基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》歷年真題和解析11

基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》歷年真

題和解析11

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國人民銀行

『正確答案』A

【解析】我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證

監(jiān)會提交相關(guān)文件。

2、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的

經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。

A.原則

B.目標

C.基本要素

D.機制

答案：B

解析：考察內(nèi)部控制的三個目標。

3、關(guān)于分級基金份額認購的描述錯誤的是O。

A.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場外募集的基礎(chǔ)份額自動拆分為子份額

B.合并募集的分級基金是以母基金代碼認購，場內(nèi)募集的自動拆分為子份額

C.分開募集的分級基金是分別以子代碼認購

D.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

答案為A

【解析】分級基金合并募集是投資者以母代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進行

拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。

4、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.當日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案：C

解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

5、基金托管人職責終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：（1）被依

法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會解任。（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法

宣告破產(chǎn)。（4）基金合同約定的其他情形。D項屬于基金管理人職責終止的事由。

6、（）有權(quán)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，并要求其報送有關(guān)的業(yè)務(wù)

資料。

A、基金業(yè)協(xié)會

B、中國證監(jiān)會

C、中國保監(jiān)會

D、中國銀監(jiān)會

答案為B【解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人、

基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，并要求其報送有關(guān)的業(yè)務(wù)資料。

7、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的（）

1.在制定投資者教育策略時，先致力于普及投資者專業(yè)技能H.投資決策教育是投資者教育體系

的基礎(chǔ)

III.資產(chǎn)配置教育是投資者對個人資產(chǎn)的科學計劃和控制M權(quán)益保護教育不是市場化的要求

A.］、II

B.IlhIV

c.II、in

【）.n、in、iv

答案:c

8、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。

A.提議召開董事會

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的

行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當

由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過

【答案】A

9、關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）。A.建立完善的檔案管理制度，妥善保

管相關(guān)業(yè)務(wù)資料”客戶身

份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15

年

B.數(shù)據(jù)的保存一一應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記

錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年

C.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限但不需要保存

記錄

D.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時

維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當

運用

【答案】C

10、下列說法錯誤的是（）。

A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

B.私募股權(quán)基金通過私募形式對私有企業(yè)進行權(quán)益性投資

C.私募股權(quán)基金在交易實施過程中未考慮將來的退出機制

D.風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

答案為C

【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易

實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

11、有關(guān)上市交易封閉式基金的交易費用，下列表述錯誤的是（）。

A.起點5元

B.交易傭金由交易所向投資者收取

C.不收取印花稅

D.交易傭

金不高于成交金額的0.3%

答案：B,解析：由證券公司向投資者收取。

12、在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)

務(wù)操作等人員（）制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作

等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。

13、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起（）

日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案:B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起

10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

14、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當具備的功能不包括（）。

A、通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當具備以下五個方面的功能：

①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供

投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；④基金認購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。

15、在投資者教育工作中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要不包括()。

A、基業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會

B、專題討論會

C、網(wǎng)上教育宣傳活動

D、行業(yè)主題沙龍活動

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作的形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基業(yè)協(xié)

會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式。

16、在證券市場交易中，()是市場存在的基礎(chǔ)。

A.價格預期

B.道德風險

C.經(jīng)濟的發(fā)展

D.信息不對稱

答案為D,解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

17、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項投資活動？()

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業(yè)債券

D.承銷證券

答案為D

【解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券

及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷

證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，

但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證

券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

18、投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括

A、紙質(zhì)形式和電子形式

B、現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式

C、個人形式和集體形式

D、封閉形式和開放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基

金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

19、基金從業(yè)人員小張在工作中得到有關(guān)A股票的一些內(nèi)幕信息，于是在一個私下場合暗示自己

的女友小王購買該股票，這種行為違反了()原則。

A、不得進行內(nèi)幕交易

B、不得欺詐客戶

C、不得操縱市場

D、不得進行不正當競爭

答案為A【解析】本題考查誠實守信的內(nèi)容。基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息

牟取不正當利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公戶信息從事交易活動，不得泄露

利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動。

20、()是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業(yè)性原則

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，

了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

21、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括()。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.持續(xù)性

D.反復性

答案：D

解析：考察基金銷售客戶服務(wù)的特點。

22、目前，我國基金銷售機構(gòu)不包括（）。

A、保險公司

B、農(nóng)村商業(yè)銀行

C、信托公司

D、證券公司

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機

構(gòu)兩種類型。直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代

銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公

司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

23、下列不屬于基金對證券市場的作用的是（）。

A.促進信息的有效利用和傳播

B.改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

C.有利于市場合理定價

D.為個人在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證

券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機

構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場籌集資

金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作。

24、（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)健，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標

答案：D

解析：內(nèi)部控制目標是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)健，也是認識內(nèi)部控制基本理論的

出發(fā)點。

25、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進行共同投資，因此基金的投資由

管理人負責。

26、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；封閉式基金

C.契約型基金；公司型基金

D.公司型基金；開放式基金

答案：C

解析：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司

型基金。

27、對QDH基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款

項。

A,T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+10

答案為D【解析】本題考查QD1I基金的申購和贖回。對QDII基金而言，贖回申請成功后，基

金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。

28、一般基金，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回

款項。

A.IB.3C.5D.7

【答案】D

29、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案：B

解析“道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德

一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

30、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單

及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.30

B.20

C.15

D.10

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名

單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

31、開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當歸入基金財

產(chǎn)。

A,10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案為D【解析】本題考查開放式基金贖回費用。開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不

得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

32、為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)不包括().

A.全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管

B.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

C.查閱、復制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料

D.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料?，可以予以封存

答案為A

【解析】全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管是證券基金機構(gòu)監(jiān)管部

的主要職責。

33、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開募集

基金接受監(jiān)管。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開

募集基金接受監(jiān)管。

34、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶的說法，錯誤的是（）。

A、單筆認購理財產(chǎn)品不少于300萬元人民幣的自然人

B、認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣

C、3個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣

D、家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)

銀行客戶：（1）單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。（2）認購理財產(chǎn)品時，個人

或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個人收入在最近三

年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相

關(guān)證明的自然人。

35、當QDH基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等

重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。

A.定期報告

B.招募說明書

C.托管協(xié)議

D.基金合同

答案：B

解析：當QDH基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟

等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。

36、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

A.名稱、成立時間、登記時間

B.住所、聯(lián)系方式、主要負責人

C.基本誠信信息

D.過往業(yè)績

答案為D,解析：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、

登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

37、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案：D

解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證

券交易所交易；''基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的

特點。

38、貨幣市場基金（）的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理

基金份額申購或者贖回當日，在指定的報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至前一日的基金資產(chǎn)凈值,

基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率

A.交易日B.開放日

C.節(jié)假日D.封閉期

【答案】D

39、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得

少于6個月。

40、與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A.高風險、高收益

B.低風險、低收益

C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風險

答案:C

解析?：通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的

投資品種。

41、下列說法錯誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性,在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立自主的

決策。不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的

行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金托管人謀求最大利益

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑清晰

完整

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動

答案為B

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、

審慎的行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益。

42、L0F基金場內(nèi)認購的基金份額登記在（）。

A.中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

C.管理人注冊登記系統(tǒng)

D.托管入托管系統(tǒng)

答案為B

【解析】LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國

證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)，場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登

記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

43、公司管理層下可以設(shè)立履行風險管理職能的委員會，如操作風險委員會、股票投資風險委員

會、信用風險委員會等。這些專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行的職責包括（）。

I.指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風險管理工作

n.制訂相關(guān)風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)

展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致

ni.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風險進

行評估，制定重大風險的解決方案

N.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風險，并制定控制措施

A、I、II、III、IV

B、II>III

C、II、III,IV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查風險管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風險管理職能的委員會，如

操作風險委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。這些專業(yè)風險管理委員會對管理層

負責，協(xié)助管理層履行以下職責:指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風險管理工作；

制訂相關(guān)風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)

略和風險承受能力相一致；識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和

重要業(yè)務(wù)流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風

險，并制定控制措施；重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出

控制措施和解決方案；根據(jù)公司風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責分工，組織實施

風險應(yīng)對方案。

44、以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標

D.債券基金沒有確定的到期日

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

45、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對直接負責的基金管

理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A、開除職務(wù)

B、監(jiān)管談話

C、出具警示函

D、記入誠信檔案

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對直接負責的基金管理公司或基金代銷機

構(gòu)高級管理人員和其他直接貢任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職

務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

46、在市場競爭日趨激烈的情況下，（）將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

A.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺

B.培養(yǎng)專門的銷售人員

C.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

D.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

答案為D

【解析】提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化是各類基金銷售機構(gòu)在未來的發(fā)展重點。

47、基金管理人應(yīng)當設(shè)立督察長，對（）負責。

A、管理層

B、經(jīng)營層

C、董事會

D、監(jiān)事會

答案為C【解析】本題考查監(jiān)察稽核控制?；鸸芾砣藨?yīng)當設(shè)立督察長，對董事會負責，經(jīng)董

事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。

48、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。

A、對申購和贖回的限制不同

B、一級市場的凈值報價頻率不同

C、申購、贖回的標的不同

D、申購、贖回的場所不同

答案為B【解析】本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回

和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標的不同；（2）申購、

贖回的場所不同；（3）對申購、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級市場的凈值

報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1

天只提供1次或幾次基金凈值報價。

49、LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

50、（）是金融市場上進行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.金融工具

答案：D

解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。

51、基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。以下屬于公司

股東享有的權(quán)利的是（）。

A、收益分配權(quán)

B、長期投資的理念

C、尊重公司的獨立性

D、按時出資

答案為A【解析】本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。基金公司股東按其在基金公司出資比例對公

司享有權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。公司股東享有的權(quán)利包括：（1）收益分配權(quán)。（2）表決和監(jiān)督

權(quán)。（3）知情權(quán)。

52、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。

A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

I）.降低系統(tǒng)風險

答案：A,解析：在我國，基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益

53、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于（）。

A.利息收入

B.投資收益

C.其他收入

D.公允價值變動損益

答案為C,解析?：贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于其他收入。

54、基金行業(yè)是建立在投資人（）基礎(chǔ)之上的。

A.信任

B.偏好

C.風險等級

D.收益要求

答案：A,解析：基金行業(yè)是建立在投資人信任基礎(chǔ)之上的。

55、開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

答案為B

【解析】基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應(yīng)歸入基金財產(chǎn)。

56、L0F基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

57、中國證券業(yè)協(xié)會成立于（）。

A、1991年8月28日

B、1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案為A【解析】本題考查中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

58、基金募集期限一般不超過（）。

A、20天

B、1個月

C、3個月

D、6個月

答案為C【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集

期限一般不得超過3個月。

59、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔任。

A.外資企業(yè)

B.獨資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.合伙企業(yè)

答案：D

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔任。

60、投資業(yè)務(wù)人違反相關(guān)法規(guī)帶來處罰和損失的風險是（）。

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反冼錢合規(guī)性風險

答案為A

【解析】題目中出現(xiàn)了“投資業(yè)務(wù)”明顯指明是投資合規(guī)風險。

61、基金管理人的最主要職責是負責（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運作

B.基金資產(chǎn)清算和會計復核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.受托資產(chǎn)管理

答案：A

解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約

定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

62、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是()。

A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.罰款

答案：D

解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：

①提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改；

②對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函；

③責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構(gòu)進行整改；

④暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

63、()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受

法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

A.市場風險

B.合規(guī)風險

C.操作風險

D.信用風險

答案為B

【解析】合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司

可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

64、T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部由，由代銷機構(gòu)總

部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在()日統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。

65、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進行市場營銷

B、向中國證監(jiān)會提交募集申請文件

C、召開投資者大會

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中

國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

66、根據(jù)投資理念可以將基金分為（）。

A.主動型基金與被動型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

答案為A

【解析】證券投資基金的分類標準：①根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場

基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等；②根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型（成長

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）

型基金;④根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

67、董事會履行的合規(guī)管理職責不包括（）。

A、建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制

B、評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題

C、決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領(lǐng)導責任的高級管理人員

D、審議批準公司年度財務(wù)報告的合規(guī)合法性

答案為D【解析】本題考查董事會的合規(guī)責任。董事會履行以下合規(guī)管理職責：（1）審議批準

合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有

主要責任或者領(lǐng)導責任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。

（5）建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在

的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

68、以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是（）。

A.單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

B.個人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

C.家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

D.個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣

答案為B

【解析】個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過

30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

69、下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點的是（）。

A.管制放松

B.治理創(chuàng)新

C.不規(guī)范性

D.混業(yè)化

答案為C

【解析】我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強、產(chǎn)品

多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

70、基金銷售機構(gòu)應(yīng)確?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)

的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存（）年。

A.20,20

B.15,15

C.15,20

D.20,15

【答案】B

71、在基金公司的具體機構(gòu)設(shè)置中，投資決策委員會所議事項具體包括（）。

1.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則

II.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

III.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案

N.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況

A、I、n、in

B、I、III,IV

c、n、m、iv

D、IsIkIII,IV

答案為D【解析】本題考查具體機構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會所議事項具體為：（1）決定公司的

投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；（2）決定基金的投資原則、投資目標和投資理念；（3）決定基金

的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；（4）審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金

凈值某一比例重倉個股的投資方案；（5）審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況；⑥定

期檢討并調(diào)整投資限制性指標。

72、以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。A.申購、贖回的標的不同。LOF是基金份額

與現(xiàn)金

的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

B.申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點

C.基金投資策略不同。ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基金；LOF采用主動方式

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份；LOF在申購、贖回上最低要求為1000元；

【答案】C

73、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

C.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A—1級或相當于A—1級的短期信用級別及其該標準以下的短期

融資券

答案為C,解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票：（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余

期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；（5）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A

-1級或相當于A—1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。

74、根據(jù)（）分類，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

A、法律形式

B、投資對象

C、運作方式

D、投資目標

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。根據(jù)投資目標可以將基金分為增

長型基金、收入型基金和平衡型基金。

75、廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和（）。

A.商品市場

B.有價證券市場

C.衍生工具市場

D.黃金市場

答案：B,解析：廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市

場。

76、下列關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，表述錯誤的是（）。

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金有確定的到期日

C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測

D、債券基金的利率風險取決于所持有的債券的平均到期日

答案為B【解析】本題考查債券基金與債券的區(qū)別。與一般債券會有一個確定的到期日不同，

債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

77、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）I、性質(zhì)不同

II、收益不同

1IK風險特征不同

IV、信息披露程度不同

A.［、［I、III、IV

B.n、1H、IV

c.1、n、in

D.i.in

答案：A

78、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。

A.部門獨立性

B.機制獨立性

C.問責獨立性

D.以上都正確

答案為A,解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最重要。

79、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

答案為D,解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

等

80、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循的原則不包括（）。

A、及時性原則

B、全面性原則

C、審慎性原則

D、適時性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則:

（1）合法、合規(guī)性原則。（2）全面性原則。（3）審慎性原則。（4）適時性原則。

81、（）是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金投資顧問

D.基金估值核算

答案為A

【解析】選項A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的

貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。選項B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等

業(yè)務(wù)活動；選項C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對

象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或

者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動；選項D不符合題意：基金估值核算是指基金會計核算、估值及

相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。

82、信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是

（）?

A.真實性原則

B.準確性原則

C,規(guī)范性原則

D.及時性原則

答案：c

解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循

真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)

范性原則、易解性原則和易得性原則

83、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，

不正確的是（）。

A.贖回可以通過代銷機構(gòu)進行B.采用金額贖回的原則

C.在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可

以不辦理贖回

D.贖回的工作日為證券交易所交易日

【答案】B

84、關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

答案：A

解析?：可以現(xiàn)金替代是指在申購基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代,

但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

85、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.政府基金監(jiān)管

C.社會力量監(jiān)督

D.基金機構(gòu)內(nèi)控

答案為B,解析：相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最

為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

86、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案：C

解析：T日買入LOF基金份額自T+l日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

87、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當遵守與基金業(yè)相

關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

A.誠實守信

B.忠誠盡責

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

答案：C

解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當遵守與基

金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

88、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、中國證監(jiān)會

D、基金份額持有人

答案為A【解析】本題考查基金上市交易公告書。凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在

證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

89、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的

以及

必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理

B.基金監(jiān)管的首要目標是保證市場的公平、效率和透明

C.我國基金監(jiān)管的目標包括保護投資者利益等

D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

【答案】B基金監(jiān)管的首要目標是保障投資人利益

90、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需

求，不包括（）。

A.投資者的投資經(jīng)驗

B.風險偏好

C.對投資資金流動性的要求

I).對投資基金安全性的要求

答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、

風險偏好、對投資資金流動性和安全