2024年投資理財(cái)協(xié)議書(shū)模板

?2024年投資理財(cái)協(xié)議書(shū)模板合同編號(hào)：____________甲方（投資方）：________________身份證號(hào)：________________地址：________________乙方（理財(cái)方）：________________身份證號(hào)：________________地址：________________鑒于甲方擬將資金委托乙方進(jìn)行投資理財(cái)，乙方同意接受甲方的委托，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議書(shū)，以便共同遵守。一、投資理財(cái)標(biāo)的1.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的委托，按照本協(xié)議約定的投資范圍和方式進(jìn)行投資理財(cái)。二、投資理財(cái)范圍及方式（1）銀行理財(cái)產(chǎn)品；（2）國(guó)債、企業(yè)債等債券；（3）股票、基金等證券；（4）其他法律法規(guī)允許的投資產(chǎn)品。2.2投資方式：乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y方式。三、投資理財(cái)期限3.1本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，投資理財(cái)期限為_(kāi)______年，自_______年_______月_______日至_______年_______月_______日。3.2如雙方同意續(xù)約，應(yīng)在本協(xié)議到期前_______個(gè)工作日內(nèi)簽訂續(xù)約協(xié)議。四、預(yù)期收益及分配4.1預(yù)期收益：甲方預(yù)期年化收益率為_(kāi)______%，具體收益以實(shí)際投資結(jié)果為準(zhǔn)。4.2收益分配：投資理財(cái)?shù)狡诤?，乙方?yīng)在扣除相關(guān)費(fèi)用后，將投資本金及收益一次性劃轉(zhuǎn)至甲方指定的銀行賬戶。五、權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)（1）甲方有權(quán)了解其投資本金的使用情況、投資收益情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況；（2）甲方應(yīng)保證其投資本金來(lái)源合法，不得使用非法資金進(jìn)行投資；（3）甲方應(yīng)遵守本協(xié)議約定，不得單方面撤銷(xiāo)投資。5.2乙方權(quán)利與義務(wù)（1）乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定使用甲方投資本金進(jìn)行投資理財(cái)；（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求和本協(xié)議約定的投資范圍、方式進(jìn)行投資；（3）乙方應(yīng)確保甲方投資本金的安全，如因乙方原因?qū)е录追奖窘饟p失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。六、風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)條款6.1甲方應(yīng)充分了解投資理財(cái)存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并自愿承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資損失。6.2乙方不承諾保本保收益，不對(duì)投資本金及收益承擔(dān)剛性?xún)陡敦?zé)任。6.3如因不可抗力等不可預(yù)見(jiàn)因素導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。七、違約責(zé)任7.1雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本協(xié)議約定的各項(xiàng)義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，違約金為投資本金的_______%。7.2如因乙方原因?qū)е录追酵顿Y本金損失，乙方應(yīng)按實(shí)際損失金額向甲方支付賠償金。八、爭(zhēng)議解決8.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、其他約定9.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（簽名）：____________乙方（簽名）：____________簽訂日期：____________附件：1.甲方身份證復(fù)印件2.乙方身份證復(fù)印件3.甲方指定銀行賬戶信息注意事項(xiàng)及解決辦法：1.注意核實(shí)甲乙雙方的資質(zhì)和身份，確保簽訂合同的主體合法。解決辦法：在簽訂合同前，要求雙方提供有效身份證件進(jìn)行核對(duì)。2.明確投資本金金額，確保資金來(lái)源合法。解決辦法：要求甲方提供資金來(lái)源證明，避免非法資金流入。3.詳細(xì)規(guī)定投資范圍和方式，避免投資風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法：在合同中具體列舉可投資的金融產(chǎn)品，并約定投資比例。4.確定合理的投資理財(cái)期限，并約定續(xù)約條款。解決辦法：在合同中明確期限起始和終止日期，設(shè)置續(xù)約條件和程序。5.預(yù)期收益應(yīng)合理，避免誤導(dǎo)性承諾。解決辦法：在合同中聲明預(yù)期收益不等于實(shí)際收益，且不承諾保本保收益。6.規(guī)定收益分配方式和時(shí)間，保障甲方權(quán)益。解決辦法：約定理財(cái)?shù)狡诤?，乙方在扣除費(fèi)用后的具體收益分配方案。7.明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，防止違約行為。解決辦法：在合同中詳細(xì)列舉雙方的權(quán)利和義務(wù)，并設(shè)置違約責(zé)任條款。8.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示，明確免責(zé)條款。解決辦法：在合同中設(shè)置專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)提示條款，告知甲方可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。9.約定爭(zhēng)議解決方式，便于糾紛解決。解決辦法：在合同中約定優(yōu)先通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議，協(xié)商不成時(shí)選擇訴訟方式。關(guān)鍵詞語(yǔ)法律名詞解釋?zhuān)和顿Y方：指將資金投入以期獲得收益的一方，即合同中的甲方。理財(cái)方：指接受投資方委托，負(fù)責(zé)管理和運(yùn)作資金以獲取收益的一方，即合同中的乙方。投資本金：指投資方委托理財(cái)方進(jìn)行投資理財(cái)?shù)馁Y金總額。預(yù)期收益率：指投資方在投資前預(yù)期能夠獲得的年化收益率，實(shí)際收益可能不同。違約責(zé)任：指合同一方未履行或未完全履行合同義務(wù)，應(yīng)對(duì)另一方承擔(dān)的法律責(zé)任。免責(zé)條款：指合同中規(guī)定的在特定情況下，一方不承擔(dān)法律責(zé)任的規(guī)定。爭(zhēng)議解決：指在合同執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生糾紛時(shí)，雙方采取的解決爭(zhēng)議的方式，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。1.場(chǎng)合：甲方是老年人，可能對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的理解不是特別清楚。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)該為甲方提供更詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)，并且要有專(zhuān)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行講解，確保甲方完全理解投資的風(fēng)險(xiǎn)。2.場(chǎng)合：甲方想要提前終止合同。補(bǔ)充條款：如果甲方需要提前終止合同，應(yīng)提前____個(gè)月通知乙方，并可能需要支付一定的違約金，具體金額雙方另行協(xié)商。3.場(chǎng)合：甲方希望投資資金能有一定的靈活性。補(bǔ)充條款：甲方可以在合同有效期內(nèi)，申請(qǐng)部分提前贖回，具體贖回條件和費(fèi)用雙方另行約定。1.場(chǎng)合附件：附件：1.附件列表：風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)：針對(duì)老年人場(chǎng)合適用的詳細(xì)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明。提前贖回申請(qǐng)表：用于甲方申請(qǐng)?zhí)崆?/p>