反洗幣崗位培訓(xùn)終結(jié)測試

一、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向

銀監(jiān)會報備。

［錯）

2、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進(jìn)展分析識別。

【錯）

3、金融機(jī)構(gòu)疑心客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)展的交易與恐懼主義、恐懼活動

犯罪以及恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者

財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報告。

（對）

4、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)展調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易

記錄等均應(yīng)保密。

（對）

5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二,

辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。

（對）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報

告或可疑交易報告。

（錯）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有

關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。

〔對）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶或者交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐懼

組織、恐懼分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心和中國人

民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措

施。

［對）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)視的職責(zé)

［錯）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所

不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。

（錯）

11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進(jìn)展人工分析以篩選過

濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。

（錯）

12、客戶洗人民幣風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗人民幣風(fēng)險因素或涉嫌

恐懼融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級,

并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。

（對）

13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他

身份證明文件進(jìn)展匯兌并登記，可以不對代理人審核。

（錯）

14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期

限保存。

（錯）

16、反洗人民幣內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗人民幣工作村存在問

題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。

（對）

17、銀行客戶洗人民幣風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠

寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。

（錯）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決

議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。

［對）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開

立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。

（對）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬

于大額交易，當(dāng)日累計到達(dá)上述金額的不包括在內(nèi)。

［錯）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗人民幣現(xiàn)場檢查過程中成心提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的

由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

（對）

22、《反洗人民幣法》中專門規(guī)定了“反洗人民幣調(diào)查”一章，明確了中國人民

銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民

銀行的反洗人民幣調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

（對）

23、根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗人民幣調(diào)查，如實(shí)提

供有關(guān)文件和資料

［對）

24、.反洗人民幣詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者

蓋章

（對）

25、反洗人民幣調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要

求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時制止客戶提取該賬

戶資金的強(qiáng)制措施

（對）

26、客戶洗人民幣風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗人民幣風(fēng)險因素或涉

嫌恐懼融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等

級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程

〔對）

27、反洗人民幣調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法

向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展核實(shí)和查證的行政行為

［錯）

28、反洗人民幣調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報

［錯）

29、反洗人民幣調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查

［錯）

30、反洗人民幣調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查

可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記

保存措施

（對）

31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3

年。

（錯）

32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗人民幣業(yè)務(wù)系統(tǒng)的

監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。

［錯）

33、反洗人民幣調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報

［錯）

34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。

（對）

35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以

對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

（錯）

36、反洗人民幣檢查現(xiàn)場作業(yè)完畢時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單

位舉行離場會談

（對）

37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗人民幣檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重

的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款

［錯）

38、反洗人民幣調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法

向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展核實(shí)和查證的行政行為

（錯）

39、對公外匯存款賬戶銷戶前，假設(shè)該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關(guān)注的賬

戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗人民幣合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,

以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

（對）

40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，

及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑

（對）

41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承

擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

（錯）

42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人

錯

43、在與客戶建設(shè)金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)展客戶身份識別

對

44、客戶身份識別中的制止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與

其進(jìn)展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

對

45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，

采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份

對

46、反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門

（錯）

47、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。

（錯）

48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢

查等。

（對）

49、有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對

50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對〃一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，

采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式

進(jìn)展審核。

錯

51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)

狀況

錯

52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景

對

53、對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資

信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)展分析

對

54、銀行應(yīng)當(dāng)建設(shè)健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于

反洗人民幣調(diào)查、偵查和監(jiān)視管理，杜絕非法修改客戶資料.（對）

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異

地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。

〔對〕

二、單項(xiàng)選擇題

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交

易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的

（）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通

過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報

告方式由中國人民銀行另行確定。

A、3B、5C、7JD、10

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》從什么時間起施行2003年1

月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》（中國

人民銀行令［2003］第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理方法》

（中國人民銀行令［2003］第3號同時廢止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

JD、2007年3月1日

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（

A、匯款人姓名或者名稱

JB、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

4、《反洗人民幣法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動，有權(quán)向（）舉

報。承受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財政部門

C、檢察機(jī)關(guān)

JD、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，交易一方為自然人、單

筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗

人民幣監(jiān)測分析中心報告。

A、1000B、5000JC、10000D、20000

6、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

A、反洗人民幣局

JB、中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機(jī)構(gòu)

7、以下屬于大額交易的是（）

■JA、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民

幣交易｛）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支

取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。

A、5萬，5000

B、10萬，1萬

JC、20萬，1萬

D、50萬，5萬

9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根

本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（〕進(jìn)展一次審核。

A、一月

B、三月

JC、半年

D、一年

10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，中國反洗人民幣監(jiān)測分

析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存

在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通

知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3JB、5C、7D、10

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)

定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件

的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的

同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀

行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

JD、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告

A、大額交易

B、可疑交易

JC、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

13、《中華人民共和國反洗人民幣法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法

律保護(hù)對象有（）

JA、所有履行反洗人民幣義務(wù)的機(jī)構(gòu)

B、只有銀行機(jī)構(gòu)

C、只有證券機(jī)構(gòu)

D、只有保險機(jī)構(gòu)

14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建設(shè)代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。

JA、董事會或者其他高級管理層

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會

D、中國證券監(jiān)視管理委員會

15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，法人、其他組織和個體

工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值

（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報

土口°

A、20萬，2萬

B、50萬，5萬

C、100萬，10萬

JD、200萬…..20萬

16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗人民幣檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐懼融

資的()報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存

C、大額交易

JD、可疑交易

17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》明確，商業(yè)銀行、城市信用

合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()

類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)展易報告。

A.13

B.17

VC.18

D.20

18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗人民幣后

果發(fā)生的，國務(wù)院反洗人民幣行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人

員和其他直接責(zé)任人員處()罰款

A、1萬元以上5萬元以下

JB、5萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所

不明確的，可登記接收匯款的(

A、承受人姓名或者名稱

B、承受人賬號

C、承受人身份證

JD、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，

以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民

幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。

A、20萬，5萬

JB、50萬，10萬

C、100萬，200萬

D、200萬，30萬

21、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和

經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件(B)

A,《外匯申報單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報單(對私)》

22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以

下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充B

A、匯款人工作單位

住所

匯款人

JB、

址

款行地

C、匯

文件

份證明

款人身

D、匯

的匯入

元以上

00美

什20

計等

或累

單筆

業(yè)務(wù)，

匯入款

理境外

然人辦

為自

銀行

23、

D

表單

哪個

審查

款，應(yīng)

；

單》

申報

《外匯

A,

》；

備案表

現(xiàn)鈔

外幣

《提取

B,

；

批表》

業(yè)務(wù)審

《外匯

C,

）》

（對私

申報單

外收入

,《涉

VD

擇題

多項(xiàng)選

三、

些因

戶的哪

分析客

考慮和

在綜合

求銀行

泛性要

類的廣

業(yè)務(wù)種

范圍和

行客戶

1、銀

BCD）

類1A

展分

險進(jìn)

幣風(fēng)

人民

戶洗

對客

基上

的根

信息

素及

行業(yè)

域、

A.地

國籍

份、

B.身

易目的

C.交

易特征

D.交

情況

交易的

的可疑

懼融資

涉嫌恐

構(gòu)報告

金融機(jī)

機(jī)構(gòu)對

其分支

銀行及

國人民

2、中

D）

（C

進(jìn)展分析

A、管理

B、監(jiān)視

C、檢查

D、

記的

系需登

業(yè)務(wù)關(guān)

式建設(shè)

戶等方

開立賬

務(wù)和以

金融業(yè)

一次性

戶辦理

對私客

3、為

CD）

括（AB

息包

本信

份根

客戶身

址

單位地

者工作

所地或

戶的住

A.客

系方式

戶的聯(lián)

B.客

種類

文件的

份證明

或者身

份證件

戶的身

C.客

效期限

碼和有

文件號

份證明

或者身

份證件

戶的身

D.客

）

BD

是（

選項(xiàng)

誤的

法錯

下說

，以

存措施

中的封

調(diào)查

民幣

洗人

于反

4、關(guān)