2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)附答案(基礎(chǔ)題)

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題

庫(kù)附答案（基礎(chǔ)題）.

單選題（共40題）

1、下列關(guān)于資金時(shí)間，介值說(shuō)法正確的是（）。

A.處于不同時(shí)期的相同數(shù)量金額的兩筆貨幣的實(shí)際價(jià)值是相等的

B.同等金額的貨幣其現(xiàn)在的價(jià)值要小于其未來(lái)的價(jià)值

C.貨幣的時(shí)間價(jià)值原理正確地揭示了在不同時(shí)點(diǎn)上資金之間的正確換算關(guān)系

D.貨幣在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程之外同樣能夠產(chǎn)生時(shí)間價(jià)值

【答案】C

2、普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的（）。

A.營(yíng)銷權(quán)

B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

D.基本權(quán)利和義務(wù)

【答案】D

3、基金公司投資交易包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.II.IV

D.II.III.IV

【答案】A

4、以下哪一項(xiàng)投資的回報(bào)可以被視作無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益（)

A.投資貨幣基金回報(bào)

B.投資銀行理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)

C.1年期國(guó)債的利息

D.投資保險(xiǎn)公司理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)

【答案】C

5、1985年12月20日，歐洲委員會(huì)通過(guò)了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市

場(chǎng)開(kāi)始朝著一體化方向發(fā)展。

A.UCITS一號(hào)指令

B.AIFMD指令

C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》

【答案】A

6、利率風(fēng)險(xiǎn)指的是因利率變化而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性。以下不會(huì)影響利

率變動(dòng)的是（）。

A.通貨膨脹預(yù)期

B,中央銀行的貨幣政策

C.經(jīng)濟(jì)周期

D.國(guó)際收支

【答案】D

7、（）在充分征求行業(yè)意見(jiàn)并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備后，對(duì)沒(méi)有活躍市場(chǎng)或在活

躍市場(chǎng)不存在相同特征的資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種提出估值指引。

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.基金估值工作小組

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】C

8、股票未來(lái)收益的現(xiàn)值被稱為股票的（）。

A.賬面價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.票面價(jià)值

D.清算價(jià)值

【答案】B

9、已知通貨膨脹率為3%,實(shí)際利率為4%,則名義利率為（）。

A.7%

B.4%

C.1%

D.3%

【答案】A

10、（）是指基金在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果。

A.基金利潤(rùn)

B.基金資產(chǎn)

C.基金負(fù)債

14、下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法正確的是（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格越高，則看漲期權(quán)的價(jià)格越高

B.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格越高，則看跌期權(quán)的價(jià)格越低

C.期權(quán)的有效期越長(zhǎng)，則看漲期權(quán)的價(jià)格越低

D.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)率越低，則期權(quán)的價(jià)格越高

【答案】A

15、關(guān)于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，下列說(shuō)法中正確的是（）。

A.根據(jù)F1前法規(guī)，貨幣市場(chǎng)基金平均剩余期限的上限為240天

B.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的40%

C.債券基金的投資組合久期越長(zhǎng)，面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)越小

D.根據(jù)目前法規(guī)，封閉式債券基金的杠桿率上限為200%

【答案】D

16、對(duì)基金擁有的資產(chǎn)和負(fù)債按一定選擇和方法估算，確定基金公允價(jià)值的過(guò)

程稱之為（）。

A.基金信息披露

B.基金會(huì)計(jì)核算

C.基金資產(chǎn)估值

D.基金利潤(rùn)分配

【答案】C

17、某企業(yè)資產(chǎn)總額為600萬(wàn)元，負(fù)債總額為400萬(wàn)元，則權(quán)益乘數(shù)為

（）O

A.3

B.1.5

C.2

D.1

【答案】A

18、利潤(rùn)表亦稱（）。

A.收益表

B.損失表

C.損益表

D.匯總表

【答案】C

19、（）是測(cè)量債券吩格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。

A.久期

B.價(jià)格變動(dòng)收益率值

C.加權(quán)平均投資組合收益率

D.基點(diǎn)價(jià)格值

【答案】A

20、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是（）。

A.投資目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金規(guī)模

D.成立時(shí)間

【答案】D

21、如果債券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的

()O

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

22、于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()o

A.基金評(píng)價(jià)可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考

B.基金評(píng)價(jià)最終需要回答的問(wèn)題是，基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)來(lái)源是高超的投資技能,

還是單純的運(yùn)氣，或者是承擔(dān)了過(guò)多的風(fēng)險(xiǎn)

C.投資目標(biāo)與范圍不同的基金可以一起進(jìn)行評(píng)價(jià)和比較

D.不同投資目標(biāo)與范圍的基金不具有可比性

【答案】C

23、以下關(guān)于正態(tài)分布的說(shuō)法正確的是()。

A.正態(tài)分布是最重要的一類離散型隨機(jī)變量分布

B.當(dāng)沒(méi)有任何決定性的消息發(fā)布的時(shí)候，股價(jià)走勢(shì)很多時(shí)候呈現(xiàn)出“隨機(jī)游

走”的特點(diǎn)，這里的“隨機(jī)游走”就是指股價(jià)的波動(dòng)值服從正態(tài)分布

C.正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點(diǎn)是中間低兩邊高，是一條光滑的“鐘形曲線”

D.正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越分散，而在離均值較遠(yuǎn)的地方數(shù)值則很

密集

【答案】B

24、（）是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權(quán)交易收購(gòu)本公司的一種

行為，從而引起公司所有權(quán)、控制權(quán)、剩余索取雙、資產(chǎn)等變化，使企業(yè)的經(jīng)

營(yíng)者變成了企業(yè)的所有者。

A.管理層收購(gòu)

B.杠桿收購(gòu)

C.合并收購(gòu)

D.發(fā)起收購(gòu)

【答案】A

25、均值方差法，是由（）于1952年提出的風(fēng)險(xiǎn)度量模型。

A.哈里馬可維茨

B.威廉夏普

C.尤金法瑪

D.菲爾普斯

【答案】A

26、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定對(duì)其香港特區(qū)發(fā)生的重大事項(xiàng)及時(shí)向

（）報(bào)告。

A.公司經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)

D.以上內(nèi)容都要報(bào)告

【答案】A

27、不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別。因此，基金的表現(xiàn)不

能僅僅看回報(bào)率。以下不屬于基金業(yè)績(jī)必須考慮的因素是（）。

A.基金風(fēng)險(xiǎn)水平

B.基金規(guī)模

C.時(shí)期選擇

D.基金的價(jià)格

【答案】D

28、下列不是私募股權(quán)投資的退出機(jī)制的是（）。

A.首次公開(kāi)發(fā)行

B.管理層回購(gòu)

C.首次出售

D.破產(chǎn)清算

【答案】C

29、（）是指結(jié)算系統(tǒng)對(duì)每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個(gè)買(mǎi)方對(duì)應(yīng)一個(gè)賣(mài)

方，當(dāng)一方遇券或款不足時(shí)，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)嵬。

A.全額結(jié)算

B.實(shí)時(shí)處理交收

C.凈額結(jié)算

D.批量處理交收

【答案】A

30、新《證券投資基金法》在()年開(kāi)始實(shí)施。

A.2012

B.1990

C.2013

D.2011

【答案】C

31、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能不包括()

A.制定交易規(guī)則，維護(hù)交易秩序

B.證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記

C.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

D.證券和資金的清算交收及相關(guān)管理

【答案】A

32、歐盟《另類投資基金管理人指令》的主要內(nèi)容不包括()。

A.私募股權(quán)投資基金的資產(chǎn)剝離規(guī)定

B.資金分配

C.初始資本金要求

D.基金杠桿水平和流動(dòng)性要求

【答案】B

33、()是指除了信用登記不同外，其他條件全部相同兩種債券收益率的

差額。

A.信用評(píng)級(jí)

B.信用利差

C.債券評(píng)級(jí)

D.債券利差

【答案】B

34、以下公式正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)換價(jià)格二可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例

B.轉(zhuǎn)換價(jià)格二可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例

C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

D.轉(zhuǎn)換比例:可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】C

35、由于存在一系列同時(shí)影響多個(gè)資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)資產(chǎn)的收益之間都

會(huì)存在（）。

A.相關(guān)性

B.一致性

C.互斥性

D.互補(bǔ)性

【答案】A

36、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）0

A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適度投資組合日

常運(yùn)作需要

B.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉(cāng)股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉(cāng)顯著

比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分析

C.及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類證券的歷史平均

交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期

D.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重

大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響

【答案】B

37、不屬于商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)的是（）

A.面額較大

B.利率較低

C.可抵押

D,只有一級(jí)市場(chǎng)

【答案】C

38、（）是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。

A.回購(gòu)協(xié)議

B.同業(yè)拆借

C.金融借貨

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】B

39、以下不屬于基金的費(fèi)用的是（