2024年財(cái)經(jīng)考試-基金從業(yè)考試近5年真題附答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年財(cái)經(jīng)考試-基金從業(yè)考試近5年真題薈萃附答案第I卷一.參考題庫(kù)(共100題)1.下面關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售的操作程序的順序，正確的是（）。A、刊登招股說(shuō)明書(shū)、刊登發(fā)行公告、收繳股款、劃款、交割B、刊登招股說(shuō)明書(shū)、刊登發(fā)行公告、收繳股款、交割、劃款C、刊登發(fā)行公告、刊登招股說(shuō)明書(shū)、收繳股款、劃款、交割D、刊登發(fā)行公告、刊登招股說(shuō)明書(shū)、收繳股款、交割、劃款2.契約型基金份額持有人享有（）。A、基金份額所有權(quán)B、基金投資保管權(quán)C、基金投資管理權(quán)D、基金投資決策權(quán)3.（）應(yīng)當(dāng)建立私募基金管理人登記、私募基金備案管理信息系統(tǒng)。A、證券業(yè)協(xié)會(huì)B、證監(jiān)會(huì)C、證券公司D、基金業(yè)協(xié)會(huì)4.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)從實(shí)際角度出發(fā)，務(wù)實(shí)地對(duì)（）等三類(lèi)情況，差異化地設(shè)置了展業(yè)寬限期。針對(duì)寬限期之后仍未展業(yè)的私募基金管理人，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)將注銷(xiāo)其管理人登記。 Ⅰ．《公告》后新登記 Ⅱ．已登記滿12個(gè)月且尚未備案首只私募基金產(chǎn)品 Ⅲ．已登記不滿6個(gè)月且尚未備案首只私募基金產(chǎn)品的私募基金管理人 Ⅳ．已登記不滿12個(gè)月且尚未備案首只私募基金產(chǎn)品的私募基金管理人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.（）不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則。A、易入原則B、可測(cè)原則C、完整性原則D、成長(zhǎng)原則6.根據(jù)現(xiàn)行的稅收政策，下列有關(guān)機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金產(chǎn)生的稅收，說(shuō)法正確的是（）。 Ⅰ.暫不征收印花稅 Ⅱ.對(duì)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)納入企業(yè)應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅 Ⅲ.對(duì)從基金分配中取得的收入，應(yīng)納入企業(yè)應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅 Ⅳ.對(duì)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，是否征收營(yíng)業(yè)稅需依據(jù)機(jī)構(gòu)性質(zhì)而定A、Ⅰ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ7.1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為（）億元人民幣。A、1B、5C、10D、208.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)B、投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更C、投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等D、投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)9.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣。A、1B、5C、2D、1010.某基金10月31日估值表中基金總資產(chǎn)為70億元，總負(fù)債30億元，總份額50億，則該基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為（）億元。A、70B、40C、30D、2011.政府引導(dǎo)基金可以（）。A、將全部資金直接投資于符合政府條件的創(chuàng)業(yè)企業(yè)B、投資A股主板上市公司定增項(xiàng)目C、給當(dāng)?shù)貏?chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保服務(wù)D、按照市場(chǎng)化標(biāo)準(zhǔn)投資于各類(lèi)業(yè)績(jī)良好的并購(gòu)基金12.關(guān)于β系數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、CAPM利用希臘字母貝塔（β）來(lái)描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小B、β系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性C、β系數(shù)越大的股票，在市場(chǎng)波動(dòng)的時(shí)候，其收益的波動(dòng)也就越大D、β系數(shù)是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償13.關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIIP）中收益率的具體計(jì)算，下列表述正確的是（）A、自2010年1月l日起，必須至少每季度一次計(jì)算組合群收益B、自2005年l月1日起，必須采取經(jīng)每日加權(quán)現(xiàn)金流調(diào)整后的資金加權(quán)收益率來(lái)計(jì)算總收益率C、GIIP要求計(jì)算總收益率D、投資組合的收益必須以期末資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算14.私募基金合同的名稱(chēng)中須標(biāo)識(shí)“（）”字樣。A、發(fā)起式基金B(yǎng)、特殊基金C、股權(quán)基金D、私募基金15.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)從（）的角度出發(fā)。A、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品B、客戶基金投資需求C、投資者關(guān)系D、客戶服務(wù)16.下列各項(xiàng)中，屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是（）。A、基金成立時(shí)間B、基金風(fēng)險(xiǎn)水平C、基金管理層狀況D、基金發(fā)展歷史17.賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的不包括（）。A、保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例B、保護(hù)原有普通股股東的利益和持股價(jià)值C、確保公司股份能足額認(rèn)購(gòu)D、增加公司的募集資金18.財(cái)政部于1998年8月18日向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行2700億元記賬式附息國(guó)債，期限為30年，年利率為7.2%，所籌資金專(zhuān)項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國(guó)有商業(yè)銀行資本金。該國(guó)債屬于（）。A、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券B、財(cái)政債券C、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債D、特別國(guó)債19.下列關(guān)于利潤(rùn)表的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、可直接了解企業(yè)的盈利狀況和獲利能力B、解析企業(yè)獲利能力高低的原因C、評(píng)價(jià)企業(yè)是否具有可持續(xù)發(fā)展能力D、凈利潤(rùn)=息稅前利潤(rùn)+利息費(fèi)用和稅費(fèi)20.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）。A、為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源B、提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)C、對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)D、防范風(fēng)險(xiǎn)21.選擇開(kāi)通家易通渠道，其中每日轉(zhuǎn)帳累計(jì)最高限額（）。A、10萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、不限額22.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行基金管理人登記手續(xù)并申請(qǐng)成為（）會(huì)員。A、期貨業(yè)協(xié)會(huì)B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、基金業(yè)協(xié)會(huì)23.基金銷(xiāo)售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。A、向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B、普及基金相關(guān)法律規(guī)定C、介紹基金托管人投資運(yùn)作情況D、開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育24.下列選項(xiàng)中（）不是投資銀行作為企業(yè)并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)的職責(zé)。A、幫助買(mǎi)方以最優(yōu)的方式用最優(yōu)的條件收購(gòu)最合適的目標(biāo)企業(yè)B、幫助賣(mài)方以盡可能高的價(jià)格將標(biāo)的企業(yè)出售給最合適的買(mǎi)主C、提供"公正意見(jiàn)"D、以盡可能低的代價(jià)實(shí)現(xiàn)反收購(gòu)行動(dòng)的成功25.下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述錯(cuò)誤的是（）。A、是為了規(guī)避未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的B、遠(yuǎn)期合約相對(duì)期貨合約而言比較靈活C、合約標(biāo)的資產(chǎn)通常為大宗商品、農(nóng)產(chǎn)品、外匯、利率等D、遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約26.在平臺(tái)上進(jìn)行個(gè)人網(wǎng)銀的證書(shū)用戶證書(shū)注銷(xiāo)操作后（）。A、將影響用戶狀態(tài)，B、將會(huì)無(wú)法登錄網(wǎng)銀，C、會(huì)影響用戶狀態(tài)且無(wú)法登錄網(wǎng)銀27.憑證式國(guó)債超過(guò)兌付期不到銀行辦理支付的，逾期部分按同擋次利率計(jì)息。28.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜C、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露D、召集持有人大會(huì)不屬于托管人的職責(zé)29.比較分析契約型基金與公司型基金的異同。30.以下關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（）。A、市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格會(huì)下降B、債券到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響越小C、債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低D、債券基金的久期越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越低31.合伙協(xié)議應(yīng)列明合伙企業(yè)（）事項(xiàng)。 Ⅰ.終止 Ⅱ.解散 Ⅲ.合并 Ⅳ.清算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ32.經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)（）。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)C、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)33.下列關(guān)于政府引導(dǎo)基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、政府引導(dǎo)基金對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式包括參股、融資擔(dān)保、跟進(jìn)投資B、參股是指政府引導(dǎo)基金主要通過(guò)參股方式，吸引社會(huì)資本共同發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)C、政府引導(dǎo)基金通常通過(guò)投資于創(chuàng)業(yè)投資基金，引導(dǎo)社會(huì)資金進(jìn)入早期創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域D、融資擔(dān)保是指產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向或區(qū)域?qū)蜉^強(qiáng)的政府引導(dǎo)基金，通過(guò)跟進(jìn)投資，支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展并引導(dǎo)其投資方向34.以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人B、基金市場(chǎng)的各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管D、基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益35.《私募投資基金募集行為管理辦法》，（）起施行。A、2014年6月30日B、2016年4月15日C、2014年8月21日D、2016年7月15日36.投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A、T+OB、T+1C、T+2D、T+337.特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)和夏普指數(shù)都考慮了基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力和市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響。（）38.修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A、[2013年6月1日]B、[2013年12月28日]C、[2012年6月1日]D、[2012年12月28日]39.客戶交易結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的（），單獨(dú)立戶管理。A、證券交易所B、證券登記結(jié)算公司C、證券公司D、商業(yè)銀行40.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。41.支票沒(méi)有金額起點(diǎn)也沒(méi)有最高限額。42.基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括（）等。A、股東支持B、營(yíng)銷(xiāo)渠道C、投資者D、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手43.下述各項(xiàng)中（）不是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施。A、檢查B、調(diào)查取證C、行政處罰D、公開(kāi)譴責(zé)44.下列表述正確的是（）。A、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷(xiāo)該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)B、基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)D、以上全部都對(duì)45.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A、2個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月46.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)股權(quán)投資基金的自律組織，依法對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)（）。 Ⅰ．開(kāi)展行業(yè)自律 Ⅱ．提供行業(yè)服務(wù) Ⅲ．促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 Ⅳ．協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系A(chǔ)、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47.通常的估值調(diào)整方法是，在投資協(xié)議中約定未來(lái)的企業(yè)（），并根據(jù)企業(yè)（）與（）的偏離情況，相應(yīng)調(diào)整企業(yè)的估值。A、盈利目標(biāo)；未來(lái)實(shí)際盈利；盈利目標(biāo)B、發(fā)展規(guī)模目標(biāo)；未來(lái)實(shí)際發(fā)展規(guī)模；發(fā)展規(guī)模目標(biāo)C、業(yè)績(jī)目標(biāo)；未來(lái)實(shí)際業(yè)績(jī)；業(yè)績(jī)目標(biāo)D、股東人數(shù)目標(biāo)；未來(lái)實(shí)際股東人數(shù)；股東人數(shù)目標(biāo)48.私募股權(quán)投資起源和盛行于（）。A、歐洲B、美國(guó)C、中國(guó)D、英國(guó)49.下列關(guān)于CAPM中的貝塔系數(shù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、貝塔系數(shù)度量的是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、貝塔系數(shù)取決于證券或證券組合與市場(chǎng)組合相關(guān)性的大小C、貝塔系數(shù)越高的證券對(duì)市場(chǎng)組合變動(dòng)就越敏感D、貝塔系數(shù)與證券的方差成正比50.代理經(jīng)辦行收到劃回委托收款或托收承付款項(xiàng)，應(yīng)于當(dāng)日（至）最遲次日（遇節(jié)假日順延）將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)被代理行的經(jīng)辦行.51.認(rèn)沽權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)基礎(chǔ)資產(chǎn)。（）52.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、3個(gè)B、10個(gè)C、5個(gè)D、20個(gè)53.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一B、在發(fā)達(dá)國(guó)家，投資者教育作為保護(hù)投資者權(quán)益的一項(xiàng)重要措施而備受重視C、中國(guó)的證券投資者的交易行為基本不存在非理性的特征D、投資者教育是一項(xiàng)十分重要的基礎(chǔ)性工作54.以下交易者向自己的經(jīng)紀(jì)人下達(dá)交易指令中，最優(yōu)先的是（）。A、9時(shí)35分，11.25元賣(mài)出B、9時(shí)40分，11.30元賣(mài)出C、9時(shí)35分，11.30元賣(mài)出D、9時(shí)40分，11.25元賣(mài)出55.關(guān)于信息披露的禁止性規(guī)定，以下不正確的是（）。A、公開(kāi)披露或者變相公開(kāi)披露B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C、采用具有可比性的數(shù)據(jù)來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)56.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）沒(méi)有違法記錄。A、1年B、5年C、3年D、10年57.對(duì)于一些重大事務(wù)的決定，如公司合并、分立、解散等需要（）投票表決通過(guò)。A、監(jiān)事B、股東C、執(zhí)行董事D、獨(dú)立董事58.下列關(guān)于證券回購(gòu)協(xié)議的論述錯(cuò)誤的是（）。A、證券回購(gòu)協(xié)議的正回購(gòu)方為資金貸出方B、中國(guó)人民銀行可以此為工具進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)操作C、為商業(yè)銀行的流動(dòng)性和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的管理提供了必要的工具D、各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)證券回購(gòu)協(xié)議實(shí)現(xiàn)套期保值、頭寸管理、資產(chǎn)管理、價(jià)值增值等目的59.下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪法律責(zé)任的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和繳納罰款、罰金，其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付時(shí)，先承擔(dān)民事賠償責(zé)任B、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，對(duì)證券發(fā)行、交易違法行為沒(méi)收的違法所得和罰款，全部上繳國(guó)庫(kù)C、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，對(duì)證券發(fā)行、交易違法行為沒(méi)收的違法所得和罰款，不需要全部上繳國(guó)庫(kù)D、《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，未經(jīng)法定的機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或者審批，擅自發(fā)行證券的，或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金和加算銀行同期存款利息60.（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A、股票B、債券C、基金D、衍生金融工具61.不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A、指數(shù)型基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、靈活配置基金D、積極成長(zhǎng)基金62.股票估值的內(nèi)在價(jià)值法不包括（）。A、股利貼現(xiàn)模型B、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型C、超額收益貼現(xiàn)模型D、市盈率模型63.股權(quán)投資基金管理人，至少（）名高管人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格，其法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。股權(quán)投資基金管理人的合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人不得從事投資業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、564.可轉(zhuǎn)換債券的基本要素不包括（）。A、標(biāo)的債權(quán)B、票面利率C、轉(zhuǎn)換期限D(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換價(jià)格65.基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。A、基金投資者B、基金份額持有人C、基金托管人D、基金發(fā)起人66.某投資人投資萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）。A、9280.95份B、9350.95份C、9383.06份D、9480.95份67.根據(jù)（）的要求，基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)。A、《基金合同的內(nèi)容與格式》B、《證券投資基金法》C、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》D、《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》68.基金的主要收益來(lái)源有（）。A、股票的紅利收益B、債券利息收入C、資本利得收入D、銀行存款利息收入69.（）事項(xiàng)非經(jīng)載明于章程，不生效力。A、相對(duì)記載B、任意記載C、絕對(duì)記載D、協(xié)商記人70.介紹基金產(chǎn)品時(shí)要全面客觀，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。71.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專(zhuān)業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A、講座、推介會(huì)和座談會(huì)B、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D、“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)72.以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）。A、利息倍數(shù)B、總資產(chǎn)收益率C、凈資產(chǎn)收益率D、銷(xiāo)售利潤(rùn)率73.某投資組合的平均收益率為14%，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%，貝塔值為1.15。若無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，則該投資組合的夏普指數(shù)為（）。A、0.07B、0.13C、0.21D、0.3874.（）指某一特定時(shí)期內(nèi)在本國(guó)或本地區(qū)領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價(jià)值綜合，是衡量整體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總量指標(biāo)。A、利率B、匯率C、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值D、財(cái)政預(yù)算75.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。A、基金契約B、招募說(shuō)明書(shū)C、托管協(xié)議D、發(fā)起人協(xié)議76.債券和股票的區(qū)別表現(xiàn)在（）方面。A、權(quán)利B、目的C、期限D(zhuǎn)、收益和風(fēng)險(xiǎn)77.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（）。A、經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化B、員工道德素質(zhì)C、公司治理結(jié)構(gòu)D、公司技術(shù)系統(tǒng)78.下列基金種類(lèi)中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是（）A、債券基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金C、股票基金D、混合基金79.下列各項(xiàng)關(guān)于基金估值的法律依據(jù)描述錯(cuò)誤的是（）。A、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》是基金估值所依據(jù)的最主要的法律B、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定基金估值的第一責(zé)任人是基金管理人C、《基金合同的內(nèi)容與格式》要求基金公司建立信息披露制度D、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定變更估值方法時(shí)要進(jìn)行公告80.（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)文化B、公司章程C、合規(guī)政策D、合規(guī)責(zé)任81.不屬于金融期貨交易制度的是（）。A、逐日上市制度B、連續(xù)交易制度C、限倉(cāng)制度D、保證金制度82.律師事務(wù)所針對(duì)基金管理人登記出具法律意見(jiàn)書(shū)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)核查的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)內(nèi)容包括（）。 Ⅰ.是否已制定風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 Ⅱ.是否與其他機(jī)構(gòu)簽署了基金外包服務(wù)協(xié)議 Ⅲ.是否收到刑事處罰、金融監(jiān)管部門(mén)行政處罰 Ⅳ.最近三年涉訴或仲裁的情況A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ83.（）在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B、基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)D、以上皆可84.投資者持有期限為3年，票面利率為8%，每年付息一次的債券。3年期即期利率為6%，則第3年的貼現(xiàn)因子是（）A、0.943B、0.794C、0.926D、0.8485.現(xiàn)金流量?jī)纛~是指（）。A、利潤(rùn)表中的利潤(rùn)B、現(xiàn)金流入與現(xiàn)金流出之差C、現(xiàn)金流入D、貨幣資金86.權(quán)益類(lèi)證券大宗交易，協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日（）。A、9：15—11：30B、15：00—15：30C、13：00—15：30D、14：30-15：3087.中國(guó)證監(jiān)會(huì)將私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員誠(chéng)信信息記人證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)；根據(jù)私募基金管理人的信用狀況，實(shí)施（）監(jiān)管。A、等級(jí)化B、科學(xué)化C、差異化D、扁平化88.一般來(lái)說(shuō)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A、政府B、銀行C、非金融機(jī)構(gòu)D、企業(yè)89.下列各項(xiàng)關(guān)于基金管理費(fèi)及托管費(fèi)的表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B、股票基金的托管費(fèi)率通常高于債券基金及貨幣市場(chǎng)基金C、我國(guó)股票型基金的托管費(fèi)率通常在1.5％左右D、我國(guó)基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提90.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A、專(zhuān)業(yè)審慎B、客戶至上C、忠誠(chéng)盡責(zé)D、誠(chéng)實(shí)守信91.在電話營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，當(dāng)電話需要轉(zhuǎn)接時(shí)，應(yīng)如何處理（）A、禮貌請(qǐng)求轉(zhuǎn)接（運(yùn)用轉(zhuǎn)接技巧）B、了解客戶返回時(shí)間或請(qǐng)求回叫C、約定再次電話訪問(wèn)時(shí)間D、按照預(yù)先準(zhǔn)備步驟與客戶溝通92.私募股權(quán)基金完成投資項(xiàng)目后主要采取的退出渠道包括（）。 1.首次公開(kāi)發(fā)行；2.破產(chǎn)清算；3.管理層回購(gòu)；4.二次出售A、1、2、3B、1、2、4C、1、3、4D、1、2、3、493.基金經(jīng)理甲因個(gè)人原因向公司提出辭職，但尚未完成工作移交，他便離開(kāi)了公司。甲的行為違反了（）要求。A、廉潔公正B、忠誠(chéng)敬業(yè)C、客戶至上D、保守秘密94.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（）。A、證券市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D、金融工具95.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A、專(zhuān)業(yè)性B、適用性C、服務(wù)性D、一次性96.（）是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。A、下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差B、貝塔系數(shù)（β）C、風(fēng)險(xiǎn)敞口D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值97.《私募監(jiān)管暫行辦法》對(duì)私募基金的投資者有什么限定性條件？98.按照交易的標(biāo)的物分類(lèi)，以下屬于金融市場(chǎng)的是（） Ⅰ、票據(jù)市場(chǎng) Ⅱ、證券市場(chǎng) Ⅲ、外匯市場(chǎng) Ⅳ、黃金市場(chǎng)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ99.基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后（）個(gè)工作日內(nèi)由清算小組公告。A、3B、5C、7D、15100.對(duì)我國(guó)企業(yè)來(lái)說(shuō)，海外IP0市場(chǎng)主要以（）等市場(chǎng)為主。 Ⅰ.NASDAQ Ⅱ.NYSE Ⅲ.LME Ⅳ.香港主板A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ第I卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案：B2.參考答案：A3.參考答案：D4.參考答案：C5.參考答案：C6.參考答案：D7.參考答案：A8.參考答案：B9.參考答案：C10.參考答案：B11.參考答案：C12.參考答案：D13.參考答案：C14.參考答案：D15.參考答案：B16.參考答案：B17.參考答案：C,D18.參考答案：D19.參考答案：D20.參考答案：D21.參考答案：A22.參考答案：D23.參考答案：C24.參考答案：C25.參考答案：D26.參考答案：B27.參考答案：錯(cuò)誤28.參考答案：D29.參考答案： 契約型投資基金也稱(chēng)信托型投資基金，它是依據(jù)信托契約通過(guò)發(fā)行受益憑證而組建的投資基金。公司型基金依公司法成立，通過(guò)發(fā)行基金股份將集中起來(lái)的資金投資于各種有價(jià)證券。契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下幾點(diǎn)： （1）法律依據(jù)不同。公司型基金組建的依據(jù)是公司法，而契約型基金的組建依照基金契約，信托法是其設(shè)立的法律依據(jù)。 （2）基金財(cái)產(chǎn)的法人資格不同。公司型基金具有法人資格，而契約型基金沒(méi)有法人資格。 （3）發(fā)行的憑證不同。公司型基金發(fā)行的是股票，契約型基金發(fā)行的是受益憑證（基金單位）。 （4）投資者的地位不同。公司型基金的投資者作為公司的股東有權(quán)對(duì)公司的重大決策發(fā)表自己的意見(jiàn)，可以參加