÷(966．45÷1000)=1．07384395。60.下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則

B.T日買(mǎi)入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回

√

C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額解析：關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回，投資者T日賣(mài)出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。61.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式包括()。

I．當(dāng)面調(diào)查Ⅱ．信函調(diào)查

Ⅲ．網(wǎng)絡(luò)調(diào)查Ⅳ．對(duì)已有的客戶信息進(jìn)行分析

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。62.關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)

B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)

C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資

D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)

√解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人中報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。63.下列不屬于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.保障基金銷售人員的業(yè)務(wù)量

√

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括：實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理、促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)和確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。64.識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.拓展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域

√

B.為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試

C.識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立

D.識(shí)別客戶關(guān)系發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)解析：識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容包括：為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試；識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。65.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者()的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

√

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)解析：基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。66.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.提供各類投資機(jī)會(huì)

C.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

D.防范風(fēng)險(xiǎn)

√解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：(1)為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；(2)幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；(3)使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)；(4)對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。D項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。67.基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值()的股票明細(xì)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2％

√

B.3％

C.5％

D.10％解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)。68.基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，注意的事項(xiàng)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.有效識(shí)別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求

D.向投資者介紹基金銷售風(fēng)險(xiǎn)大小和收益范圍

√解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，需要注意的事項(xiàng)包括：(1)有效識(shí)別投資者身份；(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。69.投資者教育的內(nèi)容包含()，這幾方面相輔相成，缺一不可。

I．心理素質(zhì)教育Ⅱ．投資決策教育

Ⅲ．資產(chǎn)配置教育Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：(1)投資決策教育。(2)資產(chǎn)配置教育。(3)權(quán)益保護(hù)教育。三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。70.下列關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)可以賺取銷售傭金

B.代銷機(jī)構(gòu)可以通過(guò)自己的電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金

C.代銷機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議

√

D.代銷機(jī)構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。71.貨幣市場(chǎng)基金通常是指到期日()的短期金融工具。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不足1個(gè)月

B.超過(guò)3個(gè)月

C.不足6個(gè)月

D.不足1年

√解析：貨幣市場(chǎng)基金通常是指到期日不足1年的投資工具。72.公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，這說(shuō)明的是內(nèi)部控制制度的()原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

√

D.適時(shí)性解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，這說(shuō)明的是內(nèi)部控制制度的審慎性原則。73.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為()統(tǒng)一制作的材料。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理公司

√解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。74.()的基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，適合較為保守的投資者。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.收入型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.混合基金

√

D.貨幣市場(chǎng)基金解析：混合基金的基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金，它為投資者提供了一種不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，適合較為保守的投資者。75.合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于()元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2；5

B.5；5

√

C.5；2

D.10；10解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)，，申購(gòu)金額不得低于5元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金．B類份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5元。76.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)在四個(gè)方面加強(qiáng)，其不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制

B.建立健全可靠的基金銷售部門(mén)，提供收益

√

C.強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制

D.重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)在四個(gè)方面加強(qiáng)，包括：(1)建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制；(2)建立健全可靠的專業(yè)委員會(huì)、投資管理部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、市場(chǎng)營(yíng)銷部門(mén)、基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)、后臺(tái)支持部門(mén)等；(3)強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制；(4)重視程序監(jiān)督，注重“內(nèi)部人”監(jiān)督。77.投資者的投資決策受到包括個(gè)人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個(gè)人背景的是()。

I．投資知識(shí)Ⅱ．社會(huì)階層

Ⅲ．教育程度Ⅳ．職業(yè)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等．78.下列不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額平均凈值

√

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計(jì)凈值解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。79.我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.審批

B.發(fā)行

C.募集

√

D.糾正解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。80.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.20％解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。81.為保護(hù)基金投資人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

√

C.5

D.10解析：為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。82.反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施，包括()。

I．建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控系統(tǒng)

Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶

Ⅲ．制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程和規(guī)范

Ⅳ．監(jiān)控不公平對(duì)待不同投資者的行為

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。83.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種()指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

√

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。84.()享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

√

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)解析：證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。85.中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)對(duì)()進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金中介機(jī)構(gòu)

√解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。86.基金監(jiān)管的“三公”原則中，()更為重要，是依法監(jiān)管原則的具體化。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公平

B.公開(kāi)

C.公平

√

D.以都不是解析：作為基金監(jiān)管的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。87.基金管理公司()負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.董事會(huì)

√

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)解析：基金管理公司董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。88.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。()應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售渠道審慎調(diào)查

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果

√

C.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

D.基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)解析：對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。89.道德以價(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說(shuō)明的道德與法律()區(qū)別。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

√

D.調(diào)整手段解析：道德以價(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。這說(shuō)明的道德與法律調(diào)整范圍的區(qū)別。90.某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說(shuō)法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述

√

B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來(lái)進(jìn)行宣傳

C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)言的宣傳手段

D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。91.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)()個(gè)交易日。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.10

C.15

√

D.25解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查