2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（七）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（七）(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.貨幣市場工具的發(fā)行主體通常不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.政府

B.合伙企業(yè)

√

C.金融機(jī)構(gòu)

D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。2.()是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.債券型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

√

D.封閉式基金解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。3.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不應(yīng)采取的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.立即暫停贖回

√

B.部分延期贖回

C.接受全額贖回

D.連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。4.關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外

B.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣

C.自中國證監(jiān)會(huì)書面對基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效

√

D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上解析：中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。5.基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。

I．基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

Ⅱ．基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

Ⅲ．基金托管人對基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

Ⅳ．基金代理機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。6.投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)交易時(shí)間為證券交易所的開放時(shí)間的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.9：00—11：30

B.9：30—11：30

√

C.9：00—11：00

D.9：30—11：00解析：證券交易所的開放時(shí)間為9：30—11：30和13：00—15：00，除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購和贖回。7.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

C.從參與方來看，包括委托方和受托方

D.從收益特征來看，是有增值的特點(diǎn)

√解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。8.下列關(guān)于公募基金管理人高管的任職條件的說法中，正確的有()。

I．應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格

Ⅱ．不得在基金托管人處兼職

Ⅲ．應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)

Ⅳ．須具有3年以上基金投資從業(yè)經(jīng)歷

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。9.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專業(yè)性原則

√解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。10.分開募集是指基金以子份額的代碼進(jìn)行分開募集，通過比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。分開募集的分級(jí)基金通常為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票型分級(jí)基金

B.債券型分級(jí)基金

√

C.封閉式分級(jí)基金

D.開放式分級(jí)基金解析：分開募集的分級(jí)基金通常為債券型分級(jí)基金。11.下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在投資過程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送

√

B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問題

C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息

D.基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則；管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制。12.下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動(dòng)的是()。

I．獨(dú)立第三方銷售機(jī)構(gòu)員工Ⅱ．證券公司營業(yè)部員工

Ⅲ．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)員工Ⅳ．商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。13.下列關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任

√

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定予以備案

C.基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機(jī)構(gòu)。14.公開募集基金的基金管理人履行的職責(zé)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.辦理基金備案手續(xù)

B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

C.編制月度基金報(bào)告

√

D.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)編制中期和年度基金報(bào)告。15.下列關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

√

B.中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

C.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

D.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，A項(xiàng)正確，C項(xiàng)錯(cuò)誤；中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，B項(xiàng)錯(cuò)誤；基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，D項(xiàng)錯(cuò)誤。16.募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置()確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.線下特定對象

B.線下不定對象

C.線上不定對象

D.在線特定對象

√解析：募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。17.基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括()。

I．安全保護(hù)Ⅱ．身份驗(yàn)證

Ⅲ．故障恢復(fù)Ⅳ．訪問控制

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。18.基金管理人可以從()中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.開放式基金

√

B.封閉式基金

C.銷售價(jià)格

D.傭金解析：基金管理人可以從開放式基金中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。19.將基金分為基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金等類型，其屬于()的分類。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.行業(yè)股票基金

√

B.地域差別

C.投資對象

D.股票性質(zhì)解析：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，通常有基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金和科技股基金等。20.下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯(cuò)誤的是()。

I．公募基金可以向不特定投資者公開募集資金

Ⅱ．私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較高，方式較為靈活

Ⅲ．公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配等行業(yè)規(guī)范

Ⅳ．私募基金也可向不特定投資者公開募集資金

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

√解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。21.下列關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員資格管理的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)審核

√

B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報(bào)中國證監(jiān)會(huì)審核

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免

D.未經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長的任免解析：按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級(jí)管理人員的選任和改選，應(yīng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核?；鸸镜亩麻L、董事和基金經(jīng)理的任免．也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鸸芾砣说姆ǘù砣?、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行審核。22.普通開放式基金開放期每日凈值公告內(nèi)容包括基金()等信息。

I．資產(chǎn)總值Ⅱ．資產(chǎn)凈值

Ⅲ．份額凈值Ⅳ．份額累計(jì)凈值

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。23.基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售內(nèi)容的監(jiān)管

√

B.基金銷售適用性監(jiān)管

C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

D.對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管解析：基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容包括：(1)基金銷售適用性監(jiān)管；(2)對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；(3)對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。（分?jǐn)?shù)：3）24.該投資管理有限公司發(fā)行產(chǎn)品中的下列行為，符合規(guī)定的是()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.對于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時(shí)與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達(dá)到100萬元的起始認(rèn)購金額

D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認(rèn)購協(xié)議

√解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。25.該投資管理有限公司擬發(fā)行一只結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃，資產(chǎn)管理合同的如下約定符合規(guī)定的是()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級(jí)份額投資者需額外支付優(yōu)先級(jí)份額投資者兩個(gè)月的收益

B.優(yōu)先級(jí)份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付

C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級(jí)份額投資者收益

D.風(fēng)險(xiǎn)條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％

√解析：結(jié)構(gòu)化資管計(jì)劃的總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％，非結(jié)構(gòu)化集合資管計(jì)劃的總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過200％。26.下列關(guān)于該投資管理有限公司擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)的專戶產(chǎn)品的投資顧問的說法中，錯(cuò)誤的是()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄

B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員

C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額

D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議

√解析：投資顧問主要為管理公司提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)，輔助客戶做出投資決策。27.對在()個(gè)月內(nèi)連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。28.合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是()的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.人

√

B.物

C.時(shí)間

D.地點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。29.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+0，T+1

√

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。30.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.被基金業(yè)協(xié)會(huì)警告

√

B.被依法取消基金托管資格

C.被基金份額持有人大會(huì)解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)解析：基金托管人職責(zé)終止的情形包括：(1)被依法取消基金托管資格；(2)被基金份額持有人大會(huì)解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。31.狹義的監(jiān)管措施通常不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.市場準(zhǔn)入監(jiān)管

√

B.基金機(jī)構(gòu)的審核注冊

C.基金機(jī)構(gòu)的行為檢查

D.行政處置措施解析：狹義的監(jiān)管措施通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。32.()負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

√

C.投資決策委員會(huì)

D.運(yùn)營估值委員會(huì)解析：產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。33.基金銷售()是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.適用性

√

D.服務(wù)性解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。34.督察長向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或隱患

C.公司變更注冊資本時(shí)

√

D.督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形解析：督察長向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的情形包括：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為；(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或隱患；(3)督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形；(4)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。35.當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，這部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.10％

√

B.15％

C.20％

D.25％解析：當(dāng)代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集。36.證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，合規(guī)負(fù)責(zé)人包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和證券投資基金管理公司的()。合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)法律法規(guī)和準(zhǔn)則，誠實(shí)守信，熟悉證券、基金業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.CFO

B.CEO

C.董事長

D.督察長

√解析：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，合規(guī)負(fù)責(zé)人包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和證券投資基金管理公司的督察長。37.()是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為和過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

B.投資決策教育

√

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育解析：投資決策教育是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為和過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。38.下列不屬于董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估

B.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

C.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)

√

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及職能解析：C項(xiàng)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)屬于合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。39.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定，下列屬于重大變更事項(xiàng)的有()。

I．基金清盤

Ⅱ．基金合同重大修改

Ⅲ．基金托管人被基金份額持有人大會(huì)解任

Ⅳ．基金投資人變更比例超過2／3

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》規(guī)定，私募基金管理人發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：(1)私募基金管理人的名稱、高級(jí)管理人員發(fā)生變更。(2)私募基金管理人的控股股東、實(shí)際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人發(fā)生變更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高級(jí)管理人員存在重大違法違規(guī)行為。(5)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(6)可能損害投資者利益的其他重大事項(xiàng)。私募基金運(yùn)行期間，發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：(1)基金合同發(fā)生重大變化。(2)投資者數(shù)量超過法律法規(guī)規(guī)定。(3)基金發(fā)生清盤或清算。(4)私募基金管理人、基金托管人發(fā)生變更。(5)對基金持續(xù)運(yùn)行、投資者利益、資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的其他事件。40.對于在中國證監(jiān)會(huì)離職的工作人員，經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不可以立即擔(dān)任的職務(wù)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.督察長

B.合規(guī)總監(jiān)

C.CEO

√

D.首席風(fēng)險(xiǎn)官解析：對于在中國證監(jiān)會(huì)離職的工作人員，經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)和首席風(fēng)險(xiǎn)官等。41.下列不屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.境外服務(wù)機(jī)構(gòu)信息

√

B.境外投資顧問和境外托管人信息

C.投資交易信息

D.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息解析：基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求包括：境外投資顧問和境外托管人信息、投資交易信息和投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息等。42.下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對其投資能力的保證

√

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。43.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施()。

I．執(zhí)行基金管理人的指令Ⅱ．拒絕執(zhí)行基金管理人的指令

Ⅲ．立即通知基金管理人Ⅳ．及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。44.非公開募集基金實(shí)行登記制度，基金管理人向()登記即可。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金管理公司

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

√解析：非公開募集基金實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。45.某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.因A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃合并操作

B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立一個(gè)基金賬戶，但設(shè)立兩個(gè)不同的交易賬戶

C.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算

√

D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A、B資產(chǎn)管理計(jì)劃解析：公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。46.某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是()。

I．應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

Ⅱ．推介該基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)，可以按該基金業(yè)績比較基準(zhǔn)指數(shù)過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬

Ⅲ．可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)是對未來業(yè)績表現(xiàn)構(gòu)成強(qiáng)有力支持

Ⅳ．該基金的業(yè)績表現(xiàn)，是該基金管理人管理其他基金的業(yè)績保證

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ

√解析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。47.下列屬于研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管

D.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

√解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：(1)研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀；(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫；(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；(5)建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系。48.基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的方式不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)組織基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

√

B.基金銷售機(jī)構(gòu)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應(yīng)聘人員

C.基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理的績效評價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制

D.基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲情況進(jìn)行記錄解析：基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務(wù)資格是從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的條件。49.就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的()個(gè)月以后、()個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金持有人大會(huì)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2；3

B.2；6

C.3；4

D.3；6

√解析：參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。50.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.25

B.3

C.15

√

D.5解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。51.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說法，不正確的有()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票的收益小于基金

√

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券解析：通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險(xiǎn)、收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益，基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益大于債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益。52.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)()備案。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會(huì)

√

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理公司解析：公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。53.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，下列表述正確的是()。

I．場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式

Ⅱ．場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

Ⅲ．場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式

Ⅳ．場內(nèi)申購和贖回ETF的對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：申購和贖回的原則：(1)場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額中購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。(2)場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價(jià)和贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。場外申購和贖回ETF時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金。(3)申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。54.基金中基金是將一定基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金，其主要特點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)性相對較小

B.起購金額低

√

C.起購金額較高，開放期不同

D.基金收益率稍低解析：基金中基金的特點(diǎn)包括：(1)風(fēng)險(xiǎn)性相對較?。?2)基金收益率稍低；(3)起購金額較高，開放期不同；(4)手續(xù)費(fèi)方面存在雙重費(fèi)用，以基金為投資標(biāo)的。55.投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

√

B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

D.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄解析：A選項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)制度的內(nèi)容。56.基金托管人是由()擔(dān)任。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.商業(yè)銀行

√

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所解析：基金托管人是由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。57.證券交易所屬于基金的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.份額登記機(jī)構(gòu)

C.自律管理機(jī)構(gòu)

√

D.評價(jià)機(jī)構(gòu)解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。58.某投資人投資303萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購金額在募集期間產(chǎn)生的利息為300元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用和認(rèn)購份額分別為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.30300元；3000300份

B.29700元；3000000份

C.30300元；3000000份

D.30000元；3000300份

√解析：凈認(rèn)購金額=3030000／(1+1％)=3000000(元)，認(rèn)購費(fèi)用=3030000—3000000=30000(元)，認(rèn)購份額=(3000000+300)／1=3000300(份)。59.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是()。

I．制定基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ．宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范

Ⅲ．建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制Ⅳ．建立基金從業(yè)人員道德檔案

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。60.下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障中的匹配方法的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.當(dāng)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超過投資人風(fēng)險(xiǎn)能力的情況時(shí)，銷售人員應(yīng)提示投資人重新進(jìn)行測評

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金管理人和基金投資人偏好匹配的方法

C.匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系

√

D.在基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)當(dāng)人工完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配解析：匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系，同時(shí)在建立對應(yīng)關(guān)系的基礎(chǔ)上將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配。61.公開市場一級(jí)交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為()的對手方，與之進(jìn)行債券交易。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.財(cái)政部

B.中央結(jié)算公司

C.上海清算所

D.中國人民銀行

√解析：公開市場一級(jí)交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。62.內(nèi)部控制的基本要素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.遵守規(guī)章

√

D.信息溝通解析：內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。63.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.一次性

√

D.持續(xù)性解析：基金市場營銷特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。64.()不能形成二級(jí)市場價(jià)格。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票基金

B.封閉式基金

C.開放式基金

√

D.ETF解析：開放式基金不能形成二級(jí)市場價(jià)格。65.非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用()推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.傳單方式

B.電臺(tái)方式

C.公開方式

D.非公開方式

√解析：非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。66.()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.獨(dú)立性原則

√

B.專業(yè)性原則

C.審慎性原則

D.規(guī)范性原則解析：獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。67.投資者在申購或贖回ETF時(shí)，申購或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.0．01％

B.0．1％

C.0．5％

√

D.2％解析：投資者在申購或贖回ETF時(shí)，申購或贖回參與券商可按照0．5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。68.不同的社會(huì)條件有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。這體現(xiàn)了道德的()特征。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.約束性

B.差異性

√

C.繼承性

D.具體性解析：不同的社會(huì)條件有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的差異性。69.年度報(bào)告提供的是最近()個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：年度報(bào)告提供的是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。70.下列不屬于合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享

C.完善合規(guī)管理部門的規(guī)章制度

D.有效落實(shí)考核機(jī)制

√解析：合規(guī)文化的建設(shè)內(nèi)容包括：(1)基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；(2)加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；(3)完善合規(guī)管理部門的規(guī)章制度；(4)積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。71.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書

√

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

D.有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件。以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。72.基金銷售人員的禁止性情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

B.向他人提供公開信息

√

C.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

D.挪用投資者的交易資金或者基金份額解析：基金銷售人員的禁止性情形應(yīng)是違規(guī)向他人提供未公開信息。73.分級(jí)基金的特點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.一支基金，多類份額，多種投資工具

B.A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)分別運(yùn)作

√

C.基金份額可在交易所上市交易

D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性解析：B項(xiàng)應(yīng)改為A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作。除此之外，分級(jí)基金的特點(diǎn)還包括多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。74.下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊披露

B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示

C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為2個(gè)工作日)揭示

√

D.按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在管理人網(wǎng)站披露解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次ι交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示。75.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是()。

I．當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

Ⅱ．當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平原則保障雙方合法利益

Ⅲ．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

Ⅳ．考慮到效率問題，基金銷售基金應(yīng)當(dāng)在關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中考量基金銷售適用性

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ

√

B.I、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)投資人利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。(2)全面性原則?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(3)客觀性原則。(4)及時(shí)性原則。(5)有效性原則。(6)差異性原則。76.2017年，證監(jiān)會(huì)起草了《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險(xiǎn)策略基金”，其調(diào)整的原因不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保本基金可能使市場投資者形成產(chǎn)品絕對保本的“剛性兌付”預(yù)期，不利于行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展

B.國外均采用避險(xiǎn)策略基金的說法

√

C.存在將低等級(jí)信用債納入穩(wěn)健資產(chǎn)投資范圍、剩余期限錯(cuò)配、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)放大倍數(shù)過高等情況

D.隨著保本基金規(guī)模快速膨脹，潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失可能危及基金公司體系，最終損害持有人利益解析：20l7年1月24日，證監(jiān)會(huì)起草了《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》(中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告[2017]3號(hào))，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險(xiǎn)策略基金”。調(diào)整的原因主要有：(1)保本基金名稱雖在字面含義上一定程度闡述了此類產(chǎn)品的機(jī)理，但可能使市場投資者形成產(chǎn)品絕對保本的“剛性兌付”預(yù)期，不利于行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。極端情形下，保本基金的投資者仍有可能虧損本金。(2)存續(xù)保本基金均采用了連帶責(zé)任擔(dān)保機(jī)制，且多數(shù)規(guī)定了擔(dān)保方對基金管理人擁有無條件追索權(quán)條款。這樣的保障機(jī)制安排，將由基金管理人承擔(dān)最終的可能風(fēng)險(xiǎn)損失，與基金公司的資本金制度不相匹配。(3)部分保本基金為提高收益率，投資運(yùn)作不夠穩(wěn)健，存在將低等級(jí)信用債納入穩(wěn)健資產(chǎn)投資范圍、剩余期限錯(cuò)配、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)放大倍數(shù)過高等情況，使得基金凈值波動(dòng)加劇，潛在一定風(fēng)險(xiǎn)。(4)隨著保本基金規(guī)模快速膨脹，潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失可能危及基金公司體系，最終損害持有人利益。77.貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露()。

I．節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益

Ⅱ．節(jié)假日后首個(gè)開放日的7日年化收益率

Ⅲ．節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益

Ⅳ．節(jié)假日最后一日的7日年化收益率

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。78.下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有()。

I．投資者保護(hù)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作

Ⅱ．投資者保護(hù)是中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作

Ⅲ．投資者保護(hù)不等同于投資咨詢

Ⅳ．投資者保護(hù)工作的主要目的在于促進(jìn)基金銷售

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：投資者保護(hù)，是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。79.基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)

C.使擬從業(yè)者熟悉基金職業(yè)所包括范圍

√

D.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面的目標(biāo)：(1)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；(2)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)；(3)培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。80.對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20％以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值()以上的為大盤股。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.20％

B.30％

C.50％

√

D.80％解析：對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個(gè)市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。81.某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1．5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．0500元，則其可得到的申購份額為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.9280．95份

B.9350．95份

C.9383．06份

√

D.9480．95份解析：凈申購金額=申購金額／(1+申購費(fèi)率)=10000／(1+1．5％)=9852．22元，申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值=9852．22／1．0500=9383．06(份)。82.()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.社會(huì)公德

B.企業(yè)章程

C.法律規(guī)范

D.職業(yè)道德

√解析：職業(yè)道德也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。83.基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的

B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

√

D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：(1)連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；(2)違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。84.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法

√

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法

C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法

D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：(1)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；(2)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法；(3)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。85.()是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資者教育

√

B.投資者服務(wù)

C.基金公司宣傳

D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示解析：投資者教育，是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。86.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以產(chǎn)生的行為是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在簽訂銷售協(xié)議后銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂

B.對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查

√

C.通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金解析：基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)基金銷售過程中的八項(xiàng)禁止行為：(1)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；(2)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；(3)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金；(4)募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折；(5)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；(6)挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金；(7)基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定；(8)其他。87.基金份額持有人的()是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.利益優(yōu)先原則

√

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.規(guī)范運(yùn)作原則

D.適度投資原則解析：基金份額持有人的利益優(yōu)先原則是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。88.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，正確的是()。

I．合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)

Ⅱ．合規(guī)管理包括檢查、通報(bào)、評估、處置等管理活動(dòng)

Ⅲ．合規(guī)管理是公司長期健康發(fā)展的基礎(chǔ)

Ⅳ．合規(guī)管理的獨(dú)立性體現(xiàn)在對每個(gè)業(yè)務(wù)部門單獨(dú)考核

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：合規(guī)獨(dú)立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。89.披露上市基金前()名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場欺詐等行為的發(fā)生。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.10

√

C.15

D.20解析：披露上市基金前10名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場欺詐等行為的發(fā)生。90.基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)()批準(zhǔn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.銀監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

√解析：基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。91.基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，這說明的是銷售服務(wù)的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.適用性

D.持續(xù)性

√解析：基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，這強(qiáng)調(diào)的是銷售服務(wù)的持續(xù)性。92.下列不屬于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)