《金融學(xué)》教學(xué)大綱

《金融學(xué)》教學(xué)大綱課程編號(hào)：112202B課程類型：□通識(shí)教育必修課√通識(shí)教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課□專業(yè)核心課□專業(yè)提升課□專業(yè)拓展課總學(xué)時(shí)：48講課學(xué)時(shí)：48實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)：0學(xué)分：3適用對(duì)象：非金融學(xué)專業(yè)先修課程：宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)原理一、課程的教學(xué)目標(biāo)1、本課程的教學(xué)目的旨在使學(xué)生掌握基本的金融知識(shí)，了解基本金融理論，理解現(xiàn)實(shí)金融現(xiàn)象，為金融專業(yè)課及其他課程的學(xué)習(xí)打下基礎(chǔ)，也便于各門課程的融會(huì)貫通。2、從課程思政的角度，提高學(xué)生金融學(xué)科方面的金融學(xué)素養(yǎng)，注重正確理解和分析金融問題的視角。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系通過教學(xué)講解和學(xué)習(xí)，要求學(xué)生能夠系統(tǒng)掌握金融基本理論及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律；客觀介紹貨幣金融理論的最新研究成果和實(shí)務(wù)運(yùn)作機(jī)制的最新發(fā)展；立足中國(guó)實(shí)際，努力反映金融體制改革的實(shí)踐進(jìn)展和理論研究成果。（一）教學(xué)內(nèi)容該課程的具體內(nèi)容分為15章，即導(dǎo)論、金融體系、金融工具、貨幣、利率、匯率、金融結(jié)構(gòu)、銀行管理、銀行業(yè)；結(jié)構(gòu)與競(jìng)爭(zhēng)、金融監(jiān)管、中央銀行、貨幣供給、貨幣需求、貨幣政策、通貨膨脹（選講）。兼容性強(qiáng)、涉及面寬，具有較強(qiáng)的理論性、應(yīng)用性和實(shí)踐性。（二）教學(xué)方法和手段1、注重啟發(fā)式教學(xué)，以教師講授為主，課堂內(nèi)外的討論為輔，鼓勵(lì)學(xué)生參與課堂討論，調(diào)動(dòng)學(xué)生積極思維。2、向?qū)W生推薦、介紹和點(diǎn)評(píng)國(guó)內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)，鼓勵(lì)并督促學(xué)生擴(kuò)大閱讀量，在閱讀中進(jìn)行學(xué)習(xí)并深化對(duì)課程教學(xué)內(nèi)容的理解和消化，為學(xué)生答疑解惑。3、采用案例教學(xué)，幫助學(xué)生理解和掌握基本理論知識(shí)。提高學(xué)生分析問題和解決問題的能力。4、加強(qiáng)課后作業(yè)練習(xí)，通過課后作業(yè)、課程小論文、案例分析報(bào)告、專題調(diào)查報(bào)告、專題研究報(bào)告等多種形式的作業(yè)練習(xí)鞏固所學(xué)知識(shí)，加深對(duì)課程教學(xué)內(nèi)容的理解，啟發(fā)探索和研究問題的思路。5、利用學(xué)院配備的綜合實(shí)驗(yàn)室，進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)教學(xué)。學(xué)生通過實(shí)際操作，縮短書本理論和現(xiàn)實(shí)之間的距離。6、課堂教學(xué)主要采用多媒體方法。（三）學(xué)習(xí)要求1、本課程要求學(xué)生已經(jīng)學(xué)習(xí)過政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)等先修課程，并具有一定的數(shù)理知識(shí)。2、本課程要求學(xué)生積極完成課后作業(yè)，包括論文、實(shí)踐操作等，并能夠在教師提供的參考資料基礎(chǔ)之上自主學(xué)習(xí)，拓寬知識(shí)面。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配以表格方式表現(xiàn)各章節(jié)的學(xué)時(shí)分配，表格如下：

教學(xué)模塊分配序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)其他合計(jì)1第1章導(dǎo)論222第2章金融體系223第3章金融工具334第4章貨幣115第5章利率226第6章匯率227第7章金融結(jié)構(gòu)228第8章銀行管理229第9章銀行業(yè)：結(jié)構(gòu)與競(jìng)爭(zhēng)2210第10章金融監(jiān)管2211第11章中央銀行3312第12章貨幣供給2213第13章貨幣需求2214第14章貨幣政策3315第15章通貨膨脹22合計(jì)3232四、教學(xué)內(nèi)容第1章導(dǎo)論（一）教學(xué)內(nèi)容1、金融的含義2、金融學(xué)的學(xué)科性質(zhì)、研究對(duì)象3、金融學(xué)的框架內(nèi)容（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)通過本部分的學(xué)習(xí)使學(xué)生了解貨幣金融理論的發(fā)展脈絡(luò)及前沿問題，掌握本課程的框架內(nèi)容。（三）復(fù)習(xí)思考題1、貨幣金融理論的發(fā)展脈絡(luò)及前沿問題2、金融學(xué)的研究對(duì)象及其研究框架內(nèi)容第2章金融體系（一）教學(xué)內(nèi)容1、金融體系的概念與結(jié)構(gòu)2、金融體系的功能3、金融體系的類型及其發(fā)展演變4、融資結(jié)構(gòu)理論（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：了解金融體系的涵義，功能，分析金融體系的構(gòu)成要素、金融資產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)和金融制度；金融體系的正常運(yùn)行，金融體系的功能。教學(xué)難點(diǎn)：理解金融體系是由各構(gòu)成要素組成的有機(jī)整體，不同的要素組合構(gòu)成不同的金融體系，各構(gòu)成要素相互依賴、相互制約和相互影響，每一要素功能的有效發(fā)揮都以相關(guān)要素的協(xié)調(diào)一致為前提。（三）復(fù)習(xí)思考題1、金融體系的含義及內(nèi)容。2、金融體系的功能。3、什么是直接融資？什么是間接融資？第3章金融工具（一）教學(xué)內(nèi)容1、金融資產(chǎn)概述2、貨幣資產(chǎn)3、信用資產(chǎn)4、權(quán)益資產(chǎn)5、外匯資產(chǎn)6、金融衍生資產(chǎn)（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：了解金融各類金融資產(chǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)，金融資產(chǎn)的基本特征。教學(xué)難點(diǎn)：金融資產(chǎn)的種類，包括掌握貨幣資產(chǎn)、信用資產(chǎn)、權(quán)益資產(chǎn)、外匯資產(chǎn)以及金融衍生資產(chǎn)各自的特點(diǎn)。（三）復(fù)習(xí)思考題1、金融資產(chǎn)的基本特征。2、金融資產(chǎn)的種類。第4章貨幣（一）教學(xué)內(nèi)容1、貨幣的含義與類型2、貨幣的功能3、支付體系的演進(jìn)4、貨幣層次劃分與貨幣的計(jì)量（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：貨幣的含義、貨幣的功能、支付體系的演進(jìn)和貨幣的計(jì)量教學(xué)難點(diǎn)：貨幣的功能演進(jìn)、貨幣制度的演變（三）復(fù)習(xí)思考題1、貨幣的功能演進(jìn)。2、劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)及我國(guó)的劃分。3、貨幣制度的演變。第5章利率（一）教學(xué)內(nèi)容1、利率的含義（與回報(bào)率的區(qū)別）2、利率的種類（基準(zhǔn)利率、名義利率與實(shí)際利率、固定利率與浮動(dòng)利率等）3、利率的計(jì)量4、利率的行為5、實(shí)際利率與名義利率的區(qū)別6、利率結(jié)構(gòu)理論（利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論、利率期限結(jié)構(gòu)理論）（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：利率的計(jì)量、其它利率計(jì)量指標(biāo)、利率與回報(bào)率的區(qū)別、債券市場(chǎng)的供給與需求分析、資產(chǎn)需求的決定因素難點(diǎn)：不同種類債券到期收益率的計(jì)算、實(shí)際利率與名義利率的區(qū)別、均衡利率的變動(dòng)利率的計(jì)量、流動(dòng)性偏好理論、利率的決定因素、收益率曲線形狀、分割市場(chǎng)理論（三）復(fù)習(xí)思考題1、不同種類債券到期收益率的計(jì)算2、實(shí)際利率與名義利率的3、我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的進(jìn)程4、根據(jù)資產(chǎn)需求理論，影響我們購(gòu)買某種資產(chǎn)而非其他資產(chǎn)的四種因素是什么？5、假定人們預(yù)期未來的利率水平較低。利用債券市場(chǎng)來解釋這一事件對(duì)利率的影響。6、哪三個(gè)事件會(huì)推動(dòng)債券供給曲線向右位移？7、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)中，債券共同具有的3個(gè)特征是什么？每種特征的變動(dòng)是如何影響利差或風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的？第6章匯率（一）教學(xué)內(nèi)容1、匯率的定義及其標(biāo)價(jià)2、一價(jià)定律與購(gòu)買力平價(jià)3、短期匯率（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)重點(diǎn)：購(gòu)買力平價(jià)與一價(jià)定律區(qū)別難點(diǎn)：解釋匯率的變動(dòng)（三）復(fù)習(xí)思考題1、購(gòu)買力平價(jià)與一價(jià)定律區(qū)別是什么？2、匯率的影響因素有哪些？第7章金融結(jié)構(gòu)（一）教學(xué)內(nèi)容1、世界各國(guó)金融結(jié)構(gòu)的基本事實(shí)2、交易成本3、信息不對(duì)稱：逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)4、次品車問題：逆向選擇如何影響金融結(jié)構(gòu)5、道德風(fēng)險(xiǎn)如何影響債務(wù)合約和股權(quán)合約的選擇6、道德風(fēng)險(xiǎn)如何影響債務(wù)市場(chǎng)的金融結(jié)構(gòu)（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：信息不對(duì)稱：逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)難點(diǎn)：逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)如何影響金融機(jī)構(gòu)（三）復(fù)習(xí)思考題1、下列問題圍繞著由信息不對(duì)稱所導(dǎo)致的逆向選擇問題，即“次品車”問題。a．概括地講，什么是“次品車”問題？b．直接融資市場(chǎng)上的“次品車問題”是什么？第8章銀行管理（一）教學(xué)內(nèi)容1、銀行的資產(chǎn)負(fù)債表2、銀行的基本業(yè)務(wù)3、銀行管理的基本原則4、信用風(fēng)險(xiǎn)管理5、利率風(fēng)險(xiǎn)管理6、表外業(yè)務(wù)（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：銀行資產(chǎn)負(fù)債的區(qū)分、銀行管理的基本原則、商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造教學(xué)難點(diǎn)：表外業(yè)務(wù)、缺口與久期分析（三）復(fù)習(xí)思考題1、如果儲(chǔ)戶從銀行提取100美元存款，銀行準(zhǔn)備金會(huì)發(fā)生什么變動(dòng)？2、如果銀行的資產(chǎn)為1000美元，法定準(zhǔn)備金率為10%，銀行的法定準(zhǔn)備金為多少？銀行必須以什么形式持有法定準(zhǔn)備金？3、如果銀行的利率敏感型負(fù)債多于利率敏感型資產(chǎn)，利率變動(dòng)會(huì)對(duì)銀行利潤(rùn)產(chǎn)生什么影響？第9章銀行業(yè)：結(jié)構(gòu)與競(jìng)爭(zhēng)（一）教學(xué)內(nèi)容1、銀行體系的歷史發(fā)展2、金融創(chuàng)新與“影子銀行體系”的發(fā)展3、美國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的結(jié)構(gòu)4、銀行并購(gòu)與全國(guó)范圍的銀行業(yè)5、銀行業(yè)與其他金融服務(wù)業(yè)的分離（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：金融創(chuàng)新與美國(guó)商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)教學(xué)難點(diǎn)：“銀子銀行體系”的發(fā)展影子銀行的實(shí)踐（三）復(fù)習(xí)思考題1、金融創(chuàng)新的三大動(dòng)力是什么？第10章金融監(jiān)管（一）教學(xué)內(nèi)容1、金融監(jiān)管的含義與必要性2、金融監(jiān)管的參與者3、金融監(jiān)管的手段4、金融監(jiān)管體制的類型5、世界范圍的銀行業(yè)危機(jī)6、次貸危機(jī)后的金融監(jiān)管將往何處去？（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：銀行監(jiān)管八種類型教學(xué)難點(diǎn)：銀行資本金要求（三）復(fù)習(xí)思考題1、存款保險(xiǎn)可以解決哪兩個(gè)問題？請(qǐng)做出解釋。2、監(jiān)管者為何要求銀行保持最低的資本／資產(chǎn)比率？3、銀行業(yè)的過度競(jìng)爭(zhēng)會(huì)導(dǎo)致什么問題?監(jiān)管者過去是如何限制競(jìng)爭(zhēng)的？這些監(jiān)管措施導(dǎo)致了什么問題？第11章中央銀行（一）教學(xué)內(nèi)容1、中央銀行的產(chǎn)生及性質(zhì)（獨(dú)立性問題）2、中央銀行的類型與職能3、中央銀行的主要業(yè)務(wù)（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：中央銀行的職能、貨幣政策目標(biāo)、貨幣政策工具教學(xué)難點(diǎn)：名義錨與時(shí)間不一致問題、中央銀行的結(jié)構(gòu)和獨(dú)立性問題（三）復(fù)習(xí)思考題1、闡述中央銀行的職能有哪些？2、對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)獨(dú)立性，既有支持意見，也有反對(duì)意見。a.美聯(lián)儲(chǔ)獨(dú)立性的支持意見有哪些？b.美聯(lián)儲(chǔ)獨(dú)立性的反對(duì)意見有哪些？第12章貨幣供給（一）教學(xué)內(nèi)容1、貨幣供給過程的三位參與者2、美聯(lián)儲(chǔ)的資產(chǎn)負(fù)債表3、控制基礎(chǔ)貨幣4、多倍存款創(chuàng)造：簡(jiǎn)化模型5、貨幣供給的決定因素6、貨幣供給過程概覽7、貨幣乘數(shù)（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：貨幣供給的過程與決定因素、貨幣乘數(shù)教學(xué)難點(diǎn)：美聯(lián)儲(chǔ)的資產(chǎn)負(fù)債表（三）復(fù)習(xí)思考題1、貨幣乘數(shù)是如何推導(dǎo)的？2、a．美聯(lián)儲(chǔ)向銀行購(gòu)買100美元政府證券，請(qǐng)列舉這一行為對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)和商業(yè)銀行T賬戶的影響。b．基礎(chǔ)貨幣會(huì)變動(dòng)多少？3、列舉貨幣供給過程中的三位參與者。哪位參與者是最重要的？第13章貨幣需求（一）教學(xué)內(nèi)容1、貨幣數(shù)量論2、貨幣流通速度是一個(gè)常數(shù)嗎？3、凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論4、凱恩斯理論的進(jìn)一步發(fā)展5、弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量論6、弗里德曼理論與凱恩斯理論的比較7、貨幣需求的實(shí)證分析（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：弗里德曼理論與凱恩斯理論的比較教學(xué)難點(diǎn)：費(fèi)雪、凱恩斯和弗里德曼的貨幣數(shù)量論（三）復(fù)習(xí)思考題1、根據(jù)貨幣數(shù)量論，如果名義收入為20萬億美元，貨幣流通速度為2，那么貨幣需求是多少？第14章貨幣政策（一）教學(xué)內(nèi)容1、準(zhǔn)備金市場(chǎng)和聯(lián)邦基金利率2、貨幣政策工具箱3、貨幣政策目標(biāo)體系與中介指標(biāo)4、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制5、貨幣政策效應(yīng)6、相機(jī)抉擇與規(guī)則之爭(zhēng)（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：貨幣政策三大法寶的優(yōu)缺點(diǎn)、貨幣政策的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)教學(xué)難點(diǎn)：貨幣政策三大法寶的運(yùn)用、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制（三）復(fù)習(xí)思考題1、貨幣政策三大法寶是什么？2、解釋為何貼現(xiàn)率的變動(dòng)有時(shí)會(huì)引起聯(lián)邦基金利率的變動(dòng)，有時(shí)不會(huì)。3、法定準(zhǔn)備金率下降是如何影響準(zhǔn)備金需求和聯(lián)邦基金利率的？4、什么是泰勒規(guī)則？5、假定通貨膨脹率為2%，均衡的實(shí)際聯(lián)邦基金利率為2%，產(chǎn)出缺口為-1.5%,通貨膨脹率指標(biāo)為2.5%。a.運(yùn)用上述數(shù)據(jù)，根據(jù)泰勒規(guī)則，計(jì)算聯(lián)邦基金利率指標(biāo)。b．根據(jù)下列數(shù)值，失業(yè)率等于、大于還是小于非加速通貨膨脹失業(yè)率？這意味著通貨膨脹率未來預(yù)期會(huì)上升、下跌還是保持不變？c.根據(jù)泰勒規(guī)則的計(jì)算，貨幣政策是中性的、緊縮的還是寬松的？6、信用途徑觀點(diǎn)下的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制有哪些？并闡述其中哪個(gè)傳導(dǎo)機(jī)制可說明名義利率對(duì)于投資支出和總產(chǎn)出而言十分重要？為什么？第15章通貨膨脹（一）教學(xué)內(nèi)容1、貨幣與通貨膨脹：實(shí)證研究2、通貨膨脹的含義3、有關(guān)通貨膨脹的觀點(diǎn)4、通貨膨脹型貨幣政策的起因5、圍繞相機(jī)抉擇政策與非相機(jī)抉擇政策的論戰(zhàn)（二）教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)：相機(jī)抉擇政策與適應(yīng)性政策教學(xué)難點(diǎn)：通貨膨脹的含義與類型（三）復(fù)習(xí)思考題1、通貨膨脹的分類有哪些？五、考核方式、成績(jī)?cè)u(píng)定本課程采取主要采取期末論文和平時(shí)成績(jī)相結(jié)合的考核方式，平時(shí)考核成績(jī)占總成績(jī)的30%，期末論文占總成績(jī)的70%。平時(shí)考核包括學(xué)習(xí)態(tài)度（課堂紀(jì)律、到課率）、完成作業(yè)、討論