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文檔簡介

最新融資平臺公司管理辦法最新融資平臺公司管理辦法為規(guī)范融資平臺公司的經(jīng)營行為，防范風(fēng)險，促進金融創(chuàng)新，特制定本管理辦法。一、定義融資平臺公司是指以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為基礎(chǔ)，通過互聯(lián)網(wǎng)等電子渠道向投資者提供包括但不限于股權(quán)眾籌、債權(quán)眾籌、P2P借貸等形式的非公開融資服務(wù)，為融資需求方和投資者提供信息撮合、交易撮合、信息披露等服務(wù)的公司。二、資質(zhì)要求1.注冊資本不得低于1000萬元人民幣；2.公司須至少有2名注冊會計師、2名律師、1名證券從業(yè)資格人員等專業(yè)人員；3.公司應(yīng)當與持有金融業(yè)監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā)的融資信息中介業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)合作；4.公司應(yīng)當開立資金監(jiān)管賬戶，嚴格執(zhí)行強制存管制度。三、風(fēng)控要求1.嚴格按照國家法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，不得從事非法集資、非法信托等行為；2.確保信息真實、準確，并在交易平臺中及時、充分地披露各項風(fēng)險，引導(dǎo)投資者謹慎投資；3.設(shè)立專門的風(fēng)險控制和監(jiān)測機構(gòu)，建立不良資產(chǎn)分類處理機制；4.確保投資者資金安全，嚴格執(zhí)行強制存管制度，確保募集資金用于融資項目本身。四、信息披露1.公司應(yīng)當建立健全信息披露制度，保證披露信息及時、準確、真實、完整；2.公司應(yīng)當通過交易平臺定期公布融資項目的運營、償付情況等信息，并與受托管理機構(gòu)、支付機構(gòu)開展信息共享；3.公司應(yīng)當建立投訴舉報機制，保障投資者合法權(quán)益。五、案例分析某融資平臺公司在未經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)批準情況下，從4月份開始，涉足僅僅3個月時間的運作期內(nèi)，向公眾集資高達26.47億元，涉及注冊用戶10萬余人。其不良貸款違約率高達68%，部分投資人虧損慘重，其中個別投資者的虧損甚至高達百萬元級別。此案件充分暴露了一些融資平臺公司在資金存管、風(fēng)控管理、信息披露等方面存在的缺陷，必須加大監(jiān)管力度加強規(guī)范管理，保護投資者的合法權(quán)益。以上管理辦法的發(fā)布，對于加強融資平臺公司的風(fēng)險防范、促進行業(yè)健康發(fā)展非常重要。當前，隨著網(wǎng)絡(luò)金融行

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