中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金基金合同

中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金

基金合同

基金管理人：中融基金管理有限公司

基金托管人：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

目錄

第一部分前言..................................................錯誤!未定義書簽。

第二部分釋義..................................................錯誤!未定義書簽。

第三部分基金的基本情況........................................錯誤!未定義書簽。

第四部分基金份額的發(fā)售........................................錯誤!未定義書簽。

第五部分基金備案..............................................錯誤!未定義書簽。

第六部分基金份額的申購與贖回.................................錯誤!未定義書簽。

第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù).............................錯誤!未定義書簽。

第八部分基金份額持有人大會...................................錯誤!未定義書簽。

第九部分基金管理人、基金托管人的更換條件和程序..............錯誤!未定義書簽。

第十部分基金的托管............................................錯誤!未定義書簽。

第十一部分基金份額的登記.....................................錯誤!未定義書簽。

第十二部分基金的投資..........................................錯誤!未定義書簽。

第十三部分基金的財(cái)產(chǎn)..........................................錯誤!未定義書簽。

第十四部分基金資產(chǎn)估值........................................錯誤!未定義書簽。

第十五部分基金費(fèi)用與稅收.....................................錯誤!未定義書簽。

第十六部分基金的收益與分配...................................錯誤!未定義書簽。

第十七部分基金的會計(jì)與審計(jì)...................................錯誤!未定義書簽。

第十八部分基金的信息披露.....................................錯誤!未定義書簽。

第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..............錯誤!未定義書簽。

第二十部分違約責(zé)任............................................錯誤!未定義書簽。

第二十一部分爭議的處理和適用的法律...........................錯誤!未定義書簽。

第二十二部分基金合同的效力...................................錯誤!未定義書簽。

第二十三部分其他事項(xiàng)..........................................錯誤!未定義書簽。

第二十四部分基金合同內(nèi)容摘要.................................錯誤!未定義書簽。

第一部分前言

一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則

1.訂立本基金合同的目的是保護(hù)投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的

權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作。

2.訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國合同法》（以下簡稱“《合同

法》”）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法：T）、《公開募集

證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》"）、《公開募集證券投資基

金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法：T）、《公開募集證券投資基金

信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法：T）、《公開募集開放式證券投資

基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法

律法規(guī)。

3.訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)投資人合法權(quán)

益。

二、基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其

他與基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與

基金合同有沖突，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸷贤?dāng)事人按照《基金法》、基金合

同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜?/p>

資人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事

人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受。

三、中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國

證監(jiān)會”）注冊。

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價(jià)值和市場前

景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),

但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息

披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基

金合同為準(zhǔn)。

本基金按照中國法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若基金合同的內(nèi)容與屆時有效的法律

法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。

五、基金參與內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制（以下簡稱“港股通機(jī)

制”）下港股通相關(guān)業(yè)務(wù)，基金資產(chǎn)投資于港股，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)

境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場股

價(jià)波動較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，

港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動可能對

基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)

地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來

一定的流動性風(fēng)險(xiǎn)）等。具體風(fēng)險(xiǎn)煩請查閱本基金招募說明書的風(fēng)險(xiǎn)揭示章節(jié)的

具體內(nèi)容。

本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基

金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。

六、本基金對于每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期，基金份額在最短持有

期內(nèi)不辦理贖回業(yè)務(wù)。最短持有期結(jié)束日的下一工作日（含）起，進(jìn)入開放持有

期，基金份額持有人可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。具體請見“基金份額的申購

與贖回”部分。

第二部分釋義

在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1.基金或本基金：指中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金

2.基金管理人：指中融基金管理有限公司

3.基金托管人：指中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

4.基金合同或本基金合同：指《中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金

基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中融景瑞一年

持有期混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6.招募說明書：指《中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金招募說明書》

及其更新

7.基金產(chǎn)品資料概要：指《中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金基金

產(chǎn)品資料概要》及其更新

8.基金份額發(fā)售公告：指《中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金基金

份額發(fā)售公告》

9.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

10.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會

關(guān)于修改〈中華人民共和國港口法》等七部法律的決定》修正的《中華人民共和

國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出

的修訂

12.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做

出的修訂

13.《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14.《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布

機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

15.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理

委員會

17.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18.個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團(tuán)體或其他組織

20.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理

辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中

國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)

證券投資的境外法人

22.投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金

的其他投資人的合稱

23.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

24.基金銷售業(yè)務(wù):指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金,發(fā)售基金份額、

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)

25.銷售機(jī)構(gòu)：指中融基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26.登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27.登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為中融基金管理有

限公司或接受中融基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28.基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29.基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)引起的基金份額變動及結(jié)余情況

的賬戶

30.基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件,

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的

日期

31.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

33.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關(guān)金融期貨交易所的

正常交易日

35.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

36.T+nH：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)

37.最短持有期：指本基金對每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期。即：對

于每份基金份額，指自基金合同生效日（含）（對于認(rèn)購份額而言）起、自基金

份額申購確認(rèn)日（含）（對于申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)入份額而言）起至一年后的對應(yīng)日的前一日的期間為最短持有期，最短持有

期內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。若該對應(yīng)日為非工作日或不

存在對應(yīng)日期的，則順延至下一個工作日

38.開放持有期：對于每份基金份額，最短持有期結(jié)束日的下一工作日（含）

起，進(jìn)入開放持有期，基金份額持有人可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

39.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日（若

本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)根據(jù)

實(shí)際情況決定本基金暫停申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并公告）

40.開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

41.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中融基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

和投資人共同遵守

42.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

43.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

44.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

45.銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用

46.基金份額類別：指根據(jù)認(rèn)購費(fèi)用、申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不

同，將基金份額分為不同的類別，各基金份額類別代碼不同，基金份額凈值和基

金份額累計(jì)凈值或有不同

47.A類基金份額或A類份額：在投資人認(rèn)購、申購基金時收取前端認(rèn)購、

申購費(fèi)用，并不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額

48.C類基金份額或C類份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，而

不收取認(rèn)購、申購費(fèi)用的基金份額

49.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基

金管理人管理的其他基金基金份額的行為

50.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

51.巨額贖回：指本基金單個開放日內(nèi)基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%

52.元：指人民幣元

53.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀

行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

54.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

55.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

56.基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

57.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值和各類基金份額凈值的過程

58.規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)

刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)

站、中國證監(jiān)會電子披露網(wǎng)站）等媒介

59.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或

交易的債券等

60.港股通：指內(nèi)地投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上海證券交易所、深圳

證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣滬港通、

深港通規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票

61.擺動定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份

額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益

不受損害并得到公平對待

62.側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側(cè)袋賬戶

63.特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)

致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)

備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確

定性的資產(chǎn)

64.不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

第三部分基金的基本情況

一、基金名稱

中融景瑞一年持有期混合型證券投資基金

二、基金的類別

混合型證券投資基金

三、基金的運(yùn)作方式

契約型、開放式

本基金對每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期。對于每份基金份額，指自基

金合同生效日（含）（對于認(rèn)購份額而言）起、自基金份額申購確認(rèn)日（含）（對

于申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至一年

后的對應(yīng)日的前一日的期間為最短持有期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不可辦

理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。若該對應(yīng)日為非工作日或不存在對應(yīng)日期的，則順延至

下一個工作日。

最短持有期結(jié)束日的下一工作日（含）起，進(jìn)入開放持有期，基金份額持有

人可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

四、基金的投資目標(biāo)

本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過合理的資產(chǎn)配置，綜合運(yùn)用多種投資

策略，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。

五、基金的最低募集份額總額

本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

六、基金份額初始面值和認(rèn)購費(fèi)用

本基金基金份額初始面值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。

本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率按招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要的規(guī)定

執(zhí)行。

七、基金存續(xù)期限

不定期

八、基金份額類別設(shè)置

本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)用、申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額

分為A、C兩類份額。其中A類基金份額類別為在投資人認(rèn)購、申購基金時收

取前端認(rèn)購、申購費(fèi)用，并不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額;

C類基金份額為從本類別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，且不收取認(rèn)購、申購

費(fèi)用的基金份額。相關(guān)費(fèi)率的設(shè)置及費(fèi)率水平在招募說明書中列示。

本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費(fèi)用的

不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值并單獨(dú)公

告。

投資人可自行選擇認(rèn)/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間

不得互相轉(zhuǎn)換。

根據(jù)基金運(yùn)作情況，基金管理人可在不違反法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約

定，且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，

在履行適當(dāng)程序后，停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或者變更收費(fèi)方式、增加新

的基金份額類別或者調(diào)整本基金份額的分類規(guī)則等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需報(bào)

中國證監(jiān)會備案并公告，不需召開基金份額持有人大會。

第四部分基金份額的發(fā)售

一、基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象

1.發(fā)售時間

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

2.發(fā)售方式

通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份

額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的公示。

3.發(fā)售對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合

格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允

許購買證券投資基金的其他投資人。

二.基金份額的認(rèn)購

1.認(rèn)購費(fèi)用

本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說明書及基

金產(chǎn)品資料概要中列示?；鹫J(rèn)購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)。C類基金份額不收取認(rèn)

購費(fèi)。

2.募集期利息的處理方式

有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

3.基金認(rèn)購份額的計(jì)算

基金認(rèn)購份額具體的計(jì)算方法在招募說明書中列示。

4.認(rèn)購份額余額的處理方式

認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由

此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

5.認(rèn)購申請的確認(rèn)

基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機(jī)

構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購

申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

三、基金份額認(rèn)購金額的限制

1.投資人認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資人在基金募集

期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，認(rèn)購費(fèi)用按每筆認(rèn)購申請單獨(dú)計(jì)算。認(rèn)購申請一經(jīng)

受理不得撤銷。

2.基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認(rèn)購金額進(jìn)行限制，具

體限制請參看招募說明書或相關(guān)公告。

3.基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計(jì)認(rèn)購金額進(jìn)行限制，具

體限制和處理方法請參看招募說明書或相關(guān)公告。

4.按照本基金各類基金份額合并計(jì)算，如本基金單一投資者累計(jì)認(rèn)購的基

金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%,基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式

對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購申請有可能

導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部

分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。

第五部分基金備案

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份,

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)

會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣?/p>

在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)

將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得

動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任:

1.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

2.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同

期活期存款利息。

3.如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報(bào)酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承

擔(dān)。

三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露;

連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，在基金管理人履行適當(dāng)程序后，本基金合同

自動終止，無需召開基金份額持有人大會，但應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第六部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人

在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的

營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資

人可以通過上述方式進(jìn)行基金份額的申購與贖回。具體辦法由基金管理人另行公

告。

二、申購和贖回的開放日及時間

1.開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購，在每份基金份額的最短持有期結(jié)束日

的下一工作日（含）起，可以辦理基金份額的贖回。具體辦理時間為上海證券交

易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間（若本基金參與港股通交易且該

工作日為非港股通交易日時，則基金管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況決定本基金暫停申

購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并公告）。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求

或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場和證券、期貨交易所交易

時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相

應(yīng)的調(diào)整,但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2.申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在申購開始公告中規(guī)定。

在認(rèn)購份額的最短持有期結(jié)束日的下一工作日（即基金管理人自基金合同生

效之日起一年的對應(yīng)日）起，基金管理人開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖

回開始公告中規(guī)定。對于每份基金份額而言，自最短持有期結(jié)束日的下一工作日

（含）起，可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日該類別基

金份額申購、贖回的價(jià)格。

三、申購與贖回的原則

1.“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金份

額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4.贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行

順序贖回；

5.辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待；

6.投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、

處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)

定為準(zhǔn)。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人

必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1.申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在

提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成

立。

2.申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項(xiàng)，投資人在規(guī)

定時間內(nèi)交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生

效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，

贖回生效。

投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付贖回

款項(xiàng)。

遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交

換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流

程時，贖回款項(xiàng)順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的

延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理?；?/p>

金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并按照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上提前公告。

3.申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時

到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成

立或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請。申購與贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果

為準(zhǔn)。對于申購、贖回申請及申購、贖回份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人或登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對

上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于調(diào)整實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公

告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1.基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖

回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

2.基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具

體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

3.基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請

參見招募說明書或相關(guān)公告。

4.基金管理人有權(quán)規(guī)定單一投資者單日或單筆申購金額上限，具體金額請

參見招募說明書或相關(guān)公告。

5.基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額和單日凈申購比例上限，具體

規(guī)?；虮壤舷拚垍⒁娬心颊f明書或相關(guān)公告。

6.當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

7.基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)

定在規(guī)定媒介上公告。

六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1.本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第

5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈

值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可

以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。為保護(hù)基金份額持有人利益，基金管理人與基金托管人

協(xié)商一致，可階段性調(diào)整基金份額凈值計(jì)算精度并進(jìn)行相應(yīng)公告，無需召開基金

份額持有人大會審議。

2.申購份額的計(jì)算及余額的處理方式：本基金申購份額的計(jì)算詳見招募說

明書。本基金A類基金份額的申購費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說明書及

基金產(chǎn)品資料概要中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的該類基金份

額凈值，有效份額單位為份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后

2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

3.贖回金額的計(jì)算及處理方式：本基金贖回金額的計(jì)算詳見招募說明書。

本基金的贖回費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要中列

示。贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除相

應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)

后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

4.本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不

列入基金財(cái)產(chǎn)；C類基金份額不收取申購費(fèi)用。

5.本基金贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持

有人贖回基金份額時收取。贖回費(fèi)用歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例具體見招募說明書，未

歸入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。其中，對持續(xù)持有期

少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

6.本基金的申購費(fèi)率、申購份額具體的計(jì)算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具

體的計(jì)算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明

書中列示。基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最

遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒

介上公告。

7.當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價(jià)機(jī)

制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及

監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

8.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定和對基金份額持

有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不

定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)

性不利影響的情況下，按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)

調(diào)低基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率。

七、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

3.證券、期貨交易所或銀行間債券交易市場交易時間非正常停市，導(dǎo)致基

金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4.基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持

有人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。

5.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

7.申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單

一投資者單日或單筆申購金額上限的情形。

8.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值并暫停接受基金申購申請。

9.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過50%,或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

10.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登

暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)

本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)

務(wù)的辦理并依法公告。

八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項(xiàng)：

1.因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

3.證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日

基金資產(chǎn)凈值。

4.連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5.發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。

7.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述除第4項(xiàng)之外的情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付

贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金

管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占

申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4

項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先

選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人

應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

九、巨額贖回的情形及處理方式

1.巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%,即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2.巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以

此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人

未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%

以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權(quán)延期辦理贖回申請：對于該基金份額

持有人當(dāng)日超過上一日基金總份額20%以上的贖回申請，可進(jìn)行延期辦理；對于

該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全部

贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一

并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理

的部分贖回申請將被撤銷。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

法，并于2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。

十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，

基金管理人應(yīng)根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購

或贖回公告，并公告最近1個開放日的各類基金份額凈值。

十一、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金

與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi),

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十二、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可受

理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓

的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓

業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基

金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶，或者

按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的方式進(jìn)行處理的行為。無論在上述何種

情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或者是

按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機(jī)關(guān)要求的劃轉(zhuǎn)主體。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社

會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十五、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，

被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。法律法規(guī)

另有規(guī)定的除外。

在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額

持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)，基金管理人

可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

十六、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不對基金份額持有人利益產(chǎn)生

不利影響的前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提

前公告。

十七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回

本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關(guān)公

告。

第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)

一、基金管理人

（-）基金管理人簡況

名稱：中融基金管理有限公司

住所：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)金田路3088號中洲大廈3202、3203B

法定代表人：王瑤

設(shè)立日期：2013年5月31日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可（2013）667號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣壹拾壹億伍仟萬元整

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基

金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的

其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違

反了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲

得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關(guān)權(quán)利，為基金的利

益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為

基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為

自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的

方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確

定基金份額申購、贖回的價(jià)格；

（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)

告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他

人泄露；

（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng);

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?/p>

他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效,

基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行存款利息在基金募集期

結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊;

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

二、基金托管人

（-）基金托管人簡況

名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：張金良

成立時間：2007年3月6日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2006]484號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：810.31億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2009]673號

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金

財(cái)產(chǎn)；

（2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的

其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金

合同及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形,

應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦

理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立;對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算,分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用

基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的托管資金專門賬戶、證券賬戶等投資所需其他

賬戶，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割

事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)

定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份

額申購、贖回價(jià)格;

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同、托管協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行;

如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管

人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料20年以

上；

（12）從基金管理人及其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊;

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大

會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與