國家職業(yè)技術(shù)技能標(biāo)準(zhǔn) 4-07-02-01 風(fēng)險管理師 人社廳發(fā)202226號

職業(yè)編碼:4-07-02-01風(fēng)險管理師(2022年版)職業(yè)編碼:4-07-02-01為規(guī)范從業(yè)者的從業(yè)行為,引導(dǎo)職業(yè)教育培訓(xùn)的方向,為職業(yè)技能鑒定提供依據(jù),依據(jù)《中華人民共和國勞動法》,適應(yīng)經(jīng)濟社會發(fā)展和科技進(jìn)步的客觀需要,立足培育工匠精神和精益求精的敬業(yè)風(fēng)氣,人力資源社會保障部組織有關(guān)專家,制定了《風(fēng)險管理師國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)(2022年版)》(以下簡稱《標(biāo)準(zhǔn)》)。一、本《標(biāo)準(zhǔn)》以《中華人民共和國職業(yè)分類大典(2015年版)》為依據(jù),嚴(yán)格按照《國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)編制技術(shù)規(guī)程(2018年版)》有關(guān)要求,以“職業(yè)活動為導(dǎo)向、職業(yè)技能為核心”為指導(dǎo)思想,對風(fēng)險管理師從業(yè)人員的職業(yè)活動內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)致描述,對各等級從業(yè)者的技能水平和理論知識水平進(jìn)行了明確規(guī)定。二、本《標(biāo)準(zhǔn)》依據(jù)有關(guān)規(guī)定將本職業(yè)分為五級/初級工、四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師五個等級,包括職業(yè)概況、基本要求、工作要求和權(quán)重表四個方面的內(nèi)容。三、本《標(biāo)準(zhǔn)》主要起草單位為北京中成毓達(dá)教育科技有限公司。主要起草人有:賈洪雷、張玉、邱健庭、周宗放、王靜、張目、李麗、顧婧、徐凱、張鳳英、孔建會、牟洪斌。四、本《標(biāo)準(zhǔn)》主要審定人員有:陳李翔、張元、陳敏、黃煒、郝銀飛、李健、巴勁松、劉賢榮、胡志浩、高峰、楊東、魏麗、葛恒雙、張靈芝、王政力、陳孟鋒、何五星等。五、本《標(biāo)準(zhǔn)》在制定過程中,得到中經(jīng)安信息科技(北京)有限公司、中國人力資源開發(fā)研究會風(fēng)險管理分會的大力支持,在此一并感謝。六、本《標(biāo)準(zhǔn)》業(yè)經(jīng)人力資源社會保障部批準(zhǔn),自公布之日①起施行。①職業(yè)編碼:4-07-02-01風(fēng)險管理師國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)(2022年版)1.職業(yè)概況風(fēng)險管理師①1.2職業(yè)編碼4-07-02-011.3職業(yè)定義從事整體風(fēng)險評估、監(jiān)測、預(yù)警,進(jìn)行風(fēng)險管理活動督導(dǎo)、協(xié)調(diào)、控制并提供咨詢服務(wù)的人員。1.4職業(yè)技能等級本職業(yè)共設(shè)五個等級,分別為:五級/初級工、四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師。1.5職業(yè)環(huán)境條件室內(nèi),常溫。1.6職業(yè)能力特征學(xué)習(xí)能力,分析、推理和判斷的能力,表達(dá)能力,計算能力。①本職業(yè)包含但不限于下列工種:企業(yè)風(fēng)險管理師、金融風(fēng)險管理師。1職業(yè)編碼:4-07-02-011.7普通受教育程度高中畢業(yè)(或同等學(xué)力)。1.8培訓(xùn)參考學(xué)時五級/初級工不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時,四級/中級工不少于110標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時,三級/高級工不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時,二級/技師不少于90標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時,一級/高級技師不少于80標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時。1.9職業(yè)技能鑒定要求具備以下條件之一者,可申報五級/初級工:(1)累計從事本職業(yè)①或相關(guān)職業(yè)②工作1年(含)以上。(2)本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)學(xué)徒期滿。具備以下條件之一者,可申報四級/中級工:(1)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)五級/初級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年(含)以上。(2)累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作6年(含)以上。(3)取得技工學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)③畢業(yè)證書(含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生);或取得經(jīng)評估論證、以中級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的中等及以上職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書(含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生)。具備以下條件之一者,可申報三級/高級工:①本職業(yè):風(fēng)險管理師職業(yè),下同。②相關(guān)職業(yè):工程技術(shù)人員,經(jīng)濟和金融專業(yè)人員,律師,法律顧問,信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)人員,信用管理師,金融服務(wù)人員,下同。③本專業(yè)或相關(guān)專業(yè):風(fēng)險管理、工商管理、經(jīng)濟學(xué)、財政學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟與貿(mào)易、法學(xué)、電子信息、計算機、環(huán)境科學(xué)與工程、安全科學(xué)與工程、管理科學(xué)與工程、公共管理、物流管理與工程、電子商務(wù)、工業(yè)工程,下同。2職業(yè)編碼:4-07-02-01(1)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作5年(含)以上。(2)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書(技能等級證書),并具有高級技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書(含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生);或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書(技能等級證書),并具有經(jīng)評估論證、以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書(含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生)。(3)具有大專及以上本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書,并取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年(含)以上。具備以下條件之一者,可申報二級/技師:(1)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年(含)以上。(2)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)的高級技工學(xué)校、技師學(xué)院畢業(yè)生,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作3年(含)以上;或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)預(yù)備技師證書的技師學(xué)院畢業(yè)生,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年(含)以上。具備以下條件者,可申報一級/高級技師:取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級/技師職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年(含)以上。1.9.2鑒定方式分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審。理論知識考試以筆試、機考等方式為主,主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)知識要求;技能考核主要采用現(xiàn)場操作、模擬操作等方式進(jìn)行,主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)具備的技能水平;綜合評審主要針對二級/技師和一級/高級技師,通常采取審閱申報材料、答辯等方式進(jìn)行全面評議和審查。3職業(yè)編碼:4-07-02-01理論知識考試、技能考核和綜合評審均實行百分制,成績皆達(dá)60分(含)以上者為合格。1.9.3監(jiān)考人員、考評人員與考生配比理論知識考試中的監(jiān)考人員與考生配比為1∶15,且每個考場不少于2名監(jiān)考人員;技能考核中的考評人員與考生配比為1∶5,且考評人員為3人(含)以上單數(shù);綜合評審委員為3人(含)以上單數(shù)。1.9.4鑒定時間1.9.5鑒定場所設(shè)備理論知識考試在標(biāo)準(zhǔn)教室或具備計算機考試條件的標(biāo)準(zhǔn)機房進(jìn)行,室內(nèi)配備必要的照明設(shè)備以及計算機、投影儀等多媒體設(shè)備;技能考核在工作現(xiàn)場或具備考核條件的其他場所進(jìn)行;綜合評審在配備必要的多媒體設(shè)備的室內(nèi)或工作現(xiàn)場進(jìn)行。4職業(yè)編碼:4-07-02-012.基本要求2.1職業(yè)道德2.1.1職業(yè)道德基本知識2.1.2職業(yè)守則(1)誠信守法,勤勉盡責(zé)。(2)管控風(fēng)險,客觀嚴(yán)謹(jǐn)。(3)團(tuán)結(jié)協(xié)作,敬業(yè)篤行。(4)保守秘密,固善守正。2.2基礎(chǔ)知識2.2.1風(fēng)險管理概述(1)風(fēng)險的定義與分類。(2)風(fēng)險管理的基本概念。(3)企業(yè)風(fēng)險管理整合框架的目標(biāo)與組成要素。(4)企業(yè)全面風(fēng)險管理體系的組成部分。2.2.2內(nèi)部控制與合規(guī)管理(1)內(nèi)部控制的基本概念與發(fā)展階段。(2)內(nèi)部控制整合框架的目標(biāo)與組成要素。(3)合規(guī)管理的基本概念。(4)合規(guī)管理的職責(zé)與基本要素。2.2.3目標(biāo)設(shè)定與風(fēng)險識別(1)目標(biāo)設(shè)定的原則與要求。(2)風(fēng)險識別的基本概念。(3)風(fēng)險識別的技術(shù)方法。5職業(yè)編碼:4-07-02-012.2.4風(fēng)險分析與風(fēng)險評價(1)風(fēng)險分析的流程與方法。(2)風(fēng)險評價的技術(shù)方法。2.2.5風(fēng)險應(yīng)對與控制活動(1)風(fēng)險的應(yīng)對策略。(2)主要的風(fēng)險控制活動。(3)風(fēng)險的預(yù)警機制。2.2.6風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)(1)風(fēng)險內(nèi)控體系的總體規(guī)劃。(2)規(guī)章制度體系的建設(shè)。(3)流程管理體系的建設(shè)。(4)風(fēng)險管理手冊的編制。(5)內(nèi)部控制手冊的編制。2.2.7風(fēng)險內(nèi)控信息化建設(shè)(1)風(fēng)險內(nèi)控信息化的基本概念。(2)風(fēng)險內(nèi)控信息化建設(shè)的基礎(chǔ)工作。2.2.8風(fēng)險內(nèi)控體系的監(jiān)督與評價(1)監(jiān)督與評價主體的職責(zé)分工。(2)持續(xù)監(jiān)控與專門評價。(3)評價程序與常用方法。(4)缺陷整改與考評結(jié)果的運用。2.2.9風(fēng)險管理報告與內(nèi)部控制評價報告(1)風(fēng)險管理報告。(2)內(nèi)部控制評價報告。6職業(yè)編碼:4-07-02-01(3)金融風(fēng)險評估報告。2.2.10系統(tǒng)性金融風(fēng)險管理(1)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的概念與成因。(2)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的治理框架。(3)系統(tǒng)性金融風(fēng)險管理的政策、手段與方法。2.2.11金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理體系(1)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理體系的內(nèi)涵。(2)巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架。(3)金融業(yè)信用、市場、操作三大風(fēng)險的管理技能。(4)采取定性和定量相結(jié)合的方法,識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)險。(5)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)承擔(dān)的責(zé)任。(6)金融機構(gòu)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)條線承擔(dān)的責(zé)任。2.2.12相關(guān)法律法規(guī)、指引知識2.2.12.1通用類法律法規(guī)(1)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國會計法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國審計法》相關(guān)知識。(2)《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》《中華人民共和國環(huán)境保護(hù)法》《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》相關(guān)知識。2.2.12.2風(fēng)險管理指引與指南(1)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》相關(guān)知識。(2)《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》相關(guān)知識。2.2.12.3內(nèi)部控制規(guī)范與指引(1)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》相關(guān)知識。7職業(yè)編碼:4-07-02-01(2)《關(guān)于加強中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)與監(jiān)督工作的實施意見》相關(guān)知識。(3)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》《證券公司內(nèi)部控制指引》相關(guān)知識。(4)《公開發(fā)行證券的公司信息披露編報規(guī)則第21號—年度內(nèi)部控制評價報告的一般規(guī)定》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價指南》相關(guān)知識。2.2.12.4合規(guī)管理指引(1)《關(guān)于進(jìn)一步深化法治央企建設(shè)的意見》相關(guān)知識。(2)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》相關(guān)知識。8職業(yè)編碼:4-07-02-013.工作要求本標(biāo)準(zhǔn)對五級/初級工、四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師的技能要求和相關(guān)知識要求依次遞進(jìn),高級別涵蓋低級別的要求。本職業(yè)包含企業(yè)風(fēng)險管理師、金融風(fēng)險管理師兩個工種,分別以A、B標(biāo)注。下表中標(biāo)注A的標(biāo)準(zhǔn)項是對企業(yè)風(fēng)險管理師的單獨工作要求;標(biāo)注B的標(biāo)準(zhǔn)項是對金融風(fēng)險管理師的單獨工作要求,未做標(biāo)注的標(biāo)準(zhǔn)項是對兩個工種的共同工作要求。3.1五級/初級工職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險信息收集整理與管理環(huán)節(jié)風(fēng)險信息收集1.1.1能收集指定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險信息,完成風(fēng)險管理初始信息收集任務(wù)1.1.2能以人工或半自動方式搜索與收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險信息和相關(guān)數(shù)據(jù)1.1.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險信息清單與初始信息收集的方法1.1.2風(fēng)險信息收集的一般步驟環(huán)節(jié)風(fēng)險信息核對和記錄1.2.1能發(fā)放和回收調(diào)查問卷和風(fēng)險核對清單,核實風(fēng)險數(shù)據(jù)的真實性和完整性1.2.2能根據(jù)風(fēng)險數(shù)據(jù)結(jié)果,整理和記錄風(fēng)險信息1.2.1調(diào)查問卷和風(fēng)險核對清單的設(shè)計和使用方法1.2.2風(fēng)險信息記錄的原則、內(nèi)容與方法9職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價業(yè)務(wù)活動識別2.1.1能排查影響業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險點,并識別與其相關(guān)的異常業(yè)務(wù)活動2.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報告異常業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險2.1.1風(fēng)險點排查方法及風(fēng)險識別的常用方法2.1.2異常業(yè)務(wù)活動的報告要求業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險分析2.2.1能分析異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度2.2.2能繪制異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險的因果關(guān)系圖2.2.1風(fēng)險因素的分析方法2.2.2風(fēng)險因果關(guān)系圖的繪制方法風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督環(huán)節(jié)風(fēng)險應(yīng)對3.1.1能評估潛在風(fēng)險的易發(fā)環(huán)節(jié)和影響因素3.1.2能判斷潛在風(fēng)險發(fā)生可能造成的損失,并提出風(fēng)險應(yīng)對措施和建議3.1.1風(fēng)險評估的常用方法3.1.2風(fēng)險應(yīng)對措施的選擇方法環(huán)節(jié)內(nèi)控日常監(jiān)督(A)3.2.1能檢查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行情況3.2.2能使用通用術(shù)語對日常監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事項的內(nèi)控缺陷及其原因進(jìn)行描述和分類3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督的程序與方法3.2.2內(nèi)控缺陷的分類方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督機構(gòu)基層網(wǎng)點風(fēng)險內(nèi)控日常監(jiān)督(B)3.3.1能對金融機構(gòu)基層網(wǎng)點辦理的存取款、計息、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)和相應(yīng)操作規(guī)程的潛在風(fēng)險進(jìn)行分析與評估,發(fā)現(xiàn)并停止錯誤的交易3.3.2能定期檢查金融機構(gòu)基層網(wǎng)點內(nèi)控措施的日常執(zhí)行情況,并提出合適的改進(jìn)建議3.3.1金融機構(gòu)操作風(fēng)險的識別以及評估交易控制失效的方法3.3.2金融機構(gòu)內(nèi)部控制日常監(jiān)督的措施與方法風(fēng)險管理與內(nèi)部控制報告環(huán)節(jié)風(fēng)險管理報告4.1.1能報告已識別的風(fēng)險事項及執(zhí)行風(fēng)險應(yīng)對措施的情況4.1.2能完成并提交業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理報告4.1.1風(fēng)險事項及應(yīng)對措施的溝通方法4.1.2風(fēng)險管理報告的編報方法環(huán)節(jié)內(nèi)部控制報告(A)4.2.1能匯總和報告風(fēng)險事項內(nèi)控缺陷整改的情況與整改結(jié)果4.2.2能填寫、完成并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人提交業(yè)務(wù)執(zhí)行過程的內(nèi)部控制報告4.2.1內(nèi)控缺陷整改的要求與檢查方法4.2.2內(nèi)部控制報告的編寫方法機構(gòu)基層網(wǎng)點風(fēng)險管理報告(B)4.3.1能根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類別,完成并提交基層網(wǎng)點所面臨的風(fēng)險報告4.3.2能按規(guī)定的要求完成基層網(wǎng)點風(fēng)險信息的上報工作4.3.1商業(yè)銀行風(fēng)險管理報告的編寫方法4.3.2風(fēng)險信息報告的程序與要求職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)環(huán)節(jié)風(fēng)險管理與內(nèi)控評價5.1.1能定期或不定期開展業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評價5.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報告風(fēng)險內(nèi)控自我評價發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷,并提出改進(jìn)措施和建議5.1.1風(fēng)險內(nèi)控自我評價的程序與方法5.1.2風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告的內(nèi)容環(huán)節(jié)風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)(A)5.2.1能檢查風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況5.2.2能落實內(nèi)部審計部見,并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報告風(fēng)險內(nèi)控缺陷的整改結(jié)果5.2.1風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施執(zhí)行情況的檢查方法5.2.2風(fēng)險內(nèi)控審計整改意見與整改結(jié)果的匯報方法機構(gòu)基層網(wǎng)點風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)(B)5.3.1能按照基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的安排開展風(fēng)險與控制自我評估工作,完成指定的工作任務(wù)5.3.2能對基層網(wǎng)點風(fēng)險與控制自我評估中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點提出管控建議5.3.3能落實內(nèi)部審計部門對基層網(wǎng)點風(fēng)險內(nèi)控審計中發(fā)現(xiàn)問題的整改意見,并向基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人報告整改結(jié)果5.3.1風(fēng)險與控制自我評估的程序與方法5.3.2風(fēng)險內(nèi)控問題的整改要求5.3.3審計意見與整改要求的落實措施與方法職業(yè)編碼:4-07-02-01職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險信息收集整理與管理子流程風(fēng)險信息收集(A)1.1.1能完成業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險管理初始信息的收集任務(wù)1.1.2能收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)異常業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險信息,匯總和確認(rèn)主要的風(fēng)險信息1.1.1風(fēng)險信息收集的原則與方法1.1.2異常業(yè)務(wù)活動風(fēng)險信息收集的步驟與確認(rèn)方法分支機構(gòu)風(fēng)險信息收集(B)1.2.1能匯總基層網(wǎng)點在經(jīng)營過程中面臨的與風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部信息與數(shù)據(jù)1.2.2能完成金融分支機構(gòu)風(fēng)險管理初始信息的收集工作1.2.1風(fēng)險信息收集的方法與注意事項1.2.2金融分支機構(gòu)風(fēng)險管理初始信息的收集與整理方法子流程風(fēng)險信息整理與分類1.3.1能整理業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險信息的相關(guān)數(shù)據(jù)及其特征1.3.2能對業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險信息進(jìn)行篩選、提煉、對比、分類或組合,對新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機構(gòu)變更的風(fēng)險信息應(yīng)予以特別關(guān)注1.3.3能核實和驗證數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性和完整性,運用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)對不同結(jié)構(gòu)類型數(shù)據(jù)與信息進(jìn)行預(yù)處理1.3.1風(fēng)險信息整理的原則與注意事項1.3.2風(fēng)險信息的梳理流程與分類方法1.3.3風(fēng)險信息數(shù)據(jù)的預(yù)處理方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價子流程風(fēng)險點識別2.1.1能根據(jù)業(yè)務(wù)流程圖識別和查找業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險點2.1.2能辨識業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險點所涉及的作業(yè)環(huán)節(jié),并對其性質(zhì)和風(fēng)險等級加以判斷2.1.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險點的識別方法2.1.2業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險的征兆與識別方法子流程風(fēng)險事項分析2.2.1能分析業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項發(fā)生的可能性及頻率2.2.2能預(yù)測不同業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險事項可能造成的損失和影響2.2.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險的主要評估方法2.2.2控制目標(biāo)與風(fēng)險暴露矩陣的使用方法風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督子流程風(fēng)險應(yīng)對3.1.1能根據(jù)風(fēng)險事項核對清單,評估業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項的易發(fā)因素和條件3.1.2能根據(jù)業(yè)務(wù)子流程各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險評估結(jié)果,提出合理的風(fēng)險應(yīng)對措施及響應(yīng)等級3.1.1風(fēng)險事項核對清單的使用方法3.1.2響應(yīng)等級的選擇方法子流程內(nèi)控日常監(jiān)督(A)3.2.1能對照規(guī)章制度檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的財務(wù)、運營與合規(guī)領(lǐng)域的內(nèi)部控制執(zhí)行情況3.2.2能對業(yè)務(wù)子流程執(zhí)述,根據(jù)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事件確定風(fēng)險因素3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督的范圍與方法3.2.2內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督分支機構(gòu)風(fēng)險應(yīng)對與合規(guī)管理(B)3.3.1能根據(jù)金融分支機構(gòu)風(fēng)險管理初始信息和風(fēng)險評估結(jié)果,制定風(fēng)險應(yīng)對解決方案3.3.2能根據(jù)金融分支機構(gòu)確定的風(fēng)險偏好和市場對金融產(chǎn)品或服務(wù)的需求,按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風(fēng)險限額。當(dāng)風(fēng)險限額臨近監(jiān)管指標(biāo)限額時,能啟動相應(yīng)的糾正措施和報告程序3.3.3能定期監(jiān)督檢查金融分支機構(gòu)合規(guī)管理與日常各項內(nèi)控措施的執(zhí)行狀況,并提出合適的改進(jìn)建議3.3.1金融分支機構(gòu)風(fēng)險應(yīng)對的解決方案3.3.2金融產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險限額管理的措施與方法3.3.3金融分支機構(gòu)合規(guī)管理與內(nèi)控措施執(zhí)行情況的監(jiān)督措施與方法子流程風(fēng)險跟蹤與監(jiān)測、重大風(fēng)險預(yù)警和提示3.4.1能持續(xù)跟蹤與監(jiān)測業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險趨勢,對重大風(fēng)險事項實施預(yù)警3.4.2能提示相關(guān)業(yè)務(wù)部門重大風(fēng)險事項的監(jiān)測結(jié)果和最新情況3.4.1風(fēng)險趨勢分析方法與重大風(fēng)險的監(jiān)測方法3.4.2重大風(fēng)險監(jiān)測的技術(shù)方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險管理與內(nèi)部控制報告子流程風(fēng)險管理報告4.1.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險報告,與業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人溝通存在的重大風(fēng)險事項并進(jìn)行趨勢預(yù)測4.1.2能定期報告重大風(fēng)險事項,包括風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后所采取的具體應(yīng)對措施以及對應(yīng)的風(fēng)險管理工具4.1.1重大風(fēng)險事項報告的檢查與溝通方法4.1.2風(fēng)險管理報告與解決方案的編寫要求子流程內(nèi)部控制報告(A)4.2.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控缺陷的報告,匯總形成業(yè)務(wù)子流程內(nèi)部控制缺陷分析報告4.2.2能定期向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報告4.2.1內(nèi)部控制缺陷的分析方法4.2.2內(nèi)部控制執(zhí)行情況報告的內(nèi)容與編寫方法分支機構(gòu)風(fēng)險管理報告(B)4.3.1能審閱一線部門提交的相關(guān)金融產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險報告,監(jiān)控一線部門風(fēng)險報告線路和時效的正確性,并據(jù)此編制金融分支機構(gòu)風(fēng)險管理報告4.3.2能編寫并向上級提交特定項目/新項目風(fēng)險評估報告、風(fēng)險狀況和風(fēng)險事件報告、反洗錢工作報告和合規(guī)管理報告4.3.1金融風(fēng)險管理報告的編制方法4.3.2金融風(fēng)險管理報告的類別與上報要求;金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督的管理辦法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)子流程風(fēng)險管理與內(nèi)控評價5.1.1能定期或不定期測試業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險管理的狀況,檢驗風(fēng)險管理的有效性,并改進(jìn)風(fēng)險控制缺陷5.1.2能開展業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評價工作,從中發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險事項和內(nèi)控缺陷5.1.3能向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報告風(fēng)險內(nèi)控自我評價中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷,并提出改進(jìn)措施和建議5.1.1風(fēng)險管理的返回測試與穿行測試方法、風(fēng)險控制缺陷的改進(jìn)方法5.1.2風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評價程序與方法5.1.3風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告的編寫方法子流程風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)(A)5.2.1能檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的各個環(huán)節(jié)風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況及成效5.2.2能與內(nèi)部審計部門溝通風(fēng)險內(nèi)控審計的情況,向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報告審計人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷,并落實審計意見的整改要求5.2.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施執(zhí)行情況及成效的檢查方法5.2.2風(fēng)險內(nèi)控審計意見的整改落實措施與報告要求職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)分支機構(gòu)風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)(B)5.3.1能針對金融分支機構(gòu)的核心業(yè)務(wù),如授信審批部的信貸業(yè)務(wù)審查、信貸管理部的信貸管理、資產(chǎn)清收部的客戶財務(wù)狀況分析等,開展風(fēng)險與控制自我評估5.3.2能根據(jù)風(fēng)險與控制自我評估中發(fā)現(xiàn)的問題,撰寫風(fēng)險管理評價報告,制定整改實施方案,并向上級報告評價與改進(jìn)的工作情況5.3.3能與內(nèi)部審計部門溝通風(fēng)險內(nèi)控審計的情況,并向金融分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人報陷,落實審計意見的整改要求5.3.1金融分支機構(gòu)風(fēng)險與控制的自我評估方法5.3.2風(fēng)險管理的評價報告與整改實施的方案5.3.3風(fēng)險內(nèi)控審計的程序與要求職業(yè)編碼:4-07-02-013.3三級/高級工職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險信息收集整理與管理風(fēng)險信息收集與處理1.1.1能明確項目風(fēng)險信息收集的職責(zé)與任務(wù),完成需收集的項目風(fēng)險信息1.1.2能建立和完善項目風(fēng)險信息收集的流程,確保收集的信息及時、可靠、相關(guān)和完整,提高信息的可用性1.1.3能定期收集與項目風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)部信息和外部信息,并對已收集的項目風(fēng)險信息進(jìn)行必要的篩選、提煉、分析、對比和測試等處理1.1.1項目風(fēng)險信息的風(fēng)險類別與信息收集方法1.1.2項目風(fēng)險信息收集的流程與步驟1.1.3項目風(fēng)險信息收集的標(biāo)準(zhǔn)模板與處理方法風(fēng)險信息分類和傳遞1.2.1能完善與項目相關(guān)的風(fēng)險管理初始信息的分類,包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測,并以風(fēng)險數(shù)據(jù)庫形式滾動管理項目風(fēng)險1.2.2能制定重大風(fēng)險信息與項目管理失控信息的傳遞內(nèi)容、傳遞方式、傳遞范圍及保密要求1.2.3能跟蹤項目執(zhí)行情況,并將重點環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險信息傳遞給項目團(tuán)隊和負(fù)責(zé)人1.2.1項目風(fēng)險信息的分類方法、風(fēng)險數(shù)據(jù)庫的設(shè)計方案1.2.2項目風(fēng)險信息傳遞的流程與內(nèi)容1.2.3項目風(fēng)險信息傳遞流程的管理原則與方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險信息收集整理與管理機構(gòu)信息科技風(fēng)險采集與管理(B)1.3.1能制定金融機構(gòu)信息科技的風(fēng)險信息采集流程,采集和整理風(fēng)險管理所需的初始信息和各種數(shù)據(jù)1.3.2能依據(jù)信息科技風(fēng)險管理的主要框架,建立金融風(fēng)險信息系統(tǒng)安全管理機制,完善信息溝通的安全監(jiān)控功能1.3.1金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險管理初始信息的采集與整理方法1.3.2金融信息系統(tǒng)的安全管理體系和信息溝通的安全保障解決方案風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理風(fēng)險內(nèi)控計劃制訂2.1.1能擬訂項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的工作目標(biāo),將項目風(fēng)險控制在與項目總體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)2.1.2能制訂項目風(fēng)險內(nèi)控計劃,包括管理要求、工作范圍、時間、資源與成本2.1.3能審核項目風(fēng)險內(nèi)控計劃,并報送項目主管領(lǐng)導(dǎo)審批2.1.1項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的目標(biāo)管理方法2.1.2項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的內(nèi)容與制訂要求2.1.3項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的審核要求風(fēng)險內(nèi)控計劃的實施方案制訂2.2.1能制訂項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的實施方案,細(xì)化項目執(zhí)行所涉及的部門和人員、工作內(nèi)容、時間安排和進(jìn)度要求2.2.2能協(xié)調(diào)項目內(nèi)部和外部各相關(guān)方的工作和可支配資源,實施項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的各項控制活動2.2.1項目風(fēng)險內(nèi)控計劃實施方案的內(nèi)容與制訂要求2.2.2項目風(fēng)險內(nèi)控活動的協(xié)調(diào)與實施方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價潛在風(fēng)險識別(A)3.1.1能根據(jù)與項目相關(guān)的產(chǎn)品或服務(wù)的價格及供需變化、物資供應(yīng)和價格變化、主要客戶和主要供應(yīng)商的信用情況,識別項目啟動和執(zhí)行過程中的潛在風(fēng)險3.1.2能識別項目執(zhí)行過程中異?；顒拥娘L(fēng)險信息,重點關(guān)注質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)子流程或環(huán)節(jié)3.1.3能監(jiān)控項目異?；顒语L(fēng)險事項的變化情況3.1.1項目相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)潛在風(fēng)險的識別方法3.1.2項目異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險的識別方法3.1.3項目風(fēng)險監(jiān)控流程與跟蹤監(jiān)測方法潛在風(fēng)險分析(A)3.2.1能分析項目相關(guān)業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險事項并進(jìn)行情景分析,以確定相關(guān)風(fēng)險的等級3.2.2能分析項目潛在風(fēng)險發(fā)生的可能性、潛在損失和對目標(biāo)的影響程度圖,對各項風(fēng)險進(jìn)行比較,初步確定風(fēng)險管理的優(yōu)先順序和應(yīng)對策略3.2.1項目潛在風(fēng)險的情景分析方法3.2.2風(fēng)險定性分析與定量分析的方法3.2.3風(fēng)險坐標(biāo)圖與風(fēng)險排序的方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價機構(gòu)信息科技潛在風(fēng)險的識別、分析與評價(B)3.3.1能參照金融信息科技風(fēng)險管理策略與關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo),識別、分析與評價金融機構(gòu)在風(fēng)險數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)建設(shè)、建立和實施信息分類和保護(hù)體系方面的潛在風(fēng)險3.3.2能根據(jù)對金融信息系統(tǒng)開發(fā)、測試、運行和維護(hù)等各階段的風(fēng)險評價,發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)的物理與環(huán)境安全、計算機設(shè)備硬件安全、軟硬件產(chǎn)品選用與管理等方面的潛在風(fēng)險3.3.1金融信息科技風(fēng)險的管理策略與解決方案發(fā)、測試、運行和維護(hù)等方面的風(fēng)險評價方法風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督風(fēng)險應(yīng)對(A)4.1.1能評估項目的潛在風(fēng)險,確認(rèn)風(fēng)險類別和風(fēng)險等級,根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)和決策主體對風(fēng)險的承受能力提出合理的風(fēng)險應(yīng)對策略4.1.2能針對項目的一個風(fēng)險或多個特定風(fēng)險制定風(fēng)險應(yīng)對解決方案,并對可能發(fā)生的重大風(fēng)險制定應(yīng)急預(yù)案,留有足夠的后備措施4.1.3能與項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人溝通,組織人財物資源實施風(fēng)險應(yīng)對方案,當(dāng)項目執(zhí)行情況發(fā)生變化時,調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對方案4.1.1項目風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇方法4.1.2項目風(fēng)險應(yīng)對方案與重大風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案的制定方法4.1.3風(fēng)險應(yīng)對方案的實施與調(diào)整程序職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督風(fēng)險內(nèi)控日常監(jiān)督(A)4.2.1能檢查項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的執(zhí)行情況與驗證內(nèi)部控制活動的有效性4.2.2能借助信息化手段對項目的重大風(fēng)險和重要業(yè)務(wù)流程實施實時監(jiān)測,對各種風(fēng)險進(jìn)行計量和定量分析、定量測試,能對超過風(fēng)險預(yù)警上限的重大風(fēng)險實施信息報警4.2.3能使用通用的術(shù)語向項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人說明項目執(zhí)行偏差的內(nèi)控缺陷,并提出適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)措施4.2.1企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督的原則、程序與方法4.2.2項目風(fēng)險的解決方案與監(jiān)測方法4.2.3內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)與改進(jìn)方法機構(gòu)信息科技風(fēng)險應(yīng)對(B)4.3.1能評估金融信息科技的新技術(shù)對原有金融機構(gòu)響,并評估新技術(shù)自身的潛在風(fēng)險,根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)提出合理的風(fēng)險應(yīng)對策略4.3.2能對金融信息科技的重大基礎(chǔ)設(shè)施、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施,以及支付清算、征信等基礎(chǔ)設(shè)施的潛在風(fēng)險進(jìn)行評估,并對可能發(fā)生的重大風(fēng)險制定應(yīng)急預(yù)案4.3.1金融信息科技新技術(shù)的風(fēng)險評估與應(yīng)對方法4.3.2金融科技重大基礎(chǔ)設(shè)施的風(fēng)險評估與應(yīng)對方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督機構(gòu)信息科技風(fēng)險控制日常監(jiān)督(B)4.4.1能建立金融數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制,積累內(nèi)部和外部數(shù)據(jù),用于風(fēng)險識別、計量、評估、監(jiān)測、報告,以及資本和流動性充足情況的評估4.4.2能對保障金融機構(gòu)信息安全所提供的控制措施進(jìn)行日常監(jiān)督,并對信息處理過程中存在的安全隱患提出改進(jìn)建議4.4.1金融數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制的建立與評估方法4.4.2信息安全的風(fēng)險管理制度與監(jiān)督方法風(fēng)險管理與內(nèi)部控制報告風(fēng)險管理報告(A)5.1.1能審閱項目各個環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險報告,向項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人報告已識別的項目重大風(fēng)險,以及風(fēng)險應(yīng)對方案的實施情況5.1.2能匯總項目各個環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交的風(fēng)險管理報告,編寫和報送整個項目的年度風(fēng)險管理報告5.1.3能與外部當(dāng)事方有效溝通項目的風(fēng)險管理信息及風(fēng)險應(yīng)對措施5.1.1項目風(fēng)險報告的內(nèi)容、重大風(fēng)險的內(nèi)部溝通程序5.1.2年度風(fēng)險管理報告的內(nèi)容與編寫方法5.1.3風(fēng)險管理信息的外部溝通原則與技巧職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險管理與內(nèi)部控制報告內(nèi)部控制工作報告(A)5.2.1能審閱項目執(zhí)行環(huán)節(jié)內(nèi)部控制狀況的報告,匯總形成整個項目內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報告5.2.2能向項目負(fù)責(zé)人報告項目重大風(fēng)險的控制情況及其成效5.2.3能匯總整個項目業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交的年度項目內(nèi)部控制報告,結(jié)合內(nèi)控缺陷整改結(jié)果再測試報告,編寫和報送年度項目內(nèi)部控制工作報告5.2.1內(nèi)部控制報告的主要內(nèi)容與編寫方法5.2.2風(fēng)險控制工作的匯報要求5.2.3年度內(nèi)部控制工作報告的編寫方法和報送要求機構(gòu)信息科技風(fēng)險管理報告(B)5.3.1能跟蹤和監(jiān)測金融信息系統(tǒng)運行與維護(hù)方面的風(fēng)險,對重大風(fēng)險實施風(fēng)險預(yù)警,提交風(fēng)險管理報告5.3.2能參照金融信息科技關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo),監(jiān)測計算機安全的風(fēng)險因素,編寫物理與環(huán)境安全、計算機硬件設(shè)備安全等風(fēng)險管理報告5.3.3能定期檢查金融信息系統(tǒng)與計算機安全問題解決方案的執(zhí)行情況,并向上級部門提交風(fēng)險應(yīng)對情況報告5.3.1金融信息系統(tǒng)運行與維護(hù)的風(fēng)險管理報告編制方法5.3.2金融信息系統(tǒng)安全保障問責(zé)方案、計算機安全風(fēng)險管理報告的編制方法5.3.3信息系統(tǒng)與計算機安全風(fēng)險應(yīng)對情況報告的編制方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險管理與內(nèi)部控制報告機構(gòu)信息科技內(nèi)部控制報告(B)5.4.1能按照管理權(quán)限報告金融機構(gòu)信息科技的運行管理、連續(xù)性管理和外包服務(wù)管理等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行情況及存在的內(nèi)控缺陷5.4.2能跟蹤計算機安全問題解決方案的執(zhí)行情況,完善金融信息系統(tǒng)應(yīng)用程序控制措施,提交計算機安全內(nèi)部控制報告5.4.1金融機構(gòu)信息科技層面的內(nèi)部控制評價方法5.4.2金融信息系統(tǒng)安全管理內(nèi)部控制報告的編制方法風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)風(fēng)險內(nèi)控自我評價6.1.1能定期或不定期開展項目風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評價,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事件和內(nèi)控缺陷6.1.2能向項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人報告已識別的項目風(fēng)險事件及自我評價的結(jié)果,針對風(fēng)險事件和內(nèi)控缺陷提出改進(jìn)措施和建議6.1.3能匯總項目各個環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提交的年度風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告,編寫年度項目的風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告6.1.1風(fēng)險內(nèi)控工作的自我評價程序與方法6.1.2風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告的改進(jìn)方法6.1.3年度風(fēng)險內(nèi)控自我評價報告的格式與編寫要求職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案編制與實施(A)6.2.1能制定項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的優(yōu)化方案并確定資源需求6.2.2能與項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人溝通風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案與職責(zé)分工,明確項目團(tuán)隊各自的任務(wù)、工作范圍和重點6.2.3能按照項目風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的要求,檢查項目團(tuán)隊實施優(yōu)化方案的情況,并對優(yōu)化方案實施的有效性進(jìn)行再評估6.2.1風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的決策依據(jù)與制定要求6.2.2風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的溝通程序與溝通方法6.2.3風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的實施程序與進(jìn)度要求機構(gòu)信息科技風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案編制與實施(B)6.3.1能編制金融信息科技風(fēng)險內(nèi)控計劃的優(yōu)化方案并確定資源需求6.3.2能與金融機構(gòu)信息科技團(tuán)隊負(fù)責(zé)人溝通風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案與職責(zé)分工6.3.3能按照金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的要求,檢查信息科技團(tuán)隊優(yōu)化方案的實施情況,并對優(yōu)化方案實施的有效性進(jìn)行再評估6.3.1金融機構(gòu)信息科技風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的決策依據(jù)與設(shè)置方法6.3.2風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的溝通程序與溝通方法6.3.3金融機構(gòu)風(fēng)險內(nèi)控優(yōu)化方案的實施要求職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)缺陷整改情況檢查6.4.1能檢查項目風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況,包括整改的進(jìn)度和成效6.4.2能對項目內(nèi)控缺陷整改情況實施再評價測試6.4.3能檢查項目風(fēng)險信息檔案的建立和維護(hù)情況,并測試項目團(tuán)隊更新風(fēng)險內(nèi)控文檔的情況6.4.4能與內(nèi)部審計部門溝通風(fēng)險內(nèi)控審計的情況,并向項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人報告審計人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷,落實審計意見的整改要求6.4.1風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施落實情況的檢查要求6.4.2內(nèi)控缺陷整改的再評價測試方法6.4.3風(fēng)險信息檔案管理的要素、風(fēng)險內(nèi)控文檔的更新測試方法6.4.4風(fēng)險內(nèi)控審計意見的溝通技巧與方法職業(yè)編碼:4-07-02-013.4二級/技師職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理部門風(fēng)險內(nèi)控計劃和手冊編制1.1.1能制訂業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險內(nèi)控計劃,明確業(yè)務(wù)部門的職責(zé)分工與任務(wù)要求1.1.2能根據(jù)高級管理層確定風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度,明確風(fēng)險的最低限度和最高限度,確定風(fēng)險的預(yù)警線及對策,并據(jù)此制定風(fēng)險內(nèi)控計劃的實施方案1.1.3能組織和協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門診斷并優(yōu)化本部門現(xiàn)有的職能/管理流程,編寫業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險內(nèi)控手冊,規(guī)范規(guī)章制度體系1.1.1業(yè)務(wù)部門風(fēng)險內(nèi)控計劃的決策依據(jù)與編寫方法1.1.2風(fēng)險內(nèi)控計劃和實施方案的主要內(nèi)容與編寫方法1.1.3業(yè)務(wù)活動風(fēng)險內(nèi)控手冊的編寫方法部門風(fēng)險管理工作協(xié)調(diào)確定業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險類型,進(jìn)行風(fēng)險排序,提出風(fēng)險管理的優(yōu)先順序和策略1.2.2能以業(yè)務(wù)流程為紐帶,檢查關(guān)鍵風(fēng)險點控制措施描述內(nèi)容的合理性,以及相關(guān)責(zé)任人應(yīng)對風(fēng)險的具體措施與成效1.2.3能組織和協(xié)調(diào)風(fēng)險管理人員對重大風(fēng)險實施風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險趨勢預(yù)測1.2.4能建立與維護(hù)風(fēng)險信息文檔庫,完善風(fēng)險與內(nèi)控信息的分類管理1.2.1風(fēng)險分類框架與風(fēng)險排序方法1.2.2風(fēng)險控制措施合理性的檢查方法1.2.3風(fēng)險預(yù)警機制的功能與風(fēng)險監(jiān)測的技術(shù)方法1.2.4風(fēng)險信息文檔管理辦法與分類要求職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理部門重大風(fēng)險信息溝通與傳遞1.3.1能借助信息化手段對業(yè)務(wù)部門的重大風(fēng)險事項實施實時監(jiān)測,并使用通用的術(shù)語和適當(dāng)方式,對內(nèi)溝通和對外溝通各業(yè)務(wù)部門的重大風(fēng)險信息1.3.2能按照業(yè)務(wù)部門風(fēng)險內(nèi)控規(guī)定的要求,建立風(fēng)險信息傳遞和報告機制,向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人溝通與報告重大風(fēng)險信息,并對業(yè)務(wù)部門提出風(fēng)險提示1.3.1重大風(fēng)險信息的監(jiān)測方法與溝通方法1.3.2重大風(fēng)險信息的溝通渠道與信息傳遞管理辦法部門突發(fā)事件/危機事件應(yīng)急管理(A)1.4.1能判斷業(yè)務(wù)部門突發(fā)事件響應(yīng)等級,啟動突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案,并快速進(jìn)行危機評估1.4.2能在業(yè)務(wù)部門突發(fā)危機事件處理的過程中,協(xié)助危機處理小組實施危機處理方案,跟蹤實施效果和反饋危機處理情況1.4.3能在事態(tài)發(fā)展得到控制后,編寫業(yè)務(wù)部門突發(fā)事件/危機事件調(diào)查報告和提出善后方案,向高級管理層提交突發(fā)事件/危機事件應(yīng)急處置的情況報告1.4.1突發(fā)事件信息報告的分類方法與應(yīng)急預(yù)案的制定方法1.4.2危機事件應(yīng)急管理流程的主要步驟1.4.3突發(fā)事件/危機事件應(yīng)急處置情況報告的主要內(nèi)容與編寫要求職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)突發(fā)事件/危機事件應(yīng)急管理(B)1.5.1能制定金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)的風(fēng)險管理制度,建立報告渠道,跟蹤各業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)重大風(fēng)險動態(tài)管理的最新情況,包括實施風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)險提示1.5.2能制定金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案,能判斷業(yè)級,并啟動應(yīng)急預(yù)案1.5.3能撰寫金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)危機事件應(yīng)急管理調(diào)查報告并提出善后方案,向決策層提交危機事件初步報告1.5.4能按照管理權(quán)限選擇金融機構(gòu)應(yīng)急管理的應(yīng)對策略,實施外部溝通1.5.1重大風(fēng)險動態(tài)管理和監(jiān)測方法1.5.2突發(fā)事件/危機事件應(yīng)急預(yù)案的制定方法1.5.3危機事件應(yīng)急管理調(diào)查報告的編制方法1.5.4金融機構(gòu)應(yīng)急管理的外部溝通方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價金、投資與財務(wù)管理潛在風(fēng)險的識別、分析與評價2.1.1能識別、分析與評價籌資活動、資金營運、金融衍生業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)等資金管理活動的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.1.2能識別、分析與評價投資前立項與決策、投資執(zhí)行、投資企業(yè)管理、投資后評價等投資管理活動的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.1.3能識別、分析與評價全面預(yù)算、稅務(wù)管理、會計核算、財務(wù)報告、成本與費用管理、關(guān)聯(lián)交易等財務(wù)管理活動的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.1.1資金管理潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.1.2投資管理潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.1.3財務(wù)管理潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施層面及其重要流程潛在別、分析與評價(A)2.2.1能識別、分析與評價采購計劃、供應(yīng)商管理、采購執(zhí)行與驗收、采購付款等采購業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.2能識別、分析與評價生產(chǎn)計劃管理、生產(chǎn)運行、生產(chǎn)監(jiān)督、生產(chǎn)成本管理等生產(chǎn)管理流程的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.1采購業(yè)務(wù)流程潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.2.2生產(chǎn)管理流程潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價層面及其重要流程潛在別、分析與評價(A)2.2.3能識別、分析與評價入庫管理、庫存管理、出庫管理、存貨處置、物流運輸?shù)却尕浌芾砹鞒痰臐撛陲L(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.4能識別、分析與評價銷售計劃、客戶管理、銷售定價、銷售渠道、收款管理、客戶服務(wù)等銷售業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.5能識別、分析與評價立項與研發(fā)計劃、技術(shù)與產(chǎn)品應(yīng)用、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等研究與開發(fā)業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.6能識別、分析與評價工程立項、工程招標(biāo)、工程建設(shè)、工程驗收與竣工決算等工程項目業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.7能識別、分析與評價固定資產(chǎn)管理、在建工程管理、無形資產(chǎn)管理等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.8能識別、分析與評價信息系統(tǒng)規(guī)劃、開發(fā)與運行維護(hù)等信息系統(tǒng)方面的潛在風(fēng)險,并開展重大風(fēng)險主要成因及對策分析2.2.3存貨管理流程潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.2.4銷售業(yè)務(wù)流程潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.2.5研究與開發(fā)業(yè)務(wù)流業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.2.6工程項目業(yè)務(wù)流程潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.2.7資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施2.2.8信息系統(tǒng)潛在風(fēng)險的評估方法、業(yè)務(wù)流程圖和主要控制措施職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)潛在風(fēng)險識別、分析與評價(B)2.3.1能使用定性和定量的方法識別與分析商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)潛在的操作風(fēng)險和市場風(fēng)險,例如公司業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、資金業(yè)務(wù)、支付與結(jié)算、中間業(yè)務(wù)以及其他類業(yè)務(wù)的風(fēng)險源、事件、原因、潛在后果和發(fā)生的可能性,并判斷業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險等級2.3.2能根據(jù)信用風(fēng)險限額管理、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的信用風(fēng)險控制和緩釋方法,設(shè)計商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)的信用風(fēng)險識別清單并繪制風(fēng)險地圖2.3.3能依據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架,逐步推行以資本監(jiān)管為核心的商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理2.3.4能識別、分析和評價保險業(yè)務(wù)部門面臨的潛在風(fēng)險類型,如保險風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險以及財務(wù)性風(fēng)險(償付能力風(fēng)險、流動性風(fēng)險)等險、市場風(fēng)險等潛在風(fēng)險源的識別、分析與管理方法2.3.2商業(yè)銀行信用風(fēng)險的識別、分析與管理方法2.3.3巴塞爾新資本協(xié)議2.3.4保險業(yè)務(wù)部門面臨的潛在風(fēng)險評價方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求、、風(fēng)險識別分析與評價機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)潛在風(fēng)險識別、分析與評價(B)2.3.5能基于保險業(yè)務(wù)部門面臨的前臺銷售、后臺運營、基礎(chǔ)管理和資金運用等方面的潛在風(fēng)險制定內(nèi)控措施2.3.6能識別、分析和評價證券業(yè)務(wù)部門潛在風(fēng)險類型,如市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律政策風(fēng)險等2.3.7能識別、分析和評價證券業(yè)務(wù)部門面臨的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險2.3.5保險業(yè)務(wù)部門潛在風(fēng)險內(nèi)控機制的制定方法2.3.6證券業(yè)務(wù)部門潛在風(fēng)險的評價方法2.3.7證券業(yè)務(wù)部門主要業(yè)務(wù)線潛在風(fēng)險的評價與管理方法風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督部門風(fēng)險應(yīng)對(A)3.1.1能確認(rèn)業(yè)務(wù)部門各項業(yè)務(wù)活動的主要風(fēng)險,包括風(fēng)險類別和風(fēng)險等級,提出合理的風(fēng)險應(yīng)對策略3.1.2能針對各項業(yè)務(wù)活動的一個風(fēng)險或多個特定風(fēng)險,制定風(fēng)險應(yīng)對解決方案3.1.3能組織人財物資源實施風(fēng)險應(yīng)對解決方案,當(dāng)業(yè)務(wù)活動發(fā)生變化或出現(xiàn)新的風(fēng)險時,能調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對解決方案3.1.4能與風(fēng)險總監(jiān)溝通業(yè)務(wù)部門的重大風(fēng)險及風(fēng)險應(yīng)對解決方案的實施結(jié)果3.1.1風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇方法3.1.2風(fēng)險應(yīng)對解決方案的主要內(nèi)容和制定方法3.1.3風(fēng)險應(yīng)對解決方案的實施與調(diào)整程序3.1.4重大風(fēng)險應(yīng)對解決方案實施結(jié)果的溝通技巧與方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)風(fēng)險應(yīng)對(B)3.2.1能建立監(jiān)測分析金融機構(gòu)各業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)執(zhí)行風(fēng)險偏好的機制。當(dāng)風(fēng)險偏好目標(biāo)被突破時,能分析原因,制定解決方案并將其實施3.2.2能在金融業(yè)務(wù)風(fēng)險事件發(fā)生前,提出合理的應(yīng)對措施及應(yīng)對方案;在金融業(yè)務(wù)風(fēng)險事件發(fā)生后,對已造成的損失給予財務(wù)處理3.2.3能運用適當(dāng)?shù)慕鹑诠ぞ咿D(zhuǎn)移或?qū)_不可控的金融業(yè)務(wù)風(fēng)險,包括合同、保險和衍生金融工具等3.2.4能提議和推動金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門采用其他經(jīng)濟、法律、行政、技術(shù)、教育等金融風(fēng)險管理政策,應(yīng)對不可控的金融業(yè)務(wù)風(fēng)險3.2.5能策劃和匹配金融業(yè)務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對策略、方法和工具,并能給出實施風(fēng)險應(yīng)對解決方案的改進(jìn)建議3.2.1金融機構(gòu)風(fēng)險偏好執(zhí)行情況的監(jiān)測機制與實施辦法3.2.2金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理框架、風(fēng)險損失的財務(wù)處理方法3.2.3金融風(fēng)險的規(guī)避或轉(zhuǎn)移方法3.2.4金融風(fēng)險管理政策的運用方法3.2.5金融業(yè)務(wù)風(fēng)險應(yīng)對方案的設(shè)計方法部門合規(guī)管理評價(業(yè)務(wù)條線)合規(guī)管理及規(guī)章制度的執(zhí)行情況3.3.2能檢查各業(yè)務(wù)部門合規(guī)管理評價的情況,編寫合規(guī)管理評價報告3.3.1企業(yè)合規(guī)管理的內(nèi)容與評價方法3.3.2企業(yè)合規(guī)管理評價報告的編寫方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險應(yīng)對與內(nèi)控日常監(jiān)督部門內(nèi)控日常監(jiān)督(A)3.4.1能評估業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制環(huán)境各項政策和制度設(shè)計的有效性3.4.2能檢查業(yè)務(wù)部門風(fēng)險內(nèi)控計劃的執(zhí)行情況,評價風(fēng)險內(nèi)控活動執(zhí)行的有效性3.4.3能評價業(yè)務(wù)部門重大風(fēng)險信息對內(nèi)溝通和對外溝通的有效性3.4.1企業(yè)內(nèi)部控制環(huán)境的評價內(nèi)容與方法3.4.2風(fēng)險控制活動執(zhí)行情況的評價程序與方法3.4.3信息溝通風(fēng)險矩陣與評價方法機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)內(nèi)部控制監(jiān)督(B)3.5.1能組織和實施對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)內(nèi)控運行狀況的實時監(jiān)控,重點監(jiān)控授信審批部核定授信額度的控制線和資產(chǎn)清收中心提高清收工作效益的內(nèi)部管理模式,對發(fā)現(xiàn)的問題提出改進(jìn)建議3.5.2能確定金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)各項業(yè)務(wù)活動和管理活動的風(fēng)險控制點,定期檢查風(fēng)險控制措施的執(zhí)行情況,并督促業(yè)務(wù)部門糾正內(nèi)控缺陷及存在的問題3.5.1金融機構(gòu)業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制的評價和管理方法3.5.2金融機構(gòu)業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制的監(jiān)督與糾錯方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險管理與內(nèi)部控制報告部門風(fēng)險管理報告(A)4.1.1能向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人報告各項業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險信息,并編寫風(fēng)險趨勢及應(yīng)對措施的分析與評價報告4.1.2能匯總各項業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險管理報告,編寫和報送業(yè)務(wù)部門年度風(fēng)險管理報告4.1.3能在主管領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)的情況下,向外部當(dāng)事方提供風(fēng)險信息的披露報告及文件,披露相關(guān)業(yè)務(wù)活動的重大風(fēng)險信息及其應(yīng)對措施與結(jié)果4.1.1風(fēng)險報告的種類和編寫要求4.1.2年度風(fēng)險管理報告的主要內(nèi)容與編寫方法4.1.3重大風(fēng)險信息的外部溝通方式與要求部門內(nèi)部控制工作報告(A)4.2.1能組織業(yè)務(wù)部門開展對關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程內(nèi)部控制有效性的專項檢查,并向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人報告檢查中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制重大缺陷和差異情況4.2.2能匯總各業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部控制專項檢查報告,揭示內(nèi)部控制的設(shè)計缺陷和運行缺陷,提出管理改進(jìn)建議,并編寫和報送年度內(nèi)部控制工作報告4.2.1關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程內(nèi)部控制專項檢查的程序與方法4.2.2年度內(nèi)部控制工作報告的主要內(nèi)容與編寫要求職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險管理與內(nèi)部控制報告機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)合規(guī)管理報告(B)4.3.1能建立和維護(hù)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)的合規(guī)風(fēng)險管理體系,落實合規(guī)管理的職責(zé)分工4.3.2能檢查金融機構(gòu)各業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險管理計劃的執(zhí)行情況,并編寫合規(guī)風(fēng)險管理的評價報告4.3.1金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理體系的構(gòu)建方法4.3.2金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理評價報告的編寫方法機構(gòu)業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)風(fēng)險管理與內(nèi)控報告(B)4.4.1能撰寫和匯總金融機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)風(fēng)險事件報告、風(fēng)險信息披露報告,并編制和報送年度風(fēng)險管理報告門、內(nèi)部審計部門和其他控制人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制隱患和缺陷,向董事會、管理層或相關(guān)部門報告,并編寫和報送年度內(nèi)部控制工作報告4.4.1金融機構(gòu)年度風(fēng)險管理報告的編制方法4.4.2金融機構(gòu)年度內(nèi)部控制工作報告的編制方法風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)部門風(fēng)險內(nèi)控自我評價5.1.1能開展業(yè)務(wù)部門內(nèi)作,確定自我評價的覆蓋范圍、評價標(biāo)準(zhǔn)和重點關(guān)注事項5.1.2能制定業(yè)務(wù)部門風(fēng)險內(nèi)控缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),加強對重點部門和關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程內(nèi)部控制有效性的檢查評價5.1.3能組織業(yè)務(wù)部門自我評價合規(guī)管理職責(zé)的執(zhí)行情況5.1.1風(fēng)險內(nèi)控自我評價的程序與方法準(zhǔn)、內(nèi)部控制評價的程序與方法5.1.3合規(guī)管理體系的評價標(biāo)準(zhǔn)與評價方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控評價與改進(jìn)部門風(fēng)險內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)5.2.1能建立業(yè)務(wù)部門風(fēng)險內(nèi)控重大缺陷的追究制度,將風(fēng)險內(nèi)控評價結(jié)果與履職評估或績效考核相結(jié)合5.2.2能制訂并組織業(yè)務(wù)部門實施風(fēng)險內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)計劃,并監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門再次評價內(nèi)控缺陷整改的結(jié)果及成效5.2.3能檢查業(yè)務(wù)部門更新業(yè)務(wù)活動風(fēng)險內(nèi)控狀況的文檔記錄5.2.4能向業(yè)務(wù)部門(業(yè)務(wù)條線)負(fù)責(zé)人匯報內(nèi)部審計部門的風(fēng)險內(nèi)控審計意見,并跟蹤落實缺陷整改要求5.2.1風(fēng)險內(nèi)控重大缺陷追究制度的制定方法5.2.2風(fēng)險內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)計劃的主要內(nèi)容、內(nèi)控缺陷整改的再評價程序與方法5.2.3風(fēng)險內(nèi)控文檔更新的管理辦法5.2.4風(fēng)險內(nèi)控審計意見的匯報方式與缺陷整改要求機構(gòu)業(yè)務(wù)部門風(fēng)險內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)(B)5.3.1能評價金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理框架、過程、策略、工具和方法等相關(guān)方案的適宜性與實施效果5.3.2能完成金融機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)風(fēng)險管理的績效評價5.3.3能建立風(fēng)險內(nèi)控問題和缺陷的處理糾正機制,督促金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)落實持續(xù)改進(jìn)計劃和實施方案,并將風(fēng)險內(nèi)控持續(xù)改進(jìn)結(jié)果作為經(jīng)營績效考核的重要依據(jù)5.3.1金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理方案實施效果的評價方法5.3.2金融機構(gòu)風(fēng)險管理的績效評價方法5.3.3金融機構(gòu)內(nèi)部控制的監(jiān)督與持續(xù)改進(jìn)方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求培訓(xùn)與指導(dǎo)內(nèi)控人員培訓(xùn)(A)6.1.1能針對風(fēng)險內(nèi)控人員/全員設(shè)置培訓(xùn)目標(biāo),制訂培訓(xùn)計劃,確定培訓(xùn)對象、時間安排和教學(xué)方法6.1.2能制定風(fēng)險內(nèi)控知識與技能的培訓(xùn)方案,并編寫培訓(xùn)教材6.1.3能采取多種途徑和形式,組織風(fēng)險內(nèi)控人員參加相關(guān)的法規(guī)制度、風(fēng)險管理理念與相關(guān)知識、內(nèi)部控制技能、流程梳理及優(yōu)化等業(yè)務(wù)的培訓(xùn),對風(fēng)險內(nèi)控測評人員進(jìn)行專項培訓(xùn)6.1.4能考核與檢查培訓(xùn)效果,向人力資源部門報送年度培訓(xùn)工作總結(jié)6.1.1風(fēng)險內(nèi)控培訓(xùn)計劃的主要內(nèi)容與制訂方法6.1.2培訓(xùn)方案的設(shè)計與培訓(xùn)教材的編寫方法6.1.3培訓(xùn)對象與培訓(xùn)內(nèi)容的選擇方法、專項培訓(xùn)的實施方案6.1.4培訓(xùn)效果的檢查與報告方法內(nèi)控工作指導(dǎo)(A)6.2.1能指導(dǎo)風(fēng)險內(nèi)控人員分析和評估業(yè)務(wù)活動的重大風(fēng)險,并選擇相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略;組織實施內(nèi)部控制自我評價和編寫評價報告工及以下級別人員工作中遇到的問題,對如何處置疑難問題和不確定事項提供指導(dǎo)意見6.2.1業(yè)務(wù)活動重大風(fēng)險的評估方法與應(yīng)對策略,內(nèi)控自我評價的程序與實施方法6.2.2疑難問題的處理流程與方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求培訓(xùn)與指導(dǎo)機構(gòu)風(fēng)險管理人員培訓(xùn)(B)6.3.1能制訂針對金融機構(gòu)風(fēng)險管理人員的培訓(xùn)計劃并明確培訓(xùn)內(nèi)容6.3.2能針對金融機構(gòu)風(fēng)險管理人員制定風(fēng)險知識與技能培訓(xùn)方案,并編寫培訓(xùn)教材6.3.3能組織與實施金融機構(gòu)風(fēng)險管理人員相關(guān)知識和技能培訓(xùn),并檢查培訓(xùn)效果6.3.1培訓(xùn)計劃的制訂和培訓(xùn)內(nèi)容的選擇方法6.3.2培訓(xùn)方案的設(shè)計與培訓(xùn)教材的編寫方法6.3.3培訓(xùn)方式的設(shè)計與培訓(xùn)效果的檢查方法業(yè)務(wù)風(fēng)險內(nèi)控工作指導(dǎo)(B)6.4.1能指導(dǎo)金融機構(gòu)風(fēng)險管理人員分析和評估業(yè)務(wù)活動的重大風(fēng)險,并選擇風(fēng)險應(yīng)對策略;如何組織實施內(nèi)部控制自我評價和編寫評價報告6.4.2能指導(dǎo)三級/高級工及以下級別人員開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作6.4.1金融業(yè)務(wù)風(fēng)險的內(nèi)控程序與實施方法6.4.2金融風(fēng)險管理的程序與方法職業(yè)編碼:4-07-02-013.5一級/高級技師職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理風(fēng)險管理文化與風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)1.1.1能按照公司治理的要求,促進(jìn)董事會建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)、議事規(guī)則,明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限,避免與制度設(shè)計有關(guān)的公司治理風(fēng)險1.1.2能與董事會風(fēng)險管理委員和高級管理層溝通,培育良好的風(fēng)險管理文化,增強員工風(fēng)險管理意識,促進(jìn)企業(yè)建立系統(tǒng)、規(guī)范和高效的風(fēng)險管理機制1.1.3能圍繞企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)和相關(guān)目標(biāo),防范和控制風(fēng)險可能給企業(yè)造成的損失和危害,并且把機會風(fēng)險視為企業(yè)的特殊資源,通過對其管理,為企業(yè)創(chuàng)造價值,促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)1.1.4能制定企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)總體工作規(guī)劃,建立貫穿于整個企業(yè)的風(fēng)險管理基本流程,并組織各職能部門制定風(fēng)險內(nèi)控手冊,分步驟分層次地實施風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)1.1.1公司治理的規(guī)定、公司治理結(jié)構(gòu)與議事規(guī)則1.1.2企業(yè)風(fēng)險管理文化的建立規(guī)則1.1.3全面風(fēng)險管理的目標(biāo)和主要內(nèi)容1.1.4風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)規(guī)劃方案的制定方法,風(fēng)險管理的基本流程職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理風(fēng)險內(nèi)控計劃編制1.2.1能制定企業(yè)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)、風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度,并根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況的變化,對風(fēng)險偏好進(jìn)行調(diào)整1.2.2能編制企業(yè)年度風(fēng)險內(nèi)控計劃,組織各職能部門梳理業(yè)務(wù)流程,分析企業(yè)整體層面存在的重大風(fēng)險與內(nèi)部控制狀況1.2.3能組織各職能部門將企業(yè)年度風(fēng)險內(nèi)控計劃分解和細(xì)化為各部門(業(yè)務(wù)條線)的風(fēng)險內(nèi)控計劃實施方案1.2.1風(fēng)險管理目標(biāo)的設(shè)計方法與風(fēng)險偏好的調(diào)整方法1.2.2風(fēng)險內(nèi)控計劃的編制依據(jù)、程序和方法1.2.3風(fēng)險內(nèi)控計劃實施方案的分解與考核辦法重大風(fēng)險信息溝通與風(fēng)險監(jiān)測1.3.1能審閱各職能部門提交的風(fēng)險內(nèi)控報告,核實報告內(nèi)容和數(shù)據(jù)的正確性和完整性1.3.2能建立連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道,監(jiān)督各職能部門內(nèi)部信息溝通和傳遞的情況,確保溝通協(xié)調(diào)工作機制發(fā)揮作用1.3.3能組織資源并協(xié)調(diào)各職能部門對重大風(fēng)險實施風(fēng)險提示、風(fēng)險監(jiān)測,發(fā)布預(yù)警信息,制定應(yīng)急預(yù)案,并根據(jù)情況變化調(diào)整控制措施1.3.4能與風(fēng)險總監(jiān)和董事會風(fēng)險管理委員溝通企業(yè)重大風(fēng)險信息,并提出包括風(fēng)險理財措施的應(yīng)對策略1.3.1企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控報告的審核程序1.3.2風(fēng)險管理信息溝通協(xié)調(diào)機制的范圍與內(nèi)容1.3.3企業(yè)重大風(fēng)險的監(jiān)測方法與應(yīng)急預(yù)案的制定方法1.3.4重大風(fēng)險內(nèi)部溝通的程序職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理機構(gòu)風(fēng)險管理政策和制度的制定與執(zhí)行(B)1.4.1能根據(jù)董事會和高級管理層設(shè)定的風(fēng)險偏好,制定風(fēng)險政策和風(fēng)險限額,建立風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警以及風(fēng)險處置等工作制度1.4.2能檢查金融機構(gòu)各職能部門和業(yè)務(wù)條線執(zhí)行全面風(fēng)險管理制度的情況,包括各類風(fēng)險的識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋的方法和程序1.4.3能確定金融機構(gòu)風(fēng)險管理的優(yōu)先順序,明確風(fēng)險管理成本的資金預(yù)算和控制風(fēng)險的組織體系、人力資源和應(yīng)對措施等總體安排1.4.1金融機構(gòu)風(fēng)險管理政策和工作制度的制定方法1.4.2金融機構(gòu)執(zhí)行全面風(fēng)險管理制度的檢查方法1.4.3金融機構(gòu)風(fēng)險管理優(yōu)先順序的確定以及總體安排的設(shè)計原則突發(fā)事件應(yīng)急處理(A)1.5.1能判斷企業(yè)突發(fā)事件響應(yīng)等級,啟動突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案,并快速進(jìn)行危機評估1.5.2能在企業(yè)內(nèi)建立良性的溝通機制,在突發(fā)事件發(fā)生時協(xié)調(diào)各部門實施內(nèi)部/外部信息溝通1.5.3能通知企業(yè)安全生產(chǎn)部門開展人員救助、工程搶險、環(huán)境保護(hù)、現(xiàn)場檢測等控制行動1.5.4能在事態(tài)發(fā)展得到控制后,編寫企業(yè)突發(fā)事件/危機事件調(diào)查報告,提出善后方案,向董事會和高級管理層提交突發(fā)事件/危機事件的初步報告1.5.1突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案/危機評估的內(nèi)容與方法1.5.2突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定方法1.5.3突發(fā)事件應(yīng)急管理的基本流程1.5.4突發(fā)事件/危機事件調(diào)查報告的編寫方法職業(yè)編碼:4-07-02-01續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求風(fēng)險內(nèi)控計劃編制與協(xié)調(diào)管理機構(gòu)危機情況應(yīng)急處理(B)1.6.1能制訂應(yīng)急計劃應(yīng)對和處理緊急情況或金融風(fēng)險危機事件1.6.2能撰寫金融風(fēng)險危機事件的全面調(diào)查報告并提出善后方案,向高級管理層提交危機事件調(diào)查報告1.6.3能在事態(tài)發(fā)展得到控制后,做出實施內(nèi)外部溝通及應(yīng)對媒體的策略1.6.1金融風(fēng)險應(yīng)急計劃的制訂方法1.6.2金融風(fēng)險危機事件調(diào)查報告的編制方法1.6.3危機事件媒體應(yīng)對策略和管理制度的制定方法、、風(fēng)險識別分析與評價架構(gòu)潛在風(fēng)險的識別、分析與評