XXX銀行內(nèi)控考核辦法

-7-XXX銀行XXXX年度內(nèi)控制度執(zhí)行情況考核辦法XXXX年為進一步加強我行內(nèi)控制度執(zhí)行、檢查、監(jiān)督力度，提高內(nèi)控的有效性，牢固樹立全面風險管理理念，根據(jù)董事會《XXX銀行XXXX年度工作指引》，繼續(xù)對我行內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行考核。上級部門檢查情況在本考核辦法范圍內(nèi)。本考核辦法全部為扣分項目，每項可累計扣分。本考核內(nèi)容得分情況將作為年末各支行內(nèi)控評價的依據(jù)。一、案防要求（一）各支行負責人每月組織對員工進行案防教育，組織召開案件風險分析會，并做好記錄，未按規(guī)定執(zhí)行的扣2分。（二）各支行負責人每季不定期對易發(fā)案件業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行檢查，并做好記錄，未按規(guī)定執(zhí)行的扣2分。（三）每半年對員工進行一次行為失范排查，并做好記錄，每半年報送排查情況表和報告，未按規(guī)定執(zhí)行的扣5分。（四）每半年對案件風險進行全面風險排查，并對排查出有不良和異常行為的重要崗位員工采取措施，并做好記錄，每半年報送排查報告，未按規(guī)定執(zhí)行的扣5分。（五）支行負責人及重要崗位人員應(yīng)執(zhí)行輪崗、休假制度，未按規(guī)定執(zhí)行的扣5分。二、基本制度（一）重要空白憑證管理1、重要空白憑證要專人專庫管理，未按規(guī)定執(zhí)行的扣2分。2、重要空白憑證實物與登記簿、表外科目要相符，如發(fā)現(xiàn)一處不符的扣2分，多處累計扣分。3、重要空白憑證應(yīng)按規(guī)定進行領(lǐng)用、出售、登記、使用、保管、交接、作廢、上繳，柜員請、休假要將管理的憑證上交，如發(fā)現(xiàn)一處未按規(guī)定辦理的扣2分，多處累計扣分。4、作廢、銷戶收回的銀行卡應(yīng)按規(guī)定進行登記、保管、上繳，未按規(guī)定辦理一處扣1分，多處累計扣分。（二）雙人查庫制度1、行長每月不定期查庫一次，并做好查庫記錄，如發(fā)現(xiàn)未查庫或查庫時有問題而未發(fā)現(xiàn)的扣5分，多次累計扣分。2、副行長每月不定期查庫一次，并做好查庫記錄，如發(fā)現(xiàn)未查庫或查庫時有問題而未發(fā)現(xiàn)的扣5分，多次累計扣分。3、運營主管每月不定期查庫一次，并做好查庫記錄，如發(fā)現(xiàn)未查庫或查庫時有問題而未發(fā)現(xiàn)的扣3分，多次累計扣分。（三）印、證管理1、印、證應(yīng)專人、專庫分別保管，不得兼管，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。2、公章專人入庫保管，公章使用按規(guī)定進行審批登記，不得由支行負責人自管自用，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。3、業(yè)務(wù)印章不得攜帶出行，個人名章自行保管，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。4、柜員應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)用、登記、使用、交接印章，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。5、暫不使用的印章應(yīng)統(tǒng)一登記、保管；柜員請、休假時印章應(yīng)及時上交，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。（四）對賬制度1、各支行應(yīng)嚴格按照銀企對賬制度執(zhí)行專人對賬，建立銀企對賬及未達賬項登記簿，如發(fā)現(xiàn)一戶未登記的扣2分，多戶累計扣分。2、各支行按規(guī)定對大額存款、行內(nèi)往來資金、同業(yè)存放款項進行對賬，未按規(guī)定執(zhí)行的扣2分。3、各支行負責人每月參與一次內(nèi)部對賬工作；每季參與一次外部對賬工作，至少與一個重點客戶直接進行對賬，并做好記錄，未按規(guī)定執(zhí)行的扣2分。4、各支行季后一個月內(nèi)本季銀企對賬率應(yīng)達到95%以上；余額50萬元以上的賬戶每月對賬，對賬率達100%；對賬率不達要求的有一戶扣2分，多戶累計扣分。5、主管應(yīng)對銀企對賬未達賬項核實原因，并在銀企對賬及未達賬項登記簿中做好記錄，未按規(guī)定執(zhí)行的一戶扣1分，多戶累計扣分。（五）特殊業(yè)務(wù)管理1、錯賬沖正金額在5萬元以上的應(yīng)當經(jīng)行長簽字，5萬元以下（含）的經(jīng)運營主管簽字，并在錯賬沖正、補記登記簿上登記，未按規(guī)定辦理的一次扣2分，多次累計扣分。2、按規(guī)定對大額資金業(yè)務(wù)、大額特殊業(yè)務(wù)進行授權(quán)，未按規(guī)定辦理的一次扣2分，多次累計扣分。三、反洗錢制度執(zhí)行及賬戶管理（一）嚴格執(zhí)行反洗錢制度，及時、準確上報相關(guān)報表，未按規(guī)定辦理的一次扣2分，多次累計扣分。（二）各支行應(yīng)建立完整的賬戶資料，由專人保管；新開立賬戶或客戶資料變更時，必須進行公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查，并打印相關(guān)資料；新開賬戶，賬戶的變更、撤銷應(yīng)及時到人民銀行報批、備案；新開立賬戶三日內(nèi)不得發(fā)生款項劃撥；驗資戶在未開立正式賬戶前不得發(fā)生款項劃轉(zhuǎn)；一般戶和未經(jīng)人民銀行提現(xiàn)申請批準的專戶不得提取現(xiàn)金；臨時戶不得超有效期使用。未按規(guī)定辦理的每戶扣5分，多筆累計扣分。（三）賬戶的查詢、凍結(jié)等應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理，凍結(jié)、解凍及時登記，并加蓋經(jīng)辦人簽章；賬戶凍結(jié)后不能擅自解凍，必須有有關(guān)部門的正式解凍通知書。個人存款賬戶掛失、解掛及時登記，并加蓋經(jīng)辦人簽章。未按規(guī)定辦理的每戶扣2分，多戶累計扣分。四、柜面業(yè)務(wù)管理（一）保險柜鑰匙妥善放置，保險柜密碼要打亂，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。（二）柜員臨時離崗，操作畫面應(yīng)當退出，印章裝箱加鎖，現(xiàn)金、重要空白憑證要入庫上鎖保管，未按規(guī)定操作的一次扣2分，多次累計扣分。（三）印鑒卡要專人、入庫保管，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。（四）柜員辦理各項業(yè)務(wù)時，要按操作流程辦理，不得逆流程操作，不得為自己辦理業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理的一次扣2分，多次累計扣分。（五）沒收假幣時應(yīng)按規(guī)定做好清繳、登記，未按規(guī)定辦理的一次扣1分，多次累計扣分。（六）重要空白憑證不得預留印鑒，未按規(guī)定辦理的一次扣2分，多次累計扣分。（七）員工不得為客戶代保管存折，銀行卡等，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。（八）員工不得為客戶代辦存、取款等任何交易，未按規(guī)定執(zhí)行的一次扣2分，多次累計扣分。（九）各支行應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置提示員工不得為客戶代辦業(yè)務(wù)，未按規(guī)定執(zhí)行的扣1分。五、監(jiān)控錄像查詢（一）行長每月一次不定期對監(jiān)控錄像進行查詢，查詢內(nèi)容依據(jù)我行《基層主要負責人案防日常基礎(chǔ)工作細則》中“查看監(jiān)控錄像”內(nèi)容，查詢時間不少于1小時，并做好查詢記錄，未達要求的一次扣2分，多次累計扣分。（二）副行長每月一次不定期對監(jiān)控錄像進行查詢，查詢內(nèi)容依據(jù)我行《基層主要負責人案防日常基礎(chǔ)工作細則》中“查看監(jiān)控錄像”內(nèi)容，查詢時間不少于1小時，并做好查詢記錄，未達要求的一次扣2分，多次累計扣分。（三）主管每兩周不定期對監(jiān)控錄像進行查詢，查詢內(nèi)容依據(jù)我行《基層主要負責人案防日?；A(chǔ)工作細則》中“查看監(jiān)控錄像”內(nèi)容，查詢時間不少于1小時，并做好查詢記錄，未達要求的一次扣2分，多次累計扣分。六、自助機具管理 《自動柜員機綜合管理登記簿》應(yīng)按規(guī)定進行登記且記載完整，未按規(guī)定登記一次扣1分，多次累計扣分。自動柜員機管理員加、清鈔時應(yīng)按操作規(guī)程辦理，自動柜員機發(fā)生少鈔、缺紙及其他故障時，應(yīng)及時處理，未按規(guī)定執(zhí)行一次扣1分，多次累計扣分。自動柜員機發(fā)生長、短款及吞卡時，應(yīng)及時登記處理，未按規(guī)定執(zhí)行一次扣1分，多次累計扣分。自動柜員機鑰匙和密碼必須雙人管理、單向交接，嚴禁一人同時掌管鑰匙和密碼，未按規(guī)定執(zhí)行一次扣1分，多次累計扣分。密碼應(yīng)每季度更換一次。密碼一經(jīng)設(shè)定，密碼管理員必須熟記后打亂保險柜密碼。密碼管理員變動時，密碼應(yīng)及時變更。未按規(guī)定執(zhí)行一次扣1分，多次累計扣分。鑰匙管理員使用鑰匙后，應(yīng)及時放入保險柜，不得隨身攜帶。鑰匙管理員變動時，應(yīng)及時交接