銀行工作合規(guī)個人總結

銀行工作合規(guī)個人總結

銀行工作合規(guī)個人總結1

長期以來，銀行業(yè)都是一個高風險的金融行業(yè)，在經營管理過程中時刻與風險相伴，這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經營放在首位，建立有效的合規(guī)風險管理體系，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作規(guī)范，在企業(yè)內樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經營的良好氛圍。

但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導致案件時有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經營是造成風險隱患的最主要原因。

“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調：要切實防止有法不守、違規(guī)操作的現象。只有嚴格落實各項規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據、懲治有章，達到在嚴格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機制下不能犯罪的效果。

業(yè)務發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規(guī)風險的重要性開始顯現出來。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。

一、樹立合規(guī)經營意識。

首先，加強合規(guī)經營，是防范操作風險的需要。開展合規(guī)經營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。第三，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、構建和完善金融合規(guī)制度體系

（一）建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現企業(yè)經營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂。

（二）認真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規(guī)勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

三、建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制

（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。

（二）銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵。對內控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執(zhí)行高標準的追求。

四、建立企業(yè)合規(guī)文化

（一）合規(guī)風險管理不僅體現在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內部自上而下的所有

從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的'意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。

（二）風險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失?！昂弦?guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經濟效益的需要。

在進行合規(guī)理念建設的同時，還應大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風險防范教育，使員工認識到守法經營的重要性，從源頭上預防案件的發(fā)生，在銀行內部營造一種守法管理的氛圍。

有了理念和氛圍，“守法合規(guī)”就成為了企業(yè)文化的一部分，在業(yè)務上是監(jiān)督，在與客戶的關系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規(guī)的管理，我們的企業(yè)經營發(fā)展才有更精準嚴謹的業(yè)務支持；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規(guī)的管理保護了我們自身的利

益，也維護了客戶的權益。就讓我們攜起手來，堅持合規(guī)管理、守法經營，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。銀行工作合規(guī)個人總結2

20__年，風險合規(guī)部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務進展的同時，推動我行合規(guī)文化建設，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經營，不消失重大違規(guī)事情，將是風險合規(guī)部下一步的工作要點。

一、20__年工作總結

1、根據“急用先行”原則，完善內掌握度建設。整章建制始終是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領導的指導和關心下，我部門制定了《__村鎮(zhèn)銀行房地產抵押自行協商估價管理方法》、《__村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產抵押與信貸業(yè)務檔案的管理；同時，我行結合業(yè)務部門在經營活動中的實際狀況，先后修訂了《__村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《__村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)章》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的商量稿，進一步完善了內掌握度建設。

2、嚴格貸款審核，提升審批效率。20__年，我部門以《__村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務的審查審批工作。截至20__年12月，我部共審各類業(yè)務筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網點的聯系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。

3、強化合規(guī)檢查，有效防范風險。20__年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網點進行合規(guī)檢查，通過現場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等方法，準時發(fā)覺和訂正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深化等狀況，我部門結合實際狀況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深化開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。

4、強化員工風險培訓與學習，增加風險防范意識。20__年，風險合規(guī)部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓與訓練。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及留意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應留意的法律風險等。二是通過OA下發(fā)各類合規(guī)風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的留意事項等，有效關心客戶經理提升對風險點的認識，增加風險防范意識。

5、加強不良貸款清收處臵工作。20__年以來，我部門一方面加強法院等部門的溝通聯系，主動利用司法部門進行信貸逾期客戶的催收。另一方面加強對客戶經理的引導，要求客戶經理在貸款調查過重加強對客戶資產的調查了解，為貸款逾期后的資產保全工作供應線索。在銀行內部，風險合規(guī)部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發(fā)覺風險隱患的貸款要準時書面上報，提前化解。

二、存在的問題

1、風險合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的.把控與分析還不夠，尚未結合我行經營狀況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。

2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導致風險合規(guī)部的崗位職責在落實過程中存在不夠深化等問題。

3、檢查制度雖已建立，但頻率仍舊較低，格外是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實狀況等，客戶經理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。

4、風險合規(guī)部與各營業(yè)網點的溝通溝通還有待加強。銀行工作合規(guī)個人總結3

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育活動的好處和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的`普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，務必把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。銀行工作合規(guī)個人總結4

一、工作背景

今年是中國銀行業(yè)改革發(fā)展的關鍵一年。面對國內外金融市場的不確定性和復雜性，銀行合規(guī)工作愈發(fā)重要。我作為銀行合規(guī)部門的一員，肩負著確保銀行業(yè)務合規(guī)化的責任。

二、合規(guī)政策宣導

在過去一年中，我積極參與銀行內對新的合規(guī)政策和法規(guī)的宣導工作。我通過舉辦內部培訓課程，將復雜的法規(guī)解讀為簡明易懂的語言，幫助員工理解政策，掌握合規(guī)要求。同時，我還通過內部通訊工具，發(fā)布合規(guī)政策解讀文章，向銀行員工傳遞最新的法規(guī)要求。

三、風險管理

合規(guī)部門的核心工作之一是風險管理。我參與了銀行對所有業(yè)務領域的風險評估和控制工作。通過對各類風險的識別和分析，我制定了相應的風險防范措施，并推動其落地。我還參與了定期的風險評估會議，向高層匯報風險情況和提出改進建議。

四、內部合規(guī)

為了確保銀行內部的合規(guī)性，我負責組織和實施內部合規(guī)。我制定了合規(guī)的具體流程和方法，并與其他相關部門進行了合作。在過程中，我發(fā)現了一些潛在的違規(guī)行為，并及時采取了糾正措施，確保了銀行業(yè)務的合規(guī)性和穩(wěn)定性。

五、外部合規(guī)合作

為了更好地應對國際合規(guī)壓力，我積極與其他銀行和部門開展外部合作。我參加了多個行業(yè)合規(guī)研討會和培訓課程，與其他銀行的合規(guī)人員交流經驗和分享最佳實踐。我還與部門保持密切聯系，及時了解最新的合規(guī)要求并積極響應。在外部合作中，我積累了豐富的經驗和資源，為銀行的合規(guī)工作提供了支持。

六、合規(guī)文化建設

為了加強銀行的合規(guī)意識，我積極參與了合規(guī)文化建設工作。我組織了一系列的合規(guī)培訓活動，包括宣講會、知識競賽和合規(guī)道德推廣活動等，提高了員工的合規(guī)意識和責任感。我還與其他部門合作，將合規(guī)要求融入到績效考核和獎勵機制中，激勵員工積極參與合規(guī)工作。

七、工作亮點與不足

在今年的合規(guī)工作中，我取得了一些亮點成績。我成功推動了一項全面梳理銀行產品合規(guī)性的`工作，明確了合規(guī)風險點，并提出了改進建議。此外，我還積極引導員工主動參與合規(guī)培訓，提高了合規(guī)素養(yǎng)。

然而，我也意識到自己存在一些不足之處。我在合規(guī)政策的宣導過程中，有時候沒有很好地與業(yè)務部門溝通和協調，導致宣導效果不理想。此外，我對于一些復雜的風險問題的分析和判斷還需要加強。

八、改進措施

為了提升自己的工作能力，我計劃在新的一年中采取以下改進措施：加強業(yè)務部門的合規(guī)意識，與其合作建立更加緊密的工作關系；增強風險問題的分析和判斷能力，深入研究相關法規(guī)和政策；加強團隊合作，與合規(guī)部門的其他成員分享經驗和資源。

九、總結與展望

在過去一年中，銀行合規(guī)工作面臨了許多挑戰(zhàn)，但取得了一定的成績。我相信，在合規(guī)政策不斷升級和法規(guī)日益完善的背景下，銀行合規(guī)工作的重要性將更加凸顯。我將繼續(xù)努力，提高自己的專業(yè)能力和工作素質，為銀行的合規(guī)化發(fā)展做出更大的貢獻。

以上是我個人對今年銀行合規(guī)工作的總結，希望我的努力能得到認可，也期待在新的一年中能夠取得更加出色的成績。謝謝。銀行工作合規(guī)個人總結5

自從20__年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現將工作學習情況總結如下:

一、政治思想方面

認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業(yè)知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。

二、學習方面

通過自身鉆研業(yè)務和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發(fā)事件。并根據日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。

三、工作方面

多年的工作經歷，使我熟知各項業(yè)務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經理，我每天都按照合規(guī)經理日常工作日志的相關流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內控制度，防范風險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的'前提下，協調網點拓展各項金融業(yè)務，積極完成上級交待辦理的各項事情。

四、生活方面

我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。

五、存在的問題及改進

雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。銀行工作合規(guī)個人總結6

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)好處重大。此刻就這次學習談談自我的體會：

一、對合規(guī)經營的認識理解

1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。

3、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合